中級經(jīng)濟師考試《金融專業(yè)知識與實務(wù)》模擬真題推精選

1、窗體頂端中級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)知識與實務(wù)模擬真題一、單項選擇題（每題1分）第 1 題 在金融市場中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場上重要的套期保值主體的是（）。A.家庭 B.企業(yè) C.中央銀行 D.政府正確答案：B,第 2 題 金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。A.期限性 B.流動性 C.收益性 D.風(fēng)險性正確答案：B,第 3 題 具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是（ ）。A.貨幣市場工具 B.資本市場工具C.金融衍生品 D.外匯市場工具正確答案：A,第 4 題 在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內(nèi)，以確定的

2、價格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫（）。A.看漲期權(quán) B.歐式期權(quán) C.看跌期權(quán) D.美式期權(quán)正確答案：C,第 5 題 在我國的債券回購市場上，回購期限是（ ）。A.1個月以內(nèi) B.3個月以內(nèi)C.6個月以內(nèi) D.1年以內(nèi)正確答案：D,第 6 題 若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是( )。A.3% B.4% C.5% D.10%正確答案：B,第 7 題 某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計算，則這筆存款1年后稅前所得利息是（）元。A.40.2 B.40.4 C.80.3 D.81.6正確答案：B,第 8 題 國債的發(fā)

3、行價格低于面值，叫做（ ）發(fā)行。A.折價 B.平價 C.溢價 D.競價正確答案：A,第 9 題 某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高（）。A.5% B.10% C.15% D.85%正確答案：C,第 10 題 我國目前的利率體系仍然是（ ）的雙軌并行體系。A.存款利率與貸款利率隔離 B.對私利率與對公利率隔離C.銀行利率與貨幣市場利率隔離 D.銀行利率與信用社利率隔離正確答案：C,第 11 題 在各類金融機構(gòu)中，最典型的間接金融機構(gòu)是（ ）。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中央銀行正確答案：B,第 12 題 目前大

4、多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是（ ）形式。A.國有B.多國共有C.無資本金D.混合所有正確答案：A,第 13 題 巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責(zé)協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這屬于（）的監(jiān)管體制。A.集中統(tǒng)一 B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一 D.完全不集中統(tǒng)一正確答案：C,第 14 題 中國銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是（ ）。A.管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管內(nèi)控 B.管法人、管風(fēng)險、管市場C.管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管市場 D.管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控正確答案：D,第 15 題 我國國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（ ）。A.財務(wù)監(jiān)督 B.人事監(jiān)督 C.合規(guī)監(jiān)督 D.經(jīng)營

5、監(jiān)督正確答案：A,第 16 題 2003年修改通過的中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和（）為經(jīng)營原則。A.政策性 B.公益性 C.效益性 D.審慎性正確答案：C,第 17 題 商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的核心點是（ ）。A.集中核算B.業(yè)務(wù)外包C.前后臺分離 D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口正確答案：C,第 18 題 我國商業(yè)銀行的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指（ ）與資產(chǎn)總額之比。A.表內(nèi)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) B.貸款風(fēng)險加權(quán)總額C.表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) D.不良貸款風(fēng)險加權(quán)總額正確答案：C,第 19 題 作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良

6、資產(chǎn)委托給受托機構(gòu)，作為受托機構(gòu)要設(shè)立（）。A.資產(chǎn)管理賬戶 B.資產(chǎn)信托賬戶C.資產(chǎn)處置公司 D.資產(chǎn)租賃公司正確答案：B,第 20 題 下列收入中屬于商業(yè)銀行營業(yè)外收入的是（ ）。A.違約金B(yǎng).投資收益C.賠償金D.罰沒收入正確答案：D,第 21 題 將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的（）業(yè)務(wù)。A.證券發(fā)行 B.證券經(jīng)紀(jì)C.基金管理 D.資產(chǎn)證券化正確答案：D,第 22 題 為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機制，投資銀行所發(fā)揮的作用是( )。A.期限中介 B.風(fēng)險中介C.信息中介 D.流動性中介正確答案：D,第 23

7、題 由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（）。A.全額包銷 B.盡力推銷 C.余額包銷 D.混合推銷正確答案：B,第 24 題 投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（ ）。A.級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場正確答案：D,第 25 題 2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵，可以獲得其400萬噸熟軋板卷的產(chǎn)能。這是寶鋼集團又一次實現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購前企業(yè)間的市場關(guān)系，此次并購屬于（）。A.縱向并購 B.橫向并購C.

