申請(qǐng)件寄送管理標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)

1、申請(qǐng)件寄送管理標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)1、保證卡中心對(duì)郵包進(jìn)行準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)，更周到和及時(shí)的效勞如客戶(hù)需要加急辦卡、綠色通道、補(bǔ)件處理等。申請(qǐng)件標(biāo)準(zhǔn)寄送的重要性第一章 ?寄件單?不標(biāo)準(zhǔn)的概況一、?寄件單?填寫(xiě)數(shù)量與卡中心收到郵包后實(shí)際清點(diǎn)數(shù)量不一致。二、郵包未檢附?寄件單?、?寄件單?填寫(xiě)不準(zhǔn)確、不完整和多個(gè)郵包共用一張 ?寄件單?。三、郵包中的申請(qǐng)件未分類(lèi)捆綁和標(biāo)示， 以及未按照優(yōu)先級(jí)有序擺放混亂。四、特殊進(jìn)件未在申請(qǐng)表上進(jìn)行標(biāo)識(shí)， 如PR-退件、 PR-取消 PV-風(fēng)險(xiǎn)、 廢件。一、?寄件單?填寫(xiě)數(shù)量與卡中心實(shí)際清點(diǎn)數(shù)量不一致 以2021年第一季度為例，卡中心共計(jì)收郵包2946個(gè)僅包含各推廣單位集中郵寄的EM

2、S、快遞和上海本地上門(mén)送件，其中存在?寄件單?填寫(xiě)數(shù)量與卡中心收到后實(shí)際清點(diǎn)數(shù)量存在差異的郵包達(dá)1032個(gè)，約占郵包總數(shù)35%。其中有12個(gè)郵包的差異數(shù)量超過(guò)100份，最多的達(dá)265份。1、各分行渠道的概況平均值：35%09年1季度分行郵寄郵包共1817個(gè)，其中數(shù)量存在差異的為643個(gè)，占比約35%2、直銷(xiāo)渠道的概況09年1季度直銷(xiāo)郵寄郵包共1042個(gè)，其中數(shù)量存在差異的為340個(gè)，占比約33%數(shù)量差異的案例：時(shí)間郵報(bào)編號(hào)寄件單填寫(xiě)實(shí)際清點(diǎn)差異1月8日上門(mén)送件6559202651月23日EF291396289CN2984581602月12日EF291396479CN1212711503月31日

3、EG270349986CN208292842月24日618044668285221295741月19日EG146444414CN93153602月4日900108115386257157-1003月17日120184182008524433-912月5日EF379042348CN13551269-861、郵包中未附?寄件單?2、多個(gè)郵包共用一張?寄件單?二、?寄件單?方面存在的問(wèn)題1、郵包未附?寄件單?未附?寄件單?的原因：推廣單位郵寄時(shí)在郵包中遺漏放置?寄件單?；未經(jīng)報(bào)備和審批通過(guò)的推廣機(jī)構(gòu)和人員違規(guī)將申請(qǐng)件直接寄送至卡中心。遺漏檢附?寄件單?的案例日期郵包編號(hào)寄件單數(shù)量清點(diǎn)數(shù)量1月5日EF

4、473703981CN缺寄件單3261月5日EF852320934CN缺寄件單841月5日EX806625837CN缺寄件單642月2日EF857273431CN缺寄件單52違規(guī)寄送的案例： 某未經(jīng)報(bào)備審批的支行將進(jìn)件直接寄送至卡中心。經(jīng)卡中心收到郵包后聯(lián)系分行確認(rèn)情況，將郵包寄給分行處理。后經(jīng)確認(rèn)此批進(jìn)件為非法黑中介進(jìn)件。改善建議1、推廣單位郵寄前務(wù)必仔細(xì)檢查?寄件單?是否已放置入郵包，一旦發(fā)現(xiàn)遺漏放置，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系卡中心聯(lián)系人 信貸審核部：周小婷 Notes：012487，聯(lián)系 ：28999333*210268，通過(guò) 方式補(bǔ)交。2、加強(qiáng)日常作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的教育培訓(xùn)，提高執(zhí)行力。防止因不熟悉作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

