直擊電詐的臺(tái)前幕后——防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主題講座

1、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主題講座直擊電詐的臺(tái)前幕后什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？1防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要性2電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見類型及防范方法3“斷卡”行動(dòng)4什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙1Part人 物無法準(zhǔn)確確認(rèn)其身份溝通工具電話短信網(wǎng)絡(luò)等見不到真人要 求匯款、轉(zhuǎn)賬詐騙人物：不能準(zhǔn)確確認(rèn)其身份+溝通工具：電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等+要求：匯款、轉(zhuǎn)賬又稱非接觸性詐騙或遠(yuǎn)程詐騙什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要性2Part為什么防止被騙最重要？犯罪活動(dòng)的危害性大1資金追回難度大2形式集團(tuán)化，偵查破案難度大3跨國跨境犯罪比較突出4此類犯罪活動(dòng)蔓延性比較大，發(fā)展很迅速，詐騙手段翻新很快，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所

2、以造成損失的面也很廣，單起案件受騙資金甚至能達(dá)到上百萬元，對(duì)個(gè)人的經(jīng)濟(jì)損失是巨大的。當(dāng)下資金流動(dòng)的便捷使得被騙資金在短短幾分鐘內(nèi)，就能通過各種方法在幾家銀行的幾個(gè)賬戶里轉(zhuǎn)幾十遍，最終匯向國外或第三方支付機(jī)構(gòu)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，通過非法渠道購買他人身份證、銀行卡、手機(jī)卡用于詐騙活動(dòng)，詐騙賬戶的戶主并不是犯罪分子本身。詐騙窩點(diǎn)通常設(shè)置于境外，也有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見類型及防范方法3Part騙術(shù)1：網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙 騙子以高額傭金作誘餌發(fā)布兼職刷單廣告，要求受害人從事刷單假交易。騙子以先返還

3、小額刷單的本金和傭金騙取信任，誘騙受害人交易大額的刷單，騙取更多錢財(cái)。詐騙手法騙術(shù)1：網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙 今年8月，家住柯橋的李同學(xué)放假在家中刷抖音時(shí)，在一條感到有趣的抖音作品下留言評(píng)論，很快，她就收到了一條陌生網(wǎng)友的私信回復(fù)，詢問她要不要“刷單”賺錢，好奇的李某回復(fù)了該私信，對(duì)方見李某“有興趣”，便讓她掃碼下載了一款小眾的聊天App，雙方此后便在此App上進(jìn)一步溝通。 該陌生網(wǎng)友此后便讓李某幫忙在“京東”上刷單買茶葉，然后返還本金、傭金。按照對(duì)方的指引，李某剛開始時(shí)刷了幾單，只支付了一兩百元，李某都很快收到了對(duì)方允諾的本金和傭金。后面，對(duì)方就開始讓李某刷大額的單子。深陷其中的李某深信不疑，可等她支

4、付了1萬多元后，對(duì)方卻沒了蹤影。李某這才報(bào)警求助。案例騙術(shù)1：網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙警方提醒 一、參與和組織刷單都是違法行為，兼職應(yīng)當(dāng)通過正規(guī)的渠道。 二、不要相信所謂兼職刷單的廣告，騙子騙你的不是套路，而是抓住了你的貪心的心理，越想“賺錢”就越容易被騙。 三、陌生人發(fā)來的二維碼及鏈接不要隨意點(diǎn)開，切勿將支付密碼及驗(yàn)證碼告知他人。騙術(shù)2：網(wǎng)購?fù)丝钤p騙網(wǎng)購?fù)丝钤p騙一般分為三種類型：1、冒充網(wǎng)店客服稱商品質(zhì)量有問題要主動(dòng)退款、理賠的；2、冒充快遞公司或快遞員稱快件丟失要求主動(dòng)理賠的；3、冒充網(wǎng)店客服謊稱誤將受害人的賬戶開通白金會(huì)員或代理商要配合解除的。詐騙手法騙術(shù)2：網(wǎng)購?fù)丝钤p騙 在紹興上大學(xué)的周同學(xué)接到自

