合同信用管理制度

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上企業(yè)信用(合同)管理制度 某某某有限公司企業(yè)信用(合同)管理制度(目 錄)一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度二、信用(合同)管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度三、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評審制度四、合同簽訂、履行、變更和解除制度五、客戶授信與年審評價制度六、客戶信用檔案建立與管理制度七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度八、失信違法行為責(zé)任追究制度九、合同印章和合同檔案管理制度十、客戶風(fēng)險評估、授信及應(yīng)急處理制度法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制定學(xué)法的內(nèi)容、時間安排計劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。2廠長、經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用(合同)

2、管理人員、銷售、供應(yīng)、財務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書；專、兼職信用(合同)管理員還必須取得信用(合同)管理員培訓(xùn)合格證書。3公司分管信用(合同)工作的負(fù)責(zé)人，部門分管信用(合同)負(fù)責(zé)人及信用(合同)管理員定期組織活動，結(jié)合信用(合同)管理中碰到的實際問題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問題。組織研討會，案例分析會等，并做好書面記錄。信用(合同)管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用(合同)管理機(jī)構(gòu)，公司副總經(jīng)理為信用(合同)管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人經(jīng)理，有專職(或兼職)的信用(合同)管理工作人員。一、信用(合同)管理機(jī)構(gòu)職能：1.組織宣

3、傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用(合同)管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。 2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。 3.對客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動態(tài)化管理。 4.客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況進(jìn)行統(tǒng)計分析。 5.應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，對潛在的不良賬款及時采取措施，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。6.商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7.利用征信數(shù)據(jù)資源，幫助銷售部門開拓市場。二、崗位責(zé)

4、任制度：1法定代表人的主要職責(zé)：加強(qiáng)信用管理工作，支持信用(合同)管理機(jī)構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同； 對本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲； 定期了解合同的簽訂、履行情況。 2信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會、案例評析會； 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核； 統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用； 制止公司或個人利用合同進(jìn)行違法活動； ， 日常監(jiān)督、分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生： 建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序； 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向

5、有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)； 協(xié)調(diào)與供銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。 3，信用(合同)管理員的主要職責(zé)：協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。發(fā)現(xiàn)不符合法律規(guī)定的合同行為，及時向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總經(jīng)理報告。參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。定期向信用(合同)管理負(fù)責(zé)人匯報信用管理情況。負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。參與商賬追收。配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。4供銷部門

6、的主要職責(zé)：依法簽訂、變更、解除本部門的合同。嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會審。對所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。在合同履行過程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)信用(合同)管理員通報。做好本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。參加本部門合同糾紛的處理。配合企業(yè)信用(合同)管理機(jī)構(gòu)做好信用(合同)管理工作。5財務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)：加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。依法簽訂、變更、解除技術(shù)合同。本部門合同的登記、統(tǒng)計和

7、歸檔工作。配合企業(yè)信用(合同)管理機(jī)構(gòu)做好信用(合同)管理工作。三、信用(合同)管理員考核與獎勵1、考核范圍：本公司專職或兼職信用(合同)管理員。2考評時間公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關(guān)部門信用(合同)管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核?？己藘?nèi)容序號考 核 內(nèi) 容應(yīng)得分一1掌握合同的有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會基礎(chǔ)知識。2認(rèn)真參加部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。35二1檢查所簽訂合同符合“三性”(合法性、真實性、可行性)。2檢查所簽訂合同符合“五審查”(對方主體是否合格，授權(quán)代理是否合法，資信是否有保證，經(jīng)營范圍是否超出，合同結(jié)算方法和程序是否符合規(guī)定)。3檢查除即時清結(jié)外，是否簽訂

