金融場與金融機構

1、金融市場與金融機構單選題1、如果利率為0.15，兩年后支付250美元的現(xiàn)值是（）。A、164.38 B、217.39 C、192.31 D 189. 042、你在2013年5月16日購買了面值為100美元，28天到期的國債，價格為 TOC o 1-5 h z 99.999222,那么貼現(xiàn)率和收益率分別為（）A、0.01, 0.01 B、0.045, 0.045 C、0.04, 0.041 D、0.08, 0.0813、你在2013年5月16日購買了面值為100美元，91天到期的國債，價格為99. 988625,那么貼現(xiàn)率和收益率分別為（）A、0.045, 0.046 B 0.08, 0.081

2、 C 0.04, 0.041 D、0.01, 0.014、你在2013年5月16日購買了面值為100美元，182天到期的國債，價格為99. 959556,那么貼現(xiàn)率和收益率分別為（）A、0.04, 0.04 B、0.01 , 0.01 C 0.08, 0.081 D 0.045, 0.0465、你在2013年5月9日購買了面值為100美元，28天到期的國債，價格為100,那么貼現(xiàn)率和收益率分別為（）A、0.04, 0.04 B、0,0 C 0.045, 0.046 D、0.08, 0.0816、你在2013年5月9日購買了面值為100美元，91天到期的國債，價格為99. 989889,那么貼現(xiàn)

3、率和收益率分別為（）A、0.08, 0.081 B、0.045, 0.046 C、0.01,0.01 D、0.04, 0. 0417、商業(yè)票據(jù)是有擔保的商業(yè)期票，由企業(yè)開具，期限不超過 （）天。A、180 B、90 C、360 D、2708、直到（）,隨著國際貿(mào)易的迅速增長，銀行承兌匯票才成為主要的貨幣市 場工具。A、20世紀20年代B、20世紀40年代C、20世紀60年代D、20世紀80年代9、假設應稅公司債券的利率為0.05，邊際稅率為0.28,免稅的市政債券的利率為0.04，則等價免稅利率為（）,那么你會選擇（）。A、0.036，市政債券 B、0.0288，公司債券 C、0.036,公司

4、債券 D、0.0288,市政債券10、一種面值為1千美元，息票利率為 0. 1095的債券，且該債券的當期市場價格為921.01美元，則其當期收益率為（）。A、0.921 B 0.1009 C、0.1095 D、0.118911、交易所基金是指（）。A、QFII B、ETF C QDII D、LOF12、一家連鎖店的市盈率與行業(yè)平均23倍的市盈率很接近，如果預期該連鎖店的股票的每股為1.13美元，那它當前的價格應該是（）美元，A.、25.99B、20.35 C、10.80 D、2313、戈登增長模型是假定（）將一直以固定比率增長的條件下計算股價 的一種簡化方法。A、股價日必要報酬率 C、市盈率

5、D、股息。14、氣球式貸款是指前面3到5年，借款人（）,在到期時，一次性歸還貸款。A.不支付利息B.先支付利息C、償還部分本金 D、償還部分本金和利息15、核查借款人資格的規(guī)則復雜而多變，但一條經(jīng)驗法則是：貸款的月還款額加上稅負和保 險費不應超過月收入總額的 （）。A、30% B、25%。C、35% D、20%16、美國最大的抵押貸款的發(fā)放機構是（）A、商業(yè)銀行B、儲貸協(xié)會C、抵押貸款集合資金信托 D、聯(lián)邦機構17、當一家銀行在外匯市場上買入美元時，實際上是指該銀行買入了以 美元計價的（）A、銀行貸款 B、銀行存款 C外匯期貨D、外匯期權 TOC o 1-5 h z 18、從長期來看，增加貿(mào)易

