保代輔導(dǎo)操作手冊(cè)

1、2代理人考試的沿革代理人考試的沿革19961996年年19991999年年 摸索階段摸索階段20002000年年20022002年年 發(fā)展階段發(fā)展階段20032003年年20052005 完善階段完善階段常抓不懈、因地制宜，積極穩(wěn)步推進(jìn)營(yíng)銷員持證上崗制度！常抓不懈、因地制宜，積極穩(wěn)步推進(jìn)營(yíng)銷員持證上崗制度！20062006年年 全面持證全面持證 穩(wěn)固發(fā)展穩(wěn)固發(fā)展四大層級(jí)四大層級(jí)兩班兩班一會(huì)一會(huì)三追蹤三追蹤 新人銜接班 保 代 班 新人專屬會(huì) 訓(xùn)后督導(dǎo)追蹤 新人實(shí)動(dòng)追蹤 新人轉(zhuǎn)正追蹤四級(jí)機(jī)構(gòu)工作模式四級(jí)機(jī)構(gòu)工作模式四大層級(jí)四大層級(jí)X X四大模塊四大模塊總公司四級(jí)機(jī)構(gòu)師資訓(xùn)練分公司中支主管訓(xùn)練新人

2、訓(xùn)練專推訓(xùn)練四大層級(jí)四大模塊新人訓(xùn)練新人訓(xùn)練新人訓(xùn)練是指入職三個(gè)月以內(nèi)的新人育成訓(xùn)練。新人訓(xùn)練五大課程時(shí)間預(yù)計(jì)30-60天。課程內(nèi)容以理念、產(chǎn)品及銷售為主。保代班保代班崗前班崗前班銜接班銜接班/ /新兵訓(xùn)練新兵訓(xùn)練營(yíng)營(yíng) 5-7天課程 3-5天課程3天半封閉式/ 30天半封閉式鄉(xiāng)鎮(zhèn)每周多次集中轉(zhuǎn)正班轉(zhuǎn)正班每周二次一個(gè)月將外行領(lǐng)進(jìn)門新人訓(xùn)練手冊(cè)新人訓(xùn)練手冊(cè)2-3天封閉式新人專屬新人專屬會(huì)會(huì)新人保代考試培訓(xùn)班新人保代考試培訓(xùn)班目目 的的1、提升業(yè)務(wù)員保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、提升業(yè)務(wù)員保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)2、順利通過(guò)監(jiān)管部門組織考試、順利通過(guò)監(jiān)管部門組織考試3、樹(shù)立業(yè)務(wù)員對(duì)保險(xiǎn)的良好的心態(tài)、樹(shù)立業(yè)務(wù)員對(duì)保險(xiǎn)的良好的心態(tài)

3、對(duì)對(duì) 象象參加崗前培訓(xùn)后新進(jìn)業(yè)務(wù)員參加崗前培訓(xùn)后新進(jìn)業(yè)務(wù)員人人 數(shù)數(shù)2040人人時(shí)時(shí) 間間每周舉辦一期每周舉辦一期授課方式授課方式 講授講授 80% 測(cè)試測(cè)試 20%講師要求講師要求 保代專職講師保代專職講師課室要求課室要求 上課式上課式教輔工具教輔工具 白板、投影儀、擴(kuò)音設(shè)備（視場(chǎng)地要求）白板、投影儀、擴(kuò)音設(shè)備（視場(chǎng)地要求）考考 核核 保代考試通過(guò)保代考試通過(guò)備備 注注 嚴(yán)格實(shí)行小班制教學(xué)，最多學(xué)能不超過(guò)嚴(yán)格實(shí)行小班制教學(xué)，最多學(xué)能不超過(guò)40人人 保代考試通過(guò)后三天內(nèi)新人上崗保代考試通過(guò)后三天內(nèi)新人上崗保險(xiǎn)代理人資格考試保險(xiǎn)代理人資格考試要點(diǎn)匯總要點(diǎn)匯總 輔導(dǎo)就是輔助與指導(dǎo)，而輔助就是協(xié)助，

