國(guó)內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品PPT課件

1、2021/4/812010-2011 財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)理財(cái)產(chǎn)品回顧2021/4/82 各種投資理財(cái)產(chǎn)品信信 托托股股 票票基基 金金外外 匯匯債債 券券存存 款款黃黃 金金其他理財(cái)產(chǎn)品（如保險(xiǎn)、藝術(shù)品等）其他理財(cái)產(chǎn)品（如保險(xiǎn)、藝術(shù)品等）2021/4/83 信托（1）什么是信托？（2）信托的種類(lèi)（3）西安的信托公司有哪些？收益率較高收益率較高資金起點(diǎn)提資金起點(diǎn)提 高高針對(duì)中高端客針對(duì)中高端客 戶(hù)戶(hù)宣宣 傳方式傳方式 2021/4/84股票2010-2011股票波動(dòng)特點(diǎn)：1、震蕩加大！2、結(jié)構(gòu)性行情突出3、故事多、熱點(diǎn)多 節(jié)能環(huán)保、鋰電池 、通貨膨脹、高鐵、高端制造、大消費(fèi) 2021/4/85近兩

2、年股票走勢(shì)圖2010年開(kāi)始2010年7月份2010年11月2021/4/862003-2011年股票走勢(shì)2009.82008.112021/4/87股票（1）股票市場(chǎng)的發(fā)展2008年大幅下跌 08年大幅下跌的原因2009年股指修復(fù)，大幅上漲2010股票走勢(shì)2011年 近期股票走勢(shì) 歐美股市大幅下跌限購(gòu)令對(duì)房地產(chǎn)企業(yè)的打擊擴(kuò)容的壓力 國(guó)際版 創(chuàng)業(yè)板 虛假報(bào)表 紫新藥業(yè)2021/4/88股票指數(shù)的變化（2001-2008）2021/4/892001-2008年上證指數(shù)走勢(shì)2021/4/810股票（2）如何投資股票w2007年私募理財(cái)?shù)呐d起，巴菲特理念對(duì)于國(guó)人的沖擊和教育w2007年申購(gòu)新股的熱潮w

3、2010年創(chuàng)業(yè)板w國(guó)外股票如何投資（QFII，QDII）wA股與H股的價(jià)差（A、B、H）2021/4/811創(chuàng)業(yè)板指數(shù)2010。122011。62021/4/8122011年8月19日AH股比價(jià)2021/4/8132009-2-27日A股與H股比價(jià)比價(jià)=H股價(jià)*0.88/A股價(jià) 2021/4/814股票之衍生品權(quán)證（略講）w什么是權(quán)證？w什么是行權(quán)日？w權(quán)證與正股之間的關(guān)系w權(quán)證交易的特點(diǎn)w如何投資權(quán)證？w爆炒權(quán)證的根源與國(guó)家對(duì)此的措施w你敢投資權(quán)證嗎？2021/4/815上市的權(quán)證2021/4/816基金w基金的分類(lèi)w不同基金的區(qū)別w基金凈值基金凈值 NAV net asset valuew

4、如何選擇投資基金如何選擇投資基金 與基金凈值的關(guān)系與基金凈值的關(guān)系w關(guān)于投資基金的幾個(gè)問(wèn)題w2007年基金投資熱，2008年基金的可怕下跌w怎樣投資基金？基金定投2021/4/817基金的分類(lèi)按不同的投資標(biāo)的：股票型Open-end securities investment funds ，債券型，貨幣型 股票型基金分為： 開(kāi)放式基金開(kāi)放式基金封閉式基金封閉式基金2021/4/818開(kāi)放式基金與封閉式基金w開(kāi)放式基金的特點(diǎn)w封閉式基金的特點(diǎn)w不同的購(gòu)買(mǎi)和交易方式w封閉式基金的折價(jià)率封閉式基金的折價(jià)率 難點(diǎn)難點(diǎn) 投資機(jī)會(huì)？投資機(jī)會(huì)？w封閉式基金到期怎么辦？ 封轉(zhuǎn)開(kāi)或結(jié)束w“利益輸送”與“老鼠倉(cāng)”

