保險(xiǎn)公司SAP財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)

1、華安保險(xiǎn)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)華安保險(xiǎn)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng) 業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接培訓(xùn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接培訓(xùn)一、總體概述一、總體概述二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程四、四、SAPSAP接口報(bào)表說(shuō)明接口報(bào)表說(shuō)明1.11.1 概述概述 業(yè)務(wù)系統(tǒng)與SAP系統(tǒng)的接口系統(tǒng)暫分為收款、付款、預(yù)收保費(fèi)、出單承保、賠款、手續(xù)費(fèi)、分保、準(zhǔn)備金、主數(shù)據(jù)九個(gè)子模塊。目前，根據(jù)我公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)模塊上線的情況，此次對(duì)接的模塊為收款、付款、預(yù)收保費(fèi)、出單承保、賠款、手續(xù)費(fèi)、主數(shù)據(jù)共七個(gè)模塊，主要為自營(yíng)業(yè)務(wù)的系統(tǒng)對(duì)接。業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)SAP系統(tǒng)系統(tǒng)1.21.2 數(shù)據(jù)傳送數(shù)據(jù)傳送 SAP系統(tǒng)對(duì)新的業(yè)務(wù)

2、系統(tǒng)的接口數(shù)據(jù)需求將以文本文件交換的方式實(shí)現(xiàn)，接口數(shù)據(jù)定義為一周運(yùn)行七次，即每天運(yùn)行一次。接口程序每天抽取前一天00:00:00至23:59:59的數(shù)據(jù)傳送到SAP系統(tǒng)中生成相應(yīng)的財(cái)務(wù)憑證。 正常情況下，接口系統(tǒng)按照固定頻率抽取前一天的數(shù)據(jù)，特殊情況下，抽取多次數(shù)據(jù)時(shí)，需SAP系統(tǒng)維護(hù)人員與業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)人員聯(lián)系，按照要求抽取指定范圍的數(shù)據(jù)。1.31.3 數(shù)據(jù)操作要求數(shù)據(jù)操作要求 SAP財(cái)務(wù)系統(tǒng)中涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)財(cái)務(wù)人員在業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊進(jìn)行處理后，相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不得進(jìn)行直接修改或刪除處理。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錯(cuò)誤必須在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中更正（不允許在SAP中手工更正）。 例如，正確操作為將銀行賬

3、號(hào)A收到的1000元對(duì)應(yīng)保單A的保費(fèi)收入金額，但是，財(cái)務(wù)人員錯(cuò)誤操作，將銀行賬號(hào)B收到的1000元對(duì)應(yīng)了保單A的保費(fèi)收入金額。對(duì)于該項(xiàng)錯(cuò)誤操作，不允許直接在SAP系統(tǒng)中調(diào)賬處理，必須在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對(duì)該項(xiàng)錯(cuò)誤操作進(jìn)行更正。 1.41.4 憑證生成規(guī)則憑證生成規(guī)則 接口系統(tǒng)按照我公司提交的接口需求以及對(duì)接模塊定義憑證生成規(guī)則。 CustomerinvoicesDRCustomercreditmemosDGCustomerpaymentsDZG/LaccountdocumentsSAVendorinvoicesKRVendorcreditmemosKGVendorpaymentsKZVendornet

4、invoicesandcreditmemosKN1.4.11.4.1 名詞解釋名詞解釋-1-1 正常操作的正常意義的業(yè)務(wù)正常操作的正常意義的業(yè)務(wù)，其借貸方的金額全部為正數(shù)。比如，收取保費(fèi)100 CNY, 銀行存款借方金額是100 CNY, 應(yīng)收保費(fèi)貸方金額也是100CNY，這些數(shù)據(jù)傳輸?shù)絊AP時(shí)，全部是正數(shù)，由SAP按業(yè)務(wù)的含義產(chǎn)生借貸分錄。 正常操作的非正常意義的業(yè)務(wù)正常操作的非正常意義的業(yè)務(wù)，其借貸方的金額全部為負(fù)數(shù)。比如，確認(rèn)保費(fèi)收入時(shí)減保100 CNY，應(yīng)收保費(fèi)金額是-100 CNY, 保費(fèi)收入金額也是-100CNY。這些數(shù)據(jù)傳輸?shù)絊AP時(shí)，全部是負(fù)數(shù)，由SAP按業(yè)務(wù)的含義產(chǎn)生借貸分錄