6、壁壘會使一國貨幣（）。A、升值B、貶值C、不變D、無法確定19、當中央銀行在外匯市場上購買本幣并相應出售外匯資產(chǎn)，將會導致國際儲備和基礎貨 幣等量（）A、增加B、減少C、無法確定 D、不變20、當中央銀行在外匯市場上出售本幣并相應購買外匯資產(chǎn)，將會導致國際儲備和基礎貨幣等額（）。A、增加B、減少C、無法確定 D、不變21、布雷頓森林協(xié)定創(chuàng)建了 （）A、歐洲貨幣體系 B、美聯(lián)儲 C、國際貨幣基金組織 D、歐元區(qū)22、當本國貨幣被高估時，中央銀行必須購買本幣以保持匯率固定不變，從而導 致國際儲備（）。A、增加B、減少C、無法確定 D、不變22、當本國貨幣被低估時，中央銀行必須出售本幣以保持匯率固定

7、不變，從而導 致國際儲備（）。A、增加B、減少C、無法確定D、不變23、（）年1月，歐盟11個創(chuàng)始成員國采用了一種新的貨幣一歐元。A、1997 B、1998 C 1999 D、200024、由于流動性強，短期美國政府證券被稱為（）。A、超額準備金 B、法定準備金 C、級準備金D、二級準備金25、銀行貸款負責人用（）標準來評估潛在借款人。A、5CB 5PC、SSD 5R26.按照流動性高低排列以下銀行資產(chǎn)：1.商業(yè)貸款，2.證券、3.準備金、4、實物資本。（）。A、1234 B、2341 c. 3214 D、431227、（B ）是用于防范與存款外流相關的成本的保險。A.法定存款準備金 B.超額

8、準備金C.存款準備金D.二級準備金28、ROA、ROE和EM之間的關系是（）。A.、ROA=ROE*EM B.、ROE=ROA*EM C ROA=ROE/EM D、ROE=ROA/EM.在1991年新的銀行法出臺前，（）是聯(lián)邦存款保險公司處理倒閉銀行的最常用的方法。A.償付法B、兼并收購法C收購與接管法 D、直接破產(chǎn)法.聯(lián)邦存款保險公司改進法最重要的特征或許在于（）A、設立宏觀審慎監(jiān)管的條款B.設定對競爭的限制條款 C、設定采取立即糾正措施的條款D、設定消費者保護的條款31、1782年，（）在費城獲得特許設立，標志著美國現(xiàn)代商業(yè)銀行的誕生。A、美國銀行B.花旗銀行C.富國銀行D、北美銀行32、

9、實行英國式全能銀行制的國家是（）。A、德國以日本C、澳大利亞D瑞士33、聯(lián)邦保險公司為每個儲蓄貸款協(xié)會賬戶提供最高額度為（）萬美元的存款保險。A、 25B、 35C、 45D、 5534、（）年，第一只共同基金在波士頓被推出，A、1822 B 1823 C 1824 D、182535、如果湯姆從皮特那里借了100美元，1年他希望湯姆償還110美元，那么這筆借款的到期收益率是（）A、0.1 B、0.11 C 0.101 D、0.11136、-種價格為2000美元，永久性地每年償付100美元的債券，到期收益率是（）。A、0.1B、0.05C、0.2D、0.10537、如果1年內(nèi)，名義利率為 0.0

10、8，預期通貨膨脹率為 0.1，那么實際利率為（）。A、0.02 B、0.0125 C -0.02 D、-0.012538、在金融機構管理的投資組合中，一種久期為5年的債券占比為0.25,另一種久期為10年的債券占比為0.75,該投資組合的久期是（）年A、1.25B、7.5 C 8 D、8.7539、如果某石油公司債券的預期回報率有三分之二的可能性為百分之十二，有三分之一的可能為百分之八，其預期回報率是（）。A、8% B、13.76% C 10.68%D、5.32%40、為了解禁利益沖突問題，美國實行了兩項主要的政策措施：薩班斯-奧克斯利法案和（）。A、格拉斯斯蒂格爾法案 B、麥克法登法案C、格

