重新定義比特幣

1、重新定義比特幣從比特幣的起源、誤區(qū)和發(fā)展談起金融創(chuàng)新，變革未來目錄 / CONTENS比特幣的起源比特幣的實質(zhì)淺談未來發(fā)展大眾化的誤解01比特幣的起源比特幣的誕生根據(jù)中本聰?shù)乃悸吩O(shè)計發(fā)布的開源軟件以及建構(gòu)其上的 P2P (點對點，Peer to Peer) 網(wǎng)絡(luò)，比特幣是一種點對點形式的數(shù)字貨幣。點對點的傳輸意味著一個去中心化的支付系統(tǒng)。用戶不需要依賴一個唯一的中心，就可以互相之間發(fā)送交易，傳輸價值。2008年，全球金融危機爆發(fā)，在同年的11月1日，一個自稱中本聰（Satoshi Nakamoto）的人在 P2Pfoundation 網(wǎng)站上發(fā)布了比特幣白皮書 ，陳述了他對電子貨幣的新設(shè)想比特幣

2、就此面世。2009年1月3日，比特幣創(chuàng)世區(qū)塊誕生。02大眾化的誤解02. 比特幣是匿名加密貨幣- 比特幣使用了加密機制為了隱匿交易，在暗網(wǎng)進行非法交易和洗錢？01. 比特幣挖礦浪費能源- 挖礦過程消耗大量的電能與熱能，同時還會產(chǎn)生污染物？03. 需要等待交易確認，存在很大風險- 比特幣交易中的確認存在等待時間，不通過確認可能導致雙重支付？04. 比特幣網(wǎng)絡(luò)上的非法內(nèi)容是不可審查的，交易是不可逆的- “代碼就是法律”，比特幣網(wǎng)絡(luò)上的交易不會被現(xiàn)實法律所制約，就算違法的交易也不可逆？比特幣挖礦大量消耗能源？投入在算力上，獲得更大份額的記賬比例，來收取更多的手續(xù)費。OPTION 1增大交易的處理能力

3、，提升連通性，打包更多的交易，收取更高的手續(xù)費。OPTION 2但在這種博弈之下，投入在算力上的額外投入是受到限制的。因為其邊際產(chǎn)出需要和投資，在交易處理能力上是互相匹配的。早期的時候，學術(shù)界已經(jīng)有了關(guān)于 BFT 的各種實現(xiàn)，但比特幣通過工作量證明機制，讓解決成本從每個交易，轉(zhuǎn)移到了記賬的工作量上。因此，對單個交易成本的增加不再是指數(shù)級別，在比特幣系統(tǒng)中，交易邊際成本隨著交易數(shù)量增加而呈對數(shù)成本上升，會被摩爾定律帶來的成本下降所抵消。比特幣的交易機制比特幣是通過一個三重記賬法的賬本和哈希鏈來保障數(shù)據(jù)的完整性可被驗證。在之前說挖礦的時候，我們了解到了比特幣的 UTXO 集的處理方式，是可以簡單高

4、效的完成交易的驗證。這種驗證是并不需要任何共識體系的額外開銷的，僅需要在記賬權(quán)的爭奪上有一筆 Pow的額外開支。當比特幣的交易量非常巨大的時候，單筆交易的些許成本節(jié)約都將帶來整個系統(tǒng)的極大節(jié)約。工作量證明上的開支，將被巨大的交易量均攤而顯得微不足道。比特幣是匿名加密貨幣？比特幣并沒有用到“加密”，而是使用橢圓曲線數(shù)字簽名系統(tǒng)。Answer 3 :Answer 2:比特幣是假名系統(tǒng)而非匿名系統(tǒng)。在匿名系統(tǒng)下，支付后付款方和收款方均無法證明自己付了/收到了一筆錢。而在假名系統(tǒng)下，雙方均可以指認任意的一筆付款交易。在部分實名的現(xiàn)實交易中，這種轉(zhuǎn)賬將是有跡可查的。我們甚至可以在不需要收款方配合的情況下

