2022年某公司理財(cái)管理及財(cái)務(wù)經(jīng)理管理知識(shí)分析

1、理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理課程目標(biāo)通過活動(dòng)管理概念和意義的介紹，激發(fā)理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的意愿，提高活動(dòng)管理的信心；通過對(duì)理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式的建立，使理財(cái)經(jīng)理的工作能夠更好的科學(xué)統(tǒng)籌安排，有效落實(shí)執(zhí)行，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，有效提升工作效率，提升服務(wù)的專業(yè)化水平.課程大綱活動(dòng)管理是什么1理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性2理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的模式3活動(dòng)管理是什么受過專業(yè)訓(xùn)練的各類人員，經(jīng)過長期實(shí)踐形成了一套管理時(shí)間、管理客戶、管理資料的有效方式，并不斷重復(fù)使用使其更容易達(dá)成目標(biāo)，在需要的時(shí)候，分析未達(dá)成目標(biāo)的原因，這一方式就是活動(dòng)管理。在正確的時(shí)間和正確的地點(diǎn)同正確的對(duì)象做正確的事情活動(dòng)管理是有效的規(guī)劃行為 年月初晚上

2、晚上制定年月度目標(biāo)做第二天拜訪客戶計(jì)劃預(yù)約客戶見面時(shí)間活動(dòng)管理是什么活動(dòng)管理是堅(jiān)持不斷的拜訪 早晨下午晚上與客戶的第一次會(huì)面促成簽單與客戶共進(jìn)晚餐活動(dòng)管理是什么活動(dòng)管理是適時(shí)的總結(jié)與提高記錄每日拜訪情況便于分析總結(jié)定期總結(jié)診斷，不斷改善活動(dòng)管理是什么計(jì)劃：使工作有的放矢，事半功倍拜訪實(shí)現(xiàn)收入總結(jié)提升；使收入和自已的技能不斷提高總結(jié)提升活動(dòng)管理是養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣活動(dòng)管理是什么課程大綱活動(dòng)管理是什么1理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性2理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的模式3 有效的活動(dòng)管理帶來收入不斷提升活動(dòng)管理有效的規(guī)劃行為堅(jiān)持不斷拜訪適時(shí)的總結(jié)與提升養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣收入不斷提升+理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性理財(cái)經(jīng)理活

3、動(dòng)管理的重要性行為方式轉(zhuǎn)變工作習(xí)慣形成科學(xué)地工作持續(xù)的業(yè)績轉(zhuǎn)化成具體活動(dòng)量 本月我欲達(dá)成收入？萬元, 新單保費(fèi)？萬元，件數(shù)？件。為達(dá)成以上目標(biāo)，我須每日新增準(zhǔn)客戶?人、面談?次。理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性活動(dòng)量代表的意義 收入=活動(dòng)量(專業(yè)知識(shí)+技巧)理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性 知識(shí)靠積累 都要花時(shí)間 技巧靠練習(xí) 每天只有24小時(shí) 活動(dòng)靠堅(jiān)持 不得不管理好！理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性活動(dòng)量與收入的換算 服務(wù)、 拜訪的客戶數(shù)量 愿意和您談保險(xiǎn)的人的數(shù)量 向客戶提供保險(xiǎn)建議的數(shù)量 成交的保單件數(shù) 成交的保費(fèi)金額 您的收入 2.2（8）理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性活動(dòng)管理為我們帶來什么 明確的工作量目標(biāo) 理財(cái)

4、經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性過去，我有過很多夢(mèng)想這輩子要能住上別墅就好了這輛車太酷了，什么時(shí)候我能開一輛我的孩子能上私立學(xué)校就好了理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性思考的巨人、行動(dòng)的矮子日復(fù)一日年復(fù)一年沉思者仍在沉思時(shí)間、機(jī)會(huì)都已離他去理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性現(xiàn)在，我的未來不是夢(mèng)從今年我要分期付款買一 輛廣州本田現(xiàn)在開始我要用名牌化妝品我要月收入過萬理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性接著就投入工作最后調(diào)整規(guī)劃有了目標(biāo)就是一樣，人都精神多了，今天還差2訪，我要抓緊時(shí)間！我的購車款還差一點(diǎn)是目標(biāo)定的不合理還是在上有缺失原來我可以輕松的完成理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性 沒有活動(dòng)管理 蒙著眼睛原地踏步理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性 有了活

5、動(dòng)管理 雖然在重復(fù)，但是卻不斷在提高理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性 堅(jiān)持活動(dòng)管理，就是在改變自己的行為和生活理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性課程大綱活動(dòng)管理是什么1理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的重要性2理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理的模式3理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(1/14)理財(cái)經(jīng)理的工作定位代表公司為銀?？蛻籼峁└咂焚|(zhì)服務(wù)，與客戶建立良好關(guān)系；以客戶的需求為導(dǎo)向，為客戶完善風(fēng)險(xiǎn)保障計(jì)劃，提供投資理財(cái)參考方案。理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(2/14)第一步：接收并簽收銀保客戶的服務(wù)清單用文件夾裝訂，保證清單的完整與整潔理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(3/14)第二步：根據(jù)清單建立客戶服務(wù)卡在接收服務(wù)清單的三天內(nèi) ，以被保險(xiǎn)人為單位建立保戶卡理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管

