興業(yè)銀行發(fā)言材料5月17日“合規(guī)執(zhí)行年

1、 WORD 8/8興業(yè)銀行分行貫徹落實“合規(guī)執(zhí)行年”活動情況報告3月18日，為實現打造銀行業(yè)合規(guī)建設品牌的目標，銀監(jiān)局將2011年確定為“合規(guī)執(zhí)行年”，根據活動要求，圍繞“合規(guī)執(zhí)行年”主題，我行認真貫徹，嚴密部署，通過強化合規(guī)執(zhí)行，提升形象、增加核心競爭力，為發(fā)展打下更加堅實、牢固的基礎。具體做了以下工作：一、以全員案件防控大會，啟動合規(guī)全面建設2011年4月1日，我行召開全員案件防控大會，并舉行“合規(guī)責任與承諾書”簽訂儀式。大會上，我行以讓全員觀看郵政儲蓄銀行年后營業(yè)廳遭搶劫的錄像為開端，從保全家平安的永恒主題入手，提示案件防控工作就是銀行業(yè)穩(wěn)定運行的底線。此次會議，我行采取行長主題發(fā)言，七

2、位管理部門總經理作為副主講做風險提示發(fā)言的形式，深入分析銀行業(yè)日常工作中存在的“三大風險”，即“一是身在險中不知險，二是識在險中不控險，三是立在險中不化險”。從三大風險的剖析，讓全行清醒的認識到風險在哪里，要有能力識別風險、控制風險，轉變觀念，從“要我合規(guī)”走向“我要合規(guī)”的理念。如何化解上述三類風險，我行提出強力實施“五抓”，即：一是抓“腦子”一是抓“腦子”，解決好深入做好案件防控工作的生動力；二是抓“尺子”，解決好深入做好案件防控工作的重要依據；三是抓“圍子”，解決好深入做好案件防控工作的良好氛圍；四、抓“板子”，解決好深入做好案件防控工作的硬約束；五是抓“頭子”，解決好深入做好案件防控工

3、作的帶動力。讓全員充分認識合規(guī)執(zhí)行的重要意義，是增強我行核心競爭力和提升發(fā)展能力的在需求，我行2011“合規(guī)執(zhí)行年活動”全面啟動。二、以制度建設，建立合規(guī)建設長效機制（一）定期開展制度后評價工作和制度梳理面對合規(guī)建設的前頭萬緒，我行首先落實的就是各項政策法規(guī)、規(guī)章制度的貫徹落實問題，即“有規(guī)可依”。我行與時傳達貫徹國家各項方針政策，積極執(zhí)行并細化各類法律法規(guī)和監(jiān)管要求，、與時梳理各項業(yè)務領域、各項業(yè)務活動的要求，印發(fā)部制度和操作守則與崗位職責要求，不斷修訂更新制度文件，評估業(yè)務合規(guī)風險點。我行定期開展制度規(guī)劃，并將制度后評價列為長效工作，以促進制度不斷更新。截止2011年4月，我行已累計開展六

4、次制度清理，累計清理失效制度和規(guī)性文件606件，有效制度和規(guī)性文件842件，全部發(fā)文公布，指導全行員工合規(guī)辦理各項業(yè)務。為促進活動進一步深入開展，我行開展了崗位職責梳理編訂工作，全部14個管理部門 39個設機構156個管理崗位的職責第一條全部為合規(guī)責任與合規(guī)執(zhí)行的要求。通過嚴密梳理有效制度和崗位職責為我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動劃定了規(guī)的邊界，明確了職責圍，為合規(guī)執(zhí)行打下了堅實的基礎。（二）借助“全面合規(guī)管理系統(tǒng)”平臺，做好我行合規(guī)管理工作為使全行員工形成“知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)”的良好局面，在前期對我行制度開展全面梳理、后評價的基礎上，我行充分利用全面合規(guī)管理系統(tǒng)，將所有有效制度在電子化平臺進行明示，為