5、，指認某筆付款交易是付給某個收款方的。對比特幣的交易進行追蹤，是從交易發(fā)生開始一直追溯到實名體系內(nèi)，再順藤摸瓜向前查詢，可以追蹤到交易的來源。因為交易本身需要經(jīng)由私鑰控制者的，因此將成為不可抵賴的明確證據(jù)。對于執(zhí)法機關(guān)來說，依照某個特定的交易而列出所有的交易金額去向，是不需要借助任何第三方機構(gòu)即可完成的。它是一種假名機制的加密貨幣比特幣交易依靠私鑰和公鑰進行，因為交易本身需要經(jīng)由私鑰控制者的，因此將成為不可抵賴的明確證據(jù)。目前的“鏈下”交易方式，則增大了追蹤的難度。讓每個參與的閃電網(wǎng)絡(luò)節(jié)點都扮演了匯款服務的角色，這為監(jiān)管帶來了巨大的挑戰(zhàn)。用戶的交易記錄將不再公開，僅在路由的節(jié)點中傳遞，而用戶并

6、不知道當前參與路由的對手服務器的真實身份。比特幣交易流程示意需要等待交易確認，存在雙花風險？雙花雙花，或者雙重支付，指攻擊者將同一筆比特幣在兩筆互相沖突的交易中轉(zhuǎn)給兩個不同的收款人，欺騙收款人都認為自己受到了比特幣。雙花可以認為是不同版本且有沖突的賬本記錄，收款人需要選擇一個可以被雙方認可的記錄賬本。當有記賬權(quán)的礦工依照先到先得的方式對交易進行了確認，那么最終我們可以根據(jù)礦工的算力占比來推出被雙花的可能性。即使是區(qū)塊鏈上出現(xiàn)可能的區(qū)塊重組，依然不會損害礦工接收交易先到先得的策略。因此只要記賬的礦工是誠實的，那么零確認是安全的。雙花只可能是由收款人發(fā)起，收款方將檢測可能的雙花和所有可能的分叉，一

7、旦雙花被收款人發(fā)現(xiàn)，收款人有權(quán)拒絕這種欺詐性質(zhì)的支付，或者要求等待更久。如果礦工有意進行雙花，那么將被其他礦工發(fā)現(xiàn)，并面臨區(qū)塊被孤立帶來的損失。因此對小額的交易來說，收款方基本可以不需要等待確認的。大額交易的雙花成功概率和惡意礦工的算力占比有關(guān)，且惡意礦工依然有被孤立而損失的風險。比特幣網(wǎng)絡(luò)上的非法內(nèi)容不可審查？“代碼就是法律”的神話一直被虛假宣傳，卻掩蓋了比特幣的真實本質(zhì)。例如，如果美國司法部認定一個“大額”比特幣地址與人口走私等非法活動有關(guān)，它可以在全球法院獲得凍結(jié)相應地址的命令。此時礦工必須遵照法庭判決執(zhí)行凍結(jié)，違反的礦工將被起訴和被指控，企業(yè)會被切斷和銀行的聯(lián)系。 所謂比特幣的去中心化

8、，在面對全球法律體系的聯(lián)合執(zhí)法時，是相當脆弱的。在區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)海量的時候，如果執(zhí)法機構(gòu)發(fā)布了某些數(shù)據(jù)是非法的時候，區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)服務提供商是可以遵照法律要求，停止提供對某些特定內(nèi)容的數(shù)據(jù)服務。03比特幣的實質(zhì)比特幣應該是怎樣的交易由用戶和用戶之間點對點完成，交易使用私鑰被簽署之后，就視為生效，清算已經(jīng)完成。最后的結(jié)算過程，是（平均）十分鐘一次的鏈上結(jié)算。點對點交易比特幣通過假名系統(tǒng)來隱藏交易之間的聯(lián)系，用于增強對隱私的保護。隱私的保護不是絕對，但我們依然可以通過分析交易的模式來挖掘出有價值的信息。假名性保護隱私比特幣的賬本，是由交易鏈來保證其完整性，通過哈希樹和單項哈希指針的方式來進行不同賬本之

9、間的數(shù)據(jù)同步。交易鏈是一等公民特點1：點對點交易除了大家理解的，轉(zhuǎn)賬給一個地址的交易方式（被稱作 P2PKH）之外，還有一種在 0.8.0 的比特幣客戶端中被移除了的，基于 IP 的交易方式?；谟?IP 的交易方式，是由付款方向收款方要了一個交易模板，然后付款方填寫自己需要交易的內(nèi)容，并簽名后更新自己的未花費輸出（UTXO），標記用掉的比特幣，同時直接發(fā)給收款方，由收款方把交易送到礦工處進行驗證，在驗證成功后收款方更新自己的未花費輸出（UTXO） ，標記收到的比特幣可用。這其中交易是由用戶和用戶之間點對點完成的，在交易使用私鑰被簽署之后，就已經(jīng)生效了，清算已經(jīng)完成。最后的結(jié)算過程，則是（平均

