申請件寄送規(guī)范-興業(yè)銀行信用卡中心( 38頁)ppt課件

1、懇求件寄送規(guī)范 興業(yè)銀行信譽卡中心信貸審核部 1、保證卡中心對郵包進(jìn)展準(zhǔn)確的統(tǒng)計，以便及時反響給各推行單位。2、便于卡中心為各推行單位及客戶提供更周到和及時的效力如客戶需求加急辦卡、綠色通道、補件處置等。懇求件規(guī)范寄送的重要性第一章 不規(guī)范的概略一、填寫數(shù)量與卡中心收到郵包后實踐清點數(shù)量不一致。二、郵包未檢附、填寫不準(zhǔn)確、不完好和多個郵包共用一張 。三、郵包中的懇求件未分類捆綁和標(biāo)示， 以及未按照優(yōu)先級有序擺放混亂。四、特殊進(jìn)件未在懇求表上進(jìn)展標(biāo)識， 如PR-退件、 PR-取消 PV-風(fēng)險、 廢件。一、填寫數(shù)量與卡中心實踐清點數(shù)量不一致 以2021年第一季度為例，卡中心合計收郵包2946個僅包

2、含各推行單位集中郵寄的EMS、快遞和上海本地上門送件，其中存在填寫數(shù)量與卡中心收到后實踐清點數(shù)量存在差別的郵包達(dá)1032個，約占郵包總數(shù)35%。其中有12個郵包的差別數(shù)量超越100份，最多的達(dá)265份。1、各分行渠道的概略平均值：35%09年1季度分行郵寄郵包共1817個，其中數(shù)量存在差別的為643個，占比約35%2、直銷渠道的概略09年1季度直銷郵寄郵包共1042個，其中數(shù)量存在差別的為340個，占比約33%數(shù)量差別的案例：時間郵報編號寄件單填寫實際清點差異1月8日上門送件6559202651月23日EF291396289CN2984581602月12日EF291396479CN121271

3、1503月31日EG270349986CN208292842月24日618044668285221295741月19日EG146444414CN93153602月4日900108115386257157-1003月17日120184182008524433-912月5日EF379042348CN13551269-861、郵包中未附2、多個郵包共用一張二、方面存在的問題1、郵包未附未附的緣由：推行單位郵寄時在郵包中脫漏放置；未經(jīng)報備和審批經(jīng)過的推行機(jī)構(gòu)和人員違規(guī)將懇求件直接寄送至卡中心。脫漏檢附的案例日期郵包編號寄件單數(shù)量清點數(shù)量1月5日EF473703981CN缺寄件單3261月5日EF852

4、320934CN缺寄件單841月5日EX806625837CN缺寄件單642月2日EF857273431CN缺寄件單52違規(guī)寄送的案例： 某未經(jīng)報備審批的支行將進(jìn)件直接寄送至卡中心。經(jīng)卡中心收到郵包后聯(lián)絡(luò)分行確認(rèn)情況，將郵包寄給分行處置。后經(jīng)確認(rèn)此批進(jìn)件為非法黑中介進(jìn)件。改善建議1、推行單位郵寄前務(wù)必仔細(xì)檢查能否已放置入郵包，一旦發(fā)現(xiàn)脫漏放置，應(yīng)及時聯(lián)絡(luò)卡中心聯(lián)絡(luò)人 信貸審核部：周小婷 Notes：012487，聯(lián)絡(luò)：28999333*210268，經(jīng)過方式補交。2、加強(qiáng)日常作業(yè)規(guī)范的教育培訓(xùn)，提高執(zhí)行力。防止因不熟習(xí)作業(yè)規(guī)范而出現(xiàn)違規(guī)寄送情況的發(fā)生。3、加強(qiáng)風(fēng)險認(rèn)識灌輸，注重懇求表和推行代碼

5、的管理，防止被黑中介和不法份子利用進(jìn)件，添加欺詐案件的發(fā)生概率。三、懇求件擺放存在的問題： 部分推行單位的郵包中的懇求件未分類捆綁、標(biāo)識和擺放次序混亂。如：集中處置件與正常件未分類捆綁和標(biāo)識，呵斥卡中心無法辨識，而影響推行單位的過件率計算，綠色通道進(jìn)件未放置在最上方，呵斥綠色通道進(jìn)件無法及時處置。改善建議： 按綠色通道、加急辦卡、質(zhì)押辦卡、補件、PR件、PV件、廢件和正常件等不同種類懇求件分類單獨捆扎標(biāo)識，并按以上優(yōu)先級順序擺放，并在中分類填寫。 闡明：由于“質(zhì)押辦卡工程處置流程特殊，建議推行單位盡能夠地單獨郵寄。的填寫模板：四、特殊進(jìn)件未在懇求表上進(jìn)展標(biāo)識1、集中處置件 沒有在懇求表的“推行

