《貨幣銀行學(xué)》課程標(biāo)準(zhǔn)

1、貨幣銀行學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)課程代碼0101024適用專業(yè)國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易課程學(xué)分4總學(xué)時(shí)64執(zhí)筆人楊湘波制定時(shí)間2012年9月審核人李飛制定部門經(jīng)濟(jì)管理系國(guó)貿(mào)教研室1、課程的性質(zhì)與設(shè)計(jì)思路1.1課程的性質(zhì)貨幣銀行學(xué)課程是教育部確定的“財(cái)經(jīng)類專業(yè)核心課程”之一，該課程是我院國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)開設(shè)的專業(yè)基礎(chǔ)課，而且是金融專業(yè)的主干課程和基礎(chǔ)理論課程。貨幣銀行學(xué)是金融專業(yè)中的其他所有課程的基礎(chǔ)課程，國(guó)際金融、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、中央銀行等所有專業(yè)課程都是在金融學(xué)的基礎(chǔ)上發(fā)展而來(lái)的。貨幣銀行學(xué)以經(jīng)濟(jì)學(xué)為基礎(chǔ)，研究經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的核心問(wèn)題貨幣金融問(wèn)題。貨幣銀行學(xué)是從貨幣、信用和銀行角度研究貨幣及貨幣創(chuàng)造機(jī)制，研究貨幣供

2、求與社會(huì)總供求之間關(guān)系的作用、機(jī)制及原理問(wèn)題的一門獨(dú)立的學(xué)科。在經(jīng)濟(jì)、金融理論研究領(lǐng)域中占有非常重要的地位。 1.2設(shè)計(jì)思路本課程的設(shè)計(jì)思路是：通過(guò)詳細(xì)闡述貨幣、信用、金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、貨幣供給和貨幣需求、通貨膨脹和通貨緊縮、貨幣政策、金融發(fā)展與金融改革、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管、金融開放與金融安全的基本概念、基本理論、形成原理、控制措施、時(shí)滯效應(yīng)的基礎(chǔ)知識(shí)和理論體系。結(jié)合國(guó)內(nèi)、國(guó)際上發(fā)生的有關(guān)貨幣供求失衡引起的經(jīng)濟(jì)失衡現(xiàn)象、經(jīng)濟(jì)失衡導(dǎo)致貨幣失衡的問(wèn)題、金融市場(chǎng)建立和完善、金融機(jī)構(gòu)體系改革、商業(yè)銀行的重組與兼并、貨幣政策出臺(tái)與政策效應(yīng)等重大金融問(wèn)題的現(xiàn)狀，應(yīng)用貨幣銀行學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)和基本理

3、論，剖析國(guó)內(nèi)、國(guó)際上發(fā)生的一系列重大金融問(wèn)題的原因，引導(dǎo)學(xué)習(xí)者掌握觀察和分析國(guó)際、國(guó)內(nèi)發(fā)生重大金融問(wèn)題的能力。2課程目標(biāo)通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)貨幣銀行方面的基本理論有較全面的理解和較深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)貨幣、信用、銀行、金融市場(chǎng)、國(guó)際金融、金融宏觀調(diào)控等基本范疇有較系統(tǒng)的掌握。掌握觀察和分析金融問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力。提高學(xué)生在社會(huì)科學(xué)方面的素養(yǎng)，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他專業(yè)課程打下必要的基礎(chǔ)。2.1能力目標(biāo)理解和掌握貨幣、信用、金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、貨幣供給和貨幣需求、通貨膨脹和通貨緊縮、貨幣政策、金融發(fā)展與金融改革、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管、金融開放與金融安全的基本概念、基

4、本理論、形成原理、控制措施、時(shí)滯效應(yīng)。掌握觀察和分析國(guó)內(nèi)、國(guó)際發(fā)生的有關(guān)貨幣供求失衡引起的經(jīng)濟(jì)失衡現(xiàn)象、經(jīng)濟(jì)失衡導(dǎo)致貨幣失衡的問(wèn)題、金融市場(chǎng)建立和完善、金融機(jī)構(gòu)體系改革、商業(yè)銀行的重組與兼并、貨幣政策出臺(tái)與政策效應(yīng)等重大金融問(wèn)題的正確方法。培養(yǎng)學(xué)習(xí)者應(yīng)用金融理論來(lái)解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力。2.2知識(shí)目標(biāo)正確認(rèn)識(shí)課程的性質(zhì)、任務(wù)及其研究對(duì)象，全面了解課程的體系、結(jié)構(gòu)，對(duì)貨幣銀行學(xué)學(xué)科體系有一個(gè)總體的把握。以馬克思主義基本原理為指導(dǎo)，系統(tǒng)掌握貨幣銀行的基本理論及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律?？陀^了解世界上貨幣銀行理論的最新研究成果和實(shí)務(wù)運(yùn)作機(jī)制的最新發(fā)展。立足中國(guó)實(shí)際，努力掌握金融體制改革的實(shí)踐進(jìn)展和理論研究成果，實(shí)

