20211208基礎(chǔ)知識真題試題及答案

1、20211208 基礎(chǔ)知識真題基本信息：矩陣文本題姓名：_主任：_工號:_1、 向原股東配售股份的，擬配售股份數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過本次配售股份前股本總額的（）。 單選題A.10%B.15%C.20%D.30% 【正確答案】答案解析： 上市公司證券發(fā)行管理辦法第十二條規(guī)定，向原股東配售股份，除符合管理辦法規(guī)定的公開發(fā)行證券的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十；控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行。2、 證券法規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢、和證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，

2、注冊資本最低限額為人民幣（）元。 單選題A.一千萬B.三千萬C.五千萬 【正確答案】D.五百萬答案解析： 證券法規(guī)定，經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的證券公司的注冊資本最低限額為五千萬元：（1）證券經(jīng)紀(jì)；（2）證券投資咨詢；（3）與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問。經(jīng)營下列其中一項(xiàng)業(yè)務(wù)的證券公司的注冊資本最低限額為一億元：（1）證券承銷與保薦；（2）證券自營；（3）證券資產(chǎn)管理。經(jīng)營下列業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的證券公司的注冊資本最低限額為五億元：（1）證券承銷與保薦；（2）證券自營；（3）證券資產(chǎn)管理。故選C。3、 為處置證券公司風(fēng)險需要動用證券投資者保護(hù)基金的，由（）根據(jù)證券公司的風(fēng)險狀況制定風(fēng)險處置方案。 單選

3、題A.證券公司B.中國證監(jiān)會 【正確答案】C.證券交易所D.中國證券業(yè)協(xié)會答案解析： 證券投資者保護(hù)基金管理辦法規(guī)定，為處置證券公司風(fēng)險需要動用基金的，證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風(fēng)險狀況制定風(fēng)險處置方案，基金公司制定基金使用方案，報經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。4、 布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將（）與黃金掛鉤。 單選題A.歐元B.英鎊C.美元 【正確答案】D.日元答案解析： 1944年簽訂的布雷頓森林協(xié)議規(guī)定：美元與黃金直接掛鉤；國際貨幣基金組織會員國的貨幣與美元掛鉤。美元也因此而成為了主要的國際儲備貨幣和結(jié)算貨幣。5、 1988年，我國首次通過（）方式發(fā)行國債。 單選題A.

4、行政分配B.公開招標(biāo)C.承購包銷D.商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售 【正確答案】答案解析： 1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。6、 分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指債券與（）可以分離交易。 單選題A.可贖回權(quán)B.認(rèn)沽權(quán)C.可回售權(quán)D.認(rèn)股權(quán) 【正確答案】答案解析： 2006年5月，中國證監(jiān)會頒布的上市公司證券發(fā)行管理辦法中首次提出上市公司可以公開發(fā)行認(rèn)股權(quán)證和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券。可分離交易債券又稱附認(rèn)股權(quán)證公司債，是指上市公司在發(fā)行公司債券的同時附有認(rèn)股權(quán)證，是公司債券加上認(rèn)股權(quán)證的組合產(chǎn)品。7、 關(guān)于B股，下列說法錯誤的是（）。 單選題A.以人民幣標(biāo)明股

5、票面值B.采取記名股票形式C.在境內(nèi)上市D.目前境內(nèi)居民個人不得購買 【正確答案】答案解析： B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。2001年2月對境內(nèi)居民個人開放后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。8、 風(fēng)險性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票的風(fēng)險性特征的說法有誤的是（）。 單選題A.風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計(jì)，但事后看，真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計(jì)，這就是股票的風(fēng)險C.風(fēng)險本身是一個中性概念，但是，高風(fēng)險一般對應(yīng)著高收益，因

6、此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險較高的股票 【正確答案】D.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際與預(yù)期收益之間的偏離程度答案解析： C項(xiàng)，風(fēng)險不等于損失，理論上說，高的系統(tǒng)風(fēng)險對應(yīng)的是高的預(yù)期收益，風(fēng)險可能帶來較大損失，也可能帶來較大收益?，F(xiàn)實(shí)生活中，大多數(shù)投資者是風(fēng)險厭惡的，所以如果投資者投資風(fēng)險較高的股票，就必須為其提供較高的預(yù)期收益。9、 公司債券不得再次發(fā)行的情形之一是：最近（）個月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為。 單選題A.6B.12C.24D.36 【正確答案】答案解析： 存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：最近36個月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會計(jì)文件

