招商銀行之全面解析PPT-精品課件

1、招商銀行之全面解析 組員：譙琳、邱昀、任萌、 王金洋、王九玄、王莎、 華金夢(mèng)、卜嘉力、趙雪瑞第一章 招商銀行簡介篇一、 招商銀行簡介： 招商銀行成立于1987年4月8日，是中國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，總行設(shè)在深圳。由香港招商局集團(tuán)有限公司創(chuàng)辦，并以18.03%的持股比例任最大股東。自成立以來，招商銀行先后進(jìn)行了四次增資擴(kuò)股，并于2019年3月成功地發(fā)行了15億普通股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內(nèi)第一家采用國際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的上市公司。招商銀行官網(wǎng)：cmbchina/ 電話： 95555招商銀行深圳總行大廈招商銀行近年所獲榮譽(yù)： 1987年4月8招商銀行作為

2、中國第一家由企業(yè)創(chuàng)辦的商業(yè)銀行。 2009年以來，招商銀行先后被波士頓咨詢公司列為凈資產(chǎn)收益率全球銀行之首；榮膺英國金融時(shí)報(bào)“全球品牌100強(qiáng)”第81位、品牌價(jià)值增幅全球第一名，福布斯“全球最具聲望大企業(yè)600強(qiáng)”第24位，以及華爾街日?qǐng)?bào)（亞洲版）“中國最受尊敬企業(yè)前十名”的第1位；榮獲歐洲貨幣、亞洲銀行家等國內(nèi)外權(quán)威媒體和機(jī)構(gòu)授予的“中國最佳零售銀行”、“中國最佳私人銀行”、“中國最佳托管新星”等。2009年6月末，招商銀行資產(chǎn)總額達(dá)19727.68億元人民幣。 截至2019年10月末，招商銀行在中國大陸的93個(gè)城市設(shè)有32家一級(jí)分行、50家二級(jí)分行、12家直屬支行及760多家支行，2家分行

3、級(jí)專營機(jī)構(gòu)（信用卡中心和小企業(yè)信貸中心），2家境外分行（香港分行、紐約分行），1家子銀行（香港永隆銀行），1622家自助銀行，1500多臺(tái)離行式自助設(shè)備，一家全資子公司招銀金融租賃有限公司；在香港擁有永隆銀行和招銀國際金融有限公司兩家全資子公司，及一家分行；在美國設(shè)有紐約分行和代表處；在英國設(shè)有倫敦代表處。 在中國的商業(yè)銀行中，招商銀行率先打造了“一卡通”多功能借記卡、“一網(wǎng)通”網(wǎng)上銀行、雙幣信用卡、點(diǎn)金公司金融、“金葵花”貴賓客戶服務(wù)體系等產(chǎn)品和服務(wù)品牌，并取得了巨大成功。截至2009年6月末，“一卡通”累計(jì)發(fā)卡5172萬張，卡均存款為8670元人民幣；信用卡累計(jì)發(fā)卡2885萬張，居于中國信

4、用卡市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)地位，并入選哈佛大學(xué)MBA教學(xué)案例。“一網(wǎng)通”網(wǎng)上銀行的技術(shù)性能和柜面替代率，一直在同業(yè)中保持領(lǐng)先?！敖鹂ā狈?wù)體系在高收入人群中受到廣泛歡迎，擁有貴賓客戶46.34萬戶。 作為中國最早市場(chǎng)化的銀行，招商銀行高度重視風(fēng)險(xiǎn)防范，在全球金融危機(jī)蔓延的形勢(shì)下，資產(chǎn)質(zhì)量依然保持在良好水平。截至2009年6月末，不良貸款率為0.86%，準(zhǔn)備金覆蓋率達(dá)241.39%。 2019年06月，招行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)再獲國際大獎(jiǎng)，國際知名財(cái)經(jīng)媒體財(cái)資授予招行“中國最佳現(xiàn)金管理銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)二、招商銀行治理架構(gòu)圖三、招商銀行企業(yè)文化招商銀行的企業(yè)文化體系分為九大內(nèi)容、四個(gè)層次。九大內(nèi)容包括： 力創(chuàng)股市藍(lán)籌，打