11、拉姆里奇布利利金金融服務現(xiàn)代化法案D、全球法律清算條例41、聯(lián)邦儲備體系創(chuàng)建于（）年，成立的目的是減少銀行恐慌事件。A、1911 B 1912 C.1913 D、191442、歐洲中央銀行執(zhí)行委員會位于（）。A、法國巴黎B、德國法蘭克福 C、意大利米蘭D、英國倫敦43、世界上最古老的中央銀行是 （）。A、英格蘭銀行B、日本銀行C、美聯(lián)儲D、瑞典央行44、馬斯特里赫特條約明確規(guī)定，（）是歐洲中央銀行最重要的長期目標。A、充分就業(yè)B、價格穩(wěn)定C、國際收支平衡D、經(jīng)濟增長45、（）是世界上最獨立的中央銀行。A、英格蘭銀行B、歐洲中央銀行 C、日本銀行D、美聯(lián)儲46、（）的存在使得常規(guī)貨幣政策不在有效

12、。A、零下限問題B、準備金問題 C、貼現(xiàn)率問題D、量化寬松問題47、（）是美聯(lián)儲用來控制利率的主要工具。A、貼現(xiàn)率以準備金要求 C公開市場操作 D、流動性供應48、美聯(lián)儲為實現(xiàn)價格穩(wěn)定和充分就業(yè)的目標，實際上將承擔（）職責。A、單重授權B、分層授權 C雙重授權D、多重授權49、（）。美聯(lián)儲宣布了第三次資產(chǎn)購買計劃。A、2012 年 9 月 B 2012 年 10 月 C、2012 年 11 月 D、2012 年 12 月50、美聯(lián)儲從（）年才開始對準備金付息。A、2006 B 2007 C、2008 D、200951、銀行體系中的銀行準備金和利率變化的最基本的決定因素是（）。A、貼現(xiàn)率日公開市

13、場操作 C、法定準備金率 D、超額準備金率52、宏觀套期保值更傾向于使用 （）。A、股指期貨B、利率期貨C期貨期權D、遠期合約53、利率互換具有與（）相似的違約風險和流動性問題。A、期貨以掉期C、期權D、遠期合約54、（）保險可以作為儲蓄工具使用。A、人壽以財產(chǎn)C、意外傷害Dk汽車55、養(yǎng)老金計劃有兩種基本類型 ：固定收益養(yǎng)老金計劃和（）養(yǎng)老金計劃。A、聯(lián)邦老年B、固定繳款 C傷殘保險D、私人56、保險業(yè)最主要的監(jiān)管機構是 （）。A、美聯(lián)儲 以美國證券交易委員會 C、美國國內(nèi)稅務局 D、美國財政部57、基金份額的資產(chǎn)凈值是（）計算的。A、每日以每周C、每月D、每季58、在共同基金中，獨立董事的

14、席位至少應該超過（）的基金董事會席位。A、五分之一 B、四分之一 C 三分之一 D、二分之二、多選題 TOC o 1-5 h z 1、根據(jù)現(xiàn)金流的時間特點，信貸市場工具可以分為（）。A.普通貸款B.固定支付貸款C.付息債券D、貼現(xiàn)債券E、零息債券2、選擇貨幣政策工具的標準 ：政策工具必須（）。A、可觀察性B、可計量性 C可傳導性 D.可控性E、對目標有可預計的影響3、下列哪些屬于貨幣市場的參與者？（）A、商業(yè)銀行 B、個人C證券經(jīng)紀公司 D.商業(yè)租賃公司 E、養(yǎng)老金4、貨幣市場工具有（）A、國庫券 日 聯(lián)邦基金 C、CDsD、回購協(xié)議E、期權5、歐洲美元存款的發(fā)行人是 （）A、英國的銀行B、法

