證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題測試-專用題庫

1、證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題測試-專用題庫1.下列關(guān)于金融市場分類的說法，錯誤的是（ ）。A.按交割方式，可以將金融市場分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場B.按組織方式，可以將金融市場分為一級市場和二級市場C.按金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場D.按交易工具，可以將金融市場分為債權(quán)市場和權(quán)益市場【答案】:B【解析】:根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融市場分成不同的子市場。按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場；按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場；按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場；按組織方式分為交易所市場和場外交易市場；按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場；按金融資產(chǎn)的種類分為證券

2、市場和非證券金融市場；按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場。2.中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律組織，是（ ）。2013年3月真題A.不以營利為目的的國有獨資企業(yè)B.中國證監(jiān)會的下屬機(jī)構(gòu)C.社會團(tuán)體法人D.非法人單位【答案】:C【解析】:證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會團(tuán)體法人。3.根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理的主體是（ ）。2012年6月真題A.證券交易所B.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.證券業(yè)從業(yè)人員

3、所在機(jī)構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】:D【解析】:根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，證券從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，接受并配合中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守交易場所有關(guān)規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。4.證券包銷方式可分為（ ）。2017年6月真題全額包銷方式余額包銷方式比例包銷方式備兌包銷方式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券包銷，指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。5.中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行（

4、 ），組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。A.窗口指導(dǎo)B.監(jiān)督管理C.行政干預(yù)D.自由放縱【答案】:B【解析】:根據(jù)上市公司股權(quán)分置改革管理辦法第三條規(guī)定，上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正的原則，由A股市場相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠信互諒、自主決策的基礎(chǔ)上進(jìn)行。中國證券監(jiān)督管理委員會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。6.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（ ）。A.公司制B.會員制C.合同制D.合伙制【答案】:B【解析】:證券交易所的組織形式有公司制和會員制兩種。我國的上海證券交易所和深圳證券交易所都屬于會員制，設(shè)會員大

5、會、理事會和專門委員會。7.銀行間現(xiàn)券交易的詢價交易方式下的報價方式包括（ ）。2018年5月真題意向報價雙向報價對話報價特定對象報價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式。8.1602年，在（ ）成立了世界上第一個股票交易所。A.美國的紐約B.中國的上海C.荷蘭的阿姆斯特丹D.英國的倫敦【答案】:C【解析】:1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所阿姆斯特丹證券交易所。9.相對于投資普通股票而言，投資優(yōu)先股的收益_，風(fēng)險_。

6、（ ）2016年3月真題A.不穩(wěn)定；大B.穩(wěn)定；小C.穩(wěn)定；大D.不穩(wěn)定；小【答案】:B【解析】:與普通股相比，優(yōu)先股的收益率相對較低，由于股息率事先規(guī)定因而收益相對固定，風(fēng)險相對較小，為投資者提供了比較穩(wěn)定的收益，擴(kuò)展了投資品類。10.上市公司股票的市場價格一般是指（ ）。2015年11月真題A.股票在二級市場上交易的價格B.股票的賬面價值C.股票的票面價值D.股票的發(fā)行價格【答案】:A【解析】:股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的內(nèi)在價值決定的，但同時也受許多其他因素的影響。11.投資者在開放式基金（ ）申請購買基金份額的行為通常被稱為基

7、金的申購。2018年12月真題A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后【答案】:C【解析】:投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。12.股票的收益來源主要有（ ）。來自公益捐贈來自股票流通來自政府補(bǔ)貼來自股份公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的收益來源可分成兩類：來自股份公司，認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息，紅利，數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平；來自股票流通，當(dāng)股票的市場

8、價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益。13.下列不屬于貨幣政策手段的是（ ）。2014年11月真題A.法定存款準(zhǔn)備金比率B.公開市場業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)率D.轉(zhuǎn)移支付【答案】:D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和再貼現(xiàn)率等。轉(zhuǎn)移支付屬于財政政策手段。14.具有一定經(jīng)濟(jì)實力的金融機(jī)構(gòu)申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備（ ）條件。凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定設(shè)有專門的基金托管部門有安全保管基金財產(chǎn)的條件有安全高效的清算、交割系統(tǒng)A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根據(jù)證券投資基金法第三十三條，申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資

9、產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專門的基金托管部門；取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；有安全保管基金財產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。15.某公司公開發(fā)行債券，可以申請在（ ）上市交易或轉(zhuǎn)讓。證券交易所全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)證券公司柜臺國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:、兩項，我國證券法第三十七條規(guī)定，依法公開發(fā)行證券，應(yīng)在依法設(shè)立的證券

