國際結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)口業(yè)務(wù)操作手冊

1、國際結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)口業(yè)務(wù)操作手冊國際結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)口業(yè)務(wù)操作手冊第一版 2001 年 9 月 30 日目錄目錄第第一一局局部部 進(jìn)口信用證交易進(jìn)口信用證交易LITSEL.第一 收取保證金 CSHOPN.第二 進(jìn)口開證 LITOPN .第三 保證金調(diào)整交易 LITENG.第四 修改 LITAME.第五 開立提貨擔(dān)保 SGROPN.第六 通知不符點 LITDAV.第七 進(jìn)口到單 LITDCK .第八 注銷信用證 LITCAN .第第二二局局部部 進(jìn)口信用證項下的到單進(jìn)口信用證項下的到單BRTSEL .第一 拒付 BRTDCR.第二 即期單據(jù)付匯 BRTUTL.第三 展期 BRTEUS.第四 承兌 BRTU

2、DP.第五 遠(yuǎn)期單據(jù)付匯 BRTSUS .第第三三局局部部 提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保SGTSEL.第一 提貨擔(dān)保注銷 SGTCAN.第第四四局局部部 進(jìn)口押匯進(jìn)口押匯TRTSEL.第一 進(jìn)口押匯 TRTOPN.第二 進(jìn)口押匯修改 TRTAME.第三 還押匯 TRTSET.第第五五局局部部 關(guān)于保證金、額度在進(jìn)口信用證各交易的變化情況：關(guān)于保證金、額度在進(jìn)口信用證各交易的變化情況： .第第六六局局部部 進(jìn)口代收進(jìn)口代收 BCTSEL.第一 通知到單 BCTDAV.第二 拒付 BCTDOR.第三 修改代收指示 BCTAME .第四 承兌 BCTDAC .第第一一部部分分進(jìn)口信用證交易進(jìn)口信用證交易LITS

3、EL第第 一一 收取保證金收取保證金 CSHOPN一、一、交易功能交易功能收取保證金交易是在未開立信用證之前，將客戶預(yù)付的保證金存入保證金帳戶的交易；或者做為記錄收取客戶保證金的臺帳，以防止扣除客戶授信額度，例如開立對開信用證；或進(jìn)口信用證修改增額時，收取相應(yīng)比例的保證金。此交易必須在開證/修改交易之前完成并 RELEASED，才可在開證/修改交易中被選取使用。此交易只能跟有 ENGAGEMENT PANEL 的交易掛鉤，如進(jìn)口開證交易和修改交易；不能與額度的增減掛鉤，相應(yīng)的開證額度是用 100%-保證金實收比例來扣減的。二、二、主要輸入要點主要輸入要點 1.在 PARTY 中輸入客戶號選取需

4、收取保證金的客戶名稱。2.保證金賬號如果在靜態(tài)數(shù)據(jù)中維護(hù)了，會自動取出；如果是支行客戶，此處應(yīng)填入清算賬號?00603000001,而不應(yīng)填入在支行的保證金賬號，否那么在付匯時，此賬號不能自動過賬。3.是否過賬，點勾為“過賬。如果客戶將款項直接匯入保證金戶，或是支行客戶在支行已收取保證金，那么選擇“不過賬。否那么會自動生成一借、一貸的會計分錄。4.詳細(xì)列表：列明該客戶此筆保證金之前的所有收取保證金的歷史紀(jì)錄。 INR：系統(tǒng)生成的編號，與操作無關(guān)。 REFERENCE：為收取保證金的交易編號，例如 CH3651010001A 是否到帳：此筆交易被成功 RELEASED，顯示為“YES。 是否被用

5、：在進(jìn)口開證交易中選取了該筆保證金，此筆保證金會顯示為 “YES。一筆保證金只能被選取一次。5.如果選擇過賬，在 Settlement Panel 中會生成扣客戶帳，貸記保證金帳的會計分錄。6.定期保證金的處理方法：如果客戶要求將保證金存放在定期保證金賬戶中，可以在 DOCCS 系統(tǒng)之外完成，開證時將賬號和金額手工填寫在 ENGAGEMENT PANEL 中作為臺帳記錄下來。定期保證金賬戶不需要維護(hù)在系統(tǒng)的靜態(tài)數(shù)據(jù)中。付款時如果直接借記定期保證金賬戶，是不能通過 DOCCS 與柜臺系統(tǒng)的接口自動記賬的，系統(tǒng)會提醒柜員將定期保證金轉(zhuǎn)成活期保證金后再付款。在 DOCCS 之外將定期保證金轉(zhuǎn)成活期保