7、存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。10、 當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益，這種差價收益稱為（）。 單選題A.利差B.股息C.資本利得 【正確答案】D.紅利答案解析： 當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益，這種差價收益稱為資本利得。11、 滬深300指數(shù)期貨交易當(dāng)日結(jié)算價是指某一期貨合約最后（）成交價按照成交量的加權(quán)平均價。 單選題A.10分鐘

8、B.1小時 【正確答案】C.5分鐘D.1分鐘答案解析： 當(dāng)日結(jié)算價是指某一期貨合約最后1小時成交價格按照成交量的加權(quán)平均價。12、 金融市場分為初級市場和二級市場，這是根據(jù)金融工具（）劃分的。 單選題A.交易的場所B.交易的層次 【正確答案】C.交易的期限D(zhuǎn).交割的時間答案解析： 按金融工具交易的層次劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。其中，發(fā)行市場稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場；流通市場稱為二級市場，是對已上市的金融工具進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。13、 按照證券法，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍不包括（）。 單選題A.證券自營B.發(fā)行股票 【正確答案】C

9、.證券經(jīng)紀(jì)D.證券投資咨詢答案解析： 按照證券法，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。14、 地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用（）招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。 單選題A.單一價格美國式B.混合式C.英國式D.單一價格荷蘭式 【正確答案】答案解析： 地方政府債券面向記賬式承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價格荷蘭式招標(biāo)，招標(biāo)標(biāo)的為利率。最高中標(biāo)利率為當(dāng)期票面利率，按面值承銷。15、 短期融資券的最長期限不超過（）天。 單選題A.365 【正確答案】B.270C.180D.90

10、答案解析： 短期融資券的最長期限不超過365天。超短期融資券的期限為270天（9個月）。16、 若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為4 8 0萬元，則當(dāng)年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）。 單選題A.14. 4萬元B.24萬元C.38. 4萬元D.48萬元 【正確答案】答案解析： 對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，每年按稅后利潤的10%提取準(zhǔn)備金，則有48010% =48（萬元）。因此，甲證券金融公司當(dāng)年應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為48萬元。17、 上市公司公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)在（D）個月發(fā)行完畢

11、。 單選題A.6，12B.12，36C.12，24D.6，24 【正確答案】答案解析： 發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，公司應(yīng)在6個月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個月內(nèi)發(fā)行完畢。超過核準(zhǔn)文件限定的時效未發(fā)行的，須重新經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可發(fā)行。18、 企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份，稱為（）。 單選題A.社會公眾股B.法人股 【正確答案】C.外資股D.國家股答案解析： 法人股，是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。19、 下列有關(guān)記賬式國債承銷程序的說法錯誤

12、的是（）。 單選題A.記賬式國債債權(quán)確認(rèn)時間按國債發(fā)行款劃入財(cái)政部指定的資金賬戶的時間確定B.記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的投資者發(fā)行C.非國債承銷團(tuán)成員通過分銷獲得的國債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)可以自行轉(zhuǎn)讓 【正確答案】D.記賬式國債發(fā)行招標(biāo)工作通過“財(cái)政部國債發(fā)行招投標(biāo)系統(tǒng)”進(jìn)行，國債承銷團(tuán)成員通過上述系統(tǒng)遠(yuǎn)程終端投標(biāo)答案解析： 非國債承銷團(tuán)成員通過分銷獲得的國債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。20、 下列關(guān)于非流通國債的說法中，不正確的是（）。 單選題A.不可以記名 【正確答案】B.不允許在流通市場上交易C.不能自由轉(zhuǎn)讓D.發(fā)行對

13、象是一些特殊機(jī)構(gòu)或個人答案解析： 非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。這種國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。非流通國債的發(fā)行對象，有的是個人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)。21、 （）的基金份持有額人不得申請贖回基金。 單選題A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金 【正確答案】答案解析： 封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。22、 下列關(guān)于開放式基金的說法中，不正確的是（）。 單選題A.既可以由基金公司直銷，也可以由基金公司的代理機(jī)構(gòu)代銷B.有固定存續(xù)期 【正確答案】