8、混合并購 D.垂直并購正確答案：B,第 26 題 諾斯等學(xué)者認為，金融創(chuàng)新就是（ ）。A.規(guī)避管制 B.制度變革C.降低交易成本 D.尋求利潤的最大化正確答案：B,第 27 題 金融制度的創(chuàng)新是指（ ）。A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化 B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變C.金融市場監(jiān)管的重新定位 D.金融體系與國際慣例接軌正確答案：A,第 28 題 在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（ ）。A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例D.國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例正確答案：B,第 29 題 在金融深化的測量中，貨幣化

9、程度是指（ ）。A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例D.國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例正確答案：B,第 30 題 1999年美國國會通過了金融服務(wù)現(xiàn)代化法案，其核心內(nèi)容是（）。A.準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)B.準(zhǔn)許金融持股公司跨國發(fā)展C.準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)D.準(zhǔn)許保險公司從事非保險業(yè)務(wù)正確答案：C,第 31 題 弗里德曼認為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是（ ）。A.債券利率B.存款利率C.市場利率 D.恒常收入正確答案：D,第 32 題 與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求

10、函數(shù)更重視（ ）的主導(dǎo)作用。A.恒常收入B.匯率C.利率 D.貨幣供給正確答案：C,第 33 題 在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（ ）。A.活期存款準(zhǔn)備金率B.定期存款準(zhǔn)備金率C.超額存款準(zhǔn)備金率 D.提現(xiàn)率正確答案：C,第 34 題 在市場經(jīng)濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（ ）。A.貨幣流通速度B.國際收支水平C.社會就業(yè)率 D.物價變動率正確答案：D,第 35 題 在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是（ ）。A.央行調(diào)控機制B.貨幣供給機制C.自動恢復(fù)機制 D.利率機制正確答案：D,第 36 題 經(jīng)濟學(xué)家一般認為，能夠產(chǎn)生真實效應(yīng)的通貨膨脹是（

11、）通貨膨脹。A.公開型B.抑制型C.隱蔽型 D.非預(yù)期性正確答案：D,第 37 題 壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤而人為提高產(chǎn)品售價，由此引起的通貨膨脹屬于（ ）通貨膨脹。A.需求拉上型 B.成本推進型C.供求混合型 D.結(jié)構(gòu)型正確答案：B,第 38 題 通貨膨脹對生產(chǎn)具有一定的刺激作用，這主要發(fā)生在通貨膨脹的（ ）。A.初期 B.中期 C.中后期 D.后期正確答案：A,第 39 題 通貨緊縮的基本標(biāo)志是（ ）。A.國民收入持續(xù)下降 B.物價水平持續(xù)下降C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降 D.經(jīng)濟增長率持續(xù)下降正確答案：B,第 40 題 在20世紀(jì)90年代，日本陷入長期通貨緊縮困境的主要原因是（ ）。A.貨幣

12、緊縮B.流動性陷阱C.資產(chǎn)泡沫破滅 D.結(jié)構(gòu)性因素正確答案：C,第 41 題 下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中，不屬于中央銀行負債業(yè)務(wù)的是（ ）。A.中國人民銀行通過貸款渠道發(fā)行人民幣B.中國人民銀行吸收存款準(zhǔn)備金C.中國人民銀行接受政府委托管理國庫D.中國人民銀行組織全國商業(yè)銀行進行資金清算正確答案：D,第 42 題 宏觀調(diào)控是國家運用宏觀經(jīng)濟政策對宏觀經(jīng)濟運行進行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指（）的運用。A.收入政策 B.貨幣政策 C.財政政策 D.產(chǎn)業(yè)政策正確答案：B,第 43 題 貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長和平衡國際收支。在經(jīng)濟學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的正確說法是