6、證金后，在“調(diào)整保證金交易中將定期保證金賬號變?yōu)榛钇诒ＷC金賬號，再作付款。如果一筆信用證交易有多筆定期保證金存單，那么 DOCCS 中只能記錄一筆。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容如果選擇過賬，自動生成會計分錄：借：客戶活期帳戶貸：客戶保證金帳戶第第 二二 進(jìn)口開證進(jìn)口開證 LITOPN一、一、交易功能交易功能進(jìn)口開證交易是對外開立信用證，并自動輸出信用證文件的交易。此交易根據(jù)保證金收取情況，自動扣減客戶額度。此交易需總行單證中心授權(quán)，最終 RELEASED.二、二、主要輸入要點主要輸入要點Overview Panel1.如果 amount tolerance 填寫, amount speci

7、fication 將變灰，maximum amount 根據(jù)比例計算最大金額。如果選擇 amount specification，amount tolerance 將變灰，取消 amount specification，amount tolerance 即可填寫。2.所有保證金收取比例、額度比例的計算均按 Maximum amount 計算。3.partial shimpment, transshipment 只可選擇 allow or not allow，如有特殊要求，可在信用證的特殊條款中加以說明。4.Applicant 只可從靜態(tài)數(shù)據(jù)中取出，如靜態(tài)數(shù)據(jù)中維護(hù)的地址與開證申請書中不一致，必

8、須先在靜態(tài)數(shù)據(jù)中維護(hù)新地址，再取出使用；或要求客戶修改地址。5.Beneficiary 可手工輸入名稱、地址，如果地址占滿最后一行，系統(tǒng)會自動提示是否建立為臨時客戶，并會提示是否補(bǔ)充客戶信息，通過此方式可將國外客戶在靜態(tài)數(shù)據(jù)中維護(hù)為臨時客戶。輸入“?/F/查找已建立的臨時客戶。6.Confirmation status 為必輸項，此項選擇與后續(xù)選項有關(guān)聯(lián)。7.選擇 reimbursement information 將增加 reimb panel，可錄入償付行信息。8.選擇 additional address 將增加 parties panel, 可錄入其他相關(guān)銀行名稱。9.Abnormit

9、y clause, 在信用證條款中存在不標(biāo)準(zhǔn)條款。Details Panel1.Available with 可不輸入，在選擇了，自動按規(guī)律顯示，但在大方框中只顯示 issuing bank, any bank, 如為指定銀行，可手工輸入銀行代碼從靜態(tài)數(shù)據(jù)中取出銀行名稱，這樣在信用證的 41 項中以 A 出現(xiàn)，顯示 BIC CODE，否那么顯示為 41D。Drawee 的處理方式與此相同。2.Available by 選擇后，系統(tǒng)會根據(jù)不同信用證性質(zhì)出現(xiàn)有關(guān)各項，如 deferred payment,那么應(yīng)輸入 def.payment details；mixed payment 那么 mixe

10、d payment details 需輸入。3.如果為遠(yuǎn)期信用證，tenor day 必須輸入天數(shù)，此域會影響即、遠(yuǎn)期信用證的賬務(wù)處理；此外在遠(yuǎn)期期限細(xì)節(jié)處需再次輸入遠(yuǎn)期天數(shù)，例如：30 DAYS AFTER SIGHT。4.country code/ goods code 用來作統(tǒng)計用，country code 可根據(jù)通知行國別自動顯示。5.Shipment period 在 latest shipment date 不輸入時，變?yōu)榭奢斎腠?。Engagement Panel1.CBS Information 是記錄或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的會計分錄的信息，此處的帳戶是自動生成，根據(jù)開證金額、Ten

