基礎(chǔ)學(xué)習(xí)班個(gè)人理財(cái)練習(xí)

1、第投資市場概述一、單項(xiàng)選擇題1、在我國金融債券主要由（ ）。A、國家開發(fā)B、C、商業(yè)D、非金融機(jī)構(gòu)2、在國際上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是（）。A、倫敦同業(yè)拆借利率B、紐約同業(yè)拆借利率C、同業(yè)拆借利率D、東京同業(yè)拆借利率3、間接融資同直接融資比較，其突出特點(diǎn)是（ ）。A、間接性B、集中性C、可逆性D、比較靈活4、專門融通短期和交易期限在一年以內(nèi)（包括一年）的有價(jià)市場是（）。A、B、資本市場C、市場D、投資市場5、通過把分散在不同主體手中的小額變?yōu)榇箢~，短期續(xù)接為長期，儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，這體現(xiàn)了金融市場的（ ）。A、優(yōu)化資源配置功能三章B、投資和避險(xiǎn)功能C、融通集聚功能D、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能6、下

2、列屬于易中介的是（ ）。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所B、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C、投資顧問咨詢公司D、交易所7、在上，重要的供給者和需求者是（ ）。A、企業(yè)B、C、金融機(jī)構(gòu)D、居民個(gè)人（家庭）8、以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和是（）。A、B、資本市場C、D、債券市場9、具有（ ）特征。A、高性、 高風(fēng)險(xiǎn)B、高性、 低風(fēng)險(xiǎn)C、低性、 低風(fēng)險(xiǎn)D、低性、 高風(fēng)險(xiǎn)10、在直接融資中，通過所取得的，是不需要返還的，這體現(xiàn)了直接融資的（）特點(diǎn)。A、直接性B、分散性C、差異性較小D、部分不可逆性11、下列不屬于資本市場的是（ ）。票市場B、中長期債券市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、投資基金市場12、一級(jí)市場上協(xié)助首次

3、售出的重要金融機(jī)構(gòu)是（ ）。A、投資B、商業(yè)C、公司D、13、把分為市場和流通市場的劃分標(biāo)準(zhǔn)是（ ）。A、金融交易的場地和空間B、金融工具和流通的特征C、交易期限D(zhuǎn)、融資方式14、無形市場與有形市場的一個(gè)最明顯的區(qū)別就是（ ）。A、交易場所不固定，分散交易B、交易的種類多C、交易范圍比較廣D、交易時(shí)間相對(duì)較長15、（）是指的交易對(duì)象，也就是通常所說的金融工具。A、客體B、主體C、中介D、機(jī)構(gòu)16、（ ）是融通活動(dòng)的重要中介機(jī)構(gòu)，是需求者和供給者之間的紐帶。A、機(jī)構(gòu)B、企業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)D、17、的特點(diǎn)不包括（ ）。A、市場商品的特殊性B、市場交易價(jià)格的一致性C、市場交易活動(dòng)的集中性D、交易主體角

4、色固定性二、多項(xiàng)選擇題1、市場具有的功能包括（）。A、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能B、積聚資本功能C、資本轉(zhuǎn)讓功能D、資本轉(zhuǎn)化功能E、定價(jià)功能2、根據(jù)主體不同，債券可劃分為（）。A、債券B、公募債券C、金融債券D、公司債券E、私募債券3、關(guān)于流通市場與市場的關(guān)系說法正確的有（ ）。A、流通市場與市場既相互依存，又相互制約B、市場所提供的及其的種類、數(shù)量與方式?jīng)Q定著流通市場上流通的規(guī)模、結(jié)構(gòu)與速度C、流通市場作為的場所，對(duì)市場起著積極的推動(dòng)作用D、流通市場上的供求狀況與價(jià)格水都將有力地影響著市場上的E、沒有流通市場，不可能順利進(jìn)行，市場也難以為繼，擴(kuò)大則更不可能4、下列屬于的職責(zé)的有（ ）。A、依定和執(zhí)行貨幣政

5、策B、監(jiān)督管理間同業(yè)拆借市場C、防范和化解系統(tǒng)性D、，管理流通E、經(jīng)理國庫5、一般而言，直接融資市場上的融資方式具有的特征包括（）。A、直接性B、分散性C、差異性較小D、部分不可逆性E、相對(duì)較強(qiáng)的性6、下列屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)的有（ ）。A、對(duì)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理實(shí)行任職資格管理B、依照法律、行政制定業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則C、對(duì)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場D、對(duì)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查E、對(duì)業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理7、的要素主要包括（ ）。A、主體B、客體C、中介D、機(jī)構(gòu)E、行政機(jī)關(guān)8、關(guān)于的含義，下列說法正確的有（ ）。A、它僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形

