國(guó)結(jié)系統(tǒng)總體介紹

1、2022年6月9日星期四 江蘇省農(nóng)村信用社國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)江蘇省農(nóng)村信用社國(guó)際結(jié)算系統(tǒng) 7*24小時(shí)服務(wù)支持 德國(guó)產(chǎn)品、總部倫敦最新版本5.05SmartStream Trade Finance 5.05國(guó)內(nèi)主要案例支持集中和分散處理混合模式支持集中和分散處理混合模式支持全國(guó)大集中模式的單證中心支持全國(guó)大集中模式的單證中心全國(guó)集中處理的單證中心全國(guó)集中處理的單證中心網(wǎng)銀企業(yè)客戶服務(wù)網(wǎng)銀企業(yè)客戶服務(wù)支持集團(tuán)內(nèi)支持集團(tuán)內(nèi)3家銀行（多實(shí)體）家銀行（多實(shí)體）支持國(guó)內(nèi)支持國(guó)內(nèi)15家分行及母公司亞太分行家分行及母公司亞太分行集中處理的押匯中心集中處理的押匯中心全國(guó)集中處理的國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)全國(guó)集中處理的國(guó)際業(yè)務(wù)系

2、統(tǒng)網(wǎng)上銀企單證通服務(wù)網(wǎng)上銀企單證通服務(wù)國(guó)內(nèi)主要案例2022年6月9日星期四總體業(yè)務(wù)架構(gòu)清算架構(gòu)業(yè)務(wù)功能管理方便、維護(hù)便利業(yè)務(wù)架構(gòu)2022年6月9日星期四全面的業(yè)務(wù)覆蓋業(yè)務(wù)功能國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)貿(mào)易融資外幣同業(yè)清算進(jìn)口信用證進(jìn)口押匯出口押匯打包貸款保理融資頭寸提示頭寸管理賬戶行對(duì)賬頭寸預(yù)報(bào)出口信用證進(jìn)口代收出口托收進(jìn)口保函保函通知匯出匯款匯入?yún)R款進(jìn)口保理出口保理福費(fèi)廷即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯代理業(yè)務(wù)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算報(bào)文清分. . .清算架構(gòu)總體業(yè)務(wù)架構(gòu)管理方便、維護(hù)便利業(yè)務(wù)功能清算架構(gòu)單層模式： 國(guó)結(jié)系統(tǒng)完成國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)和外幣同業(yè)清算業(yè)務(wù)處理；核心系統(tǒng)完成對(duì)客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會(huì)計(jì)核算總分行模式：

3、法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心；外幣同業(yè)清算賬戶開(kāi)立在總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部單證中心模式： 外幣同業(yè)清算賬戶開(kāi)立在總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；以收單行作為記賬機(jī)構(gòu)，單證中心作為業(yè)務(wù)代辦機(jī)構(gòu)清算架構(gòu)法人行一般模式：法人行一般模式：營(yíng)業(yè)部和國(guó)際部使用同一機(jī)構(gòu)號(hào)，外幣客戶賬戶、本幣資金清算賬戶、外幣資金清算賬戶(同業(yè))、外幣內(nèi)部賬戶、外幣收益賬戶開(kāi)立在此機(jī)構(gòu)下。從職能上國(guó)結(jié)系統(tǒng)完成相關(guān)國(guó)際結(jié)算和外幣同業(yè)清算業(yè)務(wù)處理；核心系統(tǒng)完成對(duì)客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會(huì)計(jì)核算。法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心；法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心； 清算架構(gòu)總分行模式：總分

4、行模式：總行國(guó)際部是法人行總行的國(guó)際業(yè)務(wù)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)國(guó)際業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理，同時(shí)它是一個(gè)業(yè)務(wù)操作機(jī)構(gòu)，可直接辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 從核心角度看，總行國(guó)際部是一個(gè)普通的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，使用核心系統(tǒng)統(tǒng)一分配的機(jī)構(gòu)號(hào)（如與營(yíng)業(yè)部使用同一機(jī)構(gòu)號(hào)，也就是帳務(wù)放在營(yíng)業(yè)部），在清算層級(jí)上與其它營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)相同，可開(kāi)立本外幣客戶賬戶、外幣內(nèi)部賬戶、外幣收益賬戶，通過(guò)國(guó)結(jié)系統(tǒng)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，通過(guò)核心系統(tǒng)完成對(duì)客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會(huì)計(jì)核算。其它營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)若需直接辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，需在國(guó)結(jié)系統(tǒng)進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，設(shè)置為總行國(guó)際業(yè)務(wù)部的下級(jí)機(jī)構(gòu)（也即所謂的分行，機(jī)構(gòu)號(hào)與核心機(jī)構(gòu)相同），可直接通過(guò)國(guó)結(jié)系統(tǒng)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，同時(shí)

