匯款及匯款融資

1、LOGO20142014年年9 9月月國際業(yè)務(wù)部國際業(yè)務(wù)部匯款及匯款融資LOGO2目錄目錄賬戶開戶賬戶開戶匯入?yún)R款匯入?yún)R款匯出匯款匯出匯款匯出款融資業(yè)務(wù)匯出款融資業(yè)務(wù)LOGO賬戶開戶賬戶開戶經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶開戶資本項(xiàng)目外匯賬戶開戶離岸賬戶開戶LOGO賬戶開戶賬戶開戶經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶開立所需材料經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶開立所需材料 境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶開立、變更、關(guān)閉申請書 單位基本情況表 （首次在我行辦理外匯業(yè)務(wù)的客戶需提供） 組織機(jī)構(gòu)代碼證原、復(fù)印件 營業(yè)執(zhí)照原、復(fù)印件 中資：對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表原、復(fù)印件；(進(jìn)出口企業(yè)提 供) 外資：外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書原、復(fù)印件 法人代表身份證原件、復(fù)印

2、件LOGO賬戶開戶賬戶開戶經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶開立步驟經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶開立步驟（1（1）銀行審核審核境內(nèi)機(jī)構(gòu)填寫的申請書與所提供的材料是否一致，填寫內(nèi)容是否有遺漏，還要注意所提供材料的有效期。 （2）審核無誤后將申請書與所提供的材料傳真?zhèn)髡嬷羾H部審批，并通過電話確認(rèn)國際部是否收到。 （3）開戶銀行在核心賬務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行開戶操作核心賬務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行開戶操作后，將填寫完整的境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶開立、變更、關(guān)閉申請書以及核心系統(tǒng)核心系統(tǒng)108100（查詢帳戶詳細(xì)信息）打?。ú樵儙粼敿?xì)信息）打印的開戶詳細(xì)內(nèi)容傳真至傳真至國際部。 （4）單位基本情況表單位基本情況表及開戶材料復(fù)印件及開戶材料復(fù)印件請于開戶后的第

3、二個工作日送至國際部。LOGO賬戶開戶賬戶開戶填寫企業(yè)的相關(guān)信息企業(yè)公章銀行業(yè)務(wù)受理章單位基本情況表單位基本情況表填寫填寫LOGO賬戶開戶賬戶開戶資本項(xiàng)目外匯賬戶種類LOGO賬戶開戶賬戶開戶LOGO賬戶開戶賬戶開戶資本項(xiàng)目資本項(xiàng)目- -國內(nèi)外匯貸款專國內(nèi)外匯貸款專戶的開立所需提供的材料戶的開立所需提供的材料: : 境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶開立、變更、關(guān)閉申請書 單位基本情況表 （首次在我行辦理外匯業(yè)務(wù)的客戶需提供） 組織機(jī)構(gòu)代碼證原、復(fù)印件 營業(yè)執(zhí)照原、復(fù)印件 中資：對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表原、復(fù)印件；(進(jìn) 出口企業(yè)提供) 外資：外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書原、復(fù)印件 法人代表身份證原件、復(fù)印件LOGO賬戶開

4、戶賬戶開戶資本項(xiàng)目資本項(xiàng)目- -外匯資本金外匯資本金賬戶開立所需提供的材料賬戶開立所需提供的材料: : 境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶開立、變更、關(guān)閉申請書 單位基本情況表 （首次在我行辦理外匯業(yè)務(wù)的客戶需提供） 組織機(jī)構(gòu)代碼證原、復(fù)印件 營業(yè)執(zhí)照原、復(fù)印件 外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書原件、復(fù)印件 法人代表身份證原件、復(fù)印件 業(yè)務(wù)登記憑證 資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)辦理（銀行版）中打印的FDI資本金流 入控制信息表 LOGO賬戶開戶賬戶開戶業(yè)務(wù)登記憑證LOGO賬戶開戶賬戶開戶資本項(xiàng)目資本項(xiàng)目- -外債專戶的開立所需提供的材料外債專戶的開立所需提供的材料: : 境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶開立、變更、關(guān)閉申請書 單位基本情況表 （首次在我行