5、稱淘寶客服售后人員的電話，“客服”問其兩個(gè)月前是不是在淘寶上買了條褲子，且稱由于很多客戶反映該條褲子有染色問題，現(xiàn)在要退款給周同學(xué)。對(duì)方添加了周同學(xué)的微信，發(fā)來一個(gè)二維碼，讓周同學(xué)掃描二維碼后在網(wǎng)頁上填寫個(gè)人信息，之后對(duì)方還讓周同學(xué)提供手機(jī)號(hào)碼以及銀行發(fā)來的驗(yàn)證碼，對(duì)方以驗(yàn)證碼超時(shí)為由，再次索要周同學(xué)的驗(yàn)證碼。過了一會(huì)，周同學(xué)便收到銀行的扣款短信，同時(shí)又聯(lián)系不到對(duì)方，才發(fā)覺被騙。案例1騙術(shù)2：網(wǎng)購?fù)丝钤p騙 9月，上虞陳同學(xué)接到冒充圓通快遞的電話，稱其快件遺失，要退款給其，隨后對(duì)方稱需要資金匹配，讓其將2000元現(xiàn)金存入自己銀行卡，按對(duì)方要求操作，點(diǎn)擊對(duì)方發(fā)送給其的鏈接，輸入其銀行賬號(hào)和密碼，錢

6、分多筆被轉(zhuǎn)走3400元。案例2騙術(shù)2：網(wǎng)購?fù)丝钤p騙 今年7月，諸暨許老師向警方報(bào)警，稱自己遭遇電信詐騙。據(jù)許某表示，她在當(dāng)天中午時(shí)分接到一個(gè)陌生來電，對(duì)方自稱是“天貓商城客服”。該“客服”表示，商城內(nèi)部工作人員在操作時(shí)，誤將許某的淘寶ID綁定為某品牌代理商，現(xiàn)在需要她配合解綁，否則系統(tǒng)將連續(xù)12個(gè)月、每月從許某的賬戶上扣走代理費(fèi)500元。許某剛開始時(shí)還心存疑惑，但對(duì)方隨后還幫她聯(lián)系了某銀行工作人員進(jìn)行了證實(shí)，她便信以為真。許某此后被告知需要先支付一年的“代理費(fèi)”等費(fèi)用，并得到了事后將原路退還的承諾后，她向“客服”指定的銀行卡分幾次轉(zhuǎn)去“代理費(fèi)”等共計(jì)6499元。轉(zhuǎn)賬成功后，許某卻遲遲沒有收到退

7、款，面對(duì)她的質(zhì)疑，該“客服”也含糊其辭，甚至還提出要求讓許某繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。這時(shí)許某才驚覺不對(duì)勁，待她再三追問，對(duì)方反而掛斷了電話，不再接聽。許某得知自己已經(jīng)上當(dāng)受騙，急忙報(bào)警求助。案例3騙術(shù)2：網(wǎng)購?fù)丝钤p騙 詐騙聊天記錄騙術(shù)2：網(wǎng)購?fù)丝钤p騙1.快遞、物流、電商交易平臺(tái)等部門發(fā)現(xiàn)問題，均不會(huì)要求被害人離開平臺(tái)通過具有轉(zhuǎn)款功能的社交軟件進(jìn)行退、賠款；2.絕大多數(shù)退、賠款都是從被害人支付的賬戶中原路返回，無需被害人在其他社交軟件中操作，更不會(huì)要求被害人通過掃碼、點(diǎn)擊鏈接、提供銀行卡卡號(hào)、銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼等方式進(jìn)行退、賠款；3.不會(huì)要求被害人通過網(wǎng)絡(luò)APP軟件貸款提現(xiàn)的形式進(jìn)行退、賠款；常規(guī)的退、賠

