2018年9月反洗錢測試題答案

1、WORD格式整理docume nt.on selectstart=n ull-一、單選題-1、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的？（ A） * A.中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)B. 中國人民銀行 C.全國人大 D.司法機(jī)關(guān) 2.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是:（C）* A.金融機(jī)構(gòu)B. 特定非金融機(jī)構(gòu)C. 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D. 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，對營業(yè)部洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級為高的客戶或者賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。 A.3個(gè)月B.半年* C.9個(gè)月* D. 一 年* 4.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：（C）A. 合法原則

2、B. 合理原則C. 公開原則 D.效率原則5. 業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（B ）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。專業(yè)資料WORD格式整理A.1個(gè)月專業(yè)資料 B. 3個(gè)月 C. 6個(gè)月 D. 12個(gè)月6. 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：（B ） * A.24小時(shí) B.48小時(shí) C.二個(gè)工作日 D.三個(gè)工作日7. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（人民銀行2017年第3號）是什么時(shí)間正式實(shí)施的？（C）* A.2016 年 12 月

3、28 日 B.2017年1月1日 C.2017年7月1日 D.2017 年 12 月 31 日8. 各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：（C）。* A. 3 年 B. 4 年 C. 5 年 D.20 年9. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)（B ）工作日。* A.5 B.10 C.3 D.1510. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（ B）* A.可疑交易 B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額

4、交易 D.懷疑客戶屬于美國制裁名單11. 對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是:（B） * A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布） B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 D.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）12. 我國反洗錢信息中心是（A）* A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心-B.中國人民銀行反洗錢局 C.中國金融情報(bào)中心 D.中國犯罪情報(bào)中心13. （ A ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。* A. 了解客戶（KYC） B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作14. 客戶先前提交的身

5、份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶]有在（ C）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與 客戶事先約定，對客戶采取限制措施。* A. 30 天 B. 60 天 C. 90 天 D.120 天15. 金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定 的法定風(fēng)險(xiǎn)要素 ？（ A）* A. 信 用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)16. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括:（A） * A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作 B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員 C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員 D.應(yīng)當(dāng)建立專門的

6、反洗錢部門17. 我國立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：（ C）* A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2003第1號） B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2007第1號） C.反洗錢法 D.中國人民銀行法18. 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每（ C）年一次開展對客戶和員工的反洗錢政策和知識(shí)宣傳，至少每（）年一次對本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。* A.0.5 年、1 年 B. 1年、2年 C. 1年、1年 D. 0.5 年、0.5 年19. 人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：（B）* A.現(xiàn)場調(diào)查 B.非現(xiàn)場調(diào)查 C.主動(dòng)調(diào)查 D.被動(dòng)調(diào)查20. 對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)

7、險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核（C）* A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年21. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)到義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（B）* A. 10萬元以上 50萬元以下.B. 20萬元以上 50萬元以下 C、30萬元以上 50萬元以下 D.20萬元以上 40萬元以下22. 對經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告。* A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?3. 根據(jù)國務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為

8、實(shí)名證件的是（B ）。 A.學(xué)生證 B.臨時(shí)身份證 C.駕駛證 D.介紹信24. 目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？ （ B）* A、艾格蒙特組織* B.金融行動(dòng)特另 U工作組（Finan cial Acti on Task Force on Money Laun deri ng-FATF）.C.亞太反洗錢小組* D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25. 為判斷和評估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以:（C）*-A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性* B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的操作人員對反洗錢職責(zé)的理解度，評判反洗錢知識(shí)的充足

9、性-C.通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性-D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效26. 如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C）* A.僅報(bào)大額* B.僅報(bào)可疑* C.分別提交* D.請示人行27. 反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A ）。* A.大額交易和可疑交易報(bào)告* B.現(xiàn)金交易報(bào)告* C.財(cái)務(wù)報(bào)表* D.業(yè)務(wù)報(bào)告28. 客戶身份資料不包括:（D ） * A.客戶身份信息 B.客戶身份資料 C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料 D.客戶賬戶記

10、錄29. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ A ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。* A.5 B.10 C.3 D.1530. （ A ）部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。 A.中國人民銀行 B.公安部 C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心 D.國務(wù)院是什么時(shí)間31. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法正式實(shí)施的。（A） * A.2007 年8月1日 B.2007 年 10 月 1 日 C.2008年8月1日 D.2006 年 10 月 1

11、日32. 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是:（B） * A.金融機(jī)構(gòu)主管 B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員 C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員 D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員33. 對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（B） A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B.責(zé)令限期改正 C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款34. 客戶身份識(shí)別又稱（B ）。* A.客戶識(shí)別 B.客戶身份盡職調(diào)查 C.實(shí)名制 D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制35. 在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措

