金融學(xué)習(xí)題附答案

1、 第二章 貨幣與貨幣制度一、判斷題（正確為，錯(cuò)誤為×）1、貨幣資產(chǎn)是傳統(tǒng)的、最基本的和最重要的金融資產(chǎn)。2、中國(guó)使用最早和使用時(shí)間最長(zhǎng)的鑄幣是銀幣。3、世界上最早的貨幣是實(shí)物貨幣。4、貨幣成為交易的媒介，提高了交易效率，降低了交易成本。5、電子貨幣不屬于信用貨幣。6、貨幣在地租、借貸以及工資等方面的支付中發(fā)揮的職能是交易媒介。7、本位幣是一國(guó)貨幣制度法定作為價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的基本貨幣，具有有限法償效力。 8、世界上最早的紙質(zhì)貨幣是北宋交子。 9、金本位制又可分為金幣本位、金塊本位和金匯兌本位三種不同的形態(tài)，其中以金塊本位為最典型的金本位制。10、稱量貨幣在中國(guó)的典型形態(tài)是銀兩制度。11、輔幣

2、的實(shí)際價(jià)值低于名義價(jià)值，具有無(wú)限的法償效力。12、在現(xiàn)代社會(huì)，現(xiàn)金在社會(huì)交易額中的使用比例很小，主體是存款貨幣。13、世界各國(guó)在對(duì)貨幣進(jìn)行層次劃分時(shí)，都以其“流通性”作為依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。14、定期存款的流動(dòng)性比股票弱。15、香港地區(qū)的港幣發(fā)行準(zhǔn)備是美元外匯。16、世界上最早實(shí)行金本位制的國(guó)家是美國(guó)。17、在金本位制下，各國(guó)貨幣的匯率由“金平價(jià)”來(lái)決定。18、布雷頓森林體系，實(shí)際上是一個(gè)變相的金匯兌本位制。19、超主權(quán)儲(chǔ)備貨幣的出現(xiàn)，能夠有效克服“特里芬難題”。20、港幣和澳門(mén)幣分別由香港中央銀行和澳門(mén)中央銀行發(fā)行。二、單項(xiàng)選擇題1、在金屬貨幣制度下，本位幣的名義價(jià)值與實(shí)際價(jià)值是（ ）。A、呈正比

3、B、呈反比 C、相一致 D、無(wú)關(guān)2、輔幣的名義價(jià)值（ ）其實(shí)際價(jià)值。 A、高于 B、低于 C、等于 D、不確定3、最早實(shí)行金幣本位制的國(guó)家是（ ）。 A、美國(guó) B、英國(guó) C、法國(guó) D、日本4、輔幣的特點(diǎn)（ ）。 A、是一種足值貨幣 B、不能自由鑄造 C、能自由熔化 D、是無(wú)限法償貨幣5、世界上最早出現(xiàn)的貨幣制度是（ ）。A、金本位制 B、銀本位制 C、不兌現(xiàn)本位制 D、金銀復(fù)本位制6、當(dāng)人們?cè)趦斶€債務(wù)、繳納稅賦、借貸款時(shí)所使用的貨幣的職能是（ ）。A、交易媒介 B、價(jià)值尺度 C、支付手段 D、貯藏手段7、在金本位制的幾種形態(tài)中，（ ）是最典型的金本位制。A.金鑄幣本位制 B.金塊本位制 C.金

4、匯兌本位制 D.復(fù)本位制8、商品價(jià)值形式最終演變的結(jié)果是（ ）A、簡(jiǎn)單價(jià)值形式 B、擴(kuò)大價(jià)值形式 C、一般價(jià)值形式 D、貨幣價(jià)值形式9、“劣幣驅(qū)逐良幣”的現(xiàn)象出現(xiàn)在（ ）貨幣制度中A、金銀復(fù)本位制 B、銀本位制C、金本位制 D、金匯兌本位制10、“歐元”的鈔票和硬幣正式開(kāi)始流通始于（ ）。 A、1999年 B、2000年 C、2001年 D、2002年三、多項(xiàng)選擇題1、金、銀等貴金屬成為最終的實(shí)物貨幣是因?yàn)樗鼈兙哂? )的特性。A.高價(jià)值性 B.易于攜帶性 C.易于分割性 D.易于保存性2、對(duì)信用貨幣描述不正確的是( )。A.紙幣與金屬貨幣掛鉤B.其流通依賴于人們對(duì)該貨幣的信心和貨幣發(fā)行的立法

5、保障C.幣值較為穩(wěn)定D.信用卡是一種新的信用貨幣形式3、金幣本位制的特點(diǎn)是（ ）A、黃金可以自由輸入和輸出 B、金幣可以自由鑄造和熔化C、價(jià)值符號(hào)可以自由兌現(xiàn)金幣 D、金銀同時(shí)流通4、金本位制的形式有以下（ ） A、金幣本位制 B、金塊本位制 C、金匯兌本位制 D、平行本位制5、關(guān)于布雷頓森林體系，以下描述正確的是（ ）A、實(shí)行“雙掛鉤制度” B、實(shí)行浮動(dòng)匯率制C、各國(guó)貨幣與美元的匯率可以在1%的幅度內(nèi)波動(dòng)D、實(shí)際上是一種金匯兌制度四、名詞解釋鑄幣 銀行券 流動(dòng)性 有限法償 格雷欣法則五、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述貨幣形式的演變過(guò)程。2、簡(jiǎn)述我國(guó)貨幣層次的劃分。 3、簡(jiǎn)述貨幣制度的基本內(nèi)容。4、簡(jiǎn)述牙買加

6、體系的主要內(nèi)容。第三章 匯率與匯率制度一、判斷題1、中國(guó)人民幣采用直接標(biāo)價(jià)法。2、在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率越低，則本幣價(jià)值也越低。3、我國(guó)的基準(zhǔn)匯率有五種，分別是人民幣兌美元、英鎊、歐元、日元和港幣的匯率。4、不管是哪種匯率標(biāo)價(jià)法，銀行的買入?yún)R率均低于賣出匯率。5、遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率，稱為升水；反之稱為貼水。6、布雷頓森林體系屬于固定匯率制。7、浮動(dòng)匯率制已成為各國(guó)普遍實(shí)行的匯率制度。8、匯率自由浮動(dòng)，可以防止國(guó)際金融市場(chǎng)大量游資對(duì)硬貨幣的沖擊，對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動(dòng)有利。9、英鎊、歐元、美元等國(guó)采用直接標(biāo)價(jià)法。10、我國(guó)目前的匯率制度屬于盯住美元的固定匯率制。11、本幣貶值，可以促進(jìn)本國(guó)產(chǎn)品出口，

