理財(cái)經(jīng)理銷售墊板(1)

1、Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.理財(cái)銷售墊板FinancialSalesPlate1物價(jià)上漲(膨脹率)年0%1%3%5%7.5%10%01001001001001001003100979186797361009483746353910091766350391210089695439281510086634631211810083584025152110081533419112410079482915827100764425126301007440211043510070341773我們?yōu)槭裁匆碡?cái)？通貨膨脹就在身邊100塊錢的價(jià)值是不變

2、的嗎？Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.1978年的30塊錢能購(gòu)買1998年的30塊錢能購(gòu)買2010年的30塊錢能購(gòu)買2020年的30塊錢能購(gòu)買99斤大米、12斤豬肉和10斤食用油11斤大米、2斤豬肉和2.6斤食用油4斤大米、0.5斤豬肉和1斤食用油？2投入1萬(wàn)元1990年2000年2009年增長(zhǎng)速度活期存款1萬(wàn)元1.18萬(wàn)元1.31萬(wàn)元1.41%1年定期存款1萬(wàn)元1.30萬(wàn)元1.61萬(wàn)元2.42%A股指數(shù)1萬(wàn)元21.13萬(wàn)元33.18萬(wàn)元20.24%增長(zhǎng)22.30%增長(zhǎng)69%增長(zhǎng)15.67%增長(zhǎng)11.97%唯有投資追得上支出*信息來(lái)源：

3、上海證券交易所Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.我們?nèi)绾卫碡?cái)？*信息來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局醫(yī)療費(fèi)/人￥10.90￥85.80￥146.00￥0￥160￥140￥120￥100￥80￥60￥40￥201990年2000年2009年全國(guó)房產(chǎn)平均單價(jià)￥500￥0￥5,000￥4,500￥4,000￥3,500￥3,000￥2,500￥2,000￥1,500￥1,0001990年2000年2009年大學(xué)教育費(fèi)用￥3,595￥7,250￥1,000￥0￥8,000￥7,000￥6,000￥5,000￥4,000￥3,000￥2,000￥1981990年2

4、000年2009年20年養(yǎng)老費(fèi)用￥0￥600,000￥500,000￥400,000￥300,000￥200,000￥100,0001990年2000年2009年3長(zhǎng)期投資降低投資風(fēng)險(xiǎn)通常我們稱一年以下的投資為短期投資，三到五年的為中期投資，五年到十年以上的為長(zhǎng)期投資。以中國(guó)A股市場(chǎng)上證指數(shù)收益率為例，如下圖：賺錢幾率賠錢幾率圖：中國(guó)A股市場(chǎng)上證指數(shù)收益率（1991-2005）Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.投資一年，賺錢與賠錢的幾率幾乎是各一半投資時(shí)間延長(zhǎng)至三年，賺錢的幾率開(kāi)始增大到62%，賠錢的幾率只有38%投資時(shí)間延長(zhǎng)至六年，賺錢

5、的幾率達(dá)到90%，賠錢的幾率只剩10%投資時(shí)間延長(zhǎng)至九年，賠錢幾率幾乎就是04年 份定期（一年期）國(guó)債（三年期）上證綜指股票基金平均收益最佳基金收益20031.98%2.32%11.10%18%35.78%（博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)）20042.25%3.37%-14.70%7.50%16.30%（泰達(dá)宏利成長(zhǎng)）20052.25%3.37%-41.80%2.12%18.05%（廣發(fā)穩(wěn)健增長(zhǎng)）20062.52%3.44%130.01%108.41%175.84%（景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)）20072.79%3.66%92.86%120.39%212.81%（華夏大盤）20083.87%5.74%-65.06%-49

6、.24%11.68%（中信穩(wěn)定雙利）20092.52%3.73%79.98%70%109.77%（銀華核心價(jià)值優(yōu)選）20102.25%3.73%-16.12%19.80%38.10%（華商盛世成長(zhǎng)）平均年收益率2.55%3.63%22%37.12%77.29%基金平均表現(xiàn)基金理財(cái)?shù)氖找婊仡檶＜依碡?cái)，優(yōu)勢(shì)明顯2007年若干次市場(chǎng)大跌中基金的表現(xiàn)-7-8-9-10基金公司無(wú)疑將“專家理財(cái)”的特性發(fā)揮得淋漓盡致?；鸸镜膶I(yè)性主要體現(xiàn)在基金公司的研究團(tuán)隊(duì)上，在市場(chǎng)上漲過(guò)程中，通過(guò)積極挑選行業(yè)和股票，實(shí)現(xiàn)優(yōu)秀的市場(chǎng)業(yè)績(jī)；在市場(chǎng)下跌過(guò)程中，控制好倉(cāng)位，做好防御型投資，盡量減少投資者的損失。Copyri

7、ght 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.-2-3-4-5-60-11月31日2月2日2月27日4月19日 5月30日6月4日滬市股票表現(xiàn)滬市 深市股票表現(xiàn)深市基金平均5投資總額投資總額12,000總申購(gòu)單位數(shù)16948平均成本0.733最后總平均成本值16100.60.733凈收益最后總值4100.6報(bào)酬率34.17%均成本1.2每月投資額 1,000元總申購(gòu)單位數(shù) 10,4461.2總1.188平最后總值1.21.61.551.51.451.41.41.351.451.25 689.71.2645.2115,669.68淨(jìng)凈收益 3,669.681.31

8、.25130.58%12,00012,000投資總額凈收益0.65投資總額0.751250.01333.30.80.81538.50.80.80.950.951數(shù) 800.00.751250.01333.3位月投資額 1,000元投 1,000單 0.8 1428.60.751250.0每月投資額 1,000元1280.0880.0680.01.25Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.優(yōu)勢(shì)所在基金定投持續(xù)上漲：買入獲利震蕩反復(fù)：攤低成本持續(xù)下跌：分散風(fēng)險(xiǎn)漲跌皆獲利1000.0800.0666.71952.4909.1869.6833.31.

9、151.11.05769.21.3740.7 714.3-100.0300.0900.0700.0500.01100.012345891011126 7月份單位數(shù)00.4100.00.20.60.81.8淨(jìng)值【市場(chǎng)持續(xù)上升】投資總額 12,000總申購(gòu)單位數(shù)平均成本最后總值凈收益報(bào)酬率95901.27514,864.52864.523.87%每月投資額 1,000元1250.0833.31000.01-20.080.0380.0280.0180.01280.01180.01080.0980.0880.0780.0680.0580.0480.0123456789101112月份單位數(shù)0】1111

10、.11000.010.91250.01.25800.00.81111.11.35952.4833.31.05 0.9740.7952.4800.0 1.05833.31.35740.7689.71.451.31.2833.3769.2689.7800.0769.21.51.25800.0666.71.61.51.41.2666.70.80.6180.080.0-20.0123458910110.4120.26 7月份單位1180.01080.0980.01.2780.0數(shù) 580.00.8 480.0380.0280.00.20月平均成本 1.1881 最后總值 15,669.68凈 3,669.68收益1.61.4 申購(gòu)單位數(shù)1.2報(bào)酬率0.8值淨(jìng) 報(bào)酬率0.6值0.4【市場(chǎng)起落不場(chǎng)起落不定，最后處于較高位置16100.64100.634.17%2000.011000.0-200.0300.01800.01300.0800.02300.0123456789101112月份單位數(shù)0【市場(chǎng)下跌，最后處于低水 位或持平】月投 投 額每每月資額資1,0001,000元2000.01666.7 1666.711666.71333.31000.00.70.60.81538.51666.70.65 1052