5、。1.4.11.4.1 名詞解釋名詞解釋-2 沖銷操作沖銷操作的金額符號(hào)確定與正常操作相反。例如，沖銷確認(rèn)保費(fèi)收入100CNY, 保費(fèi)收入借方金額為100CNY, 應(yīng)收保費(fèi)貸方金額為100 CNY。傳輸給SAP時(shí)，除在匯總號(hào)中指明該業(yè)務(wù)是沖銷操作外，保費(fèi)收入金額和應(yīng)收保費(fèi)金額都為-100 CNY。 更正操作更正操作金額符號(hào)與正常操作相同。 1.4.21.4.2 憑證生成規(guī)則憑證生成規(guī)則1.4.2.11.4.2.1 正常操作下憑證生成規(guī)則正常操作下憑證生成規(guī)則 對(duì)于正常操作下的兩種業(yè)務(wù)，根據(jù)各模塊定義不同，憑證的生成規(guī)則不同。1 1、收款模塊：收款模塊： 接口程序根據(jù)收到的每一筆現(xiàn)金和銀行存款生

6、成相應(yīng)的一筆憑證，將對(duì)方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種等字段分類匯總。2 2、付款模塊：、付款模塊： 要求將自營(yíng)業(yè)務(wù)付款與再保付款嚴(yán)格分開(kāi)，不允許用一筆款項(xiàng)同時(shí)支付自營(yíng)業(yè)務(wù)款項(xiàng)和分保費(fèi)業(yè)務(wù)款項(xiàng)。接口程序根據(jù)付出的每一筆現(xiàn)金和銀行存款生成相應(yīng)的一筆憑證，將對(duì)方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種等字段分類匯總。 3 3、預(yù)收保費(fèi)模塊：預(yù)收保費(fèi)模塊： 按照機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)則定義。4 4、出單承保模塊：、出單承保模塊： 按照機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)則定義。5 5、賠款模塊：、賠款模塊： 按照機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)則定義。6 6、手續(xù)費(fèi)模塊：、手續(xù)費(fèi)模塊： 按照機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種規(guī)則定義。 1.4.2.21.

7、4.2.2沖銷和更正操作下憑證生成規(guī)則沖銷和更正操作下憑證生成規(guī)則 沖銷操作和更正操作每個(gè)操作生成一張單獨(dú)的會(huì)計(jì)憑證，若一個(gè)操作涉及多項(xiàng)數(shù)據(jù)，則會(huì)計(jì)憑證中的會(huì)計(jì)分錄按照機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)種、幣種來(lái)進(jìn)行分類生成。1.51.5 憑證號(hào)碼定義規(guī)則憑證號(hào)碼定義規(guī)則1.5.11.5.1 系統(tǒng)設(shè)定憑證編號(hào)規(guī)則系統(tǒng)設(shè)定憑證編號(hào)規(guī)則 系統(tǒng)已設(shè)定憑證類型對(duì)應(yīng)的憑證編號(hào)的規(guī)則，例如：憑 證 類 型 A 0 對(duì) 應(yīng) 的 憑 證 編 號(hào) 為 “ 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 - 1 0 9 9 9 9 9 9 9 9 ” ， 憑 證 類 型 A 1 對(duì) 應(yīng) 的 憑 證 編 號(hào) 為“1100000000- 1

8、199999999”，憑證類型ZU（美元）對(duì)應(yīng)的憑證編號(hào)為“5100000000- 5199999999”， 憑證類型ZK（港幣）對(duì)應(yīng)的憑證編號(hào)為“5200000000- 5299999999”。1.5.21.5.2 定義憑證類型定義憑證類型 各分公司可根據(jù)自身要求定義生成的憑證對(duì)應(yīng)的憑證類型，從而定義生成的相應(yīng)的憑證的編號(hào)。 注：美元和港幣的憑證系統(tǒng)默認(rèn)其憑證類型為ZU（美元）和ZK（港幣）。見(jiàn)下圖：見(jiàn)下圖：輸入：杭州分公司代碼輸入：杭州分公司代碼20002000 根據(jù)上圖所示，杭州分公司下屬的大部分機(jī)構(gòu)所生成的憑證類型都定義為A1，則相應(yīng)的生成的對(duì)接的憑證的編號(hào)為“1100000000-

