金融學：習題10

1、一、名詞解釋金融脆弱性 信息不對稱 逆向選擇 金融監(jiān)管金融危機 道德風險 政策的一致性二、不定項選擇1.金融監(jiān)管的最基本出發(fā)點是（ ）。 A. 維護國家階級利益 B. 維護社會公眾利益 C. 控制金融機構經營風險 D. 維護金融秩序 2.1863年美國聯(lián)邦會通過的（ ），意味著現(xiàn)代意義上金融監(jiān)管的形式，對各國產生了重要影響。 A. 公司法 B. 巴塞爾協(xié)議 C. 信托契約法 D. 國民銀行法 3.2003年9月21日我國商業(yè)銀行規(guī)定的法定存款準備金提取比率上調至（ ）。 A. 6% B. 7% C. 8% D. 9% 4.我國現(xiàn)階段的金融監(jiān)管的具體目標是（ ）。 A.經營的安全性，競爭的公平性

2、，政策的一致性 B.維護金融業(yè)安全與穩(wěn)定 C.保護公眾利益 D.維護金融業(yè)的運作秩序和公平競爭 5.我國目前規(guī)定商業(yè)銀行資產流動性比率，即流動性資產平均余額與流動性負債平均余額之比不得低于（ ）。 A. 15% B. 20% C. 25% D. 30% 6.（ ）是金融監(jiān)管的基本點，金融機構必須接受國家金融管理當局的監(jiān)管，保證監(jiān)管的權威性、嚴厲性、強制性、一貫性，從而保證有效性。 A. 運用經濟行政處罰手段 B. 依法實施金融監(jiān)管 C. 運用金融稽核手段 D. “四結合”并用的全方位監(jiān)管方法 7.我國目前采用的金融監(jiān)管體制是（ ）。 A. 分業(yè)監(jiān)管 B. 集中監(jiān)管 C. 混合監(jiān)管 D. 交叉監(jiān)

3、管 8.我國的下列金融市場監(jiān)管機構中屬于外部監(jiān)管機構的是（ ）。 A. 深圳證券交易所 B. 上海證券交易所 C. 中國證券業(yè)協(xié)會 D. 證監(jiān)會 9.金融業(yè)存在發(fā)展的終極目的是（ ）。 A. 安全穩(wěn)健 B. 風險預防 C. 風險監(jiān)測和管理 D. 滿足社會經濟需要 10.1988年7月，巴塞爾委員會正式頒布了最重要、影響力最大的文件“巴塞爾協(xié)議”，該協(xié)議的核心內容是（ ）。 A. 資產風險 B. 資本分類 C. 市場紀律 D. 監(jiān)督檢 11.在下面各選項中可能導致經常性的市場失效，影響競爭有效發(fā)揮作用的有（ ）。 A. 壟斷 B. 價格粘性 C. 市場信息不對稱 D. 自由放任 E. 外部負效應

4、 12.1999年6月，巴塞爾委員會提出的新協(xié)議草案，其三大要素是（ ）。 A. 風險防范 B. 資本充足率 C. 監(jiān)管部門的監(jiān)管檢查 D. 事后救援 E. 市場紀律 13.按監(jiān)管機構的監(jiān)管范圍可把金融監(jiān)管體制分為（ ）。 A. 單一監(jiān)管體制 B. 多元監(jiān)管體制 C. 集中監(jiān)管體制 D. 分業(yè)監(jiān)管體制 E. 混合監(jiān)管體制 14.世界各國金融監(jiān)管的一般目標是（ ）。 A.建立和維護一個穩(wěn)定、健全和高效的金融體系 B.保證金融機構和金融市場健康的發(fā)展 C.保護金融活動各方特別是存款人利益 D.維護經濟和金融發(fā)展 E. 促進各國銀行法或證券法等金融法規(guī)的趨同性 15.金融監(jiān)管的基本原則（ ）。 A.

5、 監(jiān)管主體的獨立性原則 B. 依法監(jiān)管原則 C.“內控”與“外控”相結合的原則 D. 穩(wěn)健運行與風險預防原則 E. 母國與東道國共同監(jiān)管原則 16.下面屬于對市場運作過程監(jiān)管的有（ ）。 A. 規(guī)定最低資本金要求 B. 對資本質量監(jiān)管 C. 對流動性監(jiān)管 D. 對盈利能力監(jiān)管 E. 依法關閉金融機構 17.銀監(jiān)會的設立是中國銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的一個重要的里程碑?！般y監(jiān)會”的設立對中國銀行業(yè)的影響有：銀監(jiān)會的成立，（ ）。 A.將促進央行的獨立決策和銀行業(yè)監(jiān)管的進一步專業(yè)化 B.有助于加強對外資銀行的監(jiān)管 C.有利于提高貨幣決策和銀行監(jiān)管的透明度 D.有助于促進保監(jiān)會的建立 E.有利于金融市場穩(wěn)

6、定發(fā)展 18.1998年以后按新的貸款五級分類方法對不良貸款進行比率監(jiān)管，下面各項中屬于不良貸款的有（ ）。 A. 正常貸款 B. 關注貸款 C. 次級貸款 D. 可疑貸款 E. 損失貸款 19.各國對金融市場的監(jiān)管一般有（ ）三條原則。 A. 公開、公正、公平原則 B. 制止背信的原則 C. 制定存款業(yè)務的原則 D. 禁止欺詐、操縱市場的原則 E. 風險監(jiān)控原則 20.各市場經濟國家的金融監(jiān)管大致經歷了（ ）三個階段演變。 A. 完全管制階段 B. 相對寬松階段 C. 嚴格管制階段 D. 完善強化階段 E. 成熟階段 三、問答題1、金融脆弱性是指什么？他的來源是什么？2、金融風險、金融脆弱性和金融危機之間的關系是什么？3、金