鄭州農信杯合規(guī)知識競賽題庫

1、“鄭州農信杯”合規(guī)知識競賽題庫、填空題1辦法規(guī)定的有關責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工。包括：直接責任人、管理責任人、領導責任人和其他責任人。2. 對違規(guī)責任人員的處理原則：實事求是、客觀公正原則；程序規(guī)范、人人平等原則；量責適當、教懲結合原則；保障員工合法權益原則；從法原則。3. 辦法對違規(guī)人員的處理種類有：經濟處罰；紀律處分；其他處理。4. 紀律處分包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。5. 組織處理包括：調離崗位、引咎辭職、責令辭職、停職、免職。6. 員工受處分期間的時間分別是：警告6個月，記過12個月，記大過18個月,降級、撤職24個月。7.

2、員工在受處分期間，不得晉升職務、職稱、工資級別，并取消其受處分當年及處分期間的評先評優(yōu)資格。8. 受到引咎辭職、責令辭職、免職的管理人員，一年內不得擔任與原職務相當或高于原職務的管理職務。9. 員工因違規(guī)行為需給予開除處分或辭退處理的，應事先將理由書面通知本級工會。10. 基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級農信社機構轄內發(fā)生1起涉案金額20萬元以上（含）案件，或12個月內發(fā)生2起涉案金額10萬元以上（含）案件的，機構主要負責人、分管負責人應引咎辭職，或責令辭職、停職、免職。11. 違規(guī)行為給農信社造成直接經濟損失的，應根據所應負的責任，承擔全部部分賠償責任。12. 未按規(guī)定采購、保管、領用、核算低值易耗品的，給予有關

3、責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。13. 違規(guī)進行賬外吸存、放貸、賬外拆入、拆出資金等賬外經營活動的，給予開除處分。14. 違反會計結算規(guī)章制度，對票據、憑證、密押、證明文件等操作不當或審查不嚴，導致透支、挪用、冒領、被騙或因違規(guī)背書被退票追索的，給予有關責任人員警告至記大過處分。15. 違反規(guī)定管理、維護、使用和保管客戶預留印鑒卡、電子印鑒或賬戶支付密碼的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。16. 因違規(guī)操作造成各種有價單證及其票樣丟失或者滅失的，給予有關責任人員警告至記過處分：后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。17.

4、 違反假幣收繳程序、收繳的假幣流出柜面、違反規(guī)定對外支付殘損人民幣的，給予有關責任人員警告至記大過處分。18. 丟失原始憑證、記賬憑證、賬頁、賬卡不報告，擅自補制的，給予有關責任人員警告至記過處分；補制時弄虛作假的，給予記大過至開除處分。19. 隱藏、竊取儲蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）或套取客戶密碼的,給予直接責任人員開除處分。20. 違反規(guī)定辦理有爭議的存款過戶的，給予有關責任人員警告至記大過處分。21. 違反規(guī)定辦理托管業(yè)務的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。22. 未按有關規(guī)定程序辦理信貸授信業(yè)務的，給予有關責任人員記過至降級處分；后果或

5、情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。23. 管理責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為及后果負有直接管理責任的鄉(xiāng)鎮(zhèn)級以下（含）基層農信社機構負責人，和負有業(yè)務條線管理責任的各級農信社內設部門負責人及其他管理人員。24. 給予違規(guī)員工紀律處分，必須堅持事實清楚、證據確鑿、定性準確、處理恰當、手續(xù)完備、程序合法的原則。25. 不履行或不正確履行職責，致使農信社受到司法機關或銀行監(jiān)管、審計、稅務、工商等行政機關處罰的，給予有關責任人員記過至撤職處分。26. 河南省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法（以下簡稱辦法）所稱違規(guī)行為是指河南省各級農村信用社員工違反國家法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件以及河南省農

6、信社相關制度，應受到處理的行為。27. 辦法規(guī)定的直接責任人是指：實施違規(guī)行為的當事人和其他對違規(guī)行為及后果起直接作用的人員。28. 各級農信社機構或部門負責人違反規(guī)定侵害員工民主權利和合法利益的，給予警告至記過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予記大過至開除處分。28. 各級農信社機構或部門負責人違反國家法律法規(guī)政策、職業(yè)操守、社會公德等，行為嚴重失當，受到國家機關行政處罰，或給農信社造成負面影響的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級至開除處分。29. 利用虛假的學歷文憑、資質證明等資料，騙取職位、職稱、待遇、榮譽的，取消其因此所得職位、職稱、待遇、榮譽，給予有關責任人員記過至撤職處分

7、；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。30. 無正當理由拒不服從組織分配、調動或崗位交流決定的，給予警告至記大過處分：情節(jié)或后果嚴重的，給予降級至撤職處分。31. 各級農信社機構或部門未按規(guī)定進行授權、轉授權的，給予有關責任人員警告至降級處分：后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。32. 各級農信社機構或部門未經授權或超越權限從事業(yè)務經營管理活動，或采取化整為零等手段逃避授權權限控制的，給予有關責任人員警告至降級處分：后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。33. 違反財務制度，虛構或違規(guī)變更經濟事實，虛列財務項目，或亂列成本、舌L行開支、財務失控的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的

