智能資金平臺解決方案

1、智能資金平臺的解決方案：根據(jù)不同的企業(yè)集團(tuán)資金治理模式,九恒星量身打造了集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺解決方案和財務(wù)公司智能資金平臺解決方案,以先進(jìn)的資金治理理念和成熟的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)端產(chǎn)業(yè)運(yùn)營與金融治理及效勞相結(jié)合,為集團(tuán)企業(yè)提供了集銀企互聯(lián)渠道建設(shè)、賬戶治理、結(jié)算治理、方案治理、信貸治理、投融資治理、風(fēng)險治理及分析決策為一體的智能資金平臺解決方案.集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺白皮書1、集團(tuán)結(jié)算中央資金治理所面臨的普遍問題對大型集團(tuán)企業(yè)而言,增強(qiáng)集團(tuán)管控、發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢、提升運(yùn)營效率是關(guān)系企業(yè)效益與長遠(yuǎn)開展的重要因素.而作為企業(yè)運(yùn)營的心臟,資金治理在整個集團(tuán)管控體系中居于極其關(guān)鍵的位置.特別是隨著

2、兼并重組、多元化開展、跨區(qū)域經(jīng)營甚至跨國經(jīng)營,集團(tuán)企業(yè)的規(guī)模越來越龐大,層級結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜,資金額度和賬戶數(shù)量不斷增加,資金越來越分散,往往出現(xiàn)集團(tuán)限制力削弱、資金信息不透明、存款貸款雙高等問題.如何提升集團(tuán)企業(yè)的資金治理水平方法和手段成為集團(tuán)企業(yè)治理普遍面臨的問題.2、九恒星集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺所能解決的關(guān)鍵問題1、智能化了解資金動向：借助統(tǒng)一集中的資金平臺來實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金信息透明化,通盤掌握集團(tuán)資金動向,對資金的形態(tài)、存量、結(jié)構(gòu)、本錢、收益、風(fēng)險、流量、流向、以及信用、方案等信息實(shí)時、動態(tài)、準(zhǔn)確地了解和查詢.2、智能化平安風(fēng)險限制：通過資金集中、封閉運(yùn)行來增強(qiáng)監(jiān)管,有效預(yù)防下屬企業(yè)資金的

3、體外循環(huán),保持資金流動的均衡性,預(yù)測、防范、限制資金風(fēng)險.3、集團(tuán)結(jié)算中央與財務(wù)公司資金治理功能模式的聯(lián)系與區(qū)別與財務(wù)公司不同,結(jié)算中央重在監(jiān)管,發(fā)揮企業(yè)資金蓄水池作用.由于結(jié)算中央不屬于國家批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu),沒有金融許可證,所以不能對子公司開展存貸款業(yè)務(wù),只能開展內(nèi)部結(jié)算,因此它對商業(yè)銀行的依賴更多.除此以外,結(jié)算中央所承當(dāng)?shù)募瘓F(tuán)資金管理工作與財務(wù)公司大致相同表達(dá)在結(jié)算中央智能資金平臺中,平臺架構(gòu)與財務(wù)公司根本相同,但不涉及資金運(yùn)作層面4、九恒星集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺四大子系統(tǒng)九恒星集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺代表了中國企業(yè)集團(tuán)通行的結(jié)算中央資金治理模式和最前沿的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù),它依托結(jié)算中

4、央進(jìn)行資金集中治理,并與銀行金融效勞直接聯(lián)通,是將資金方案治理、結(jié)算業(yè)務(wù)治理、預(yù)算治理、風(fēng)險監(jiān)管、分析決策等日常業(yè)務(wù)一體化集成的資金治理平臺.整個平臺分為相對獨(dú)立同時又緊密聯(lián)系的四個子平臺:資金治理系統(tǒng)商業(yè)愎行曲ERP事線現(xiàn)務(wù)軟件1核心業(yè)務(wù)處理平臺：主要效勞于集團(tuán)結(jié)算中央,含資金結(jié)算系統(tǒng)、多維賬務(wù)系統(tǒng)、金融業(yè)務(wù)合同系統(tǒng)、銀行對賬治理系統(tǒng)、系統(tǒng)控制器等.資金結(jié)算系統(tǒng)是整個系列軟件的核心局部,主要處理結(jié)算中央面對集團(tuán)下屬成員單位的內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù).每日將數(shù)據(jù)以憑證形式按不同的匯總方式傳遞給后臺多維賬務(wù)系統(tǒng).多維賬務(wù)系統(tǒng)主要完成后臺日常的財務(wù)核算工作,包括賬套治理、科目治理、憑證