8、了書面合同。4檢查使用各類合同文本的正確性和合同內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù)完備。5檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。6檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。33 3644三1檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審，內(nèi)容是否齊全，手續(xù)是否完備。2定期或不定期與業(yè)務(wù)員對賬。3經(jīng)常督促合同的履約行為。4全面了解本部門的合同履行情況。5656四1檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時辦理和手續(xù)齊全。2。協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。64五1建立合同臺帳。2檢查合同臺帳的登記質(zhì)量(臺帳登記及時、正確、全面)。3檢查合同章的使用和保管。4做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。61056六 在信用(合同)管理上有創(chuàng)新的典型事例(包括運(yùn)用計

9、算機(jī)管理等事項)。10合計1004、考核部門信用(合同)管理機(jī)構(gòu)為公司信用(合同)管理員的考核評審工作的管理機(jī)構(gòu)。 獲獎名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評審后報法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報法定代表人批準(zhǔn)。 5獎懲方法信用(合同)管理員的獎勵等級設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表揚(yáng)；獲獎?wù)咭跃窆膭顬橹鳎⒎謩e給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵。 獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上者中產(chǎn)生； 獲優(yōu)勝名單從考核總分在9095分者中產(chǎn)生； 獲表揚(yáng)名單從考核總分在8090分者中產(chǎn)生；信用(合同)管理員的懲處方法： 凡考核總分首次達(dá)不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎金； 凡考核總分兩

10、次達(dá)不到60分者，取消信用(合同)管理員資格；凡利用合同從事違法違紀(jì)活動者，取消信用(合同)管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。 法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評審制度一、法人授權(quán)委托管理制度(一)被授予“法人委托書”者的條件1必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中確需簽訂合同，并具有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗的有關(guān)人員。2必須經(jīng)過中華人民共和國合同法培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。3能夠遵紀(jì)守法，執(zhí)行好國家各項法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。(二)“法人委托書”的申請程序1凡申請持證者，先由申請部門向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)提出申請，填寫“參加合同法培訓(xùn)人員登記表”。2由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織申請持證者

11、參加工商行政管理部門舉辦的合同法培訓(xùn)班，并參加考試。3考試合格后，申請部門按信用(合同)管理機(jī)構(gòu)要求填寫“法人委托書申請審批表”，并對其工作業(yè)績進(jìn)行考核審查，再經(jīng)公司人事部門和信用(合同)管理機(jī)構(gòu)審核后報公司法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。 （三)“法人委托書”的管理 1信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人委托書”的申請審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作，并為公司歸口管理部門。 2本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人委托書”，采用由省工商行政管理局統(tǒng)一印制的“法人委托書”文本，在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長不得超過兩年。 3凡不持有“法人委托書”因特殊情況需對外簽約者，由

12、所在部門向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)提出申請，經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)，由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)具體辦理一事一委托的臨時“法人委托證明”事宜；未取得“法人委托書”及“法人委托證明”的其他人員一律不得對外簽訂合同。 4凡持有“法人委托書”對外簽訂合同者，必須嚴(yán)格遵守本公司制定的信用(合同)管理規(guī)定和相關(guān)的配套制度，做好合同臺帳記錄，以備考查。5凡發(fā)生下列情況之一者，必須辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù)： “法人委托書”授權(quán)內(nèi)容變更； 證件有效期屆滿，不再續(xù)展； 持證人因工作變動，不再對外簽約； 持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡； 持證人因違反本公司管理制度，情節(jié)嚴(yán)重需撤消“持證人”資格； 持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛

13、作假撤消“持證人”資格。6經(jīng)頒發(fā)的“法人委托書如有遺失，持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，并將本部門批示意見送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)，由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)向法定代表人或信用(合同)管理領(lǐng)導(dǎo)小組報告后，根據(jù)情況酌情處理。7凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人委托書”證件，由所在部門負(fù)責(zé)收回交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。(四)責(zé)任1各部門應(yīng)加強(qiáng)對持證人的教育和管理，凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進(jìn)行違法活動，以及失職、瀆職等給公司帶來重大損失者，應(yīng)依法追究責(zé)任，同時注銷證件。 2持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)