7、抑制進(jìn)口。12、中國(guó)目前已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了經(jīng)常賬戶下的人民幣完全可兌換。13、固定匯率制，即匯率保持完全固定，沒(méi)有任何波動(dòng)的幅度。14、巴拿馬實(shí)行的是美元化的盯住匯率制。15、香港的匯率制度又稱為“貨幣局制度”，是固定匯率制的一種。二、單選題1、從長(zhǎng)期講，影響一國(guó)貨幣幣值的最主要因素是( )A、國(guó)際收支狀況 B、經(jīng)濟(jì)實(shí)力 C、通貨膨脹 D、利率高低2、以下（ ）貨幣，使用的是間接標(biāo)價(jià)法。A、人民幣 B、英鎊 C、日元 D、港元3、一國(guó)貨幣對(duì)國(guó)際上某一關(guān)鍵貨幣所確定的比價(jià)是（ ）A、中間匯率 B、間接匯率 C、基準(zhǔn)匯率 D、交叉匯率4、在金本位制下，匯率的波動(dòng)界限是（ ）A、含金量 B、外匯供求 C、黃

8、金輸送點(diǎn) D、黃金運(yùn)輸費(fèi)用5、在金本位制下，匯率決定的基礎(chǔ)是（ ）A、官方比價(jià) B、金平價(jià) C、黃金輸送點(diǎn) D、紙幣發(fā)行量6、我國(guó)當(dāng)前的匯率制度是（ ）A、盯住美元制 B、完全浮動(dòng) C、有管理的浮動(dòng)匯率制 D、爬行盯住制7、動(dòng)態(tài)的外匯含義是指（ ）A、國(guó)際結(jié)算中的支付手段 B、外國(guó)貨幣 C、特別提款權(quán) D、國(guó)際匯兌8、在香港外匯市場(chǎng)，即期匯率為USD1=HKD7.2800；三個(gè)月遠(yuǎn)期匯率為USD1=HKD7.3800，表明（ ）A、美元遠(yuǎn)期升水 B、美元遠(yuǎn)期貼水 C、美元遠(yuǎn)期平價(jià) D、港幣遠(yuǎn)期升水9、一國(guó)貨幣升值對(duì)其貿(mào)易收支產(chǎn)生何種影響( )A、出口增加，進(jìn)口減少 B、出口減少，進(jìn)口增加 C、

9、出口增加，進(jìn)口增加 D、出口減少，進(jìn)口減少10、雙方買賣成交后，在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理交割時(shí)使用的匯率稱為（ ）。A、遠(yuǎn)期匯率 B、即期匯率 C、買入?yún)R率 D、賣出匯率三、多選題1、一國(guó)貨幣成為外匯，要具備以下（ ）條件。A、可以自由輸出入國(guó)境 B、可以自由兌換C、經(jīng)濟(jì)總量要位居世界前列 D、在國(guó)際支付中被廣泛接受2、以下（ ）貨幣，使用的是間接標(biāo)價(jià)法。A、歐元 B、英鎊 C、日元 D、港元3、外匯包括（ ）A、外幣現(xiàn)鈔 B、外幣債券 C、外幣存款 D、特別提款權(quán)4、關(guān)于固定和浮動(dòng)匯率制，以下說(shuō)法正確的是（ ）A、固定匯率制有利于國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展B、浮動(dòng)匯率制有助于政府控制通貨膨脹 C、浮動(dòng)匯率制有

10、利于改善國(guó)際收支 D、浮動(dòng)匯率制有利于應(yīng)對(duì)游資的沖擊5、關(guān)于中國(guó)的匯率制度，以下說(shuō)法正確的是（ ）A、1981-1984，我國(guó)實(shí)行對(duì)外貿(mào)易的內(nèi)部結(jié)算價(jià)和非貿(mào)易的官方牌價(jià)并存的雙重匯率制。B、1994年1月1日起，我國(guó)實(shí)行有管理的浮動(dòng)匯率制。 C、1996年12月1日起，我國(guó)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了資本項(xiàng)目下的人民幣完全可兌換。 D、我國(guó)當(dāng)前實(shí)行的是獨(dú)立浮動(dòng)的匯率制度。四、名詞解釋基準(zhǔn)匯率 遠(yuǎn)期匯率 盯住匯率制五、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述浮動(dòng)匯率制的優(yōu)點(diǎn)和弊端。2、在某外匯市場(chǎng)，USD1=JPY107.2460，EUR1=1.2639USD，USD1=6.1130CNY。請(qǐng)計(jì)算歐元與日元的匯率，以及人民幣與日元的匯率。

11、 第四章 信用與信用體系一、判斷題1、經(jīng)濟(jì)范疇的信用是以還本付息為條件的價(jià)值單方面讓渡。2、當(dāng)前，信用的主要形式有實(shí)物借貸和貨幣借貸。3、企業(yè)之間在買賣商品時(shí)，以賒銷或預(yù)付款等方式提供的信用是商業(yè)信用。4、高利貸之所以“高利”的原因之一是對(duì)其高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。5、從整體上來(lái)講，企業(yè)是一個(gè)盈余部門(mén)，對(duì)其他部門(mén)擁有凈的債權(quán)。6、財(cái)政赤字是一種常態(tài)，因此政府要發(fā)行國(guó)債進(jìn)行借貸。7、在直接融資活動(dòng)中，金融中介需要同時(shí)扮演債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色。8、直接融資中，只有資金供需雙方的直接聯(lián)系，而沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)的參與。9、在金融發(fā)展的歷史上，直接融資是先于間接融資存在的。10、以銀行為代表的間接融資，可以大幅緩解