5、治理、賬簿治理、年終處理等功能.金融業(yè)務(wù)合同治理系統(tǒng)主要是對集團(tuán)結(jié)算中央開展的貸款、委托存貸款、授信等各類金融效勞進(jìn)行治理.銀行對賬治理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)結(jié)算中央有關(guān)現(xiàn)金與銀行存款業(yè)務(wù)的銀行存款日記賬和銀行對賬單之間的對賬業(yè)務(wù),提供了豐富的對賬功能及未達(dá)賬項的處理功能,大大減輕使用者的工作量,提升了對賬的準(zhǔn)確程度.系統(tǒng)限制器能增加操作員及為操作員進(jìn)行授權(quán),同時,進(jìn)行一些簡單的數(shù)據(jù)備份和系統(tǒng)操作日志的監(jiān)控.它是整個系列軟件的根本,并且支持成員單位的多維分類設(shè)置和查詢.(2)成員單位效勞平臺：主要用于對集團(tuán)成員單位的效勞,包括網(wǎng)上資金結(jié)算、預(yù)算治理、票據(jù)治理等.網(wǎng)上資金結(jié)算治理軟件安裝在Web效勞器上

6、,主要功能包含網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上支付、內(nèi)部網(wǎng)上托收、資金使用方案、集團(tuán)監(jiān)管、平安控制等內(nèi)容.預(yù)算治理系統(tǒng)軟件主要用于治理集團(tuán)公司及其下屬成員單位的預(yù)算填報、審批、追加和執(zhí)行分析等工作,由預(yù)算執(zhí)行引發(fā)的結(jié)算限制需求在九恒星網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn).票據(jù)治理系統(tǒng)主要用于治理集團(tuán)公司及其下屬成員單位在結(jié)算過程中收到或開出的承兌匯票,支持背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等多種票據(jù)處理方式,幫助集團(tuán)公司限制到期承兌的風(fēng)險.(3)監(jiān)控與決策支持平臺：主要效勞于集團(tuán)的各級領(lǐng)導(dǎo),利用網(wǎng)絡(luò)審批、預(yù)算限制等手段行使資金監(jiān)管職能,借助資金信息平臺隨時了解集團(tuán)和下屬成員單位的總體資金狀況,通過資金指標(biāo)計量及評價系統(tǒng)來進(jìn)行更有效的決策,包括授

7、信和融資管控等.網(wǎng)上監(jiān)控查詢系統(tǒng)安裝在Web效勞器上,主要功能包含資金情況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢、財務(wù)狀況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢、信貸狀況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢等內(nèi)容.綜合授信治理系統(tǒng)主要用于治理集團(tuán)各成員單位在結(jié)算中央以外各金融機(jī)構(gòu)所獲得的授信情況,以及授信額度的使用、釋放和剩余情況,以便于集團(tuán)資金治理領(lǐng)導(dǎo)及時了解全集團(tuán)的銀行授信情況,為集團(tuán)制定整體的資金調(diào)度方案效勞.集團(tuán)融資管控系統(tǒng)主要用于集團(tuán)對各成員單位在各金融機(jī)構(gòu)的融資業(yè)務(wù)的管控,包括成員單位融資業(yè)務(wù)的事前申請、成員單位融資業(yè)務(wù)的時候匯報,融資業(yè)務(wù)的歸還情況登記等功能,集團(tuán)可以通過此系統(tǒng)全面掌控全集團(tuán)的對外融資情況,限制集團(tuán)負(fù)債規(guī)模和負(fù)債分布.(4)系統(tǒng)接口

8、和信息通知平臺：將九恒星資金治理系統(tǒng)與集團(tuán)ERP、財務(wù)系統(tǒng)等內(nèi)部系統(tǒng)以及外部的銀行系統(tǒng)等連通,以數(shù)據(jù)接口方式實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)傳遞和共享.5、九恒星集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺所支持的業(yè)務(wù)功能概要(1)成員單位資金監(jiān)管及日常效勞功能成員單位對外支付以及授信、融資活動需申報集團(tuán)審批.通過預(yù)算審批和融資申請后,成員單位才能對外結(jié)算和融資.集團(tuán)對各成員單位在各金融機(jī)構(gòu)的融資業(yè)務(wù)進(jìn)行管控,包括事前申請、融資業(yè)務(wù)匯報,融資業(yè)務(wù)歸還情況登記等,集團(tuán)可以通過此系統(tǒng)全面掌控全集團(tuán)的對外融資情況,限制集團(tuán)負(fù)債規(guī)模和負(fù)債分布.(2)結(jié)算中央日常交易與財務(wù)核算支付完成日常的財務(wù)核算工作,包括賬套治理、科目治理、憑證治理、賬簿治理

