融資融券業(yè)務管理操作規(guī)程解讀

1、方正證券有限責任公司融資融券業(yè)務管理操作規(guī)程解讀第一早總則?操作基本步驟：客戶申請-資格初審（營業(yè)部）-> 客戶征信-> 客戶授信評估-> 額度審批-> 簽訂合同（風險提示）（營業(yè)部）->開戶（營業(yè)部）-> 轉(zhuǎn)入擔保物（額度占用費）-> 激活（開 始使用）-> 日常管理（監(jiān)控、追保、平倉、權(quán)益處理） -> 債 務清償（合同終止）-> 注銷賬戶第二章客戶申請與資格初審?審薦人第一條公司開展和管理融資融券業(yè)務實行審薦人制度公司對營業(yè)部擬從事融資融券業(yè)務的后臺主管以上的員工進行統(tǒng)一培訓，并定期舉行資格考試?？己撕细袂曳蠈徦]人其它條件的員工

2、將獲得公司頒發(fā) 的審薦人書。（每個營業(yè)部兩個審薦人至少）第二條 客戶介紹業(yè)務資格申請的基本條件a）客戶在申請融資融券業(yè)務時，需要通過融資融券業(yè)務知識測試。b）個人客戶及機構(gòu)客戶的代理人、證券投資管理團隊主要負責人應當親自 參加測試，不得由他人替代。營業(yè)部審薦人不得兼任測試監(jiān)考人員及閱卷人員，客戶測試成績需經(jīng)客戶本人、監(jiān)考人、閱卷人、審薦人、營業(yè) 部客戶服務負責人、營業(yè)部負責人簽字確認（包括簽署日期）。只有測試合格的客戶才能向公司提出融資融券業(yè)務申請。?客戶基本條件審核第三條 營業(yè)部審薦人受理客戶融資融券業(yè)務申請時，應嚴格審查客戶資格，確?？蛻魸M足以下基本條件：（一）符合法律、法規(guī)以及中國證券登

3、記結(jié)算有限責任公司有關(guān)業(yè)務規(guī)則之 規(guī)定，能夠開立證券賬戶；（二）在公司開立普通賬戶18個月以上且無不良記錄；（三）客戶在公司開立的賬戶資產(chǎn)價值達到一定規(guī)模 （個人客戶賬戶資產(chǎn)價 值人民幣50萬元以上、機構(gòu)客戶賬戶資產(chǎn)價值人民幣100萬元以上），其中現(xiàn)金 和可充抵保證金證券市值之和達到一定規(guī)模；（四）近1年累計成交金額與其在公司開立的賬戶資產(chǎn)價值之比達一定比例 以上。第四條 公司不受理申請融資融券業(yè)務的客戶，包括但不限于：（一）曾受監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市 場禁入；（二）利用他人名義開立信用賬戶的；（三）普通賬戶屬于不規(guī)賬戶；（四）普通證券賬戶中的證券已設定擔?；?/p>

4、存在其他權(quán)利瑕疵，或被采取查封、凍結(jié)等司法強制措施；（五）交易結(jié)算資金未納入第三方存管；（六）曾有過融資融券違約行為且尚未按照合同約定承擔違約責任；（七）因資信狀況不佳列入“黑”；（八）公司部員工及其關(guān)聯(lián)人，公司的股東、關(guān)聯(lián)人；（九）曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公 司、公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場秩序行為的；（十）公司認定其風險承受能力不足的；（十一）曾有擾亂公司營業(yè)場所正常營業(yè)秩序或影響工作人員正常工作行為 的；（十二）除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機構(gòu)。?客戶提交資料第五條對于符合基本資格條件的客戶，審薦人應要求其填寫融資融券業(yè) 務申請表（附

5、件一），并按照融資融券業(yè)務申請?zhí)峤徊牧锨鍐蔚囊筇峤簧?請資料。客戶在融資融券業(yè)務申請表中應承諾以下事項：（一）未曾受監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證 券市場禁入；（二）未利用他人名義開立信用賬戶，且用于一家證券交易所上市證券融 資融券交易的信用證券賬戶只開立一個；（三）普通證券賬戶中的證券未設定擔保，不存在其他權(quán)利瑕疵，未被采 取查封、凍結(jié)等司法強制措施；（四）不將股改限售股份和解除限售存量股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔保物， 上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員不提供自身上市公司的股票作為擔保物；（五）未曾有未按照融資融券合同約定承擔違約責任的行為；（六）未因資信狀況不佳被列入“黑

6、”；（七）不是公司部員工及其關(guān)聯(lián)人，公司的股東、關(guān)聯(lián)人；（八）未曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié) 算公司、公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場秩序行為的；（九）未曾有擾亂公司營業(yè)場所正常營業(yè)秩序或影響工作人員正常工作的 行為的；（十）本人或本機構(gòu)不屬于法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機構(gòu)圍；（十一）本人非現(xiàn)役軍人、持軍人證和武警證的人民武裝警察；（十二）本人或本機構(gòu)承諾融資融券業(yè)務申請表所填寫容真實完整， 愿意自行承擔由此產(chǎn)生的風險和損失?？蛻舯仨氃谌谫Y融券業(yè)務申請表中對上述承諾事項進行簽字確認。如 果客戶對以上事項中的一項或多項不進行承諾， 公司不接受其提出的融資融券業(yè) 務申

7、請。客戶在遞交申請材料時，必須在融資融券業(yè)務申請表中如實申報限售 股份的數(shù)量及品種。公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計所有融券品種的限售股 （包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員，形成“融券黑”。進入“融券黑”的客戶，公司不向其授予融券額度。如果客戶新進入“融券黑”且 已獲得融券授信額度的，由信貸管理部啟動信用等級重檢流程， 收回融券授信額 度?？蛻羧绻巧鲜泄镜亩?、監(jiān)事和高級管理人員，則必須在融資融券 業(yè)務申請表如實填寫，并出具上市公司相關(guān)證明。公司禁止該客戶使用信用證 券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票 作為擔保物。公司根據(jù)客戶申報情況，形