6、“場所”B、它僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的無形“場所”C、它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”D、它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系E、它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，以及交易后的和結(jié)算機(jī)制三、判斷題1、交易所債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分。（ ）對(duì)錯(cuò)2、我國的貼現(xiàn)債券可視為零息債券。（ ）對(duì)錯(cuò)3、相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度較低，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較大。（）對(duì)錯(cuò)4、中，典型的有形市場是交易所。（ ）對(duì)錯(cuò)5、常被看作國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”。（ ）對(duì)錯(cuò)6、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和交易經(jīng)紀(jì)人屬于的服務(wù)中介。（）對(duì)錯(cuò)7、居民通過存款方式將注入市場，屬于提供的直接方

7、式。（）對(duì)錯(cuò)8、的間接融資是通過等金融中介實(shí)現(xiàn)的。（ ）對(duì)錯(cuò)9、債券是一種有價(jià)，也被稱為固定收益。（ ）對(duì)錯(cuò)10、商業(yè)信用、企業(yè)和債券屬于直接融資。（ ）對(duì)錯(cuò)11、在市場上，將銷售給最初者的過程是公開進(jìn)行的。（）對(duì)錯(cuò)12、上，有形市場和無形市場是完全分開的。（ ）對(duì)錯(cuò)13、功能是指所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。（）對(duì)錯(cuò)14、組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的監(jiān)測屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。（）對(duì)錯(cuò)15、的中介大體分為兩類：交易中介和服務(wù)中介。（ ）對(duì)錯(cuò)16、通常通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金來平衡市場的情況。（ ）對(duì)錯(cuò)17、企業(yè)通常通過票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)化等形式融資。（ ）對(duì)

8、錯(cuò)18、的要素主要包括主體、客體、中介。（ ）對(duì)錯(cuò)19、在上，市場交易主體角色并非固定的。（ ）對(duì)錯(cuò)20、在上，實(shí)現(xiàn)融通一般有三種方式：直接融資、間接融資、混合融資。（ ）對(duì)錯(cuò)部分一、單項(xiàng)選擇題1、【答疑11178489】2、【正確】 A【】本題考查。在國際上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦同業(yè)拆借利率。參見 P87。【答疑11178183】3、11178178】【答疑4、【正確【本題考查】 A】和資本市場。又稱短期市場，是實(shí)現(xiàn)短期融通的場所。一般是指專門融通短期和交易期限在一年以內(nèi)（包括一年）的有價(jià)市場。參見P82。【答疑11178160】5、】 C】【正確【本題考查功能。通過把分散在

9、不同主體手中的小額為大額，短期續(xù)接為長期，儲(chǔ)蓄P79、80。轉(zhuǎn)化為投資，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這體現(xiàn)了的融通集聚功能。參見【答疑11178137】【正確】 D【】本題考查直接融資市場和間接融資市場。間接融資同直接融資比較，其突出特點(diǎn)是比較靈活。參見P85?！菊_】 A【】本題考查債券市場。金融債券是由和非金融機(jī)構(gòu)的債券。在我國金融債券主要由國家開發(fā)等政策性。參見P90。6、【正確【本題考查介。參見】D的P76。要素。、有價(jià)承銷人、交易經(jīng)紀(jì)人、交易所和結(jié)算公司屬于交易中11178097】【答疑7、【正確【本題考查】A的要素。企業(yè)是運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的供給者和需求者。參見P75。【答疑11178090

10、】8、C【正確【本題考查P74?！康母拍?。是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。參見【答疑11178073】9、【正確【本題考查】B。具有高性、低風(fēng)險(xiǎn)等特征，是重要的工具市場。參見P87?！敬鹨?1178181】10、【答疑11178177】11、【正確【本題考查 市場。參見】C市場、中長期債券市場和投資基金市場等。選項(xiàng)C 屬于貨幣和資本市場。資本市場包括P83。【答疑11178163】12、【正確】 A【正確 】 D【 】本題考查直接融資市場和間接融資市場。部分不可逆性：在直接融資中，通過 所取得的 ，是不需要返還的。投資者無權(quán)中途要求退回股金，而只能到市場上去出售 ，

11、 只能夠在不同的投資者之間互相轉(zhuǎn)讓。參見 P84?！敬鹨?1178156】13、【答疑11178154】14、【答疑11178141】15、】 A【正確【】本題考查的要素 客體是指的交易對(duì)象，也就是通常所說的金融工具。參見 P76?！敬鹨?1178095】16、【正確【本題考查】 C】的要素。金融機(jī)構(gòu)是融通活動(dòng)的重要中介機(jī)構(gòu)，是需求者和供給者之間的紐帶。參見P76。【答疑11178092】17、】 D】【正確【本題考查的特點(diǎn)。在上，市場交易主體角色并非固定。一般來說，企業(yè)通常是的短缺方，往往是的需求者；家庭或個(gè)人通常是的盈余方，往往是的供應(yīng)者。企業(yè)的也有閑置的時(shí)候，這時(shí)它就成為的供應(yīng)者，家庭或