5、辦理外匯業(yè)務(wù)的客戶需提供） 組織機(jī)構(gòu)代碼證原、復(fù)印件 營業(yè)執(zhí)照原、復(fù)印件 外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書原、復(fù)印件 法人代表身份證原件、復(fù)印件 加蓋資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)印章的境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債簽約情況表 業(yè)務(wù)登記憑證 資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)辦理（銀行版）中打印的控制信息表LOGO賬戶開戶賬戶開戶加蓋資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)印章的境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債簽約情況表LOGO賬戶開戶賬戶開戶資本項(xiàng)目外匯賬戶開立的步驟：資本項(xiàng)目外匯賬戶開立的步驟：（1）開戶銀行審核審核境內(nèi)機(jī)構(gòu)填寫的申請書與所提供的材料。 （2）審核無誤后將申請書與所提供的材料傳真?zhèn)髡嬷羾H部審批，并通過電話確認(rèn)國際部是否收到。（3）開戶銀行在核心賬務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行開戶操作核心賬務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行開戶

6、操作后，將填寫完整的境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶開立、變更、關(guān)閉申請書以及核心系統(tǒng)核心系統(tǒng)108100（查（查詢帳戶詳細(xì)信息）打印詢帳戶詳細(xì)信息）打印的開戶詳細(xì)內(nèi)容傳真?zhèn)髡鎳H部。（4 ） 單位基本情況表單位基本情況表及開戶材料復(fù)印件及開戶材料復(fù)印件請于開戶的第二個工作日送至國際部LOGO賬戶開戶賬戶開戶離岸賬戶開戶所需材料離岸賬戶開戶所需材料A.香港注冊的有限公司香港注冊的有限公司 u（1）企業(yè)注冊證正本）企業(yè)注冊證正本u（2）商業(yè)登記證正本）商業(yè)登記證正本u（3）法團(tuán)成立表格）法團(tuán)成立表格 /周年申報(bào)表周年申報(bào)表u（4）公司章程）公司章程u（5）董事身份證明正本）董事身份證明正本u（5）被授權(quán)人身份證

7、明正本）被授權(quán)人身份證明正本LOGO賬戶開戶賬戶開戶 B.非非香港注冊的有限公司香港注冊的有限公司 u（1）企業(yè)注冊證正本）企業(yè)注冊證正本u（2）查冊報(bào)告正本）查冊報(bào)告正本u（3）一級代理人注冊證書）一級代理人注冊證書u（4）公司章程）公司章程u（5）董事身份證明正本）董事身份證明正本u（6）被授權(quán)人身份證明正本）被授權(quán)人身份證明正本LOGO賬戶開戶賬戶開戶C.無限公司無限公司 u（1）商業(yè)登記證正本）商業(yè)登記證正本u（2）查冊報(bào)告）查冊報(bào)告/注冊代理人證明正本注冊代理人證明正本u（3）一級代理人注冊證書）一級代理人注冊證書u（4）董事身份證明正本）董事身份證明正本u（5）被授權(quán)人身份證明正本

8、）被授權(quán)人身份證明正本LOGO賬戶開戶賬戶開戶美美 元元日日 元元加加 元元?dú)W歐 元元港港 元元澳大利亞元澳大利亞元新加坡元新加坡元英英 鎊鎊LOGO賬戶開戶賬戶開戶收費(fèi)優(yōu)惠收費(fèi)優(yōu)惠LOGO賬戶開戶賬戶開戶開戶后需滿足條件開戶后需滿足條件LOGO貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)管理范圍貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)管理范圍從境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款和支付的進(jìn)口貨款，也包括報(bào)稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)的 企業(yè)與境外的貿(mào)易貨款收付；離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)機(jī)內(nèi)賬戶收回的出口貨款和支付的進(jìn)口貨款；深加工結(jié)轉(zhuǎn)項(xiàng)下境內(nèi)收付款；轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下收付款；其他與貿(mào)易相關(guān)的 收付款；境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過境外賬戶收入的出口貨款與支付的進(jìn)口貨款LOGO匯入?yún)R款匯入

9、匯款概念 國外匯款人委托境外銀行（匯出行）將款項(xiàng)匯入境內(nèi)銀行（匯入行），由匯入行根據(jù)匯出行指示，將款項(xiàng)解付給指定的國內(nèi)收款人的業(yè)務(wù)。n分類電匯、票匯、信匯n收費(fèi)免收匯入?yún)R款解付費(fèi)LOGO匯入?yún)R款匯入?yún)R款匯款路線填妥以下資料并傳給匯款人： 1、收款人名稱 2、收款人賬號 3、收款行 (1)英文名稱： BANK OF COMMUNICATIONS CO., LTD. FUJIAN PROVINCIAL BRANCH (2)英文地址： 116 HUDONG ROAD FUZHOU FUJIAN CHINA (3) SWIFT CODE: COMMCNSHFUZLOGO匯入?yún)R款匯入?yún)R款提示企業(yè)貿(mào)易外匯