8、，給予開除處分。34. 在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品價高質次或造成經濟損失的，給予有關責任人員記過至撤職處分。35. 在集中采購過程中以權謀私、弄虛作假、營私舞弊，或索取、收受投標人、供應商賄賂、回扣、財物或其他好處，或接受投標人、供應商安排的消費活動的，給予有關責任人員警告至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。36. 違反規(guī)定保管和使用壓數機、業(yè)務印章、電子密押器、IC卡、口令、密碼、柜員名章、印模、票樣或柜面業(yè)務各種級別授權或操作磁卡、賬卡等，或違規(guī)建立、維護柜員指紋的，給予有關責任人員警告至記大過處分:后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。37. 違反規(guī)定簽發(fā)空

9、頭銀行匯票、銀行本票,辦理空頭匯款、開立虛假信用證的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。38. 會計人員未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。39. 違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結、扣劃手續(xù)的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。40. 將由內部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。41. 對系統(tǒng)內往來業(yè)務未按規(guī)定辦理賬務核對、查處不符賬項的；給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。42.

10、對與人民銀行、其他銀行業(yè)金融機構往來業(yè)務，未按規(guī)定進行賬務核對、查處不符賬項的；給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。43. 未按規(guī)定與開戶單位、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務的對賬（簽證）、查處不符賬項的；給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。44. 擅自變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍或新增、合并、取消對賬單種類的；給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。45. 違反規(guī)定簽發(fā)對賬單的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。46. 違規(guī)將現金、重要

11、空白憑證、有價單證、重要印章等帶出營業(yè)場所外辦理業(yè)務，或違規(guī)委托他人代辦存、貸款等業(yè)務的，給予有關責任人員記過至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。47. 違規(guī)代客戶領用或保管重要空白憑證、有價單證、客戶證件、印章、存單（折）、銀行卡等支付憑證，或違規(guī)代客戶辦理開戶、劃賬、修改密碼等手續(xù)的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。48. 違反規(guī)定擅自增加、取消金融服務收費項目或增減收費標準的，給予有關責任人員警告至記過處分：后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。49. 違反上門收款、送款規(guī)定進行業(yè)務操作的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情

12、節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。50. 違反現金收付、整點、票幣兌換及現金調撥規(guī)定進行業(yè)務操作的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。51. 離崗時現金箱（柜）不加鎖，營業(yè)終了現金不入庫的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。52. 當日結賬時發(fā)現賬款不符，不及時杳明原因，在規(guī)定時間內隱瞞不報的，給予有關責任人員警告至記大過處分。53. 未按規(guī)定處理長短款的，給予有關責任人員警告至記過處分。54. 違反金庫鑰匙、密碼管理、雙人管庫、雙人解款等金庫管理規(guī)定的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除

13、處分。55. 未按規(guī)定查庫或查庫流于形式的：給予記大過至開除處分:56. 違反現金管理規(guī)定提取現金的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。57. 辦理大額取現、劃賬或其他個人柜面業(yè)務，應經授權復核、未授權復核，或授權復核流于形式的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。58. 違反規(guī)定辦理掛失、支取、換折（卡）、密碼掛失、重置等手續(xù)的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。59. 違反規(guī)定辦理死亡人存款的過戶或者支付的，給予有關責任人員警告至記大過處分。60. 無故拒絕受理客戶正常業(yè)務申請,

14、或無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的,給予有關責任人員警告至記過處分。61. 未經批準，超信貸規(guī)?；蚶@規(guī)模辦理信貸授信業(yè)務的，給予有關責任人員警_告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。62. 向不具備借款主體資格或資信條件的客戶進行信貸授信，或超出客戶償債能力和合理授信額度進行授信的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。63. 向不符合條件的客戶發(fā)放信用貸款，或辦理擔保貸款時，保證人、抵質押物不符合規(guī)定和條件的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。64. 違規(guī)辦理貸款借新還舊、以貸收貸、以貸收息，或違規(guī)辦理貸款展期手續(xù)的,

15、給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。65. 違反規(guī)定利用信用卡給持卡人協議透支或幫助單位和個人利用信用卡套取現金的，給予有關責任人員記大過至開除處分。66. 違反規(guī)定使用或保管銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡、以及密碼信封的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。67. 違反規(guī)定給持卡人開具保證金存單或者其他定期存單的，給予有關責任人員撤職至開除處分。68. 違反規(guī)定辦理自動柜員機（ATM）開機、清機，未按規(guī)定管理維護自動柜員機（ATM）銷售點終端（POS）等，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記

16、大過至撤職處分。69. 未按規(guī)定保管、處理自助設備吞沒卡，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。70. 故意發(fā)展虛假特約商戶、調查流于形式致使虛假商戶或禁入類商戶進入，導致特約商戶非法套現或實施其他違法活動的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。71. 因巡檢不到位、風險事件調查處理不及時等管理方面原因，導致特約商戶非法套現或實施其他違法活動的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。72. 違規(guī)辦理網內往來及大小額支付、農信銀、銀聯、查詢查復等業(yè)務的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，