9、、年終處理等.(3)指標(biāo)計量及評價集團(tuán)資金信息平臺及指標(biāo)計量及評價功能針對集團(tuán)高層領(lǐng)導(dǎo)對資金信息的查詢需要而設(shè)計.可對常規(guī)資產(chǎn)、金融資產(chǎn)、負(fù)債、授信、國際結(jié)算、股權(quán)結(jié)構(gòu)等進(jìn)行統(tǒng)計分析,并與上交所、深交所、港交所開發(fā)數(shù)據(jù)接口,可自動按市價統(tǒng)計金融資產(chǎn)價值.(4)集團(tuán)內(nèi)系統(tǒng)接口和信息通知功能作為集團(tuán)支付結(jié)算中央,結(jié)算中央系統(tǒng)可與集團(tuán)ERP和財務(wù)軟件等內(nèi)部系統(tǒng)接口,以滿足業(yè)務(wù)發(fā)起信息反應(yīng)和合并賬務(wù)的需要.通過標(biāo)準(zhǔn)化的接口平臺ERPLinker,九恒星資金治理解決方案極大地降低了與ERP接口的復(fù)雜度,縮短了實(shí)施周期,提升了穩(wěn)定性.此外,通過單向的憑證傳遞,結(jié)算中央可將財務(wù)數(shù)據(jù)傳遞到集團(tuán)財務(wù)系統(tǒng).止匕外

10、,考慮到日常工作比擬繁忙,九恒星資金治理解決方案特設(shè)了 短信、系統(tǒng)郵件、桌面消息提醒三個信息通知功能,經(jīng)過任務(wù)定義,系統(tǒng)可自動將過程信息、關(guān)鍵數(shù)據(jù)、預(yù)警信息、待處理業(yè)務(wù)等需要及時告知的信息送達(dá)當(dāng)事人.(5)銀企直聯(lián)及交易功能九恒星銀企直聯(lián)系統(tǒng)滿足集團(tuán)內(nèi)部資金治理系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)的連接需要,以數(shù)據(jù)接口方式實(shí)現(xiàn)實(shí)時的數(shù)據(jù)傳遞、交換和共享.目前已經(jīng)與包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行在內(nèi)的25家銀行實(shí)現(xiàn)了接口合作,是目前與商業(yè)銀行總行級接口最多的系統(tǒng).通過銀行賬戶與內(nèi)部賬戶的映射關(guān)系,可將企業(yè)內(nèi)部指令向銀行發(fā)送、從銀行獲得最新的賬戶余額及明細(xì)信息,實(shí)現(xiàn)資金按級別上收、下?lián)?、支?下

11、級單位對外支付指令的審批處理等.6、九恒星集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺的優(yōu)勢1、定位清楚而全面的產(chǎn)品線；專門針對集團(tuán)結(jié)算中央提供全方位解決方案,滿足從集團(tuán)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)到結(jié)算中央以及孫子公司、成員單位等多個層次的全面需求.2、前瞻的產(chǎn)品性能和高度集成的功能:涵蓋了集團(tuán)結(jié)算中央的所有根底業(yè)務(wù)需求,將完整性與高擴(kuò)展性相結(jié)合,不需要重新開發(fā),能實(shí)現(xiàn)對客戶投資的保護(hù),充分表達(dá)出資金治理產(chǎn)品必須的先進(jìn)性和前瞻性.3、基于最正確業(yè)務(wù)實(shí)踐的資金治理先進(jìn)理念：成立10年來,九恒星與能源、冶金、制造、建筑、貿(mào)易、金融等各行業(yè)的百余家與集團(tuán)企業(yè)規(guī)模類似的案例客戶保持著穩(wěn)定的合作關(guān)系,并愿意與您分享這方面的經(jīng)驗.4、提供可操

12、作的資金治理規(guī)章制度建立、健全及技術(shù)和業(yè)務(wù)咨詢效勞：治理思想和效勞、技術(shù)的持續(xù)創(chuàng)新是智能資金平臺的豐富內(nèi)涵和開展之本.與運(yùn)行環(huán)境相配合,九恒星在工程實(shí)施階段為企業(yè)提供包括業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程梳理、業(yè)務(wù)模型確立、風(fēng)險節(jié)點(diǎn)限制、工程投融資測算與分析、資金治理規(guī)章制度的建立及健全、定崗定責(zé)等咨詢效勞.7、九恒星集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺典型成功案例九恒星已經(jīng)成功地為100多家集團(tuán)企業(yè)、金融企業(yè)、公共效勞企業(yè)提供了智能資金平臺,如中信重工、湖南湘潭鋼鐵集團(tuán)等,占據(jù)了國內(nèi)集團(tuán)企業(yè)資金治理領(lǐng)域的最大份額.是目前業(yè)內(nèi)唯一處理過兆億資金、與商業(yè)銀行總行級銀企直聯(lián)接口最多的系統(tǒng)平臺供給商.中信重工中信重工是我國