10、收入應(yīng)先進(jìn)入出口收入待核查賬戶；待核查賬戶資金按活期存款計(jì)息；待核查賬戶的收入范圍限于貿(mào)易外匯收入，支出范圍包括結(jié)匯或劃入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，以及經(jīng)外匯局登記的其他外匯支出；出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下資金，在金融機(jī)構(gòu)放款及企業(yè)實(shí)際收回出口貨款時，均無需進(jìn)入企業(yè)待核查賬戶，可直接劃入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶；A類企業(yè)，除特殊情況外可直接辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)，B類企業(yè)，通過扣減企業(yè)對應(yīng)的出口可收匯額度后，可辦理，C類企業(yè)需外匯局出具貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表及相應(yīng)有效憑證和商業(yè)單據(jù)辦理；LOGO匯入?yún)R款匯入?yún)R款案例：某A類企業(yè)客戶有一筆美元款項(xiàng)匯入，此筆款項(xiàng)為一般貿(mào)易款項(xiàng)。1、企業(yè)需先開立哪些賬戶

11、？2、收款后款項(xiàng)將匯入哪個賬戶？3、企業(yè)結(jié)匯應(yīng)提供什么材料至國際部？LOGO匯出匯款匯出匯款概念 國內(nèi)匯出行應(yīng)國內(nèi)匯款人要求，通過其國外賬戶行或中間行將匯款資金從匯款人一方匯出至國外收款人一方的一種結(jié)算方式。分類 電匯、票匯、信匯n收費(fèi)人民幣計(jì)收，電匯價格0.1%，最低50元，最高1000元；電報(bào)費(fèi)港澳地區(qū)80元，其余地區(qū)150元LOGO匯出匯款匯出匯款匯款幣種人民幣 港幣 英鎊 澳元日元加元 歐元瑞典克朗挪威克朗丹麥克朗新加坡元 美元瑞士法郎澳門元新西蘭元韓元LOGO匯出匯款匯出匯款企業(yè)進(jìn)行款項(xiàng)匯出時，應(yīng)填寫匯款申請書，并提供有效憑證和商業(yè)單據(jù)。若需購匯，需填寫申請購匯工作單LOGO匯出匯款

12、匯出匯款案例：A公司（A類企業(yè)）與美國B公司簽訂進(jìn)口合同，購買一批木材，采取貨到付款的形式。現(xiàn)貨物已收妥，A公司需向B公司支付貨款30萬美元，該客戶目前僅在我行開立人民幣結(jié)算賬戶。1、A公司需要在我行開立什么性質(zhì)的外幣賬戶？2、客戶需要填寫哪些業(yè)務(wù)憑證？3、我行需要審核客戶哪些交易單據(jù)？4、收取多少費(fèi)用？LOGO匯出款融資匯出款融資概念 進(jìn)口商以電匯（T/T）結(jié)算方式對外付款時，我行向其提供的短期資金融通，并由其按約定的利率和期限還本付息的業(yè)務(wù)。u期限 信用期限與融資期限之和不超過180天u利息收取 后收息，即到期歸還本金及利息LOGO匯出款融資匯出款融資材料（1） 貿(mào)易合同（2） 發(fā)票（3） 外匯政策要求的其他材料（4） 境外（內(nèi)）匯款申請書（5） 還款時提交：購匯工作單（還款時如需購匯，需提交）、企業(yè)自有外匯確認(rèn)書、外匯帳戶對帳單（6） 進(jìn)口匯款T/T融資申請書（7） 進(jìn)口匯出款融資合同（8） 借款憑證（加蓋企業(yè)的預(yù)留印鑒）（9） 額度使用審查審批表（10） 還款時提交：還款憑證（提前還款需加蓋企業(yè)的預(yù)留印鑒）LOGO匯出款融資匯出款融資流程經(jīng)營單位向授信部報(bào)批進(jìn)口匯出款融資