11、or day 是否為零判別即、遠(yuǎn)期，此科目如按客戶分錄，應(yīng)向在會計系統(tǒng)開戶，并維護(hù)在靜態(tài)數(shù)據(jù)的客戶帳戶中，否那么此帳號為空，不生成會計分錄。2.End date：expiry date + tenor day，此日期與實際銷或有資產(chǎn)負(fù)債賬的日期不一定一致。3.如果在 CSHOPN 中收取了保證金，可按選取保證金選取該筆保證金交易，如選錯或不選可按不選保證金，去除此筆記錄。4.實收保證金的幣種如與信用證金額不同，匯率會自動顯示當(dāng)天牌價，此折算匯率也可改動。5.如果保證金的實收金額低于應(yīng)收金額，此交易無法通過。6.保證金僅實現(xiàn)收取單幣種：開證時收取的保證金為 USD，修改增額時也必須收 USD；如

12、開證時設(shè)定了保證金比例，修改時保證金應(yīng)按此比例收取，如不交保證金或減少比例，應(yīng)在保證金調(diào)整交易中先調(diào)整保證金比例Settlement Panel1.開證費(fèi)收取的根底應(yīng)為開證金額，不應(yīng)為最大金額 Maximum amount. 2.Pay to 局部是輸入付給國外的費(fèi)用，相應(yīng)的會計分錄：借客戶帳，貸國外帳3.Compress fee，選擇后相同費(fèi)種可以合并4.費(fèi)用默認(rèn)為 appl.,幣種為本幣5.費(fèi)用局部的 detail 點開后可以輸入優(yōu)惠費(fèi)率6.扣客戶帳局部的 detail 點開，可輸入優(yōu)惠匯率，并添加傳票摘要，第一行為記賬傳票摘要，長度為 40 個字節(jié)，第二行為給客戶的收、付賬通知單或附件的

13、摘要，長度為 160 個字節(jié)，其中前 40 個字符系統(tǒng)占有，自動顯示業(yè)務(wù)編號及匯率，后 120 個字符供柜員手工輸入三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.生成信用證文本，并根據(jù)通知行是否為代理行、是否有 SWIFT，自動生成MT730、MT799 及信開信用證。2. 借：開證額度 MAX AMOUNT 保證金 (未收 100%保證金) 借：客戶帳戶分行客戶/清算匯入支行客戶貸：信用證項下手續(xù)費(fèi)收入貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi)如果上收費(fèi)用，產(chǎn)生費(fèi)用的記賬分錄第第 三三 保證金調(diào)整交易保證金調(diào)整交易 LITENG一、一、交易功能交易功能此交易是在開立信用證后，保證金發(fā)生變化需要調(diào)整的交易。該交易與收取保證金的

14、交易 CSHOPN 的區(qū)別在于：CSHOPN：在開立信用證之前或已開證增額修改之前收取保證金 與所要進(jìn)行的交易在收取時沒有關(guān)聯(lián)。LITENG：在開立信用證后，因該筆信用證下的保證金需調(diào)整， 進(jìn)入此交易時需選取某筆信用證號，在該信用證下才能進(jìn)入。 保證金的金額發(fā)生變化都會引起額度的變化。共有五種可以調(diào)整保證金的功能，并且每一種功能都需單獨存盤才能實現(xiàn)，即每進(jìn)一次交易只能完成一種功能：A 更改保證金應(yīng)收比例 (只能控制后續(xù)交易的應(yīng)收或應(yīng)付比例，系統(tǒng)會按新的比例收取增額時的 MG；在局部付匯時，也會按新的比例保存信用證余額下相應(yīng)比例的MG。)B 收取保證金退還保證金C 調(diào)整保證金幣種D 定期轉(zhuǎn)活期二

15、、二、主要輸入要點主要輸入要點1.如果開證時未收保證金即應(yīng)收比例為零，只能進(jìn)行 A、B，并且如果只收取保證金，不調(diào)整應(yīng)收比例，在付匯交易中將無法使用保證金。2.如果對外付匯時，客戶缺乏 100%保證金，可用 B 取保證金的功能；或客戶愿意存入保證金而恢復(fù)額度。3.需退還保證金給客戶時，如減額修改時系統(tǒng)會恢復(fù)額度而不退還保證金，而客戶要求退還保證金占用額度，可以選取 C。4.只有開證時收取的保證金幣種與信用證的幣種不同時，可進(jìn)行 D。如果是兩種外幣之間的兌換，有兩種選擇：套匯即期外匯買賣交割遠(yuǎn)期外匯買賣通知生成?外匯買賣證實書?遠(yuǎn)期外匯買賣交割。按總行規(guī)定五萬美元以下，可以用人民幣之間的牌價折算