12、融資中的信息不對(duì)稱問(wèn)題。11、商業(yè)票據(jù)是在銀行票據(jù)流通的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。12、商業(yè)匯票通?？赏ㄟ^(guò)背書(shū)的方式在票據(jù)市場(chǎng)流通。13、企業(yè)可以將商業(yè)匯票向商業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，以提前獲得其所需要的資金。14、商業(yè)承兌票據(jù)較之銀行承兌票據(jù)具有更好的流通性。15、在我國(guó)，居于主導(dǎo)地位的是銀行信用。16、國(guó)庫(kù)券是指1年以下的短期國(guó)債，一般附有固定的息票。17、中長(zhǎng)期國(guó)債一般平價(jià)發(fā)行，當(dāng)市場(chǎng)利率發(fā)生波動(dòng)時(shí)，債券的票面利率也會(huì)波動(dòng)。18、住房兼有投資品和消費(fèi)品的雙重屬性。19、融資租賃同時(shí)包含“融資”和“融物”兩種行為，租期滿后，設(shè)備的所有權(quán)將轉(zhuǎn)移。20、當(dāng)前，即便是美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家，也以銀行貸款融

13、資為主。二、單選題1、信用的基本特征是（ ）。A、無(wú)條件的價(jià)值單方面讓渡 B、以償還為條件的價(jià)值單方面轉(zhuǎn)移C、無(wú)償?shù)馁?zèng)與或援助 D、平等的價(jià)值交換2、高利貸的主要特點(diǎn)不包括（ ）。A、利息較高 B、利率不穩(wěn)定C、借方具有話語(yǔ)權(quán) D、高風(fēng)險(xiǎn)3、以金融機(jī)構(gòu)為媒介的信用是（ ）。 A、銀行信用 B、消費(fèi)信用 C、商業(yè)信用 D、國(guó)家信用4、下列經(jīng)濟(jì)行為中屬于間接融資的是（ ）A、公司之間的貨幣借貸 B、國(guó)家發(fā)行公債 C、商品賒銷 D、銀行發(fā)放貸款5、下列經(jīng)濟(jì)行為中屬于直接融資的是( ) A、票據(jù)貼現(xiàn) B、開(kāi)出商業(yè)本票C、發(fā)行金融債券 D、銀行的存貸款業(yè)務(wù)6、工商企業(yè)之間以賒銷方式提供的信用是（ ）。

14、A、商業(yè)信用 B、銀行信用 C、消費(fèi)信用 D、國(guó)家信用7、商業(yè)信用是企業(yè)之間由于（ ）而相互提供的信用。 A、生產(chǎn)聯(lián)系 B、產(chǎn)品調(diào)劑 C、物質(zhì)交換 D、商品交易8、個(gè)人獲得住房貸款屬于（ ）。 A、商業(yè)信用 B、消費(fèi)信用 C、國(guó)家信用 D、補(bǔ)償貿(mào)易 9、國(guó)家信用的主要工具是（ ）。 A、政府債券 B、銀行貸款 C、銀行透支 D、發(fā)行銀行券10、政府為支持本國(guó)企業(yè)的出口而提供的信貸，稱之為（ ） A、直接投資 B、出口信貸 C、進(jìn)口信貸 D、融資租賃三、多選題1、高利貸之所以“高利”的原因包括（ ） A、借貸需求具有極大剛性 B、貸者具有壟斷地位 C、借貸風(fēng)險(xiǎn)高 D、借方處于強(qiáng)勢(shì)地位 2、下列屬

15、于消費(fèi)信用范疇的有（ ）。 A、企業(yè)將商品賒賣給個(gè)人 B、個(gè)人獲得住房貸款 C、個(gè)人持信用卡到指定商店購(gòu)物 D、個(gè)人借款從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 3、與間接融資相比，直接融資的局限性體現(xiàn)為（ ）。 A、資金供給者的風(fēng)險(xiǎn)較大 B、降低了投資者對(duì)籌資者的約束與壓力 C、在資金數(shù)量、期限等方面受到較多限制 D、資金需求者的風(fēng)險(xiǎn)較大 4、銀行信用的特點(diǎn)包括（ ）。 A、買賣行為與借貸行為的統(tǒng)一 B、銀行信用的主體與商業(yè)信用不同 C、銀行信用的客體主要是貨幣資本 D、屬于直接信用形式 5、關(guān)于銀行承兌匯票，下列描述正確的是（ ）A、出票人是銀行 B、承兌后，銀行是第一付款人 C、貼現(xiàn)時(shí)需要背書(shū) D、可以拿到銀行貼現(xiàn)

16、 四、名詞解釋間接融資 直接融資 信用風(fēng)險(xiǎn) 商業(yè)信用 背書(shū)消費(fèi)信用 國(guó)際直接投資五、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述直接融資的優(yōu)點(diǎn)和局限。2、與其他信用相比，銀行信用具有哪三個(gè)突出特點(diǎn)。 3、簡(jiǎn)述消費(fèi)信用的作用和負(fù)面影響。第五章 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率一、判斷題1、貨幣的時(shí)間價(jià)值來(lái)源于對(duì)當(dāng)前消費(fèi)推遲的時(shí)間補(bǔ)償。2、馬克思認(rèn)為，利息是利潤(rùn)的一部分。3、現(xiàn)值的大小與貼現(xiàn)率正相關(guān)。4、凱恩斯把利息定義為人們放棄貨幣流動(dòng)性的報(bào)酬。5、利率市場(chǎng)化是指中央銀行完全放棄對(duì)利率的調(diào)整，利率完全由市場(chǎng)決定。6、實(shí)際利率是剔除通貨膨脹因素的利率，所以實(shí)際利率也可以理解為在物價(jià)不變、貨幣購(gòu)買力也不變條件下的利率。 7、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的收益率

17、等于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率加上風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。8、在多種利率并存下，起決定作用的利率是市場(chǎng)利率。 9、浮動(dòng)利率是指在借貸期內(nèi)隨市場(chǎng)利率的變化而隨時(shí)變化的利率。10、利率自由化是利率改革的趨勢(shì)。二、單選題1、馬克思經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為利息是（ ）。 A.勞動(dòng)者創(chuàng)造的 B.來(lái)源于地租 C.放棄貨幣流動(dòng)性的補(bǔ)償 D.放棄貨幣使用權(quán)的報(bào)酬 2、我國(guó)主要實(shí)行的是 ( )利率政策。 A.管制性 B.放開(kāi)性 C.市場(chǎng)性 D.計(jì)劃性3、流動(dòng)性偏好利率理論是指 ( )。 A. 古典利率理論 B. 凱恩斯學(xué)派的利率理論 C. 新古典的利率理論 D. 可貸資金的利率理論4、由貨幣當(dāng)局確定的利率是（ ）。 A、市場(chǎng)利率 B、官定利率 C、公定利

