2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)歷年題庫匯總

1、2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)歷年題庫匯總1.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的說法正確的有（ ）。2014年11月真題不屬于企業(yè)債券本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行存款和其他負(fù)債之后由商業(yè)銀行發(fā)行A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。商業(yè)銀行次級(jí)債券屬于金融債券。2.關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（ ）。2014年6月真題A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資【答案】:C【解析】:貨

2、幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。3.作為有價(jià)證券，債券和股票具有的相同點(diǎn)是（ ）。2014年9月真題都是間接融資的手段都是直接融資的手段都是經(jīng)濟(jì)主體籌措資金的手段籌資成本相同A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:債券和股票的相同點(diǎn)有：債券與股票都屬于有價(jià)證券；債券與股票都是直接融資工具，從資金融通角度看，債券和股票都是籌資人向資金供給者直接發(fā)行的有價(jià)證券。4.關(guān)于委托指令及其有效期，以下說法正確的有（ ）。委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日

3、有效委托指令部分成交后，委托指令失效委托有效期滿，委托指令自然失效我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項(xiàng)，客戶的委托如果未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商在委托有效期內(nèi)可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。5.衍生產(chǎn)品的普及改變了整個(gè)市場結(jié)構(gòu)，主要表現(xiàn)在（ ）。它們連續(xù)起傳統(tǒng)的商品市場與金融市場，并深刻的改變了金融市場與商品市場的截然劃分衍生產(chǎn)品的期限可以從幾天擴(kuò)展至數(shù)十年，已經(jīng)很難將其簡單的掃入貨幣市場或是資本市場其杠桿交易特征撬動(dòng)了巨大的交易量，它們無窮的派生能力使所有的現(xiàn)貨交易都相形見絀其強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生產(chǎn)品，還可以復(fù)制出幾乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)

4、品A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:衍生工具的普及改變了整個(gè)市場結(jié)構(gòu)，它們連接起傳統(tǒng)的商品市場和金融市場，并深刻地改變了金融市場與商品市場的截然劃分狀態(tài)。衍生產(chǎn)品的期限可以從幾天擴(kuò)展至數(shù)十年，已經(jīng)很難將其簡單地歸入貨幣市場或是資本市場；其杠桿交易特征撬動(dòng)了巨大的交易量，它們無窮的派生能力使所有的現(xiàn)貨交易都相形見絀；衍生工具其強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生產(chǎn)品，還可以復(fù)制出幾乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)品。它們所具有的這種能力已經(jīng)改變了“基礎(chǔ)產(chǎn)品決定衍生工具”的傳統(tǒng)思維模式，使基礎(chǔ)產(chǎn)品與衍生產(chǎn)品之間的關(guān)系成為不折不扣的“雞與蛋孰先孰后”的不解之迷。6.我國證券公司債券（ ）。201

5、4年6月真題不屬于金融債券約定在一定期限內(nèi)還本付息包括證券公司短期融資券由證券公司依法發(fā)行A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，屬于金融債券。證券公司債券包括普通債券、短期融資券和次級(jí)債務(wù)。7.下列關(guān)于股票和債券的說法正確的是（ ）。A.股票、債券都屬于公司的負(fù)債B.股票、債券都屬于公司的資本C.股票屬于公司的資本，債券屬于公司的負(fù)債D.股票屬于公司的負(fù)債，債券屬于公司的資本【答案】:C【解析】:股票是一種所有權(quán)憑證，實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，屬于公司資本；債券是一種債權(quán)憑證，表明該公司有義務(wù)對(duì)持有

6、者持有的債券到期還本付息，屬于公司的負(fù)債。8.債券和股票的主要區(qū)別是（ ）。2013年12月真題收益不同期限不同風(fēng)險(xiǎn)不同紅利不同A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:債券與股票的區(qū)別包括：權(quán)利不同；目的不同；期限不同；收益不同；風(fēng)險(xiǎn)不同；主體不同。9.貨幣政策可以通過（ ）的變化影響投資成本和投資的邊際效率，并通過金融市場有效運(yùn)作實(shí)現(xiàn)資源的合理配置。A.拆借利率B.利率C.貨幣供應(yīng)量D.回購利率【答案】:B【解析】:儲(chǔ)蓄是投資的來源，但儲(chǔ)蓄不能自動(dòng)轉(zhuǎn)化為投資，儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化依賴于一定的市場條件。貨幣政策可以通過利率的變化影響投資成本和投資的邊際效率，提高儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化的比重，并通過金融市場

