建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析與控制

1、建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析與控制當(dāng)前，隨著我國市場經(jīng)濟(jì)體制的逐步完善， 建筑工程的招投標(biāo)已 在全國全面推行，并逐步走上制度化、規(guī)范化、科學(xué)化、法制化的軌 道，建筑工程項(xiàng)目的市場競爭日趨激烈， 其風(fēng)險(xiǎn)也日益引起各界人們 的重視。開展建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理， 將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低限 度，已成為保證建筑工程項(xiàng)目的成功、創(chuàng)造最大效益的重要前提之一。建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)建筑工程項(xiàng)目是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：有特定的對象，可以是橋、房子、飛機(jī)場等實(shí)物，也包括建設(shè)可 行性報(bào)告、設(shè)計(jì)圖紙，實(shí)物模型、建筑規(guī)范等。要受經(jīng)濟(jì)與法律約束。任何建筑工程項(xiàng)目要在一定投資資金， 質(zhì) 量

2、要求，作業(yè)空間下完成目標(biāo)任務(wù)，使項(xiàng)目參與各方滿意，并且項(xiàng)目 進(jìn)展過程中要遵守相關(guān)性建設(shè)法規(guī)和安全規(guī)范。具有一次性和不可逆性。建筑工程項(xiàng)目的前期策劃項(xiàng)目批準(zhǔn)、 設(shè) 計(jì)規(guī)劃、施工監(jiān)理、投入使用都具有單一性，一旦實(shí)施難以改變。具有復(fù)雜性與系統(tǒng)性。建筑工程項(xiàng)目需要設(shè)計(jì)方、監(jiān)理人員、施工單位，業(yè)主、項(xiàng)目管理公司、政府等共同協(xié)助完成，他們之間的溝 通協(xié)調(diào)過程很復(fù)雜。存在風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過程充滿風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)指項(xiàng)目系統(tǒng)中不 確定因素，對建筑工程項(xiàng)目的實(shí)施運(yùn)行產(chǎn)生壞的影響使其達(dá)不到預(yù)定 目標(biāo)的內(nèi)外干擾困素，它包括政治、法律、市場、自然、建造、設(shè)計(jì)技術(shù)運(yùn)營等風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理是指在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，建筑工程

3、項(xiàng)目參與各方，包括 發(fā)包方承包方和勘察設(shè)計(jì)、監(jiān)理、咨詢方在項(xiàng)目的籌劃，勘查設(shè)計(jì)， 工程施工及竣工后使用各階段對可能導(dǎo)致項(xiàng)目延期、成本增加、降低項(xiàng)目質(zhì)量和安全性能甚至導(dǎo)致項(xiàng)目失敗的因素進(jìn)行識(shí)別，分析、評價(jià)并采取防范措施的過程。它包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析。要確定風(fēng)險(xiǎn)的種類，并且分析引起風(fēng)險(xiǎn)的原因。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和時(shí)間以及破壞程度。風(fēng)險(xiǎn)對策。包括風(fēng)險(xiǎn)回避策略（在建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)大大超過了項(xiàng)目建設(shè)的承受能力，無法盈利時(shí)，應(yīng)主動(dòng)撒出或放棄項(xiàng)目或者改變 項(xiàng)目目標(biāo)）、風(fēng)險(xiǎn)減輕策略（降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及減少風(fēng)險(xiǎn)的不利 程度，提高風(fēng)險(xiǎn) 利潤的期望值，使風(fēng)險(xiǎn)緩解到可以接受的水平）、風(fēng) 險(xiǎn)分散和轉(zhuǎn)移策略