18、率 D、實(shí)際利率 5、在借貸關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，利率水平可隨市場(chǎng)利率變化的利率是（ ）。 A、固定利率 B、浮動(dòng)利率 C、一般利率 D、優(yōu)惠利率 三、多選題1、主張古典利率理論的經(jīng)濟(jì)學(xué)家有（ ） A、龐巴維克 B、馬歇爾 C、凱恩斯 D、西尼爾 2、利率按借貸期內(nèi)是否可以浮動(dòng)，可以分為 ( )。 A.長(zhǎng)期利率 B.短期利率 C.固定利率 D.浮動(dòng)利率 3、若考慮通貨膨脹的因素，利率分為 ( )。 A.市場(chǎng)利率 B.官定利率 C.名義利率 D.實(shí)際利率 4、我國(guó)的存款利率是 （ ）。 A法定利率 B市場(chǎng)利率 C固定利率 D名義利率5、下列屬于基準(zhǔn)利率的是（ ）。A倫敦銀行間同業(yè)拆借利率 B美國(guó)聯(lián)邦基準(zhǔn)

19、利率C上海銀行間同業(yè)拆借利率 D中國(guó)銀行的票據(jù)貼現(xiàn)利率四、名詞解釋市場(chǎng)利率 實(shí)際利率 基準(zhǔn)利率 五、計(jì)算題1、假定一筆3年期的存款10萬(wàn)元，年利率為5%，分別計(jì)算單利和復(fù)利計(jì)息方式下的本利和。 2、某公司債券面值100元，票面利率4%，若每季度計(jì)息一次，年終付息，按照復(fù)利計(jì)算其每年利息為多少？3、某項(xiàng)目初期投資1000萬(wàn)，此后五年間，每年年末的現(xiàn)金流入為100萬(wàn)、200萬(wàn)、300萬(wàn)、400萬(wàn)、500萬(wàn)，假定每年貼現(xiàn)率為10%，求NPV，并判斷是否接受該項(xiàng)目。第六章 金融資產(chǎn)與價(jià)格（不包括定價(jià)內(nèi)容）一、判斷題1、金融工具中的股票和債券，分別表明了交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)關(guān)系。2、所有金融工具都有明

20、確的價(jià)值。3、通貨是流動(dòng)性最強(qiáng)的金融資產(chǎn)。4、證券存托憑證屬于證券與信托兩種產(chǎn)品的結(jié)合。5、所有的金融資產(chǎn)都是有期限的。6、開(kāi)放式基金的發(fā)行規(guī)模是隨時(shí)可變的，投資者可以隨時(shí)買進(jìn)和贖回。7、封閉式基金的發(fā)行規(guī)模是不變的，在封閉期內(nèi)，投資者不能轉(zhuǎn)讓所持份額。 8、優(yōu)先股股東也具有投票權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)等。 9、我國(guó)上市公司發(fā)行的股票是不記名股票。10、只要持有的資產(chǎn)種類足夠多，就能夠完全分散投資風(fēng)險(xiǎn)。二、單選題1、金融工具的首要特征是（ ） A、法律性 B、流動(dòng)性 C、收益性 D、風(fēng)險(xiǎn)性2、下列屬于優(yōu)先股股東權(quán)利范圍的是（ ）。A.選舉權(quán) B.經(jīng)營(yíng)權(quán) C.收益權(quán) D.表決權(quán)3、下列金融工具中，沒(méi)有償還期的

21、是（ ）。 A.商業(yè)票據(jù) B.銀行定期存款 C.股票 D.活期存款 4、金融資產(chǎn)的發(fā)售人不履行還本付息的義務(wù)，所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)為（ ）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.操作風(fēng)險(xiǎn) C.道德風(fēng)險(xiǎn) D.信用風(fēng)險(xiǎn) 5、無(wú)法通過(guò)投資組合分散的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為（ ）A.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C.政策風(fēng)險(xiǎn) D.法律風(fēng)險(xiǎn) 三、多選題1、金融工具的特征包括（ ） A、法律性 B、流動(dòng)性 C、收益性 D、風(fēng)險(xiǎn)性 2、下列屬于合成類金融工具的是 ( )。 A.股指期貨 B.證券存托憑證 C.住房抵押貸款債券 D.開(kāi)放式基金 3、債權(quán)類金融資產(chǎn)包括以下 ( )。 A.票據(jù) B.債券 C.股票 D.基金 四、名詞解釋信用風(fēng)險(xiǎn) 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

22、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 第七章 金融市場(chǎng)與功能結(jié)構(gòu)一、判斷題1、金融市場(chǎng)都是有形的市場(chǎng)，即都在固定的交易場(chǎng)所進(jìn)行。2、狹義的金融市場(chǎng)指的是包括直接融資和間接融資在內(nèi)的所有金融投資活動(dòng)。3、金融市場(chǎng)的發(fā)展降低了金融交易的成本。4、當(dāng)前世界上最大的外匯交易中心是紐約。5、一國(guó)匯率趨于升值，會(huì)吸引外資流入。6、1年以內(nèi)的短期資金市場(chǎng)又稱為貨幣市場(chǎng)。7、在參與金融市場(chǎng)運(yùn)作的過(guò)程中，中央銀行也是以營(yíng)利為目的的。8、如果市場(chǎng)價(jià)格已經(jīng)充分反映了過(guò)去所有的信息，則稱之為強(qiáng)式有效市場(chǎng)。9、目前我國(guó)股票市場(chǎng)已經(jīng)達(dá)到了強(qiáng)式有效市場(chǎng)。10、廣義資本市場(chǎng)的交易對(duì)象包括銀行的中長(zhǎng)期貸款、政府的中長(zhǎng)期公債券、企業(yè)股票和債券。二、單選