9、1199999999”。 機(jī)構(gòu)代碼09010010的憑證類型定義為A2，則相應(yīng)生成的對(duì)接的憑證編號(hào)為“1200000000- 1299999999”。1.61.6 系統(tǒng)相關(guān)要求系統(tǒng)相關(guān)要求 系統(tǒng)對(duì)接后，要求業(yè)務(wù)系統(tǒng)與SAP系統(tǒng)中的機(jī)構(gòu)代碼、險(xiǎn)種、貨幣、銀行賬戶等字段必須保持一致。 強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)：系統(tǒng)對(duì)接后，更改銀行賬號(hào)以及機(jī)構(gòu)代碼時(shí)，嚴(yán)禁直接更改銀行賬號(hào)和機(jī)構(gòu)代碼，需要重新增加銀行賬號(hào)和機(jī)構(gòu)代碼處理，保證數(shù)據(jù)的完整準(zhǔn)確。一、總體概述一、總體概述二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程四、四、SAPSAP接口報(bào)表說(shuō)明接口報(bào)表說(shuō)明2.12.1 自營(yíng)業(yè)務(wù)收款操作說(shuō)明自營(yíng)業(yè)

10、務(wù)收款操作說(shuō)明 要求將自營(yíng)業(yè)務(wù)收款與再保收款嚴(yán)格分開(kāi)，即使業(yè)務(wù)單位用一筆款項(xiàng)同時(shí)支付其保費(fèi)和分保費(fèi)時(shí)，出納應(yīng)人為將其分為自營(yíng)業(yè)務(wù)收款和再保業(yè)務(wù)收款，在系統(tǒng)中分別操作。 要求收款錄入的時(shí)候，必須將本年度保單金額和以后年度保單金額分開(kāi)錄入到業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，會(huì)計(jì)才能對(duì)款項(xiàng)和保單進(jìn)行配對(duì)處理。出納將收到的款項(xiàng)及相關(guān)信息輸入業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)為其生成收款流水號(hào)。會(huì)計(jì)將出納錄入的收款進(jìn)行匹配操作后可能將其確認(rèn)為以下業(yè)務(wù)類型。 N No o業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型類型業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)說(shuō)明生成憑證的規(guī)則生成憑證的規(guī)則SAPSAP會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證11100收到業(yè)務(wù)員尚未出單的預(yù)收款項(xiàng)每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的

11、會(huì)計(jì)憑證借：現(xiàn)金/銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)22300收取已生效保單的保費(fèi)款項(xiàng)信息是逐一列示，應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：現(xiàn)金/銀行存款貸：應(yīng)收保費(fèi)33400收到追償款收入每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證借：銀行存款或現(xiàn)金 貸：追償款收入44300手續(xù)費(fèi)-收回手續(xù)費(fèi)款項(xiàng)信息是逐一列示，手續(xù)費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：銀行存款或現(xiàn)金 借：手續(xù)費(fèi)支出(紅字) 會(huì)計(jì)對(duì)出納錄入的收款進(jìn)行匹配操作后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將該匹配操作視作為“交易”，為其生成內(nèi)部交易號(hào)，并用此交易號(hào)將涉及的收款流

12、水號(hào)與相應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)起來(lái)。 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的自營(yíng)業(yè)務(wù)收款數(shù)據(jù)按交易號(hào)傳輸?shù)絊AP。將現(xiàn)金和銀行存款逐條列示，將對(duì)方業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)類型分類匯總，即每一筆收款業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)生成一張憑證。SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易號(hào)生成憑證，一般一個(gè)交易號(hào)一張憑證，發(fā)生外幣折算時(shí)，會(huì)生成多張憑證。將交易號(hào)所涉及的銀行進(jìn)賬單作為憑證附件。 當(dāng)把預(yù)收保費(fèi)和資金一起與保單配對(duì)確認(rèn)時(shí)，把保單金額全部作為應(yīng)收保費(fèi)（2300）處理，把參加配對(duì)的預(yù)收保費(fèi)作為預(yù)收保費(fèi)（1100）的減少（負(fù)數(shù)）處理。 例如，把收到的1000現(xiàn)金和4000預(yù)收保費(fèi)與兩張保單進(jìn)行配對(duì)， 保單1： 金額 2000 險(xiǎn)種：0101 保單2：金額 3000 險(xiǎn)種：0307

