大連市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作指引-1

1、.PAGE ：.；大連市融資性擔保機構規(guī)范整頓任務指引試行按照國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議精神和、的有關規(guī)定，現(xiàn)對我市融資性擔保機構的規(guī)范整頓任務指引如下：一、規(guī)范整頓任務的范圍和時間凡在大連轄區(qū)內注冊登記的融資性擔保機構皆納入此次規(guī)范整頓范圍。融資性擔保機構是指從事銀行業(yè)金融機構貸款擔保、票據(jù)承兌擔保以及債券發(fā)行擔保等融資性擔保業(yè)務的擔保機構，包括法人機構和分支機構。規(guī)范整頓任務自下發(fā)之日起開場實施，時間截止到2021年12月31日。二、規(guī)范整頓任務的方式規(guī)范整頓任務采取監(jiān)管部門按照一致規(guī)范對現(xiàn)有擔保機構核準審查、重新登記確認融資性擔保機構資歷的方式進展。詳細為，由大連市金融開展局以

2、下簡稱市金融局擔任融資性擔保公司初審后報遼寧省政府金融任務辦公室以下簡稱省政府金融辦核準審查，對符合條件的融資性擔保機構出具融資性擔保業(yè)務資歷核準批復文件，并發(fā)放；工商部門擔任融資性擔保機構辦理變卦注冊登記手續(xù)。其中，事業(yè)性質擔保機構還需同級機構編制部門同意文件，外資擔保公司還需外經貿部門核準文件。對近三年從事融資擔保業(yè)務、至規(guī)范整頓期終了仍未到達核準條件的融資性擔保機構，經懇求，可給予1年寬限期。在寬限期內，到達條件的融資性擔保機構可繼續(xù)向監(jiān)管部門懇求核準，監(jiān)管部門和各審批、登記管理部門可依程序為其辦理核準審查、變卦注冊登記手續(xù)。寬限期終了后仍未到達核準條件的，不予核準。未經過省政府金融辦核

3、準的擔保機構不得從事融資性擔保業(yè)務。三、規(guī)范整頓程序和條件一審核確認任務流程1提出懇求。融資性擔保機構到市金融局領取或大連金融網(wǎng)下載，按照要求制造申報資料并向市金融局提交有關文件資料一式兩份。2初審。市金融局審核申報資料，確認融資性擔保機構資歷、稱號、注冊資本、運營地域和業(yè)務范圍等內容，出具初審意見，上報省政府金融辦。3審核確認。省政府金融辦組織審核確認，對符合條件的融資性擔保機構出具核準文件。4登記。融資性擔保機構持省政府金融辦核準文件，到工商部門懇求辦理相應的登記手續(xù)。5外資擔保機構的核準。除需履行上述程序外，同時需向大連市外經貿局以下簡稱市外經貿局懇求審核并持市外經貿

4、局核準文件，到工商部門辦理相應的登記手續(xù)。6工商登記。工商管理部門經過審查，為擔保機構辦理相應的登記手續(xù)。凡在規(guī)定時間內未獲得省政府金融辦核準文件的包括已懇求延期整改的融資性擔保機構，工商部門在2021年工商年檢時依法責令其限期變卦運營工程，對期限內未變卦登記的，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。二融資性擔保機構核準條件1跨省區(qū)開展業(yè)務的注冊資本不低于3億元；在省內開展業(yè)務的注冊資本不低于1億元；在市范圍內開展業(yè)務的注冊資本不低于5000萬元。2注冊資本5000萬元以上的允許兼營其他擔保業(yè)務、以自有資金進展投資；注冊資本1億元含1億元以上、近2年繼續(xù)盈利的允許開展再擔保和債券發(fā)行擔保業(yè)務。3注冊資本為實繳貨幣

5、資本；非貨幣出資的，要按照注冊資本最低限額要求補足貨幣出資。42021年末凈資產值不低于最低注冊資本限額要求。5資信評級在BB以上。6擁有具一切權或運用權的營業(yè)場所。7擁有一定數(shù)量的融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)技藝與閱歷的人員。8依法開展業(yè)務，未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務活動。擔保公司分公司核準條件無注冊資本要求，2021年12月31日前注冊成立的，近兩年應開展融資擔保業(yè)務；2021年1月1日以后成立的參照中關于分支構設立的相關規(guī)定執(zhí)行，其他參照上述規(guī)定執(zhí)行。三融資性擔保機構需提交資料及相關要求1、懇求核準應提交的資料內資融資性擔保機構應提交的資料：1融資性擔保機構核

6、準登記報告書附件1-1、1-2；2公司章程；3擔保機構營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證副本復印件、機構代碼證復印件、稅務登記證復印件；4主要發(fā)起人和持有5%以上股權股東近兩年財務情況報告和所在地公安、人民銀行股東的信譽證明附件1-3、1-4、1-5；5董事、監(jiān)事、高級管理人員包括總經濟師、總會計師、合規(guī)師和分支機構正副擔任人等相當人員的簡歷附身份證、學歷證明，所在地公安、人民銀行信譽證明，職稱、任職閱歷證書或證明文件復印件附件1-6、1-7、1-8；6在人民銀行備案的評級機構資信評級報告；7市經信委原經委或外經貿局批文；82021年4月16日前，股東、注冊資本金、營業(yè)地址變卦相關手續(xù)工商變卦延續(xù)性；9

7、法定資歷的驗資機構出具的驗資報告如有增資該當延續(xù)銜接；10財務審計報告成立時間不到一年的擔保機構可不提交，但要提交開業(yè)后至申報期所在開戶行的銀行對帳單；11運營場所一切權或運用權的證明資料(假設運營場所與注冊場所不一致，要分別提交)；12證明其近三年開展融資性擔保業(yè)務的有關合同資料；13事業(yè)性質擔保機構還須提交設立單位出具的擔保機構可實踐運作擔保資金的數(shù)額及來源證明文件；14聯(lián)絡方式附件：1-9；15市金融局要求的其他資料。規(guī)范整頓期間，擔保機構需增資的，除提交上述規(guī)定的資料外，還需提交以下資料：1增資懇求書；2增資決議；3新機構章程；4驗資報告；5董事、監(jiān)事、高管人員任職備案表。外資融資性擔保公司應提交資料：除向市金融局提交與內資融資性擔保機構一樣的資料外，還應向市外經貿局提交以下資料：1懇求書；2公司最高權益機構出具的關于合同、章程變卦事項的決議；3合同、章程修正協(xié)議外商獨資企業(yè)報送章程修正案；4與合同、章程變卦事項相關的文件；5省政府金融辦核準批復文件；6外經貿部門頒發(fā)的同意證書原件；7公司成立時外經貿部門出具的批復文件復印件；8原合同、章程復印件；9法律文件送達委托書。2、文件制造及報送要求1報告書須加蓋機構公章并經法定代表人簽字后提交；2融資性擔保機構完成注冊登記變卦后5日內，應分別向市金融局和省政府金融辦報送加蓋