23、題1、按金融交易的期限劃分，金融市場(chǎng)可分為（ ） A、初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng) B、直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng) C、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) D、現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)2、短期金融工具交易市場(chǎng)又稱為（ ） A、初級(jí)市場(chǎng) B、貨幣市場(chǎng) C、資本市場(chǎng) D、次級(jí)市場(chǎng) 3、長(zhǎng)期金融工具交易市場(chǎng)又稱為（ ） A、貨幣市場(chǎng) B、資本市場(chǎng) C、初級(jí)市場(chǎng) D、次級(jí)市場(chǎng) 4、下列屬于短期資金市場(chǎng)的是（ ）。A、債券市場(chǎng) B、資本市場(chǎng) C、票據(jù)市場(chǎng) D、股票市場(chǎng)5、交易協(xié)議在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割的市場(chǎng)稱為（ ）A、現(xiàn)貨市場(chǎng) B、期貨市場(chǎng) C、遠(yuǎn)期市場(chǎng) D、期權(quán)市場(chǎng)三、多選題1、當(dāng)前世界上三大外匯交易中心是指（ ） A、

24、紐約 B、倫敦 C、東京 D、香港 2、狹義的資本市場(chǎng)包括 ( )。 A.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng) B.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng) C.股票市場(chǎng) D.中長(zhǎng)期銀行貸款市場(chǎng) 3、在金融市場(chǎng)中，主要的資金籌資主體包括 ( )。 A.政府 B.中央銀行 C.企業(yè) D.居民 4、關(guān)于貨幣市場(chǎng)，下列描述正確的是（ ）A、風(fēng)險(xiǎn)低 B、期限在1年以內(nèi) C、具有批發(fā)性特點(diǎn) D、流動(dòng)性強(qiáng)5、根據(jù)金融市場(chǎng)的有效性程度，可以分為（ ）A、弱式有效市場(chǎng) B、半強(qiáng)式有效市場(chǎng) C、強(qiáng)式有效市場(chǎng) D、無(wú)效市場(chǎng)四、名詞解釋貨幣市場(chǎng) 資本市場(chǎng) 有效市場(chǎng) 五、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的一般功能。2、簡(jiǎn)述法瑪關(guān)于“有效市場(chǎng)假說(shuō)”的基本思想。第八章 貨幣市場(chǎng)一、

25、判斷題1、貨幣市場(chǎng)交易的主要是期限較長(zhǎng)的金融資產(chǎn)，總體期限都在1年以上。2、同業(yè)拆借是信用拆借，不需要擔(dān)保，因此市場(chǎng)準(zhǔn)入條件很嚴(yán)格。3、在同業(yè)拆借市場(chǎng)，交易量最大的品種是隔夜拆借。4、在同業(yè)拆借市場(chǎng)，我國(guó)各金融機(jī)構(gòu)可拆入資金的最長(zhǎng)期限都是1年。5、同業(yè)拆借利率是貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，被視為市場(chǎng)利率變化的風(fēng)向標(biāo)。6、回購(gòu)協(xié)議實(shí)質(zhì)上是以證券為抵/質(zhì)押而進(jìn)行的一筆短期資金融通。7、我國(guó)國(guó)庫(kù)券的發(fā)行人是中國(guó)人民銀行。8、國(guó)庫(kù)券通常平價(jià)發(fā)行，票面利率比較低。9、我國(guó)的商業(yè)匯票簽發(fā)必須有真實(shí)的貿(mào)易背景。10、中央銀行票據(jù)的實(shí)質(zhì)就是短期國(guó)債。11、我國(guó)今后將逐步加大央行票據(jù)的發(fā)行量。12、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具

26、有不記名、金額大、利率較高、期限短的特點(diǎn)。13、再貼現(xiàn)是指銀行以貼現(xiàn)購(gòu)得的未到期票據(jù)，向其他商業(yè)銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。14、我國(guó)在2013年開(kāi)始，重新允許商業(yè)銀行向企業(yè)和個(gè)人發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單。15、歐洲貨幣市場(chǎng)是指在歐洲各國(guó)的短期資金融通場(chǎng)所。二、單選題1、同業(yè)拆借市場(chǎng)是指（ ）之間進(jìn)行短期資金融通的場(chǎng)所。A、企業(yè) B、居民 C、金融機(jī)構(gòu) D、投資者2、以下金融機(jī)構(gòu)，同業(yè)拆入資金最長(zhǎng)僅為7天的是（ ）A、政策性銀行 B、證券公司 C、保險(xiǎn)公司 D、城市信用社3、在出售證券時(shí)與購(gòu)買者約定到期以約定價(jià)格買回證券的方式稱為（ ） A、證券發(fā)行 B、證券承銷 C、期貨交易 D、回購(gòu)協(xié)議4、大部分商業(yè)票

27、據(jù)以（ ）發(fā)行。A、平價(jià)發(fā)行 B、貼現(xiàn)發(fā)行 C、溢價(jià)發(fā)行 D、面值5、銀行承諾在一定期限內(nèi)，向企業(yè)提供一定數(shù)額貸款，被稱為（ ）。A、貸款承諾 B、貸款保證 C、貸款擔(dān)保 D、貸款協(xié)定6、銀行在票據(jù)未到期時(shí)將企業(yè)持有的票據(jù)買進(jìn)的做法叫（ ）。A、票據(jù)交換 B、票據(jù)承兌 C、票據(jù)結(jié)算 D、票據(jù)貼現(xiàn)7、商業(yè)銀行把票據(jù)轉(zhuǎn)讓給中央銀行的做法稱為（ ）。A、貼現(xiàn) B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C、再貼現(xiàn) D、再貸款8、中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，被稱為（ ）。A、國(guó)庫(kù)券 B、央行貸款 C、央行票據(jù) D、國(guó)債9、外國(guó)公司在美國(guó)發(fā)行以美元標(biāo)價(jià)的債券，稱之為（ ）。A、揚(yáng)基債券 B、熊貓債券 C、武士債券 D、猛犬債