8、成“交易禁止黑”，限制該類客戶買賣 自身上市公司的股票，并限制該類客戶普通證券賬戶持有自身上市公司股票作為 擔保物。第六條 個人客戶提出融資融券業(yè)務申請時，應向公司營業(yè)部提供以下資料 的原件及復印件，用于公司對客戶的征信調(diào)查：（一）證券賬戶卡；（二）明材料，包括有效居民等；（三）工作證明資料，包括但不限于工作證、工作單位開具的工作證明、聘 任合同等（至少提供其中一項）；（四）居住證明資料，包括但不限于客戶最近連續(xù)3個月的固定費、移動通 訊費、水電煤（燃）氣費、有線電視費、物業(yè)管理費等交費憑據(jù)、有效的物業(yè)租 賃合同等（至少提供其中一項）；（五）自有房產(chǎn)證明；（六）如客戶的房產(chǎn)已辦理按揭貸款，或者

9、在任何一家銀行辦理過綜合消費貸款（如車貸，房屋裝修貸款等）的，需提供最近不少于3個月的還款證明；（七）融資融券業(yè)務知識測試卷；（八）中國人民銀行、其他資信機構(gòu)出具的信用評估（級）報告；（九）收入證明資料，包括但不限于銀行代發(fā)工資記錄、 單位開具的收入證 明、所得稅扣繳憑證，公積金交繳證明等其中一項；（十）財力證明資料，包括但不限于活期儲蓄存折、定期存單、憑證式國債、 各類保單、A股賬戶之外的證券資產(chǎn)證明材料等；（十一）自有房產(chǎn)以外的其它固定資產(chǎn)類證明；（十二）申請人其他證明材料，包括但不限于職稱證、專業(yè)書等；（十三）申請人的配偶信息，如，件及；（十四）大型商業(yè)銀行金卡類客戶及 VIP客戶證明資

10、料；（十五）可以證明客戶有境外證券信用交易的資料；（十六）其他需要提交的材料。上述資料第（一）至（十一）項客戶必須提供，其它由客戶選擇提供1項（含） 以上?？蛻籼峁┑馁Y料是征信評分的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級評定。第七條機構(gòu)客戶提出融資融券業(yè)務申請時， 應向公司營業(yè)部提供以下資料，用于公司對客戶的征信調(diào)查：（一）證券賬戶卡；（二）有效的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（三）有效的組織機構(gòu)代碼證書（副本）；（四）法定代表人或負責人明；（五）稅務部門年檢合格的稅務登記證明；（六）辦公地址證明，包括但不限于客戶最近連續(xù)3個月的固定費、水電煤（燃）氣費、物業(yè)管理費等交費憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等（至少提供其中

11、一 項）；（七）公司章程或企業(yè)組織文件；（八）客戶為有限責任公司、股份、合資合作企業(yè)或承包經(jīng)營企業(yè)的，需提 供依照公司章程或組織文件規(guī)定的權(quán)限， 由有權(quán)機構(gòu)（人）出具的同意申請融資 融券業(yè)務的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明；（九）法定代表人或負責人、企業(yè)董事會成員和主要負責人、財務負責人、 代理人和簽字樣本；（十）融資融券業(yè)務由代理人辦理的，需提供法定代表人授權(quán)委托書，代理 人的明和聯(lián)系資料、法定代表人和代理人無市場禁入承諾書；（十一）人民銀行核發(fā)的年檢合格的貸款卡（證）。未能提供的，則需要客 戶書面說明原因；（十二）財政部門核準或經(jīng)會計（審計）事務所審計的近3個年度財務報告 和審計

12、報告及申請前1個月度財務報告（資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表和編 報說明）。成立不足3年的企業(yè)提交與其成立年限相當?shù)呢攧蘸蜁媹蟊恚唬ㄊ┬略O法人提供主要股東經(jīng)財政部門核準或會計 （審計）事務所審計 的前3個年度財務報告（如有）和審計報告（如有）及背景、新設法人的驗資證 明；（十四）融資融券業(yè)務知識測試卷；（十五）中國人民銀行、其他資信機構(gòu)出具的信用評估（級）報告；（十六）其他需要提交的材料：（1）機構(gòu)客戶主要股東基本信息；（2）公司 董事長、總經(jīng)理、分管證券投資事務高級管理人員的任職情況及任職年數(shù)；（3）證券投資管理團隊主要負責人及成員的任職情況及任職年數(shù)；（4）公司已制定的關(guān)于決策機制、

13、決策組織及流程的各類制度；（5）有關(guān)公司證券投資管理團隊管 理經(jīng)驗的各項材料；（6）有關(guān)公司在證券投資風險控制與風控執(zhí)行以及風控運作 流程上的相關(guān)制度。機構(gòu)客戶必須提供上述所有資料。客戶需同時提供原件及復印件，復印件要 求加蓋公章。?審薦人的初步審核第八條 審薦人收到客戶申請資料后，應清點資料是否齊全，對資料的完 整性、規(guī)性和真實性進行初步審查，具體審查要求包括：（一）提交的材料是否齊全、要素是否符合公司的要求；（二）客戶或代理人的明文件是否真實、有效；（三）客戶提交的融資融券業(yè)務申請表的容是否填寫準確、完整；（四）相關(guān)文件是否真實、有效。審薦人負責驗證客戶所有申請資料的原件，并確保所有復印件

14、和原件一致。 客戶提交的資料不完整或不符合規(guī)的，審薦人應要求其及時補齊或重新提供。第九條 審薦人應將溝通容記錄在融資融券業(yè)務申報審批表（附件二） 審薦人應在融資融券業(yè)務申報審批表中填寫推薦意見，對客戶資質(zhì)、風 險承受能力、過往誠信情況進行初步評估；對于再次申請的客戶，應對其歷 史信用交易的情況進行記錄。第十條審薦人將融資融券業(yè)務申請表、融資融券業(yè)務申報審批表和客戶申請資料等，依次提交給營業(yè)部客戶服務負責人、 營業(yè)部負責人審核，并 在融資融券業(yè)務申報審批表中簽署意見。營業(yè)部負責人和營業(yè)部客戶服務負 責人應對申請材料和融資融資業(yè)務申報審批表 容的有效性、完整性和真實性 負責。經(jīng)審核同意后，審薦人將

