SAP中國本地化-銀企直聯(lián)

1、SAP中國本地化-銀企直聯(lián)一、發(fā)展歷史2011年，在SAPECC6Ehp5中，通過功能增強FIN_LOC_CI_16發(fā)布中國版的銀企直連(ElectronicpaymentintegrationwithChinese簡稱EPIC)。后續(xù)2年左右時間，SAP先后在ECCEhp6的多個SP(支持包)中，多次更新該功能，分別通過功能增強FIN_LOC_EPIC_2、FIN_LOC_EPIC_3、FIN_LOC_EPIC_4、FIN_LOC_EPIC_4_2、FIN_LOC_EPIC_5來激活。下文中，以SAP中最新的銀企直連功能(SP10)為例，簡要介紹其功能。銀企直連具體而言，分為支付功能、銀行對

2、賬單、銀行回單以及查詢等功能。本文中主要介紹通過銀企直連進行支付。付款功能-銀企直連-覆蓋的業(yè)務場景所有與銀行相關的支付，均可以通過此事務代碼進行操作。最廣泛的應用是采購貨物、服務產生的對供應商的未清項目，但同時也可以針對以下但不限于以下項目：供應商方式管理的員工報銷。托收承付業(yè)務：與客戶、銀行簽訂三方協(xié)議，發(fā)貨后，自動從客戶賬戶收款；利息支付、貸款等各項業(yè)務。三、銀企直連付款功能-實現(xiàn)概覽以最常見的通過銀行轉賬向供應商付款為例，以下為主要的操作步驟，這些操作是在同一個事務代碼(EPIC_PROC)中進行操作。1. 讀取供應商未清項目用戶A輸入供應商、付款方式等篩選條件，查找到供應商的應付款項

3、目。2. 編輯付款請求有權限的用戶可進一步對付款請求進行修改，如修改付款銀行。在付款前有權限的用戶都可以進行編輯。3. 審批付款請求(Release)用戶提交付款請求，如果付款請求需要被批準，則付款請求被一人或多人批準，根據(jù)實際情況也可以拒絕批準。4. 付款（Pay）對已經批準的付款請求進行付款，則生成XML格式的付款文件（Paymentfile）及付款訂單（PaymentOrder），同時往往生成付款的財務憑證（會計憑證借：某供應商應付，貸：某銀行存款-未達項）。5. 發(fā)送報文（Send）將付款文件轉換為付款報文直接傳輸?shù)奖镜氐你y行前置機，具體而言是生成包含XML的報文，然后該報文以Http

4、協(xié)議（RFC）傳輸?shù)姐y行前置機。6. 銀行反饋正常來說，幾秒鐘，銀行會返回成功接受付款指令信息，相應的系統(tǒng)更新付款文件的狀態(tài)為已成功，如果失敗，則后續(xù)進行異常情況處理。*銀行前置機是指由銀行人員在客戶處的某臺專用電腦上安裝銀行的“銀企直聯(lián)前置服務器”，并在該機器上設置相應的證書等各項安全、通訊策略，設置成功后，該前置機即可直接和銀行的服務器端的網(wǎng)銀系統(tǒng)以及背后的核心系統(tǒng)直接通訊、處理各類交易。我們熟悉的ATM機應該屬于最常見的前置機。*操作5處，系統(tǒng)可以配置在付款（生成付款文件和訂單），同時生成付款的財務憑證，也可以先付款，后續(xù)（如回單后）再生成付款的財務憑證。四、付款請求的生成/讀取1、系統(tǒng)

5、可以以多種方式生成（待）付款清單，最常見的是三種1）讀取供應商的未清行項目，讀取原理與事務代碼F110完全相同，因此使用EPIC，需要像執(zhí)行事務代碼F110樣，首先配置自動付款的相關參數(shù)。2）與執(zhí)行事務代碼F111類似，讀取從部銀行、Treasure等生成的付款請求。3）讀取其他方式創(chuàng)建的付款請求（PaymentRequest）,如根據(jù)采購訂單生產的預付款請求或手工創(chuàng)建的預付款請求。但需要注意如果確定是根據(jù)預付款請求進行付款，則F110處不應再設置讀取預付款。2、選擇合適的銀行，將有助于轉賬速度，并減少財務費用，系統(tǒng)在生成付款請求時可自動優(yōu)化開戶銀行以及賬戶的選擇，譬如企業(yè)有多家開戶行（招行、