13、（）。A.社會勞動力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作C.存在摩擦性失業(yè)，但不存在自愿失業(yè)D.存在摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)正確答案：D,第 44 題 在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟衰退，刺激國民經(jīng)濟增長，不應(yīng)該采取的措施是（）。A.降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率 B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率C.在證券市場上賣出國債 D.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率正確答案：C,第 45 題 貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是（ ）。A.內(nèi)生性太強B.可測性欠佳C.相關(guān)性欠強D.可控性欠佳正確答案：C,第 46 題 如果商業(yè)銀行在外匯交易中以美元兌換客戶的歐元，而客戶未履行將

14、歐元劃到銀行指定賬戶的義務(wù)，這種可能性就是商業(yè)銀行承擔(dān)的（）。A.狹義的信用風(fēng)險 B.廣義的信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險 D.市場風(fēng)險正確答案：B,第 47 題 我國某企業(yè)在出口收匯時正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少。此種情形說明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險中的（）。A.交易風(fēng)險 B.折算風(fēng)險C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險 D.經(jīng)濟風(fēng)險正確答案：A,第 48 題 某商業(yè)銀行主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該發(fā)放的貸款，導(dǎo)致該筆貸款無法收回。此種情形說明該商業(yè)銀行蒙受了（）的損失。A.信用風(fēng)險 B.市場風(fēng)險C.法律風(fēng)險 D.操作風(fēng)險正確答案：A,第 49 題 我國某企業(yè)

15、在海外投資了一個全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤匯回國內(nèi)時，其東道國實行了嚴格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。此種情形說明該企業(yè)承受了（）。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險 B.主權(quán)風(fēng)險 C.投資風(fēng)險 D.系統(tǒng)風(fēng)險正確答案：A,第 50 題 如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了（）。A.貨幣危機 B.銀行危機C.外債危機 D.系統(tǒng)性金融危機正確答案：D, 第 51 題 監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應(yīng)，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。A.公共利益論 B.特殊利益論

16、C.社會選擇論 D.經(jīng)濟監(jiān)管論正確答案：A,第 52 題 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)，我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于( )。A.2% B.4%C.8% D.10%正確答案：B,第 53 題 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)，我國商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。A.5% B.8%C.10% D.15%正確答案：A,第 54 題 非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是( )。A.針對銀行體系并表 B.針對銀行體系分表C.針對單個銀行并表 D.針對單個銀行分表正確答案：C,第 55 題 我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是（ ）

17、償付能力原則。A.適度B.自主C.最低 D.最高正確答案：C,第 56 題 如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現(xiàn)為（）。A.外匯匯率下跌 B.外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲 D.本幣法定升值正確答案：B,第 57 題 如果一國的國際收支因為本國的通貨膨脹率高于他國的通貨膨脹率而出現(xiàn)不均衡，則稱該國的國際收支不均衡是（）。A.收入性不均衡 B.貨幣性不均衡C.周期性不均衡 D.結(jié)構(gòu)性不均衡正確答案：B,第 58 題 在國際儲備管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于（ ）。A.國際儲備總量的適度B.國際儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化C.外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)

18、化 D.外匯儲備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化正確答案：D,第 59 題 美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（ ）的特征。A.布雷頓森林體系B.國際金本位制C.牙買加體系 D.國際金塊-金匯兌本位制正確答案：A,第 60 題 在管理上，對境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴格分賬，是（ ）離岸金融中心的特點。A.倫敦型B.紐約型C.避稅港型D.巴哈馬型正確答案：B,二、多項選擇題（每題2分）第 61 題 在金融市場構(gòu)成要素中，（）是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市場的基礎(chǔ)。A.金融市場主體 B.金融市場客體C.金融市場中介 D.金融市場價格E.金融監(jiān)管機構(gòu)正確答案：A,B,第 62 題 凱恩斯認為，流動性偏好的動機包