12、施：（D）* A.詢問 B.查閱、復(fù)制 C.封存.D.針對人身的強(qiáng)制性措施36. 反洗錢法中規(guī)定的 “反洗錢調(diào)查”是指：（ D ） * A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為 B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為 D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為37. 對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。*

13、A.自發(fā)行為 B.社會(huì)義務(wù) C.法定義務(wù) D.自覺行為38. 我國（B ）最先明確了洗錢屬于犯罪。* A.修訂后的新憲法 B.修訂后的新刑法 C.修證后的新中國人民銀行法 D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定39. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（ B） * A.可疑交易 B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額交易 D.懷疑客戶屬于美國制裁名單40. 目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位？ （ B）* A.海關(guān) B.中國人民銀行 C.公安部 D.國務(wù)院41. 報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：（B ）。*-A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可

14、疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行-B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。 C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。 D.以上都不對42. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照"了解你的客戶"原則建立什么制度 ？（ A）* A.客戶身份識(shí)別制度 B.大額交易報(bào)告制度 C.交易信息保存制度 D.可疑交易報(bào)告制度43. 目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位？ （ B）* A.海關(guān)< B.中國人民銀行 C.公安部 D.國務(wù)院44中華人民

15、共和國反洗錢法正式實(shí)施的時(shí)間是（C） * A. 2006 年1月1日 C. 2007 年1月1日 B. 2006 年 10 月 31 日 D. 2007 年 10 月 31 日45. 機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)？ （ B）* A.第三方機(jī)構(gòu) B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任 C.不承擔(dān)責(zé)任 D.客戶自己46. 發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？（C）* A.不給客戶開立帳戶，請他離開； B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部； C.不給客戶開立帳

16、戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。 D.以上都不對47. 金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。* A. 12 B. 24 C. 48 D. 7248. 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行 可以：（C）A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款 B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 ° C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款49. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定

17、金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款A(yù).處50萬元以上 500萬元以下50. 對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀 行可以：（D）*D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款51. 各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶是否屬于下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)通過電話等方式在第一時(shí)間向合規(guī)部門報(bào)告，并最遲應(yīng)在相 關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（A）個(gè)小時(shí)內(nèi)正式報(bào)告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在 不超過業(yè)務(wù)發(fā)

18、生后（）小時(shí)內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí) 以電子形式或書面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取 措施。*A.6、2452. 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（C）舉報(bào)。C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)53. 下列不屬于洗錢特征的是（C）C.單一化54. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時(shí)間正式實(shí)施的（A）A.2007 年8月1日55. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（A ）萬元以上的現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金 票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1. 反洗錢的基本制度有（ ABCD ）。

19、*【多選題】* A. 了解客戶制度* B.大額和可疑交易報(bào)告制度 C.可疑交易報(bào)告制度 D.保存記錄制度2. 出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（ABCD） *【多選題】 A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的【多56. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（AB）選題】 A.中國人民銀行總

20、行 B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) C.中國人民銀行地市中心支行 D.中國人民銀行縣市支行57. 法人、其他組織客戶的 “身份基本信息”包括：（ ABCD） *【多選題】 A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍 B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限 C.控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人 D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號碼和有效期限58. 明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD ）行為之一

21、的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：*【多選題】.A.提供資金帳戶的 B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的59. 人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD ）。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*【多選題】 A.合法證件 B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書 C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)

22、出具的調(diào)查通知書 D.中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書60. 對非自然人客戶受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)包括：（ABC）*【多選題】 A.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額的自然人 B.公司的高級管理人員 C.通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人 D.公司的法定代表人61. 洗錢的一般特征包括：（ABCD） *【多選題】 A.獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性 B.洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性 C.洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安

23、全循環(huán)使用 D.洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)62. 公司反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：（ABCD ）。*【多選題】 A.全面性原則-B.有效性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則63. 按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？（ ABCD）*【多選題】 A.建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施。 B.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度。 C.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。 D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。【多【多64. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，其主要職責(zé)有（ABCD）選題】 A.接收并分

24、析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 B.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料 C.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息 D.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果65. 金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD ）賬戶。選題】 A.實(shí)名賬戶 B.匿名賬戶.C.真名賬戶 D.假名賬戶【多選題】66. 下列哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（ABC ）。 A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測； B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況:-C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。 D.以上都不對67. 公司反洗錢工作管理體系組成包括

25、：（ABCD ）。*【多選題】 A.董事會(huì) B.公司經(jīng)營管理層 C.合規(guī)部門 D.各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu)68. 在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（AC） *【多選題】 A.中國人民銀行總行 B.公安機(jī)關(guān) C.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) D.中國人民銀行地市級城市中心支行69. 關(guān)于洗錢罪，下列正確表述的是：（AC ）。*【多選題】 A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金 B.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金 C.情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上