4、（通過增加風(fēng)險(xiǎn)單位把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的某些 實(shí)體，以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的目的，如尋求擔(dān) 保和保險(xiǎn)）、風(fēng)險(xiǎn)自留籌略（比較成本和收益后主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，并積 極采取應(yīng)急措施減少風(fēng)險(xiǎn)帶來的不利影響，如提取預(yù)備金）。風(fēng)險(xiǎn)控制。主要貫穿在項(xiàng)目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量和合同控制等過程中，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警。工程項(xiàng)目建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)因素辯識(shí)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素辯識(shí)是指對工程項(xiàng)目建設(shè)中可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的因素所進(jìn)行的歸類和細(xì)化的工作般工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可以分為五大類，并可以細(xì)化為若干個(gè)因素。社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。它是指由于國際、國內(nèi)的政治、經(jīng)濟(jì)技術(shù)的波動(dòng)（如 戰(zhàn)爭、內(nèi)亂、政權(quán)更迭、政策的變化、外匯匯率的漲落等），或者由

5、 于自然界產(chǎn)生的災(zāi)害（如地震、洪水等）而給工程項(xiàng)目建設(shè)帶來的風(fēng) 險(xiǎn)。這一類風(fēng)險(xiǎn)屬于大環(huán)境下的自然風(fēng)險(xiǎn)，一般是致命的，幾乎無法 彌補(bǔ)的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。它是指由于與工程項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)因素 （例如價(jià)格、 稅收、工資等）的變化，而給工程項(xiàng)目建設(shè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。它是指由于與工程項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)的技術(shù)因素（例如工程 設(shè)計(jì)的質(zhì)量水平、設(shè)備的功能指標(biāo)、各項(xiàng)說明書文件編制水平等）的 變化，而給工程項(xiàng)目建設(shè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。公共關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)。它是指由于與工程項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)的各種內(nèi)部（例如工程項(xiàng)目建設(shè)單位的各層次、類別、各部門的人員）、外部（例如工 程項(xiàng)目的各主管部門、各子承包商、各同行業(yè)等）關(guān)系的變化，而給 工程項(xiàng)目建

6、設(shè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。管理風(fēng)險(xiǎn)。它是指由于工程項(xiàng)目建設(shè)的管理職能與管理對象（例如 管理組織、領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)、管理計(jì)劃）等因素的變化，給工程項(xiàng)目建設(shè)帶 來的風(fēng)險(xiǎn)。以上風(fēng)險(xiǎn)的分類并不是唯一的，應(yīng)該根據(jù)具體工程項(xiàng)目的實(shí)際情況進(jìn)行確切地因素辯識(shí)。市場經(jīng)濟(jì)條件下建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)在市場經(jīng)濟(jì)條件下，不確 定因素眾多，許多建筑工程項(xiàng)目（如三峽工程等）規(guī)模宏大、投資巨大、影響深遠(yuǎn)，因而所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類繁多，各種風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān) 系錯(cuò)蹤復(fù)雜。其風(fēng)險(xiǎn)具有如下特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性風(fēng)險(xiǎn)不以人 的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識(shí)， 而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng) 險(xiǎn)是無處不在無時(shí)不有的。某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)

7、生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任一具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險(xiǎn)事 故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，就可以發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律， 可 以用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法來計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 和損失程度。風(fēng)險(xiǎn)的可變性。這是指在項(xiàng)目的整個(gè)壽命過程中， 隨著項(xiàng)目的進(jìn)行， 有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每 一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是大型項(xiàng)目中，由于風(fēng)險(xiǎn)因素眾多， 風(fēng)險(xiǎn)的可變性更加明顯。風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。大型項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、 風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜

8、致使大型項(xiàng)目在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng) 險(xiǎn)多種多樣，而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜， 各風(fēng)險(xiǎn)因 素之問與外界因素交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制.1風(fēng)險(xiǎn)的合理分配建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是 時(shí)刻存在的，這些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者（包括投資者、業(yè)主、項(xiàng)目 管理者、承包商、供應(yīng)商等）之間進(jìn)行合理的分配，只有每個(gè)參加者都有一定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，他才有對項(xiàng)目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性， 只有合理的風(fēng)險(xiǎn)分配才能調(diào)動(dòng)各方面的積極性，才能有項(xiàng)目的高效 益。合理分配風(fēng)險(xiǎn)要遵循以下幾個(gè)原則進(jìn)行：從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因 為項(xiàng)目參加者如果不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，則他也就沒有任何