15、申請材料和融資融券業(yè)務申報審批表等一并 交營業(yè)部合規(guī)專員，營業(yè)部合規(guī)專員對轄區(qū)上報信貸管理部的融資融券業(yè)務申請 進行逐筆的、獨立的第三方檢查，并出具檢查意見供信貸管理部參考。最后，由 審薦人將申請材料、融資融券業(yè)務申報審批表等一并交營業(yè)部信用賬戶管理?營業(yè)部信用管理崗錄入第十一條 營業(yè)部信用賬戶管理崗在做系統(tǒng)資格申請之前， 應當驗證提供的 申請材料是否完整、有效，融資融券業(yè)務申請表、融資融券業(yè)務申報審批表 是否填寫準確、完整，是否已經(jīng)通過了營業(yè)部客戶服務負責人、營業(yè)部負責人審 核并同意提交。第十二條 營業(yè)部信用賬戶管理崗應在審核客戶身份后做系統(tǒng)資格申請，根據(jù)客戶提供的融資融券業(yè)務申請表容和系統(tǒng)

16、要求錄入。?審批材料上繳第十三條營業(yè)部柜面主管對營業(yè)部信用賬戶管理崗錄入的資格申請進行系統(tǒng)復核，并將客戶的申請材料和 融資融券業(yè)務申報審批表通過傳真方式或 掃描成電子文檔發(fā)送，同時將申請資料和融資融券業(yè)務申報審批表 的原件郵 寄至公司信貸管理部。第三章客戶征信?客戶征信第十四條 信貸管理部在收到營業(yè)部通過系統(tǒng)提交的客戶資格申請和傳真 資料后，即可由信貸管理部征信調(diào)查崗開始客戶征信工作。第十五條 征信主要容包括：客戶基本面、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng) 驗和風險偏好、信用記錄四大方面?；久婵疾炜蛻羯矸轄顩r、機構(gòu)簡況、經(jīng)營管理素質(zhì)等可能導致信用風險的 基本因素。財務與收入狀況考察客戶債務償還能力。

17、 證券投資情況考察客戶的證 券投資經(jīng)驗及風險偏好，評價客戶的證券投資能力及風險承受能力。 信用情況考 察客戶的金融機構(gòu)信用記錄及社會信用的誠信情況，評價客戶的違約風險。第十六條 客戶征信采用百分制進行評分，評分的容具體包括：基本面風 險、信用記錄風險、財務風險和證券投資風險四大項，每一大項細化為若干評分 因子，設定相應的分值。信貸管理部征信調(diào)查崗按照公司的征信要求， 根據(jù)征信 所掌握的信息，對每一項評分因子評分，并錄入系統(tǒng)，最后計算出累計分值，系 統(tǒng)將根據(jù)該累計分值自動確定客戶的信用等級。第十七條 信用等級是對客戶償債能力、違約概率進行綜合評價后的直觀 結(jié)果展示，客觀體現(xiàn)客戶的資質(zhì)。信貸管理部

18、征信調(diào)查崗將根據(jù)客戶的賬戶資產(chǎn) 情況和信用等級測算出該客戶的最高授信額度。第十八條 信貸管理部征信調(diào)查崗應在完成征信評分、等級評定等必要工 作后撰寫客戶信用等級評定報告，信用等級評定報告的主要容包括征信情況 的概述、各項風險因素的分析、確定每一個評分因子的分值、信用等級評定、最 高授信額度測算。第十九條客戶信用等級評定報告經(jīng)信貸管理部征信授信總監(jiān)復核后，報信貸管理部總經(jīng)理審定。第二十條 在融資融券合同有效期限，信貸管理部征信調(diào)查崗應按照監(jiān)管 部門的要求和公司制定的相關(guān)管理制度，加強對客戶的監(jiān)控。如果發(fā)現(xiàn)客戶出現(xiàn) 重檢條件時，應立即進行重檢，出具重檢后的客戶信用等級評定報告，作為調(diào)整客戶信用等級

19、的重要依據(jù)。第二 條 啟動信用等級重檢的條件：（一）個人客戶財務狀況發(fā)生惡化、機構(gòu)客戶經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，可能 發(fā)生客戶無法履約的風險；（二）融資融券合同期間，強制平倉達 2次，信用狀況受到懷疑；（三）根據(jù)公司風險控制部門出具的可疑交易，認定客戶有可疑交易的行為;（四）其他須進行等級重檢的情況。第四章客戶授信評估?客戶授信第二十二條 信貸管理部授信評估崗應結(jié)合客戶信用等級和客戶擬提交的擔 保物情況，從以下三方面進行授信評估：（一）客戶信用狀況評估。信貸管理部授信評估崗通過審查客戶資料， 與審 薦人、客戶等相關(guān)人員溝通，征詢有關(guān)征信機構(gòu)等方式，對客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好

20、、信用記錄情況等進行全面調(diào)查分析，并綜合 營業(yè)部、征信調(diào)查人員意見的基礎上，綜合評估客戶的信用狀況。在對客戶財務 狀況評估中，對股改限售股份和解除限售存量股份做單項評估。（二）擔保能力評估。通過對客戶承諾提交的擔保物與申請額度數(shù)量關(guān)系上的評估，就客戶提供的擔保物是否足以擔保其申請額度圍的債務，是否符合公司的相關(guān)規(guī)定進行綜合評價。（三）收益風險評估。根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、交易量情況、上一信用期額度使 用情況、本次額度申請情況等幾個方面的情況，綜合評價客戶的收益、風險、成 本因素，提出客戶息費率意見。第二十三條授信評估必須遵循以下原則：（一）風險收益對稱原則。綜合客戶信用狀況、風險承受能力、履約能力、

21、擔保能力和綜合貢獻等方面的情況， 對該客戶融資融券授信額度、期限、息費率 等提出評估意見。（二）上限管理原則。在公司總額度上限不突破的圍，授予客戶的額度不超 過客戶申請的額度；不超過客戶信用等級評定報告中測算的最高授信額度控 制量；不超過公司規(guī)定的單一客戶額度上限，融資額度占凈資本比例上限為2%, 融券額度占凈資本比例上限為1%;不超過客戶金融資產(chǎn)（包括銀行存款、股票、 基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)）的二分之一，不超過 客戶全部資產(chǎn)的四分之一；融資額度不超過公司對所有客戶融資總額度的5%,融券額度不超過公司對所有客戶融券總額度的 5%。第二十四條信貸管理部授信評估崗在完成