5、事求是地探討社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的貨幣銀行問(wèn)題。2.3素質(zhì)目標(biāo)提高學(xué)生在社會(huì)科學(xué)方面的素養(yǎng)，樹立經(jīng)濟(jì)的核心是金融的理念； 掌握扎實(shí)的金融基礎(chǔ)理論知識(shí)，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)國(guó)際金融、中央銀行學(xué)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理、金融市場(chǎng)學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)等其他金融專業(yè)課程打下必要的、堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。3課程內(nèi)容和要求序號(hào)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求參考課時(shí)章節(jié)/模塊教學(xué)單元/項(xiàng)目能力要求知識(shí)要求1第一章 貨幣與貨幣制度第一節(jié) 貨幣的起源與發(fā)展第二節(jié) 貨幣的職能第三節(jié) 貨幣制度l 貨幣的職能及其相互關(guān)系；l 貨幣形態(tài)的發(fā)展；l 貨幣制度及其發(fā)展演進(jìn)。l 識(shí)記價(jià)值及其形式；掌握貨幣職能的基本含義和特點(diǎn)；l 了解古代貨幣起源說(shuō)。熟悉貨幣制度的發(fā)展

6、。3課時(shí)2第二章 信用與信用工具第一節(jié) 信用的產(chǎn)生與發(fā)展第二節(jié) 信用活動(dòng)的基礎(chǔ)第三節(jié) 現(xiàn)代信用的形式第四節(jié) 信用工具l 借貸資本的形成及其特點(diǎn)。 l 現(xiàn)代信用形式及其相互關(guān)系。 l 信用在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的作用。 l 信用工具的基本特征及主要種類。l 掌握信用的內(nèi)涵，金融范疇的形成，高利貸的特點(diǎn)；l 信用經(jīng)濟(jì)的含義，現(xiàn)代信用的主要形式，商業(yè)信用和銀行信用的比較，股份公司與信用的內(nèi)在聯(lián)系。4課時(shí)3第三章 利息與利息率第一節(jié) 利息第二節(jié) 利息率第三節(jié) 利率的決定第四節(jié) 利率變動(dòng)影響經(jīng)濟(jì)的途徑第五節(jié) 我國(guó)利率體制及其改革l 利息的本質(zhì)及計(jì)量 l 利率的種類及基準(zhǔn)利率 l 決定與影響利率的因素 l 利率作用

7、于經(jīng)濟(jì)的途徑 l 中國(guó)的利率市場(chǎng)化改革l 掌握利息的實(shí)質(zhì)，收益的資本化，利息率及其系統(tǒng)，實(shí)際利率與名義利率，固定利率與浮動(dòng)利率，市場(chǎng)利率、公定利率、官定利率，單利與復(fù)利概念和計(jì)算公式，馬克思的利率決定論。l 掌握現(xiàn)值與終值的計(jì)算和運(yùn)用；l 了解西方經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于利率決定的分析。5課時(shí)4第四章金融市場(chǎng)第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述第二節(jié) 貨幣市場(chǎng)第三節(jié) 資本市場(chǎng)第四節(jié) 金融衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)l 金融市場(chǎng)的特征、構(gòu)成要素及其功能。 l 2、直接融資與間接融資。 l 3、證券發(fā)行市場(chǎng)與證券流通市場(chǎng)。 l 4、衍生金融產(chǎn)品。l 直接融資與間接融資的比較。 l 2、金融產(chǎn)品的交易價(jià)格。 l 3、證券行市及影響因素。 l

8、 4、衍生金融產(chǎn)品交易的套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能6課時(shí)序號(hào)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求參考課時(shí)章節(jié)/模塊教學(xué)單元/項(xiàng)目能力要求知識(shí)要求5第五章 金融機(jī)構(gòu)體系第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)體系概述第二節(jié) 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的建立與改革第三節(jié) 政策性金融機(jī)構(gòu)第四節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)l 金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成。l 金融機(jī)構(gòu)的功能與作用 l 政策性金融機(jī)構(gòu)及非銀行金融機(jī)構(gòu)區(qū)別l 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的改革與發(fā)展l 了解金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)成；l 掌握我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成，我國(guó)金融體系的改革的趨勢(shì)；l 西方國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成；l 熟悉新中國(guó)金融體系的建立，發(fā)展中國(guó)家金融體系的特點(diǎn)。4課時(shí)6第六章 商業(yè)銀行第一節(jié) 商業(yè)銀行概述第二節(jié) 商業(yè)銀行的