16、；五萬美元以上需向交易室詢價做外匯買賣。5.定期保證金帳戶在系統(tǒng)中只能記錄臺帳和帳號，不能進(jìn)行收取和支取，如需支取定期保證金，需在此交易中選取 E，做保證金帳號的調(diào)整，不生成會計分錄，只記臺帳和帳號。此選項可用做調(diào)整保證金帳號。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.如果選擇遠(yuǎn)期外匯買賣通知交易會生成：外匯買賣證實書2.生成會計分錄：根據(jù)選取的不同交易選擇 A，不生成會計分錄選擇 B，如需過帳，生成收取保證金的會計分錄選擇 C，如需過帳，生成退還保證金的會計分錄選擇 D，選擇套匯及即遠(yuǎn)期外匯買賣交割，生成外匯買賣分錄選擇 E，不生成會計分錄第第 四四 修改修改 LITAME一、一、交易功能交易功能

17、信用證修改交易是對已開出的信用證進(jìn)行修改。進(jìn)入此交易時在 LITSEL 界面中輸入信用證號，選取需修改的信用證，此時交易列表中“OPEN L/C變灰，其他交易變黑，選取“AMENDMENT進(jìn)入修改交易。如果是增額修改，操作流程與開立信用證一樣，如收取保證金，需首先進(jìn)入“CSHOPN，RELEASED 成功后，再進(jìn)入修改交易。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、增減幅、裝效期。這些修改內(nèi)容會自動顯示在 MT707 的相應(yīng)域中。2.Goods(amend)/Docs (amend)/Add(amend)/Narrative(amend) 所有

18、輸入內(nèi)容將顯示在MT707 79A/NARRATIVE 域中。3.Engagement Panel：如果是增額修改收取保證金，首先在 CSHOPN 收取保證金并RELEASED 后，在此選取該筆保證金。如事先未做 CSHOPN 交易，可先將此交易BREAK 退出后，完成 CSHOPN 后，再繼續(xù)此交易。4.如果開證交易中錄入了應(yīng)收保證金比例，會默認(rèn)到修改交易中，修改增額會按照增額的應(yīng)收比例檢核保證金實收金額，而不與開證時的實收金額掛鉤，即使開證時收取的保證金大于應(yīng)收比例。5.額度的扣減與開證交易相同，也不會實收金額掛鉤。6.如果修改信用證期限，即期改遠(yuǎn)期或遠(yuǎn)期改即期，在 Engagement

19、Panel /CBS Information 中出現(xiàn)新的或有資產(chǎn)帳號。如果修改內(nèi)容不涉及或有資產(chǎn)的變化，即無期限變化、無金額變化，那么不出現(xiàn)或有資產(chǎn)帳號。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.生成信用證修改文本，并根據(jù)通知行是否為代理行、是否有 SWIFT，自動生成MT730、MT799 或信開信用證。2.自動生成會計分錄：a 如果修改即遠(yuǎn)期例如即期改遠(yuǎn)期 ，或有資產(chǎn)變化為： 借：應(yīng)付開出信用證款項即期OPAN AMOUNT 貸：應(yīng)收開出信用證款項即期 OPAN AMOUNT借：應(yīng)收開出信用證款項遠(yuǎn)期OPAN AMOUNT 貸：應(yīng)付開出信用證款項遠(yuǎn)期 OPAN AMOUNTb 如果增額修改，或有