8、款會(huì)有一個(gè)時(shí)間審核階段，不會(huì)要求被害人在短時(shí)間內(nèi)按照指導(dǎo)操作；4.遇到任何訂單交易問題，請(qǐng)撥打商家預(yù)留的正規(guī)客服電話，切勿相信通過其他方式和你取得聯(lián)系的人，遇到問題及時(shí)反饋商家或咨詢公安機(jī)關(guān)；5.保護(hù)好個(gè)人的信息安全、不要隨意在網(wǎng)站上泄露個(gè)人身份信息和各類訂單信息，遇到鏈接不隨意點(diǎn)擊、遇到二維碼不隨意掃描、遇到電話不輕信。警方提醒騙術(shù)3：貸款詐騙 詐騙手法貸款詐騙主要分為兩種類型：1、以注銷校園貸、學(xué)生貸賬戶為由進(jìn)行詐騙；2、假冒正規(guī)貸款平臺(tái)進(jìn)行詐騙。騙術(shù)3：貸款詐騙 9月初，家住紹興嵊州的畢業(yè)生林某就遭遇此類詐騙，不幸被騙走2.5萬元。當(dāng)天下午6點(diǎn)多，林某接到了一個(gè)陌生電話，歸屬地顯示為湖南

9、某地。電話中，對(duì)方自稱是“愛又米”貸款平臺(tái)客服。當(dāng)對(duì)方說出林某的身份證號(hào)和“愛又米”賬戶注冊(cè)時(shí)間后，林某相信了對(duì)方。而對(duì)方接下來的話，卻讓林某慌了神?！坝捎谀阍谖覀兤脚_(tái)注冊(cè)過網(wǎng)貸賬戶，若長(zhǎng)期沒有注銷的話，會(huì)影響你的個(gè)人征信，影響到以后貸款和買房，如果想注銷賬戶的話，我這邊可以幫你代辦。”對(duì)方語氣嚴(yán)肅，絲毫不給人思考的空間。林某擔(dān)心就此惹上征信麻煩，便添加了“客服”QQ，并在對(duì)方的指導(dǎo)下進(jìn)行下一步操作?！翱头彪S后讓林某下載了“去哪兒旅行、小米貸款、滴滴出行”三款A(yù)PP，并要求其在注冊(cè)賬戶后進(jìn)行貸款，將其中的可借額度清零。林某照辦后，“客服”又要求她將所貸到的錢款提現(xiàn)到個(gè)人銀行賬戶上。最后，對(duì)方

10、要求林某將貸款轉(zhuǎn)到指定賬戶，以“轉(zhuǎn)賬成功后，公司會(huì)幫忙注銷賬戶，且轉(zhuǎn)賬金額也會(huì)自動(dòng)退還”為由，將林某貸出的2.5萬元全部騙走。案例1騙術(shù)3：貸款詐騙警方提醒1、接到陌生來電，一定要多留個(gè)心眼，不要輕易相信所謂的“注銷貸款賬號(hào)需要再貸款”等說辭，當(dāng)對(duì)方提出轉(zhuǎn)賬要求時(shí),要特別警惕。2、當(dāng)您確實(shí)需要貸款時(shí),盡量通過銀行等國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款,降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。3、而當(dāng)遇到類似情況的時(shí)候，一定要多動(dòng)腦子，及時(shí)報(bào)警，以防自己吃虧上當(dāng)！騙術(shù)3：貸款詐騙 8月20日，家住紹興越城的曾某在家中搜索網(wǎng)絡(luò)貸款，并在某網(wǎng)貸網(wǎng)站留下了個(gè)人信息。不久，某位自稱是該網(wǎng)貸客服的工作人員打電話給曾某。 對(duì)方稱曾某的申請(qǐng)已經(jīng)通