9、責(zé)任，當(dāng)然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。若簡單采取完成工程量 加酬金合同，承包商雖沒有任何風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，但承包商會(huì)千方百計(jì)的增 加工程量以爭取工程利潛，最終將損害構(gòu)成的整體效益；若采用承包 商要承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)，為防備風(fēng)險(xiǎn)，承包商必然會(huì)提高要價(jià)，加大預(yù) 算，而業(yè)主也因不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)將決策隨便，盲目干預(yù)，最終同樣會(huì)損害 整體效益。因此只有讓各方面承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任， 通過風(fēng)險(xiǎn)的分解 以加強(qiáng)責(zé)任心和積極性，達(dá)到能更好地計(jì)劃與控制，實(shí)現(xiàn)雙盈。公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任和權(quán)利應(yīng)是平衡的： 有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，如果已掌有 某些權(quán)利，同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；

10、二是風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)盡可能對 等：對于風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)該同時(shí)享受風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收 益，也只有這樣才能使參與者勇于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)； 三是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的可能性 和合理性：風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者應(yīng)該擁有措施的時(shí)間、計(jì)劃、控制的條件和可 能性，有迅速采取控制風(fēng)險(xiǎn)措施的時(shí)間、信息等條件，只有這樣，參 與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。符合工程項(xiàng)目的慣例，符合通常的處理方法10若采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確的規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，比較公平合理。常用的風(fēng)險(xiǎn)對策權(quán)衡利弊后，回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適 中的項(xiàng)目。這在項(xiàng)目決策中就應(yīng)該提高警惕， 對于那些可能明確導(dǎo)致 虧損的項(xiàng)目就應(yīng)該放棄，而對于某些風(fēng)險(xiǎn)超過自己承擔(dān)

11、能力， 并且成 功把握不大的項(xiàng)目也應(yīng)該盡量回避，這是相對保守的風(fēng)險(xiǎn)對策。采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減少風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性 和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案，進(jìn) 行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗(yàn)，采用可靠的保護(hù)和安全措施。對管理的項(xiàng)目 選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實(shí)施過 程中實(shí)行嚴(yán)密的控制，加強(qiáng)計(jì)劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。購買保險(xiǎn)或要求對方擔(dān)保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。對于一些無法排除的風(fēng)險(xiǎn)， 可以通過購買保險(xiǎn)的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng) 險(xiǎn)，可要求對方出具擔(dān)保，如銀行出具的投標(biāo)保函，合資項(xiàng)目政府出 具的擔(dān)保，履約保函以及預(yù)付款保函等。提出合理的風(fēng)險(xiǎn)保證金。這是從財(cái)務(wù)的角度為風(fēng)險(xiǎn)做準(zhǔn)備，在報(bào)價(jià) 中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)，以抵消或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失。采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)榇蟛糠猪?xiàng)目都是多個(gè)企業(yè)或部門 共同合作，則必然有風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)，但必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險(xiǎn)能 力強(qiáng)、信譽(yù)好的合作伙伴，以及合理明確的分解風(fēng)險(xiǎn)的方案，必須通 過合同明確。采取二次經(jīng)營的策略。即對業(yè)主在工程項(xiàng)目施工過程中提出的每一 項(xiàng)要求和變動(dòng)在積極配合做好的同時(shí)力求業(yè)主能夠書面確認(rèn)，以控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生在工程實(shí)施中進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)控制強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)控和預(yù)警工作。在工程的實(shí)施過程中，要不斷收集和分析各種信息和動(dòng)態(tài)，捕捉風(fēng)險(xiǎn)的前奏信號(hào)，以便更好底準(zhǔn)備和采取有效