17、給予降級至開除處分。73. 因違規(guī)操作致使匯劃信息丟失的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。74. 違反規(guī)定擅自改動數據或偽造清算信息的，擅自修改、增刪客戶或柜員資料的，給予有關責任人員記大過至開除處分。75. 未按規(guī)定及時核對清算資金賬務，致使單位內部或上下級社之間清算資金賬務不符或對已發(fā)現的賬項不符未及時查清處理的,給予有關責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。76. 丟失或遺忘操作密碼、口令，造成系統(tǒng)無法運行的，給予有關責任人員警告_至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。77. 利用單位內部的計算機設備和網絡系統(tǒng)制造、傳播計算

18、機病毒的，給予有關責任人員記過至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。78. 違規(guī)刻制、領繳、銷毀農信社印鑒、密押、印章的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。79. 違反規(guī)定泄露存款人的存款種類、數額、密碼等秘密的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。80. 違反檔案收集、移交、借閱、保管、鑒定、銷毀等制度，致使不能按規(guī)定歸檔、保管、利用及管理檔案的，給予有關責任人員警告處分；造成檔案丟失、毀損、被串換或者其他嚴重后果的，給予記過至撤職處分。81. 銷毀懸案待查或尚未清查賬務的會計檔案，給予開除處分。82.

19、明知現場檢查需用檔案，故意隱藏檔案，給工作造成被動、不良影響的，給予開除處分。83. 為躲避檢查故意銷毀檔案、篡改會計檔案的，給予開除處分。84. 安全檢查人員不履行檢查職責，致使安全隱患未發(fā)現或對檢查出來的安全隱患不報告的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。85. 違反反洗錢管理規(guī)定，對大額交易應報告未報告或對可疑交易未盡職調查的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。86. 參與或者從事洗錢活動，或者利用職務上的便利，為洗錢活動提供幫助的，給予開除處分。87. 對違規(guī)問題應整改未整改，或虛假整改的，給予有關責任人員警告至記大過處分

20、；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。88. 經濟處罰決定應送達本人，同時抄送監(jiān)察、人力資源、財會等部門。89. 利用計算機進行違法違規(guī)活動或者為違法違規(guī)活動提供條件的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。90. 計算機機房值班人員擅自離崗的，給予警告處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記過至開除處分。91. 違反印章管理規(guī)定，在空白信函（紙張）、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。92. 偽造文件或者惡意修改已簽發(fā)的文件，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開

21、除處分。93. 在統(tǒng)計工作中，虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料的，給予有關責任人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。94. 偽造或破壞現場、阻礙干涉安全檢查和安全事故、治安事件、刑事案件的調杳；隱瞞有關情況或拒絕提供資料的，給予有關責任人員警告至記過處分：后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。95. 對檢舉人、控告人、申訴人或監(jiān)督檢查人員、案件調查人員進行打擊報復的,給予記大過至開除處分。96. 對法律性文件，未按規(guī)定進行審查或者審查不嚴的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。97. 由于主觀原因或工作疏忽，導致案件超過訴訟時效、擔保

22、時效、上訴期間、債權申報期間，農信社權益受到損害的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。98. 受處分期間工作表現特別突出或有立功表現的，經本人申請，可以提前解除處分，但實際處分期不得少于原處分期的一半。99. 經省聯社授權，市農信辦可對本級員工和所轄縣級行社除“三長”之外的領導班子成員作出組織處理、批評教育和辭退的處理決。100. 在不良資產管理、處置過程中，與債務人、買受人、中介機構相互串通，徇私舞弊的，給予開除處分。101. 偽造、變造、轉讓農信社金融經營許可證的，給予責任人開除處分。102. 業(yè)務管理、綜合管理、稽核審計、監(jiān)察等部門發(fā)現員工違規(guī)問題，

23、需給予經濟處罰的，應提出經濟處罰建議，按員工管理權限報管理層審批后，下達書面處罰決定。103. 偽造、變造檔案記載內容致使案卷失真，喪失檔案歷史憑證作用的，給予直接責任人降級至開除處分。104. 委托不具備相應資質條件和經營管理能力的守押公司辦理守押業(yè)務的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。105. 在風險管理工作中，未按規(guī)定對風險進行識別、計量、監(jiān)測和控制的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至撤職處分。106. 未按規(guī)定進行信貸風險監(jiān)控，或發(fā)現重大風險隱患未及時采取有效處置措施的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重

24、的，給予記大過至開除處分。107. 在接收、管理、處置抵債資產過程中，將不符合規(guī)定范圍和標準抵入資產的,給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。108. 違反呆賬核銷保密制度，對借款人、擔保人泄露呆賬核銷信息的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。109. 違反規(guī)定，擅自接受媒體采訪，或擅自對外公布未經批準和未經核實的信息的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。110. 違反企業(yè)形象（社名、社徽、行名、行徽）有關規(guī)定，或者未按規(guī)定統(tǒng)一制作、發(fā)布廣告，后果或情節(jié)嚴重的，給予有關責任人員警告至記大過處分。1