12、個(gè)人也可能成為的需求者。參見P75?！敬鹨?1178088】二、多項(xiàng)選擇題1、【正確【本題考查】 BCDE】市場。市場具有的功能即選項(xiàng)BCDE 的內(nèi)容，選項(xiàng)A 屬于債券市場的功能。參見P97。【正確】 A【】本題考查有形市場和無形市場。無形市場與有形市場的一個(gè)最明顯的區(qū)別就是無固定的、集中的交易場所，交易是分散的。參見P81。【正確】 B【】本題考查市場和流通市場。按照金融工具和流通特征，可分為市場和流通市場。參見P81?！尽勘绢}考查市場和流通市場。投資是一級(jí)市場上協(xié)助首次售出的重要金融機(jī)構(gòu)，它通過承銷，確保能夠按照某一價(jià)格銷售出去，之后再向公眾推銷這些。參見P82。11178499】【答疑2

13、、【正確【】 ACD】本題考查債券市場。根據(jù)主體不同，債券可劃分為債券、金融債券、公司債券等。參見P89?！敬鹨?1178479】3、11178153】【答疑4、【正確【本題考查】 ABCDE】的職責(zé)。選項(xiàng)ABCDE 都屬于P76、77。的職責(zé)。參見【答疑11178105】5、【答疑11178174】6、11178106】【答疑7、【正確【本題考查】 ABCD】的要素。的要素主要包括主體、客體、中介和機(jī)構(gòu)。參見P75?！敬鹨?1178100】8、【正確【本題考查】 CDE】的概念。是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”；它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系；它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制

14、，其中最重要的是價(jià)格（包括利率、匯率及各種的價(jià)格）機(jī)制，以及交易后的和結(jié)算機(jī)制。參見P74?！菊_】 ABCDE【】本題考查銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。選項(xiàng)ABCDE 都屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。參見P77、78?！菊_】 ABDE【】本題考查直接融資市場和間接融資市場。選項(xiàng)C 錯(cuò)誤，直接融資差異性較大。參見P84?！菊_】 ABCDE【】本題考查市場和流通市場的關(guān)系。選項(xiàng)ABCDE 說法都是正確的。參見P82。11178075】【答疑三、判斷題1、【答疑11178476】2、【答疑11178198】3、【答疑11178172】4、【答疑11178145】5、【正確【本題考查】 對(duì)】功能。常被看作國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表

15、”和“氣象臺(tái)”，它是國民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號(hào)系統(tǒng)，它所反饋的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方面的信息有利于部門及時(shí)制定和調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)的政策。參見P80?！敬鹨?1178135】6、【正確【本題考查】 錯(cuò)】的要素。會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)屬于服務(wù)中介，證券交易經(jīng)紀(jì)人屬于交易中介。參見P76?！敬鹨?1178125】7、【正確】 對(duì)【】本題考查有形市場和無形市場。典型的有形市場是交易所。參見P81?！菊_】 錯(cuò)【】本題考查直接融資市場和間接融資市場。相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度較高，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。參見P86。【正確】 錯(cuò)【】本題考查債券市場。我國的一次還本付息債券

16、可視為零息債券。參見P90?！菊_】 錯(cuò)【】本題考查債券市場。間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分，絕大多數(shù)的記賬式國債、政策性金融債以及企業(yè)類債券等均在間市場并上市交易。參見P92。【答疑11178120】8、【答疑11178080】9、【答疑11178193】10、【答疑11178170】11、【正確】 錯(cuò)【】本題考查市場和流通市場。在市場上，將銷售給最初者的過程并不是公開進(jìn)行的。參見 P82。【答疑11178149】12、【正確【】 錯(cuò)】本題考查有形市場和無形市場。上，很多無形市場和有形市場是交叉疊合的。參見P81。11178147】【答疑13、【正確【本題考查】 對(duì)】功能。功能是指

17、所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。參見P79?！敬鹨?1178131】14、【正確】 對(duì)【】本題考查直接融資市場和間接融資市場。商業(yè)信用、企業(yè)和債券，以及企業(yè)之間、個(gè)人之間的直接借貸，均屬于直接融資。參見P84。【正確】 對(duì)【】本題考查債券市場。債券是一種有價(jià)，由于債券的利息一般在事先確定，所以債券也被稱為固定收益， 同樣可以上市流通。參見P89?！菊_】 對(duì)【】本題考查的概念。間接融資市場上，的盈缺轉(zhuǎn)移是通過等金融中介實(shí)現(xiàn)的。參見P75?！菊_】 錯(cuò)【】本題考查的要素。居民通過存款方式將注入市場屬于間接方式提供。參見P76。【正確【本題考查屬于】 錯(cuò)】的職責(zé)。組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的監(jiān)測的職責(zé)。參見P76、77?！敬鹨?1178127】15、【正確【本題考查】 對(duì)】P76。的要素。的中介大體分為兩類：交易中介和服務(wù)中介。參見11178122】【答疑16、【正確【本題考查】 錯(cuò)】的要素。P76。通常通過公開市場操作來平衡市場的情況，也通過調(diào)節(jié)利率的方式影響市場的利率水平。參見11178117】【答疑17、【正確【本題考查】 錯(cuò)】的要素。企業(yè)通常通過商業(yè)票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)化等形式融資。此外，企業(yè)也是重要的供給者，通過存款、回購以及基金等將注入。