都邦保險公司三四級機(jī)構(gòu)管理辦法試行

1、1 、新設(shè)中心支公司開業(yè)一個月后，方可申請設(shè)立營銷服務(wù)部。中心都邦財產(chǎn)保險股份有限公司江蘇分公司營銷服務(wù)部管理辦法（試行）目錄第一章總則第二章營銷服務(wù)部分類第三章營銷服務(wù)部設(shè)立第四章人力資源管理第五章財務(wù)管理第六章業(yè)務(wù)管控第七章考核與升降級第八章電腦系統(tǒng)管理第九章附則第一章總則第一條為加強(qiáng)對營銷服務(wù)部的綜合管理，規(guī)范其經(jīng)營活動，促進(jìn)營銷服務(wù)部健康、穩(wěn)健、快速發(fā)展，特制定本辦法。第二條 營銷服務(wù)部是指經(jīng)總公司審批，并報中國保險監(jiān)督管理委 員會批準(zhǔn)，在工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊，在分公司轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的經(jīng)營機(jī) 構(gòu)。營銷服務(wù)部以銷售職能為主，實行團(tuán)隊化管理，以保費計劃達(dá)成率、 應(yīng)收率、滿期賠付率、險種結(jié)構(gòu)

2、、費用率、綜合成本率等作為主要考核指 標(biāo)。第三條管理原則 授權(quán)經(jīng)營：營銷服務(wù)部須在公司統(tǒng)一授權(quán)內(nèi)合法合規(guī)經(jīng)營。 分級管理：營銷服務(wù)部由分公司授權(quán)中心支公司負(fù)責(zé)管理。 明確責(zé)任：中心支公司負(fù)責(zé)人是營銷服務(wù)部經(jīng)營管理結(jié)果的第一責(zé)任人。對營銷服務(wù)部經(jīng)營管理不善的，分公司將對中心支公司給予降級、降薪等處理，對虧損嚴(yán)重的，給予免職、撤職處分。第二章 營銷服務(wù)部分類第四條分類標(biāo)準(zhǔn)按照不同保費規(guī)模，營銷服務(wù)部劃分為三類，即：一類： 800 萬元以上；二類：600-800 萬元；三類：400-600 萬元。第三章 營銷服務(wù)部設(shè)立第五條 設(shè)立原則1 、穩(wěn)健發(fā)展原則。中心支公司申請設(shè)立營銷服務(wù)部須精確測算，量力而

3、行，寧缺毋濫。2、統(tǒng)一投入原則。分公司按照營銷服務(wù)部分類標(biāo)準(zhǔn)負(fù)責(zé)營銷服務(wù)部設(shè)立的前期投入，任何中心支公司不得自行投入或在分公司投入之外增加投入。3 、指標(biāo)匹配原則。中心支公司增加設(shè)立營銷服務(wù)部，分公司將按照營銷服務(wù)部分類標(biāo)準(zhǔn)，相應(yīng)增加中心支公司的當(dāng)年各項計劃指標(biāo)。4、進(jìn)度調(diào)控原則。根據(jù)滿期考核要求，營銷服務(wù)部原則上在上半年設(shè)立，下半年不設(shè)立新的營銷服務(wù)部。第七條 設(shè)立條件支公司應(yīng)綜合考慮，選擇經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快的地區(qū)設(shè)立營銷服務(wù)部。2、申請設(shè)立營銷服務(wù)部的預(yù)估保費規(guī)模：蘇州、無錫等不少于800 萬元；常州、南通等不少于500 萬元；其他地區(qū)等不少于400 萬元；其中：非車險業(yè)務(wù)A 30%,摩托車業(yè)務(wù)