4、即在我們工作上通過(guò)適當(dāng)?shù)姆椒▍f(xié)助所屬成員在工作上獲得基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)技術(shù)；指導(dǎo)就是在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間對(duì)他提出不足之處并需改進(jìn)或提高的方法。輔導(dǎo)的概念你所要扮演的角色：?jiǎn)“汀⒚と?。每位“啞巴”隨意認(rèn)領(lǐng)一個(gè)“盲人”，帶領(lǐng)他走完規(guī)定的路線。 整個(gè)進(jìn)行的過(guò)程中，恪守角色原則。游 戲 規(guī) 則保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試的題型題量為：?jiǎn)芜x題90道，每題1分；判斷題10道，每題1分；試卷滿分為100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。二、調(diào)整后題型綱領(lǐng)二、調(diào)整后題型綱領(lǐng)輔導(dǎo)輔導(dǎo)訓(xùn)練訓(xùn)練工具包工具包推動(dòng)目標(biāo)保代培訓(xùn)保代培訓(xùn)保代學(xué)習(xí)保代學(xué)習(xí)持證持證三、章節(jié)變化1、刪除內(nèi)容 第八章保險(xiǎn)代理人第三節(jié)“保險(xiǎn)代理從業(yè)人員”一節(jié)；2、更換內(nèi)容 原法

5、律法規(guī)中的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 保監(jiān)會(huì)令2004年第14號(hào)更換為 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定保監(jiān)會(huì)令2009年第5號(hào)。四、內(nèi)容變化1、語(yǔ)言更為精煉、嚴(yán)謹(jǐn);2、書(shū)上各章節(jié)引用保險(xiǎn)法條款的部分已經(jīng)根據(jù)2009年修訂的新保險(xiǎn)法進(jìn)行更新;3、具體變動(dòng)內(nèi)容詳見(jiàn)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)2010版。具體變動(dòng)內(nèi)容具體變動(dòng)內(nèi)容第二章第二章第一節(jié)第一節(jié) 保險(xiǎn)的要素與特征保險(xiǎn)的要素與特征二、保險(xiǎn)的要素，（四）保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的建立二、保險(xiǎn)的要素，（四）保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的建立 說(shuō)明說(shuō)明 第第4 4條調(diào)至第條調(diào)至第2 2條條第二節(jié)第二節(jié) 保險(xiǎn)的分類保險(xiǎn)的分類三、按照風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移層次分類三、按照風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移層次分類 說(shuō)明說(shuō)明 新增內(nèi)容新增內(nèi)容四、按照承保

6、方式分類，（二）復(fù)合保險(xiǎn)四、按照承保方式分類，（二）復(fù)合保險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 新增內(nèi)容，將原版第三小節(jié)內(nèi)容拆分為新版三、四小節(jié)，并新增新增內(nèi)容，將原版第三小節(jié)內(nèi)容拆分為新版三、四小節(jié)，并新增“復(fù)合保險(xiǎn)復(fù)合保險(xiǎn)”一項(xiàng)內(nèi)容一項(xiàng)內(nèi)容。第三節(jié)第三節(jié) 保險(xiǎn)功能保險(xiǎn)功能一、保險(xiǎn)保障功能，（二）人身保險(xiǎn)給付一、保險(xiǎn)保障功能，（二）人身保險(xiǎn)給付 說(shuō)明說(shuō)明 第二段內(nèi)容更新，采用最新數(shù)據(jù)和信息。第二段內(nèi)容更新，采用最新數(shù)據(jù)和信息。二、資金融通功能二、資金融通功能 說(shuō)明說(shuō)明 第二段內(nèi)容更新，采用最新數(shù)據(jù)和信息。第二段內(nèi)容更新，采用最新數(shù)據(jù)和信息。第四節(jié)保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展第四節(jié)保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展二、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景二