14、C.開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)D.適用于開放程度較高、規(guī)模較大的金融市場答案解析： 封閉式基金有固定的存續(xù)期，而開放式基金沒有固定期限。23、 根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的（）決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，（B）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。 單選題A.內(nèi)在價值、公司盈利狀況B.內(nèi)在價值、供求關(guān)系 【正確答案】C.賬面價值、公司盈利狀況D.賬面價值、供求關(guān)系答案解析： 根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的內(nèi)在價值決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，

15、其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。24、 采用非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱為（）。 單選題A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.私募基金 【正確答案】D.公募基金答案解析： 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。25、 根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為（）。 單選題A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化 【正確答案】D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化答案解析： 根據(jù)資產(chǎn)證券化

16、發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。26、 與契約型基金相比，公司型基金的基金份額持有人對基金運(yùn)作的影響力（）。 單選題A.較小B.較大 【正確答案】C.相同D.不確定答案解析： 公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。與契約型基金相比，公司型基金的基金份額持有人對基金運(yùn)作的影響力較大。27、 關(guān)于股份回購，下列說法錯誤的是（）。 單選題A.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給B.公司一般在股價較高時回購 【正

17、確答案】C.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息D.股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲答案解析： 股份回購是指公司運(yùn)用自有資金，按一定的程序購回發(fā)行或流通在外的本公司股份的行為。通常，股份回購會導(dǎo)致公司股價上漲，一是因?yàn)楣煞莼刭徃淖兞嗽泄┣笃胶猓黾有枨?、減少供給；二是向市場傳達(dá)了積極的信息，因?yàn)楣就ǔＴ诠蓛r較低時實(shí)施回購，而市場一般認(rèn)為公司基于信息優(yōu)勢做出的內(nèi)部估值比外部投資者的估值更準(zhǔn)確。28、 公司法規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是（）。 單選題A.記名股票 【正確答案】B.優(yōu)先股C.國有股D.無記名股票答案解析： 股份有限公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股

18、票。29、 股票本身沒有任何價值,但股票是一種代表（）的有價證券。 單選題A.資金權(quán)B.債權(quán)C.財(cái)產(chǎn)權(quán) 【正確答案】D.轉(zhuǎn)讓權(quán)答案解析： 股票本身沒有任何價值,但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價證券。30、 關(guān)于股票價值的說法錯誤的是（）。 單選題A.股票的票面價值又被稱為“面值”B.如果以面值作為發(fā)行價，被稱為“平價發(fā)行”C.股票賬面價值并不等于股票的市場價格D.股票的票面價值是公司清算時每一股份所代表的實(shí)際價值 【正確答案】答案解析： 股票的票面價值又被稱為“面值”，即在股票票面上標(biāo)明的金額，選項(xiàng)A正確。如果以面值作為發(fā)行價，被稱為“平價發(fā)行”，此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面

19、值總和。選項(xiàng)B正確。股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響，但是，通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格。選項(xiàng)C正確。股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實(shí)際價值。選項(xiàng)D錯誤。31、 下列關(guān)于股票基本特征的說法中，錯誤的是（）。 單選題A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以通過出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本 【正確答案】答案解析： 股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。

20、股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。32、 股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值等于（）。 單選題A.公司總資產(chǎn)發(fā)行的普通股票總數(shù)B.公司凈資產(chǎn)發(fā)行在外的普通股票的股數(shù) 【正確答案】C.（公司凈資產(chǎn)一優(yōu)先股權(quán)益）發(fā)行在外的普通股股數(shù)D.（公司凈資產(chǎn)一發(fā)行費(fèi)用）發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)答案解析： 股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)

21、的價值。在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值是以公司凈資產(chǎn)減去優(yōu)先股賬面價值后，除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的，即每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)與發(fā)行在外的普通股股數(shù)的比值。33、 關(guān)于股票的價格，下列說法中，不正確的是（）。 單選題A.股票本身并沒有價值，而只是一張資本憑證B.股票及其他有價證券的理論價格就是以一定利率計(jì)算出來的未來收入的終值 【正確答案】C.股票的市場價格一般是指股票在二級市場上買賣的價格D.股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響答案解析： 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的。可以認(rèn)為，股票的未來股息收入、資本利得收入是股票的未來收益，亦可稱

22、之為未來值。將股票的未來值按市場利率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值?？梢?，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定利率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。34、 股權(quán)登記日是指（）。 單選題A.公司董事會將分紅派息的消息公開宣布的時間B.統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期 【正確答案】C.股利正式發(fā)放給股東的日期D.股利正式發(fā)放給股東的后1工作日答案解析： 股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放。35、 下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）。 單選題A.自然人B.各國政府 【正確答案】C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商財(cái)團(tuán)答案解析：

