反洗錢法練習(xí)習(xí)題123

1、反洗錢培訓(xùn)試題營業(yè)部 姓名 得分 一、 單項(xiàng)選擇題（20題，每題分，共計(jì)30分）1中華人民共和國反洗錢法自何時(shí)起施行（C）A.2006年10月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年1月31日2以下關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況的說法中哪個(gè)是錯(cuò)誤的（C）A.成立于2004年4月7日B.直屬于中國人民銀行總行C.以營利為目的的獨(dú)立的法人單位D.收集、分析、監(jiān)測和提供反洗錢情報(bào)的專門機(jī)構(gòu)3國務(wù)院反洗錢行政主管部門是哪個(gè)（D）A.最高檢 B.公安部 C.銀監(jiān)會 D.中國人民銀行4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向中國人民銀行報(bào)送的反洗錢信息有哪些（D）A.執(zhí)行客戶身份識別制度

2、情況B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪情況D.以上均是5在反洗錢制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項(xiàng)（A）A.客戶身份識別制度B.客戶資料和交易記錄保存制度C.大額交易報(bào)告制度D.可疑交易報(bào)告制度6以下哪項(xiàng)不是中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式（A）A.提交報(bào)告 B.現(xiàn)場檢查 C.非現(xiàn)場監(jiān)管 D.約見談話7下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查（A）A.中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)B.銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等國務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu) C.以上均是D.以上均不是8金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后多少時(shí)間內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解

3、除凍結(jié)（D）小時(shí) 小時(shí) 小時(shí) 小時(shí)9下列哪個(gè)主體應(yīng)當(dāng)對金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)（B）A.反洗錢監(jiān)督管理部門B.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督和審計(jì)部門10下列哪項(xiàng)不是中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中采取詢問措施必須滿足的條件（A）A.詢問必須在金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所進(jìn)行B.詢問的事項(xiàng)必須是與調(diào)查的可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事項(xiàng)C.詢問的對象僅限于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員D.詢問必須制作詢問筆錄并由被詢問人員簽字或者蓋章11反洗錢金融行動(dòng)特別工作組反恐融資八項(xiàng)特別建議要求各國將以下哪項(xiàng)行為視為犯罪并保證將此類罪行判定為洗錢犯罪（

4、D）A.恐怖主義的籌資行為 B.恐怖活動(dòng)的籌資行為 C.恐怖組織的籌資行為 D.以上均是12如果金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行報(bào)送的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告（B）個(gè) 個(gè) 個(gè) 個(gè)13. 大額交易的報(bào)送時(shí)間為幾個(gè)工作日內(nèi)（B） 個(gè)工作日 個(gè)工作日 個(gè)工作日 個(gè)工作日14金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者季度結(jié)束后的多少個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行在當(dāng)?shù)氐姆种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息（A）個(gè) 個(gè) 個(gè) 個(gè)15. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢檢測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告那些可疑行為（）（1）客戶拒絕提

5、供有效身份證件或者其他身份證明文件的；（2）對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的； （3）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；（4）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；（5）履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。 A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(2)(4) D.全部正確16. 除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機(jī)構(gòu)還可以采取哪些識別或者重新識別措施（）（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶； （3）實(shí)地采訪

6、;（4）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；（5）其他可依法采取的措施A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正確17. 客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)該登記哪個(gè)（） A.住所地 B.經(jīng)常居住地 C.兩個(gè)都登記D.由客戶自行選擇18.交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理（C） A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告 C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.由機(jī)構(gòu)自行選擇18.交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理（C） A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告 C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

7、 D.由機(jī)構(gòu)自行選擇19.什么是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作（A） A.了解客戶；      B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C.可疑交易的分析； D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。20.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)如何保存（B） A.應(yīng)當(dāng)按最短期限; B.應(yīng)當(dāng)按最長期限; C.應(yīng)當(dāng)按中間值取期限; D.金融機(jī)構(gòu)可以自由選擇.二、多項(xiàng)選擇題（10題，每題4分，共計(jì)40分）1根據(jù)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法，恐怖融資是指下列哪些行為（ABCD）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B.以資金或者其他形式的

8、財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)2以下哪些是中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查可以采取的措施（ABC）A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查封、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件資料D.臨時(shí)凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶資產(chǎn)3反洗錢法頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章（ABCD）A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管管理辦法4.金

9、融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定對金融機(jī)構(gòu)履行建立和實(shí)施客戶身份識別制度的義務(wù)有什么規(guī)定（ABCD） A.對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件； B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人； C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份； D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別.5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度向中國人民銀行報(bào)送以下哪些反洗錢信息（ABCD）A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況6將金融機(jī)構(gòu)

10、確定為實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控洗錢行為的義務(wù)主體的原因是：（BCD）A.金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動(dòng)利用的唯一渠道B.金融機(jī)構(gòu)位于消除和打擊洗錢行為的戰(zhàn)斗的最前線C.通過金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)技能和專業(yè)分析，找出不尋常的交易活動(dòng)D.調(diào)查可疑交易線索需要金融機(jī)構(gòu)的配合7以下有關(guān)反洗錢的法律責(zé)任中，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以直接作出的有哪些（AB）A處以罰款B責(zé)令限期改正C給予紀(jì)律處分或者取消任職資格D責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照8以下哪些屬于反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度（BCD）A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗

11、錢義務(wù)包括(ABCDE) A.了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)； C.可疑交易報(bào)告義務(wù)；D.制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)； E.保存記錄義務(wù)。10根據(jù)反洗錢法第三十一條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為時(shí)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)責(zé)令其限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（ABC）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的三、判斷題（20題，每題分，共計(jì)30分）1洗錢是指隱瞞或

12、掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 T2洗錢行為不一定構(gòu)成犯罪，也不一定要追究刑事責(zé)任。 T3從反洗錢法的立法宗旨看，反洗錢法屬于預(yù)防性法律制度。 T4反洗錢法的適用范圍不包括非金融機(jī)構(gòu)。 F5我國反洗錢監(jiān)管體制的特點(diǎn)是“一部門主管、多部門配合”。 T6外國法人金融機(jī)構(gòu)的在華分支機(jī)構(gòu)不是反洗錢義務(wù)主體。 F7客戶身份識別制度是反洗錢預(yù)防措施的核心內(nèi)容。 F8反洗錢金融行動(dòng)特別工作組是于1998年在巴黎成立的非政府間國際組織。 F9金融機(jī)構(gòu)可以拒絕司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求其協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)。 F10任何單位與個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性

13、金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。 T11如果金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行報(bào)送的反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在變化后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。 F12金融機(jī)構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書中涉及行政處罰事項(xiàng)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提出申述和申辯意見。 T13客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，并可直接決定采取臨時(shí)凍結(jié)措施。 F 14建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有利于金融機(jī)構(gòu)提高風(fēng)險(xiǎn)意識，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理，不會影響到正常業(yè)務(wù)活動(dòng)。 T15金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定一個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作委員會的辦事機(jī)構(gòu)。 F16. 在客戶身份識別過程中只能根據(jù)法定的