25、11. 監(jiān)察部門對單位或個人檢舉揭發(fā)的違規(guī)行為線索，可要求有關部門調查核實并提出處理建議，或責成下級機構進行調查、處理并上報調查、處理結果。112. 作出組織處理或辭退處理決定前，應當聽取被處理員工的陳述和申辯，并且記錄在案，對其合理意見，應予采納。113.2012年6月25日下發(fā)的河南省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法共有四章286條。114. 因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起30個工作日內，通過監(jiān)察部門向作出處分決定的機構申請復審。115. 受到記過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)2個月績效工資。116. 員工無正當理由經常遲到、早退

26、或者擅自脫崗的，應給予警告至撤職處分;后果或情節(jié)嚴重的，予以辭退或給予開除處分。117. 引咎辭職、責令辭職、免職的管理人員2年內不得提拔使用。118. 各級農信社機構或部門未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權事宜的,給予有關責任人員警告至記過處分。119. 嚴重違反勞動紀律，在辦公或營業(yè)場所無理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和農信社形象的，給予警告至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，予以辭退或給予開除處分。120. 內外勾結，套取、騙取、詐騙農信社或客戶資金，或以農信社名義對外提供非法擔保的，給予開除處分。二、單選題1. 有下列那種行為，應給予開除處分（）答案：AA、設置賬外賬B、現金出納業(yè)務沒有做到日清日結

27、C、未按規(guī)定處理長短款D違反規(guī)定擅自增加、取消金融服務收費項目2. 未按規(guī)定采購、保管、領用、核算低值易耗品的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予（）處分。答案：AA. 記大過至撤職B.記大過至開除C.記大過至降級D.降級至于開除3. 儲蓄業(yè)務人員之間進行交接時未作交接登記，或違反規(guī)定調劑現金、儲蓄重要單證的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予（）處分。答案：BA、開除B、記大過至開除C、降級至開除D、降級至撤職4. 下列哪種行為不屬于柜面業(yè)務復核監(jiān)督人員（復核柜員、授權柜員、會計主管等）的違規(guī)辦理，應當給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分：（

28、）答案：DA、未按規(guī)定程序審核賬表憑證，不監(jiān)督支付利息，造成差錯未能及時發(fā)現的；B、發(fā)現問題不查問、不糾正或者隱瞞差錯的；C、到前臺操作柜員業(yè)務的。D無故拒絕受理客戶業(yè)務申請5. 本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內按（）處理。答案：CA、上追兩級B、上追一級C、上限D、下限6. 對違規(guī)人員作出紀律處分決定后（）的，由兩名以上送達人員證明（其中開除處分應公證送達，找不到本人或其成年親屬的公告送達）。答案：CA、違規(guī)人員不服B、無法送達C、違規(guī)人員拒絕簽收D、家人拒簽7. 員工違反廉潔從業(yè)規(guī)定，收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續(xù)費的，應當給予（）處分，后果或情節(jié)嚴重的，給予開

29、除處分。答案：DA、通報批評至警告B、警告至記過C、記過至記大過D、記過至撤職8. 下列哪個部門按照員工管理權限和程序，可對轄內違規(guī)責任人員作出紀律處分決定。答案：DA、人力資源部B、紀檢監(jiān)察室C、工會D縣級行社9. 員工紀律處分的解除，應由監(jiān)察部門按規(guī)定審查并提出意見，經（）批準后，下發(fā)解除紀律處分決定文件。答案：DA、人事部門B、黨委C、行務會D、分管領導10. 上級機構對下級機構管轄員工不能直接作出（）的處理決定。答案：DA、組織處理B、批評教育C、紀律處分D、開除11. 會計人員未按規(guī)定辦理（）手續(xù)的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。答案：AA、交接B、崗位

30、輪換C、監(jiān)交D、強制休假12. 出納人員、金庫管庫人員未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的，給予有關責任人員（）處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級至開除處分。答案：BA、通報批評至警告B、警告至記大過C、警告至記過D、記過至撤職13. 違反ATM管理規(guī)定，違反ATM密碼、鑰匙管理使用規(guī)定的，給予有關責任人員（）處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分答案：CA、通報批評至警告B、警告至記大過C、警告至記過D、記過至撤職14. 參與盜竊、走私、偷逃稅款、傳播計算機病毒等妨害社會管理秩序、破壞經濟秩序的違法行為受到（）的，給予有關責任人員記大過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。答案：DA、勞教B

31、、起訴C、刑事處理D、行政處罰15. 違反股金分紅，或分紅超比例的給予有關責任人員（）處分，情節(jié)嚴重的給予記大過至開除。答案：BA.警告B.警告至記過C.記過D.通報批評16. 違反現金收付、整點、票幣兌換及現金調撥規(guī)定進行業(yè)務操作的，給予有關責任人員（）處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。答案：CA、罰款B、通報批評C、警告至記過D、誡勉談話17. 直接責任人是指（）A實施違規(guī)行為的當事人和其他對違規(guī)行為及后果起直接作用的人員。B不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為及后果負有直接管理責任的鄉(xiāng)鎮(zhèn)級以下（含）基層農信社機構負責人，和負有業(yè)務條線管理責任的各級農信社內設部門負責人及其他管理