20、資產(chǎn)變化為： 與開立信用證的會計分錄一致。c 額度帳：增額：借：開證額度 AMENDED AMOUNT 保證金 (未收 100%保證金)減額：貸：開證額度 AMENDED AMOUNT d 如果收取修改手續(xù)費(fèi)： 借：客戶帳戶分行客戶/清算匯入支行客戶 貸：信用證項下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi)第第 五五 開立提貨擔(dān)保開立提貨擔(dān)保 SGROPN一、一、交易功能交易功能此交易是未收到信用證項下貨權(quán)憑證等單據(jù)，開證申請人申請開立提貨擔(dān)保的交易。此交易在信用證余額OPEN AMOUNT不為零的情況下才可進(jìn)入；開立提貨擔(dān)?？墒杖?00%保證金或占用風(fēng)險系數(shù)為 1.2 的提貨擔(dān)保額度，如信用證已占用風(fēng)險

21、系數(shù)為 1.2 的額度，可不再占用提貨擔(dān)保額度和追加保證金。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.SG Overview Panel 記錄貨物根本情況，Shipping Company 可直接輸入名稱、地址，并自動顯示在“提貨擔(dān)保函中。2.Engagement Panel 中可輸入收取保證金金額。開立提貨擔(dān)保可收取 100%保證金或占用風(fēng)險系數(shù)為 1.2 的提貨擔(dān)保額度，如信用證已占用風(fēng)險系數(shù)為 1.2 的額度，可不再占用提貨擔(dān)保額度和追加保證金。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.生成面函“提貨擔(dān)保函。2.生成會計分錄：借：應(yīng)收各項保函款項 貸：應(yīng)付各項保函款項如果是收取保證金且過會計帳：借：

22、客戶活期帳戶 貸：客戶保證金帳戶如果費(fèi)用上收：借：客戶帳戶分行客戶/清算匯入支行客戶 貸：信用證項下手續(xù)費(fèi)收入第第 六六 通知不符點通知不符點 LITDAV一、一、交易功能交易功能通知不符點是收到電提電報 advice of discrepancies MT750 或付款通知 advice of payment MT754償付行付款后發(fā)來的 ，進(jìn)行記錄的交易答復(fù) MT750 用 MT752 或MT766，答復(fù)可在 common message 中生成 MT799，或在 PCC 中生成 MT752，此交易不生成答復(fù)報文。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.如收到交單行的電提不符點電，在 type

23、 of advice 中選擇 advice of discrepancies；如收到付款通知選擇 advice of payment。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容此交易無輸出項。第第 七七 進(jìn)口到單進(jìn)口到單 LITDCK一、一、交易功能交易功能此交易是收到信用證項下國外來單，記錄單據(jù)金額、份數(shù)、不符點等信息。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.在到單交易中，有些不符點會自動生成，例如：partial shipment 不允許，分批到單后，會生存 partial shipment effected 的不符點；如果 DIS PANEL 有內(nèi)容，在下面選擇 ON APPROVAL BASIS 后

24、，遠(yuǎn)期在 UTILIZATION USANCE 中會生成拒付電 MT732接受單據(jù)電 。2.注意到單金額應(yīng)為實際對外付匯的金額，如國外需另外收取費(fèi)用，到單金額應(yīng)為單據(jù)金額+國外收費(fèi)。3.如該筆到單之前做過提貨擔(dān)保，在進(jìn)入到單交易之前選取提貨擔(dān)保號，有關(guān)信息會帶到到單交易中，該筆到單在提貨擔(dān)保未被撤消之前不可以對外拒付。4.SETTLEMENT INSTURCTION PANEL 是錄入給償付行的付款指示的，我行因為不開有償付行的信用證，故此處不必輸。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.生成“進(jìn)口信用證到單通知書2.如有收費(fèi)，生成收費(fèi)的會計分錄。第第 八八 注銷信用證注銷信用證 LITCAN一、

25、一、交易功能交易功能此交易用來注銷已到期或未到期但收到受益人授權(quán)注銷的信用證。注銷信用證后將銷該筆信用證或有資產(chǎn)余額、退保證金、恢復(fù)額度，信用證 Open Amount 為零，狀態(tài)為“Closed。如果該筆信用證項下有未付的單據(jù)余額，該筆信用證不能被注銷，不需先將單據(jù)余額變?yōu)榱?，可做付匯交易 BRTSET/BRTULT 或拒付交易 BRTDCR.二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.Engagement Panel 如果客戶在支行開立帳戶，退還保證金時可選擇不過帳，那么不生成相應(yīng)的分錄，由支行手工處理。2.Settlement Panel 在注銷是如有未收取的費(fèi)用，所有的費(fèi)用會顯示出來，并自動生

