浙江省保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理自律公約

1、嘉興市保險(xiǎn)營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)流動(dòng)管理自律公約第一章 總 則第一條 為維護(hù) 保險(xiǎn) 營(yíng) 銷市 場(chǎng)經(jīng) 營(yíng)秩 序， 加 強(qiáng)對(duì) 保險(xiǎn) 營(yíng)銷 員流 動(dòng) 的行業(yè)管 理，規(guī)范保險(xiǎn) 營(yíng) 銷員 業(yè)內(nèi) 正常 、有 序 的流 動(dòng)，促進(jìn)我 市 保 險(xiǎn)業(yè) 健康發(fā) 展 ， 根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、 保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定等有關(guān)法律法規(guī)，制定嘉興市保險(xiǎn)營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)流動(dòng)管理自律公約（以下簡(jiǎn)稱公約）。第二條 本公約所稱保險(xiǎn)營(yíng)銷員（以下簡(jiǎn)稱營(yíng)銷員）是指取得中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的資格證書，為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個(gè)人。本公約所稱業(yè)內(nèi)流動(dòng)是指營(yíng)銷員與原簽約保險(xiǎn)公司解除代理合同，并與另一家保險(xiǎn)公司簽訂代理合

2、同的轉(zhuǎn)換過(guò)程。第三條 本公約在浙江保監(jiān)局指導(dǎo)下，參照浙江省保險(xiǎn)營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)流動(dòng)管理自律公約, 由嘉興市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)營(yíng)銷專業(yè)委員會(huì)制定，作為行業(yè)成員共同簽署的自律文件。任何違反本公約約定條款的行為，均屬違約。違約行為一經(jīng)查實(shí)，違約公司自愿按第五章約定，接受相應(yīng)違約處理。在本公約生效后，新成立的保險(xiǎn)公司均應(yīng)簽署和遵守本公約。第二章 保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理信息平臺(tái)數(shù)據(jù)期限約定第四條 凡參加保險(xiǎn)公司組織的崗前培訓(xùn)和資格考試報(bào)名，并獲取資格證書的營(yíng)銷員，在考試合格之日起30 日內(nèi)，保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理信息平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱信息平臺(tái)）就會(huì)將其數(shù)據(jù)鎖定在獲取資格的保險(xiǎn)公司。該公司如果錄用該營(yíng)銷員，須在 30 日內(nèi)通過(guò)信息平臺(tái)登

3、記注冊(cè)其展業(yè)證， 其他公司不得在此期限內(nèi)錄用。第五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)通過(guò)信息平臺(tái)登記注冊(cè)入司營(yíng)銷員的展業(yè)證。 信息平臺(tái)自動(dòng)將營(yíng)銷員的展業(yè)信息數(shù)據(jù)鎖定在申請(qǐng)公司，鎖定期限為六個(gè)月，以代理合同開(kāi)始之日起計(jì)算。第六條營(yíng)銷員持有的展業(yè)證到期前一個(gè)月內(nèi)，該營(yíng)銷員所在的保險(xiǎn)公司應(yīng)在信息平臺(tái)中完成合同續(xù)簽相關(guān)流程，重新打印展業(yè)證。第七條營(yíng)銷員離司包括營(yíng)銷員申請(qǐng)離司和公司清退離司。營(yíng)銷員申請(qǐng)離司，保險(xiǎn)公司必須在營(yíng)銷員遞交書面離司申請(qǐng)之日起35 個(gè)工作日內(nèi)，在信息平臺(tái)中注銷其展業(yè)證登記。公司清退營(yíng)銷員的離司，保險(xiǎn)公司必須在發(fā)出書面清退通知之日起35 個(gè)工作日內(nèi)，在信息平臺(tái)中注銷其展業(yè)證登記。第三章 業(yè)內(nèi)流動(dòng)辦理