7、有效運(yùn)作實(shí)現(xiàn)資源的合理配置。10.下列關(guān)于金融市場運(yùn)行影響因素的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.全球化及科技發(fā)展對(duì)金融市場運(yùn)行有重大意義B.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性對(duì)金融市場的運(yùn)行影響較弱C.重要市場運(yùn)行受到經(jīng)濟(jì)所處不同周期的影響D.市場預(yù)期是影響金融市場運(yùn)行的重要因素【答案】:B【解析】:金融市場是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與收益并存的市場，可能的高收益會(huì)誘使投機(jī)者想方設(shè)法逃避監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督、管理與控制，妨礙甚至侵害他人的利益。因此，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性對(duì)金融市場的功能發(fā)揮和健康運(yùn)行至關(guān)重要。11.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對(duì)公司的現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（ ）。20

8、15年11月真題A.藍(lán)籌股B.優(yōu)先股C.潛力股D.紅籌股【答案】:A【解析】:藍(lán)籌股，指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。12.債券的開戶合同應(yīng)當(dāng)包括如下事項(xiàng)（ ）。委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)確立開戶合同的有效期限延長合同期限的條件和程序A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:債券的開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合

9、同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。13.下列不屬于貨幣政策手段的是（ ）。2014年11月真題A.法定存款準(zhǔn)備金比率B.公開市場業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)率D.轉(zhuǎn)移支付【答案】:D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和再貼現(xiàn)率等。轉(zhuǎn)移支付屬于財(cái)政政策手段。14.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組，債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)，這屬于證券公司的（ ）。2018年9月真題A.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.承銷保薦業(yè)務(wù)D.投資咨詢業(yè)務(wù)【答案】:A【解析】:證券公司的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包

10、括：為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)；為上市公司重大投資、收購兼并，關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)；為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)；為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)；為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù)；為上市公司的債權(quán)人，債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。15.以下債券信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（ ）。2015年3月真題A.長期金融債券B.

11、短期公司債券C.短期金融債券D.國庫券【答案】:D【解析】:政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。16.以下不屬于影響股票價(jià)格的行業(yè)因素的是（ ）。2014年9月真題A.行業(yè)可持續(xù)性B.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)C.抗外部沖擊能力D.管理層質(zhì)量【答案】:D【解析】:常見的行業(yè)因素有行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)、行業(yè)的可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇政府關(guān)系、勞資關(guān)系、財(cái)務(wù)與融資問題、行業(yè)估值水平。D項(xiàng)，管理層質(zhì)量屬于公司經(jīng)營狀況因素的影響。17.證券市場生存的條件是證券的（ ）。A.

12、收益性B.穩(wěn)定性C.流動(dòng)性D.有效性【答案】:C【解析】:證券的流動(dòng)性是證券市場生存的條件。如果證券市場缺乏流動(dòng)性，或者不能提供充分的流動(dòng)性，證券市場的功能就要受到影響。18.關(guān)于股票型基金，下列說法中錯(cuò)誤的是（ ）。A.比較適合長期投資者B.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)測收益率也較高C.平衡型股票基金不可以投資于收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估和安全性較高的股票D.投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值【答案】:C【解析】:股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值，比較適合長期投資。按所持股票性質(zhì)分類，我國股票基金可分為價(jià)值型股票基金、成長型股票基金和平衡型股票基金等。價(jià)值型基金

13、主要投資于收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票；成長型基金主要投資于收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保煌瑫r(shí)投資于價(jià)值型股票和成長型股票的基金都是平衡型基金。19.債券信用評(píng)級(jí)程序中，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容不包括（ ）。A.查看評(píng)級(jí)對(duì)象現(xiàn)場B.評(píng)級(jí)對(duì)象向評(píng)級(jí)小組提供材料C.與評(píng)級(jí)對(duì)象的高管及有關(guān)人員進(jìn)行訪談D.對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查和訪談【答案】:B【解析】:一般情況下，信用評(píng)級(jí)主要包括以下程序：評(píng)級(jí)準(zhǔn)備；實(shí)地調(diào)查；初評(píng)階段；評(píng)定等級(jí)；結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)；結(jié)果發(fā)布；文件存檔；跟蹤評(píng)級(jí)。ACD均屬于實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容，B屬于評(píng)級(jí)準(zhǔn)備的內(nèi)容。20.股票投資分析方法主要有基本分析法、技術(shù)分析法、量

