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文檔簡介

1、外國銀行制度比較 Comparisons of Foreign Bank System1第二章 各國中央銀行體制比較 第一節(jié) 各國中央銀行的建立*第二節(jié) 各國中央銀行體制結(jié)構(gòu)比較 第三節(jié) 各國中央銀行職能比較 第四節(jié) 各國中央銀行貨幣政策的比較*第五節(jié) 各國中央銀行外部關(guān)系比較*第六節(jié) 各國中央銀行主要業(yè)務(wù)比較 2第一節(jié) 各國中央銀行的建立 一、中央銀行制度的初步形成:1694年英格蘭銀行成立:近代中央銀行的鼻祖。中央銀行的一般特征:不以盈利為目的、不直接向個(gè)人和工商企業(yè)提供金融服務(wù),而專門進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)金融調(diào)節(jié)、管理和控制。 3二、中央銀行制度的快速發(fā)展 (1)1920年布魯塞爾國際經(jīng)濟(jì)會議;

2、 19211942年,世界各國改組或設(shè)立的央行有40多家。 (2)“二戰(zhàn)”后,各國強(qiáng)化了央行的權(quán)力與責(zé)任; 這一時(shí)期成立的央行大多借助政府力量,借鑒他國以往的經(jīng)驗(yàn),從而使其全面、直接地具有央行的特征。亞洲和非洲國家央行的普通設(shè)立,標(biāo)志著中央銀行制度在全球的普及。 4三、中央銀行制度的最新發(fā)展 (1)各國央行更加重視貨幣政策的國際合作;(2)出現(xiàn)了中央銀行監(jiān)督與貨幣政策相分離的趨勢(3)區(qū)域性中央銀行制度的建立成為中央銀行制度的發(fā)展趨勢; (4)在金融自由化和國際化的潮流中,伴隨著各國金融市場不斷融合,各國中央銀行在金融體系中的作用正日益趨同; (5)在國際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)中,各國中央銀行成為國家對外關(guān)

3、系的代表。 5第二節(jié) 各國中央銀行體制結(jié)構(gòu)比較一、組織形式比較 (一)單一式中央銀行制度:設(shè)立一家中央銀行,全面行使權(quán)力和履行職責(zé),一般采取總分行制,逐級垂直隸屬。特點(diǎn):1、權(quán)力集中2、職能齊全3、實(shí)行總分行制典型國家:英、法、中、日6(二)復(fù)合式中央銀行制度:由若干家銀行機(jī)構(gòu)共同組成中央銀行體系。特點(diǎn):1、權(quán)力和職能相對分散2、分支機(jī)構(gòu)較少3、地方級的中央銀行基本上按經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)及特定的法規(guī)和歷史條件設(shè)立的,而不是按照行政區(qū)劃。典型國家:(聯(lián)邦制)美國、德國、前南斯拉夫7(三)準(zhǔn)中央銀行制度:國家設(shè)立類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu),執(zhí)行部分中央銀行的職能,并授權(quán)部分商業(yè)銀行執(zhí)行央行的職能。特點(diǎn):權(quán)

4、力分散,中央銀行的職能進(jìn)行分解,分別由不同的機(jī)構(gòu)從不同的角度來執(zhí)行。典型國家:新加坡、香港、南非8(四)跨國中央銀行制度:由地域相鄰的若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行,由這家央行其成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的制度。特點(diǎn):1、中央銀行跨國界行使職能,各成員國不設(shè)本國的中央銀行。2、與貨幣聯(lián)盟相聯(lián)系。典型國家:歐盟、西非貨幣聯(lián)盟、中非貨幣聯(lián)盟、東加勒比海貨幣管理局9二、機(jī)構(gòu)設(shè)置比較 (一)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置:主要包括: 職能部門(主體); 提供咨詢、調(diào)研與分析的部門; 保障和行政管理部門 10(二)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置,可分為三類:按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu); 按行政區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu); 以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)橹?、兼?/p>