11、過，但由于卡號(hào)輸入有誤無法打款，曾某信以為真，便添加客服微信，并按照對(duì)方的要求陸續(xù)支付了解凍費(fèi)、納滯納金、注冊(cè)費(fèi)等款項(xiàng)，曾某一一照做后，卻仍舊未收到貸款，直至被客服拉黑，才意識(shí)到自己被騙。案例2騙術(shù)4：游戲賬號(hào)/裝備交易詐騙賣方騙術(shù)4：游戲賬號(hào)/裝備交易詐騙買方騙術(shù)4：游戲賬號(hào)/裝備交易詐騙警方提醒1.通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布的游戲賬號(hào)交易信息，特別是附帶優(yōu)惠活動(dòng)的，一定要小心謹(jǐn)慎；2.建議游戲賬號(hào)交易在官網(wǎng)上進(jìn)行，以確保有合法的維權(quán)途徑；3.以交納各種費(fèi)用為由的游戲賬號(hào)交易，一般都是詐騙，不要輕易相信。騙術(shù)5：冒充公檢法詐騙 電信詐騙中，犯罪分子常用的手法就是冒充公檢法機(jī)關(guān)“懷疑你涉嫌洗黑錢”，冒充社保

12、局“通知你社保賬戶有問題”，冒充電信公司“提醒又欠費(fèi)了，請(qǐng)及時(shí)查詢并將賬戶綁定以方便繳費(fèi)”，以各種手段先將被害人震懾住，再通過成員間的分工、角色扮演，將被害人的電話層層轉(zhuǎn)給一個(gè)“辦案人員”，而辦案人員會(huì)提供一個(gè)所謂安全賬戶，讓被害人把錢打進(jìn)去后以證清白。 為了吸引被害人上鉤，他們還掌握了一套“話術(shù)單”，并被培訓(xùn)在給被害人打電話時(shí)要強(qiáng)硬有殺氣，如稱“公安局是講求證據(jù)的，并不是你說沒有就要我們不對(duì)你調(diào)查。你老實(shí)交代，某某銀行是不是你提供給不法分子的，還是說受到不法分子的暴力脅迫所以提供的?”詐騙手法騙術(shù)5：冒充公檢法詐騙案例 近日，在加拿大留學(xué)的紹興市民許某，接到一通自稱“北京市公安局”的電話，稱

13、其銀行卡被盜用，涉嫌一起跨國洗錢詐騙案，要其立即配合調(diào)查，否則將其列入入境黑名單，將在其回國時(shí)將其抓捕。獨(dú)自在異國他鄉(xiāng)求學(xué)的許某感到十分害怕和無助，只能按照對(duì)方要求進(jìn)行“配合”。對(duì)方稱由于跨境只能進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)辦案，于是要許某立即上網(wǎng)添加辦案“民警”QQ做筆錄，QQ上，對(duì)方發(fā)給許某一份通緝令及資產(chǎn)凍結(jié)書，并稱此案件重大需要保密不能跟任何人說起，連家人都不能說，否則后果自負(fù)。許某因?yàn)楹ε?，便按照要求將銀行卡上的資金悉數(shù)轉(zhuǎn)入對(duì)方指定的“安全賬戶”進(jìn)行驗(yàn)資，證明“清白”，先后多次轉(zhuǎn)賬數(shù)十萬元，但不滿足的詐騙分子甚至要求其向家長(zhǎng)編造理由要錢，此時(shí)的許某已被詐騙團(tuán)伙深度洗腦，便向父母編造了各種理由索要錢款，身