13、是目前我國最大的礦山機(jī)械制造廠、最大的重型機(jī)械制造企業(yè)之一.九恒星為中信重工提供了一攬子的資金治理咨詢以及實(shí)施效勞,包括結(jié)算中央內(nèi)部資金結(jié)算、報表治理、多維賬務(wù)核算、信貸業(yè)務(wù)治理、現(xiàn)金流預(yù)算治理,現(xiàn)金流預(yù)算治理、企業(yè)票據(jù)治理等都實(shí)現(xiàn)了信息化,并實(shí)現(xiàn)了與用友財務(wù)軟件和建設(shè)銀行系統(tǒng)的對接.通過九恒星集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺,中信重工圓滿實(shí)現(xiàn)了預(yù)定目標(biāo)：將所有成員企業(yè)資金全部納入到公司資金治理范圍內(nèi),公司領(lǐng)導(dǎo)實(shí)時監(jiān)控全部成員企業(yè)的資金情況,準(zhǔn)確了解資金余額,實(shí)時監(jiān)控資金收支,并可以隨時發(fā)現(xiàn)、查看成員企業(yè)大額資金的來源、去向；借助資金治理信息系統(tǒng),將各項資金治理的具體業(yè)務(wù)全部實(shí)現(xiàn)信息化治理,保證了資金

14、平安,提升資金治理水平,降低結(jié)算中央工作人員的勞動強(qiáng)度、提升工作效率.湖南湘潭鋼鐵集團(tuán)湘潭鋼鐵集團(tuán)簡稱湘鋼是國內(nèi)大型鋼鐵聯(lián)合企業(yè)和線材、金屬制品重要生產(chǎn)企業(yè)之一,已形成年產(chǎn)鋼600萬噸的綜合生產(chǎn)水平,被國務(wù)院確定為國家要重點(diǎn)抓好的300家大型企業(yè)之一.繼2006年,湘鋼與九恒星進(jìn)行了第二期資金治理系統(tǒng)實(shí)施工程.借助九恒星集團(tuán)結(jié)算中央資金治理解決方案,湘鋼增強(qiáng)了對集團(tuán)下屬業(yè)務(wù)成員單位的限制力度,降低了集團(tuán)下屬業(yè)務(wù)成員單位的經(jīng)營風(fēng)險,更充分地了解集團(tuán)下屬業(yè)務(wù)成員單位真實(shí)的經(jīng)營狀況,從而為集團(tuán)更準(zhǔn)確及時的戰(zhàn)略決策和其他資源的整合優(yōu)化利用打下根底.通過資金集中管控,湘鋼提升了對資金需求預(yù)測的準(zhǔn)確性,幫

15、助集團(tuán)下屬業(yè)務(wù)成員單位合理安排資金,提升了湘鋼集團(tuán)與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的談判實(shí)力,從而爭取到了更加靈活和優(yōu)惠的融資條款,降低了新增籌資本錢和資金流動性風(fēng)險,為業(yè)務(wù)運(yùn)作提供更加廣闊的空間智能資金平臺的解決方案：根據(jù)不同的企業(yè)集團(tuán)資金治理模式,九恒星量身打造了集團(tuán)結(jié)算中央智能資金平臺解決方案和財務(wù)公司智能資金平臺解決方案,以先進(jìn)的資金治理理念和成熟的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)端產(chǎn)業(yè)運(yùn)營與金融治理及效勞相結(jié)合,為集團(tuán)企業(yè)提供了集銀企互聯(lián)渠道建設(shè)、賬戶治理、結(jié)算治理、方案治理、信貸治理、投融資治理、風(fēng)險治理及分析決策為一體的智能資金平臺解決方案.集團(tuán)財務(wù)公司智能資金平臺白皮書一、財務(wù)公司信息化的核心內(nèi)容中國