28、券10、關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，描述不正確的是（ ）。A、由商業(yè)銀行發(fā)行 B、存單記名，但可以轉(zhuǎn)讓C、金額較大 D、期限多為6個(gè)月以內(nèi)三、多選題1、下列屬于貨幣市場(chǎng)的特征有（ ）A.期限短 B.流動(dòng)性強(qiáng) C.安全性高 D.交易額大2、下列屬于貨幣市場(chǎng)的有（ ）A.票據(jù)市場(chǎng) B.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng) C.回購(gòu)市場(chǎng) D.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)3、我國(guó)回購(gòu)協(xié)議中，作為抵/質(zhì)押的金融工具主要有（ ）A.股票 B.國(guó)庫(kù)券 C.中長(zhǎng)期國(guó)債 D.中央銀行票據(jù)4、關(guān)于中央銀行票據(jù)，下列描述正確的是（ ）A、由中央銀行發(fā)行的債務(wù)憑證 B、目的是為了籌集資金C、到期央行要還本付息 D、可作為公開(kāi)市場(chǎng)操作的工具5、下列關(guān)于歐洲貨

29、幣市場(chǎng)，描述正確的是（ ）A、最早為歐洲美元市場(chǎng) B、是指在發(fā)行國(guó)境外流通的貨幣C、利率相對(duì)較低 D、政府管制非常寬松四、名詞解釋同業(yè)拆借市場(chǎng) 回購(gòu)協(xié)議 一級(jí)交易商 中央銀行票據(jù)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 歐洲貨幣市場(chǎng) 五、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)的功能。六、計(jì)算題1、某回購(gòu)協(xié)議中，企業(yè)A以國(guó)債作為抵押，融入1000萬(wàn)資金。60天到期后，按約定回購(gòu)價(jià)1010萬(wàn)贖回國(guó)債。求年回購(gòu)利率？2、假設(shè)一張30天國(guó)庫(kù)券的面值為100元，你以99.5的價(jià)格買入該國(guó)庫(kù)券，并持有到期。求該國(guó)庫(kù)券的年收益率？第九章 資本市場(chǎng)一、判斷題1、資本市場(chǎng)交易的主要是期限較長(zhǎng)的金融資產(chǎn)，總體期限都在1年以上。2、企業(yè)在資本市場(chǎng)上籌資

30、的目的主要是滿足日常周轉(zhuǎn)資金需求。3、私募發(fā)行時(shí)，不必要向社會(huì)公眾公開(kāi)內(nèi)部信息。4、代理發(fā)行機(jī)構(gòu)先買下全部待發(fā)行證券，再轉(zhuǎn)賣出去的方式稱為代銷。5、證券交易的基本原則是價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先。6、分析宏觀政策變動(dòng)與證券市場(chǎng)走勢(shì)的關(guān)系，屬于技術(shù)分析。7、分析公司經(jīng)營(yíng)狀況來(lái)判斷證券價(jià)格走勢(shì)，屬于基本面分析。8、證券價(jià)格中包含了所有歷史信息和當(dāng)前公開(kāi)的信息，為強(qiáng)式有效市場(chǎng)。9、在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，技術(shù)分析是無(wú)效的。10、在強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，基本面分析和技術(shù)分析都是無(wú)效的。二、單選題1、證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為（ ）。A.一級(jí)市場(chǎng) B.二級(jí)市場(chǎng) C.流通市場(chǎng) D.轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)2、按照證券發(fā)行對(duì)象的不同，可以分為（

31、）。A.平價(jià)發(fā)行和貼現(xiàn)發(fā)行 B.代銷發(fā)行和包銷發(fā)行C.私募發(fā)行和公募發(fā)行 D.直接發(fā)行和間接發(fā)行3、僅向少數(shù)特定投資者發(fā)行證券的方式，被稱為（ ）。A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行 C.直接發(fā)行 D.間接發(fā)行4、現(xiàn)有股東可按其持有股份的比例認(rèn)購(gòu)股份的方式，稱為（ ）。A.首次發(fā)行 B.增發(fā) C.配股 D.拆股5、以下不屬于證券交易的顯性成本的是（ ）。A.手續(xù)費(fèi) B.信息成本 C.稅費(fèi) D.通信費(fèi)6、向不特定對(duì)象廣泛發(fā)行證券的方式，稱為（ ）。A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行 C.直接發(fā)行 D.間接發(fā)行7、在我國(guó)股票市場(chǎng)中，開(kāi)盤(pán)價(jià)的產(chǎn)生方式是（ ）。A.昨日的收盤(pán)價(jià) B.第一筆委托報(bào)價(jià) C.集合競(jìng)價(jià) D.

32、連續(xù)競(jìng)價(jià)8、在證券交易所內(nèi)進(jìn)行的有組織交易，稱為（ ）。A.場(chǎng)外交易 B.場(chǎng)內(nèi)交易 C.柜臺(tái)交易 D.無(wú)形市場(chǎng)9、以下哪種情況，證券價(jià)格將上升（ ）。A.經(jīng)濟(jì)衰退 B.貨幣供應(yīng)量上升 C.市場(chǎng)利率上升 D.稅率的提高10、一般來(lái)說(shuō)，處于（ ）的股票價(jià)格會(huì)大幅波動(dòng)。A.初創(chuàng)階段 B.成長(zhǎng)階段 C.成熟階段 D.衰退階段三、多選題1、關(guān)于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)，包括（ ）A.期限在1年以上 B.目的是滿足投資性資金需要C.收益較高但不確定 D.風(fēng)險(xiǎn)較大2、關(guān)于私募發(fā)行的描述，正確的是（ ）A.手續(xù)簡(jiǎn)單 B.發(fā)行成本高C.流動(dòng)性較強(qiáng) D.不必公開(kāi)內(nèi)部信息3、關(guān)于直接發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)，正確的是（ ）A.手續(xù)簡(jiǎn)便 B

33、.發(fā)行費(fèi)用低C.籌資速度快 D.提高發(fā)行人知名度4、證券投資分析的方法，主要有（ ）兩種。A.趨勢(shì)分析 B.基本面分析C.技術(shù)分析 D.波段分析5、技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)包括（ ）三大假設(shè)。A.市場(chǎng)行為包含一切信息 B.價(jià)格沿趨勢(shì)波動(dòng)C.歷史會(huì)重復(fù) D.市場(chǎng)是強(qiáng)式有效的四、名詞解釋私募發(fā)行 公募發(fā)行 五、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述資本市場(chǎng)的特點(diǎn)和功能。 第十章 衍生工具市場(chǎng)一、判斷題1、期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易。2、期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，其唯一的變量是標(biāo)的商品的品種。3、絕大多數(shù)的期貨交割是以通過(guò)做相反的交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖結(jié)算的。4、衍生工具為交易者提供的最主要功能是價(jià)格發(fā)現(xiàn)。5、期貨交易者發(fā)生虧損時(shí)，如果不能在