5、行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。 11三、權(quán)力分配比較 中央銀行的最高權(quán)力主要表現(xiàn)在金融政策的決策權(quán)(核心)、執(zhí)行權(quán)(體現(xiàn))和監(jiān)督權(quán)(保證)(一)金融政策的決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)合一(二)金融政策的決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)與監(jiān)督權(quán)分別設(shè)立、分別行使; (三)三權(quán)分設(shè),交叉行使。 共同點(diǎn):1、各國央行都是最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。2、央行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)人選中,具有廣泛的代表性12四、資本所有權(quán)比較 (一)全部資本為國家所有的中央銀行:加拿大、法蘭西、英格蘭、荷蘭等(二)股本由國家和私人混合所有的中央銀行:日本(三)全部股份為非國有的中央銀行:美國、意大利、瑞士(四)無資本金的中央銀行:韓國(五)資本為多國共有的跨國中央銀行:西非

6、、中非貨幣聯(lián)盟無論哪種類型的央行,都是由國家通過法律賦予其執(zhí)行中央銀行的職能,資本所有權(quán)的歸屬已不對中央銀行的性質(zhì)、職能、地位、作用等發(fā)生實(shí)質(zhì)性影響。 13第三節(jié) 各國中央銀行職能比較 一、各國中央銀行職能的共同特征 (一)傳統(tǒng)職能 發(fā)行的銀行; 銀行的銀行; 政府的銀行。 (二)現(xiàn)代職能政策職能; 監(jiān)管職能;14第三節(jié) 各國中央銀行職能比較(三)現(xiàn)代新職能。研究職能;中央銀行利用其國民經(jīng)濟(jì)中樞好信用制度的樞紐地位,掌握各種資料好數(shù)據(jù),通過搜集好整理這些信息,準(zhǔn)確預(yù)測,及時(shí)制定有關(guān)金融政策的方案,提供政府決策咨詢和參考。 開發(fā)或促進(jìn)職能;中央銀行利用自己在金融體系中的領(lǐng)導(dǎo)地位,通過必要措施,促

7、進(jìn)銀行好金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展,帶動投資,從而推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 15(四)具體職能: 制定貨幣與信貸政策; 作為政府的銀行; 管理、平衡本國外匯儲備及國際收支; 監(jiān)管金融體系; 為政府在宏觀經(jīng)濟(jì)政策決策上提供咨詢;經(jīng)營銀行券和硬幣的發(fā)行; 作為本國出席國際金融會議的代表;作為有關(guān)各國中央銀行或國際組織的代理銀行家;充當(dāng)本國或國際票據(jù)交換和清算中心。 16二、中央銀行職能的比較(一)不同時(shí)期中央銀行職能的比較1、初創(chuàng)時(shí)期中央銀行職能的特點(diǎn) 2、擴(kuò)展時(shí)期中央銀行職能的特點(diǎn) 3、強(qiáng)化時(shí)期中央銀行職能的特點(diǎn) 17第三節(jié) 各國中央銀行職能比較(二)不同國家中央銀行職能的比較1、發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家中央銀行職能的比

8、較(1)中央銀行職能的完善程度不同。(2)中央銀行職能對宏觀經(jīng)濟(jì)的影響程度不同.(3)中央銀行履行職能的方法和手段不同。 2、發(fā)達(dá)國家的中央銀行職能的比較18第四節(jié) 各國中央銀行貨幣政策的比較一、各國中央銀行貨幣政策最終目標(biāo)的比較 (一)貨幣政策的最終目標(biāo) 穩(wěn)定物價(jià)充分就業(yè)經(jīng)濟(jì)增長國際收支平衡 19(二)貨幣政策最終目標(biāo)的比較 1、西方各國貨幣政策最終目標(biāo)比較20結(jié)論: 1、歷史背景不同,政策目標(biāo)各異;2、共同的命運(yùn),相同的目標(biāo);3、不同國家、不同時(shí)期貨幣政策的理論依據(jù)不同。 21 2、發(fā)展中國家貨幣政策最終目標(biāo)比較發(fā)展中國家中央銀行的貨幣政策最終目標(biāo)比較單一第一階段:經(jīng)濟(jì)增長第二階段:物價(jià)穩(wěn)