5、可通過(guò)核心系統(tǒng)完成對(duì)客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會(huì)計(jì)核算。分行與總行的區(qū)別在于外幣資金清算賬戶（同業(yè)）開(kāi)立在總行國(guó)際部，由總行國(guó)際部承擔(dān)外幣同業(yè)清算業(yè)務(wù)處理，其上下級(jí)關(guān)系由國(guó)結(jié)系統(tǒng)維護(hù)。分行與總行之間資金清算通過(guò)本外幣一體化清算中心進(jìn)行；分行與海外同業(yè)之間資金清算先通過(guò)本外幣一體化清算中心清算到總行國(guó)結(jié)際部，再由總行進(jìn)行同業(yè)清算。法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部； 清算架構(gòu)單證中心模式單證中心模式：?jiǎn)巫C中心是國(guó)際業(yè)務(wù)的單證處理中心，它是一個(gè)代辦機(jī)構(gòu)，自身無(wú)賬戶無(wú)業(yè)務(wù)，外幣客戶賬戶、外幣內(nèi)部賬戶、外幣收益賬戶均開(kāi)立在收單行。外幣資金清算賬戶（同業(yè)）開(kāi)立在總行國(guó)際業(yè)務(wù)

6、部。收單行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)通過(guò)影像系統(tǒng)將業(yè)務(wù)（單據(jù)）信息發(fā)往單證中心，經(jīng)單證中心業(yè)務(wù)人員審核后，進(jìn)行代收單行業(yè)務(wù)（帳務(wù)）處理，資金清算路徑為收單行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。單證中心可獨(dú)立存在（需核心分配機(jī)構(gòu)號(hào)），也可與總行國(guó)際業(yè)務(wù)部使用同一機(jī)構(gòu)號(hào)。法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行法人內(nèi)部本外幣清算通過(guò)清算中心；外幣同業(yè)清算通過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部；國(guó)際業(yè)務(wù)部； 業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)總體架構(gòu)管理方便、維護(hù)便利清算架構(gòu)業(yè)務(wù)功能國(guó)內(nèi)信用證：國(guó)內(nèi)信用證買方、賣方全流程業(yè)務(wù)處理對(duì)私匯款：私人匯款業(yè)務(wù)（swift、報(bào)單）跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)：通過(guò)人民幣進(jìn)行結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)。通過(guò)前置與人民銀行大額系統(tǒng)連接

7、資金頭寸控制：頭寸信息預(yù)報(bào)；頭寸限額控制；海外賬戶行選擇控制即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：業(yè)務(wù)項(xiàng)下的即期結(jié)售匯，與代理行進(jìn)行的（或本行自行的）遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)：進(jìn)口信用證、保函、遠(yuǎn)期結(jié)售匯等業(yè)務(wù)的代理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)功能 信貸全流程電子化：擔(dān)保類業(yè)務(wù)；融資類業(yè)務(wù)；遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)與信貸系統(tǒng)審批流程的電子化結(jié)合 swift報(bào)文：swift報(bào)文通過(guò)各法人聯(lián)社的swift alliance 終端自動(dòng)收發(fā)；swift報(bào)文在業(yè)務(wù)中自動(dòng)生成；收到報(bào)文時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)清分；940/950同業(yè)對(duì)賬；103與202自動(dòng)（手工）匹配 收支申報(bào)全接口：收支申報(bào)全接口控制，自動(dòng)發(fā)送申報(bào)，自動(dòng)收取錯(cuò)誤信息；申報(bào)信息的調(diào)整，補(bǔ)錄 中英文支

8、持、多實(shí)體、統(tǒng)計(jì)查詢、報(bào)表登記簿：柜員可選擇中文、英文界面；系統(tǒng)支持不同法人不同業(yè)務(wù)處理模式；方便的統(tǒng)計(jì)查詢、報(bào)表登記簿功能 買方信用證全流程業(yè)務(wù)處理 賣方信用證全流程業(yè)務(wù)處理 通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)法人間人民幣清算實(shí)現(xiàn)人民幣支付 授信審批流程與進(jìn)口信用證流程保持一致 人民幣融資、押匯通過(guò)信貸系統(tǒng)完成，并在國(guó)結(jié)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行標(biāo)記國(guó)內(nèi)信用證Swift報(bào)文 報(bào)文發(fā)送： 業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，通過(guò)發(fā)送SWIFT報(bào)文向境外銀行或外幣清算中心通知業(yè)務(wù)處理情況。ACK的管理：自動(dòng)分配到產(chǎn)生原始SWIFT報(bào)文的對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)記錄 報(bào)文接收、報(bào)文清分： 收到業(yè)務(wù)報(bào)文后自動(dòng)注冊(cè)交易，通過(guò)21場(chǎng)次、59場(chǎng)次自動(dòng)關(guān)聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)。也可通過(guò)業(yè)務(wù)調(diào)