34、規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，結(jié)算所有權(quán)將交易者的期貨合約平倉(cāng)了結(jié)。6、認(rèn)購(gòu)權(quán)證屬看漲權(quán)證，認(rèn)沽權(quán)證屬看跌權(quán)證。7、美式期權(quán)不必在到期日?qǐng)?zhí)行，可以提前或推遲。8、金融期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格是走向一致并逐漸趨合的9、期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，而他可能遭受的損失卻是無(wú)限的。10、在金融期貨交易和金融期權(quán)交易中，交易雙方都必須開(kāi)立保證金賬戶。二、單選題1、（ ）是被賦予了股票轉(zhuǎn)換權(quán)的公司債券。A.股票期貨 B.可轉(zhuǎn)換債券 C.股票期權(quán) D.權(quán)證2、率先推出外匯期貨交易，標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是（ ）。 A、紐約證券交易所 B、芝加哥期貨交易所 C、倫敦證券交易所 D、法蘭克福證券交易所

35、 3、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金就可以簽約，這是（ ）。 A跨期性 B風(fēng)險(xiǎn)性 C杠桿性 D投機(jī)性4、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（ ）。 A跨期交易 B規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) C杠桿效應(yīng) D投機(jī)套利 5、看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（ ）價(jià)格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。 A市場(chǎng)價(jià)格 B買入價(jià)格 C賣出價(jià)格 D協(xié)定價(jià)格6、以下衍生工具中，風(fēng)險(xiǎn)收益不對(duì)稱的是（ ）。A遠(yuǎn)期 B期貨 C期權(quán) D互換7、在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（ ） A看漲期權(quán) B看跌期權(quán) C歐式期權(quán) D美式期權(quán)8、滬深300股指期貨的合約乘數(shù)為（ ）。 A.每點(diǎn)100元 B.每點(diǎn)300元 C.每點(diǎn)10元 D.每點(diǎn)50元 9、

36、滬深300股指期貨的上市交易所為（ ）。 A、上海證券交易所 B、深圳證券交易所 C、上海期貨交易所 D、中國(guó)金融期貨交易所 10、在金融期權(quán)交易中，（ ）需要開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。 A期權(quán)購(gòu)入者 B期權(quán)買賣雙方都 C期權(quán)買賣雙方都不 D期權(quán)出售者三、多選題1、關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)，包括（ ）A.跨期交易 B.高風(fēng)險(xiǎn)C.杠桿效應(yīng) D.期限較短2、金融互換具體類型主要有（ ） A貨幣互換 B利率互換 C期貨互換 D期權(quán)互換3、（ ）可以作為金融期貨的標(biāo)的物。 A股票 B股票價(jià)格指數(shù) C外匯 D利率4、下列交易者中，潛在虧損無(wú)限的是（ ） A期貨購(gòu)買者 B期貨出售者 C期權(quán)購(gòu)買者 D期

37、權(quán)出售者5、下列關(guān)于期貨交易的特點(diǎn)，描述正確的是（ ）。 A可雙向交易 BT+0交易 C買賣雙方都需繳納保證金 D杠桿交易四、名詞解釋可轉(zhuǎn)換債券 期貨 期權(quán) 對(duì)沖 第十一章 金融機(jī)構(gòu)體系一、判斷題1、早期的金融機(jī)構(gòu)發(fā)展基本是屬于需求追隨型的。2、政策性金融機(jī)構(gòu)多數(shù)由政府出資組建，同樣以營(yíng)利為目的。3、金融機(jī)構(gòu)具有較高的脆弱性和外部性，單個(gè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)可能危及整個(gè)金融體系的安全。4、目前，美國(guó)、英國(guó)、日本、德國(guó)等絕大多數(shù)西方發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)行的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。5、投資者可以在銀行營(yíng)業(yè)廳購(gòu)買基金、證券和保險(xiǎn)，因此我國(guó)實(shí)行的是混業(yè)經(jīng)營(yíng)制度。6、我國(guó)目前在IMF的投票權(quán)比例居于第三位，僅次于美國(guó)和日本。7、國(guó)際清

38、算銀行被稱為“央行的央行”，也可以辦理個(gè)人或企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)。8、國(guó)民黨實(shí)行金融壟斷的重要金融機(jī)構(gòu)被稱為“四行二局一庫(kù)”。9、在“大一統(tǒng)”時(shí)期，中國(guó)人民銀行既行使央行職能，同時(shí)行使商業(yè)銀行職能。10、小額貸款公司主要以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，通過(guò)吸收公眾存款，發(fā)放貸款。二、單選題1、專門(mén)為滿足長(zhǎng)期建設(shè)項(xiàng)目投融資需要并提供相關(guān)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是（ ）。A.儲(chǔ)蓄銀行 B.進(jìn)出口銀行 C.開(kāi)發(fā)銀行 D.農(nóng)業(yè)銀行2、國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行（也稱世界銀行）屬于（    ）。A. 國(guó)際性開(kāi)發(fā)銀行    B. 區(qū)域性開(kāi)發(fā)銀行   

39、 C. 地區(qū)性開(kāi)發(fā)銀行    D. 本國(guó)開(kāi)發(fā)銀行3、我國(guó)目前實(shí)行的銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式和監(jiān)管模式是（ ）A. 分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管    B. 分業(yè)經(jīng)營(yíng)、統(tǒng)一監(jiān)管    C. 混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管    D. 混業(yè)經(jīng)營(yíng)、統(tǒng)一監(jiān)管4、國(guó)際貨幣基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（ ）A.理事會(huì) B.總裁 C.執(zhí)行董事會(huì) D.股東大會(huì)5、專門(mén)向經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)會(huì)員國(guó)的私有企業(yè)提供貸款的機(jī)構(gòu)是（ ）A. 世界銀行 B. 國(guó)際金融公司 C. 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì) D.國(guó)際貨幣基金組織6、專門(mén)向較貧窮的發(fā)展中國(guó)家提供長(zhǎng)期