4、約定第八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立 “營(yíng)銷員離司登記簿”， 做好營(yíng)銷員離司過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)的實(shí)時(shí)記錄，包括受理營(yíng)銷員離司申請(qǐng)、辦理離司手續(xù)、注銷信息平臺(tái)數(shù)據(jù)等環(huán)節(jié)的時(shí)間及經(jīng)辦人信息。第九條 營(yíng)銷員申請(qǐng)離司，必須按照公司有關(guān)管理規(guī)定辦理離司手續(xù)。營(yíng)銷員提出書面離司申請(qǐng)（附件一），保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)受理，并將離司申請(qǐng)回執(zhí)單交給營(yíng)銷員本人。保險(xiǎn)公司如果拒絕接收營(yíng)銷員離司申請(qǐng)，營(yíng)銷員可以直接向行業(yè)協(xié)會(huì)申訴。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)銷員遞交書面離司申請(qǐng)之日起30 個(gè)工作日內(nèi)辦妥營(yíng)銷員離司手續(xù)。保險(xiǎn)公司不得以任何理由拖延辦理離司手續(xù)的時(shí)間。離司手續(xù)的完成以營(yíng)銷員取得公司開(kāi)具的離司證明（附件二）為準(zhǔn)。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向營(yíng)銷員開(kāi)

5、具離司證明，作為營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)流動(dòng)信息證明。營(yíng)銷員有未結(jié)清事宜且沒(méi)有按照公司規(guī)定配合處理，致使公司無(wú)法繼續(xù)辦理離司手續(xù)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)銷員遞交書面離司申請(qǐng)之日起30 個(gè)工作日內(nèi)，將營(yíng)銷員信息書面資料報(bào)行業(yè)協(xié)會(huì)，包括營(yíng)銷員姓名、申請(qǐng)離司時(shí)間、未辦理離司手續(xù)原因以及營(yíng)銷員聯(lián)系電話。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在開(kāi)具營(yíng)銷員離司證明后5 個(gè)工作日內(nèi)，在信息平臺(tái)中注銷該營(yíng)銷員的展業(yè)證登記。第十條 營(yíng)銷員在原公司服務(wù)未滿六個(gè)月，可以申請(qǐng)離司，但是不允許業(yè)內(nèi)流動(dòng)。 保險(xiǎn)公司不得以營(yíng)銷員服務(wù)期未滿六個(gè)月為由，拒絕營(yíng)銷員離司申請(qǐng)。營(yíng)銷員未滿六個(gè)月服務(wù)期提出離司申請(qǐng)，保險(xiǎn)公司如果同意其離司，按規(guī)定辦理離司手續(xù)并在信息平臺(tái)注銷其展業(yè)

6、證登記。同時(shí)，在離司證明上注明該營(yíng)銷員未滿六個(gè)月服務(wù)期限，并注明服務(wù)期限的時(shí)間。第十一條保險(xiǎn)公司接受流動(dòng)營(yíng)銷員的入司申請(qǐng)，除了公司有關(guān)管理規(guī)定要求外， 還必須在信息平臺(tái)中查詢?cè)摖I(yíng)銷員的身份信息及業(yè)內(nèi)從業(yè)行為記錄，審核流動(dòng)營(yíng)銷員提供的原公司離司證明。保險(xiǎn)公司接收符合條件的營(yíng)銷員入司，應(yīng)在辦妥入司手續(xù)后，及時(shí)在信息平臺(tái)中登記注冊(cè)該營(yíng)銷員的展業(yè)證。第十二條保險(xiǎn)公司不得接收有以下從業(yè)記錄的流動(dòng)營(yíng)銷員：1、在原公司服務(wù)期未滿六個(gè)月的營(yíng)銷員；2、代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊，受到浙江保監(jiān)局警告或者行業(yè)協(xié)會(huì)通報(bào)，警告或者通報(bào)時(shí)間不到三個(gè)月的營(yíng)銷員；3、違反保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定