9、度把報(bào)文和業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)聯(lián) 報(bào)文940/950對(duì)賬： SWIFT接收到MT940、MT950對(duì)賬報(bào)文后，與系統(tǒng)內(nèi)收付匯頭寸賬務(wù)記錄關(guān)聯(lián)匹配，完成對(duì)賬，若匹配不成功則提供手工勾賬功能。手工勾賬后仍無(wú)法匹配的部分，將參加下次對(duì)賬 信貸全接口 貿(mào)易融資類業(yè)務(wù)：進(jìn)口押匯、出口押匯、發(fā)票融資、打包貸款 授信類業(yè)務(wù)：信用證、保函、遠(yuǎn)期結(jié)售匯涉及的業(yè)務(wù)類型 信貸審批信息接口（包含保證金信息） 打包貸款、國(guó)內(nèi)信用證議付通知接口 批量業(yè)務(wù)信息接口 展期接口系統(tǒng)間接口信貸全接口審批信息：審批信息：信貸系統(tǒng)接收到電子申請(qǐng)的業(yè)務(wù)意見(jiàn)后，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行授信審批、保證金止付等操作，在完成信貸系統(tǒng)的全部審批流程后向國(guó)結(jié)系統(tǒng)發(fā)送業(yè)務(wù)

10、項(xiàng)下信貸審批結(jié)果信息。打包貸款接口打包貸款接口信貸系統(tǒng)內(nèi)完成信貸審批，并通過(guò)核心系統(tǒng)建立合約后向核心系統(tǒng)記賬、放款，同時(shí)以實(shí)時(shí)接口方式向國(guó)結(jié)系統(tǒng)反饋打包貸款信息，國(guó)結(jié)系統(tǒng)接收信貸系統(tǒng)發(fā)送的信息后在對(duì)應(yīng)的信用證業(yè)務(wù)中添加已發(fā)放打包貸款標(biāo)記。額度恢復(fù)接口額度恢復(fù)接口額度恢復(fù)由國(guó)結(jié)系統(tǒng)發(fā)起，以實(shí)時(shí)接口方式向信貸系統(tǒng)發(fā)送額度恢復(fù)信息，信貸系統(tǒng)依據(jù)接口信息恢復(fù)額度。業(yè)務(wù)信息批量接口業(yè)務(wù)信息批量接口國(guó)結(jié)系統(tǒng)日終批量向信貸系統(tǒng)更新業(yè)務(wù)信息。頭寸設(shè)置與管理大小額界限由各法人行自行維護(hù)，每個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)項(xiàng)下各幣別的小額付匯額度及默認(rèn)賬戶行由國(guó)結(jié)業(yè)務(wù)部資金清算管理崗控制付匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)判斷限額，資金清算管理崗?fù)ㄟ^(guò)

11、清算交易,為該筆付匯業(yè)務(wù)調(diào)整賬戶行、調(diào)整匯路并生成最終付匯報(bào)文完成付匯業(yè)務(wù)頭寸設(shè)置與管理頭寸的設(shè)置與管理分為頭寸的設(shè)置與管理分為以下兩方面：以下兩方面：頭寸設(shè)置： 資金管理每天對(duì)各幣別小額付匯額度、賬戶行額度參數(shù)、各幣別付匯總額進(jìn)行設(shè)置；頭寸管理： 資金管理需每天對(duì)由經(jīng)辦提交的頭寸預(yù)報(bào)進(jìn)行審批；外匯金宏數(shù)據(jù)采集/補(bǔ)錄入數(shù)據(jù)采集數(shù)據(jù)補(bǔ)錄入接口處理接口數(shù)據(jù)生成發(fā)送接口數(shù)據(jù)接收反饋信息反饋信息解析打印與查詢收支申報(bào)憑證打印收支申報(bào)數(shù)據(jù)查詢管理方便、維護(hù)便利業(yè)務(wù)總體架構(gòu)清算架構(gòu)業(yè)務(wù)功能公共管理架構(gòu)可便利的調(diào)整柜員權(quán)限控制授權(quán)控制業(yè)務(wù)模板費(fèi)用靈活配置條款庫(kù)配置文本庫(kù)配置交易模板自動(dòng)生成參數(shù)靈活配置管理配置實(shí)體機(jī)構(gòu)柜員公共信息配置利率/匯率/幣別費(fèi)率客戶信息與地址國(guó)家與地區(qū)條款信息流程控制流程控制信息授權(quán)管理信息多實(shí)體體現(xiàn)行政歸屬關(guān)系不同的基礎(chǔ)幣種不同的時(shí)區(qū)設(shè)置法人級(jí)別的數(shù)據(jù)隔離客戶信息管理規(guī)范信息錄入方便統(tǒng)計(jì)查詢信息檔案電