16、集團(tuán)企業(yè)財務(wù)公司的經(jīng)營目標(biāo)在于集中使用集團(tuán)的資金資源,利用財務(wù)公司的金融平臺優(yōu)勢為集團(tuán)提供優(yōu)質(zhì)的融資、結(jié)算、理財?shù)冉鹑谛?并以此充分發(fā)揮財務(wù)公司作用,為集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合運(yùn)作提供支持.在以上目標(biāo)的指引下,財務(wù)公司信息化建設(shè)的核心內(nèi)容在于：借助信息化技術(shù)及金融創(chuàng)新,對外整合金融效勞渠道及金融產(chǎn)品,對內(nèi)整合信息、資金和治理資源,打造與集團(tuán)信息系統(tǒng)一體化運(yùn)行的結(jié)算、金融業(yè)務(wù)及效勞平臺,建立滿足各方面監(jiān)管要求的,集結(jié)算、核算、各項金融業(yè)務(wù)治理、資金平衡治理及資金風(fēng)險管控為一體的信息化系統(tǒng).自成立之日起,九恒星始終致力于集團(tuán)金融信息化技術(shù)及產(chǎn)品的研發(fā),融合需求,持續(xù)創(chuàng)新,結(jié)合財務(wù)公司系統(tǒng)建設(shè)過程中的最正確實(shí)

17、踐,努力打造并日臻完善財務(wù)公司智能資金平臺以滿足財務(wù)公司系統(tǒng)建設(shè)及開展的需求.二、九恒星財務(wù)公司智能資金平臺解決方案的特點(diǎn)和功能1 .全方位的資金治理針對成員單位資金治理需求,智能資金平臺提供了內(nèi)部網(wǎng)銀、ERP直連等多種結(jié)算效勞手段以提供結(jié)算支持,同時提供了定期、通知、協(xié)定多種存款效勞及資金集中、現(xiàn)金池、虛擬賬、批量委存貸、法人賬戶透支等多種資金存量治理及結(jié)算融資效勞支持.同時針對各子集團(tuán)的資金治理,還提供了資金方案、預(yù)算治理、融資管控等多種治理手段,在內(nèi)容上不僅針對現(xiàn)金,還包含了對外幣資金及商業(yè)票據(jù)的治理.2 .靈活多樣的應(yīng)用模式智能資金平臺基于模塊化設(shè)計,可滿足從大型結(jié)算主導(dǎo)的業(yè)務(wù)場景應(yīng)用

18、到多分支多架構(gòu)并行運(yùn)作的治理模式,且可實(shí)現(xiàn)網(wǎng)銀、業(yè)務(wù)、結(jié)算、清算系統(tǒng)別離部署及運(yùn)行.在治理結(jié)構(gòu)上可實(shí)現(xiàn)單一財務(wù)公司、財務(wù)公司結(jié)算中央結(jié)合、財務(wù)公司加多結(jié)算中央等多種治理結(jié)構(gòu)；在業(yè)務(wù)特點(diǎn)上可實(shí)現(xiàn)實(shí)體賬號治理模式、代理結(jié)算治理模式、混合應(yīng)用模式等多種治理特點(diǎn)；在部門職能及系統(tǒng)分工上可實(shí)現(xiàn)財務(wù)公司業(yè)務(wù)及財務(wù)別離及業(yè)務(wù)、財務(wù)、治理一體的軟件結(jié)構(gòu),對此智能資金平臺還同時提供了總賬、報表等模塊,對財務(wù)公司經(jīng)營預(yù)算、應(yīng)收應(yīng)付、本錢及利潤中央的治理也提供完善的解決方案.3 .平安便捷的交易渠道財務(wù)公司作為集團(tuán)內(nèi)部的金融企業(yè),承當(dāng)金融效勞主體及金融中介職能,同時連接集團(tuán)內(nèi)成員企業(yè)及外部結(jié)算渠道及金融市場,交易渠

19、道及信息渠道建設(shè)是業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)的根底,對此智能資金平臺提供了基于專利技術(shù)根底上的豐富的渠道類產(chǎn)品及解決方案作為根底構(gòu)件以支持業(yè)務(wù)運(yùn)營.4 .功能強(qiáng)大的業(yè)務(wù)模塊智能資金平臺面對財務(wù)公司業(yè)務(wù)運(yùn)營提供了豐富的業(yè)務(wù)模塊,如對客戶評級、授信業(yè)務(wù)的支持,對流動資金貸款、工程貸款、銀團(tuán)貸款的治理,對票據(jù)托管、票據(jù)貼現(xiàn)的治理,對擔(dān)保、保函的治理等；以及對財務(wù)公司信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資金拆借、金融投資、委托理財及各項對外融資的治理等；另外還參加了對消費(fèi)信貸、融資租賃、代理保險、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的支持等.除以上具體的業(yè)務(wù)品種外,未來還可通過系統(tǒng)的產(chǎn)品及交易定義功能,實(shí)現(xiàn)對新業(yè)務(wù)種類的擴(kuò)展,滿足財務(wù)公司金融效勞產(chǎn)品多樣化、配置化