5、全體員工學習、掌握各項合規(guī)執(zhí)行依據打下基礎。2011年1月，我行全面合規(guī)管理系統(tǒng)二期正式上線，該系統(tǒng)包含法律法規(guī)管理、制度管理、部控制管理、合規(guī)風險管理、法律事務管理、崗責合規(guī)管理等11大功能，為我行開展部門、機構崗位職責梳理、制度管理、控管理、合規(guī)風險管理等工作提供了充分和有力的系統(tǒng)支持。二期上線后，我行與時組織合規(guī)經理開展了制度進行補錄工作，為全行員工有章可循提供最佳路徑。三、以合規(guī)經理，打造合規(guī)建設明星團隊2010，我行跟緊銀監(jiān)局和總行合規(guī)發(fā)展的步伐，頒布了興業(yè)銀行分行合規(guī)管理工作指引和興業(yè)銀行分行合規(guī)經理管理實施細則，我行經過對各機構、各部門員工骨干的嚴格篩選，最終選定33位精英組成了

6、合規(guī)經理隊伍，并向他們頒發(fā)了合規(guī)經理證書，創(chuàng)建了合規(guī)管理團隊合規(guī)經理隊伍。我行建立合規(guī)經理隊伍的舉措為銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)開展的“合規(guī)執(zhí)行年”活動打下了良好的基礎。我行一直致力于加強合規(guī)經理隊伍的建設，通過按季召開合規(guī)經理會議、開展合規(guī)經理培訓，宣傳我行合規(guī)管理工作，明確合規(guī)經理工作職責，傳達年度合規(guī)管理計劃，促進各合規(guī)經理之間的溝通交流。我行合規(guī)經理定期開展制度規(guī)劃和對我行制度進行后評價和梳理，使全體員工“有規(guī)可依”，按時將制度文件轉化為體系文件，將制度所規(guī)定的業(yè)務流程明確化、規(guī)化；積極參加我行合規(guī)檢查，確保業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展；按季上報所在單位合規(guī)報告，關注本單位合規(guī)建設。我行按季對合規(guī)經理開

7、展考核，通過考核機制，樹立合規(guī)經理榜樣，鼓勵全行加強合規(guī)意識，提升合規(guī)管理水平。四、以各類學習活動，提升合規(guī)建設主動性4月-6月底為我行確定的2011“合規(guī)執(zhí)行年”的學習階段，在此期間我行逐步開展學習和測試活動，在全行圍營造良好的學習氛圍，大力提升全員學習的主動性，增強合規(guī)建設的動力。（一）編制應知應會條規(guī)卡我行經過“合規(guī)執(zhí)行年”活動領導小組辦公室制定了應知應會條規(guī)卡模板。模板下發(fā)后，各機構、各部門結合本專業(yè)各項部管理制度，制定每個崗位的應知應會條規(guī)卡。目前，各崗位條規(guī)卡已基本編制完畢，各單位崗位與人員也一一對應，各類崗位共計318項。條規(guī)卡包含任職資格要求、崗位關系、崗位職責描述、崗位合規(guī)要

8、求、責任承擔、應知應會事項、培訓經歷和具備的資質能力等，使每個人員都明白各自崗位的履職要求，促使全行員工有效開展崗位職責和崗位應知應會容的學習，加強履職能力。（二）印發(fā)合規(guī)手冊我行印發(fā)了合規(guī)手冊（興銀豫2011220號），下發(fā)全行，保證人手一本，從員工行為合規(guī)基本要求、廉潔從業(yè)，維護職業(yè)操守、與客戶的關系、反洗錢、合規(guī)培訓、合規(guī)問責、誠信舉報、與監(jiān)管機構和外部審計的關系等方面對全體員工的職業(yè)行為提供了一般性的指引和規(guī)要求，并提出我行的“案件防控與合規(guī)建設企業(yè)文化宣貫宣傳語”，以警句實現“合規(guī)上墻”。（三）公布學習圍我行與銀監(jiān)局與時溝通學習文件目錄的制度，根據下發(fā)的“銀監(jiān)會成立以來制定的重要監(jiān)管

9、規(guī)章、指引目錄”，結合本行各崗位、各業(yè)務條線的要求，公布了區(qū)分公司、風險、柜面等業(yè)務條線的興業(yè)銀行我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動學習容目錄，確定各經營機構負責人、管理部門負責人為組織本單位學習的第一責任人，負責組織本機構、本部門員工進行學習，并做好學習記錄和員工應知應會條規(guī)卡容掌握情況的評定工作。（四）合規(guī)宣貫百題問答 我行將根據學習開展進度和發(fā)布的學習目錄，不定期下發(fā)合規(guī)宣貫百題問答，對合規(guī)知識進行重點提示，加強學習計劃開展的指導?，F合規(guī)宣貫百題問答風險篇已經發(fā)布在中原興業(yè)合規(guī)專刊，對商業(yè)銀行的合規(guī)風險、操作風險、信息科技風險、聲譽風險、市場風險與流動性風險等進行了解析，普與了商業(yè)銀行各類風險要義。