6、注記欄位處逐張注記“PR-取消、“PR-退件、“PV-風(fēng)險、“廢件字樣，導(dǎo)致卡中心無法辨識，只能按照正常進(jìn)件處置，而能夠影響推行單位過件率的計算，同時能夠在客戶退件信函的處置方式產(chǎn)生錯誤，引起客戶贊揚。2、補件資料 補件資料上填寫的信息嚴(yán)重缺失，如僅有客戶簽名，沒有其他任何信息提示，導(dǎo)致卡中心查找困難，影響處置時效，甚至因信息過少無法查詢而無法處置。補件資料應(yīng)填寫和注記以下必要信息：懇求人姓名、身份證號碼、手機(jī)號碼補件資料對應(yīng)的懇求件條形碼盡能夠地注記補件收件人員的代號補件人員的姓名和聯(lián)絡(luò)本卷須知：1、對于補簽名，請務(wù)必完好填寫懇求表，并親筆簽名，保證信息完好和有效。2、對于懇求表以外的補件資

7、料運用A4大小的紙張，特別是身份證復(fù)印件，防止“豆腐塊。改善建議1、集中處置件 在懇求表上應(yīng)逐份的明顯注明“PR-取消、“PR-退件、“PV-風(fēng)險、“廢件，分類捆綁標(biāo)識后有序放置在郵包中。 在中的“集中處置件數(shù)量欄位注明“PR件XX件、PV件XX件、廢件XX件。 1.1對于以下兩類，初審人員應(yīng)在懇求表“推行人員注記欄位處逐份注記：PR-退件懇求表非重要欄位信息或檢附資料缺失，且自懇求人填寫懇求表后，超越一個月未能補全。經(jīng)推行單位初審，不符合本行信譽卡懇求資歷。案例：初審發(fā)現(xiàn)下面的案例，那么應(yīng)在“推行注記欄位處注明： PR-退件案例：因注記不準(zhǔn)確導(dǎo)致客戶贊揚 客戶李某懇求表信息及檢附資料完好，符

8、合“戶籍辦卡專案進(jìn)件規(guī)范，且客戶未曾表示取消申辦本行信譽卡，但推行單位注記“集中處置取消進(jìn)件應(yīng)注記為PR-退件，由于取消是不給客戶郵寄退件信函的，導(dǎo)致客戶來電贊揚。1.2經(jīng)推行單位初審，存在明顯偽冒風(fēng)險情況。應(yīng)在“推行人員注記欄位每份注記：PV-風(fēng)險，應(yīng)簡單注明風(fēng)險緣由、疑點或異常情況。1.3 廢件懇求表重要信息欄位嚴(yán)重缺失的懇求件，如懇求人姓名、出生日期、身份證號碼、賬單地址等信息缺失，呵斥卡中心無法正常錄入系統(tǒng)處置，初審人員應(yīng)在每份懇求表的“推行人員注記欄位注記“廢件字樣。案例：注記不準(zhǔn)確而導(dǎo)致客戶贊揚 客戶羅某在2007年11月申辦并核發(fā)本行信譽卡后，于近期再次收到本行退件信函，來電質(zhì)疑

9、個人信息資料遭冒用。經(jīng)核實，該客戶申辦本行信譽卡期間曾填寫多份懇求表，且其中一份作廢懇求表留存于推行人員處，推行小組主管在清理該推行人員離任遺留物品時發(fā)現(xiàn)該懇求表，在未進(jìn)展任何注記的情況下遞交“集中處置應(yīng)注記為PR-取消，導(dǎo)致客戶收到退件信函，引發(fā)贊揚。第二章 其他案例分享1、“單位代號填寫字跡模糊不清或填寫錯 誤導(dǎo)致的錄入錯誤；2、外包錄入公司對懇求表的錄入原那么；3、對于已持卡客戶加辦卡片的懇求表填寫 的本卷須知。1、“單位代號填寫字跡模糊不清或填寫錯誤導(dǎo)致的錄入錯誤假設(shè)8107誤填成8017，那么該業(yè)績會被計入到“80-廣州直銷的業(yè)績中假設(shè)8113誤填成8173，由于沒有8173，這個單位代號，那么該業(yè)績會被統(tǒng)計到無推行人的業(yè)績中1005。案例1：字跡不清導(dǎo)致無法錄入，導(dǎo)致 業(yè)績歸零。案例2：填寫錯誤導(dǎo)致推行業(yè)績無法歸零填寫的單位代號為0860，但正確的代號應(yīng)為0680。2、外包錄入公司對懇求表的錄入原那么原那么：照實錄入即：懇求表上填寫什么，就錄入什么。 初審注記的本卷須知：初審注記不要寫在懇求表的欄位上，應(yīng)寫在“推行人員注記欄位。 案例：初審注記填寫在懇求表欄位上呵斥錄入錯誤 3、對于已持卡客戶加辦卡片懇求表的填寫 必填欄位如下：懇求人姓名、出生日期、證件號碼、手機(jī)號碼、賬單地址如賬單地址為單位的須填寫單位稱號欄位和，并