13、傳過(guò)來(lái)的接口數(shù)據(jù)如下： 一個(gè)資金數(shù)據(jù)記錄：1000 三個(gè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記錄：要求同一個(gè)交易號(hào)中的現(xiàn)金/銀行存款的機(jī)構(gòu)必須相同。123456數(shù)據(jù)抽取日期交易號(hào)行號(hào)業(yè)務(wù)類型險(xiǎn)種金額BATCH_DATETRX_NOITEM_NOTRAN_TYPEPRODUCTAMTXXXXXX11100 -4000XXXXXX2230001012000XXXXXX3230003073000 上級(jí)機(jī)構(gòu)代收下級(jí)機(jī)構(gòu)款項(xiàng)，包括總公司代收分公司或支公司款項(xiàng)，分公司代收支公司款項(xiàng)時(shí)，上級(jí)機(jī)構(gòu)不在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中操作，只將所收款項(xiàng)在SAP財(cái)務(wù)系統(tǒng)中手工入賬（跨公司代碼內(nèi)部往來(lái)），然后將該代收款項(xiàng)的報(bào)單給下級(jí)公司。 例如總公司代收羅湖保費(fèi)1

14、000元，憑證如下：跨公司代碼憑證： 借：銀行存款 1000 （總公司） 貸：內(nèi)部往來(lái)-業(yè)務(wù)過(guò)渡1000（羅湖支公司）實(shí)際生成如下兩張憑證:總公司 借：銀行存款 1000 貸：內(nèi)部往來(lái)-總支往來(lái)（羅湖支公司）1000羅湖支公司 借：內(nèi)部往來(lái)-總支往來(lái)（總公司）1000 貸：內(nèi)部往來(lái)-業(yè)務(wù)過(guò)渡 1000代收款項(xiàng)業(yè)務(wù)處理：代收款項(xiàng)業(yè)務(wù)處理： 在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為總公司和各分公司分別建立一個(gè)特殊的銀行賬戶，對(duì)代收業(yè)務(wù)進(jìn)行處理。 例如總公司代收羅湖保費(fèi)1000元，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立一個(gè)虛擬的銀行賬戶(1000)表示總公司，羅湖按所收到的報(bào)單在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中將該收款信息輸入到表示總公司的虛擬銀行賬戶(內(nèi)部往來(lái)號(hào)輸入

15、到支票號(hào)中)，并將其與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行配對(duì)。 接口數(shù)據(jù)傳入到SAP系統(tǒng)后，SAP系統(tǒng)識(shí)別該虛擬賬戶，自動(dòng)生成對(duì)應(yīng)的內(nèi)部往來(lái)-過(guò)渡科目-資金的憑證。羅湖支公司的會(huì)計(jì)不需要在SAP系統(tǒng)中手工處理總公司的此內(nèi)部往來(lái)報(bào)單。 對(duì)接生成的憑證（羅湖支公司）： 借：內(nèi)部往來(lái)-過(guò)渡科目-資金 1000 貸： 應(yīng)收保費(fèi) 10002.22.2 自營(yíng)業(yè)務(wù)付款操作說(shuō)明自營(yíng)業(yè)務(wù)付款操作說(shuō)明 要求將自營(yíng)業(yè)務(wù)付款與再保付款嚴(yán)格分開(kāi)，不允許用一筆款項(xiàng)同時(shí)支付自營(yíng)業(yè)務(wù)款項(xiàng)和分保費(fèi)業(yè)務(wù)款項(xiàng)。 將屬于同一個(gè)收款流水號(hào)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)按以下6類業(yè)務(wù)類型分別匯總列示。A A、預(yù)收保費(fèi)預(yù)收保費(fèi)- -出單前退保出單前退保（1200）按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、幣