26、20%以下罰金 D.情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍的罰金70. 出現(xiàn)以下情況的，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。（ABCD） *【多選題】 A.不配合客戶身份識(shí)別 B.有組織同時(shí)或分批開戶 C.開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符 D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)71. 在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，包括但不限于：（ABCD） *【多選題】 A .對可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或

27、額外提交報(bào)告。 B.提升客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級。 C.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等。必要時(shí)，經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。 D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。72. 金融機(jī)構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施，包括但不限于：（ABCD）*【多選題】 A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要 B.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán) C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源 D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度73. 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：（ABCD ） *

28、【多選題】 A .客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.地域 C .業(yè)務(wù) D .行業(yè)74. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。ˋBD ）等措施預(yù)防洗錢活動(dòng)。*【多選題】 A.客戶身份識(shí)別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.內(nèi)部檢查制度 D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度75. 下列身份證件為實(shí)名證件的是：（ABCD ）。*【多選題】 A.居民身份證或臨時(shí)居民身份證 B.軍人身份證件 C.港澳居民往來內(nèi)地通行證 D.護(hù)照(ABCD )76. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列機(jī)構(gòu)。*【多選題】.A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行 B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理

29、公司.C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、 貨幣經(jīng)紀(jì)公司* D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司77. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABD ）。*【多選題】* A.合法審慎原則* B.保密原則* C.封閉管理原則* D.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則78. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ ABCD ）。*【多選題】* A. 了解客戶義務(wù)* B.大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)* C.制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)* D.保存記錄義務(wù)79. 不能作為實(shí)名證件使用的有（ ABCD ）。*【多選題】* A.學(xué)生證* B.機(jī)動(dòng)車駕駛證* C.介紹信 D

30、.法定身份證件的復(fù)印件80. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD ）。*【多選題】 A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明-C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱 匿或者篡改的文件資料予以封存 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)81. 金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董(ACD )。事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款*【多選題】 A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 B.未按

31、照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的 D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的82. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC ）。*【多選題】 A.交易性質(zhì) B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)83. 實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（AC） *【多選題】< A.中國人民銀行總行 B.公安機(jī)關(guān) C.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) D.中國人民銀行地市級城市中心支行84. 業(yè)務(wù)部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)部門報(bào)告：（BCD ）。*【多選題】 A.人民

32、銀行失信被執(zhí)行人名單 B.中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單-C.聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單 D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單85. 洗錢的主要方式包括：（ABCD） *【多選題】 A.利用金融機(jī)構(gòu) B.利用一些國家和地區(qū)對銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制 C.通過市場的商品交易活動(dòng)*【多選 D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等86. 對于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（ABCD）題】 A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；* B.情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直

33、接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款； C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款；致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款； D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可 證。【多87. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解非自然人客戶受益所有人相關(guān)信息，包括：（ABC）選題】 A.姓名 B.地址 C.身份證件的種類、號碼和有效期限-D.聯(lián)系電話88. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：（ABCD） *【多選題】 A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件8

34、9. 客戶身份識(shí)別，也稱：（ BD）*【多選題】 A.客戶審查 B. 了解你的客戶 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 D.客戶盡職調(diào)查90. 洗錢的三個(gè)階段包括：（BCD ） *【多選題】 A.放置階段 B.處置階段 C.離析階段 D.融合階段91. 明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時(shí)又構(gòu)成（BC）犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。*【多選題】-A.洗錢罪 B.窩藏罪 C.包庇罪 D.盜竊罪92. 中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料:對可能被（ABCD ）

35、的文件、資料，可以封存。*【多選題】 A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損93. 以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（ABCD）*【多選題】 A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存20年 B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存20年 C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào) 查工作結(jié)束 D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄94. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般

36、應(yīng)包括下列哪幾種（ABD ）。*【多選題】 A.客戶身份識(shí)別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.案件防范管理制度 D.大額和可疑交易報(bào)告制度95. 金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD ）。*【多選題】 A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的 D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的 96.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ABCD）機(jī)構(gòu)A. 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

37、作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B. 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C. 信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D. 證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司97. 中華人民共和國反洗錢法立法宗旨是（BCD）B.預(yù)防洗錢活動(dòng) C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪三、判斷題3. 任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。對4. 反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日

38、內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò)5. 各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對6. 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。 對7. 客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。對8. 反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)98. 公司按照人民銀行的規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可疑交易報(bào)告。錯(cuò)99. 客戶先前提交的身份證件或者

39、身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對100. 營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶，應(yīng)至少每月對其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。錯(cuò)101. 公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍，考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對102. 對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。對103. 公司對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三級。錯(cuò)104. 營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶，應(yīng)至少每月對其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。對105. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交