7、、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景 ，（二）我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀，（二）我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀 說(shuō)明說(shuō)明 第四點(diǎn)數(shù)據(jù)更新為第四點(diǎn)數(shù)據(jù)更新為20072007年和年和20082008年保險(xiǎn)業(yè)最新數(shù)據(jù)年保險(xiǎn)業(yè)最新數(shù)據(jù)第三章第五節(jié) 保險(xiǎn)合同的變更、中止及終止一、保險(xiǎn)合同的變更，（一）保險(xiǎn)合同主體的變更說(shuō)明內(nèi)容增加并有更換第四章第二節(jié) 保險(xiǎn)利益原則一、保險(xiǎn)利益及其確立條件，（一）保險(xiǎn)利益的定義說(shuō)明第二段刪減較多，去掉“保險(xiǎn)利益主體是投保人”一說(shuō)三、保險(xiǎn)利益原則在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用，（一）保險(xiǎn)利益原則在財(cái)險(xiǎn)中的應(yīng)用說(shuō)明刪除原版中的“醫(yī)療保險(xiǎn)的代位求償權(quán)”（二）損失分?jǐn)傇瓌t說(shuō)明最后一段增加“重復(fù)保險(xiǎn)的各保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金的

8、總和不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值”第六章第六章第四節(jié)第四節(jié) 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)二、機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)，（四）機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)的賠償處理二、機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)，（四）機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)的賠償處理 說(shuō)明說(shuō)明 刪除刪除“機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)免賠的規(guī)定機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)免賠的規(guī)定”一項(xiàng)內(nèi)容。一項(xiàng)內(nèi)容。三、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)，（二）機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)三、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)，（二）機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)的責(zé)任免除的責(zé)任免除 說(shuō)明說(shuō)明 內(nèi)容有刪減和改動(dòng)內(nèi)容有刪減和改動(dòng)（三）機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)的責(zé)任限額（三）機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)的責(zé)任限額 說(shuō)明說(shuō)明 內(nèi)容完全調(diào)換內(nèi)容完全調(diào)換（四）機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任

9、強(qiáng)制保險(xiǎn)的賠償處理（四）機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)的賠償處理 說(shuō)明說(shuō)明 內(nèi)容變動(dòng)較大內(nèi)容變動(dòng)較大四、機(jī)動(dòng)車商業(yè)第三者責(zé)任保險(xiǎn)四、機(jī)動(dòng)車商業(yè)第三者責(zé)任保險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 新增內(nèi)容，新增內(nèi)容，五、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)五、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)（一）車輛損失險(xiǎn)的附加險(xiǎn)（一）車輛損失險(xiǎn)的附加險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 增加增加“租車人人車失蹤險(xiǎn)租車人人車失蹤險(xiǎn)”“”“可選免可選免賠額特約條款賠額特約條款”“”“機(jī)動(dòng)車停駛損失險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車停駛損失險(xiǎn)” 第六章第四節(jié) 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)1 1、全車盜搶險(xiǎn)、全車盜搶險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 原版滿原版滿3 3個(gè)月改為新版滿個(gè)月改為新版滿2 2個(gè)月。個(gè)月。（三）車輛損失險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)第三者責(zé)任保險(xiǎn)的共

10、同附加險(xiǎn)（三）車輛損失險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)第三者責(zé)任保險(xiǎn)的共同附加險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 新增內(nèi)容新增內(nèi)容（四）機(jī)動(dòng)車商業(yè)第三者責(zé)任保險(xiǎn)和車上人員責(zé)任險(xiǎn)的共同附加險(xiǎn)（四）機(jī)動(dòng)車商業(yè)第三者責(zé)任保險(xiǎn)和車上人員責(zé)任險(xiǎn)的共同附加險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 新增內(nèi)容新增內(nèi)容（五）車輛損失險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車商業(yè)第三者責(zé)任險(xiǎn)和車上人員責(zé)任險(xiǎn)的共同附（五）車輛損失險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車商業(yè)第三者責(zé)任險(xiǎn)和車上人員責(zé)任險(xiǎn)的共同附加險(xiǎn)加險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 內(nèi)容全變內(nèi)容全變（六）車輛損失險(xiǎn)和全車盜搶險(xiǎn)的共同附加險(xiǎn)（六）車輛損失險(xiǎn)和全車盜搶險(xiǎn)的共同附加險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 增加增加“附加高爾夫球具盜搶險(xiǎn)附加高爾夫球具盜搶險(xiǎn)”，第二段內(nèi)容為新增，第二段內(nèi)容為新增（七）所有基本險(xiǎn)和附加