16、種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一行記錄，順序編流水行號(hào)。B B、出單承保出單承保- -減保退保減保退保- -退費(fèi)退費(fèi)(2510)按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類別、銷售團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一條會(huì)計(jì)分錄C C、賠款賠款- -支付賠款（支付賠款（3000），賠款，賠款- -理賠專屬公估費(fèi)（理賠專屬公估費(fèi)（30013001），），賠款賠款- -理賠檢驗(yàn)費(fèi)（理賠檢驗(yàn)費(fèi)（30023002），賠款），賠款- -理賠代理費(fèi)（理賠代理費(fèi)（30033003），賠款），賠款- -理賠查勘費(fèi)（理賠查勘費(fèi)（30043004），），按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類別、銷售團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段

17、的每個(gè)組合值產(chǎn)生一條會(huì)計(jì)分錄。D D、賠款賠款- -預(yù)付賠款預(yù)付賠款（3100）按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一條會(huì)計(jì)分錄。E E、手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)- -支付手續(xù)費(fèi)支付手續(xù)費(fèi)（4000）按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類別、銷售團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一行記錄，編順序行號(hào)。對(duì)代扣代繳的營(yíng)業(yè)稅（4001）按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，個(gè)稅（4002）按機(jī)構(gòu)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)。F F、手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)- -預(yù)支手續(xù)費(fèi)預(yù)支手續(xù)費(fèi)（4100）按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)，上述字段的每個(gè)組合值產(chǎn)生一條會(huì)計(jì)分錄。 當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的付款數(shù)據(jù)按付款流水號(hào)傳輸?shù)絊AP時(shí)，現(xiàn)金和銀行存款會(huì)逐條列示，對(duì)方業(yè)

18、務(wù)將按業(yè)務(wù)類型分類匯總。SAP按業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流水號(hào)生成憑證，一般一個(gè)流水號(hào)一張憑證，發(fā)生外幣折算時(shí)，會(huì)生成多張憑證。 付款信息的沖銷信息也視同為付款信息，但沖銷時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不產(chǎn)生新的流水號(hào)，仍使用原流水號(hào)，其狀態(tài)被標(biāo)示為“沖銷”。 以下業(yè)務(wù)類型屬于付款業(yè)務(wù)，有可能同時(shí)存在于一個(gè)付款流水號(hào)中。NoNo 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)說(shuō)明 生成憑證的規(guī)則生成憑證的規(guī)則 SAPSAP會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證 11200退預(yù)收保費(fèi)-出單前退保 每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證 貸：預(yù)收保費(fèi)（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 22510出單承保-減保退保-退費(fèi) 款項(xiàng)信息是逐一列示，應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型

19、、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 貸：應(yīng)收保費(fèi)（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 33000賠款-支付賠款-賠款 款項(xiàng)信息是逐一列示，賠款支出是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 借：賠款支出-賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金 3001賠款-其他借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-其他3002賠款-理賠檢驗(yàn)費(fèi) 借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-理賠檢驗(yàn)費(fèi) 3003賠款-理賠代理費(fèi) 借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-理賠代理費(fèi) 3004賠款-理賠查勘費(fèi)借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-理賠查勤費(fèi)NoNo 業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)類型型 業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)說(shuō)明 生成

20、憑證的規(guī)則生成憑證的規(guī)則 SAPSAP會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證 33005賠款-支付理賠公估費(fèi)借：賠款支出-查勘費(fèi)貸：其他應(yīng)付款-理賠公估費(fèi)43100賠款-預(yù)付賠款 預(yù)付賠款金額信息逐筆反映，明細(xì)信息在業(yè)務(wù)模塊。 借：預(yù)付賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金 54000手續(xù)費(fèi)-支付手續(xù)費(fèi)-手續(xù)費(fèi)支出 款項(xiàng)信息是逐一列示，手續(xù)費(fèi)支出是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：手續(xù)費(fèi)支出貸：銀行存款或現(xiàn)金 應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加 應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅4001應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加 4002應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅 64100預(yù)支未生效但已收取保費(fèi)保單的手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù) SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)

