農(nóng)村信用社自助設備和農(nóng)民金融自助業(yè)務風險管理檢查方案

1、XX市農(nóng)村信用社自助設備和農(nóng)民金融自助業(yè)務風險管理檢查方案為進一步規(guī)范我市農(nóng)村信用社電子銀行專業(yè)管理，不斷提高風險質量，增強防范風險意識，實現(xiàn)業(yè)務制度化、規(guī)范化、標準化，XX辦事處決定對全市電子銀行專業(yè)及風險管理工作進行一次全面檢查。依據(jù)XX省農(nóng)村信用社自助設備管理辦法、XX省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務辦法等制度，特制定本方案。一、檢查時間檢查時間：XX年3月5日至3月31日。其中：縣級聯(lián)社自查時間為3月5日-19日；辦事處抽查時間為3月20日-3月31日。二、檢查方式和基本要求1、檢查分為縣級聯(lián)社全面自查和辦事處抽查。縣級機構全面自查，由各縣級機構按照本方案的要求自行組織負債業(yè)務部、保衛(wèi)部、

2、網(wǎng)絡中心等部門進行，自助設備和農(nóng)民金融自助終端的檢查面要達到100%。自查結束后，要于3日內形成工作報告，報送辦事處。辦事處抽查由XX辦事處統(tǒng)一組織負債業(yè)務部、保衛(wèi)部、網(wǎng)絡中心等部門，弁抽調相關人員，成立檢查工作組。自助設備的檢查面為100%;農(nóng)民金融自助終端的檢查面不低于被檢查單位布設站點的30%,問題較多的可適當擴大檢查面。檢查結束后，檢查組要形成工作報告，存檔備案，并做為問題整改跟蹤問效和工作評比的基本資料。2、上報報告內容包括：被查單位基本情況，檢查工作基本情況，檢查出的問題，問題整改計劃，其它情況等。3、在檢查過程中，對判別定性有困難的問題，要充分聽取被檢查單位的意見并集體討論和請示

3、上級相關部門研究后，方可做出結論；檢查過程中如發(fā)現(xiàn)重大問題和特殊情況，要第一時間向本單位領導和上級相關部門請示報告，同時做好風險控制和保密工作。三、組織領導為加強對此次檢查工作的領導，辦事處決定成立XX市農(nóng)村信用社XX年自助設備和農(nóng)民金融自助業(yè)務風險管理檢查工作領導小組。組長：辦事處黨組書記、主任肖建民副組長：辦事處黨組成員、副主任焦傳河成員：施文武王國權趙遠軍羅成高春宇趙洪剛李少華四、檢查內容農(nóng)民金融自助業(yè)務1、農(nóng)民金融自助管理制度執(zhí)行情況1）農(nóng)民金融自助服務站的選址是否符合制度要求，人口和周圍村屯覆蓋區(qū)域是否廣闊。2）當?shù)匦庞铆h(huán)境是否良好，服務站環(huán)境是否清潔。3）村委會是否向縣聯(lián)社提交XX

4、省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務設備管理員審查備案表。信用社、縣聯(lián)社是否出具審查意見。4）縣聯(lián)社是否與村委會（社區(qū)）簽訂了農(nóng)民金融自助服務業(yè)務開展合同。5）是否對開展農(nóng)民金融自助服務的行政村基本情況、費用預算等，提出可行性分析報告。6）縣聯(lián)社是否根據(jù)布設計劃及時提出購置需求。7）設備管理員是否購買現(xiàn)金防盜防搶類保險和人身意外傷害保險。8）自助終端掛靠營業(yè)網(wǎng)點是否落實具體責任人員對自助終端進行按月及不定時巡查。并填寫XX省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務終端巡檢登記簿。9）縣級聯(lián)社是否每季度按30%對轄內農(nóng)民自助服務進行抽查，并上報抽查報告。2、農(nóng)民金融自助服務網(wǎng)點建設情況1）服務站標志是否符合規(guī)定，牌匾

5、是否按要求懸掛，是否懸掛燈箱。2）服務站配套設施是否與填制的XX省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務終端安裝信息表一致。3）是否按要求張貼客戶須知，內容是否符合制度要求。4）網(wǎng)絡連接是否正常，無線網(wǎng)絡信號質量是否影響業(yè)務辦理；有線網(wǎng)絡是否有網(wǎng)絡中斷現(xiàn)象。5）服務站是否經(jīng)過縣級聯(lián)社驗收。3、農(nóng)民金融自助服務設備管理員管理情況1）聘用的設備管理員是否符合制度要求，是否能夠熟練操作設備辦理業(yè)務。2）設備管理員是否與村委會（社區(qū)）簽訂合同。3）設備管理員是否有為客戶保管存折（卡）、密碼的現(xiàn)象；是否有違反制度額外收取費用現(xiàn)象；是否有存款不入賬、不給客戶出具機打憑證的情況。4、農(nóng)民金融自助服務其他檢查項目1）農(nóng)民