7、或者公司有關(guān)營(yíng)銷員的管理規(guī)定，受到浙江保監(jiān)局警告或者受到行業(yè)協(xié)會(huì)的通報(bào)，警告或者通報(bào)時(shí)間不到三個(gè)月的營(yíng)銷員；第十三條未在原簽約保險(xiǎn)公司辦妥離司手續(xù)的營(yíng)銷員，其他保險(xiǎn)公司不得接收， 更不得讓其銷售本公司產(chǎn)品。營(yíng)銷員如果已經(jīng)轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)公司，原公司發(fā)現(xiàn)該營(yíng)銷員的遺留問(wèn)題，確需該營(yíng)銷員配合處理的，轉(zhuǎn)入公司有責(zé)任督促該營(yíng)銷員處理好善后工作。第十四條保險(xiǎn)公司不得采取以下惡性增員行為：1、錄用未能提供離司證明的營(yíng)銷員，讓其參加公司的培訓(xùn)或者各種業(yè)務(wù)活動(dòng)，拿傭金、發(fā)工號(hào)、印名片等；2、唆使、暗示、誘導(dǎo)已轉(zhuǎn)司營(yíng)銷員回原公司游說(shuō)鼓動(dòng)其他營(yíng)銷員轉(zhuǎn)司；3、在資格考試考場(chǎng)周圍或其他公司職場(chǎng)內(nèi)外，進(jìn)行以鼓動(dòng)跳槽為目的的各種

8、游說(shuō)、宣傳等活動(dòng)；4、與被取消從業(yè)資格或暫停從業(yè)資格的人員簽訂代理合同；5、經(jīng)營(yíng)銷員流動(dòng)協(xié)調(diào)小組認(rèn)定的其他違規(guī)增員行為。第十五條凡引進(jìn)的營(yíng)銷員與保險(xiǎn)公司簽訂代理合同后，還簽訂了享受其他津貼并明確服務(wù)期限的補(bǔ)充協(xié)議，在該公司的服務(wù)期限以補(bǔ)充協(xié)議明確的時(shí)間為準(zhǔn)。補(bǔ)充協(xié)議必須符合以下條件：1、補(bǔ)充協(xié)議的其他津貼是指正常銷售傭金及營(yíng)銷員基本法規(guī)定的各類津貼以外的底薪、財(cái)務(wù)補(bǔ)貼等。協(xié)議期內(nèi)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)達(dá)到每月1600 元，或者根據(jù)協(xié)議在一年內(nèi)累計(jì)不少于10000 元 （以上補(bǔ)貼若與業(yè)務(wù)掛鉤，不得超過(guò)公司基本法考核標(biāo)準(zhǔn)） 。2、協(xié)議期限不少于半年，最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年，協(xié)議期限的認(rèn)定時(shí)間從公司與營(yíng)銷員簽訂的代理合

9、同生效之日開(kāi)始計(jì)算。保險(xiǎn)公司應(yīng)在簽訂補(bǔ)充協(xié)議前將協(xié)議中服務(wù)期限的要求明確告知營(yíng)銷員，營(yíng)銷員自愿簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議必須經(jīng)本人簽名。3、公司對(duì)營(yíng)銷員擁有完整的培訓(xùn)記錄以及不少于半年的培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)計(jì)劃由公司制定并報(bào)協(xié)會(huì)備案，并于每月底將本月增加的補(bǔ)充協(xié)議人員清單報(bào)行業(yè)協(xié)會(huì)秘書處，清單信息包括人員姓名、身份證號(hào)碼、資格證書號(hào)碼、展業(yè)證書號(hào)碼、服務(wù)期起迄時(shí)間。第四章 糾紛處理第十六條營(yíng)銷專業(yè)委員會(huì)推選7 家公司成立營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)流動(dòng)協(xié)調(diào)小組（以下簡(jiǎn)稱協(xié)調(diào)小組），協(xié)調(diào)處理營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)流動(dòng)過(guò)程中出現(xiàn)的糾紛。營(yíng)銷專業(yè)委員會(huì)主任兼任協(xié)調(diào)小組組長(zhǎng)（ 處理具體糾紛時(shí)增加當(dāng)事人單位） 。第十七條協(xié)會(huì)辦公室（2） （電