21、類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成長(zhǎng)期待攤費(fèi)用科目會(huì)計(jì)分錄。 借：長(zhǎng)期待攤費(fèi)用手續(xù)費(fèi)貸：銀行存款或現(xiàn)金 應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加 應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅 4001應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加 4002應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅 2.32.3 預(yù)收保費(fèi)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明預(yù)收保費(fèi)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明 預(yù)收保費(fèi)模塊共有三個(gè)處理環(huán)節(jié)：預(yù)收款項(xiàng)、出單前退保、轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入。操作要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，用不同的操作類型來(lái)表示。 N No o業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型類型業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)說(shuō)明生成憑證規(guī)則生成憑證規(guī)則SAPSAP會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證11100預(yù)收保費(fèi)-預(yù)收款項(xiàng)每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)

22、應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證借：現(xiàn)金/銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)21200退預(yù)收保費(fèi)-出單前退保每一筆款項(xiàng)信息對(duì)應(yīng)到SAP系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生一筆對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證，預(yù)收保費(fèi)明細(xì)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)保費(fèi)子模塊。貸：預(yù)收保費(fèi)（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款31300預(yù)收保費(fèi)-轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入 借：預(yù)收保費(fèi) 貸：營(yíng)業(yè)外收入 預(yù)收保費(fèi)模塊中包括的三種業(yè)務(wù)類型，其中1100和1200均已劃歸到收款和付款模塊中，根據(jù)收款和付款模塊的憑證生成規(guī)則生成相應(yīng)的憑證。 1300業(yè)務(wù)類型的憑證生成規(guī)則為：機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+幣種2.42.4 出單承保業(yè)務(wù)操作說(shuō)明出單承保業(yè)務(wù)操作說(shuō)明 出單承保模塊共有七個(gè)處理環(huán)節(jié)：確認(rèn)保費(fèi)收入、預(yù)收應(yīng)收匹配、收取保費(fèi)、加保、減保、退保、欠

23、費(fèi)注銷保單。操作要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，用不同的操作類型表示。NoNo 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)說(shuō)明 生成憑證規(guī)則生成憑證規(guī)則 SAPSAP會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證 12000出單承保-確認(rèn)保費(fèi)收入 應(yīng)收保費(fèi)、保費(fèi)收入是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 借：應(yīng)收保費(fèi)貸：保費(fèi)收入 22100出單承保-預(yù)收應(yīng)收匹配應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 借：預(yù)收保費(fèi)貸：應(yīng)收保費(fèi) 32300出單承保-收取保費(fèi)（已生效保單保費(fèi)） 款項(xiàng)信息是逐一列示，應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)

24、對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。 借：現(xiàn)金/銀行存款貸：應(yīng)收保費(fèi) 42400出單承保-加保-確認(rèn) 憑證生成規(guī)則同確認(rèn)保費(fèi)收入。 借：應(yīng)收保費(fèi)貸：保費(fèi)收入 NoNo 業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型 業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)說(shuō)明 生成憑證規(guī)則生成憑證規(guī)則 SAPSAP會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證 52500出單承保-減保退保-確認(rèn) 憑證生成規(guī)則同確認(rèn)保費(fèi)收入。 借：應(yīng)收保費(fèi)（紅字）貸：保費(fèi)收入（紅字） 62510出單承保-減保退保-退費(fèi) 款項(xiàng)信息是逐一列示，應(yīng)收保費(fèi)是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。貸：應(yīng)收保費(fèi)（紅字）貸：現(xiàn)金/銀行存款 72600出單承保-欠費(fèi)注銷保單 應(yīng)收保費(fèi)、保費(fèi)收入是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)

25、種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄 借：應(yīng)收保費(fèi)（紅字）貸：保費(fèi)收入（紅字） 保費(fèi)收入的確認(rèn)是依據(jù)保單及其變動(dòng)而增減保費(fèi)收入和應(yīng)收保費(fèi)。同一保單，其應(yīng)收保費(fèi)與保費(fèi)收入的貨幣相同，無(wú)須進(jìn)行貨幣折算；應(yīng)收保費(fèi)所屬機(jī)構(gòu)與保費(fèi)收入所屬機(jī)構(gòu)相同，不涉及跨機(jī)構(gòu)的內(nèi)部往來(lái)。 正常操作正常操作，每個(gè)機(jī)構(gòu)+業(yè)務(wù)類型+貨幣作為一個(gè)匯總組，為其編21位匯總號(hào)，前6位為日期(YYMMDD)，中間7位為機(jī)構(gòu)號(hào)，4位為“CBSR”（表示承保-確認(rèn)收入），后4位為流水號(hào)。應(yīng)收保費(fèi)按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)種、銷售渠道、客戶類型、展業(yè)團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)；應(yīng)收利息按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)；保費(fèi)收入按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)