4、A 20%。如果險種結(jié)構(gòu)結(jié)構(gòu)良好、業(yè)務(wù)品質(zhì)良好的，可以適當(dāng)降低預(yù)估保費規(guī)模。第七條 擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的籌建負(fù)責(zé)人須具備以下條件：)品德優(yōu)秀，無違規(guī)、違法記錄；)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的高級管理人員任職資格要求；)認(rèn)同都邦理念；) 年齡在 40 周歲以下；)文化程度大專以上；)4年以上保險從業(yè)經(jīng)歷，且從事管理工作2年以上；)在當(dāng)?shù)赜幸欢ㄓ绊懥土己玫纳鐣P(guān)系；第八條設(shè)立流程營銷服務(wù)部的設(shè)立分籌建、開業(yè)兩個階段；從批準(zhǔn)籌建到正式營業(yè)，最長不得超過兩個月。申報擬設(shè)立計劃：根據(jù)分公司的整體規(guī)劃和部署，中心支公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向分公司申報擬設(shè)立營銷服務(wù)部計劃。申報材料包括：1 )可行性分析報告；2）預(yù)計籌建及

5、開業(yè)時間表；3 ）設(shè)立機(jī)構(gòu)的當(dāng)年經(jīng)營預(yù)算；4）當(dāng)年人力編制及人員儲備情況；5）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱。上報材料不全的不予列入批設(shè)計劃。申請籌建：各中心支公司申報的擬設(shè)立計劃經(jīng)批準(zhǔn)后，根據(jù)計劃情況分公司向總公司提出籌建申請，經(jīng)總公司批準(zhǔn)后，進(jìn)入籌建期?；I建期主要工作：1 ）籌建負(fù)責(zé)人資格審定（附呈報表）；2）擬選職場方案；）籌備期投入預(yù)算；申請開業(yè)：新設(shè)營銷服務(wù)部的籌建工作完成后，須向分公司提出開業(yè)申請，申請材料包括：）籌建情況報告（包括職場情況、人員到位、培訓(xùn)、建章建制、信息系統(tǒng)等）；2）經(jīng)營預(yù)算（包括當(dāng)年的職場設(shè)備費用、人力資源費用、資本性開支） ；）負(fù)責(zé)人擬任職務(wù)申請；4）當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T出具

6、的企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書；驗收：營銷服務(wù)部由分公司驗收。開業(yè)：營銷服務(wù)部經(jīng)分公司驗收合格并批準(zhǔn)后，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申請開業(yè)并申領(lǐng)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，再到工商行政管理部門辦理登記注冊并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開始營業(yè)。第九條 選址及裝修經(jīng)總公司批準(zhǔn)籌建的營銷服務(wù)部在選址及裝修過程中，應(yīng)本著節(jié)約原則，并遵循下列要求：1 選址：應(yīng)選擇當(dāng)?shù)厥熘?、交通便利的路段；不得租賃無裝修的毛坯房作為辦公職場，并要充分考慮配套設(shè)施的完善，具體參照新設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場所租賃及裝修管理規(guī)定執(zhí)行。中心支公司需上報3 個以上地址供分公司篩選。2、合同簽定：經(jīng)分公司確認(rèn)的營銷服務(wù)部地址，房屋租賃合同必須經(jīng)分公司確認(rèn)授權(quán)中心支公司對外簽定房屋租

7、賃合同。任何個人或中心支公司不得擅自對外承諾租賃條件或簽訂房屋租賃合同，否則，由此產(chǎn)生的一切后果由其自行承擔(dān)，同時分公司將追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。、裝修：應(yīng)本著簡單、適用的原則。按照總公司新設(shè)機(jī)構(gòu)辦公職場裝修南指規(guī)定執(zhí)行。裝修費用按照都邦保險新設(shè)營銷服務(wù)部籌備投入標(biāo)準(zhǔn)明細(xì)表執(zhí)行。形象標(biāo)識：戶外廣告、公司企業(yè)文化宣傳標(biāo)識等需按照總公司統(tǒng)一樣板制作。第十條 職場面積1 、營銷服務(wù)部嚴(yán)格控制在150 平米（建筑面積）以內(nèi)。對一類營銷服務(wù)部，若需增加職場租賃面積，必須事先向總公司上報職場租賃意向報告， 經(jīng)總公司批準(zhǔn)同意后再按相關(guān)程序進(jìn)行操作（按建筑面積250 平米控制） ；2、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人辦公室使用