22、對客戶信用狀況評估、擔保能力 評估和收益風險評估的基礎上，應編制客戶授信評估報告 （附件三），經(jīng)報信 貸管理部征信授信總監(jiān)復核后，報信貸管理部總經(jīng)理審定。第二十五條 在融資融券合同有效期限，信貸管理部授信評估崗應加強對客 戶的跟蹤監(jiān)控，遇有客戶信用等級重檢情形，應根據(jù)重檢后的客戶信用等級重新 確定授信額度，并及時出具重檢的授信評估報告。第五章 客戶授信額度的審查和審批第二十六條信貸管理部總經(jīng)理應對客戶的所有資料的容進行全面、細致的 審核，對客戶客戶信用等級評定報告和客戶授信評估報告等資料的合規(guī) 性和合理性進行審查。審查完畢后，信貸管理部總經(jīng)理應在客戶資質(zhì)及授信審核表（附件四）上簽署審核意見，并

23、加蓋部門公章。經(jīng)審批不同意的，應由客戶信用管理崗及時通知審薦人，由審薦人對客戶做 好解釋工作。第二十七條 法律合規(guī)部對客戶提交的申請材料、 融資融券業(yè)務申請表、 融資融券業(yè)務申報審批表、客戶信用等級評定報告、客戶授信評估報告、 客戶資質(zhì)及授信審核表等容進行風險審核，并在法律合規(guī)部授信審核表（附件五）上簽署審核意見第二十八條 信貸管理部將客戶信用等級評定報告、客戶授信評估報告、客戶資質(zhì)及授信審核表、法律合規(guī)部授信審核表和客戶申報材料上報公司 融資融券管理委員會，由公司融資融券管理委員會進行授信額度的審批。融資融 券管理委員會的審批結(jié)論有同意、 續(xù)議和否決3種。因?qū)徟暾埖牟牧先莶蝗?存在其他質(zhì)

24、疑，委員認為無法當場決策的，需要補充材料后重新上報融資融券管 理委員會審批。第二十九條 融資融券管理委員會審核的客戶授信額度審批表，須報公司分管財務副總裁與公司合規(guī)總監(jiān)審核。行使獨立否決權(quán)。公司授權(quán)分管財務副總裁、 合規(guī)總監(jiān)行使獨立否決權(quán)。被分管財務副總裁、合規(guī)總監(jiān)否決的申報材料，將退 回信貸管理部。第三十條 信貸管理部信用標準管理崗根據(jù)融資融券管理委員會審批結(jié)果 在系統(tǒng)中設置公司融資額度、公司融券額度、公司融資融券業(yè)務總額度，以及可 充抵保證金證券圍及折算率、標的證券圍、保證金比例、交易監(jiān)控指標等參數(shù)， 由信貸管理部系統(tǒng)管理崗復核。第六章簽訂融資融券合同及開戶流程?授信額度錄入通知第三十一條

25、信貸管理部客戶信用管理崗根據(jù)融資融券管理委員會審批同意 的結(jié)論和意見，在系統(tǒng)中錄入審批通過或拒絕申請的結(jié)果以及審批通過的授信額 度，在系統(tǒng)中設置復核操作。操作完成后客戶信用管理崗填寫授信審批結(jié)果通知單 （附件六）和客 戶授信結(jié)果確認單（附件七），及時發(fā)送到營業(yè)部審薦人，由審薦人通知客 戶授信結(jié)果，并要求客戶在客戶授信結(jié)果確認單上簽字確認。獲得授信額度的客戶在收到客戶授信結(jié)果確認單的 10個交易日之應盡 快到營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)，包括簽署融資融券合同、開立信用賬戶、要 保證融資額度的客戶額度占用費等。 未在規(guī)定期限辦理手續(xù)的客戶，公司將 取消授信額度。?風險揭示：客戶簽署融資融券合同、融資融券業(yè)務

26、規(guī)則和融 資融券交易風險揭示書。第三十二條營業(yè)部審薦人按照融資融券交易風險揭示、合同講解和簽署 工作底稿（附件八）的要求依次完成風險揭示、合同講解和簽署工作。審薦人首先以書面方式向客戶揭示融資融券交易存在的各類風險，其次向客戶講解證監(jiān)會、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司以及證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的融資融券 相關(guān)規(guī)章制度，再次向客戶講解公司融資融券業(yè)務規(guī)則及融資融券合同 條款。在進行完上述風險揭示和業(yè)務知識講解后， 審薦人可以就融資融券業(yè)務中 的關(guān)鍵問題與客戶進行溝通交流，以確認客戶是否理解上述容。在此基礎上由審薦人向客戶逐條宣讀融資融券交易風險揭示書 ，并由客 戶簽字確認已知曉并理解融資融券交易的風險，承

27、諾愿意承擔融資融券交易的風 險和損失。然后由審薦人指導和見證客戶簽署 融資融券合同、融資融券業(yè)務營業(yè)部開辟專門的場地，用于風險揭示、融資融券合同簽署，并配備相 應的設備和人員進行錄音錄像。錄音錄像的容至少包括審薦人向客戶宣讀融資 融券交易風險揭示書過程以及客戶簽署融資融券交易風險揭示書、融資融 券合同和融資融券業(yè)務規(guī)則的過程，錄音錄像的容必須連續(xù)、清晰，并制 作成光盤。審薦人應對比融資融券交易風險揭示、合同講解和簽署工作底稿，逐項完成上述各項動作，記錄各項動作的起止時間，并記錄與客戶溝通的問題和結(jié)果。 審薦人應在融資融券交易風險揭示、合同講解和簽署工作底稿上簽字，并要 求客戶進行簽字確認。?辦

28、理開戶第三十三條 首次獲得授信額度的客戶應到營業(yè)部柜臺辦理開戶手續(xù)。營業(yè)部信用賬戶管理崗應確認客戶提供的身份資料是否真實、 有效，然后要求客戶簽 署開戶協(xié)議書、第三方存管協(xié)議書、網(wǎng)易企業(yè)用戶服務條款等文本，為其開立信 用證券賬戶和信用資金賬戶，打印、的信用證券賬戶卡，開通相應的委托交易方 式，并拍照留痕。信用資金賬戶開立完成后，客戶應辦理第三方存管業(yè)務?？蛻粲糜谝患易C券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個，客戶必須在公司同時開立信用證券賬戶和信用證券賬戶。公司不受理客戶從其他證券公司轉(zhuǎn)入信用證券賬戶的業(yè)務?？蛻粼诠局荒荛_立一個信用資金賬 戶。第三十四條 客戶信用賬戶開立完成后，

