中央銀行法課件

1、第二章 中央銀行法律制度 中央銀行法是指確立中央銀行的法律地位、組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)與權(quán)限，調(diào)整其在履行職責(zé)過(guò)程中所發(fā)生的各種社會(huì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。 第一節(jié) 中央銀行概述 一、中央銀行的概念與名稱 由于各國(guó)歷史和法律規(guī)定的不同，關(guān)于央行概念的表述，只能概括大多數(shù)國(guó)家央行的一般特征。 或無(wú)貨幣政策的決策權(quán)，或無(wú)執(zhí)行權(quán)，或不承擔(dān)金融監(jiān)管職能。 在法律性質(zhì)上，規(guī)定也不一。有的未定性；有的定性為國(guó)家法人或公法人，有的則定性為股份有限公司。 名稱上，有的直接命名為中央銀行，有的稱為國(guó)家銀行，如丹麥、瑞士；有的稱為儲(chǔ)備銀行，如美國(guó)、印度、新西蘭；有的稱人民銀行，如朝鮮和中國(guó)；有的直接冠以國(guó)名，如日本、意大利

2、和法國(guó)，稱為意大利銀行、日本銀行和法蘭西銀行。 所以，識(shí)別一國(guó)央行，不能單純視其名稱而定，而應(yīng)具體考察其地位與職能。 二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 當(dāng)今世界各國(guó)大多設(shè)有中央銀行，但早期的央行是在大商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上逐步發(fā)展而來(lái)。 這種深化具有深刻的經(jīng)濟(jì)和政治根源。它是商品經(jīng)濟(jì)條件下貨幣和信用發(fā)展的產(chǎn)物，是經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域矛盾運(yùn)動(dòng)的必然結(jié)果。具體原因有： 1.貨幣發(fā)行的需要 逐漸集中（壟斷）在一家資金雄厚、信用卓著、經(jīng)營(yíng)審慎的大商業(yè)銀行。 2.政府融資的需要 向政府融資或代為籌資，并提供經(jīng)理國(guó)庫(kù)等 金融服務(wù)。 3.票據(jù)清算和最后貸款人的需要 4.金融調(diào)控與金融監(jiān)管的需要 商行向央行的發(fā)展，可追溯到12世

3、紀(jì)中后期的歐洲。 央行發(fā)展的規(guī)律 1.最初的央行是自然形成，后期的央行是立法創(chuàng)設(shè)的。 2.央行形成與發(fā)展的歷程，也是央行職能充實(shí)與完備的過(guò)程。 3.演化過(guò)程中，有人“私有為主”轉(zhuǎn)化為“國(guó)家公有為主”的明顯軌跡 4.形成和發(fā)展過(guò)程，是央行不斷舍棄自身營(yíng)利目的，與國(guó)家政權(quán)逐步結(jié)合的過(guò)程。 三、中央銀行的職能 性質(zhì)上，分為調(diào)控、管理和服務(wù)三大職能。 傳統(tǒng)上：在國(guó)際經(jīng)濟(jì)上的地位，分為 （一）發(fā)行的銀行 （二）政府的銀行 （三）銀行的銀行 （四）金融調(diào)控與金融監(jiān)管的銀行 （一）發(fā)行的銀行 （二）政府的銀行 代表政府，服務(wù)于政府，代表政府處理有關(guān)的金融事務(wù)。具體包括： 1.受托經(jīng)理國(guó)庫(kù)，擔(dān)任國(guó)庫(kù)出納 2.

4、以法律允許的條件，額度和地政府提供信用 3.代理政府公債的發(fā)行和還本付息事務(wù) 4.代理政府參與有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)； 5.代理政府買賣黃金、外匯，管理國(guó)家的黃金、外匯儲(chǔ)備 6.擔(dān)任政府的金融事務(wù)顧問(wèn) （三）銀行的銀行 1.依法集中保管金融機(jī)構(gòu)繳存的存款準(zhǔn)備金； 2.承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任 3.主持全國(guó)金融機(jī)構(gòu)之間的票據(jù)清算 （四）金融調(diào)控與金融監(jiān)管的銀行 通過(guò)制定和執(zhí)行貨幣信用政策，對(duì)金融進(jìn)行調(diào)控 監(jiān)管上，在許多國(guó)家，央行單獨(dú)或與其他政府機(jī)構(gòu)一道，履行金融監(jiān)管的職能。 四、中央銀行的體制和資本結(jié)構(gòu) （一）中央銀行的體制 1.單一中央銀行制：即國(guó)家設(shè)立中央銀行，專司中央銀行職能。 又分一元和二元，

5、中國(guó)是一元，美國(guó)是二元的代表。 2.復(fù)合中央銀行制：國(guó)家未單獨(dú)設(shè)立中央銀行，由一家國(guó)有銀行履行央行的職能并經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。 前蘇東國(guó)家采用這種形式。 3.區(qū)域性中央銀行制 這與一定的貨幣聯(lián)盟相聯(lián)系。是指貨幣聯(lián)盟內(nèi)的所有主權(quán)國(guó)家共同建立一家中央銀行，統(tǒng)一執(zhí)行中央銀行的職能。 如西非國(guó)家中央銀行、中非國(guó)家中央銀行、東加勒比海貨幣管理局、歐洲中央銀行，等等。 4.準(zhǔn)中央銀行制 未設(shè)立職能全面的專業(yè)化中央銀行，而是由若干政府機(jī)構(gòu)或商業(yè)銀行分別履行有限的中央銀行職能。 這種體制目前只有新加坡、利比里亞等少數(shù)國(guó)家采用。 （二）中央銀行的資本結(jié)構(gòu) 1.純國(guó)家資本 2.國(guó)家與私人資本合營(yíng) 3.集體資本 4

6、.純私人資本 5.多國(guó)資本 6.無(wú)資本金 應(yīng)注意，無(wú)論央行的資本結(jié)構(gòu)屬于哪種類型，其作為央行的性質(zhì)均不受影響。即使是純私人資本的央行，也同樣是國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的工具，其負(fù)責(zé)人由國(guó)家任命，業(yè)務(wù)活動(dòng)也受國(guó)家的指導(dǎo)、監(jiān)督和控制，其股東除按規(guī)定取得股息外，不享有參與經(jīng)營(yíng)管理的權(quán)利。第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與法律地位 一、中央銀行的性質(zhì) 1.具有國(guó)家機(jī)關(guān)的性質(zhì) 姓“公”，是國(guó)家作用調(diào)控和監(jiān)管的工具 業(yè)務(wù)不以營(yíng)利為目的 金融行政管理權(quán)，如在存款準(zhǔn)備金的運(yùn)作中的權(quán)力 2.特殊的金融機(jī)構(gòu)：經(jīng)營(yíng)特定的金融業(yè)務(wù) 二、中央銀行的法律地位 這是指通過(guò)法律形式規(guī)定中央銀行在國(guó)家機(jī)構(gòu)體系中的地位，主要解決中央銀行與國(guó)會(huì)、政府和財(cái)政的關(guān)系問(wèn)題，特別是中央銀行在制定和執(zhí)行貨幣政策、開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中的獨(dú)立性和權(quán)限大小的問(wèn)題。 三種類型： 1.直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，獨(dú)立性較大 2.名義上屬于政府，獨(dú)立性居中 3.直接受控于政府，獨(dú)立性較小第三節(jié) 中央銀行的貨幣政策 一、貨幣政策目標(biāo) 二、貨幣政策工具 二、貨幣政策工具 （一）一般性貨幣政策工具 1.存款準(zhǔn)備金制度 2.再貸款與再貼現(xiàn)制度 3.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) （二）選