15、國的銀行C、德國的銀行D、美國的銀行E、意大利的銀行6、資本市場證券的主要發(fā)行人是（）A、聯(lián)邦政府B、個人C、企業(yè)H地方政府E、家庭7、在資本市場上交易的長期債券有（）。A、長期政府票據(jù)B、銀行承兌匯票 C、長期政府債券 D、市政債券E、公司債券8、市場上有兩種市政債券 （）。A、一般責任債券 B、公司債券C、本息分離債券 D、機構債券E、收益?zhèn)?、根據(jù)債券的擔保抵押物以及當公司違約時債券的償付順序進行劃分，公司債券可以分為（）。A、收益?zhèn)疊、擔保債券 C信用債券D、垃圾債券E、零息債券10、交易所基金的基本特征是 （）.A、作為單只股票在證券交易所上市交易B、它們并不頻繁操作C、其價值以

16、復制指數(shù)的-籃子股票的資產(chǎn)凈值為基礎D、一籃子股票的具體組合內(nèi)容對公眾公開，因此盤中套利使交易所交易基金的價格接近其 隱含價值E、就是一.種指數(shù)11、美國證券交易委員會最基本的任務是（）A、強制信息披露B、保護投資者 C、保持證券市場的完整性 D、禁止內(nèi)幕交易E、保持市場流動性12、抵押貸款的利率由以下哪些因素決定？（）A、當前的短期市場利率 B、當前的長期市場利率 C、抵押貸款的類型 D、抵押貸款的期限 E、貼現(xiàn)點13、F1CO分值是由你過去的（）等因素決定的。A、付款記錄B、未償債務 C信用歷史的長短 D、貸款申請的數(shù)目 E、貸款的類型14、擔保抵押貸款由銀行或其他的抵押抵押貸款人發(fā)放，但

17、由（）提供擔保。A、聯(lián)邦住房管理局 B、私人抵押保險公司 C、退伍軍人管理局 D、房地產(chǎn)二級債務E、抵押的房地產(chǎn) TOC o 1-5 h z 15、購買力平價理論說明，如果一國的價格水平相對于另國價格水平（），則該國的貨幣就會（A、上升，升值B、上升，貶值C、下降，貶值D、下降，升值E、不變，不變16、從長期看，影響匯率的因素有 （）A、相對價格水平 B、關稅和配額 C、對本國商品相對于外國商品的偏好D、生產(chǎn)率E、交通費用17、出售外匯資產(chǎn)、購買本國貨幣的非沖銷式外匯干預會使（）。A、國際儲備增加B、國際儲備減少C、貨幣供Z增加D、貨幣供給減少E、本國貨幣升值18、出售本國貨幣、購買外匯資產(chǎn)的

18、非沖銷式外匯干預會使（）A、國際儲備增加B、國際儲備減少C、貨幣供給增加D、貨幣供給減少E、本國貨幣貶值 20、經(jīng)常賬戶包括的凈收益項目有 （）。A、投資收入B、服務收益 C贈與D、補貼E、外國援助21、一國試圖通過購買或出售貨幣來影響匯率水平，此時的匯率制度稱為（）。A、固定匯率制度B、有管理的浮動匯率制度 C、浮動匯率制度D、骯臟E、錨貨幣22、政策的三元悖論是指一個國家不能同行執(zhí)行下面的（）。A、財政政策B、獨立的貨幣政策C、稅收政策D、資本自由流動政策 E、固定的匯率政策23、以下屬于銀行負債的有哪些 ？（）A、支票存款B、非交易存款C、大額定期存單 D、借款E、銀行資本24、以下屬于

19、銀行資產(chǎn)的有哪些 ？（）A、準備金日現(xiàn)金C、政府機構證券 D、實物資本E、消費貸25、當銀行存款（）時，其準備金（）。A、減少，減少B、減少，等額減少C、減少，增加D、增加，增加E、增加，等額增加26、在貸款發(fā)放前，除了考察償還能力外，還需要考察（）。A、品格以抵押C、補償D、條件E、資本27.當發(fā)生存款外流的時候，持有超額準備金可以使銀行免于承擔（）所招致的成本。A、向其他銀行或企業(yè)借款 B、出售證券C 向美聯(lián)儲借款D.收回貸款E、出售貸款28、在美國，（）屬于銀行表外業(yè)務。A、外匯交易B、金融期貨交易 C.銀行承諾 H利率互換交易 E、出售市政證券29、衡量銀行績效的指標有（）。A、營業(yè)收