10、交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。項，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司的主要業(yè)務(wù)是運(yùn)營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板”）。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債權(quán)融資、資產(chǎn)重組等多重功能。16.信用風(fēng)險會受到發(fā)行人的（ ）等因素的影響。經(jīng)營能力盈利水平事業(yè)穩(wěn)定程度規(guī)模大小A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人的預(yù)期收益與實際收益發(fā)生偏離的可能性，它主要受證券發(fā)行人

11、的經(jīng)營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。17.發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照公司法或者公司章程相關(guān)規(guī)定作出決議的事項有（ ）。發(fā)行債券的數(shù)量發(fā)行利率債券期限募集資金的用途A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照公司法或者公司章程相關(guān)規(guī)定對以下事項作出決議：發(fā)行債券的數(shù)量；發(fā)行方式；債券期限；募集資金的用途；決議的有效期；其他按照法律法規(guī)及公司章程規(guī)定需要明確的事項。18.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（ ）。A.1個月B.2個月C.3個月D.5個月【答案】:C【解析】:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份

12、額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。19.合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)遵守下列哪項持股比例限制？（ ）單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的9%所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司的30%，戰(zhàn)略投資者持股除外單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的10%A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)關(guān)于實施合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法有關(guān)問

13、題的規(guī)定第九條，境外投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵循下列持股比例限制：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。但境外投資者根據(jù)外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受上述比例限制。20.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指（ ）。2014年9月真題A.投資收益的確定性B.投資收益的不確定性C.股票容易變現(xiàn)D.投資損失【答案】:B【解析】:股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。21.按金融資產(chǎn)到期期限，金融市

14、場可分為（ ）。A.交易所市場和場外交易市場B.貨幣市場和資本市場C.一級市場和二級市場D.長期市場和短期市場【答案】:B【解析】:按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照發(fā)行流通性質(zhì)，金融市場分為一級市場和二級市場；按組織方式，金融市場分為交易所市場和場外交易市場。22.以下說法錯誤的是（ ）。2014年9月真題A.上市公司增發(fā)之后，公司注冊資本相應(yīng)增加B.上市公司股份回購之后，公司發(fā)行在外的總股數(shù)相應(yīng)減少C.上市公司轉(zhuǎn)增股本之后，公司發(fā)行在外的總股數(shù)沒有變化D.上市公司配股之后，公司注冊資本相應(yīng)增加【答案】:C【解析】:C項，上市公司轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公

15、司的股份比例均未發(fā)生變化，但是發(fā)行在外的股份總數(shù)增加。23.地方政府債券招標(biāo)發(fā)行時，投標(biāo)標(biāo)位變動幅度為（ ）。2018年9月真題A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.03%【答案】:A【解析】:地方政府債券發(fā)行時，投標(biāo)標(biāo)位變動幅度為0.01%。每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)值差為30個標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。24.金融債券的發(fā)行主體包括（ ）。2017年4月真題銀行公司非銀行的金融機(jī)構(gòu)政府A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融債券指的是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。25.1988年以前，我國國債發(fā)行采用

16、（ ）方式。2018年5月真題A.代銷B.公開招標(biāo)C.行政分配D.包銷【答案】:C【解析】:1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式；1988年，財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債；1991年，我國開始以承購包銷方式發(fā)行國債；從1996年起，公開招標(biāo)方式被廣泛采用。26.需要其從事證券服務(wù)的業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗，這類證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（ ）。投資咨詢機(jī)構(gòu)財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)貸信評級機(jī)構(gòu)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財

17、務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國證監(jiān)會和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗。27.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。2016年7月真題A.4B.1C.3D.2【答案】:B【解析】:根據(jù)注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定，注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件：所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合規(guī)定

18、第六條所規(guī)定的條件并已提出申請；具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；取得注冊會計師證書1年以上；不超過60周歲；執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。28.LOF與ETF的區(qū)別包括（ ）。2017年6月真題LOF申購、購回是基金份額與現(xiàn)金的對價；ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回；而ETF僅可在交易所申購、贖回LOF的投資策略可以是主動型，也可以是指數(shù)型；而ETF通常是主動式投資管理ETF一級市場申購、贖回交易通常只有大資金才能參與，而普通投資者就可以投資LOFA.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:LOF與ETF

19、都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行；對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求；基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基

20、金，也可以是主動管理型基金。29.中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行（ ）管理。2016年3月真題A.自律B.監(jiān)督C.備案D.審批【答案】:A【解析】:中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。30.影響股票價格變動的基本因素包括（ ）。2014年11月真題人為操縱因素宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素公司經(jīng)營狀況行業(yè)與部門因素A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，人為操縱因素是影響股價變動的其他因素。31