19、括（ ）。A.交易動機 B.生產(chǎn)動機C.儲蓄動機 D.預(yù)防動機E.投機動機正確答案：A,D,E,第 63 題 資本資產(chǎn)定價理論認為，理性投資者應(yīng)該追求（ ）。A.投資者效用最大化 B.同風(fēng)險水平下收益最大化C.同風(fēng)險水平下收益穩(wěn)定化 D.同收益水平下風(fēng)險最小化E.同收益水平下風(fēng)險穩(wěn)定化正確答案：A,B,D,第 64 題 政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則是（ ）。A.政策性原則 B.財政性原則C.安全性原則 D.盈利性原則E.保本微利原則正確答案：A,C,E,第 65 題 我國商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險的主要措施有（ ）。A.增強風(fēng)險防范意識 B.增加擔(dān)保抵押貸款的比重C.嚴格貸款審批制度 D.推行貸款五

20、級分類管理E.完善信息系統(tǒng)正確答案：B,C,D,第 66 題 信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項業(yè)務(wù)描述正確的是（）。A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財務(wù)杠桿作用擴大收益正確答案：A,B,D,E,第 67 題 下列關(guān)于我國投資銀行（證券公司）現(xiàn)狀的描述，正確的有（ ）。A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高C.行業(yè)集中度

21、較高D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制不完善E.整體創(chuàng)新能力不足正確答案：B,D,E,第 68 題 金融抑制的原因包括（ ）。A.計劃經(jīng)濟體制 B.不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤艭.經(jīng)濟不發(fā)達 D.缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境E.外資金融機構(gòu)的惡性競爭正確答案：B,D,第 69 題 利率管制對經(jīng)濟行為和經(jīng)濟增長有損害作用，其表現(xiàn)是（ ）。A.使政府無所適從，無能為力B.引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金C.促使人們減少儲蓄D.鼓勵對貸款的超額需求E.導(dǎo)致資金外逃正確答案：C,D,第 70 題 在不同層次的貨幣中，流動性較強，可以直接作為購買手段和支付手段的是（ ）。A.現(xiàn)金B(yǎng).有價證券C.活期存款 D.大額可轉(zhuǎn)讓存單

22、E.定期存款正確答案：A,C,第 71 題 在市場經(jīng)濟制度下，貨幣均衡主要取決于（ ）。A.穩(wěn)定的物價水平 B.大量的國際儲備C.健全的利率機制 D.發(fā)達的金融市場E.有效的中央銀行調(diào)控機制正確答案：C,D,E,第 72 題 通貨膨脹所指的物價上漲是（ ）。A.個別商品或勞務(wù)價格的上漲B. 定時間內(nèi)物價的持續(xù)上漲C.物價一次性的大幅上漲D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價格的上漲E.季節(jié)性因素引起的部分商品價格的上漲正確答案：B,D,第 73 題 通貨緊縮的危害有（ ）。A.導(dǎo)致經(jīng)濟過熱 B.加速經(jīng)濟衰退C.導(dǎo)致社會財富縮水 D.分配負面效應(yīng)顯現(xiàn)E.可能引發(fā)銀行危機正確答案：B,C,D,E,第 74

23、 題 中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機構(gòu)，在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位，發(fā)揮著()等重要職能。A.發(fā)行的銀行B.政府的銀行C.國有的銀行 D.銀行的銀行E.管理金融的銀行正確答案：A,B,D,E,第 75 題 貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟問題。貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性是指( )。A.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)之間的矛盾B.經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的矛盾C.國際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾D.經(jīng)濟增長與穩(wěn)定物價之間的矛盾E.國際收支平衡與穩(wěn)定物價之間的矛盾正確答案：B,C,D,E,第 76 題 在信用風(fēng)險管理中，需要構(gòu)建的管理機制包括（ ）。A.審貸分離機制 B.集中分散機制C.授權(quán)管理