5、造百年招銀的招銀愿景； 為客戶提供最新最好的金融服務(wù)的招銀使命； 服務(wù)、創(chuàng)新、穩(wěn)健的招銀核心價(jià)值觀； 挑戰(zhàn)、自省、奉獻(xiàn)的招銀精神； 嚴(yán)格、扎實(shí)、高效的招銀作風(fēng)； 因您而變，因勢(shì)而變的招銀經(jīng)營理念； 尊重、關(guān)愛、分享的招銀人本理念； /view/861167.htm、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的招銀發(fā)展理念； 全局至上，和諧為美的全局觀念。四個(gè)層次包括：精神層(核心層)、制度層(中間層)、 行為層(表層)、社會(huì)層(企業(yè)文化的對(duì)外傳播) 招商銀行企業(yè)文化的特點(diǎn)： 一、是重理想、講追求的文化； 二、是重實(shí)干、講業(yè)績的文化； 三、是重客戶、講服務(wù)的文化； 四、是重市場(chǎng)、講品牌的文化； 五、是重人本、講奉獻(xiàn)的文

6、化； 六、是重創(chuàng)新、講一流的文化； 七、是重執(zhí)行、講效率的文化； 八、是重團(tuán)隊(duì)、講和諧的文化； 九、是重長遠(yuǎn)、講理性的文化； 十、是重反思、講學(xué)習(xí)的文化。 四、招商銀行收入分布 主要收入分布：債券投資拆借、存存放中央其他業(yè)務(wù)五、招商銀行股票分析流通股東股本(報(bào)告期：本期2019-03-31)11年每股收益趨勢(shì)圖解招商銀行之全面解析 組員：譙琳、邱昀、任萌、 王金洋、王九玄、王莎、 華金夢(mèng)、卜嘉力、趙雪瑞補(bǔ)充：近三年全國性商業(yè)銀行核心競爭力排名結(jié)果2009年：1、中國建設(shè)銀行 2、中國工商銀行 3、招商銀行和交通銀行 5、中國銀行2019年：1、中國工商銀行 2、中國建設(shè)銀行 3、中國銀行 4、

7、興業(yè)銀行 5、招商銀行2019年：1、中國工商銀行 2、中國建設(shè)銀行 3、中國銀行 4、交通銀行 5、中興銀行第二章、招商銀行勝利篇各銀行年報(bào)數(shù)據(jù)分析 2019-05-31 07:03:14來源:網(wǎng)易財(cái)經(jīng)1、信用卡市場(chǎng)份額：工行、招行、建行居前三：總結(jié)1：中國最大的商業(yè)銀行工商銀行去年末以7065 萬張的累計(jì)發(fā)卡量居16家上市銀行之首。 一直以信用卡業(yè)務(wù)見長的招商銀行則以13.64%的市場(chǎng)份額排名第二，成為前6名中唯一的股份制銀行。2、各銀行銀行卡透支額 總結(jié)2：11年末，民生銀行以卡均透支3343.54元居首，交行、農(nóng)行、中行、建行四行卡均透支額也均超過3000元，招行則以1850.67元排

8、名末位3、銀行信用卡服務(wù)滿意度調(diào)查（經(jīng)過上萬人的參與）結(jié)果如下調(diào)查顯示建行持卡人最多 招行第二4、信用卡使用頻率調(diào)查最常用的信用卡招行占投票數(shù)20%，居首。5、消費(fèi)者最愛招行服務(wù) 五大行上“黑榜”在服務(wù)滿意度調(diào)查中，招行排在第一位，說明招行信用卡業(yè)務(wù)在廣大消費(fèi)者中樹立了良好的口碑。6、銀行卡手續(xù)費(fèi)調(diào)查比較：招行排名居第二，也說明招行信用卡業(yè)務(wù)在廣大消費(fèi)者中樹立了良好的口碑第三章 招商銀行年報(bào)對(duì)比篇： 目前，我國國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行組成：國有商業(yè)銀行：中國銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、 中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行股份制商業(yè)銀行（12家）：招商銀行、興業(yè)銀行、 中國民生銀行、深圳發(fā)展銀行、