8、面積控制在20 平米以內(nèi)。第十一條營銷服務(wù)部配置標(biāo)準(zhǔn)主要配備設(shè)備指：PC 機(jī)，辦公打印機(jī)，打印機(jī)，傳真機(jī)，復(fù)印機(jī)，ADSL MODEOM 與 IP 共享器等。具體投入明細(xì)詳見都邦保險新設(shè)營銷服務(wù)部籌備投入標(biāo)準(zhǔn)明細(xì)表第四章人力資源管理第十二條人員管理1 、營銷服務(wù)部設(shè)負(fù)責(zé)人一名；2、內(nèi)勤人員：一類，5 人；二類，4 人；三類，3 人。3 、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人由中心支公司初試、初核，分公司面試批準(zhǔn)，并報總公司備案。4、編制管理。在營銷服務(wù)部保費規(guī)模沒有達(dá)到分類標(biāo)準(zhǔn)規(guī)模之前，所有內(nèi)勤人員屬于銷售系列編制。達(dá)到分類標(biāo)準(zhǔn)規(guī)模后，由分公司統(tǒng)一向總公司申請轉(zhuǎn)為內(nèi)勤人員編制。5、人員聘用、編制屬性等未經(jīng)分公司書

9、面同意的，任何中心支公司不得擅自對外承諾，否則，由此產(chǎn)生的一切后果由其自行承擔(dān)。同時分公司將追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第十二條部門架構(gòu)營銷服務(wù)部不設(shè)部門，可設(shè)綜合崗、財務(wù)專管員崗、客戶服務(wù)崗。具體部門架構(gòu)祥見附件2。上述部門架構(gòu)為營銷服務(wù)部開業(yè)當(dāng)年設(shè)置，以后年度根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情 況，由分公司統(tǒng)一作出調(diào)整。1 、營銷服務(wù)部的帳戶設(shè)立必須上報，經(jīng)總公司審批同意后由中心支4、營銷服務(wù)部實行備用金制度，費用列支實行雙簽制度。第十三條人員薪資、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人薪資參照總公司銷售人員薪酬管理辦法執(zhí)行，對符合條件的銷售精英人員擔(dān)任負(fù)責(zé)人的參照分公司銷售精英薪酬實施辦法中的標(biāo)準(zhǔn)由中心支公司制定，并報分公司審批，在前

10、線人力成本預(yù)算中列支。、營銷服務(wù)部內(nèi)勤人員的薪資標(biāo)準(zhǔn)由分公司根據(jù)地區(qū)工資水平和公司有關(guān)規(guī)定統(tǒng)一核定，在前線人力成本預(yù)算中列支。、 營銷服務(wù)部所有在編員工薪酬由中心支公司每月10 日前向分公司報盤，分公司于每月21 前統(tǒng)一發(fā)放。具體操作細(xì)則由分公司財務(wù)部和人事行政部另行下發(fā)。第十四條勞動管理營銷服務(wù)部經(jīng)過分公司核準(zhǔn)的正式員工的勞動合同簽訂及檔案管理按相應(yīng)系列由中心支公司遵照有關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。第五章 財務(wù)管理第十五條基本管理原則、營銷服務(wù)部可實行分類管理、分類投入辦法。根據(jù)市場及自身保費規(guī)模、內(nèi)部管理狀況，將其分類；、營銷服務(wù)部實行報帳制。但對年保費規(guī)模較大，各項管理制度鍵全有效，人員配備到位，且