29、營業(yè)部信用賬戶管理崗為客戶開通 網(wǎng)易電子，告知客戶網(wǎng)易電子的地址、用戶名和初始密碼，并要求客戶予以確認。 客戶第一次登陸網(wǎng)易電子時必須修改密碼。第三十五條 公司在為客戶開立信用賬戶后，將為客戶開通動態(tài)口令，以確 ?？蛻羧谫Y融券交易的安全性?？蛻籼顚憚討B(tài)口令申請協(xié)議，營業(yè)部信用賬戶管理崗對客戶身份進行驗 證，核對動態(tài)口令申請協(xié)議無誤后，在系統(tǒng)中為融資融券客戶開通動態(tài)口令。第三十六條 客戶應當在開戶時申報其本人及關(guān)聯(lián)人全部證券賬戶， 填寫關(guān) 聯(lián)賬戶申報表（附件九），容包括客戶和普通證券賬戶、關(guān)聯(lián)人、關(guān)聯(lián)關(guān)系、號 和股東賬戶，由營業(yè)部信用賬戶管理崗在系統(tǒng)中錄入。客戶在開戶時必須填寫上市公司限售股份（

30、包括解除和未解除）申報表（附件十）。如果客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除）的品種和數(shù) 量發(fā)生變化，則必須到開戶營業(yè)部重新填寫上市公司限售股份（包括解除和未 解除）申報表，及時向公司申報限售股份品種及數(shù)量的變化。審薦人應及時將 上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報表傳真到公司信貸管理部。公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計所有融券品種的限售股（包括解除和 未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員，形成“融券黑”。進入“融券黑”的客戶，公司不向其授予融券額度。如果客戶新進入“融券黑”。且已獲得融券授信額度的，由信用交易管理啟動信用等級重檢流程，收回融券授信額度?？蛻羰巧鲜泄镜亩?、監(jiān)事和

31、高級管理人員的，在開戶時必須填寫上 市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員申報表（附件十一），并出具上市公司相關(guān) 證明。公司禁止該客戶使用信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票作為擔保物。 公司根據(jù)客戶申報情況錄入融資 融券交易管理系統(tǒng)，形成“交易禁止黑”，限制該類客戶買賣自身上市公司的股 票，并限制其普通證券賬戶持有的自身上市公司股票作為擔保物。如果客戶作為上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的身份發(fā)生變化， 則必須如實填寫上市公 司的董事、監(jiān)事和高級管理人員申報表，提供上市公司相關(guān)證明，并及時向公 司申報變動情況。審薦人應及時將上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員

32、變動 申報表（附件十二）傳真到公司信貸管理部，及時更新“交易禁止黑”。由于客 戶未及時申報或公司為進行相關(guān)交易限制，導致客戶違規(guī)進行上述有關(guān)交易的， 客戶須根據(jù)監(jiān)管要求及時披露違規(guī)交易情況， 并向公司報告。公司收到客戶報告 的信息或者通過其他途徑獲知客戶發(fā)生上述違規(guī)交易時，在第一時間向監(jiān)管機 關(guān)、證券交易所匯報相關(guān)情況。第三十七條 開立信用證券賬戶的當天，營業(yè)部應禁止客戶辦理普通證券賬 戶撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務。營業(yè)部信用賬戶管理崗應在開戶后下一個交易日上午開市時為客戶新開立的信用證券賬戶做指定交易。開立信用證券賬戶的當天，營業(yè)部信用賬戶管理崗應辦理信用證券賬戶的 賬戶使用信息申報，只有狀態(tài)

33、為“申報成功”的證券賬戶方可正常使用。第三十八條 客戶如要求公司為其信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的，營 業(yè)部信用賬戶管理崗應首先核實客戶的身份，并確認客戶的普通證券賬戶是否開 通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。如果客戶開立的普通證券賬戶已經(jīng)開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的，則直接為該客 戶的信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，同時將該客戶信用證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交 易權(quán)限開通信息向登記結(jié)算公司分公司報送。如果客戶開立的普通證券賬戶已辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通的手續(xù)，但尚未 達到開通期限，則應保證客戶信用證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易開通權(quán)限與其普通證券 賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易開通權(quán)限同日開通，并將該客戶信用證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán) 限開通信息向登

34、記結(jié)算公司分公司報送。如果客戶開立的普通證券賬戶未辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通的手續(xù)，應要求 客戶簽署創(chuàng)業(yè)板市場投資風險揭示書并填寫調(diào)查問卷，將該客戶信用證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通信息向登記結(jié)算公司分公司報送，并于2日或5日后為其開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。?轉(zhuǎn)入擔保物第三十九條 簽署融資融券合同、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶后，客 戶應及時轉(zhuǎn)入擔保物，擔保物可以是資金或可充抵保證金證券， 但公司不接受股 改限售股份和解除限售存量股份作為擔保物。客戶通過第三方存管轉(zhuǎn)賬將用于擔保的資金轉(zhuǎn)入信用賬戶；客戶劃轉(zhuǎn)證券時 應在柜臺填寫擔保物劃轉(zhuǎn)申請單（附件十三），申請將普通賬戶中可充抵保證 金證券轉(zhuǎn)入信用賬戶：（

35、一）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進行證券的劃轉(zhuǎn)。（二）申請轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券圍。（三）股改限售股份和已解除限售存量股份不能作為擔保物，不接受上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的自身上市公司股票作為擔保物（四）轉(zhuǎn)入的擔保物（包括證券和資金）不超過客戶金融資產(chǎn)（包括銀行存 款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)）的二分之 一，不超過客戶全部資產(chǎn)的四分之一。（五）當全體客戶的單只擔保股票的市值與該股票總市值比例超過10%時禁止客戶轉(zhuǎn)入該股票。（六）公司不接受將已設定擔?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔保物。營

36、業(yè)部信用賬戶管理崗根據(jù)客戶提交的 擔保物劃轉(zhuǎn)申請單與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進 行核對，確認轉(zhuǎn)入的擔保物是否滿足公司規(guī)定的各項條件， 提交柜面主管進行復 核并在擔保物劃轉(zhuǎn)審核表（附件十四） 簽字后，由信用賬戶管理崗在融資融 券集易平臺過“擔保物提交”菜單，由客戶輸入密碼后，將指定的證券轉(zhuǎn)入與客 戶同名的信用證券賬戶，操作完成后打印憑條交給客戶。集易系統(tǒng)每日導入交易所限售股份的數(shù)據(jù)， 當客戶進行擔保物轉(zhuǎn)入時，系統(tǒng) 自動判斷客戶申請轉(zhuǎn)入的股份是否屬于交易所限售和客戶自行申報， 如果是，則 系統(tǒng)對擔保物轉(zhuǎn)入申請予以拒絕。系統(tǒng)將每天計算客戶信用賬戶的擔保物折算價值，擔保物折算價值大于等 于授信額度為客戶賬戶激活條件之