9、中國光大銀行、 中信實(shí)業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、渤海銀行、浙商銀行、華夏 在國內(nèi)我們將選擇中國銀行和深圳發(fā)展銀行的近五年的年報(bào)，與招商銀行進(jìn)行對(duì)比 同時(shí)我們將選擇花旗銀行，將花旗銀行的年報(bào)與招商銀行進(jìn)行對(duì)比，對(duì)招商銀行進(jìn)行分析。一、三大銀行簡介1、花旗銀行簡介1、花旗銀行（Citibank, N.A.）是花旗集團(tuán)屬下的一家零售銀行，其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”（City Bank of New York），經(jīng)過近兩個(gè)世紀(jì)的發(fā)展、并購，已成為美國最大的銀行，也是一間在全球近五十個(gè)國家及地區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的國際大銀行。2、花旗銀行，惟一一家

10、推行全球業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的銀行。 不單為遍及56個(gè)國家的5000萬消費(fèi)者提供服務(wù)，也在近100個(gè)國家為跨國、跨區(qū)及當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)客戶服務(wù)。 3、花旗銀行大廈（下圖）花旗銀行總部大廈上海的花旗銀行大廈 2、中國銀行簡介 全稱中國銀行股份有限公司(Bank of China Limited)，總行(Head Office)位于北京復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)。是中國內(nèi)地五大國有商業(yè)銀行之一，是中國國際化程度最高的商業(yè)銀行。 中國銀行的業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)和航空租賃，旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險(xiǎn)等控股金融機(jī)構(gòu)，在全球范圍內(nèi)為個(gè)人和公司客戶提供全面和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。按核心資本計(jì)算，2019年中國銀行在英

11、國銀行家雜志“世界1000家大銀行”排名中列第10位。 該金融品牌在世界品牌價(jià)值實(shí)驗(yàn)室（World Brand Value Lab）編制的2019年度中國品牌500強(qiáng)排行榜中排名第六，品牌價(jià)值已達(dá)1035.77億元。北京中銀 香港中銀 3、深圳發(fā)展銀行簡介 深圳發(fā)展銀行股份有限公司（簡稱：深圳發(fā)展銀行，股票簡稱：深發(fā)展A，股票代碼：000001）是中國第一家面向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市的商業(yè)銀行。深發(fā)展于1987年5月首次公開發(fā)售人民幣普通股，并于1987年12月22日正式成立，總部設(shè)在深圳。由最初的6家農(nóng)村信用社，成長為在18個(gè)經(jīng)濟(jì)中心城市擁有230多家分支機(jī)構(gòu)的全國性股份制商業(yè)銀行，07

12、 、08 年深發(fā)展總薪酬及人均薪酬深發(fā)展內(nèi)部模式圖二、四家銀行銀行年報(bào)比較 1、商銀行2019-2019自比： a、招商銀行5年利潤表自比 a、招商銀行5年利潤表自比b、招商銀行5年資產(chǎn)負(fù)債表比較2、2019年四大銀行最新資產(chǎn)、負(fù)債、利潤比較 單位：人民幣百萬元2、2019年四大銀行最新資產(chǎn)、負(fù)債、利潤比較（續(xù)）3、2019招商銀行與中國銀行比較2019招商銀行中國銀行資產(chǎn)2,794,97111,830,066總負(fù)債2,629,96111,074,172現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)408,3041,981,484存放同業(yè)和其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)63,046529,131拆出資金及買入返售金融資產(chǎn)205,3

13、56618,366貸款和墊款總額1,641,0756,203,138應(yīng)收利息10,85254,817固定資產(chǎn)16,242138,234無形資產(chǎn)2,60511,955投資性房地產(chǎn)1,71014,616遞延所得稅資產(chǎn)4,33719,516同業(yè)和其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)205,6991,370,943拆入資金67,484231,198吸收存款2,220,0608,817,9614、 2019招商銀行與深圳發(fā)展銀行比較2019招商銀行深圳發(fā)展銀行貸款和墊款凈額1,604,371610,075商譽(yù)9,5987,568以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融負(fù)債及衍生金融負(fù)債6,193732客戶存款2,220,060850,845同業(yè)拆入67,48425,279資本充足率11.53%11.51%核心資本充足率8.22%8.46%不良貸款率0.56%0.53%不良貸款撥備覆蓋率400.13320.66