11、險(xiǎn)的附加險(xiǎn)（七）所有基本險(xiǎn)和附加險(xiǎn)的附加險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 第二段內(nèi)容為新增第二段內(nèi)容為新增第七章第七章第一節(jié)第一節(jié) 人身保險(xiǎn)概述人身保險(xiǎn)概述三、人身保險(xiǎn)種類三、人身保險(xiǎn)種類（三）健康保險(xiǎn)（三）健康保險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 新增新增“失能收入損失保險(xiǎn)失能收入損失保險(xiǎn)”和和“護(hù)理保險(xiǎn)護(hù)理保險(xiǎn)”第二節(jié)第二節(jié) 人壽保險(xiǎn)人壽保險(xiǎn)二、人壽保險(xiǎn)合同的常用條款二、人壽保險(xiǎn)合同的常用條款 說(shuō)明說(shuō)明 原版的不可爭(zhēng)條款統(tǒng)一稱為原版的不可爭(zhēng)條款統(tǒng)一稱為“不可抗辯條款不可抗辯條款”。第二段最后。第二段最后一句一句“不可抗辯條款也適用于因效力中止而復(fù)效的保單不可抗辯條款也適用于因效力中止而復(fù)效的保單”第三段內(nèi)容為新增。第三段內(nèi)容為新增

12、。（三）寬限期條款（三）寬限期條款 說(shuō)明說(shuō)明 交費(fèi)寬限時(shí)間改為交費(fèi)寬限時(shí)間改為“2 2個(gè)月或個(gè)月或6060天天”刪除原版的刪除原版的“中止條款中止條款”（六）不喪失價(jià)值條款（六）不喪失價(jià)值條款 說(shuō)明說(shuō)明 原版為原版為“不喪失現(xiàn)金價(jià)值，原版第不喪失現(xiàn)金價(jià)值，原版第4 4條刪除。條刪除。”第七章第四節(jié)健康保險(xiǎn)第四節(jié)健康保險(xiǎn)二、健康保險(xiǎn)的種類二、健康保險(xiǎn)的種類（一）醫(yī)療保險(xiǎn)（一）醫(yī)療保險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 1.1.醫(yī)療保險(xiǎn)主要類型里的第（醫(yī)療保險(xiǎn)主要類型里的第（2 2）項(xiàng)為新增內(nèi)容。）項(xiàng)為新增內(nèi)容。（二）疾病保險(xiǎn)（二）疾病保險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 2.2.重大疾病保險(xiǎn)第一段為新增。重大疾病保險(xiǎn)第一段為新增。（三）失能收入損失保險(xiǎn)（三）失能收入損失保險(xiǎn) 說(shuō)明說(shuō)明 原版為原版為“收入保障保險(xiǎn)收入保障保險(xiǎn)”，增加定義。，增加定義。 新增新增4.4.失能收入損失保險(xiǎn)的其他給付類型。失能收入損失保險(xiǎn)的其他給付類型。第八章第八章第二節(jié)第二節(jié) 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)一一 、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu) 說(shuō)明說(shuō)明 新增部分。新增部分。二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu) 說(shuō)明說(shuō)明 最后一段為新增最后一段為新增 重要性 整體構(gòu)成 課程安排 心態(tài)建設(shè) 基礎(chǔ)知識(shí) 所有的制式課程所有的制式課程 精確講授精確講授 疑問(wèn)解答疑問(wèn)解答 試卷掌握試卷掌握講師講師新培新培主管主管家人家人 感情建設(shè)感情建設(shè) 學(xué)員拼搏原動(dòng)