20、入B、資產(chǎn)回報率 C、表外業(yè)務D、凈息差E、股東權益回報率 TOC o 1-5 h z 30、下列屬于銀行監(jiān)管基本類別的是（）A、政府安全網(wǎng)B、消費者保護C.注冊與審核D、資本金要求E、對競爭的限制31、1991年聯(lián)邦存款保險公司改進法的目的有 （）。A、為了重新資本化聯(lián)邦存款保險公司的銀行保險基金B(yǎng)、改革存款保險和監(jiān)管體系C保護存款人資金安全 D、使納稅人的損失最小 E對銀行業(yè)競爭的限制32、多德一佛蘭克法案強調(diào)了以下哪些領域的監(jiān)管重點?（）A、消費者保護B、破產(chǎn)清算授權C、沃爾克法則D、系統(tǒng)性風險監(jiān)管E、金融衍生工具33、未來監(jiān)管要面對的問題有 （）A、金融企業(yè)的薪酬 B、政府支持企業(yè) C

21、、信用評級機構 D、過度監(jiān)管的危害E、 大而不倒”的問題34、實行全能銀行制的國家有 （）A、加拿大以荷蘭C、瑞士 D、英國E、德國35、進入退休共同基金的存款來源有（）。A、401 （k）計劃B、雇主提供的固定繳款養(yǎng)老金計劃C、個人退休金賬戶 D、投資擔保合約E、債券基金36、投資者可以在四種主要的共同基金類別中進行選擇，這些基金是（）。A、股票基金 B、債券基金 C貨幣市場基金 D、混合基金 E、股權基金37、共同基金通常收取的費用有（）。A、遞延銷售費用B、贖回費用C、交易費用和12b-1/費用D、賬戶維持費E、擔保費38、銀行存款機構包括（）。A、商業(yè)銀行B.儲蕃貸款協(xié)會C、人壽保險公

22、司 D、互助儲蓄銀行 E、信用社39、屬于投資中介機構的是（）A、投資銀行B、金融公司C.人壽保險公司 D.共同基金E.貨幣市場共同基金40、在其他條件相間的情況下，債券的到期期限（）A、越短，越短B.越短，越長C.越長，越長D.越長，越短E.債券的久期與到期期限無關41.當人們決定是否購買并持有某種資產(chǎn)或在幾種資產(chǎn)中進行選擇時，都會考慮的因素有（）A、財富日預期回報率 C.風險D.稅豐E、流動性 TOC o 1-5 h z 42、以下哪些理論可用來解釋債券的期限結(jié)構？（）A、資本資產(chǎn)定價理論日預期理論 C.流動性溢價理論 D、我利理論E、市場細分理論43.有效市場假說不能解釋的現(xiàn)象有（）A.

23、小公司效應B、一月效應C市場過度反應D.股栗價格的隨機漫步行為E、共同基金的表現(xiàn)44、解決股權合約中道德風險問題的手段有（）A、信息生產(chǎn)：監(jiān)督以抵押物和凈值 C、金融中介D、旨在增加信息的政府監(jiān)管E、債務合約45、金融中介可以利用（）降低交易成本。A、規(guī)模經(jīng)濟B、政府監(jiān)管C專業(yè)化服務D、抵押物E、資本金46、以下哪些金融服務活動會導致利益沖突？（）A、投資銀行的承銷 B、會計師事務所的審計和咨詢C.投資銀行的調(diào)查 D、信用評級機構的評級和咨詢E、法律事務所的咨詢47,作為美國歷史上最嚴重的金融危機，大蕭條的發(fā)生包括以下哪些階段?（）A、股市大跌B、銀行恐慌 C債務緊縮D、信息不對稱問題的惡化E