11、辦公地點距離中心支公司較遠(yuǎn)的營銷服務(wù)部，經(jīng)總、分公司批準(zhǔn)可實行獨立核算；、營銷服務(wù)部一律實行收支兩條線管理辦法；第十六條會計核算、崗位設(shè)置及崗位職責(zé)1 、實行報帳制的營銷服務(wù)部由所屬中心支公司負(fù)責(zé)財務(wù)核算。2、營銷服務(wù)部按機(jī)構(gòu)類別對財務(wù)崗位實行不同的人員配備；3、營銷服務(wù)部財務(wù)崗位職責(zé)：收取保費并逐單繳存銀行；根據(jù)繕制完整的賠案支付賠款；負(fù)責(zé)對備用金開支范圍內(nèi)的單據(jù)進(jìn)行審核，建立并登記各種收支臺帳，辦理日常備用金收支工作，完整地清分各類憑證，定期到上級主管機(jī)構(gòu)報帳；登記銀行日記帳、現(xiàn)金日記帳、編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，定期與上級主管機(jī)構(gòu)財務(wù)部核對，并查清原由；編制資金需求，及時上劃收入戶資金；編

12、制本單位費用預(yù)算，并監(jiān)督執(zhí)行；負(fù)責(zé)單證的收、發(fā)、存工作；登記應(yīng)收保費臺帳，負(fù)責(zé)催收應(yīng)收保費；第十七條財務(wù)人員管理財務(wù)人員實行委派制，由中心支公司財務(wù)負(fù)責(zé)人初審，報分公司財務(wù)部批準(zhǔn)后，由中心支公司聘任后委派。中心支公司負(fù)責(zé)對營銷服務(wù)部財務(wù)人員制定考核辦法并定期考核，考核結(jié)果上報分公司備案。第十八條資金管理公司負(fù)責(zé)開設(shè)。嚴(yán)禁擅自開銷戶，所有銀行開戶和銷戶資料必須及時、完整的上報給分公司備案；2、銀行帳戶必須在總公司指定銀行開設(shè)；3、營銷服務(wù)部可以開設(shè)保費收入帳戶一個；4、保費收入帳戶僅用于收取保費，其資金只能上劃，不得用于除支付銀行結(jié)算費用的其它任何支出。、營銷服務(wù)部收到的現(xiàn)金保費和銀行支票必須當(dāng)

13、日逐單解交銀行，不得坐支。如發(fā)現(xiàn)財務(wù)人員有坐支保費的，一律取消委派資格調(diào)離財務(wù)崗位。情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同，觸犯法律的依法追究其法律責(zé)任。6、營銷服務(wù)部收入帳戶必須按周及時上劃，每周末將收入帳戶中銀行存款全額上劃至中心支公司收入帳戶。、營銷服務(wù)部銀行存款實行限額管理，每周末不得超限額，具體限額標(biāo)準(zhǔn)由中心支公司在分公司下達(dá)限額內(nèi)分解核定。、營銷服務(wù)部財務(wù)人員必須及時、逐筆登記銀行流水帳、支票使用登記薄、現(xiàn)金日記帳。、營銷服務(wù)部每周要向中心支公司上報銀行周報表，銀行周末余額要求準(zhǔn)確，不得虛報、估報，要以每周五銀行交換后銀行存款數(shù)為準(zhǔn)。每月 10 號前要向上級公司上報銀行月報表和銀行對帳單及同流水

14、帳校核的銀行余額調(diào)節(jié)表。、銀行印鑒全部由營銷服務(wù)部保管，但必須實行二人分開保管。其中“負(fù)責(zé)人印鑒”以營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人姓名為預(yù)留印鑒，該印鑒由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人保管，財務(wù)人員負(fù)責(zé)保管“財務(wù)專用章”印鑒。、 營銷服務(wù)部銀行印鑒及財務(wù)其他印章一律由分公司刻制并預(yù)留印鑒字樣，并按照印章管理規(guī)定執(zhí)行。營銷服務(wù)部不得擅自刻制印章。、有條件地區(qū)應(yīng)積極設(shè)置網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，在符合分公司要求的情況下開展網(wǎng)銀操作。第十九條單證管理、各種保單、發(fā)票、收據(jù)都是有價單證，必須牢固樹立單證安全的重要性觀念，按規(guī)定手續(xù)發(fā)放、回銷單證，確保單證不遺失、不隨意損毀。、營銷服務(wù)部必須指定專人（可以兼職）負(fù)責(zé)管理單證的收發(fā)與回銷工作。、營銷服