37、一。審薦人應每天關(guān)注客戶賬戶情況，提醒未 足額轉(zhuǎn)入擔保物的客戶及時轉(zhuǎn)入。?繳納額度占用費（承諾客戶）第四十條 獲得保證融資授信額度的客戶須繳納額度占用費?？蛻粼跔I業(yè)部柜臺填寫額度占用費交納單（附件十五），營業(yè)部信用賬戶管理崗將額度 占用費交納單與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，并提交柜面主管進行復核后，在融資融券 交易管理系統(tǒng)過“扣收額度占用費”菜單進行扣收，操作完成后打印憑條交給客 戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。額度占用費二客戶融資授信額度*合同約定 額度占用費費率。?資料上繳第四十一條 營業(yè)部信用賬戶管理崗應及時將客戶簽訂的融資融券合同、融資融券業(yè)務規(guī)則、融資融券交易風險揭示書、上市公司限售股份（包

38、括 解除和未解除）申報表、上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員申報表、融 資融券交易風險揭示、合同講解和簽署工作底稿、關(guān)聯(lián)賬戶申報表、信用證 券賬戶卡原件、開戶協(xié)議書、第三方存管協(xié)議書、錄音錄像資料光盤等客戶資料 郵寄至公司信貸管理部。?客戶回訪激活賬戶第四十二條 公司信貸管理部客戶信用管理崗在收到客戶開戶資料原件后， 首先驗證客戶開戶資料的真實性和有效性，并與系統(tǒng)中的客戶開戶信息進行核 對，核對無誤后通過錄音對所有開戶客戶進行回訪， 驗證客戶提供的聯(lián)絡方式是 否有效和暢通，并對客戶填寫的融資融券業(yè)務申請表中的相關(guān)信息，如客戶、 證件、申請信用品種及金額等信息逐一核對。 除此之外，客戶信用管理崗

39、還需對 融資融券交易風險揭示、合同講解和簽署工作底稿的填寫情況、錄音錄像資 料光盤容進行審核。如發(fā)現(xiàn)回訪信息與融資融券業(yè)務申請表中填寫的信息嚴 重不符的，須立即收回授信額度，并由征信調(diào)查崗啟動客戶信用重檢流程。信貸管理部客戶信用管理崗完成客戶資料和聯(lián)絡方式的驗證、并回訪驗證信息無誤后，將客戶融資融券合同提交法律合規(guī)部進行審核、在法律合規(guī)部 融資融券合同風險審核單（附件十六）上出具意見后提交公司授權(quán)負責人簽字 并加蓋公司公章，在系統(tǒng)中錄入合同信息。第四十三條 信貸管理部客戶信用管理崗對以下容逐項核實:（一）客戶已按規(guī)定轉(zhuǎn)入擔保物；（二）需要保證獲得融資授信額度的投資者，還需交納額度占用費；（三）

40、客戶的網(wǎng)易密碼已修改；（四）客戶信用資金賬戶已開通第三方存管業(yè)務；（五）信用證券賬戶已完成指定交易、信用證券賬戶已完成賬戶使用信息 申報?？蛻粜庞霉芾韻彺_認客戶滿足上述條件后，激活客戶信用賬戶，并通知營 業(yè)部，由營業(yè)部審薦人通知客戶賬戶已激活，客戶可以開始融資融券交易。?合同檔案管理第四十四條 信貸管理部客戶信用管理崗應將加蓋公司公章的融資融券合 同和、信用證券賬戶卡郵寄給營業(yè)部審薦人，由審薦人通知客戶到營業(yè)部簽收。 客戶的所有資料原件由信貸管理部移交公司總裁辦下設檔案管理中心，檔案管理中心將客戶申請資料及開戶資料進行匯總，以客戶為單位進行存檔管理。?審薦人日常管理第四十五條 營業(yè)部審薦人應關(guān)

41、注客戶的日常交易情況和資產(chǎn)負債情況，及時提醒客戶關(guān)注維持擔保比例情況， 盡量避免出現(xiàn)追加擔保物情況，以保持良好 的信用記錄。營業(yè)部審薦人應每日關(guān)注客戶使用熱自助方式進行融資融券交易和償還債務交易的情況。審薦人應與客戶保持密切順暢的聯(lián)系，及時了解客戶的財務狀況、 經(jīng)營情況、誠信情況等方面的重大變化，記錄在融資融券客戶回訪記錄單（附 件十七）中，并反饋給信貸管理部征信調(diào)查崗。如遇公司突發(fā)事件、證券市場出現(xiàn)極端情況或因上市公司自身原因證券價格走勢發(fā)生重大變化、標的證券或擔保證券調(diào)整、授信額度的調(diào)整、業(yè)務規(guī)則變 更、追加擔保物、強制平倉等重大事件，信貸管理部按照合同約定的方式向?qū)徦] 人和客戶發(fā)出通知，

42、審薦人應及時聯(lián)系客戶做好溝通工作，以便客戶及時了解情 況，采取措施控制風險。第四十六條 營業(yè)部審薦人應每日關(guān)注客戶關(guān)聯(lián)賬戶的交易情況。如果客戶 的普通賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，應及時提醒客戶在事實發(fā)生之日起 3個交易日向營業(yè)部申報客戶持有賣 出申報表（附件十八）。營業(yè)部匯總統(tǒng)計上月的客戶持有賣出數(shù)據(jù)，填寫客戶 持有賣出統(tǒng)計表（附件十九），并于每月前3個交易日報公司信貸管理部。信貸 管理部匯總營業(yè)部申報的數(shù)據(jù)后形成客戶持有賣出統(tǒng)計表 ，經(jīng)復核后于每月 前5個交易日向交易所報送。?權(quán)益處理第四十七條 根據(jù)公司融資融券業(yè)務規(guī)則中相關(guān)權(quán)益處理的規(guī)定，客戶信用