10、五、整理檢查問題庫，確立合規(guī)建設責任機制為全面加強我行合規(guī)檢查力度，確保于2011年6月30日前對以往的違規(guī)問題糾正整改到位，我行持續(xù)整理各種外部檢查發(fā)現的問題，形成了檢查問題庫，對其中問題的整改將逐條跟蹤、督促整改落實。我行制定下發(fā)興業(yè)銀行我行2011“合規(guī)執(zhí)行年”自查整改方案，成立以明行長為組長，各合規(guī)經理為成員的檢查小組，以轄各機構或部門自查和檢查小組現場檢查的方式，在2011年5月10日6月30日期間，對各機構、各部門開展合規(guī)檢查六、嚴密組織合規(guī)檢查 嚴格開展合規(guī)問責 依據前期信貸業(yè)務的合規(guī)檢查，我行于2011年5月6日下發(fā)了興業(yè)銀行分行2011年一季度信用業(yè)務盡職考核與處罰情況通報，

11、對4家經營機構的6類信貸業(yè)務輕度不盡職行為進行了處罰，處罰對象共計9人，處罰金額共計13000元。信用業(yè)務盡職考核為我行的長效工作，按季開展，有效促進了我行信用業(yè)務審查、放款、與貸后管理等方面的盡職工作，督促我行信用業(yè)務各崗位人員盡職履責，以嚴格的考核機制和有效的制度執(zhí)行力切實保障了資產安全。七、以多項宣傳措施，培育合規(guī)建設文化氛圍我行積極倡導誠信、正直的行為準則，強化“合規(guī)人人有責”的價值觀念，努力營造主動合規(guī)的文化氛圍。（一）編制“合規(guī)執(zhí)行年”工作簡報為讓全體員工了解“合規(guī)執(zhí)行年”活動推進情況，向全體員工展示合規(guī)舉措，通過匯總行“合規(guī)執(zhí)行年”落實情況，收集各機構、各部門開展的特色活動，我行

12、每周編制興業(yè)銀行我行2011“合規(guī)執(zhí)行年工作簡報，并下發(fā)全行。截至當前，已編發(fā)五期簡報，起到了上傳下達、取長補短、激勵推廣的作用。（二）開展合規(guī)宣傳1、自4月21日起，我行將銀監(jiān)局與本行的合規(guī)宣傳用語在轄各個營業(yè)網點電子屏滾動播放，進行宣傳，使每一個來辦理業(yè)務的客戶都了解銀行業(yè)與我行開展的2011“合規(guī)執(zhí)行年”活動，主動接受社會監(jiān)督。2、部組織“合規(guī)文化”上墻，共計制作宣傳牌68塊，將合規(guī)宣傳用語懸掛于行醒目處，對全體員工起到潛移默化的熏作用。3、編發(fā)合規(guī)?？倚杏行Ю米陨硇麄骺镏性d業(yè)，特將2011年第四期刊物作為合規(guī)?？嫦蛉姓骷寮?，?？榻B我行全面推進“合規(guī)執(zhí)行年”的各項舉措

13、、合規(guī)宣貫知識問答、合規(guī)明星團隊建設、銀監(jiān)局確定的合規(guī)宣傳用語、同業(yè)創(chuàng)新措施等，并充分展示員工的合規(guī)心聲，進一步將合規(guī)意識、合規(guī)文化、合規(guī)執(zhí)行氛圍引向深入。八、以黨風廉政建設，力推合規(guī)建設長遠發(fā)展4月13日，我行黨委書記黃呈華、紀委書記健要求全行黨員通過學習總行監(jiān)察部下發(fā)的全面落實黨風廉政建設，扎實推進反腐倡廉工作，為本行新一輪五年發(fā)展目標提供堅強保證興業(yè)銀行2011年紀檢監(jiān)察工作意見，大力加強我行的干部隊伍作風建設和體制機制建設，通過倡導“誠信、合規(guī)、盡職”的職業(yè)價值理念，加強教育機制建設和完善責任追究制度，將2011紀檢監(jiān)察工作和合規(guī)建設緊密結合，加大合規(guī)問責，通過合規(guī)緊抓將全行黨風廉政建設和反腐倡廉工作，通過黨風廉政建設力促合規(guī)管理工作通過以上