32、人員。C不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為及后果負有領導責任的縣級以上（含）農信社機構負責人，包括主要負責人、分管負責人和相關負責人。D對應制約、監(jiān)督檢查的工作不履行或不正確履行職責，或者知情不報，對違規(guī)行為及后果負有監(jiān)督制約責任的員工。18. 引咎辭職、責令辭職、免職的管理人員，（）不得擔任與原職務相當或高于原職務的管理職務。A半年內B一年內C18月內D兩年內19. 引咎辭職、責令辭職、免職的管理人員，（）不得提拔使用。A半年內B一年內C18月內D兩年內20. 處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，處分期為（）A、原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和B、原處分期尚未執(zhí)行的期限C、新處分期限D

33、原處分期尚未執(zhí)行的期限或新處分期限21. 受到開除處分或辭退的員工，同時（）。所在單位按規(guī)定辦理檔案和社會保險關系的轉移手續(xù)。A留用察看B留用察看1年C留用察看2年D解除勞動合同22. 管理人員因違規(guī)行為如不適宜繼續(xù)擔任現職的，可給予調離崗位、引咎辭職、責令辭職、免職等組織處理。應引咎辭職而不主動辭職的，責令辭職。拒不辭職的，（）。A責令辭職B引咎辭職C調離崗位D免去職務23. 引咎辭職、責令辭職、免職的管理人員，一年后如果重新擔任與原任職務相當的管理職務，除應當按照干部管理權限履行審批手續(xù)外，（）。A還應征求上本級管轄機構的意見B還應征求上一級管轄機構的意見C還應征求本機及上一級管轄機構的意

34、見D不用征求上一級管轄機構的意見24. 員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應當移送（）處理。A公安機關B檢查機關C司法機關D紀檢部門25. 員工因違規(guī)行為需給予開除處分或辭退處理的，應事先將理由書面通知（）。A紀檢部門B本級工會C人力資源部D員工本人26. 扣減績效收入，每人每次原則上不得超過相當于本人（）。賠償經濟損失金額不得超出實際風險或損失金額。責任人全額賠償后又挽回損失的，超出實際損失部分退還有關賠償責任人。A3個月的績效工資B6個月的績效工資C一年的績效工資D二年的績效工資三、多選題1. 本辦法對違規(guī)人員的處理種類有：（）A經濟處罰B紀律處分C批評教育D開除2. 經濟處罰包括：（）A扣減績

35、效收入B賠償經濟損失C批評教育D開除3. 紀律處分：（）A包括警告B記過、記大過C降級、撤職D開除4. 批評教育包括：（）A責令限期改正B責令書面檢查C誡勉談話D通報批評5. 組織處理包括：（）A調離崗位、引咎辭職B責令辭職C停職、免職D誡勉談話、引咎辭職、責令辭職、停職、免職等僅適用于各級農信社機構、部門負責人及其他承擔領導和管理責任的人員6. 有下列情形之一的，可免予處理：（）A因不可抗力造成損失、毀損的；B受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救的；C業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微的；D已盡職盡責，因國家法律、法規(guī)、宏觀產業(yè)政策發(fā)生重大變化，或其他外部因素導致風險或損失，并已積極采取措施

36、的；7. 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：A初次違規(guī)、過失違規(guī)且情節(jié)輕微的；B集體不當決策造成違規(guī)事件發(fā)生，尚未造成損失或社會不良影響的；C違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或交待問題，配合調查的；D主動賠償經濟損失或退出非法所得的；8. 對違規(guī)員工的經濟處罰應按員工管理權限進行,一般情況，（）A省聯社負責對省聯社、市農信辦員工和縣級行社領導班子成員作出經濟處罰決定；B縣級行社對轄屬員工作出經濟處罰決定。C經省聯社授權，市農信辦可對本級員工及轄內縣級行社領導班子成員作出經濟處罰決定。D上級機構可對下級機構管轄員工直接作出經濟處罰決定。9. 經濟處罰決定應送達（）。A本人B監(jiān)察部門

37、C人力資源部門D財會等部門10. 各級農信社機構或部門負責人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分：（）A超越權限決策的；B重大決策違反國家法律法規(guī)、政策、監(jiān)管部門要求及上級制度規(guī)定，或明顯失當的；C違反民主決策程序，個人或少數人決定重大決策、大額資金調度、大額財務開支、大宗物品采購等重大問題，或拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定的；D決策不慎，重大改革方案或重大工作安排存在重大疏漏，或執(zhí)行出現嚴重失誤的；四、簡答題1. 辦法所指“重大責任事故”包括什么？答：一人死亡或三人重傷，或造成50萬元以上（含）損失責任事故的；核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務三個小時以上的

38、；槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；重要印章、密押器、重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書等被盜用、丟失的；重要合同、抵（質）押物權利憑證、質物、保險單據等重要資料、物品丟失、毀損、被篡改的；其他嚴重影響或損害正常業(yè)務經營管理的事項。2. 辦理尾箱收送或解款過程中，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分？答：工作失職造成尾箱遺失的；向無關人員泄露解款信息的；擅離職守或中途辦理其他事項的；擅自改變解款計劃的；發(fā)生交接對象錯誤的。3. 柜面業(yè)務復核監(jiān)督人員出現哪些行為之一的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分？答：未按規(guī)定程序審