6、建行），如果付款給供應商甲，其銀行賬戶是招行的，則選擇開戶行招行進行付款。同時還可以根據(jù)賬戶余額來進行選擇支付。3、可支持由母公司集中支付（代付），譬如對子公司的供應商付款時，選擇母公司的開戶行進行支付，因此還將生成公司間往來的憑證。4、為了防止重復付款，當供應商未清項目進入到付款清單中，需要禁止對原憑證進行沖銷或清帳。但似乎事務代碼MR8M對發(fā)票直接沖銷，系統(tǒng)不會有任何提示。5、發(fā)票校驗時，設置付款凍結的，則以例外（不允許付款）的形式出現(xiàn)在清單中，需要進一步處理才可以付款。五、編輯功能1、生成付款訂單（付款文件）在發(fā)送給銀行前，有權限的人對付款請求進行編輯1）從允許的開戶行中選擇一家我方的銀

7、行賬戶（開戶行HouseBank）2）更改收款方的銀行賬戶3）更改付款凍結4）特殊說明，如指定本次付款為“加急付款”。2、可以選擇多個行項目批量修改，如將某供應商下的所有付款請求的開戶行全部修改。3、可以通過分配權限對象來特定權限的人修改4、可以控制當不同的審批層級，則不允許修改會計憑證中特定的字段。如已經被財務經理批準，則不允許修改付款條款。5、可以對特定付款請求部分付款。6、可以對與財務憑證相關的備注字段進行補充。7、還可以自定義字段，如原因代碼，并通過BADI設置自定義字段的默認值，該值還可進一步復制到后續(xù)的付款文件或者付款憑證中。8、可以增加備注信息，但備注信息目前似乎不記錄備注人和時

8、間。六、付款申請審批1、SAP中的審批功能SAP中最常見的審批功能可分為二類。類型1:最普通的審批是通過權限對象+狀態(tài)來控制的，對象創(chuàng)建后初始狀態(tài)為已創(chuàng)建，在此狀態(tài)下不允許進一步操作，只有有權限的人才允許修改狀態(tài)為已批準。部訂單、生產訂單、維修訂單的釋放均采用這種模式，并且背后的設計邏輯幾乎完全相同。系統(tǒng)中還可更一步定義對象的用戶狀態(tài)，并為每個自定義的用戶狀態(tài)設置相應的權限。類型2：采購訂單審批采購訂單審批可以通過靈活定義特征來實現(xiàn)各種各樣的采購審批，無需任何開發(fā)。EPIC中的審批功能是預留多個增強（BADI）以及提供樣例程序來滿足企業(yè)的需要。這些預留的增強確實比較靈活，但個人認為可以借鑒采購

9、審批的邏輯來設計，這樣就只無需任何開發(fā)。目前來看采購訂單審批唯一的缺點可能是無法滿足下文審批示例2的需求（三個人中的任意二個進行審批）。當然更好的方案可能是提供可配置的方式，同時有增強。2、付款申請的審批功能簡介1）用戶提交時可以選擇多個付款行項目進行一起提交，譬如用戶一次將其負責的三個供應商的五條付款行項目全部提交。2）審批者可以全部審批，也可以選擇部分審批。譬如只審批其中的四條記錄，將一條記錄拒絕?？梢詫芙^的行項目增加備注，說明拒絕原因。用戶可根據(jù)反饋意見，進一步做調整，然后有必要的話，可重新提交審批。3）可靈活定義審批的前提條件/規(guī)則，如根據(jù)金額的不同設置不同的審批策略，。也可根據(jù)支出

10、類型（投資性、IT設備采購、預算之處、預算外支出）定義不同的審批人或者審批級別。4）審批示例1-提交的付款申請，當金額低于特定金額時，無需審批，當金額超過特定金額時，第一級審批需要A（部門經理）審批，第二級審批需要B（財務經理）審批，第三級需要C、D（財務總監(jiān)或業(yè)務部門總監(jiān)）中的一個審批。5）審批示例2-提交的付款申請，當金額超過特定金額時，則需要三個人（A、B、C）中的任意二個進行審批。6）可以設置二種模式，由申請人按照預先定義的審批規(guī)則選擇相應審批人員或者相應審批人主動認領。譬如某付款申請，可以是經理A、B中的任意一人審批。此時用戶提交申請時，可以由用戶選擇是由經理A還是B進行審批。也可以

11、用戶不加選擇，經理A、B都可以去審批，誰先認領審批則先審批。七、付款文件/付款訂單生成1. SAP公司已經與國六家銀行（工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、中國銀行、招商銀行等）進行了聯(lián)合測試，并完成了字段匹配等工作。如果企業(yè)有額外需求，可以復制現(xiàn)有的例子，再進行調整。2. 銀行人員需要在本地的電腦中安裝前置機程序、設置安全策略，并設置相應的IP地址和監(jiān)聽端口。部分銀行，如工商銀行、浦發(fā)有二個端口，一個端口是簽到用，另外一個端口是傳輸數(shù)據(jù)。3. 在SAP中設置RFC端口，輸入前置機的IP地址和端口。4. 點擊付款，則根據(jù)DME中的配置，生成XML文件，點擊發(fā)送報文，系統(tǒng)再將Xml文件轉換為報文，通過RFC的方式將