10、）十分鐘一次的鏈上結(jié)算。只有這種方式，比特幣才可以承載全球的交易，因為參與者使用簡單支付驗證（SPV）的方式，只關(guān)注自己收到和發(fā)送的交易的有效性，并不需要通過過濾全球的交易找到屬于自己的交易?；?IP的交易付款者 Transfer收款者 Receive特點2：假名性保護隱私比特幣通過假名系統(tǒng)來隱藏交易之間的聯(lián)系，用于增強對隱私的保護。隱私的保護不是絕對，但我們依然可以通過分析交易的模式來挖掘出有價值的信息。海量交易下，你就很難通過過濾所有的交易的方式來進行特定目的的追蹤。在沒有違法犯罪的前提下，一旦追蹤的成本超過了侵犯隱私帶來的收益，比特幣中的交易隱私可以很好的得到保護。所謂大隱隱于市，交易

11、的數(shù)量越大，追蹤和分析的成本就會越高。特點3：交易鏈是一等公民孤塊競爭分叉重組承載數(shù)據(jù)的是交易本身，因此經(jīng)過數(shù)字簽名確定的交易是最重要的。區(qū)塊鏈只是交易的組織形式，交易中的數(shù)據(jù)，并不需要一定以區(qū)塊鏈的形式來保存。比特幣中天然出現(xiàn)的孤塊競爭和分叉、重組，都會改變區(qū)塊鏈本身的數(shù)據(jù)的組織形式（不同非關(guān)聯(lián)交易的先后順序），但以交易前后關(guān)系和數(shù)字簽名鏈組成的賬本是保持不變的。交易分叉情況的解析分叉同一時間段內(nèi)全網(wǎng)不止一個節(jié)點能計算出隨機數(shù)，即會友多個節(jié)點在網(wǎng)絡(luò)中廣播它們各自打包好的臨時區(qū)塊（都是合法的）。BLOCK1BLOCK2BLOCK3BLOCK4BLOCK5某一節(jié)點若收到多個針對同一前續(xù)區(qū)塊的后續(xù)

12、臨時區(qū)塊，則該節(jié)點會在本地區(qū)塊鏈上建立分支，多個臨時區(qū)塊對應多個分支。該僵局的打破要等到下一個工作量證明被發(fā)現(xiàn)，而其中的一條鏈條被礦工認為最終會是較長鏈的一部分時，那么在另一條分支鏈條上工作的節(jié)點將轉(zhuǎn)換陣營， 開始在較長的鏈條上工作。其他分支將會逐漸被網(wǎng)絡(luò)徹底拋棄。礦工運用對網(wǎng)絡(luò)和交易的分析來找出作惡的礦工，用手里的算力投票來保護比特幣賬本。本段小結(jié)因此，在比特幣中最需要重視的，是這種不變的賬本的組織形式。比特幣的一切都是圍繞著交易進行的，礦工爭奪的是交易的記賬權(quán)，一種在交易（事務）出現(xiàn)沖突時候的沖突解決機制。礦工之間的競爭，不應影響到用戶對賬本的使用。即使是出現(xiàn)分叉，用戶的交易一樣需要在兩個不同的賬本拷貝中同時存在。此時用戶并不需要關(guān)心分叉本身帶來的問題。在誠實礦工主導的比特幣賬本下，先由收款方發(fā)送給礦工的交易將被打包。這些礦工如果對外公開承諾了自己打包的交易版本，就不應該打包具有沖突的交易，不誠信的記賬行為將被記錄，被誠實礦工懲罰，以維護比特幣賬本的整體價值。04淺談未來發(fā)展不僅僅是比特幣賬本可以承載一切需要記賬的內(nèi)容比特幣中有 OP_PUSHDATA4 這樣的操作符，可以將四個字節(jié)長度的數(shù)據(jù)（4GB）推送到腳本處理虛擬機中。我們不僅可以存放交易，更可以作為企業(yè)內(nèi)部的賬本來使用，也可以存儲文字、音頻、視頻等內(nèi)容。數(shù)據(jù)可以通過交易進行傳遞，最后通過交易可塑