39、核賬表憑證，不監(jiān)督支付利息，造成差錯未能及時發(fā)現的；發(fā)現問題不查問、不糾正或者隱瞞差錯的；到前臺操作柜員業(yè)務的。4. 有哪些超越授權權限情形之一的，給予有關責任人員降級至開除處分？答：擅自違規(guī)變動存、貸款利率的；擅自違規(guī)變動內部資金利率的；擅自違規(guī)變動資金拆借、資金交易利率、匯率的；其他嚴重違反價格管理規(guī)定的行為。5. 違反計算機安全管理規(guī)定，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分？答：擅自將無關人員帶入機房或違規(guī)允許無關人員進入機房的；未經授權，擅自將設備、信息、軟件帶出辦公場所的；計算機房防盜、防火、防雷、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁防護

40、等工作不落實的；故意破壞機房安保、門禁系統(tǒng)、消防設施的；其他違反計算機安全管理規(guī)定的。6. 違反客服規(guī)定，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分？答：違反業(yè)務規(guī)定為客戶辦理掛失業(yè)務的；未按規(guī)定操作或答復客戶的；延誤客戶問題查詢解決的；對客戶反映的違法違規(guī)違紀案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報的；對客戶有欺詐行為的；其他違反規(guī)定的行為。7. 違反信訪管理規(guī)定，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分？答：辦理信訪事項推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；對屬于職權范圍內的信訪事項不予受理或未按規(guī)定程

41、序辦理的；對重大、緊急信訪事項和信訪信息，漏報、瞞報、謊報，或授意他人瞞報、謊報的；其他違反規(guī)定的行為。8. 違反呆賬核銷管理規(guī)定，有哪些行為之一，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：呆賬核銷不符合規(guī)定范圍和標準的；未經批準擅自核銷呆賬貸款的；未經責任認定與追究進行呆賬核銷的；弄虛作假，編造或提供虛假證明材料的；其他違反規(guī)定的行為。9. 在不良資產管理、處置過程中，具備哪些行為之一的，給予開除處分？答：串通抵債人或中介機構，在資產抵入過程中故意高估資產價格，在處置過程中故意低估資產價格的；與債務人、買受人、中介機構相互串通，徇私舞弊的；截留、挪用、侵占、

42、私分不良資產處置收入，或以虛假拍賣、競標、競價或協議轉讓等方式處置不良資產，謀取非法利益的；其他嚴重違反規(guī)定和失職瀆職的行為。10. 違反規(guī)定擅自對外公布農信社各級機構統(tǒng)計資料的，給予有關責任人員什么處分？答：警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。11. 利用農信社的計算機設備和網絡系統(tǒng)制造、傳播計算機病毒的，給予有關責任人員什么處分？答：記過至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。12. 在辦理票據同城清算、票據交換業(yè)務中，具備哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分？答：提出借方票據未堅持收妥進賬，貸方票據未堅持“先借后貸”的；提出代付交換進賬單提前入賬

43、，或未按規(guī)定辦理同城清算、票據交換業(yè)務的；故意壓票、退票、拖延支付、無理拒付的；未妥善保管交換票據，造成丟失、損毀的；其他違反規(guī)定的行為。13. 辦理儲蓄和ATM機業(yè)務，有那些行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分？答：截留客戶存折、銀行卡和身份資料的；違規(guī)抽換賬卡或者憑證的；私自買賣客戶存單或有價證券的。14. 故意阻撓、抵制、干擾監(jiān)督檢查或案件調查工作，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：隱瞞事實真相，出具偽證或隱藏、轉移、篡改、毀滅證據的；拒絕或故意拖延提供與監(jiān)督檢查、案件調查有關的文件

44、、資料、賬務賬目及其他有關材料和情況說明，或提供虛假材料和情況說明的；隱匿或故意毀棄會計憑證、賬簿、財務會計報告、信貸授信檔案等資料的；調查期間變賣、轉移涉嫌財物的；向其他被調查人通風報信的；拒不執(zhí)行檢查處理決定，或無正當理由拒不落實整改要求或監(jiān)察建議的；偽造、捏造事實逃避責任，或誣告、陷害、侮辱、誹謗他人的；其他違反規(guī)定的行為。15. 在賬戶管理中，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：開立結算賬戶時，未對客戶提交的開戶資料的真實性、完整性、有效性、合法性進行嚴格審核的；未建立完整開戶信息資料的；未嚴格執(zhí)行結算賬戶開立實行生效日制度的；

45、違規(guī)開立、變更、撤銷賬戶或為借用、盜用、出租、轉讓賬戶提供方便的；未對臨時存款賬戶有效期限進行控制的；違反規(guī)定允許單位或個人提取現金的；違反長期不動戶管理規(guī)定的；其他違反銀行結算賬戶管理規(guī)章制度的。16. 辦理柜臺業(yè)務有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：開戶時未按存款實名制規(guī)定認真審核客戶身份證明材料并如實記錄客戶資料的；通過本人或他人賬戶過渡銀行或客戶資金，或者利用客戶賬戶過渡本人資金的；辦理代理他人支取儲蓄存款、限額以上收付和劃轉等業(yè)務，未按規(guī)定審查客戶資料和有效證件，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息的；代客戶簽字、輸密碼和領取存