10、考培訓(xùn)和壽險(xiǎn)崗）負(fù)責(zé)受理營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)流動(dòng)投訴和糾紛，重大糾紛提交協(xié)調(diào)小組處理。協(xié)調(diào)小組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)決定召開(kāi)協(xié)調(diào)會(huì)議，作出協(xié)調(diào)決定。每次協(xié)調(diào)會(huì)議做好書面記錄，協(xié)調(diào)小組成員應(yīng)在決定結(jié)果上簽名。協(xié)調(diào)小組應(yīng)及時(shí)將會(huì)議記錄、決定結(jié)果、執(zhí)行情況和協(xié)調(diào)小組成員變動(dòng)情況向秘書處進(jìn)行報(bào)備。第十八條協(xié)調(diào)會(huì)議有三分之二以上成員參加方能生效。協(xié)調(diào)小組成員所在公司為當(dāng)事公司時(shí)，在討論處理意見(jiàn)時(shí)適用回避原則。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)服從協(xié)調(diào)小組的處理決定。第五章 違約責(zé)任第十九條為了保證公約的執(zhí)行，建立履約保證金制度。履約保證金金額人保、中華聯(lián)合、太保產(chǎn)壽、平安產(chǎn)壽、天安產(chǎn)險(xiǎn)、國(guó)壽、泰康人壽、新華人壽為十萬(wàn)元，其它產(chǎn)、壽公司五萬(wàn)元，在嘉興

11、市設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部的公司二萬(wàn)元。在嘉興市協(xié)會(huì)保險(xiǎn)行業(yè)簽訂的其他公約中已經(jīng)足額繳納的履約保證金，可同時(shí)作為本公約履約保證金。保險(xiǎn)公司發(fā)生違約行為的，市行業(yè)協(xié)會(huì)從履約保證金中扣除違約金金額，公司在 10 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)足履約保證金。市協(xié)會(huì)在每年12 月將履約保證金返還各家公司, 次年 1 月 15 日前各公司再將履約保證金劃入行業(yè)協(xié)會(huì)指定的銀行賬戶。第二十條違反第九條、第十條約定，保險(xiǎn)公司沒(méi)有按公約要求辦理營(yíng)銷員離司事宜，行業(yè)協(xié)會(huì)將據(jù)實(shí)作以下處理，對(duì)違約公司進(jìn)行全市通報(bào)批評(píng)，并呈報(bào)浙江保監(jiān)局。（1） 保險(xiǎn)公司拒絕接收營(yíng)銷員離司申請(qǐng)，或者接收離司申請(qǐng)的同時(shí)沒(méi)有及時(shí)反饋營(yíng)銷員受理回執(zhí)單，一年之內(nèi)發(fā)生上述情

12、況達(dá)到兩次以上的，行業(yè)協(xié)會(huì)向違約公司發(fā)出書面整改意見(jiàn)函，并處以三千元的違約金。（2） 保險(xiǎn)公司沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦妥營(yíng)銷員離司手續(xù)并開(kāi)具離司證明，沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)注銷信息平臺(tái)中的展業(yè)證登記，影響營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)正常流動(dòng)的，行業(yè)協(xié)會(huì)在信息平臺(tái)中強(qiáng)制注銷該營(yíng)銷員在原公司的展業(yè)證登記，向違約公司發(fā)出書面整改意見(jiàn)函，并處以五千元的違約金。（3） 行業(yè)協(xié)會(huì)每月抽查信息平臺(tái)在冊(cè)營(yíng)銷員數(shù)據(jù)，公司對(duì)清退離司人員沒(méi)有及時(shí)注銷展業(yè)證登記，由行業(yè)協(xié)會(huì)強(qiáng)制注銷，并對(duì)違約公司處以三千元的違約金。第二十一條違反第十一條至第十四條約定，保險(xiǎn)公司沒(méi)有按公約要求辦理營(yíng)銷員入司事宜，行業(yè)協(xié)會(huì)將據(jù)實(shí)作以下處理，并呈報(bào)浙江保監(jiān)局。（一）違反