20、、個性化的業(yè)務(wù)需要.另外,在業(yè)務(wù)運(yùn)行時涉及財務(wù)公司外報的1104報表、反洗錢、征信、外管局報告等也提供了具體的治理模塊.5 .平衡精確的資金限制智能資金平臺通過預(yù)算、方案、業(yè)務(wù)、接口的數(shù)據(jù)根底及數(shù)據(jù)采集,或通過資金預(yù)測模型的定義及實(shí)現(xiàn),到達(dá)對財務(wù)公司頭寸資金的動態(tài)治理及精確限制,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)及期限的平衡.通過本錢、費(fèi)用的測量及對收益、壓力的測算,使財務(wù)公司本錢和收益得到有序治理,使財務(wù)公司業(yè)務(wù)平穩(wěn)、平衡運(yùn)轉(zhuǎn).6 .可量化的風(fēng)險管控在風(fēng)險計量及管控上,智能資金平臺基于九恒星最新研發(fā)的UBD模型進(jìn)行數(shù)據(jù)治理,幫助財務(wù)公司在對資產(chǎn)負(fù)債精確治理的根底上實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的識別、量化、預(yù)警及限制,并可實(shí)現(xiàn)對財務(wù)

21、公司的流動性缺口、重定價缺口、利率彈性、久期及利率敏感性進(jìn)行精確計量.止匕外,智能資金平臺還結(jié)合工作流引擎提供了風(fēng)控事件處理機(jī)制,使風(fēng)險管控部門可直接介入到事前或事中進(jìn)行治理.三、九恒星集團(tuán)財務(wù)公司智能資金平臺的組成九恒星集團(tuán)財務(wù)公司智能資金平臺代表了中國財務(wù)公司通行的資金治理模式和最前沿的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù),它依托財務(wù)公司進(jìn)行資金集中管理,并與銀行金融效勞系統(tǒng)直接聯(lián)通,是將資金方案治理、結(jié)算業(yè)務(wù)治理、預(yù)算治理、風(fēng)險監(jiān)管、分析決策等日常業(yè)務(wù)一體化集成的資金治理平臺.整個平臺分為相對獨(dú)立同時又緊密聯(lián)系的四個子系統(tǒng)：核心業(yè)務(wù)平臺商業(yè)懼行ERP碓統(tǒng)財畀軟件1,業(yè)務(wù)處理平臺該平臺主要效勞于財務(wù)公司,含核心及

22、結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀行對賬治理系統(tǒng)、多維賬務(wù)系統(tǒng)、系統(tǒng)限制器等子系統(tǒng)模塊.核心及結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)是整個系列軟件的核心局部,主要處理財務(wù)公司面對集團(tuán)下屬成員單位的內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù).每日將數(shù)據(jù)以憑證形式按不同的匯總方式傳遞給后臺多維賬務(wù)系統(tǒng).信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是對財務(wù)公司開展的貸款、委托存貸款、授信等各類金融效勞進(jìn)行治理.其中合同本金的收付可按執(zhí)行方案自動提醒,由信貸員根據(jù)合同執(zhí)行要求確認(rèn)收付并自動通知結(jié)算部門進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；利息、手續(xù)費(fèi)的收取可由系統(tǒng)自動根據(jù)合同文本約定自動計算、自動扣收；銀行對賬治理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)結(jié)算中央有關(guān)現(xiàn)金與銀行存款業(yè)務(wù)的銀行存款日記賬和銀行對賬單之

23、間的對賬業(yè)務(wù).提供了豐富的對賬功能及未達(dá)賬項的處理功能,大大減輕使用者的工作量,提升了對賬的準(zhǔn)確程度.多維帳務(wù)系統(tǒng)主要完成后臺日常的財務(wù)核算工作,包括賬套治理、科目治理、憑證治理、賬簿治理、年終處理等功能.系統(tǒng)限制器能進(jìn)行用戶及用戶權(quán)限的治理.九恒星獨(dú)有的系統(tǒng)內(nèi)置權(quán)限模型滿足了系統(tǒng)治理中關(guān)鍵崗位的權(quán)限制約需要.2 .集團(tuán)效勞平臺該平臺主要用于對集團(tuán)成員單位的效勞,包括網(wǎng)上資金結(jié)算、預(yù)算治理、票據(jù)治理.網(wǎng)上資金結(jié)算治理軟件安裝在Web效勞器上,主要功能包含網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上支付、內(nèi)部網(wǎng)上托收、資金使用方案、集團(tuán)監(jiān)管、平安限制等內(nèi)容.預(yù)算治理系統(tǒng)軟件主要用于治理集團(tuán)公司及其下屬成員單位的預(yù)算填報、審批