46、單（折）、卡的；受理應由客戶本人辦理但非客戶本人辦理業(yè)務的；為自己辦理業(yè)務的；擅自修改、隱瞞客戶資料或泄露客戶存款信息的；其他違反柜臺業(yè)務管理規(guī)章制度的。17. 辦理貸款業(yè)務中，有哪些行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分？答：向關系人發(fā)放信用貸款的；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；未回避關系人貸款審批流程的；未經審批擅自降低利率以及采用其他不正當手段發(fā)放貸款的；操縱、篡改評審結果或與客戶串通，導致存在重大問題的項目得以審批通過的；授意、指使、強令信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款的；其他違反規(guī)定的行為。18. 在信貸授信發(fā)起、調查和評估環(huán)節(jié)中違反

47、規(guī)定，有哪些行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分？答：違反貸前調查有關規(guī)定，提供虛假或有重大缺陷的材料或報告的；未按規(guī)定盡職調查、評估，隱瞞、歪曲客觀情況的；未按規(guī)定調查借款人、擔保人資信情況及貸款項目用途真實性的；未按規(guī)定核實抵押物、質物的真實性、有效性及抵押物、質物的價值和變現能力的；幫助、默許客戶編造虛假信息資料，或明顯高估抵（質）押品價值的；在客戶信用等級的評定和債務承受額的核定過程中存在主觀故意或過失，高評信用等級、擴大風險承受額，誤導后續(xù)授信審查及決策的；其他違反授信發(fā)起、調查、評估等規(guī)章制度的。19. 違反保密規(guī)定，具備哪些行為之一的，給予有

48、關責任人員記過至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分？答：泄露國家秘密的；泄露農信社商業(yè)秘密的；泄露混用操作口令、密碼、密匙、編密參數、算法以及金庫密碼的；造成密碼設備遺失或泄密的；未經授權，擅自對外提供或披露財會、業(yè)務等信息，或因工作疏忽造成信息泄露的；其他違反規(guī)定的行為。20. 在信貸資產風險分類工作中，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：不執(zhí)行信貸資產的認定標準和程序的；提供信息不真實，或故意隱瞞真實情況，低估或者高估信貸資產風險或者違規(guī)調整分類結果，造成信貸資產分類結果嚴重失真的；超權限、逆程序認定分類形態(tài)或未經有權人

49、認定，擅自調整分類形態(tài)的；因故意或重大過失，嚴重影響信貸資產分類相關資料和數據錄入、傳輸的及時性、準確性的；其他違反規(guī)定的行為。21. 員工違反廉潔從業(yè)規(guī)定，有哪些行為之一的，給予記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分？答：有索賄、受賄、行賄、介紹賄賂行為的；利用職務之便為自己或者他人謀取私利的；收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續(xù)費的；與本單位有信貸業(yè)務關系的客戶發(fā)生資金借貸或其他非正常資金往來的；利用職務便利，將盈利業(yè)務交由親友承包經營的；違反規(guī)定，從事經商或有償中介活動，或參與客戶之間資金借貸、融資擔保、集資經商等活動的；未經批準從事與農信社利益沖突的兼職職業(yè)，或未經批

50、準在其他營利性組織中兼職或領取報酬的；利用職權無償借用、占用農信社或客戶資金、財產、車輛的；其他違反規(guī)定的行為。22. 在日常安全管理中，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：對可預見的自然災害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取預防措施的；辦公樓、營業(yè)場所、業(yè)務庫、計算機房等要害部位未按規(guī)定布控布防的；對重點安防部位和目標未制定突發(fā)事件處置預案或未組織學習演練的；未按操作規(guī)程開啟監(jiān)控、報警設備、記錄、保管圖像資料的；擅自挪用、拆除、損壞安全防護設施和器材的；處理突發(fā)事件時，不履行職責或處置不當的；對發(fā)現的安全隱患和問題，未按規(guī)定整改的；

51、其他違反規(guī)定的行為。23. 在銀行卡辦理過程中，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：為不符合發(fā)卡條件的個人或單位辦理銀行卡的；未按規(guī)定核實客戶身份、客戶簽名和客戶身份證件等資料，或出具不實推薦意見的；未按規(guī)定對信用卡申請人進行資信審查及授信，違規(guī)審批信用額度、調整信用額度或者違反規(guī)定批準取現、透支的；代申請人在申請材料上簽字，造成風險的；未按規(guī)定辦理掛失、補卡、換卡、銷卡的；其他違反發(fā)卡管理規(guī)章制度的。24. 違反ATM管理規(guī)定，具備哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：違反ATM密