5、而出現(xiàn)違規(guī)寄送情況的發(fā)生。3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)灌輸，重視申請(qǐng)表和推廣代碼的管理，防止被黑中介和不法份子利用進(jìn)件，增加欺詐案件的發(fā)生概率。三、申請(qǐng)件擺放存在的問(wèn)題： 局部推廣單位的郵包中的申請(qǐng)件未分類(lèi)捆綁、標(biāo)識(shí)和擺放次序混亂。如：集中處理件與正常件未分類(lèi)捆綁和標(biāo)識(shí)，造成卡中心無(wú)法辨識(shí)，而影響推廣單位的過(guò)件率計(jì)算，綠色通道進(jìn)件未放置在最上方，造成綠色通道進(jìn)件無(wú)法及時(shí)處理。改善建議： 按綠色通道、加急辦卡、質(zhì)押辦卡、補(bǔ)件、PR件、PV件、廢件和正常件等不同種類(lèi)申請(qǐng)件分類(lèi)單獨(dú)捆扎標(biāo)識(shí)，并按以上優(yōu)先級(jí)順序擺放，并在?寄件單?中分類(lèi)填寫(xiě)。 說(shuō)明：由于“質(zhì)押辦卡工程處理流程特殊，建議推廣單位盡可能地單獨(dú)郵寄。?

6、寄件單?的填寫(xiě)模板：四、特殊進(jìn)件未在申請(qǐng)表上進(jìn)行標(biāo)識(shí)1、集中處理件 沒(méi)有在申請(qǐng)表的“推廣注記欄位處逐張注記“PR-取消、“PR-退件、“PV-風(fēng)險(xiǎn)、“廢件字樣，導(dǎo)致卡中心無(wú)法辨識(shí)，只能按照正常進(jìn)件處理，而可能影響推廣單位過(guò)件率的計(jì)算，同時(shí)可能在客戶(hù)退件信函的處理方式產(chǎn)生錯(cuò)誤，引起客戶(hù)投訴。2、補(bǔ)件資料 補(bǔ)件資料上填寫(xiě)的信息嚴(yán)重缺失，如僅有客戶(hù)簽名，沒(méi)有其他任何信息提示，導(dǎo)致卡中心查找困難，影響處理時(shí)效，甚至因信息過(guò)少無(wú)法查詢(xún)而無(wú)法處理。補(bǔ)件資料應(yīng)填寫(xiě)和注記以下必要信息：申請(qǐng)人姓名、身份證號(hào)碼、 號(hào)碼補(bǔ)件資料對(duì)應(yīng)的申請(qǐng)件條形碼盡可能地注記補(bǔ)件收件人員的代號(hào)補(bǔ)件人員的姓名和聯(lián)系 本卷須知：1、對(duì)于

7、補(bǔ)簽名，請(qǐng)務(wù)必完整填寫(xiě)申請(qǐng)表，并親筆簽名，保證信息完整和有效。2、對(duì)于申請(qǐng)表以外的補(bǔ)件資料使用A4大小的紙張，特別是身份證復(fù)印件，防止“豆腐塊。改善建議1、集中處理件 在申請(qǐng)表上應(yīng)逐份的明顯注明“PR-取消、“PR-退件、“PV-風(fēng)險(xiǎn)、“廢件，分類(lèi)捆綁標(biāo)識(shí)后有序放置在郵包中。 在?寄件單?中的“集中處理件數(shù)量欄位注明“PR件XX件、PV件XX件、廢件XX件。 1.1對(duì)于以下兩類(lèi)，初審人員應(yīng)在申請(qǐng)表“推廣人員注記欄位處逐份注記：PR-退件申請(qǐng)表非重要欄位信息或檢附資料缺失，且自申請(qǐng)人填寫(xiě)申請(qǐng)表后，超過(guò)一個(gè)月未能補(bǔ)全。經(jīng)推廣單位初審，不符合本行信用卡申請(qǐng)資格。案例：初審發(fā)現(xiàn)下面的案例，那么應(yīng)在“推