6、理模式(4/14)第三步：通過電腦查詢充實(shí)客戶服務(wù)卡以被保險(xiǎn)人為單位建卡，查詢出該被保險(xiǎn)人在本公司的所有保單情況，包括每張保單的生效日、保額、保費(fèi)、交費(fèi)方式、受益人、通信方式、原業(yè)務(wù)員、生存金給付方式、轉(zhuǎn)帳的帳戶等，填寫在客戶服務(wù)卡上查詢投保人、受益人等被保險(xiǎn)人家庭成員保單信息建立家庭卡，內(nèi)容同上。要求做到對(duì)上述情況了如指掌，如數(shù)家珍理財(cái)經(jīng)理擁有公司更多的后臺(tái)資源，降低了接近客戶的成本理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(5/14)第三步：通過電腦查詢充實(shí)客戶服務(wù)卡通過對(duì)客戶家庭保單狀況的了解，找到服務(wù)的借口，初步確定下一步面訪時(shí)的服務(wù)項(xiàng)目，如講解條款、催收保費(fèi)、完善受益人指定、生存領(lǐng)取、地址電話的變更合并家

7、庭保單服務(wù)件：主動(dòng)向管理人員匯報(bào),根據(jù)接收保單的時(shí)間先后,與客戶的接觸情況來確定保單歸屬,確保一戶家庭由一名理財(cái)經(jīng)理提供服務(wù)(部門內(nèi)).（要避免服務(wù)后才發(fā)現(xiàn)，減少客戶抱怨）理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(6/14)第四步：電話約訪客戶按收費(fèi)日期的先后約訪與投保人或成年的被保險(xiǎn)人聯(lián)系區(qū)分不同原因按相應(yīng)約訪標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)進(jìn)行電話預(yù)約行動(dòng)前再次電話確認(rèn)理財(cái)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)化活動(dòng)管理模式(7/14)第四步：電話約訪客戶如客戶執(zhí)意不肯見面的請(qǐng)電話核對(duì)通訊方式，隨后寄發(fā)致客戶的一封信,適時(shí)再詢問信件投遞情況，再次約訪將電話約訪情況及寄信情況均記錄于客戶服務(wù)卡和工作日志理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(8/14)第五步：訪前準(zhǔn)備出發(fā)面訪客戶前

8、應(yīng)攜帶物品如下：1、名片、工作 證、身份證、資格證復(fù)印件（或原件）2、客戶服務(wù)卡、活動(dòng)日志3、簽字筆、保全資料，如變更申請(qǐng)書等、展業(yè)用書、圖、表、投保單、吉祥卡等、鞋套(按規(guī)律,成套擺放,以節(jié)約時(shí)間,提高效率)理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(9/14)第六步：面訪客戶遵時(shí)守約，提前5分鐘到面訪投保人或成年的被保險(xiǎn)人進(jìn)門前主動(dòng)穿上鞋套遞送名片，出示展業(yè)證（工作證）等證自我介紹、介紹公司、部門寒喧、贊美，收集資訊理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(10/14)第六步：面訪客戶根據(jù)事先對(duì)客戶家庭的了解，視需要主動(dòng)提供基本保單服務(wù)，繼續(xù)收集客戶信息，了解并激發(fā)客戶需求，提供理財(cái)新資訊、風(fēng)險(xiǎn)保障等相關(guān)計(jì)劃，完善客戶的保險(xiǎn)保障及

9、理財(cái)規(guī)劃，及索取轉(zhuǎn)介紹名單面談盡可能在預(yù)約的時(shí)間內(nèi)完成，告辭時(shí)需與客戶一一打招呼道別如客戶爽約，約定下次造訪時(shí)間理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(11/14)第七步：服務(wù)回訪表簽名確認(rèn)面訪結(jié)束填寫客戶服務(wù)回訪表請(qǐng)客戶親筆簽名，體現(xiàn)公司對(duì)客戶服務(wù)的重視程度，且以此檢驗(yàn)客戶對(duì)服務(wù)專員的接受度，以便改進(jìn)提高理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(12/14)第八步：填寫拜訪記錄將當(dāng)日面訪時(shí)間、地點(diǎn)等情況詳細(xì)記錄于客戶聯(lián)系卡上，至少填寫以下內(nèi)容：客戶的態(tài)度、服務(wù)的內(nèi)容、客戶的疑問及理財(cái)經(jīng)理的解答將拜訪中收集到的新信息及時(shí)地添加到客戶聯(lián)系卡上，將轉(zhuǎn)介紹客戶及時(shí)建卡每次服務(wù)都要留下痕跡,它是保護(hù)我們最好的工具!理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(13/14)第九步：接受輔導(dǎo)在二早及夕會(huì)期間，以活動(dòng)日志及客戶服務(wù)卡為依據(jù)，與相關(guān)人員交流探討服務(wù)經(jīng)驗(yàn) 理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)管理模式(14/14)第十步：落實(shí)服務(wù)項(xiàng)目及時(shí)完成在面訪或電話回訪中接受的服務(wù)項(xiàng)目，履行