13、第十一條、十二條的約定，保險(xiǎn)公司接收流動(dòng)營(yíng)銷員入司申請(qǐng)，沒(méi)有在信息平臺(tái)中查詢其身份信息，沒(méi)有審核原公司的離司證明，或者保險(xiǎn)公司接收本公約第十二條約定限制流動(dòng)的營(yíng)銷員，行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違約公司處以一萬(wàn)元的違約金，并進(jìn)行全市通報(bào)批評(píng)，責(zé)令限期改正。（二） 違反第十三條的約定，保險(xiǎn)公司委托不持有本公司展業(yè)證人員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，行業(yè)協(xié)會(huì)將對(duì)違約公司處以一萬(wàn)元違約金，對(duì)違約公司以及營(yíng)銷員進(jìn)行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)，責(zé)令限期改正。（三）違反第十四條的約定，擾亂市場(chǎng)正常流動(dòng)秩序的保險(xiǎn)公司及營(yíng)銷員，行業(yè)協(xié)會(huì)將對(duì)違約公司處以一萬(wàn)元的違約金，對(duì)違約公司以及營(yíng)銷員進(jìn)行業(yè)內(nèi)通報(bào)，責(zé)令限期改正。第六章 附 則第二十二條本公約經(jīng)嘉興市

14、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)營(yíng)銷專業(yè)委員會(huì)審議通過(guò)，由簽約公司總經(jīng)理簽字，于2008年 2 月 1 日起生效。2006年 8月制定的浙江省保險(xiǎn)營(yíng)銷員業(yè)內(nèi)流動(dòng)行業(yè)自律公約同時(shí)終止。第二十三條公約實(shí)行滿一年，如有簽約公司提出書面修改意見(jiàn)，經(jīng)營(yíng)銷專業(yè)委員會(huì)三分之二以上同意，市行業(yè)協(xié)會(huì)將組織審議修訂；如無(wú)異議，公約期限自動(dòng)順延。第二十四條本公約由嘉興市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)營(yíng)銷專業(yè)委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。簽約公司名單中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興市分公司 中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司嘉興中心支公司 中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 天安保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 大眾保險(xiǎn)股份有限公

15、司嘉興中心支公司 太平保險(xiǎn)有限公司嘉興中心支公司 華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 都邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 天平汽車保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 安邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司浙江分公司嘉興市中山西路 營(yíng)銷服務(wù)部 中銀保險(xiǎn)有限公司浙江分公司嘉興營(yíng)銷服務(wù)部 渤海財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 永誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興分公司 中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 中

16、國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 太平人壽保險(xiǎn)有限公司嘉興中心支公司 民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 中宏人壽保險(xiǎn)有限公司寧波分公司嘉興市營(yíng)銷服務(wù)部 中德安聯(lián)人壽保險(xiǎn)有限公司浙江分公司嘉興營(yíng)銷服務(wù)部 光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司杭州分公司海寧營(yíng)銷服務(wù)部 嘉禾人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興營(yíng)銷服務(wù)部 國(guó)泰人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司嘉興營(yíng)銷服務(wù)部 平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司 華泰人壽保

17、險(xiǎn)股份有限公司嘉興中心支公司嘉興市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。八年一月二十二日附件1離司證明營(yíng)銷員姓名營(yíng)銷員代碼入司時(shí)間年 月 日離司時(shí)間年 月 日身份證號(hào)碼資格證號(hào)碼離司時(shí)職級(jí)聯(lián)系電話營(yíng)銷員簽名：時(shí)間：（公司留存聯(lián)）離司證明營(yíng)銷員姓名營(yíng)銷員代碼司時(shí)間年 月 日離司時(shí)間年 月 日身份證號(hào)碼資格證號(hào)碼離司時(shí)職級(jí)聯(lián)系電話業(yè)內(nèi)流動(dòng)狀態(tài)：該營(yíng)銷員已在我公司辦妥離司手續(xù)，符合業(yè)內(nèi)正常流動(dòng)條件該營(yíng)銷員已在我公司辦妥離司手續(xù)，在我公司的服務(wù)期從年 月 日開(kāi)始。（公司名稱及簽章）年 月 日市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)溫馨提示：請(qǐng)營(yíng)銷員妥善保存離司證明！在您申請(qǐng)業(yè)內(nèi)正常流動(dòng)的時(shí)候，請(qǐng)將此證明交給接收方保險(xiǎn)公司!附件2離司書面申請(qǐng)表-公司 分公司 支公司（營(yíng)銷部）：本人 （所在營(yíng)銷單位,工 號(hào)）,由于原因，決定于 年 月 日解除與貴