24、機制 D.額度管理機制E.貸后問責(zé)機制正確答案：A,C,D,第 77 題 應(yīng)對金融危機的主要舉措包括（ ）。A.構(gòu)建宏觀審慎金融監(jiān)管體系B.構(gòu)建金融安全網(wǎng)C.構(gòu)建金融危機預(yù)警和處理機制D.構(gòu)建金融調(diào)控體系E.進行全融危機管理的國際協(xié)調(diào)與合作正確答案：A,B,E,第 78 題 根據(jù)我國2004年3月1日起實施的商業(yè)銀行資本充足率管理辦法，以下屬于我國商業(yè)銀行核心資本的有（）。A.普通股 B.優(yōu)先股C.資本公積 D.可轉(zhuǎn)換債E.未分配利潤正確答案：A,C,E,第 79 題 我國金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有（ ）。A.對商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)B.對商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機制運行的

25、協(xié)調(diào)C.統(tǒng)計數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)D.危機機構(gòu)處理的協(xié)調(diào)E.微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協(xié)調(diào)正確答案：B,C,D,第 80 題 匯率變動的決定因素包括（ ）。A.物價的相對變動 B.國際收支差額的變化C.國際儲備余額的變化 D.市場預(yù)期的變化E.政府干預(yù)匯率正確答案：A,B,D,E,三、 不定項選擇題（每題2分）第 81 題 金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會（FSOC)，負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲

26、對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。當(dāng)前美國的金融監(jiān)管體制屬于（ ）。A.集中統(tǒng)一 B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一 D.完全不集中統(tǒng)一正確答案：B,第 82 題金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會

27、強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會（FSOC)，負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待

28、觀察。該監(jiān)管體制的缺陷是（ ）。A.監(jiān)管成本高B.缺乏金融監(jiān)管的競爭性C.容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題正確答案：A,D,第 83 題金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會（FSOC)，負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移

29、至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。近年來一些發(fā)達國家轉(zhuǎn)向了（ ）監(jiān)管體制。A.集中統(tǒng)一 B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一 D.完全不集中統(tǒng)一正確答案：A,第 84 題金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會（FS

30、OC)，負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監(jiān)管釆?。ǎ┲贫?。A.中央銀行監(jiān)管 B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管 D.集體監(jiān)管正確答案：B,第 85 題以下

31、資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對

32、象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（）。A.做市商 B.承銷商 C.交易商 D.經(jīng)紀(jì)商正確答案：B,第 86 題以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。

33、本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行

34、股票所釆取的監(jiān)管制度是（ ）。A.審批制中的指標(biāo)管理 B.核準(zhǔn)制中的保薦制C.注冊制 D.備案制正確答案：B,第 87 題以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通

35、過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。下列機構(gòu)中屬于我國新股發(fā)行的詢價對象的有（ ）。A.商業(yè)銀行 B.證券公司C.財務(wù)公司 D.證券投資基金管理公司正確答案：B,C,D,第 88 題以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已

36、獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合

37、本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。競價方式與累計投標(biāo)咨詢方式的共同之處是發(fā)行方式與投資者進行信息溝通，發(fā)行方由此了解投資者需求信息，但是，二者在發(fā)行價格的確定上存在區(qū)別，即（）。A.在競價方式中，發(fā)行價格最終由做市商確定B.在競價方式中，發(fā)行價格最終由投資方確定C.在累計投標(biāo)詢價中，發(fā)行價格最終由發(fā)行方確定D.在累計投標(biāo)詢價中，發(fā)行價格最終由承銷商確定正確答案：B,C,第 89 題2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日

38、、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。2008年年末，我國單位活期存款總額應(yīng)為（）萬億元。A.13.2 B.27.5 C.30.9 D.44.1正確答案：A,第 90 題2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充

39、分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。2008年年末，我國居民個人儲蓄存款和單位定期存款等準(zhǔn)貨幣總額應(yīng)為（）萬億元。A.13.2 B.27.5 C.30.9 D.44.1正確答案：C,第 91 題2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.

40、5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。下列屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（ ）。A.對金融機構(gòu)的再貸款 B.收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)C.購買政府債券 D.對工商企業(yè)貸款正確答案：A,B,C,第 92 題2008年上半年，中國人民銀行先

41、后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。若中央銀行要對沖流動性，可采取的措施有（ ）。A.使黃金銷售量大于收購量 B.收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)C.債券逆回購 D.債券正回購正確答案：A,D,第 93 題我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達國家