21、.各國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)是（ ）。2018年9月真題A.調(diào)控證券市場與證券交易的規(guī)模B.保護(hù)投資者利益，營造公開、公平、公正的市場環(huán)境C.保證證券市場的效率D.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險【答案】:B【解析】:投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅持“公開、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對證券市場的監(jiān)管，只有這樣，才便于投資者充分了解證券發(fā)行人的資信、證券的價值和風(fēng)險狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對象。32.作為發(fā)起人的企業(yè)法人代表或具有法人資格的事業(yè)單位和社會群體在認(rèn)購股份時，其出資可以有（ ）等方式。貨幣實物作價商業(yè)信譽(yù)

22、作價土地使用權(quán)作價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外，如商業(yè)信譽(yù)、特許經(jīng)營權(quán)等。33.中證指數(shù)是以剔除了（ ）等基本不流通股份后的流通股本為權(quán)益計算的。2017年9月真題公司創(chuàng)建者、家族和高級管理者長期持有的股份受限的員工持股戰(zhàn)略投資者持股凍結(jié)股份A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:上市公司公告明確的限售股份以及下屬四類股東及其一致行動人持股超過5%的股份，都被視為非自由流通股本：公司創(chuàng)建者、家族、高級管理者等長期持有的股

23、份，國有股份，戰(zhàn)略投資者持有的股份，員工持股計劃、凍結(jié)股份、交叉持股。34.影響封閉式基金交易價格的主要因素包括（ ）。2015年3月真題基金份額資產(chǎn)凈值基金凈值公布方式基金凈值公布頻率市場供求狀況A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。35.下列屬于中證指數(shù)的有（ ）。2017年6月真題滬深300指數(shù)A股指數(shù)中證規(guī)模指數(shù)基金指數(shù)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析

24、】:中證指數(shù)有限公司的指數(shù)：滬深300指數(shù)，滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)；中證規(guī)模指數(shù)，中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。36.下列關(guān)于信用評級的說法，正確的有（ ）。如果評級委托方或評級對象對評級結(jié)果有異議，可向評級機(jī)構(gòu)提出復(fù)評申請信用評審委員會受理復(fù)評后，評級小組根據(jù)補(bǔ)充的材料進(jìn)行重新評級復(fù)評階段評級小組無需重新撰寫評級報告，僅需重新召開評審會復(fù)評結(jié)果為首次評級的最終信用級別，且復(fù)評僅限一次A.、B.、C.、D.、【答案】:C

25、【解析】:信用等級確定后，證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將評級結(jié)果書面告知受評級機(jī)構(gòu)或受評級證券發(fā)行人。如果受評級機(jī)構(gòu)或受評級證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向證券評級機(jī)構(gòu)書面提出復(fù)評申請，并提供補(bǔ)充材料。證券評級機(jī)構(gòu)受理復(fù)評申請后，應(yīng)當(dāng)從初評階段開始重新執(zhí)行評級程序，復(fù)評結(jié)果為最終信用級別。根據(jù)復(fù)評制度第十條，復(fù)評僅限一次，復(fù)評結(jié)果為最終評級結(jié)果。37.主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合（ ）等規(guī)定。最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%最近五個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前10個交易日公司

26、股票均價或前一個交易日的均價發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的上市公司證券發(fā)行管理辦法，主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形。發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股

27、票均價或前一個交易日的均價。38.全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和（ ）要求非常高。2017年6月真題A.收益性B.流動性C.波動性D.規(guī)模性【答案】:B【解析】:全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。39.可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度的一項證券結(jié)算基本原則是（ ）。A.貨銀對付交收制度B.證券實名制C.分級結(jié)算制度D.凈額結(jié)算制度【答案】:A【解析】:中國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。貨銀對付俗稱

28、“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券、證券交付時給付資金。貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。40.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時、準(zhǔn)確、充分的信息披漏，這體現(xiàn)了證券投資基金的（ ）特點。2018年12月真題A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明B.集合理財，專業(yè)管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)【答案】:A【解析】:證券投資基金具有以下五大特點：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

29、；獨立托管、保障安全。其中，嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金托管人、基金管理人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，對損害投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時、準(zhǔn)確、充分的信息披露。41.證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實物證券，而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行（ ）。2018年10月真題A.資金的募集和證券的登記B.發(fā)行初始登記C.證券制作D.證券簽章【答案】:A【解析】:在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結(jié)算系統(tǒng)，以電

30、子數(shù)據(jù)劃轉(zhuǎn)方式完成證券過戶行為。在賬戶記錄上，由于實現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予以劃轉(zhuǎn)。42.財政部和中國證監(jiān)會對注冊會計師，會計師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實行（ ）管理。A.注冊制B.審批制C.許可證D.審核制【答案】:C【解析】:財政部和中國證券監(jiān)督管理委員會對注冊會計師、會計師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實行許可證管理。注冊會計師、會計師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)，必須取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。43.公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股

