保險(xiǎn)業(yè)反洗錢考試題庫與答案

1、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢考試題庫及答案引導(dǎo)語：洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的具信譽(yù)，而且對我國正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫及答案，希望對大家有所幫助。一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分）1、人民銀行頒布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ACD）A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法2、中國人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定將洗錢規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及

2、其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、走私犯罪3、根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶5萬元以上的現(xiàn)金支取。4、根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，

3、下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCDEF）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付。5、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）A、某儲(chǔ)戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000 元；B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬美元;C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬美元；D、某個(gè)人當(dāng)天

4、進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬美元；E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬美元；F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬美元。6、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的；C、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的；D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的；E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。7、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管

5、理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？（ABCDE）A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的；E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（ABD）A、合法性原則B、保密原則C、保存客戶資料原則D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶”制度B、大額交易報(bào)告制度C、可

6、疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。A、1萬B、5萬C、10萬D、20萬11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄B、對報(bào)送的反洗錢信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送；C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情,及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；D、做好與營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。12、“了解客戶”制度是指各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或

7、為其辦理業(yè)務(wù)時(shí)：（ABC）A、向客戶索要相關(guān)身份識(shí)別資料B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營基本情況，了解客戶的資金流動(dòng)范圍。二、判斷題（每題2.5分，共40分，對的打一錯(cuò)的打X）1、反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開始實(shí)施。（V）2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。（V）3、根據(jù)中國人民銀行關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知（銀發(fā)1997339號(hào)）的規(guī)定,個(gè)人儲(chǔ)戶一次性從個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金20萬元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件弁經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。

8、（X）4、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（V）5、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期的期限是5個(gè)營業(yè)日以內(nèi)。（X）6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶或其他無關(guān)人員。（V）7、辦法的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（V）8、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（x）9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開

9、立銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，弁處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（X）10、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。（V）11、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定自2000年4月1日起施行。（V）12、開立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，弁登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營業(yè)機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，弁登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。（V）13、

10、企業(yè)法人開立基本存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。（x）14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證件，弁核對登記。（V）15、人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級(jí)報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級(jí)支行，由一級(jí)支行匯總后報(bào)上級(jí)行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（V）16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。（V）一個(gè)處處像別人表明自己優(yōu)秀的，恰恰證明了他（她）并不優(yōu)秀，或者說缺什么，便炫耀什么。真正的優(yōu)秀，并不是指一個(gè)人完美無缺，偶像般的光芒四射。而是

11、要真實(shí)地活著，真實(shí)地愛著。對生活飽有熱情，滿足與一些小確幸，也要經(jīng)得起誘惑，耐得住寂寞，內(nèi)心始終如孩童般的純真。要知道，你走的每一步，都是為了遇見更好的自己，都是為了不辜負(fù)所有的好年華。一個(gè)真實(shí)的人，一定也是個(gè)有擔(dān)當(dāng)?shù)?。不論身處何地，居于何種逆境，他（她）們都不會(huì)畏懼坎坷和暴風(fēng)雨的襲擊。因?yàn)橹阑钪囊饬x，就是真實(shí)的直面風(fēng)浪。生而為人，我們可以失敗，卻不能敗的沒有風(fēng)骨，甚至連挑戰(zhàn)的資格都不敢有。人當(dāng)如玉，無骨不去其身。生于塵，立于世，便該有一顆寬厚仁德之心，便有一份容天下之事的氣度。一個(gè)真實(shí)的人，但是又不會(huì)過于執(zhí)著。因?yàn)槎?，水至清則無魚，人至察則無徒的道理。完美主義者最大的悲哀，就是活得不真

12、實(shí)，不知道審時(shí)度勢，適可而止一扇窗，推開是艷陽天，關(guān)閉，也要安暖向陽。不煩不憂，該來的就用心珍惜，坦然以對；要走的就隨它去，無怨無悔。人活著，就是在修行，最大的樂趣，就是從痛苦中尋找快樂。以積極的狀態(tài)，過好每一天，生活不完美，我們也要向美而生一個(gè)真實(shí)的人，一定是懂愛的時(shí)光的旅途中，大多數(shù)都是匆匆擦肩的過客。只有那么微乎其微的人，才可以相遇，結(jié)伴同行。而這樣的結(jié)伴一定又是基于志趣相投，心性相近的品性。最好的愛，不是在于共富貴，而是可以共患難，就像一對翅膀，只有相互擁抱著才能飛翔。愛似琉璃，正是因?yàn)榧兇飧蓛簦徽慈舅资赖拿?。懂愛的人，一定是真?shí)的人。正是因?yàn)槎谜鎼鄣牟灰?，所以更是以真面目面對彼此，十指緊扣，甘愿與愛的人把世間各種風(fēng)景都看透，無論風(fēng)雨，安暖相伴。一個(gè)真實(shí)的人，定然