14、。二、合同簽訂前的評審制度合同簽訂前實行評審制度。合同評審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用(合同)管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部，組成人員包括主管副總、信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用(合同)管理員、合同承辦人、供銷、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人等。(一)合同評審程序1合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用(合同)管理員初審； 2信用(合同)管理員填寫合同評審表中初審記錄交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見。3特殊重大合同，由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門進(jìn)行會審，信用(合同)管理員匯總各部門會審意見后交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見，并報主管副總批準(zhǔn)實施。4，信用(合同)管理員將合同評審表歸人該合同檔案。(二)評審內(nèi)容1簽

15、訂合同前必須嚴(yán)格審查對方當(dāng)事人的主體資格。對法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復(fù)印專用章的公司法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件。對非法人經(jīng)濟(jì)組織，應(yīng)當(dāng)審查其是否按法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。對分支機(jī)構(gòu)或是事業(yè)單位和社會團(tuán)體設(shè)立的經(jīng)營單位，除審查其經(jīng)營范圍外，還應(yīng)同時審查其所從屬的法人主體資格。對外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、公司或組織是否合法存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國籍及公司或組織注冊地。2簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。代理人職務(wù)資格證明及個人身份證；被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書；代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。 3簽訂合同

16、前，必須認(rèn)真審查對方當(dāng)事人的履約能力。對方當(dāng)事人在合同中負(fù)有提供專業(yè)性較強(qiáng)的勞務(wù)、工程項目或限制經(jīng)營項目等義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求對方當(dāng)事人提供由政府法定機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證或資質(zhì)等級證書等證明。 4簽訂合同前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查對方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時應(yīng)到簽發(fā)部門進(jìn)行驗證或進(jìn)行實地考察，以防對方當(dāng)事人偽造或變造證明材料。對方當(dāng)事人提供的各種證明資料中所使用的當(dāng)事人名稱、印章等內(nèi)容必須完全一致。5下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸人合同檔案保存，以備考查。名片：廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；各類廣告、宣傳資料；各類電話；對方當(dāng)事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見證而復(fù)制的或未與原件核對無

17、異的復(fù)印資料。(三)特殊重大合同的適用范圍簽訂的下列合同，視為重大合同：訂立價款在一百萬元以上(建筑安裝工程承包合同價款在一千萬元以上)的合同；投資、聯(lián)營的合同；涉外合同；合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。(四)特殊重大合同評審的附加程序1.簽訂特殊重大合同，應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行可行性審查。合同的可行性審查由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門以會簽的形式進(jìn)行,也可以通過召開有關(guān)部門負(fù)責(zé)人會議的形式進(jìn)行。2簽訂特殊重大合同，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合法性審查。合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合法性審查。合同簽訂、履行、變更和解除制度一、合同簽訂管理1合同承辦人簽約前必須對

18、對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評審。 2訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。集團(tuán)公司內(nèi)各單位的業(yè)務(wù)部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對外簽訂合同。嚴(yán)禁其他公司或個人所辦各類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對外簽訂合同。3公司對外簽訂合同，應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對外簽訂合同。4嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個人使用。介紹信的存根應(yīng)當(dāng)保存五年，以備核查。5除及時清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，合同文本國家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應(yīng)

19、當(dāng)采用合同示范文本。銷售部門必須使用國家統(tǒng)一的買賣合同文本對外簽訂合同；外協(xié)部門必須使用國家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對外簽訂合同；供應(yīng)、設(shè)備、基建部門外出采購盡可能采用統(tǒng)一的合同文本。如果沒有合同示范文本，應(yīng)當(dāng)參照類似的示范文本。采用合同示范文本時，可以根據(jù)所訂合同的具體情況依法作出補(bǔ)充約定。各部門所需的合同文本由公司信用(合同)管理員統(tǒng)一購買或定制。6集團(tuán)公司及所屬各單位的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號。 7合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語言規(guī)范，字跡(符號)清晰，條款完整，內(nèi)容具體，用語準(zhǔn)確、無歧義。 8訂立合同，必須完備合同條款。合同條款一般包括當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所，標(biāo)的，數(shù)量和質(zhì)量，價