5、2021/4/819交易所交易的基金2021/4/820部分高折價(jià)率的封閉式基金20112021/4/821封閉式基金的折價(jià)率2009年2021/4/822高折價(jià)率基金的投資w折價(jià)率與什么有關(guān)系？w折價(jià)率與投資收益率之間的關(guān)系2021/4/823三年牛熊輪回三年牛熊輪回 基金賺基金賺45.80%w2009-02-19 w昨日，A股大跌109.58點(diǎn)，跌幅高達(dá)4.72%，上證綜指又一次跌破2245點(diǎn)這一敏感關(guān)口。對(duì)比2006年12月14日和2008年9月5日上證綜指三次兵臨2245點(diǎn)關(guān)口，基金在本輪牛熊市中收益率為45.80% w001年6月14日，上證綜指盤(pán)中最高沖至2245.43點(diǎn)，2245

6、點(diǎn)這一關(guān)鍵點(diǎn)位也成為此輪牛市的終結(jié)點(diǎn)。此后，上證綜指展開(kāi)5年左右的“熊”途。 2006年12月14日，上證綜指收于2249.11點(diǎn)，突破上一輪的牛市高點(diǎn)2245點(diǎn)，直至沖上6124點(diǎn)高地。此后，A股重回熊市，2008年9月 5日跌破2245點(diǎn)這一敏感點(diǎn)位，當(dāng)天收于2202.45點(diǎn)。在2009年以來(lái)的小牛市中，上證綜指在2月10日沖破2245點(diǎn)關(guān)口。 2021/4/824盡管上證綜指重返2245關(guān)口，但基金的業(yè)績(jī)遠(yuǎn)超同期指數(shù)的表現(xiàn)w從2006年12月14日至本周二2009年02-19，上證綜指三次徘徊在2245點(diǎn)附近，同期滬深300指數(shù)上漲32.23%。w天相投顧的統(tǒng)計(jì)顯示，在可比的168只偏股

7、 基金中（不含被動(dòng)投資的指數(shù)基金），華夏大盤(pán)精選和華夏紅利單位凈值分別上漲195.85%、111.59%，這也是僅有的兩只在本輪牛熊市中單位凈值增 長(zhǎng)率超過(guò)100%的基金。此外，華夏回報(bào)、興業(yè)可轉(zhuǎn)債、華寶增長(zhǎng)、興業(yè)趨勢(shì)、博時(shí)主題和興業(yè)全球基金同期單位凈值增長(zhǎng)率也都超過(guò)90%。國(guó)富彈性、華夏優(yōu) 增、華安宏利和中信紅利4只偏股基金單位凈值漲幅在80%至90%之間。w此外，單位凈值漲幅在70%至80%之間和60%至70%之間的基金共計(jì)有6只和 18只，嘉實(shí)服務(wù)等24只基金單位凈值漲幅在50%至60%之間。這也意味著一共有60只基金經(jīng)歷本輪牛熊市且單位凈值漲幅在50%以上，占比 35.71%。僅有兩只

8、偏股基金同期凈值下跌，跌幅分別為2.56%和6.38%。 2021/4/825穿越牛熊市前十強(qiáng)基金w基金名稱(chēng) 凈值增長(zhǎng)率（） 華夏大盤(pán)精選 華夏紅利 華夏回報(bào) 興業(yè)可轉(zhuǎn)債 華寶增長(zhǎng) 興業(yè)趨勢(shì) 博時(shí)主題 興業(yè)全球 國(guó)富彈性 華夏優(yōu)增 w統(tǒng)計(jì)時(shí)間：年月日至本周二 2009-02-19 數(shù)據(jù)來(lái)源：天相投顧 2021/4/826晨星開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)排行計(jì)算截止日期：2008-08-08數(shù)據(jù)來(lái)源：Morningstar晨星基金代碼基金名稱(chēng)單位凈值（元）7月晨星評(píng)級(jí)（兩年）7月晨星評(píng)級(jí)（三年）今年以來(lái)總回報(bào)率（%）最近3年年化回報(bào)率（%）與排名股票型基金（股票型基金（203）160505博時(shí)主題行業(yè)1.64