14、在國內(nèi)的許某父母感覺事有蹊蹺，擔(dān)心子女的安危，立即報(bào)警求助，民警跟許某取得聯(lián)系，連番勸說之下許某終于說出了實(shí)情，才知道自己原來是被“套路”，上當(dāng)受騙了。騙術(shù)5：冒充公檢法詐騙警方提醒1、接到陌生電話務(wù)必要保持冷靜和理性判斷，不要輕信陌生來電說辭；2、公安機(jī)關(guān)不會(huì)電話辦案，若有辦案需求，會(huì)通知當(dāng)事人到執(zhí)法場(chǎng)所，出示證件、辦理手續(xù)，凡是不見面、不履行相關(guān)手續(xù)而要求轉(zhuǎn)賬、匯款、貸款的，一律拒絕；3、生活中應(yīng)當(dāng)有意識(shí)地保護(hù)自己的個(gè)人信息，防止信息泄露，以免被不法分子利用；家屬之間應(yīng)保持溝通，一旦發(fā)現(xiàn)身邊親友行動(dòng)古怪、無法聯(lián)系時(shí)，應(yīng)提高警覺，及時(shí)確認(rèn)，如有疑問請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。騙術(shù)6：冒充身份詐騙 騙子在微信

15、、QQ上偽裝成好友的身份，以與真實(shí)好友一樣的頭像、昵稱等來獲取受害人信任，進(jìn)而以各種理由讓受害人轉(zhuǎn)賬的一種詐騙方式。詐騙手法騙術(shù)6：冒充身份詐騙 6月，李老師撥打公安局反詐騙中心電話96110報(bào)警稱：有人冒充學(xué)院院長(zhǎng)添加自己的QQ，并以代為轉(zhuǎn)賬辦事為由發(fā)送虛假匯款截圖，最終李老師記起自己的QQ里已經(jīng)添加過院長(zhǎng)，識(shí)破對(duì)方騙術(shù)，避免了損失。李老師提供了自己與騙子的聊天記錄，希望幫助更多的人免于被騙。案例1騙術(shù)6：冒充身份詐騙 6月底，詐騙分子冒充正在上大學(xué)的王某，給遠(yuǎn)在外地的家長(zhǎng)發(fā)去QQ消息，稱學(xué)校邀請(qǐng)到某知名高校資深教授來進(jìn)行培訓(xùn)等，自己要報(bào)名參加，但需要交納巨額培訓(xùn)費(fèi)，并提供所謂的負(fù)責(zé)收取報(bào)名

16、費(fèi)老師的電話，其同伙便以老師身份在獲得學(xué)生家長(zhǎng)信任后，讓學(xué)生家長(zhǎng)將培訓(xùn)費(fèi)存入指定賬戶，實(shí)施詐騙。案例2案例3 5月初，某高校外語系學(xué)生報(bào)警稱：有人冒用一名新生的頭像及昵稱在QQ群里找人借錢，后6名新生分多次按對(duì)方要求通過支付寶轉(zhuǎn)賬、微信轉(zhuǎn)賬、掃描二維碼等方式“借錢”給對(duì)方，共計(jì)被騙4999.88元。冒充身份詐騙防范提示冒充身份詐騙防范提示12確認(rèn)真?zhèn)渭皩?duì)方身份真實(shí)性。確認(rèn)身份要多問幾個(gè)私密問題。3不要主動(dòng)猜測(cè)對(duì)方是誰。4不要肓目按對(duì)方要求操作。5有疑問應(yīng)到相關(guān)部門具體辦公地點(diǎn)咨詢。6不要輕易轉(zhuǎn)賬匯款。冒充身份詐騙防范提示冒充好友詐騙防范提示1對(duì)于好友QQ、微信、手機(jī)發(fā)送過來涉及到借錢、匯款等信