6、自助終端管理端建立的信息是否與縣聯(lián)社報備內容一致。縣聯(lián)社是否按要求登記XX省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務終端設備臺賬。2）支付給村委會（社區(qū)）的服務費是否明確，是否在合同中寫明，并向上級機構備案。3）是否安裝有必要的安防設施、防雷設施、設備接地和業(yè)務辦理必備的驗鈔機、金柜等設施；已安裝的上述設施是否符合安全保衛(wèi)的規(guī)定要求。有條件的是否建造柜臺，防盜門，是否配備消防設施和自衛(wèi)器具。4）查看業(yè)務量是否達到了省聯(lián)社通知要求。5）查看成本統(tǒng)計表，核對是否與上報材料一致。自助設備業(yè)務1、自助設備制度執(zhí)行情況1）自助設備的設立、變動及撤銷是否按照“統(tǒng)一規(guī)劃、效益優(yōu)先”的原則。2）是否嚴格執(zhí)行自助設備鑰匙和密

7、碼管理登記制度；鑰匙和密碼是否實行專人管理，雙人平行管理。3）自助設備現(xiàn)金出入庫管理制度是否落實到位，并得到嚴格執(zhí)行。4）在現(xiàn)金領用和加鈔過程中，是否嚴格執(zhí)行雙人開箱、雙人復核、雙人清點和雙人加鈔制度；是否嚴格執(zhí)行雙人押運調撥現(xiàn)金制度。5）自助設備的備用鑰匙和密碼的封存，是否由縣級聯(lián)社電子銀行業(yè)務主管主任和電子銀行業(yè)務管理部門負責人雙人封存；備用鑰匙和密碼的啟封，是否由管轄行負責人批準，使用完畢后是否立即密封入庫保管。6）是否堅持自助設備服務定期巡查制度，巡查間隔是多少；巡查記錄是否完整。7）是否及時執(zhí)行安全信息報告制度。各營業(yè)網(wǎng)點對于自助設備機具發(fā)生的的安全問題和可疑現(xiàn)象，要及時向上級主管部

8、門報告；涉嫌刑事犯罪的，要立即向公安機關報案，同時要保管好錄象資料，為偵破案件提供依據(jù)。2、自助設備網(wǎng)點建設情況1）自助設備的安裝環(huán)境是否符合省聯(lián)社、公安部及生產(chǎn)廠商規(guī)范標準。2）自助設備的報警器是否靈敏，網(wǎng)絡連接狀況是否正常，是否配有不間斷電源。3）是否嚴格落實自助設備視頻監(jiān)控制度，有無專人值守；監(jiān)控系統(tǒng)是否實行全天候監(jiān)控，畫面是否清晰，監(jiān)控數(shù)據(jù)是否全面、準確，錄像資料保存是否達到90天。4）是否切實加強對銀行自助設備的日常檢查。要加強自助設備工作區(qū)域的安全管理，重點檢查自助設備周圍有無非法裝置或其它異物；插卡口和出鈔口是否正常，有無非法裝置或其它異物；設備機具上和周邊區(qū)域是否有非法張貼物或

9、非法電話號碼、網(wǎng)址等聯(lián)絡方式；自助區(qū)域的門禁有無非法裝置和其他異物等。5）是否積極開展了客戶安全使用銀行自助設備的宣傳工作。各單位要在加強防范的同時，還應采取多種形式向客戶提示犯罪分子利用ATM機具作案的新手段和新動向。一是在銀行自助服務區(qū)域醒目位置放置固定的安全提示等；二是加強客戶服務熱線電話的宣傳；三是大堂經(jīng)理和保安人員要加強對客戶的安全宣傳，提醒客戶隨時注意保護好自己的憑證、密碼等私密資料。6）自助設備布放地點的衛(wèi)生環(huán)境是否達到客戶滿意程度。7）24小時的自助設備是否配備燈箱；燈箱是否能夠正常使用。8）ATM機加鈔室?guī)扉T設置使用是否符合規(guī)定。9）攝像頭安裝位置是否合理，對客戶面部、出鈔口

10、及裝鈔過程的監(jiān)控是否合理。10）監(jiān)控主機用戶權限設置是否合理，用戶密碼掌握、存放是否符合規(guī)定。11）是否安裝紅外探頭、門磁開關、震動探測器。12）接警平臺工作是否正常。13）設備加鈔流程是否符合安全保衛(wèi)要求。14）IP地址是否按分配地址設置，是否安裝安全防護軟件。3、自助設備管理員管理情況1）自助設備管理員是否嚴格執(zhí)行有關財務制度，每日核對自助設備賬務報表，核查清單，核對賬款；發(fā)現(xiàn)錯帳、沖賬或其他異常情況后是否進行登記；查明錯款原因后是否進行相應處理。2）設備管理員清機、加鈔是否按要求進行操作，是否及時。3）設備管理員是否能夠熟練掌握自助設備操作規(guī)程。4）設備管理員對自助設備吞卡處理是否及時、得當。5）設備管理員是否對涉及現(xiàn)金收付的各