14、化分析法，下列不屬于基本分析法的是（ ）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)和區(qū)域分析C.公司分析D.K線理論【答案】:D【解析】:基本分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)和區(qū)域分析、公司分析三大內(nèi)容。D項(xiàng)，K線理論屬于技術(shù)分析法，技術(shù)分析法主要有K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。21.根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為（ ）。赤字國債建設(shè)國債戰(zhàn)爭國債特種國債A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按資金用途分類，可將國債：赤字國債，指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債；建設(shè)國債，指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目；戰(zhàn)爭國債，專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的國債；特種國債，指政

15、府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債。22.以下不屬于股票的絕對(duì)估值方法的是（ ）。A.股權(quán)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.企業(yè)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.紅利貼現(xiàn)模型D.市盈率倍數(shù)法【答案】:D【解析】:股票的絕對(duì)估值方法包括股權(quán)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、企業(yè)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型和紅利貼現(xiàn)模型。D項(xiàng)，市盈率倍數(shù)法是股票的相對(duì)估值方法。23.股票發(fā)行類型包括（ ）。2017年6月真題首次公開發(fā)行向原股東配售股份向不特定對(duì)象公開募集股份非公開發(fā)行股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:上市公司融資的途徑有上市公司首次融資的途徑和上市公司再融資的途徑。上市公司首次融資主要是指首次公開發(fā)行股票，上市公司再融資的方式

16、有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。24.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（ ）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。2014年3月真題A.資產(chǎn)池B.投資組合C.償債資產(chǎn)D.債務(wù)池【答案】:A【解析】:資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。25.對(duì)全國銀行間債券市場買斷式回購業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督、監(jiān)測的機(jī)構(gòu)涉及（ ）。證券交易所中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)中央結(jié)算公司全國銀行間同業(yè)拆借中心A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)全國銀行

17、間債券市場債券買斷式回購業(yè)務(wù)管理規(guī)定第十七條，同業(yè)中心負(fù)責(zé)買斷式回購交易的日常監(jiān)測工作，中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)買斷式回購結(jié)算的日常監(jiān)測工作；發(fā)現(xiàn)異常交易、結(jié)算情況應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行報(bào)告。根據(jù)第十九條，中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)市場參與者的買斷式回購進(jìn)行日常監(jiān)督。26.基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理（ ）提出的基金份額凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)。A.相關(guān)有權(quán)部門或機(jī)關(guān)本身B.基金托管人C.基金管理人D.投資者【答案】:A【解析】:基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理相關(guān)有權(quán)部門或機(jī)關(guān)本身提出的基金份額凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)。有權(quán)部門或機(jī)關(guān)提出的份額凍結(jié)和解凍應(yīng)按照國家相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章進(jìn)行，注冊登記機(jī)構(gòu)對(duì)于其凍結(jié)和解凍的后果不

18、承擔(dān)責(zé)任。27.一般來說，當(dāng)市場利率提高時(shí)，債券的市場價(jià)格將（ ）。2017年9月真題A.下跌B.上漲C.不變D.不確定【答案】:A28.國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)發(fā)行人民幣債券，需經(jīng)兩家以上（含兩家）評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別需為（ ）。2018年3月真題A.A級(jí)（或相當(dāng)于A級(jí)）以上B.A級(jí)（或相當(dāng)于A級(jí)）C.AAA級(jí)D.AA級(jí)（或相當(dāng)于AA級(jí)）以上【答案】:D【解析】:在中國境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的基本條件之一為：財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國境內(nèi)

19、注冊且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)（或相當(dāng)于AA級(jí)）以上。29.根據(jù)2019年2月2日中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室發(fā)布的中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定，中國人民銀行的職能，與過去相比轉(zhuǎn)變主要包括（ ）。完善宏觀調(diào)控體系，創(chuàng)新調(diào)控方式增強(qiáng)貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)性深化行政審批制度改革和金融市場改革繼續(xù)完善金融法律制度體系A(chǔ).、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:與過去相比，中國人民銀行的職能轉(zhuǎn)變主要包括：完善宏觀調(diào)控體系，創(chuàng)新調(diào)控方式，構(gòu)建發(fā)展規(guī)劃、財(cái)政、金融等政策協(xié)調(diào)和工作協(xié)同機(jī)制，強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)監(jiān)測、預(yù)測、預(yù)警能力，建立健全重大問題研究和政策儲(chǔ)