24、、追加和執(zhí)行分析等工作,由預(yù)算執(zhí)行引發(fā)的結(jié)算限制需求在九恒星網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn).系統(tǒng)提供的功能從集團(tuán)制定預(yù)算治理周期、編制預(yù)算編碼開始,涵蓋了成員單位填報預(yù)算、成員單位追加預(yù)算、集團(tuán)審批預(yù)算、成員單位按預(yù)算進(jìn)行結(jié)算、集團(tuán)相關(guān)部門按預(yù)算批準(zhǔn)結(jié)算申請、集團(tuán)或成員單位進(jìn)行預(yù)算執(zhí)行分析等各個環(huán)節(jié).票據(jù)治理系統(tǒng)主要用于治理集團(tuán)公司及其下屬成員單位在結(jié)算過程中收到或開出的承兌匯票,支持背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等多種票據(jù)處理方式,幫助集團(tuán)公司限制到期承兌的風(fēng)險.系統(tǒng)可對集團(tuán)公司或成員單位收到的承兌匯票提供登記、查詢、背書、貼現(xiàn)等功能；對集團(tuán)公司或成員單位開出的承兌匯票提供申請、開立、承兌提醒、承兌登記、支付保證金

25、、查詢等功能；全程跟蹤反映集團(tuán)公司企業(yè)內(nèi)部的票據(jù)背書；為財務(wù)公司提供轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)；預(yù)先限制集團(tuán)公司或成員單位到期承兌風(fēng)險.票據(jù)治理系統(tǒng)可以同網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)、銀企直聯(lián)接口軟件無縫聯(lián)接,實(shí)現(xiàn)支付保證金、到期承兌自動化,并自動完成相關(guān)的會計處理.3 .監(jiān)控與決策支持平臺該平臺主要效勞于集團(tuán)各級領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)公司,利用網(wǎng)絡(luò)審批、預(yù)算限制等手段行使資金監(jiān)管職能,借助資金信息平臺隨時了解集團(tuán)和下屬成員單位的總體資金狀況,通過資金指標(biāo)計量及評價系統(tǒng)來進(jìn)行更有效的決策,包括授信和融資管控等.,以及授信額度的使用、釋放和剩余情網(wǎng)上監(jiān)控查詢系統(tǒng)安裝在Web效勞器上,主要功能包含資金情況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢、財務(wù)狀況的網(wǎng)上監(jiān)

26、控查詢、信貸狀況的網(wǎng)上監(jiān)控查詢等內(nèi)容.綜合授信治理系統(tǒng)主要用于治理集團(tuán)各成員單位在財務(wù)公司以外各金融機(jī)構(gòu)所獲得的授信情況況,以便于集團(tuán)資金治理領(lǐng)導(dǎo)及時了解全集團(tuán)的銀行授信情況,為集團(tuán)制定整體的資金調(diào)度方案效勞.集團(tuán)融資管控系統(tǒng)主要用于集團(tuán)對各成員單位在各金融機(jī)構(gòu)的融資業(yè)務(wù)的管控,包括成員單位融資業(yè)務(wù)的事前申請、財務(wù)公司審批融資申請并進(jìn)行融資安排、成員單位融資業(yè)務(wù)的事后匯報、融資業(yè)務(wù)的歸還情況登記等功能,集團(tuán)可以通過此系統(tǒng)全面掌控全集團(tuán)的對外融資情況,限制集團(tuán)負(fù)債規(guī)模和負(fù)債分布.4 .系統(tǒng)接口與信息通知平臺該平臺將九恒星資金治理系統(tǒng)與集團(tuán)ERP、財務(wù)系統(tǒng)等內(nèi)部系統(tǒng)以及外部的銀行系統(tǒng)等連通,以數(shù)據(jù)

27、接口方式實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)傳遞和共享.四、九恒星財務(wù)公司智能資金平臺解決方案的優(yōu)勢1 .專業(yè)性智能資金平臺立足于國內(nèi)財務(wù)公司專業(yè)領(lǐng)域而設(shè)計研發(fā),從業(yè)務(wù)到流程、從操作到治理、從界面到模型均考慮財務(wù)公司業(yè)務(wù)及治理特點(diǎn),契合財務(wù)公司專業(yè)化特征.2 .一體化智能資金平臺基于總體設(shè)計、分塊研發(fā)、重在整合,力求為財務(wù)公司提供一站式、全面及集成的效勞.智能資金平臺可為財務(wù)公司提供全方位的解決方案,產(chǎn)品功能豐富,涵蓋了絕大多數(shù)企業(yè)的業(yè)務(wù)模式與業(yè)務(wù)需求,滿足集團(tuán)、財務(wù)公司、子集團(tuán)及成員單位等多個層次的需要,在保證財務(wù)公司系統(tǒng)完整性的根底上充分考慮與集團(tuán)等各系統(tǒng)的接口集成及數(shù)據(jù)共享.3 .靈活性智能資金平臺按結(jié)構(gòu)化、對象化