15、務(wù)部的單證由中心支公司發(fā)放。每月向上級公司上報單證月報表和單證需求報表。4、營銷服務(wù)部的單證管理視同出單內(nèi)勤崗領(lǐng)用單證管理，機(jī)構(gòu)出單僅限于在職場內(nèi)部，嚴(yán)禁出單人員外其他人出具有價單證。5 、營銷服務(wù)部業(yè)務(wù)所出單證必須由出單人員自行在電腦系統(tǒng)中銷號并裝訂，整理后按月將所出保單上繳上級機(jī)構(gòu)、由上級機(jī)構(gòu)出單人員進(jìn)行歸檔。6、單證使用時要順號使用，及時回銷裝訂。發(fā)放代理點單證一律實行前單不清后單不借原則。作廢保單及收據(jù)必須各聯(lián)齊全上交回銷歸檔，不得自行銷毀。7 、單證遺失的必須在三個工作日內(nèi)上報上級機(jī)構(gòu)，由中心支公司按規(guī)定辦理單證遺失處理手續(xù)，同時按公司規(guī)定對具體責(zé)任人處以罰款處理。8、經(jīng)三級機(jī)構(gòu)單證

16、檢查合格、內(nèi)部管理制度執(zhí)行完備的營銷服務(wù)部，對已使用單證可以存放在本機(jī)構(gòu)，但須在分公司財務(wù)部報批。除保留必要的單證周轉(zhuǎn)量外，中心支公司對營銷服務(wù)部發(fā)放新單證時，實行回銷多少發(fā)放多少原則。9、單證的裝訂要求牢固、整潔。（具體要求見單證管理辦法）第二十條保費收入及應(yīng)收保費管理1 、經(jīng)核保出單后業(yè)務(wù)內(nèi)勤必須將保單及發(fā)票（包括收據(jù)）移交財務(wù)人員處，并辦妥交接手續(xù)。2、財務(wù)人員根據(jù)保費到帳情況發(fā)放保單及發(fā)票。對保費當(dāng)即到帳的，財務(wù)人員在發(fā)票正本聯(lián)上加蓋“發(fā)票專用章“及個人章交業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員送達(dá)客戶。對保費未當(dāng)即到帳的，必須按規(guī)定辦理借單手續(xù)，經(jīng)營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人簽批同意后方可發(fā)出，但每人最多不能超過三單，超

17、過三單的必須停止新的單證發(fā)放（具體以中心支公司報備分公司批準(zhǔn)的應(yīng)收管理辦法執(zhí)行） 。3、以下業(yè)務(wù)保費不到帳不得借出保單正本和發(fā)票正本：（ 1 ） 、營銷員業(yè)務(wù)； （ 2） 、個人客戶業(yè)務(wù)；上述業(yè)務(wù)只能將保費發(fā)票通知聯(lián)交業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員催收保費。4、財務(wù)人員對開出的保單要及時登記應(yīng)收保費臺帳，該臺帳需按業(yè)務(wù)員登記，詳細(xì)記錄該保單的保單號、客戶名稱、保險起止期、保費到帳情況、保單注銷情況情況。（臺帳格式另附）5、 財務(wù)人員每月要將應(yīng)收保費清單向銷售主管、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員提供， 并督促催收保費。業(yè)務(wù)內(nèi)勤按應(yīng)收清單負(fù)責(zé)向客戶發(fā)催收函。6、財務(wù)人員對公司業(yè)務(wù)人員的實收保費要登記實收保費臺帳，按四大類險種和業(yè)務(wù)來