20、備工作機(jī)制，增強(qiáng)宏觀調(diào)控的前瞻性、針對(duì)性、協(xié)同性。圍繞黨和國家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，加強(qiáng)和優(yōu)化金融管理職能，增強(qiáng)貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)性，強(qiáng)化宏觀審慎管理和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。按照簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)、職能轉(zhuǎn)變的工作要求，進(jìn)一步深化行政審批制度改革和金融市場改革，著力規(guī)范和改進(jìn)行政審批行為，提高行政審批效率。加快推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)政務(wù)服務(wù)”，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，切實(shí)提高政府服務(wù)質(zhì)量和效果。繼續(xù)完善金融法律制度體系，做好“放管服”改革的制度保障，為穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生提供有力支撐，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)平穩(wěn)健康發(fā)展。30.政府作為債

21、券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來（ ）。協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目實(shí)施某項(xiàng)特殊政策彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的開支。31.下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.在中國境內(nèi)發(fā)行B.所募資金用于中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目C.財(cái)政部對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理D.以人民幣計(jì)價(jià)【答案】:C【解析】:國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券（簡稱“人民幣債券”），是指國際開發(fā)

22、機(jī)構(gòu)依法在中國境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。中國人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理。所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。32.不能發(fā)行金融債券的主體是（ ）。A.中國人民銀行B.國有商業(yè)銀行C.政策性銀行D.證券公司【答案】:A【解析】:在我國，按照2005年4月27日頒布的全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法的規(guī)定，金融債券是指“依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券”。其中，該辦法所指的金融機(jī)構(gòu)法人包

23、括政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)。我國的金融債券包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司債券、財(cái)務(wù)公司債券和金融租賃公司債券等。33.貨幣市場基金的投資對(duì)象是各種貨幣市場工具，如（ ）。2015年3月真題高信用等級(jí)的商業(yè)票據(jù)期權(quán)國庫券指數(shù)期貨A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。34.下列關(guān)于證券交易所的說法，正確的有（ ）。會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)

24、構(gòu)監(jiān)事會(huì)是證券交易所的監(jiān)督機(jī)構(gòu)證券交易所的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席專業(yè)技術(shù)管理人員每屆任期為五年A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:會(huì)員制證券交易所的組織機(jī)構(gòu)由會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和其他專門委員會(huì)、總經(jīng)理及其他職能部門組成。會(huì)員大會(huì)作為證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)是證券交易所的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。證券交易所的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席專業(yè)技術(shù)管理人員每屆任期三年。35.下列屬于中證指數(shù)的有（ ）。2017年6月真題滬深300指數(shù)A股指數(shù)中證規(guī)模指數(shù)基金指數(shù)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中證指數(shù)有限公司的指數(shù)：滬深300指數(shù)，滬深300指數(shù)是滬、深

25、證券交易所聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)；中證規(guī)模指數(shù)，中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。36.以下關(guān)于我國國際債券說法錯(cuò)誤的是（ ）。2016年7月真題A.主要的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券B.我國在亞洲、美洲、歐洲等地發(fā)行過國際債券C.我國政府于1980年首次在國際市場發(fā)行國際債券D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期【答案】:C【解析】:從1982年首次發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。目前主要的

26、債券品種包括：政府債券；金融債券；可轉(zhuǎn)換公司債券。37.可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)（ ）至少公告一次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。2014年11月真題A.每兩年B.每半年C.在存續(xù)期間D.每年【答案】:D【解析】:公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，應(yīng)當(dāng)委托具有資格的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告一次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。38.基金托管人的工作不包括（ ）。A.復(fù)核基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)B.基金募集失敗返還投資人資金C.按規(guī)定召集持有人大會(huì)D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值【答案】:B【解析】:根據(jù)證券投資基金法第三十七條，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所

27、托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。39.1944年布雷頓森林會(huì)議后，（ ）成為世界金融中心。A.倫敦B.紐約C.東京D.華盛頓【答案】:B【解析】:1944年布雷頓森林