20、款和報酬，履行的期限、地點和方式，違約責(zé)任及解決爭議的方法等。 9訂立依法可以設(shè)定擔(dān)?；蛘邔Ψ疆?dāng)事人的履約能力沒有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。 對方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對對方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進(jìn)行審查。 10對外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁機(jī)構(gòu)或法院。11法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。 12簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。合同專用章的申請人必須是有

21、權(quán)對外簽訂合同的部門和分公司。各有關(guān)部門和分公司的合同專用章由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請報告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作。合同專用章的刻制由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專用章，如發(fā)現(xiàn)有此類行為的發(fā)生，追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。凡需刻制合同專用章的部門和分公司，必須由申請部門提出書面申請報告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時按工作的實際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。凡持有合同專用章的部門和分公司，應(yīng)做到合法使用、專人保管。技術(shù)合同專用章由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)

22、責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。合同專用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同檢查范圍之內(nèi)。合同專用章不得代用，混用。發(fā)現(xiàn)利用合同專用章進(jìn)行違法活動，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任。凡遇合同專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，并將本部門批示意見送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑増蠹埳峡沁z失聲明，辦理相關(guān)證明材料。 凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請程序與手續(xù)與新申請相同，原合同專用章交還信用(合同)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。各子公司自行刻制的合同專用章，必須到信用(合同)管理機(jī)構(gòu)留樣備案。 13訂立依法應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記、見證、鑒證、公證等特

23、別程序的合同時，應(yīng)當(dāng)依法辦理特別手續(xù)。 14合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時送交本單位財務(wù)部門備案，作為財務(wù)部門收付款物的依據(jù)。 二、合同履約管理1法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。新任法定代表人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。 2在履行合同過程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對對方當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人要及時處理，必要時經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，可現(xiàn)場考核合同標(biāo)的情況和對方當(dāng)事人的履約能力。3接收標(biāo)的必須經(jīng)過嚴(yán)格的驗收或商檢程序。對不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時提出書面異議。 4合同結(jié)算必須通過本單位財務(wù)部門進(jìn)行。對合

24、法有效的合同，財務(wù)部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。 5，凡與合同有關(guān)的來往文書、電報、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。 對我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。我方當(dāng)事人收到對方當(dāng)事人通過郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書時，應(yīng)當(dāng)連同信封一并收存。通過郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書時，必須使用掛號信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。6，信用(合同)管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時間順序及時建立合同簽訂與履行情況臺帳。三、合同的變更和解除1合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)

25、后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。 2對方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時，必須有書面變更協(xié)議。嚴(yán)禁未取得對方當(dāng)事人的書面材料而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。 3，我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時，應(yīng)當(dāng)及時收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對方當(dāng)事人，同時積極采取補(bǔ)救措施，減少損失。 4，發(fā)現(xiàn)對方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救措施，收集、保存對方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)報告。 5我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的原因和請求對方書面答復(fù)的期限，盡

26、快與對方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除合同的協(xié)議?？蛻羰谛排c年審評價制度1信用(合同)管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為A、B、C、D四級，分別制訂不同信用等級所對應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。 2信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)(對客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn))、信用等級內(nèi)容的表單，并及時進(jìn)行動態(tài)更新。 3信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料

27、等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進(jìn)行信用評級，報主管副總審批后，確定信用等級，并及時回復(fù)客戶。4對客戶實行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。5，對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。6各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時收集客戶信息并向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)反饋；信用(合同)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評價結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門。客戶信用檔案建立與管理制度1.建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容： 談判

28、記錄、可行性研究報告和報審及批準(zhǔn)文件；對方當(dāng)事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件；對方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；對方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件；我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件；對方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；登記、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；標(biāo)的驗收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項的原始憑證復(fù)印件。2公司所有合同都必須按部門編號。信用(合同)管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同