26、成注銷手續(xù)費(fèi)。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.生成會計分錄：借：應(yīng)付開出信用證款項即期OPAN AMOUNT 貸：應(yīng)收開出信用證款項即期 OPAN AMOUNT 貸：開證額度借：客戶保證金帳戶 貸：客戶活期帳戶借：客戶帳戶分行客戶/清算匯入支行客戶 貸：信用證項下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi)第第二二部部分分進(jìn)口信用證項下的到單進(jìn)口信用證項下的到單 BRTSEL在完成進(jìn)口信用證到單(LITDCK)交易后，生成到單編號 Adxxxxxxxxxx/xx，有關(guān)單據(jù)的所有處理交易均在進(jìn)口信用證項下的到單模塊 BRTSEL 中處理。第第 一一 拒付拒付 BRTDAV一、一、交易功能交易功能進(jìn)口單據(jù)發(fā)

27、現(xiàn)不符點，開證行發(fā)出拒付通知，通知不符點。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.Rejection Type 有三個選項，第一次進(jìn)入此交易，系統(tǒng)自動默認(rèn)“pending instruction等待客戶指示，第二次進(jìn)入，系統(tǒng)自動默認(rèn)“outright, hold documents；第三次莫認(rèn)為“outright, return documents。2.選擇 return documents,應(yīng)確認(rèn)買賣雙方已達(dá)成協(xié)議，此筆單據(jù)不再處理，在此選項下，將會退保證金，恢復(fù)額度，銷或有資產(chǎn)三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.生成拒付通知 SWIFT MT734，如無代理行關(guān)系，會自動生成 MT999。如果

28、無法通過電訊方式發(fā)送，可將報文設(shè)為“不需要輸出的報文，可手工處理。2.如收取費(fèi)用，自動生成收費(fèi)的會計分錄。第第 二二 即期單據(jù)付匯即期單據(jù)付匯 BRTUTL一、一、交易功能交易功能此交易用于即期信用證項下的單據(jù)對外付匯。付匯交易完成后，如果是全額對外付匯，單據(jù)金額 Open Amount 為零，按比例恢復(fù)該筆單據(jù)局部的額度，銷付匯金額的或有資產(chǎn)帳。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.進(jìn)口墊款的操作。在即期付匯、遠(yuǎn)期付匯交易中都有 Unpaid by Applicant, 選取此項后，支付方式顯示為 BRF，此時應(yīng)使用進(jìn)出口墊款科目，做了墊款后，該客戶的所有額度全部凍結(jié)。2.選取 Free of

29、 payment，在會計分錄中不生成扣客戶帳及對外付匯，其他處理與正常交易一樣處理，會銷或有資產(chǎn)帳，退還相應(yīng)保證金，恢復(fù)額度。3.關(guān)于保證金的使用：如果開證時收取了局部保證金，ENGAGEMENT PANEL 中會按應(yīng)收比例計算出應(yīng)付保證金金額，其余局部會借記客戶活期帳戶。如果要補(bǔ)足保證金，可在付匯交易之前，在保證金調(diào)整交易中收取保證金，在付匯交易中 ENGAGEMENT PANEL 中，將保證金實付金額改為所付金額。4.實付保證金金額的控制：=05.付匯交易中：如想從貨款中扣除費(fèi)用，在 settlement 中費(fèi)用收取選擇 role: PRE,那么會計分錄可顯示費(fèi)用從貨款中收取6.在付匯交易

30、中，付匯金額大小可以調(diào)整，在 settlement 界面中，在 settled amount 輸入付匯金額，會計分錄會作相應(yīng)變化。并且銷或有資產(chǎn)帳的金額按此金額處理。7.進(jìn)口押匯的操作。在即期付匯交易中選取支付方式 TRF，在 Trust Receipt 中輸入所有信息，等于錄入了 TRTOPN 交易，在保存時兩筆交易同時保存，在復(fù)核時要RELEASE 兩筆交易。具體操作要點見進(jìn)口押匯交易 TRTOPN8.在 SETTLEMENT PANEL 中貸記分錄 PRB 的支付方式要選擇“PAY：pay via nostro bank,一般系統(tǒng)會默認(rèn)此支付方式并自動帶出清算帳號。9.有關(guān)生成付匯報文的