52、碼、鑰匙管理使用規(guī)定的；未定期進行查庫、不作有關賬簿登記的；未及時進行賬務、賬實核對的；未在錄像監(jiān)控下清點解鈔資金的；發(fā)現假幣未按規(guī)定及時上報并進行賬務處理的；未落實“雙人分管、雙人操作”規(guī)定的；未按規(guī)定對ATM設備進行巡查的；發(fā)現故障和其他異常情況不及時處置的；其他違反規(guī)定的行為。25. 辦理會計與結算業(yè)務，有那些行為之一的，給予開除處分？答：設置賬外賬的；以虛假的經濟業(yè)務事項或資料進行會計核算，制作、提供假賬的；偽造、變造會計憑證、會計賬簿及其他會計資料的；編制、提供虛假財務會計報告的；隱匿、故意銷毀依法應當保存的會計憑證、賬簿、財務會計報告的；假冒客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的；盜用他人操

53、作號、密碼、柜員卡、授權卡操作的；向沒有實際交付貨幣或沒有足額交付貨幣的單位、個人開具虛假存單（折）、憑證式國債收款憑證或其他存款憑證，或出具虛假存款資信證明的；偽造或篡改客戶資料、竊取預留印鑒、簽發(fā)虛假回單、對賬單或偽造虛假憑證的；其他嚴重違反會計、結算等規(guī)章制度的。26. 辦理會計與結算業(yè)務，有那些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：未實行現金收入先收款后記賬、現金付出先記賬后付款、轉賬業(yè)務先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；違反誰的錢進誰的賬、銀行不墊款原則的；辦理大額支付、轉賬業(yè)務未按規(guī)定進行審核或授權的；多計、少計利息或者不按期結計

54、利息的；違反規(guī)定簽發(fā)回單的；在結算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復的；其他違反會計記賬、結算管理規(guī)章制度的。27. 在貸款審議、審批過程中，有那些行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分？答：未達到規(guī)定人數召開貸審會的；貸審會主持人發(fā)表誘導性發(fā)言的；未按規(guī)定計票或虛假計票的；相互串通，影響審議結果的；集體評審未充分履職，導致存在明顯缺陷的項目得以評審通過的；違反復議制度規(guī)定對信貸事項進行復議的；缺程序、逆程序審批的；越權審批的；審批把關不嚴，審批通過不符合規(guī)定或存在明顯缺陷貸款的；其他違反貸款審議、審批等規(guī)章制度的。28. 嚴重違反網上銀行業(yè)務管理規(guī)定，有那些行為

55、之一的，給予開除處分？答：未按客戶要求，擅自進行網上銀行業(yè)務操作，或擅自修改客戶指令信息的；違反規(guī)定套取泄露客戶用戶名、密碼等機密信息的；違反規(guī)定復制、截留客戶數字證書的，或冒用客戶名義，偽造相關資料，騙取數字證書的；篡改或偽造客戶網上銀行申請資料，或偽造電子銀行轉賬信息的；對客戶有欺詐行為的；其他嚴重違反規(guī)定的行為。29. 計算機應用、維護及操作人員違反規(guī)定，有那些行為之一的，給予開除處分？答：故意破壞計算機信息系統(tǒng)及硬件設施的；擅自改變關鍵網絡結構或鏈接方式造成重大風險的；故意篡改或刪除系統(tǒng)日志或審計信息的；盜取、泄露計算機中客戶信息或保密信息的；利用農信社的計算機和網絡進行違法犯罪活動或

56、故意為違法犯罪活動提供條件的。30. 在統(tǒng)計工作中，有那些行為之一的，給予有關責任人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分？答：虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料的；強迫和授意統(tǒng)計部門和統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數據上弄虛作假的；對堅持原則實報統(tǒng)計數據或檢舉揭發(fā)統(tǒng)計違法、違規(guī)行為人員進行打擊報復的；在接受統(tǒng)計檢查時，拒絕提供情況、提供虛假情況或者轉移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計記錄、統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料的；使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統(tǒng)計檢查的；違反有關保密規(guī)定泄露金融統(tǒng)計資料的；違反規(guī)定拒報或屢次遲報金融統(tǒng)計資料的；其他違反統(tǒng)計規(guī)章制度的。31. 違反不良資產管理、處置

57、規(guī)定，有那些行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分？答：擅自更改處置方案或放棄債權的；不良資產的轉讓價格明顯低于市場價值的；出具虛假信息資料，或提供與事實不相符的報告，損害農信社利益的；對不良資產未按規(guī)定進行有效清收保全的；違規(guī)進行委托清收或代理清收的；其他違反規(guī)定的行為。32. 違反印章管理規(guī)定，有哪些行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分？答：在業(yè)務與管理過程中，違反規(guī)定保管使用農信社印章、個人名章的；未經批準增加或減少印章種類的；在更換印章時，未按規(guī)定退繳、收繳舊印章的；未按規(guī)定履行印章交接領用手續(xù)的；違反規(guī)定審批、使用印章的；擅自更換、增減、修改已簽批用印事項內容的；在空白信函（紙張）、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的；因保管不善致使印章、印鑒丟失、被盜、被偽造等情況，或發(fā)生上述情況未按規(guī)定報告及采取有效防范措施的；其他違反規(guī)定的行為。33. 違規(guī)核算財務收支，有那些行為的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至撤職處分？答：（一）未按財務制度規(guī)定足額計提和攤銷有關財務支出的；（二）多計收入少計支出，或多計支出少計收入，虛增虛減利潤的；（三）其他違反核算財務收支規(guī)章