9、40 -35.55 56.25 5100020富國(guó)天益價(jià)值0.7570 -33.53 57.87 4240005華寶興業(yè)多策略增長(zhǎng)0.5418 -26.02 53.66 9000011華夏大盤(pán)精選5.2140 -27.58 81.84 1002011華夏紅利2.2720 -27.37 61.60 2375010上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)2.1355 -41.70 60.91 3377010上投摩根阿爾法4.3128 -33.44 -2021/4/827部分股票型基金近三年業(yè)績(jī)排行（2011.8。19）天天基金網(wǎng)2021/4/828混合型基金近三年業(yè)績(jī)排行2021/4/829債券型基金近三年業(yè)績(jī)排行202

10、1/4/830關(guān)于基金的思考w比較在近期大盤(pán)不斷下跌的情況下（2011.8。19），三年前同一時(shí)間大盤(pán)指數(shù)是多少？最好和最差的股票型基金以及債券型基金的收益如何？w基金的業(yè)績(jī)和大盤(pán)走勢(shì)有關(guān)系么？三年下來(lái)，基金比大盤(pán)好還是差？w近一年、近兩年大盤(pán)指數(shù)有什么變化？（2010.8。19），基金業(yè)績(jī)?nèi)绾?？能得出什么結(jié)論？2021/4/831外匯w近年來(lái)主要貨幣匯率的變化w關(guān)于人民幣與外匯的兌換問(wèn)題w人民幣升值的發(fā)展態(tài)勢(shì)w關(guān)于外匯的理財(cái)產(chǎn)品w外匯保證金交易 外匯衍生工具2021/4/832人民幣外匯牌價(jià)(中國(guó)銀行）2021/4/833人民幣外匯牌價(jià)（2011.8。17）2021/4/8342021/4/

11、835人民幣外匯牌價(jià)(中國(guó)銀行）2021/4/836USD/RMB(100USD= RMB)100USD=729.96RMB100USD=780.73RMB807.022021/4/837債券w國(guó)債的特點(diǎn)，作用 收縮流動(dòng)性w債券的品公司w近期國(guó)債的利率水平w2011年債券的選擇及收益2021/4/838個(gè)人投資渠道過(guò)窄國(guó)債再受寵w個(gè)人投資者爭(zhēng)相購(gòu)買(mǎi)國(guó)債個(gè)人投資者爭(zhēng)相購(gòu)買(mǎi)國(guó)債 w避險(xiǎn)情緒升溫低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)受寵避險(xiǎn)情緒升溫低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)受寵w在資金流動(dòng)性和收益預(yù)期之間尋找平衡在資金流動(dòng)性和收益預(yù)期之間尋找平衡w與銀行理財(cái)產(chǎn)品和信托的對(duì)比與銀行理財(cái)產(chǎn)品和信托的對(duì)比 2021/4/8392011年國(guó)債的利率

12、據(jù)記者了解，第三期憑證式國(guó)債利率為200后新高， 2009年1、3、5年期國(guó)債利率分別維持在2.6%、3.73%、4.0%， 2010年1、3年期國(guó)債利率維持在2.60%和3.73%， 而今年已發(fā)行的第一、二期憑證式國(guó)債1、3、5年期利率分別為3.45%、5.18%、5.75%和3.70%、5.43%、6.00%， 第三期憑證式國(guó)債更是高達(dá)第三期憑證式國(guó)債更是高達(dá)3.85%、5.58%、6.15% 2021/4/840什么是可轉(zhuǎn)債？可轉(zhuǎn)債全稱(chēng)為可轉(zhuǎn)債全稱(chēng)為可轉(zhuǎn)換公司債券可轉(zhuǎn)換公司債券。在目前國(guó)內(nèi)。在目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，就是指在一定條件下可以被轉(zhuǎn)換成公市場(chǎng)，就是指在一定條件下可以被轉(zhuǎn)換成公司股票的債券