28、會(huì)議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。40.我國貨幣市場基金的份額凈值固定在（ ）。A.1元人民幣B.2元人民幣C.6元人民幣D.10元人民幣【答案】:A【解析】:對(duì)貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購、贖回。41.封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（ ）以上。2018年10月真題A.10年B.2年C.15年D.5年【答案】:D【解析】:封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)持有人大會(huì)通過

29、并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。42.證券投資者保護(hù)基金是指按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法籌集形成的，在防范和處置（ ）時(shí)用于保護(hù)證券投資者利益的資金。2018年9月真題A.證券市場系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.上市公司風(fēng)險(xiǎn)C.證券公司風(fēng)險(xiǎn)D.證券投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】:C【解析】:證券投資者保護(hù)基金，是指按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。43.中國證券登記結(jié)算公司僅為（ ）開立結(jié)算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。A.基金公司B.合格機(jī)構(gòu)投資者C.證券交易所D.證券公司【答案】:D【解析】:證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬

30、戶，而證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。44.根據(jù)公司債券發(fā)行與交易管理辦法，資信狀況符合以下（ ）標(biāo)準(zhǔn)的公司債券可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行。2018年5月真題發(fā)行人最近三年無債務(wù)違約或者遲延支付本息的事實(shí)發(fā)行人最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券一年利息的1.5倍債券信用評(píng)級(jí)達(dá)到AAA級(jí)公司必須持續(xù)經(jīng)營十年以上A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:資信狀況符合以下標(biāo)準(zhǔn)的公司債券可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行：發(fā)行人最近三年無債務(wù)違約或

31、者遲延支付本息的事實(shí)；發(fā)行人最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券一年利息的1.5倍；債券信用評(píng)級(jí)達(dá)到AAA級(jí)；中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)投資者保護(hù)的需要規(guī)定的其他條件。45.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（ ）。2015年11月真題A.30%B.20%C.40%D.10%【答案】:A【解析】:根據(jù)關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高

32、于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。46.“債券回購交易申請(qǐng)表”不需填寫（ ）。A.資金賬戶名稱B.資金賬號(hào)C.證券賬戶名稱D.證券賬號(hào)【答案】:C【解析】:“債券回購交易申請(qǐng)表”須填寫申報(bào)類型、資金賬戶名稱、資金賬號(hào)、證券賬號(hào)、回購品種及代碼、回購手?jǐn)?shù)、回購價(jià)格、回購交易委托日期及回購到期日、回購用途等，并經(jīng)投資者有效簽署。47.我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是（ ）。保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序運(yùn)用和發(fā)

33、揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用；保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序；根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。48.國際債券在國際市場發(fā)行，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以（ ）為主。2017年4月真題美元日元英鎊瑞士法郎A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:國際債券在國際市場上發(fā)行，因此其計(jì)價(jià)貨幣往往

34、是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的外匯資金。49.（ ）是全球最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)投資者。A.保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)B.信托投資公司C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【答案】:A【解析】:保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)是全球最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級(jí)公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。50.（ ）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。2017年2月真題A.1992B.1990C.1993D.1991【答案】:D【解析】:深圳證券交易所于198

35、9年11月15日開始籌建，1990年12月1日開始集中交易，1991年4月11日經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991年7月3日正式開業(yè)。51.下列各選項(xiàng)中，屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是（ ）。2015年11月真題一次注冊、一次或多次發(fā)行任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不得超過2億元人民幣單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項(xiàng)，中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)注冊，一次注冊、一次發(fā)行。52.證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式稱為（ ）。2017年2月真題A.拍賣競價(jià)B.連續(xù)競價(jià)C

36、.集合競價(jià)D.招標(biāo)競價(jià)【答案】:B【解析】:目前，我國證券交易所采用兩種競價(jià)方式：連續(xù)競價(jià)方式和集合競價(jià)方式。其中，連續(xù)競價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。53.股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的（ ）。2018年9月真題A.流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.永久性D.期限性【答案】:A【解析】:股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。其中，流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。54.QFII可以參與（ ）。2018年3月真題新股發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行股票增發(fā)股票配股A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。55.證券市場監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用（ ），對(duì)證券的募集、發(fā)行等行為以