31、東名冊，其中（ ）是股東名冊的必備事項。2016年3月真題股東的姓名或者名稱及住所各股東所持股份數(shù)各股東所持股票的編號各股東可以賣出股票的日期A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。44.中證100指數(shù)是以剔除了（ ）等基本不流通股份后流通股本為權(quán)數(shù)計算的。2014年6月真題戰(zhàn)略投資者持股公司創(chuàng)建者、家族和高級管理者長期持有的股份凍結(jié)股份受限的員工持股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公司發(fā)行在外的A股總股本中，限售期內(nèi)的限售股份和以下六

32、類股份屬于基本不流通股份：公司創(chuàng)建者、家族和高級管理者長期持有的股份；國有股；戰(zhàn)略投資者持股；凍結(jié)股份；受限的員工持股；交叉持股等。45.以下屬于我國金融債券的有（ ）。2017年9月真題政策性金融債券財務(wù)公司債券保險公司次級債務(wù)證券公司短期融資券A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:我國金融債券的品種包括：政策性金融債券；商業(yè)銀行債券；財務(wù)公司債券；證券公司債券和債務(wù)；金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券；保險公司次級債務(wù)；資產(chǎn)支持證券。46.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法建立了以（ ）為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系。2013年12月真題A.注冊資本B.凈資本C.總資本D.凈資產(chǎn)【答案】:B

33、【解析】:2016年修訂的證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法提出建立以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系。47.一般而言，下列選項中，信用風(fēng)險最高的是（ ）。2018年5月真題A.金融債券B.公司債券C.國債D.地方政府債券【答案】:B【解析】:信用風(fēng)險又被稱為“違約風(fēng)險”，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。政府債券的信用風(fēng)險最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券，公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些。但大金融機(jī)構(gòu)或跨國公司債券的信用風(fēng)險有時會低于某些政局不穩(wěn)的國家的政府債券。48.

34、代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織、推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)的是（ ）。2017年9月真題A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.外交部D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】:D【解析】:根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的中國證券業(yè)協(xié)會章程第八條，中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)。49.根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為（ ）。2017年2月真題赤字國債建設(shè)國債戰(zhàn)爭國債特種國債A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按資金用途可將國債分為：赤字國債，指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債；建設(shè)國債，指發(fā)

35、債籌措的資金用于建設(shè)項目的國債；戰(zhàn)爭國債，專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的國債；特種國債，指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。50.關(guān)于金融自由化的作用，下列說法錯誤的是（ ）。A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使得投資者迫切需要可以回避市場風(fēng)險的工具B.金融自由化促進(jìn)了金融競爭C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主D.由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地【答案】:C【解析】:C項，金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。51.從LIBOR的取樣和計算方式來看，它具

36、有的特點是（ ）。主觀性客觀性反映交易意愿的利率是實際發(fā)生的利率A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:從LIBOR的取樣和計算方式可以看出，它所代表的其實并非實際發(fā)生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很強(qiáng)的主觀性。52.下列關(guān)于優(yōu)先股的表述正確的有（ ）。2015年3月真題優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書代表著對公司的所有權(quán)優(yōu)先股的風(fēng)險小于普通股優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，普通股股東對公司經(jīng)營有表決權(quán)，優(yōu)先股股東對公司日常經(jīng)營管理事務(wù)沒有表決權(quán)。優(yōu)先股股東僅在股東大

37、會表決與優(yōu)先股股東自身利益直接相關(guān)的特定事項時才有投票權(quán)，例如修改公司章程中與優(yōu)先股相關(guān)的條款。此外，當(dāng)公司長期按約定分配股息時，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，稱為“恢復(fù)的表決權(quán)”，這種表決權(quán)在公司全額支付所欠優(yōu)先股股息后消失。53.下列有關(guān)銀行間債券市場金融債券發(fā)行的表述中，正確的有（ ）。金融債券可采取一次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式發(fā)行人未能在限期內(nèi)完成發(fā)行的，原發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期債券發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在每期債券發(fā)行前將相關(guān)發(fā)行申請文件報中國證監(jiān)會備案發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】

38、:項，金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在募集說明書中說明每期發(fā)行安排。項，發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)，開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。項，發(fā)行人應(yīng)在每期金融債券發(fā)行前5個工作日將相關(guān)的發(fā)行申請文件報中國人民銀行備案，并按中國人民銀行的要求披露有關(guān)信息。項，發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券。54.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括（ ）?；I集、管理和運(yùn)作基金監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)除了以上四項之外，還包括：證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。55.與普通股票相比較，下列表述中，屬于優(yōu)先股票的特點的是（ ）。2014年9月真題