26、種、銷售渠道、客戶類型、展業(yè)團(tuán)隊(duì)、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)；預(yù)收保費(fèi)按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、險(xiǎn)種、幣種來(lái)統(tǒng)計(jì)。 沖銷數(shù)據(jù)沖銷數(shù)據(jù)的每個(gè)操作作為一個(gè)匯總組，同樣為其編21位匯總號(hào)。應(yīng)收保費(fèi)、保費(fèi)收入、預(yù)收保費(fèi)統(tǒng)計(jì)方法與正常操作一樣。 更正數(shù)據(jù)更正數(shù)據(jù)的每個(gè)操作作為一個(gè)匯總組，同樣為其編21位匯總號(hào)。應(yīng)收保費(fèi)、保費(fèi)收入、預(yù)收保費(fèi)統(tǒng)計(jì)方法與正常操作一樣。2.52.5 賠款業(yè)務(wù)操作說(shuō)明賠款業(yè)務(wù)操作說(shuō)明 賠款模塊共有六個(gè)處理環(huán)節(jié)：支付賠款、預(yù)付賠款、預(yù)付轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入、計(jì)提賠款支出和追償收入。 本接口要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，分別用業(yè)務(wù)類型來(lái)表示。關(guān)于跨機(jī)構(gòu)付款關(guān)于跨機(jī)構(gòu)付款 在同一個(gè)付款流水號(hào)中，如果現(xiàn)金

27、/銀行存款的機(jī)構(gòu)所屬的公司代碼，與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的的機(jī)構(gòu)所屬的公司代碼不相同（例如，深分公司代羅湖支公司付賠款），認(rèn)為發(fā)生了跨機(jī)構(gòu)付款，入帳時(shí)按機(jī)構(gòu)和/或公司代碼間的隸屬關(guān)系生成內(nèi)部往來(lái)。N No o業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型類型業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)說(shuō)明生成憑證規(guī)則生成憑證規(guī)則SAPSAP會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證13000賠款-支付賠款款項(xiàng)信息是逐一列示，賠款支出是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：賠款支出貸：銀行存款或現(xiàn)金23100賠款-預(yù)付賠款款項(xiàng)信息是逐一列示，預(yù)付賠款是按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：預(yù)付賠款貸：銀行存款或現(xiàn)金33200賠款

28、-預(yù)付轉(zhuǎn)出預(yù)付賠款、賠款支出按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在SAP系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：賠款支出貸：預(yù)付賠款43400賠款-追償收入 借：銀行存款或現(xiàn)金 貸：追償款收入2.62.6 手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)操作說(shuō)明 手續(xù)費(fèi)模塊共有四個(gè)處理環(huán)節(jié)：支付手續(xù)費(fèi)、預(yù)支手續(xù)費(fèi)、攤銷預(yù)支手續(xù)費(fèi)、收回手續(xù)費(fèi)。 數(shù)據(jù)要求區(qū)分正常業(yè)務(wù)、沖正信息和更正信息，并分別用不同的操作類型來(lái)表示。N No o業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型類型業(yè)務(wù)說(shuō)明業(yè)務(wù)說(shuō)明生成憑證的規(guī)則生成憑證的規(guī)則SAPSAP會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證14000手續(xù)費(fèi)-支付手續(xù)費(fèi)（保單已生效）款項(xiàng)逐一列示，手續(xù)費(fèi)支出按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄

29、。借：手續(xù)費(fèi)支出貸：銀行存款或現(xiàn)金應(yīng)交稅金代扣營(yíng)業(yè)稅金及附加應(yīng)交稅金代扣個(gè)人所得稅24100手續(xù)費(fèi)-預(yù)支手續(xù)費(fèi)（保單未生效）SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在系統(tǒng)對(duì)應(yīng)生成長(zhǎng)期待攤費(fèi)用科目會(huì)計(jì)分錄借：長(zhǎng)期待攤費(fèi)用-手續(xù)費(fèi)貸：銀行存款或現(xiàn)金34200手續(xù)費(fèi)-攤銷預(yù)支手續(xù)費(fèi)（在保費(fèi)生效時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)攤銷）SAP系統(tǒng)按業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，在系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)應(yīng)攤銷借：手續(xù)費(fèi)支出貸：長(zhǎng)期待攤費(fèi)用-手續(xù)費(fèi)44300手續(xù)費(fèi)-收回手續(xù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)支出的負(fù)數(shù)）款項(xiàng)逐一列示，手續(xù)費(fèi)支出按機(jī)構(gòu)、險(xiǎn)種、渠道等信息匯總，對(duì)應(yīng)生成會(huì)計(jì)分錄。借：銀行存款或現(xiàn)金 借：手續(xù)費(fèi)支出(紅字)一、總體概述一、

30、總體概述二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程四、四、SAPSAP接口報(bào)表說(shuō)明接口報(bào)表說(shuō)明3.13.1 在在SAPSAP系統(tǒng)中查詢生成的憑證系統(tǒng)中查詢生成的憑證 例如，在SAP系統(tǒng)中查詢大連分公司12月15日生成的憑證； 如下圖： 菜單路徑：對(duì)接功能-ZINT01 - 自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接憑證查詢 系統(tǒng)對(duì)接之后，自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的憑證會(huì)在SAP系統(tǒng)中自動(dòng)生成，需每日核對(duì)相關(guān)憑證數(shù)據(jù)。 查詢公司代碼1800下2004年12月15日生成的所有自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的憑證：點(diǎn)擊：3.23.2 根據(jù)傳輸時(shí)間和統(tǒng)計(jì)單位查詢數(shù)據(jù)根據(jù)傳輸時(shí)間和統(tǒng)計(jì)單位查詢數(shù)據(jù)查詢大連分公司2004年12月15日

31、的付款數(shù)據(jù)。路徑：SAP接口報(bào)表-付款日結(jié)單傳輸日期選擇“2004年12月15日”，統(tǒng)計(jì)單位選擇“911 大連分公司”。點(diǎn)擊：3.33.3 根據(jù)記錄號(hào)查詢數(shù)據(jù)根據(jù)記錄號(hào)查詢數(shù)據(jù) SAP憑證中的業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易號(hào)即為記錄號(hào)，可根據(jù)相應(yīng)的記錄號(hào)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢相應(yīng)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。 例如，查詢憑證號(hào)1100000640對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)，根據(jù)該憑證的內(nèi)容，該憑證為大連分公司2004年12月15日付款的憑證，憑證的記錄號(hào)為200412141100000AP0001。 路徑：SAP接口報(bào)表-付款日結(jié)單（按記錄號(hào)）點(diǎn)擊：在篩選主題下選擇“記錄號(hào)”，運(yùn)算符選擇“等于”，數(shù)據(jù)選擇需要查詢的記錄號(hào)，如“200412141100000AP0001”。選擇完畢之后，點(diǎn)擊： ，如上圖所示。點(diǎn)擊：一、總體概述一、總體概述二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程二、自營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)接流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程三、數(shù)據(jù)核對(duì)流程四、四、SAPSAP接口報(bào)表說(shuō)明接口報(bào)表說(shuō)明 如下圖所示，報(bào)表分析系統(tǒng)對(duì)于SAP接口報(bào)表共開(kāi)發(fā)了13張報(bào)表。4.14.1 保費(fèi)收入確認(rèn)清單（按記錄號(hào)）保費(fèi)收入確認(rèn)清單（按記錄號(hào)） 根據(jù)記錄號(hào)查詢保費(fèi)收入確認(rèn)的相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。 進(jìn)入報(bào)表，點(diǎn)擊：點(diǎn)擊：4.24.2 保費(fèi)收入確認(rèn)清單保費(fèi)收入確認(rèn)清單 根據(jù)傳輸日期和統(tǒng)計(jì)單位查詢保費(fèi)收入確認(rèn)的相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。 例如：查詢2