8、廣注記欄位處注明： PR-退件案例：因注記不準(zhǔn)確導(dǎo)致客戶(hù)投訴 客戶(hù)李某申請(qǐng)表信息及檢附資料完整，符合“戶(hù)籍辦卡專(zhuān)案進(jìn)件標(biāo)準(zhǔn)，且客戶(hù)未曾表示取消申辦本行信用卡，但推廣單位注記“集中處理取消進(jìn)件應(yīng)注記為PR-退件，由于取消是不給客戶(hù)郵寄退件信函的，導(dǎo)致客戶(hù)來(lái)電投訴。1.2經(jīng)推廣單位初審，存在明顯偽冒風(fēng)險(xiǎn)情況。應(yīng)在“推廣人員注記欄位每份注記：PV-風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)簡(jiǎn)單注明風(fēng)險(xiǎn)原因、疑點(diǎn)或異常情況。1.3 廢件申請(qǐng)表重要信息欄位嚴(yán)重缺失的申請(qǐng)件，如申請(qǐng)人姓名、出生日期、身份證號(hào)碼、賬單地址等信息缺失，造成卡中心無(wú)法正常錄入系統(tǒng)處理，初審人員應(yīng)在每份申請(qǐng)表的“推廣人員注記欄位注記“廢件字樣。案例：注記不準(zhǔn)確而導(dǎo)

9、致客戶(hù)投訴 客戶(hù)羅某在2007年11月申辦并核發(fā)本行信用卡后，于近期再次收到本行退件信函，來(lái)電質(zhì)疑個(gè)人信息資料遭冒用。經(jīng)核實(shí)，該客戶(hù)申辦本行信用卡期間曾填寫(xiě)多份申請(qǐng)表，且其中一份作廢申請(qǐng)表留存于推廣人員處，推廣小組主管在清理該推廣人員離職遺留物品時(shí)發(fā)現(xiàn)該申請(qǐng)表，在未進(jìn)行任何注記的情況下遞交“集中處理應(yīng)注記為PR-取消，導(dǎo)致客戶(hù)收到退件信函，引發(fā)投訴。第二章 其他案例分享1、“單位代號(hào)填寫(xiě)字跡模糊不清或填寫(xiě)錯(cuò) 誤導(dǎo)致的錄入錯(cuò)誤；2、外包錄入公司對(duì)申請(qǐng)表的錄入原那么；3、對(duì)于已持卡客戶(hù)加辦卡片的申請(qǐng)表填寫(xiě) 的本卷須知。1、“單位代號(hào)填寫(xiě)字跡模糊不清或填寫(xiě)錯(cuò)誤導(dǎo)致的錄入錯(cuò)誤如果8107誤填成8017

10、，那么該業(yè)績(jī)會(huì)被計(jì)入到“80-廣州直銷(xiāo)的業(yè)績(jī)中如果8113誤填成8173，由于沒(méi)有8173，這個(gè)單位代號(hào)，那么該業(yè)績(jī)會(huì)被統(tǒng)計(jì)到無(wú)推廣人的業(yè)績(jī)中1005。案例1：字跡不清導(dǎo)致無(wú)法錄入，導(dǎo)致 業(yè)績(jī)歸零。案例2：填寫(xiě)錯(cuò)誤導(dǎo)致推廣業(yè)績(jī)無(wú)法歸零填寫(xiě)的單位代號(hào)為0860，但正確的代號(hào)應(yīng)為0680。2、外包錄入公司對(duì)申請(qǐng)表的錄入原那么原那么：照實(shí)錄入即：申請(qǐng)表上填寫(xiě)什么，就錄入什么。 初審注記的本卷須知：初審注記不要寫(xiě)在申請(qǐng)表的欄位上，應(yīng)寫(xiě)在“推廣人員注記欄位。 案例：初審注記填寫(xiě)在申請(qǐng)表欄位上造成錄入錯(cuò)誤 3、對(duì)于已持卡客戶(hù)加辦卡片申請(qǐng)表的填寫(xiě) 必填欄位如下：申請(qǐng)人姓名、出生日期、證件號(hào)碼、 號(hào)碼、賬單地址如賬單地址為單位的