24、、信貸繁榮48、美聯(lián)儲的三大政策工具有 （）。A、公開市場操作 B、貼現(xiàn)率C、法定準備金要求 D、資產(chǎn)購買E、流動性供應49、官僚行為理論表明，美聯(lián)儲行為的動機之一是提高其（）。A、資本金日準備金C、權力D聲望E、獨立性 TOC o 1-5 h z 50、中央銀行使用的非常規(guī)貨幣政策有（）。A、對未來貨幣政策的承諾B、流動性供應 C 法定準備金要求 D、資產(chǎn)購買E、貼現(xiàn)率51、使用分層授權行為指令的中央銀行有 （）A、英格蘭銀行B、歐洲中央銀行 C、美聯(lián)儲D、加拿大銀行E、新西蘭儲備銀行52、貨幣政策的操作工具有（）A、銀行準備金B(yǎng).非借入準備金c.短期利率D、基礎貨幣E.貨幣總量53.美聯(lián)儲

25、提供給銀行的貼現(xiàn)貸款類型有（）A、一級貸款B、二級貸款C.三級貸款D.經(jīng)常性貸款便利 B.季節(jié)性貸款54、美國的基礎貨幣包括（）A、流通中的貨幣 B 銀行準備金貸款 C、鑄幣D.流通中的國庫現(xiàn)金E、貼現(xiàn)貸款55、屬于信用衍生工具的有（）A、股指期貸B.信用期權C.利率互換D、信用互換E、信用連接票據(jù)56、（）分析能夠讓金融機構知道，是其利率敏感性資產(chǎn)比利率敏感性負債少還是多。A.貸款承諾B.收入缺口 C.信貸配給D、久期缺口 E、補償性余額57、根據(jù)股票發(fā)行價格制定得是否合理，發(fā)行可以分為 （）。A.首次公開發(fā)行B、配股發(fā)行C.超額認購發(fā)行 D、認購不足發(fā)行 E、全額認購發(fā)行58、保險存在的原

26、因有（）A、人們都是風險厭惡的B、人們都希望得到好處 C、人們習慣于將風險轉(zhuǎn)移出去D、人們習慣于損失得到補償 E、人們無法預測未來三、判斷題1、聯(lián)邦基金與美國聯(lián)邦政府是有關系的。（）2、商業(yè)票據(jù)是有擔保的商業(yè)期票，由企業(yè)開具，期限不超過270天。（）3、聯(lián)邦政府的中長期國債不存在任何違約風險。（）4、為公共項目籌資而發(fā)行的市政債券可免于繳納聯(lián)邦稅。（）5、假設應稅公司債券的利率為0.05,邊際稅率為0.28,免稅的市政債券的利率為0.04，則你會選擇公司債券。（）6、穆迪的Baa級或標準普爾的 BBB級以下的債券被認為是投資級的債券，也稱 為垃圾債券。（）7、當債券價格等于其面值時，到期收益率

27、等于當期收益率。（）8、債券的檔期收益率等于年息票利息支付金額除以其面值。（）9、債券的現(xiàn)金流包括利息支付以及最后的面值償付。（）10、普通股股東擁有投票權，能夠獲得股息，并希望所持有的股票價格上漲，（）11、從法律和稅收的角度來看，優(yōu)先股是-種權益資本形式。（）12、盡管納斯達克、紐約證券交易所和其他交易所都受到嚴格的管制，但它們?nèi)匀皇且杂麨槟康牡钠髽I(yè)。（）13、高市盈率表明，市場認為公司收益所承擔的風險高，愿意為它支付一筆溢價。（）14、高于市場平均水平的市盈率可能意味著市場預期其收益將來會增長。（）.美國存托憑證的一個優(yōu)點是，允許外國公司在美國交易，而且這些公司只需 TOC o 1-5