43、 賬戶的證券出現(xiàn)需要行使對證券發(fā)行人的權(quán)利情形時，應由公司以自己的名義、 為客戶的利益行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。 對證券發(fā)行人的權(quán)利，主要指請求召開 證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分 派投資收益等權(quán)利。（一）客戶通過融資融券交易系統(tǒng)進行投票，信貸管理部客戶信用管理崗 通過系統(tǒng)統(tǒng)計客戶的投票意見?？蛻粼谕镀睍r融資融券交易系統(tǒng)將向客戶詢問其 是否與上市公司審議事項存在關(guān)聯(lián)關(guān)系， 如果客戶確認存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，則系統(tǒng)禁 止客戶對該上市公司的審議事項進行投票。（二）信貸管理部客戶信用管理崗對客戶投票意見進行匯總和統(tǒng)計后，形成客戶投票統(tǒng)計結(jié)果表（附件二十），提交信貸管理部

44、信用管理總監(jiān)、總經(jīng)理 進行審核和審批。（三）客戶信用管理崗根據(jù)審批后的客戶投票統(tǒng)計結(jié)果表，分“贊成”、 “反對”或“棄權(quán)”通過證券交易所或證券登記結(jié)算機構(gòu)的網(wǎng)絡投票系統(tǒng)分類投票。公司也可以直接前往證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán) 人會議等）現(xiàn)場進行分類投票。（四）客戶認為有必要提議召開證券持有人會議的，可在法律規(guī)定的時間 向公司書面提出請求召開證券持有人會議。當客戶的要求符合法律規(guī)定條件時， 證券公司應當以自己的名義向上市公司書面提交召開證券持有人會議的申請。（五）客戶認為有必要在證券持有人會議上提出臨時提案的，可在法律規(guī)定的時間向公司書面提出臨時提案。當客戶的臨時提案符合法律

45、規(guī)定條件時， 公 司應當以自己的名義向上市公司書面提交臨時提案。第四十八條 客戶信用證券賬戶中用以擔保的證券發(fā)生權(quán)益分派、增發(fā)、配 股、發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債等情形的，由于權(quán)益分派原因可能導致 客戶信用賬戶維持擔保比例變化，進而可能觸發(fā)追加擔保物或交易限制等規(guī)定。 公司通過增減虛擬資產(chǎn)的方式，保障客戶信用賬戶維持擔保比例在以上情形發(fā)生 時，能夠較為真實的反映客戶的資產(chǎn)負債情況及賬戶風險。（一）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為市場的證券時，當該證券出現(xiàn)發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，信貸管理部客戶信用管理崗在除權(quán)日至 紅利或紅股入賬日開市后檢查虛擬資產(chǎn)是否被刪除，以保證客戶除權(quán)日至

46、紅利或紅股入賬日前日日終客戶分類狀態(tài)、當日客戶交易狀態(tài)的準確性。（二）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為市場證券時，當該證券出現(xiàn) 發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，信貸管理部客戶信用管理崗在股權(quán)登記日 填寫市場擔保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務審批表 （附件二十一），提交信 貸管理部信用管理總監(jiān)、 總經(jīng)理審批。 在除權(quán)日開市前， 信貸管理部客戶信用管 理崗根據(jù)審批后的市場擔保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務審批表 ，通過系 統(tǒng)手工發(fā)出權(quán)益處理指令， 并設置復核。 在除權(quán)日至紅利或紅股入賬日開市后檢 查該類虛擬資產(chǎn)是否增加， 在紅利、紅股實際到賬日第二天開市后檢查系統(tǒng)是否 已將虛擬資產(chǎn)清除。（三）客戶

47、信用賬戶中的可充抵保證金證券配股、增發(fā)的，信貸管理部客 戶信用管理崗在除權(quán)日至紅利或紅股入賬日開市后檢查虛擬資產(chǎn)的正確性， 在配 股、增發(fā)到賬日的第二天開市后，檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。（四）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券發(fā)行可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債 的，在債券到賬日第二天開市后， 信貸管理部客戶信用管理崗檢查系統(tǒng)是否已將 虛擬資產(chǎn)清除。第四十九條 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分派投資收益、向 證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、 發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的證券的， 按 如下規(guī)定操作：（一）證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利、股票紅利、權(quán)證的情形1、證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，在現(xiàn)金紅利除權(quán)日當

48、日上午開市前，由信 貸管理部客戶信用管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并設置復 核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應金額的權(quán)益補償金額， 在清算時先劃扣該 證券融券賣出的凍結(jié)資金， 不足部分再扣減資金余額。 仍有不足扣減的部分則轉(zhuǎn) 為融券逾期息費，按約定罰息率計收罰息。2、證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利等證券時，在除權(quán)日當日上午開市前，由信貸 管理部客戶信用管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并設置復核。 由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中直接增加相應融券負債的數(shù)量。3、若派發(fā)的證券為權(quán)證，在派發(fā)權(quán)證上市首日收盤后，由信貸管理部客戶 信用管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案， 并設置復核。

49、由系統(tǒng)在客 戶信用賬戶中計提相應的權(quán)益補償金額， 在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié) 資金，不足部分再劃扣資金余額。 仍有不足劃扣的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費， 按 約定罰息率計收罰息。（二）證券發(fā)行人向原股東配售股份的， 或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行 權(quán)證、分離交易可轉(zhuǎn)債、可轉(zhuǎn)債等證券時原股東有優(yōu)先認購權(quán)的情形信貸管理部客戶信用管理崗在上述證券權(quán)益方案公布當日， 填寫融券權(quán)益 申報審批表（附件二十二），提交信貸管理部信用管理總監(jiān)、總經(jīng)理審批，決定 公司是否主行使相關(guān)權(quán)益。融券權(quán)益申報審批表 經(jīng)審批后， 若公司主行使相關(guān)權(quán)益， 由信貸管理部 信用標準管理崗在證券交易所公告要求的時間公告， 明確公

50、司主行使相關(guān)權(quán)益的 容。融券權(quán)益申報審批表 經(jīng)審批后， 若公司主行使相關(guān)權(quán)益， 在該證券的除 權(quán)日（配售）或上市首日（增發(fā)、權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債）收盤后，由 信貸管理部客戶信用管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案， 并設置復 核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應的權(quán)益補償金額， 在清算時先劃扣該證券 融券賣出的凍結(jié)資金， 不足部分再劃扣資金余額。 仍有不足劃扣的部分則轉(zhuǎn)為融 券逾期息費，按約定罰息率計收罰息。第七章 交易監(jiān)控與交易執(zhí)行? 賬戶分類管理逐日盯市第五十條 為有效監(jiān)控客戶信用賬戶、及時采取相應措施，公司根據(jù)信用 交易風險狀況設置重點關(guān)注線、 警戒線、 追保平倉線三條預警線