29、管理臺帳。3合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。信用(合同)管理員對合同檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。4各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計報表報送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用(合同)管理情況分析報告報送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。5建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)

30、營狀況等調(diào)查原始資料。6客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。7配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員任專(兼)職檔案管理員。8.檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度1建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。 2建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最后通牒期、進(jìn)入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級，制訂相

31、應(yīng)的催收措施。 3對應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，根據(jù)實際情況每周或每月打印出會計賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)行分析和診斷，對每筆賬款作出處理意見。 4制訂商賬(逾期應(yīng)收賬款)追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。5. 設(shè)計商帳追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理公司追收、法律訴訟。商帳追收程序一般應(yīng)包括下列步驟：步驟階段時間段聯(lián)系方法催賬形式1提醒客戶逾期第一天傳真禮貌提示2提醒客戶以后第4天傳真再度提示3了解問題以后第4天電話了解客戶發(fā)生什么問題4第一次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)5嚴(yán)肅通知以后第4天傳真嚴(yán)肅通知6第二次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)7壓迫客戶式談話與6同一天通話/

32、禮拜表達(dá)不滿8第一次經(jīng)理對話以后第3天電話催賬級別升高9第二次經(jīng)理對話以后第3天電話最后一次談話10最后通知以后第3天掛號信最后通牒11送專業(yè)追賬公司一周以后委托追賬與追賬代理簽約12提出法律訴訟半年以后委托律師法律行動失信違法行為責(zé)任追究制度1.對方發(fā)生失信違法行為，可酌情采取下列措施：取消賒銷條件；停止供貨；取消供貨資格；訴諸法律。2本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正措施表現(xiàn)形式：個人擅自以公司名義對外簽訂合同并違約或騙取款物；產(chǎn)品合格率未達(dá)標(biāo)拖欠貨款 其他。糾正措施：及時書面告知對方，說明原由；依法賠償對方損失；撤消過錯當(dāng)事人的職務(wù)、開除直至依法追究其法律責(zé)任。3合同糾紛處理發(fā)生

33、合同糾紛，合同承辦部門、人員應(yīng)立即報告分管領(lǐng)導(dǎo)或法定代表人，并通報信用(合同)管理機(jī)構(gòu)，提供材料。為解決合同糾紛所采取的各項措施，必須在法定的訴訟時效和期間內(nèi)進(jìn)行。 合同糾紛發(fā)生后，可以通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式解決。合同承辦部門、人員應(yīng)配合好公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)參加仲裁或訴訟。發(fā)現(xiàn)對方當(dāng)事人利用合同進(jìn)行詐騙等犯罪活動時，應(yīng)當(dāng)立即向單位負(fù)責(zé)人報告并向公安機(jī)關(guān)報案。 合同發(fā)生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動的，應(yīng)當(dāng)及時委托有資質(zhì)的代理人參與處理糾紛。 解決合同糾紛的申請書、起訴書、答辯書、協(xié)議書、調(diào)解書、仲裁書、裁定書、判決書的副本或正本復(fù)印件，自發(fā)出或收到之日起十日內(nèi)，由承辦人送交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)備案。 在處理合同糾紛過程中，對于可能因?qū)Ψ疆?dāng)事人的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，應(yīng)當(dāng)及時向法院申請財產(chǎn)保全。合同糾紛發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)依法采取一切措施，積極收集、整理有關(guān)證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者難以取得的情況下，應(yīng)當(dāng)向法院申請保全證據(jù)。向法院提供原始證據(jù)時，必須先行復(fù)制，并請求法院的承辦人員出具證據(jù)收執(zhí)。在涉及合同糾紛的訴訟或非訴訟活動中，行使可能引起國有資產(chǎn)流失的處分權(quán)時，應(yīng)當(dāng)報請有關(guān)部門或主管公司批準(zhǔn)。 合同印章和合同檔案管理制度1、 合同印章管理制度 合同章是企業(yè)對外簽