28、設(shè)計,并按業(yè)務(wù)主體進(jìn)行了模塊劃分,中間通過工作流及交易與消息中間件進(jìn)行貫穿,結(jié)構(gòu)靈活,功能多樣.可滿足不同規(guī)模、不同治理模式、不同權(quán)責(zé)劃分下的治理及配置需要,具有較高實(shí)施效率.4 .平安性智能資金平臺在運(yùn)營方面由于系統(tǒng)之間相互無縫銜接,保證了數(shù)據(jù)傳輸?shù)恼_性；在具體操作過程中增強(qiáng)授權(quán)治理要求,并引入了第三方認(rèn)證,保證財務(wù)公司資金使用平安；同時財務(wù)公司可利用風(fēng)險限制治理系統(tǒng)管控風(fēng)險、防范風(fēng)險.5 .前瞻性智能資金平臺在構(gòu)造上充分考慮了財務(wù)公司業(yè)務(wù)架構(gòu)、治理架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、IT架構(gòu)的擴(kuò)展性需求,在模型、應(yīng)用、業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行前瞻性設(shè)計,通過接口預(yù)留、配置定義、功能擴(kuò)展、交易擴(kuò)充框架保證系統(tǒng)具有充分的

29、擴(kuò)展空間,能有效支持未來業(yè)務(wù)的開展變化,實(shí)現(xiàn)對客戶投資的保護(hù).10年來,九恒星與各行業(yè)數(shù)十家財務(wù)公司客戶充分交流、共同開展,從業(yè)務(wù)規(guī)劃及IT構(gòu)建到6 .十年的專業(yè)經(jīng)驗九恒星專業(yè)從事此領(lǐng)域工作,自成起產(chǎn)品規(guī)劃等多方面吸收精華、攜手共進(jìn).智能資金平臺即是在此歷程下的系列軟件產(chǎn)品,在銀企互聯(lián)、業(yè)務(wù)治理、系統(tǒng)建設(shè)、實(shí)施效勞等多方面的最正確實(shí)踐形成了產(chǎn)品的研發(fā)根底.7 .產(chǎn)品與效勞并重、系統(tǒng)與治理融合“軟件即治理、產(chǎn)品即效勞.治理思想和技術(shù)效勞的持續(xù)創(chuàng)新是智能資金平臺的靈魂之所在,也是九恒星公司開展及進(jìn)步的根底所在,與智能資金平臺配合,九恒星工程咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)劃、流程梳理、模型確立、風(fēng)險限制、制度建設(shè)等多

30、方面與客戶的知識共享及效勞支持也是智能資金平臺充分發(fā)揮效應(yīng)的基石.五、九恒星財務(wù)公司智能資金平臺解決方案所適用的具體需求1 .批籌建階段的新設(shè)財務(wù)公司針對批準(zhǔn)籌建的新設(shè)財務(wù)公司,九恒星可結(jié)合具體需求,提供相應(yīng)業(yè)務(wù)咨詢及系統(tǒng)建設(shè)咨詢工作,并可結(jié)合智能資金平臺,提供渠道類、業(yè)務(wù)類、核心及財務(wù)核算、報告及治理、工具類產(chǎn)品,及相應(yīng)的規(guī)劃、實(shí)施、支持效勞工作.2 .財務(wù)公司渠道建設(shè)及業(yè)務(wù)擴(kuò)展針對業(yè)務(wù)運(yùn)行中的渠道建設(shè)及業(yè)務(wù)擴(kuò)展需求,九恒星可結(jié)合需求,提供業(yè)務(wù)咨詢及系統(tǒng)建設(shè)效勞,并可結(jié)合智能資金平臺提供適應(yīng)性的產(chǎn)品或軟件及相應(yīng)效勞,并可承接相應(yīng)接口開發(fā)、整合工作.3 .財務(wù)公司系統(tǒng)改造針對財務(wù)公司系統(tǒng)升級改造需求,九恒星可提供核心系統(tǒng)、金融效勞系統(tǒng)、財務(wù)公司業(yè)務(wù)治理系統(tǒng)、風(fēng)控系統(tǒng)等系列產(chǎn)品線可供財務(wù)公司客戶選擇應(yīng)用.同時九恒星亦可承接相應(yīng)咨詢、設(shè)計、開發(fā)及支持工作.六、九恒星財務(wù)公司智能資金平臺