31、內(nèi)容在 PAYMENT PANEL 中輸入，NOSTRO BANK 為我行帳戶行。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.報文：MT756、MT202 暫不能使用。2.會計分錄： 借：應(yīng)付開出信用證款項即期OPAN AMOUNT 貸：應(yīng)收開出信用證款項即期 OPAN AMOUNT 貸：開證額度 AMENDED AMOUNT借：客戶帳戶分行客戶/清算匯入支行客戶借：客戶保證金帳戶或 借：進(jìn)口押匯 如做進(jìn)口押匯或 借：進(jìn)出口墊款 如發(fā)生墊款 貸：清算匯出 貸：信用證項下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi)如付匯幣種不同會自動生成售匯分錄第第 三三 展期展期 BRTEUS一、一、交易功能交易功能遠(yuǎn)期信用證的單

32、據(jù)在承兌后，因種種原因需更改到期日，可在此交易中記錄并發(fā)出通知電給受益人。更改到期日后，日志 DIRARY 中提示到期付款的日期會相應(yīng)變更。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.在 Narrative 中輸入會顯示在給受益人的通知電中，系統(tǒng)可自動生成某些語句，但可以人工編輯。2.在 EOT 中只有“MATURITY可以更改，其他域為不可修改的。到期日可以提前也可以推遲。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1生成 MT799 發(fā)給交單行，通知受益人；如沒有代理行關(guān)系可生成 MT999。2如有收費(fèi)，可生成收費(fèi)的會計分錄。第第 四四 承兌承兌 BRTUDP一、一、交易功能交易功能在 BRTSEL 中輸入承

33、兌單據(jù)的編號，可進(jìn)入此交易，只有遠(yuǎn)期信用證項下的單據(jù)才可以做承兌交易。在此交易中可生成承兌電通知交單行。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.在承兌交易中，在 EOT 中輸入 MATURITY DATE、金額，承兌金額為必輸項，金額可通過輸入 PCT 系統(tǒng)自動計算。承兌可以承兌多個到期日，輸入第一個到期日后，點鼠標(biāo)右健，選擇 INSER ROW，可插入一行，在輸入另外的到期日和金額。START DATE 默認(rèn)為系統(tǒng)當(dāng)前日期。2.承兌報文的內(nèi)容可手工輸入，也可選擇 TEXT MODULE。3.在混合付款信用證中，如果一次到單，其中有即期又有遠(yuǎn)期，到單后既可做遠(yuǎn)期承兌，也可做即期付匯交易，應(yīng)先做承兌

34、交易，即期局部不承兌，然后在即期付匯中付即期局部，遠(yuǎn)期付匯中付遠(yuǎn)期局部。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.生成報文：MT799 承兌電或 MT999。2.如有收費(fèi)，生成收費(fèi)分錄。第第 五五 遠(yuǎn)期單據(jù)付匯遠(yuǎn)期單據(jù)付匯 BRTSUS一、一、交易功能交易功能此交易用于遠(yuǎn)期信用證項下的單據(jù)對外付匯。遠(yuǎn)期單據(jù)付匯交易只有做過承兌交易存盤后 ，此交易才可進(jìn)入。付匯交易完成后，會相應(yīng)恢復(fù)該筆單據(jù)局部的額度，銷付匯金額的或有資產(chǎn)帳。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.如果承兌時為分批承兌有多個到期日，在付匯時只能一筆一筆對外付，在 TENOR ID中選取不同的到期日，可選出相應(yīng)的承兌金額。2.在此交易中不可