51、。 信貸管理部信 用交易監(jiān)控崗負責融資融券業(yè)務的逐日盯市， 根據(jù)重點關(guān)注線、 警戒線和追保平 倉線對客戶信用賬戶資產(chǎn)負債進行監(jiān)控，根據(jù)不同預警情況采取相應措施。第五十一條 每日日終清算后，系統(tǒng)根據(jù)客戶信用賬戶維持擔保比例、處于 追加擔保物通知 規(guī)定期限的第幾個交易日、 強制平倉完成情況， 將合同未終 止的客戶下一交易日的信用賬戶狀態(tài)進行分類：（一）正常類賬戶：日終清算后維持擔保比例不低于重點關(guān)注線的信用賬戶 （不包括處于追加擔保物通知規(guī)定期限第一個交易日的賬戶）；（二）警示類賬戶：日終清算后維持擔保比例低于重點關(guān)注線但不低于警戒 線的信用賬戶（不包括處于 追加擔保物通知 規(guī)定期限第一個交易日和

52、第二個 交易日及當日強制平倉未完成賬戶）；（三）追保類賬戶：日終清算后維持擔保比例低于警戒線（不包括處于追 加擔保物通知規(guī)定期限第二個交易日及當日強制平倉未完成賬戶） 以及處于追 加擔保物通知規(guī)定期限第一個交易日的賬戶；（四）平倉類賬戶：追加擔保物通知規(guī)定期限第二個交易日日終清算后 維持擔保比例低于重點關(guān)注線的信用賬戶，或當日強制平倉未完成的信用賬戶。第五十二條 在融資融券業(yè)務中，對不同類型信用賬戶的交易限制：（一）當融資（或融券）可用額度W 0或保證金可用余額W 0時，限制其融 資買入（或融券賣出） 。（二）對于警戒類賬戶，當維持擔保比例 重點關(guān)注線時，限制其融資買入、 融券賣出、普通買入等

53、。（三）對于追保類類賬戶，限制其融資買入、融券賣出、普通買入等，允許 其直接還款、賣券還款、買券還券、直接還券等，直至其維持擔保比例重點關(guān) 注線時，解除對賬戶的融資買入、融券賣出、普通買入等限制。（四）對于平倉類賬戶，在平倉完成前，對該客戶信用賬戶進行交易限制， 禁止客戶一切委托買賣行為、 禁止直接還款、 直接還券、賣券還款及買券還券等。 平倉完成及時解除對客戶的交易限制， 其中當維持擔保比例重點關(guān)注線時， 系 統(tǒng)限制賬戶的融資買入、融券賣出、普通買入。? 追保平倉程序第五十三條當未被發(fā)送追加擔保物通知（不包括當日強制平倉未完成 賬戶）的客戶信用賬戶當日（T日）日終清算后維持擔保比例低于追保平

54、倉線時， 應啟動追加擔保物流程。信貸管理部信用交易監(jiān)控崗應將追加擔保物客戶遞交給 客戶信用管理崗。由客戶信用管理崗于（T+1日）上午9： 00之前按照合同約定 的方式向客戶發(fā)送追加擔保物通知（附件二十三），同時通知審薦人。第五十四條 營業(yè)部審薦人在收到客戶的追加擔保物通知后，應當立即 與客戶取得聯(lián)系，向客戶提示信用賬戶存在的風險，說明追加擔保物的業(yè)務規(guī)則， 了解客戶追加意愿，并將聯(lián)系情況填寫追加擔保物通知情況反饋表（附件二十四），通過電子反饋至信貸管理部客戶信用管理崗，由信貸管理部客戶信用管 理崗將聯(lián)系情況在系統(tǒng)中記錄。第五十五條追加擔保物通知發(fā)送后，信貸管理部客戶信用管理崗立即 在客戶信用交

55、易追加擔保物通知記錄單（附件二十五）上記錄追加擔保物通 知的情況，并提交給信貸管理部信用交易監(jiān)控崗，由信用交易監(jiān)控崗跟蹤和記錄 客戶追加擔保物的情況。第五十六條信貸管理部信用交易監(jiān)控崗每日對客戶信用交易追加擔保物情 況進行檢查，對客戶信用交易追加擔保物情況建立周報制度，每周一上報信貸管理部總經(jīng)理，同時由部門上報公司融資融券管理委員會。第五十七條追加擔保物的方式包括：轉(zhuǎn)入資金、轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券或 自行平倉。客戶必須在追加擔保物通知到期日（即T+2日）15： 00之前追加擔保物，確保其信用賬戶維持擔保比例在當天日終清算后不低于重點關(guān)注線。 如客戶信用賬戶在當天日終清算完成后維持擔保比例仍低于重

56、點關(guān)注線，信貸管理部信用交易監(jiān)控崗應立即啟動強制平倉流程。?強制平倉第五十八條 當出現(xiàn)下列情況之一時，客戶信用賬戶達到強制平倉條件，公 司擁有對擔保物進行處置的權(quán)利：（一）客戶信用賬戶在追加擔保物通知規(guī)定期限到期日日終清算后的維 持擔保比例低于重點關(guān)注線的；融資融券合同到期、 客戶未按約定歸還融資本金及利息或證券及相關(guān)費用的；（三）出現(xiàn)法定或約定解除合同、 法定或約定終止合同情形， 客戶尚有債務 未清償?shù)?；（四）司法機關(guān)要求公司對客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行、 客戶尚有未清償債 務的。第五十九條 法定或約定解除合同的情形有：（一）在融資融券合同有效期，如因客戶的資信狀況發(fā)生變化等原因?qū)?致客戶不再符合公司關(guān)于融資融券客戶標準之規(guī)定的， 則公司可以要求客戶提前 清償所欠公司債務并解除融資融券合同 ；（二）其他法定或者約定的合同解除情形。第六十條 法定或約定終止合同的情形有：（一）客戶（客戶為自然人）死亡或喪失民事行為能力；（二）客戶（客戶為法人或非法人機構(gòu)） 被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解 散；（三）公司被證券監(jiān)管機關(guān)取消業(yè)務資格、停業(yè)整頓、責令關(guān)閉、撤銷；（四）公司被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散；（五）客戶信用賬戶日終清算后維持擔保比例低于 100，擔保物價值已經(jīng) 不足以償還所欠公司債務；（六）客戶信用賬戶融券賣出的證券預定終止上市交易且