28、 h z 要遵守美國證券交易委員會規(guī)定的披露要求。（）.經(jīng)濟進入高級階段的一大特點就是有一個運作良好的資本市場。（）.同一貨幣的升值會導致外國商品在該國的價格上漲。（）18、如果某一因素導致國內(nèi)商品相對于國外商品的需求增加，本國貨幣會升值：反之，會貶值。（）19、從長期來看， 一國價格水平的上升將導致改過貨幣的升值。（）20、從長期來看，對一國出口商品的需求增加會使該國貨幣升值：相反，對一國進口商品的需求增加會導致該國貨幣貶值。（）21.從長期看，一國相對于 其他國家的生產(chǎn)率提高，則該國貨幣升值。（）22、通過進行抵消式的貼現(xiàn)以使基礎貨幣保持不變的外匯干預稱為沖銷式外匯干預。（）23、在干預中

29、，中央銀行允許通過公開市場操作來影響基礎貨幣，這種干預成為非沖銷式外匯干預。（）24、中央銀行進行沖銷式干預的操作不會影響基礎貨幣和貨幣供給。（）25、當商品的進口額大于出口額時，就產(chǎn)生了貿(mào)易赤字：反之，就會出現(xiàn)貿(mào)易盈余。（）26、貨幣聯(lián)盟最重要的經(jīng)濟優(yōu)勢是使跨境交易更加容易。（）27、銀行通過發(fā)行（出售）資產(chǎn)來獲取資金，這些負債是銀行的資金來源。（）28、銀行資產(chǎn)本質(zhì)上是資金的運用。（）29、銀行同業(yè)貸款中的主要部分是在聯(lián)邦基金市場中發(fā)放的貸款。（）30、如果銀行有充足的超額準備金，那么存款外流并不改變其資產(chǎn)負債表的其他部分。（）31、與存款外流相關的成本越高，銀行持有的超額準備金就越多。（

30、）32、銀行持有資本金是為了降低其資不抵債的可能性。（）33、在給定資產(chǎn)回報率時，銀行資本越少，銀行股東的回報率就越低。（）34、表外業(yè)務對銀行的資產(chǎn)負債表沒有直接影響。（）35、存款保險是政府安全網(wǎng)的一種形式。（）36、由于金融創(chuàng)新和放松管制，20世紀80年代逆向選擇和道德風險問題大大增加，從而導致了美國的銀行危機。（）37、國家與國家之間的銀行危機都非常相似，說明有相同的因素在起作用.（）38、對投資者來說，傘形基金的優(yōu)勢在于投資者的投資通過不能再同類的不同基金之間進行快速轉(zhuǎn)換。（）39、在美國，共同基金不是唯一有法律強制規(guī)定設立獨立董事的公司。（）40、一份信用違約互換是用來抵御金融工具

31、違約風險的保險。（）41、逆向選擇是由于信息不對稱而在交易發(fā)生后所產(chǎn)生的問題。（）42、道德風險是由于信息不對稱而在交易發(fā)生之前所產(chǎn)生的問題。（）43、由于信息不對稱引起的金融中介機構大規(guī)模倒閉成為金融恐慌。（）44、永續(xù)年金是一種永久債券，有到期日，不需要償付本金。（）45、當前的債券價格與利率負相關 ；當利率提高時，債券價格降低，反之亦然。（）46、當實際利率很低時，借款者借錢的動力很大，貸款者愿意貸出的動力也變大。（）47、即使債券具有相當高的票面利率，其回報率也可能隨著利率的上升而變?yōu)樨撝怠＃ǎ?8、當債券的到期期限等于持有期時，其回報率等于最初的到期收益率。（）49、當其他條件相同時