9、業(yè)務(wù)第三節(jié) 金融創(chuàng)新 第四節(jié) 商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造 第五節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則與理論 掌握：l 商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 l 商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù) l 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理原則 l 商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造 l 了解現(xiàn)代銀行的產(chǎn)生及其特征 l 熟悉單一銀行制與分支行制的比較 l 掌握商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的假定條件、機(jī)制及影響因素 l 了解商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新 l 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論。5課時(shí)7第七章 中央銀行第一節(jié) 中央銀行概述 第二節(jié) 中央銀行的業(yè)務(wù) 第三節(jié) 金融監(jiān)管掌握：l 中央銀行產(chǎn)生的客觀必然性。 l 中央銀行的性質(zhì)與職能。 l 中央銀行的業(yè)務(wù)原則及主要業(yè)務(wù)內(nèi)容。 l 金融監(jiān)管的意義和模式。l 熟悉中央銀

10、行的產(chǎn)生及類型、基礎(chǔ)貨幣與商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造；l 掌握中央銀行的特點(diǎn)及其職能劃分，中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過(guò)程，l 中央銀行的金融監(jiān)管，金融監(jiān)管的基本原則，西方國(guó)家存款保險(xiǎn)制度；l 了解中央銀行體制下的支付清算制度，金融監(jiān)管及其范圍，中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職能。5課時(shí)4、實(shí)施建議4.1教材及參考資料選用4.1.1 教材選用及編寫我院本科生一律采用戴國(guó)強(qiáng)：貨幣金融學(xué)，上海，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2006。4.1.2參考資料選用為了更好的理解和學(xué)習(xí)課程內(nèi)容，建議學(xué)習(xí)者進(jìn)一步閱讀以下幾本重要的參考書：1、金融學(xué) 黃達(dá)主編 中國(guó)人民大學(xué)出版社 普通高等教育“十五”國(guó)家級(jí)規(guī)劃教材。2、金融學(xué) 陳學(xué)彬主編 高等

11、教育出版社 高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)與管理類核心課程教材。3、貨幣銀行學(xué) 戴國(guó)強(qiáng)主編 高等教育出版社 高等學(xué)校金融專業(yè)系列教材。4、貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)手冊(cè) （美）本杰明.M.弗里德曼、（英）蘭克.H.哈恩主編 經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社。5、金融學(xué) （美）茲維.博迪、羅伯特.C.莫頓 中國(guó)人民大學(xué)出版社。6、貨幣金融學(xué) （美） 米什金 中國(guó)人民大學(xué)出版社7、金融學(xué) 博迪 中國(guó)人民大學(xué)出版社8、 現(xiàn)代貨幣銀行學(xué) 饒余慶 經(jīng)濟(jì)出版社9、金融學(xué)李健 中央廣播電視大學(xué)出版社10、貨幣、銀行與經(jīng)濟(jì) （美）托馬斯.梅耶等著 上海三聯(lián)書店11、貨幣與銀行 （美）大衛(wèi).H.弗里德曼著 中國(guó)計(jì)劃出版社12、現(xiàn)代貨幣銀行學(xué)教材 胡慶康 復(fù)旦大學(xué)出版社13、金融學(xué) 戴國(guó)強(qiáng) 高等教育出版社 14、金融學(xué) 周升業(yè)，曾康霖 西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社15、金融學(xué)劉鴻儒，唐旭 中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社 16、金融學(xué) 王松奇 中國(guó)金融出版社，17、金融學(xué) 夏德仁 中國(guó)金融出版社4.2教學(xué)建議要采用項(xiàng)目教學(xué)法開展教學(xué)，同時(shí)要有一定的課時(shí)開展實(shí)訓(xùn)交替。在教學(xué)中還要與報(bào)關(guān)實(shí)務(wù)的職業(yè)考證緊密結(jié)合，實(shí)施課證融合，使學(xué)生學(xué)會(huì)本課程之后，就能較順利的取得報(bào)關(guān)單證職業(yè)證書。4.3教學(xué)評(píng)價(jià)本課程采用多樣化的考核