35、以做進(jìn)口押匯。3.其他操作要點見即期信用證項下的單據(jù)對外付匯交易。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容見 BRTSET第第三三部部分分提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保SGTSEL第第 一一 提貨擔(dān)保注銷提貨擔(dān)保注銷 SGTCAN一、一、交易功能交易功能提貨擔(dān)保函正本交還我行，并要求注銷提貨擔(dān)保，注銷后此筆提貨擔(dān)保交易同時提貨閉卷，銷或有資產(chǎn)帳，占用了提貨擔(dān)保額度那么恢復(fù)此額度。二、二、主要輸入要點主要輸入要點無重要提示三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容1.會計分錄：借：應(yīng)付各項保函款項 貸：應(yīng)收各項保函款項如果未收費(fèi)用：借：客戶帳戶分行客戶/清算匯入支行客戶 貸：信用證項下手續(xù)費(fèi)收入第第四四部部分分進(jìn)口押匯進(jìn)口押匯

36、TRTSEL第第 一一 進(jìn)口押匯進(jìn)口押匯 TRTOPN一、一、交易功能交易功能此交易經(jīng)辦人員沒有單獨交易進(jìn)入，辦理進(jìn)口押匯在即期付匯交易 BRTUTL 中在Settlement Panel 中選取支付方式 TRF，在 Trust Receipt Panel 輸入進(jìn)口押匯有關(guān)內(nèi)容。在BRTUTL 交易存盤時，同時進(jìn)口押匯交易也存盤了，因此經(jīng)辦人員似乎做一筆交易，復(fù)核人員需授權(quán)兩筆交易。此交易存盤時需扣減客戶的進(jìn)口押匯額度，恢復(fù)信用證開證額度。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.在辦理進(jìn)口押匯之前需在我行會計系統(tǒng)中開立進(jìn)口押匯帳號，同時生成借據(jù)號，在開立進(jìn)口押匯帳號時，應(yīng)將此帳號設(shè)為不計息帳戶，進(jìn)

37、口押匯利息會在國際結(jié)算系統(tǒng)中自動計算。2.進(jìn)入即期單據(jù)付匯交易中，在 Settlement 中借記客戶帳的分錄上選取支付方式“TRF信托收據(jù)/進(jìn)口押匯，此時會增加 Trust Receipt Panel。進(jìn)口押匯的有關(guān)內(nèi)容均在此Panel 中輸入。3.進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)編號需手動點擊“GET REF生成，進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)編號以“TR開頭，按流水號排序。4.押匯金額、幣別是不可輸入域，與 Settlement Panel 中選取 TRF 支付方式的分錄的金額幣別相同。5.進(jìn)口押匯天數(shù)不得大于 90 天。6.需選取利率類型，如系統(tǒng)中維護(hù)了此類型的利率值，會顯示在“Base Rate中， “Cal. Rate

38、默認(rèn)與“Base Rate相同，但可改動，此利率為計算押匯利息的利率。7.根據(jù)總行規(guī)定，押匯金額不得大于單據(jù)金額的 70%，如大于在“CHECK時會出現(xiàn)警告提示，經(jīng)辦人員需注意。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容無第第 二二 進(jìn)口押匯修改進(jìn)口押匯修改 TRTAME一、一、交易功能交易功能此交易可修改押匯到期日、押匯利率，也可定期收取押匯利息。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.在 Amendment TR 中可修改押匯到期日，押匯利率。在 interest cal.中 spread history 會將分段利率顯示出來。2.在 interest cal.中可以分段計算利息，可以當(dāng)時收取，也可有系統(tǒng)記錄下來，下次再收。三、三、主要輸出內(nèi)容主要輸出內(nèi)容無第第 三三 還押匯還押匯 TRTSET一、一、交易功能交易功能此交易是客戶歸還進(jìn)口押匯，或該筆進(jìn)口押匯無法歸還轉(zhuǎn)為逾期押匯，由系統(tǒng)處理轉(zhuǎn)為手工處理，系統(tǒng)只記錄逾期押匯標(biāo)識及逾期日期，如確認(rèn)為逾期押匯，系統(tǒng)自動凍結(jié)客戶所有額度，該客戶將在國際結(jié)算系統(tǒng)中不能處理任何融資業(yè)務(wù)。二、二、主要輸入要點主要輸入要點1.Settle Panel 中如選擇逾期押匯標(biāo)識，系統(tǒng)自動默認(rèn)當(dāng)前日期為逾期日期，系統(tǒng)不再進(jìn)行其他帳務(wù)處理，全部轉(zhuǎn)為手工處理，存盤時系統(tǒng)將該客戶的所有