9、定發(fā)展中國家實(shí)施貨幣政策的經(jīng)濟(jì)金融條件不同貨幣政策必須擔(dān)負(fù)起調(diào)整比例結(jié)構(gòu)、理順經(jīng)濟(jì)關(guān)系職責(zé)金融市場尚不發(fā)達(dá),給實(shí)施貨幣政策帶來一定困難由于經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱,資金不足,還要大量借入外債.以上特點(diǎn)決定了發(fā)展中國家和發(fā)達(dá)國家貨幣政策最終目標(biāo)重點(diǎn)不同22二、各國中央銀行貨幣政策及其工具 (一)貨幣政策 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)一定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo),運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)、控制貨幣供應(yīng)量,進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總和。 23(二)貨幣政策工具 一般性貨幣政策工具:存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開市場業(yè)務(wù)。(三大法寶)選擇性貨幣政策工具:消費(fèi)者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制。 直接信用控制:以行政命令或其他

10、方式直接對金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進(jìn)行控制。 間接信用指導(dǎo):央行通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法間接影響商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造。 24(二)貨幣政策工具 一般性貨幣政策工具:存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開市場業(yè)務(wù)。(三大法寶)選擇性貨幣政策工具:消費(fèi)者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制。 直接信用控制:以行政命令或其他方式直接對金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進(jìn)行控制。 間接信用指導(dǎo):央行通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法間接影響商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造。 25三、各國中央銀行貨幣政策工具比較 (一)發(fā)達(dá)國家貨幣政策工具的特點(diǎn) 同一貨幣政策工具在不同國家被賦予不同的內(nèi)容;每一種工具在歷史上都發(fā)揮過重

11、要作用,但隨著時(shí)間的推移及經(jīng)濟(jì)金融形勢的變化,有些工具 已經(jīng)不象過去那樣受到重視,有的甚至以被放棄;同一貨幣政策工具在不同的國家具有不同的應(yīng)用方法; 各國都擁有屬于本國特有的一些政策工具; 各國均是根據(jù)國情出發(fā),選擇適用于本國的主要政策工具。 26(二)發(fā)展中國家貨幣政策的特點(diǎn) 與發(fā)達(dá)國家相比較,發(fā)展中國家更傾向于使用直接信用控制工具(信用配額、利率限制); 在傳統(tǒng)的三大貨幣政策工具中,更為重視存款準(zhǔn)備金制度; 發(fā)展中國家正努力創(chuàng)造條件,使西方國家普遍采用的貨幣政策工具發(fā)揮效力; 在保留直接信用控制的同時(shí)逐步引進(jìn)間接工具,開展公開市場業(yè)務(wù)。 27第五節(jié) 各國中央銀行外部關(guān)系比較一、與政府的關(guān)系

12、比較(一)中央銀行應(yīng)對政府保持相對的獨(dú)立性1、中央銀行應(yīng)對政府保持一定獨(dú)立性 中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策和行動的自主程度。28(1)中央銀行是特殊的金融機(jī)構(gòu),具有特殊的專業(yè)性和技術(shù)性(2)對于經(jīng)濟(jì)、社會的長期、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展是有益的。(3)可使央行與政府其他部門之間的政策形成互補(bǔ)和制約關(guān)系(4)使銀行和分支機(jī)構(gòu)全面、準(zhǔn)確、及時(shí)地貫徹總行的方針政策,減少地方政府的干預(yù)。292、中央銀行對政府的獨(dú)立性是相對的(1)央行的活動必須服從于國家的根本利益。(2)央行的貨幣政策目標(biāo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)要與國家經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的總體目標(biāo)相一致,也需要財(cái)政政策等其他政策的協(xié)調(diào)與配合。(3)央行

13、的業(yè)務(wù)與監(jiān)管都是在國家的授權(quán)下進(jìn)行的。(4)央行在履行自己職責(zé)時(shí),也需要政府其他部門的配合,需要政府來協(xié)調(diào)。30(二)中央銀行與政府關(guān)系進(jìn)一步比較:-中央銀行與財(cái)政的關(guān)系1、中央銀行與財(cái)政的行政關(guān)系比較(1)中央銀行隸屬于財(cái)政部-意大利銀行(2)中央銀行名義上屬于財(cái)政部 -英格蘭銀行、日本銀行(3)中央銀行財(cái)政部平行(4)中央銀行獨(dú)立于財(cái)政部 -德意志聯(lián)邦銀行、美國聯(lián)邦儲備體系、瑞典銀行 312、中央銀行與財(cái)政的資金關(guān)系比較 (1)美國:立法限制財(cái)政部向聯(lián)儲借款,不得已時(shí)借款期限和金額都有嚴(yán)格限制,并以財(cái)政部特別庫券為擔(dān)保 (2)英國:英格蘭銀行只提供少量的政府隔夜需要的資金融通 (3)法國:

14、法蘭西銀行可向政府提供納稅票據(jù)的貼現(xiàn)或透支 (4)意大利:意大利銀行可向財(cái)政部提供短期貸款 (5)日本、比利時(shí):以立法限制財(cái)政向中央銀行借款和透支(6)發(fā)展中國家:財(cái)政擠銀行的事例比較突出 32第五節(jié) 各國中央銀行外部關(guān)系比較3、中央銀行與財(cái)政的利潤關(guān)系比較(1)利潤分配由國會決定。如瑞典。(2)利潤分配后上繳財(cái)政。如美、日、德、法。(3)盈利不上繳財(cái)政。如前南斯拉夫。 33第六節(jié) 各國中央銀行主要業(yè)務(wù)比較 一、業(yè)務(wù)的共同特征:中央銀行的業(yè)務(wù)不是追求利潤,而是為實(shí)現(xiàn)其服務(wù)職能、調(diào)節(jié)職能和管理職能。(一)中央銀行業(yè)務(wù)的高度壟斷性; (二)中央銀行業(yè)務(wù)的非利益誘導(dǎo)性; (三)中央銀行業(yè)務(wù)的最大流動

15、性; (四)中央銀行業(yè)務(wù)的無償性; (五)中央銀行業(yè)務(wù)的強(qiáng)制性。 34二、負(fù)債業(yè)務(wù)比較 (一)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)的比較 壟斷發(fā)行制度:指貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行,任何其他機(jī)構(gòu)均無此特權(quán)。準(zhǔn)備金制度:中央銀行發(fā)行紙幣必須以金銀、外匯、證券等作為發(fā)行準(zhǔn)備,即要建立某種準(zhǔn)備金制度,不能濫發(fā)紙幣。彈性貨幣發(fā)行原則:貨幣發(fā)行要有高度的伸縮性和靈活性,不斷隨經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r而加以調(diào)整。35(二)存款業(yè)務(wù)比較 代理國庫 第一,獨(dú)立金庫制。第二,委托保管制。第三,銀行存款制。36集中存款準(zhǔn)備金 第一,美國。1972年前按地區(qū)類別制定準(zhǔn)備率;1972年后按存款額制定準(zhǔn)備率;1980年后所有存款銀行,不論是否為會員,都

16、須按規(guī)定準(zhǔn)備率繳納準(zhǔn)備金。 第二,日本。不同金融機(jī)構(gòu)采用不同的準(zhǔn)備率,對不同金額存款采用不同的準(zhǔn)備率。 第三,德國。根據(jù)存款的不同類別、銀行的不同類別規(guī)定了不同的準(zhǔn)備率,而且可以將某些負(fù)債計(jì)入準(zhǔn)備金。37三、資產(chǎn)業(yè)務(wù)比較 貨款業(yè)務(wù) 第一,貸款對象:商業(yè)銀行、政府 第二,貸款種類:信用放款、擔(dān)保放款、抵押放款、貼現(xiàn)放款。 美國:抵押和貼現(xiàn); 英國:貼現(xiàn)(無限制); 德國:貼現(xiàn)證券業(yè)務(wù)比較 第一,證券買賣方式:直接買賣、附有回購協(xié)議的買賣。 第二,買賣證券品種:以國債居多。 第三,證券交易市場:場內(nèi)交易市場、場外交易市場。 38相關(guān)央行網(wǎng)站地址:英國的央行 美聯(lián)儲:日本央行:歐洲中央銀行新加坡金融管理局:中國人民銀行: 39思考題:1、自然成長功能漸變型的中央銀行主要包括哪些?2、自覺建立全功能發(fā)展型中央銀行主要包括哪些?3、世界各國中央銀行制度共同發(fā)展時(shí)期特點(diǎn)。4、按權(quán)力機(jī)構(gòu)設(shè)置的中央銀行的類型,舉例說明。5、按資本所有權(quán)劃分的中央銀行

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