18、源進(jìn)行分類統(tǒng)計，每日要填報業(yè)務(wù)進(jìn)展日報表，每月要上報實收保費月報表。（報表上報時間見附件）、財務(wù)人員每天須將保費進(jìn)帳單（現(xiàn)金解現(xiàn)單）和保單正本、發(fā)票核對相符折疊整齊，每周到中心支公司上繳一次，便于上級公司及時進(jìn)行帳務(wù)核算和后續(xù)賠案處理。、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員將收取的保費需及時上交公司，不得挪用、截留保費。第二十一條賠款支出和手續(xù)費支出處理、理賠人員在接到客戶報案進(jìn)行抄單處理時須送交財務(wù)人員驗核保費到帳情況，如果保費未到帳須及時通知相關(guān)業(yè)務(wù)員及客戶。對出險后才繳保費的客戶，公司將視具體情況根據(jù)有關(guān)規(guī)定決定是否拒賠。、賠款支付由財務(wù)人員根據(jù)繕制完整的賠款計算書、賠款收據(jù)、委托書等每周到中心支公司辦理一次支

19、付賠款手續(xù)，中心支公司計劃財務(wù)部審核后以支付。、 對手續(xù)齊全的私人小額現(xiàn)金賠款，在 1000 元以內(nèi)的可以在備用金中暫支， 后憑賠款計算書和賠款收據(jù)至中心支公司補(bǔ)齊現(xiàn)金。對金額較大、時間比較緊急的賠案，可以采取發(fā)傳真方式由中心支公司代為支付。4、賠款手續(xù)。法人業(yè)務(wù)賠款：（ 1 ） 、由客戶在賠款收據(jù)上加蓋本單位公章或財務(wù)專用章（其他印章無效）； （ 2） 、達(dá)到轉(zhuǎn)帳支付起點的賠款必須用轉(zhuǎn)帳支付，5、營銷服務(wù)部財務(wù)人員對支付的各類費用要登記費用明細(xì)帳。轉(zhuǎn)賬時要將收款人名稱按被保險人單位填寫完整（支票收款人必須填寫）、如果被保險人要求將賠款轉(zhuǎn)讓由第三方收款的，必須由被保險人書面出具加蓋公章的賠款權(quán)

20、益轉(zhuǎn)讓書；（ 4） 、收款人帳號信息確認(rèn)書。個人業(yè)務(wù)賠款：（ 1 ） 、被保險人身份證復(fù)印件一份；（ 2） 、被保險人直接簽字確認(rèn)的賠款收據(jù)；（ 3） 、如果是委托他人領(lǐng)取的，必須同時出具被保險人身份證和被委托人身份證。同時將被委托人身份證復(fù)印留存并由領(lǐng)款人簽收；（ 4） 、收款人帳號信息確認(rèn)書。5、手續(xù)費支出由中心支公司負(fù)責(zé)統(tǒng)一支付。第二十二條費用管理、營銷服務(wù)部的營業(yè)費用支出一律實行備用金制度。每月根據(jù)上月實收保費完成情況和本月實收保費計劃以及本年累計費用列支情況由上級公司核定當(dāng)月費用預(yù)算額度。、備用金由中心支公司根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、距離遠(yuǎn)近核定一周的日?，F(xiàn)金支出額?，F(xiàn)金備用金每周最高不超過50

21、00 元。對通過備用金支付的費用及小額現(xiàn)金賠款須及時登記現(xiàn)金流水帳。、營銷服務(wù)部的費用支付須實行雙簽制度。中心支公司財務(wù)負(fù)責(zé)人及中心支公司負(fù)責(zé)人審批后方可支付。、 對一次性支出超過3000 元以上的公關(guān)、宣傳費用須事先向中心支公司報預(yù)算簽報，經(jīng)預(yù)算批復(fù)同意后方可使用。對職場租賃、車輛租賃等符合總、分公司集中管理規(guī)定的費用及單筆超過1500 以上的費用款項必須由上級公司直接支付，不得先支付，后申請。6、如果擅自超標(biāo)準(zhǔn)支付費用或無預(yù)算列支費用的，中心支公司有權(quán)取消營銷服務(wù)部的備用金，實行按實報銷列支制度。第二十三條資產(chǎn)配備及管理1 、營銷服務(wù)部所有固定資產(chǎn)的購置、配備（包括電話、傳真機(jī)、電腦、打印機(jī)、