資金劃撥流程圖

1、資金劃撥流程圖2.1 流程圖共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心一資金管理中心投資管理中心共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心資金管理員資金調(diào)撥員投資業(yè)務(wù)員 投資管理員 投資清算員投資會計(jì)賬戶設(shè)置.填寫資金調(diào)| »Hw1 傳遞調(diào)撥單撥單復(fù)核1t金劃入投貴賬戶IP1忸金劃出投一- 劃撥的記賬2.3流程描述2.2管理方法管理原則管理部門管理文件合同管理流程中包括以下文件:專戶與非專戶資金分別開立賬戶資金調(diào)撥的授權(quán)制度資金劃撥操作當(dāng)日完成共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心、共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心一資金管理中心、 投資管理中心文件名稱相關(guān)步驟填制人復(fù)核人參考編號資金調(diào)撥單填寫資金調(diào)撥 單投資業(yè)務(wù)員相關(guān)審核人參見資金調(diào) 撥及內(nèi)部往 來管理流程投資交

2、易額及余額表劃撥的記賬投資管理員投資管理中心 負(fù)責(zé)人附件二2-4主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初 步評級負(fù)責(zé)部門資金管理中心資金管理員對非專戶資金、專戶 資金（按險(xiǎn)種）分別設(shè)置賬戶。高1.5.1資金管理 中心一資賬戶設(shè)置-各分支公司非專戶資金上劃參見“資金調(diào) 金管理員撥及內(nèi)部往來”管理流程手冊。-各分支公司專戶資金直接匯入資金管理中 心指定賬戶：o 分紅險(xiǎn)；o 個(gè)萬能；o 團(tuán)力能；o 其它。非專戶資金、專戶資金各自的投資收益、利息 收入分別匯入各自對應(yīng)的賬戶。投資業(yè)務(wù)員根據(jù)投資業(yè)務(wù)需要確定資金需要額度。投資業(yè)務(wù)員填寫資金調(diào)撥單，詳細(xì)填寫以下內(nèi) 容：-需用金額；-資金用途；高投資管理 中心一投 資業(yè)務(wù)員填寫資

3、金調(diào)撥單資金調(diào)撥單一參見資金調(diào)撥 及內(nèi)部往來管J-撥付對象賬號；一撥付時(shí)間；一朝#人；其它。對于上述內(nèi)容中的“資金用途” 一項(xiàng)，如有必要應(yīng)提供說明書面材料以供投資管理員審核參考。投資業(yè)務(wù)員將填寫完畢的 資金調(diào)撥單提交投資管理員審核，有說明材料的同時(shí)提交。投資管理員審核提交的資金調(diào)撥單以及相關(guān)的高投資管理審核主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初步評級負(fù)責(zé)部門書面材料。中心一投資管理員對于超過投資管理員審核權(quán)限的資金劃撥由投 資管理員初審并填寫初審意見，投資管理員將 初審?fù)戤叺馁Y金劃撥要求提交相應(yīng)權(quán)限的審核 人審核。相應(yīng)權(quán)限審核人（包括投資管理員）按照權(quán)限 審核資金調(diào)撥要求，主要在各自權(quán)限內(nèi)根據(jù)投 資目標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)管

4、理原則審核投資業(yè)務(wù)的可行 性及劃撥金額的合理性。如有必要，可要求未 提交書面材料的投資業(yè)務(wù)員補(bǔ)交書面材料。如 無異議則書面留下批準(zhǔn)痕跡（批準(zhǔn)時(shí)間、批準(zhǔn) 人）；如不同意，則中留下審核意見。所有當(dāng)日提交的資金劃撥要求均在當(dāng)日審核完 畢。主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初 步評級負(fù)責(zé)部門1傳遞調(diào)撥單-投資清算員每日早晨從匯總打印已通過申請的 資金調(diào)撥單。投資清算員將 資金調(diào)撥單 傳遞給資金管理中心 資金管理員。高1.2.1投資管理中 心一投資清 算員1調(diào)撥單復(fù)核資金管理員復(fù)核資金調(diào)撥單，主要復(fù)核單上的 劃撥內(nèi)容與審核權(quán)限是否符合權(quán)限設(shè)置，從而 確認(rèn)資金調(diào)撥單有效。資金管理員將復(fù)核完畢的 資金調(diào)撥單 有關(guān)內(nèi)容 （劃撥

5、金額、劃撥原因、劃撥時(shí)間、劃撥對象賬戶等）輸入資金管理系統(tǒng)。中資金管理中 心一資金管 理員主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初 步評級負(fù)責(zé)部門1資金劃入投 資賬戶資金管理系統(tǒng)自動按照劃撥時(shí)間提示資金調(diào)撥 員進(jìn)行資金劃撥操作。高資金管理中 心一資金調(diào) 撥員資金管理中心資金調(diào)撥員根據(jù)復(fù)核有效的資調(diào)撥單進(jìn)行資金劃撥,將相應(yīng)資金按照劃撥時(shí) 間從專戶或非專戶賬戶撥入指定撥入賬戶。資金調(diào)撥員在辦理不同銀行間資金劃撥時(shí)采用 網(wǎng)上銀行劃撥或在每日上午十點(diǎn)前辦理以避免 大額資金在途時(shí)間的利息損失。金資金管調(diào)度員在資金管理系統(tǒng)中逐一勾銷已劃撥的資金調(diào)撥單記錄。1資金劃出投 資賬戶當(dāng)涉及到證券回購、投資分紅、存款到期等情 況，投資清

6、算員通知資金管理中心資金管理員， 并提供詳細(xì)劃款信息（劃款時(shí)間、劃款金額、高投資管理中 心一投資清 算員、資金劃出賬戶、是否專戶投資），同時(shí)提供相關(guān)業(yè) 務(wù)交割單據(jù)。同時(shí)制作相應(yīng) 資金調(diào)撥單。資金管理員根據(jù)資金調(diào)撥單信息將資金劃回信給管理中心一 資金管理 員、資金調(diào) 撥員息輸入資金管理系統(tǒng)。并將資金調(diào)撥單傳遞:資金調(diào)撥員。資金管理系統(tǒng)提示資金管理員進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)操 作，資金管理員按照 資金調(diào)撥單 要求,從相£ 投資賬戶將一定金額轉(zhuǎn)回資金賬戶。專戶投資劃回的資金由資金調(diào)撥員轉(zhuǎn)回原集團(tuán) 分別設(shè)置的賬戶。資金調(diào)撥員在資金管理系統(tǒng)逐一勾銷完成的劃轉(zhuǎn)操作。并將資金調(diào)撥單副本傳涕給共享服務(wù) 一財(cái)務(wù)中心投資會計(jì)。1劃撥的記賬資金調(diào)撥員將以經(jīng)過劃撥處理的資金調(diào)撥單本傳遞至共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心投資會計(jì)作為人副內(nèi)高共享服務(wù)一 財(cái)務(wù)中心一 投資會計(jì)員i 投資交