32、，利率越高，附息債權的久期將會增加。（）50、當其他條件相同時，債券的息票利率越高，久期就越短。（）51、當其他條件保持不變時，財富的增加會相應增加對某種資產(chǎn)的需求。（）52、在其他條件保持不變的情況下，一種資產(chǎn)的預期回報率相對于替代資產(chǎn)的預期回報率提高，會增加對該種資產(chǎn)的需求量。（）53、在其他條件保持不變的情況下，一種資產(chǎn)相對于替代資產(chǎn)的流動性越大，就越受歡迎，其需求量就越大。（）54、具有違約風險的債券總是具有正的風險溢價，而且違約風險的上升將導致風險溢價降低。（） TOC o 1-5 h z 55、交易成本使得很多小額儲蓄者和借款人無法直接參與金融市場。（）56、充分就業(yè)不等于失業(yè)率為

33、零。（）57、當美聯(lián)儲提高法定準備金要求時，聯(lián)邦基金利率將會下降。（）58、公開市場購買會導致銀行體系內(nèi)部銀行準備金和存款數(shù)量的擴張，所以，基礎貨幣和貨幣供給的數(shù)量也會增加。（）59、公開市場出售會導致銀行體系內(nèi)部銀行準備金和存款數(shù)量的緊縮，所以，基礎貨幣和貨幣供給的數(shù)量也會增加。（）60、貼現(xiàn)貸款的增加引起準備金的擴張，而準備金貸出會引起基礎貨幣和貨幣供給的減少。（）61、公開市場購買將會使得聯(lián)邦基金利率上升，而公開市場出售將會使得聯(lián)邦基金利率下降。（）62、遠期合約的優(yōu)點是非常靈活，缺點是面臨違約風險，但是市場具有流動性。63、股指期貨合約可以通過降低資產(chǎn)組合的系統(tǒng)性風險或鎖定股票價格來規(guī)

34、避股市風險。（）64、期權的收益函數(shù)是非線性的。（）65、金融機構可以通過調(diào)整資產(chǎn)負債表以及使用新的金融工具來管理利豐風險。（）.私募股權投資包括風險資本投資以及對上市公司的資本收購。（）.證券經(jīng)紀人起到交易中介的作用，通過可以擁有證券。（）68、一個典型的風險資本投資包括從投資者手中募集資金，投資于新興企業(yè)，至它們能夠公開上市。（）69、保險的好處是能減少人們不得不為可能的生命或財（）70、逆向選擇和道德風險問題不是保險公司內(nèi)部固有的問題。（）71、一份信用違約互換是用來抵抗金融工具違約風險的保險。（）72.再保險可以視為保險公司給自己買的保險。（）73、多德弗蘭克華爾街改革和消費首保護法是

35、大雨條以來規(guī)模最大、最嚴厲的金融改革 法案。（）74. 1591年聯(lián)邦存款保險改進法沒有指示聯(lián)邦存款保險公司進行以風險為基礎的保費厘定。（ ）75、在杠桿周期的經(jīng)濟下行時期，宏觀審慎監(jiān)管將會要求金融機構提高信貸發(fā)放標準甚至直接限制彳t貸擴張速度。（）四、名詞解釋1、債券的久期：2、次級貸款：3、匯率：4、外匯干預：5、貨幣聯(lián)盟：6、銀行表外業(yè)務：7、貸款出售：8、貸款承諾：9、在險價值(VAR):10、投資多樣化：11、利益沖突：12、金融中介機構：13、債券的再投資機構：14、范圍經(jīng)濟：15、公開市場操作：16、遠期利率合約：17、看漲期權：18.、看跌期權：19、投資銀行：20、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換：21、共保22、抵押物23、債務抵押證券24、抵押擔保債務證25、常規(guī)抵押貸款：26、信用違約互換.信貸配給值.貨幣局29、傭金30、邊際貸款便利簡答題1、優(yōu)先股與普通股相比，有哪些不同之處？2、請問作為銀行經(jīng)理應該主要關心那些方面？3、風險管理評級中良好的風險管理應該包括哪些條件？ TOC o 1-5 h z 4、共同基金吸引投資者的主要優(yōu)點是哪些？5、為了保護大眾和經(jīng)濟免受金融恐慌的危害，政府推行了哪些管制策略6、附息債券的久期有什么特征 ？7、利率期限結(jié)構的流動性