13、。司股票的債券?？赊D(zhuǎn)債具有可轉(zhuǎn)債具有債權(quán)債權(quán)和期權(quán)的雙重屬性，其持有和期權(quán)的雙重屬性，其持有人可以選擇持有債券到期，獲取公司還本付人可以選擇持有債券到期，獲取公司還本付息；也可以選擇在約定的時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)換成股票，息；也可以選擇在約定的時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)換成股票，享受股利分配或享受股利分配或資本增值資本增值。所以投資界一般戲稱(chēng)，可轉(zhuǎn)債對(duì)投資者而言所以投資界一般戲稱(chēng)，可轉(zhuǎn)債對(duì)投資者而言是保證是保證本金本金的股票。的股票。2021/4/8412011年8月19日企業(yè)債收益率一覽2021/4/842黃金價(jià)格走勢(shì)分析10年間黃金價(jià)格的走勢(shì)2021/4/8432006-2011五年間黃金價(jià)格走勢(shì)圖2021/4/844近

14、兩年黃金價(jià)格暴漲2021/4/845黃金的人民幣報(bào)價(jià)2021/4/846十年白銀價(jià)格走勢(shì)圖2021/4/847金價(jià)格為什么暴漲w什么因素會(huì)影響黃金的價(jià)格？ 戰(zhàn)爭(zhēng)、通貨膨脹、美元貶值、地區(qū)金融環(huán)境動(dòng)蕩u投資黃金應(yīng)該注意的問(wèn)題u未來(lái)黃金會(huì)怎樣？2021/4/848存款（最傳統(tǒng)的理財(cái)方式）2021/4/849人民幣存款利率表人民幣存款利率表2011-07-072011-07-07項(xiàng)目項(xiàng)目 年利率（年利率（%)w一、城鄉(xiāng)居民及單位存款一、城鄉(xiāng)居民及單位存款 w一）活期存款0.50 二）定期存款 w 1.整存整取 w三個(gè)月三個(gè)月3.10六個(gè)月六個(gè)月3.30一年一年3.50二年二年4.40三年三年5.00

15、五年五年5.502.w零存整取、整存零取、存本取息 一年3.10三年3.30五年3.503.w定活兩便按一年以?xún)?nèi)定期整存整取同檔次利率打6折w二、協(xié)定存款二、協(xié)定存款1.31w三、通知存款三、通知存款 一天0.95七天1.492021/4/850人民幣貸款利率表2021/4/851歷年銀行存款利率變化表（歷年銀行存款利率變化表（2008年年11月月27日統(tǒng)計(jì)）日統(tǒng)計(jì)） 2021/4/85208年以后銀行存款利率的變化w中國(guó)自2008年10月9日起對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息所得暫免徵收個(gè)人所得稅w2011/02/09 3.00 4.50 5.002011/04/06 3.25 4.75 5.252011/07/07 3.50 5.00 5.502021/4/853關(guān)于存款的思考w利率跟什么相關(guān)？w怎樣存款劃算？w整存整取如果提前支取會(huì)怎樣？逾期呢？w定活兩便什么意思？怎么計(jì)算利息呢？2021/4/854整存整取如何計(jì)算提前或逾期的利息2021/4/855其他理財(cái)產(chǎn)品w銀行的各種理財(cái)產(chǎn)品 1、詳細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品的重要性；2、品種：與黃金掛鉤、與大宗商品掛鉤（農(nóng)產(chǎn)品等）、酒類(lèi)產(chǎn)品、w銀行保險(xiǎn)w玉石、古董等收藏品w民間投融資 各種民間集資形式2021/4/856總結(jié)w穩(wěn)健投資