17、息，一定要電話聯(lián)系到本人進(jìn)行確認(rèn)。2不要輕易通過自稱領(lǐng)導(dǎo)、同學(xué)、好友、親屬的QQ及微信的好友申請(qǐng)。不要輕信QQ、微信中涉及轉(zhuǎn)賬匯款的圖片信息，通過網(wǎng)絡(luò)社交工具要求轉(zhuǎn)賬匯款的，要認(rèn)真識(shí)別，提高警惕。3防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙十守則雖然手機(jī)短信中也有銀行等機(jī)構(gòu)發(fā)來的安全鏈接，但不少用戶難以通過對(duì)方短信號(hào)碼、短信內(nèi)容、鏈接形式等辨別真?zhèn)?，所以建議用戶盡量不要點(diǎn)擊短信中自帶的任何鏈接。特別是Android手機(jī)用戶，更要防止中木馬病毒。13手機(jī)短信內(nèi)的鏈接都別點(diǎn)。凡是顯示境外號(hào)碼來電的多是騙子2凡是索要“短信驗(yàn)證碼”的全是騙子。銀行、支付寶等發(fā)來的“短信驗(yàn)證碼”是守護(hù)資金安全的最后一道防線，所以不得向任何人和機(jī)構(gòu)

18、透露該信息。目前，任何政府、企業(yè)、銀行、運(yùn)營商等機(jī)構(gòu)均沒有境外號(hào)碼的電話，所以今后再見到類似+1（522）33445788、00855233414等號(hào)碼的來電，直接掛斷就好。為了防止遇上詐騙分子模擬銀行等客服號(hào)碼行騙，遇上不明來電可選擇掛斷后，再主動(dòng)撥打相關(guān)電話(切勿使用回?fù)芄δ?，進(jìn)一步確認(rèn)。57不信“接的”，相信“打的”陌生證據(jù)莫輕信6錢財(cái)只進(jìn)不出，“做貔貅”任何要求自己打款、匯錢的行為都得長(zhǎng)心眼，如心中有疑惑，可向銀行柜臺(tái)工作人員或撥打110電話咨詢。由于個(gè)人隱私泄露泛濫，詐騙分子常常會(huì)通過非法渠道掌握一些個(gè)人信息，并以此作為證據(jù)，騙取用戶信任，此時(shí)切記要多長(zhǎng)個(gè)心眼絕不輕易相信陌生人，就

19、算朋友家人，如果僅僅是在網(wǎng)上，也不可輕信。4閉口不談卡號(hào)和密碼無論電話、短信、QQ聊天、微信對(duì)話中都絕不提及銀行卡號(hào)、密碼、身份證號(hào)碼、驗(yàn)證碼等信息，以免被詐騙分子利用。詐騙分子常常利用最新的時(shí)事熱點(diǎn)設(shè)計(jì)騙局內(nèi)容，如果不明電話中提及一些你從未接觸過的新鮮事，也切莫輕易當(dāng)真。9新鮮事要注意10一旦難分假和真，撥打110或96110最放心如果真有拿不準(zhǔn)的事，撥打110無疑是最可靠的咨詢手段。特別說明：96110為全國統(tǒng)一預(yù)警勸阻專線，接到96110來電務(wù)必接聽！和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有關(guān)的任何事宜（咨詢、求助、舉報(bào)、投訴、報(bào)警等），均可致電。8釣魚網(wǎng)站要提防切不可輕易信任那些看上去與官方網(wǎng)站長(zhǎng)得一模一樣的釣魚網(wǎng)站，中病毒不說，還可能被直接騙走錢財(cái)，所以在登錄銀行等重要網(wǎng)站時(shí)，養(yǎng)成核實(shí)網(wǎng)站域名、網(wǎng)址的習(xí)慣。預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙五不要1不要輕信不明對(duì)象及可疑信息；2不要因貪小利而受違法短信息的誘惑；3不要撥打短信息中的陌生電話；4不要向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬；5不要泄露個(gè)人信息，特別是銀行卡信息。補(bǔ)救措施五招補(bǔ)救措施五項(xiàng)保障措施1一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可在第一時(shí)間撥打全國反詐專線96110請(qǐng)求進(jìn)行資金的緊急處置。2及時(shí)撥打110報(bào)警電話或向派出所報(bào)案。3看對(duì)方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標(biāo)賬號(hào)(騙子的