40、貸款的機(jī)構(gòu)是（ ）A. 世界銀行 B. 國(guó)際金融公司 C. 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì) D.國(guó)際貨幣基金組織7、以下不屬于香港的發(fā)鈔機(jī)構(gòu)的是（ ）。A.匯豐銀行 B.中國(guó)銀行 C.花旗銀行 D.渣打銀行8、目前，澳門(mén)元與（ ）實(shí)行聯(lián)系匯率制度。A.港元 B.人民幣 C.美元 D.歐元9、1948年12月1日，中國(guó)人民銀行組建的基礎(chǔ)不包括（ ）。A.華北銀行 B.北海銀行 C.西北農(nóng)民銀行 D.交通銀行10、亞洲開(kāi)發(fā)銀行的總部在（ ）。A.北京 B.東京 C.馬尼拉 D.新加坡三、多選題1、下列屬于存款類金融機(jī)構(gòu)的是（ ）。A.政策性銀行 B.保險(xiǎn)公司C.財(cái)務(wù)公司 D.信用合作社2、關(guān)于國(guó)際貨幣基金組織（IM

41、F），下列描述正確的是（ ）。A.總部在華盛頓 B.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)C.美國(guó)擁有最大比例的投票權(quán) D.創(chuàng)造了特別提款權(quán)（SDR）3、世界銀行集團(tuán)包括（ ）。A.世界銀行 B.國(guó)際金融公司C.國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì) D.國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心4、下列屬于全國(guó)性股份制銀行的是（ ）A.招商銀行 B.北京銀行 C.光大銀行 D.中信銀行5、我國(guó)的政策性銀行包括（ ）A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 B.中國(guó)進(jìn)出口銀行 C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四、名詞解釋分業(yè)經(jīng)營(yíng) 混業(yè)經(jīng)營(yíng) 五、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的功能。第十二章 存款類金融機(jī)構(gòu)一、判斷題1、控股公司制已經(jīng)成為商業(yè)銀行組織形式發(fā)展的新趨勢(shì)。2、銀行是一種

42、高杠桿的企業(yè)，自有資本低，所需資金來(lái)源主要依靠外部負(fù)債。 3、目前，世界上各國(guó)的商業(yè)銀行普遍采用單一銀行制。4、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)，負(fù)債業(yè)務(wù)則屬于表外業(yè)務(wù)。5、商業(yè)銀行的證券投資屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。6、依據(jù)巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于8%。7、商業(yè)銀行的貸款承諾、擔(dān)保以及期貨、期權(quán)等業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定。8、商業(yè)銀行面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)兩種。9、政策性銀行不以營(yíng)利為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，但仍然奉行有償借貸、保本微利的原則。10、政策性銀行的資金來(lái)源主要是吸收存款，此外也可以發(fā)行股票和債券進(jìn)行籌資。二、單選題1、我國(guó)政策性銀行的資金來(lái)源主要靠（

43、）。A.自籌 B.發(fā)行股票 C.財(cái)政劃撥與發(fā)行金融債券 D.集資2、由一家控股公司持有一家或多家銀行的股份，或者控股公司下設(shè)多個(gè)子公司的商業(yè)銀行組織制度叫做（ ）。 A.連鎖銀行制 B.控股公司制 C.總分行制 D.單一銀行制3、就組織形式來(lái)說(shuō)，我國(guó)商業(yè)銀行主要實(shí)行（ ） A.單一銀行制 B.總分行制 C.連鎖銀行制 D.控股公司制 4、1694年，（ ）的建立，標(biāo)志著西方現(xiàn)代商業(yè)銀行制度的建立。 A.英格蘭銀行 B.漢堡銀行 C.威尼斯銀行 D.阿姆斯特丹銀行 5、客戶以現(xiàn)款交付銀行，由銀行把款項(xiàng)支付給異地收款人的業(yè)務(wù)稱為（ ）。A.匯兌業(yè)務(wù) B.承兌業(yè)務(wù) C.代收業(yè)務(wù) D.信托業(yè)務(wù) 6、下

44、列（ ）不屬于商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)。 A.庫(kù)存現(xiàn)金 B.準(zhǔn)備金 C.存放同業(yè)款項(xiàng) D.應(yīng)付款項(xiàng)7、信托與租賃屬于商業(yè)銀行的（ ）。 A資產(chǎn)業(yè)務(wù) B負(fù)債業(yè)務(wù) C中間業(yè)務(wù) D表內(nèi)業(yè)務(wù)8、巴塞爾協(xié)議中對(duì)規(guī)定銀行核心資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率目標(biāo)至少為（ ）。 A.8% B.4% C.5% D.10% 9、商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)是指銀行（ ）的活動(dòng)。 A.貸款 B.購(gòu)買證券 C.投資工業(yè)企業(yè) D.投資房地產(chǎn)10、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行主要的信貸投資方向，不包括（ ）。A國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施 B基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè) C支柱產(chǎn)業(yè) D進(jìn)出口貿(mào)易 三、多選題1、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)按照業(yè)務(wù)性質(zhì)可以劃分為（ ）。 A.負(fù)債業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)業(yè)務(wù) C.派生

45、業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)2、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（ ）。 A.現(xiàn)金資產(chǎn) B.貸款 C.證券投資 D.中央銀行存款3、商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)4、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括（ ）。 A.結(jié)算業(yè)務(wù) B.信托業(yè)務(wù) C.匯兌業(yè)務(wù) D.保管業(yè)務(wù) 5、合作金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作特點(diǎn)包括（ ）。A.自愿性 B.民主性 C.開(kāi)放性 D.合作性四、名詞解釋表外業(yè)務(wù) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 政策性銀行 合作金融機(jī)構(gòu) 五、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述存款性金融機(jī)構(gòu)的職能和作用。2、簡(jiǎn)述我國(guó)的三家政策性銀行的主要信貸方向。第十三章 非存款類金融機(jī)構(gòu)一、判斷題1、非存款類金融機(jī)構(gòu)不直接參與貨幣的創(chuàng)造過(guò)程。2、證券公司可以做證券承銷或代理證券買賣，但不能進(jìn)行