23、國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會、工商財(cái)團(tuán)和自然人。36、 根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入。 單選題A.國家財(cái)政部門B.中國結(jié)算公司 【正確答案】C.證券交易所D.國家稅收部門答案解析： 過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。37、 經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合的

24、方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可簡稱為（）。 單選題A.ETFB.QDII 【正確答案】C.QFIID.RQFII答案解析： 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）是指符合合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。38、 所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。 單選題A.20%B.10%C.40%D.30% 【正確答案】答案解析： 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持

25、股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。同時，境外投資者根據(jù)外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受上述比例限制。39、 2006年改制后，香港恒生指數(shù)的編制方法采用（）計(jì)算。 單選題A.發(fā)行量加權(quán)法B.流通市值加權(quán)法 【正確答案】C.股本加權(quán)法D.總市值加權(quán)法答案解析： 恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制公布、系統(tǒng)反映香港股票市場行情變動最有代表性和影響最大的指數(shù)。

26、它挑選了33種有代表性的上市股票為成分股，用流通市值加權(quán)平均法計(jì)算。40、 回購交易通常在（）交易中運(yùn)用。 單選題A.遠(yuǎn)期B.現(xiàn)貨C.債券 【正確答案】D.股票答案解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。41、 一般來說，貨幣政策的最終目標(biāo)是（）。 單選題A.穩(wěn)定物價、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)與平衡國際收支 【正確答案】B.穩(wěn)定物價、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)與國際收支順差C.穩(wěn)定物價、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級D.穩(wěn)定物價、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)與促進(jìn)金融改革答案解析： 貨幣政策的最終目標(biāo)，一般有四個：穩(wěn)定物價、充分

27、就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長和平衡國際收支。42、 私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的（）。 單選題A.50%B.30%C.20% 【正確答案】D.10%答案解析： 私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20% 。43、 李某持有乙公司5 000股優(yōu)先股，因公司2017年盈利不佳，本應(yīng)發(fā)放的優(yōu)先股股息暫未發(fā)放，2018年末，公司將當(dāng)年股息連同2017年股息一同發(fā)放給李某，這說明李某持有的是（）。 單選題A.強(qiáng)制分紅優(yōu)先股B.固定股息優(yōu)先股C.可累

28、積優(yōu)先股 【正確答案】D.參與優(yōu)先殷答案解析： 可累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。其主要是為了保障優(yōu)先股票股東的收益不因公司盈利狀況的波動而減少。44、 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。 單選題A.10% 【正確答案】B.5%C.30%D.20%答案解析： 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。45、 在一個有效的市場當(dāng)中，價格能夠反映所有市場參與者所搜集到的總的信息，這反映了金融市場的（）功能。 單選題A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險管理D.降低搜尋成本和信息成本 【正確答案】答案解析： 本題主要考查金融市場的功能之一：降低搜尋成本和信息成

29、本。46、 上海證券交易所的股價指數(shù)不包括（）。 單選題A.上證綜指B.上證50C.上證300 【正確答案】D.上證180答案解析： 上海證券交易所的股價指數(shù)包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證380指數(shù)、上證綜指、上證100指數(shù)和上證150指數(shù)。47、 金融市場通過競爭性的價格決定（利率），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素，從而提高了全社會的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場重要性的（）。 單選題A.促進(jìn)儲蓄投資轉(zhuǎn)化B.優(yōu)化資源配置 【正確答案】C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)D.宏觀調(diào)控答案解析： 題干所述反映了金融市場重要性中的優(yōu)化資源配置。4

30、8、 在上市公司增資發(fā)行的方式中，（）是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。 單選題A.公開增發(fā) 【正確答案】B.定向增發(fā)C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.配股答案解析： 在上市公司增資發(fā)行的方式中，公開增發(fā)是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。49、 （）是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或賣出期貨合約價值的一定比例交納資金。 單選題A.盯市制度B.平倉制度C.交割制度D.保證金制度 【正確答案】答案解析： 保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買人或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金，這個比例通常在5%-15%，作為履行期貨合約的保證，并視價格確定是否追加資

31、金，然后才能參與期貨合約的買賣。50、 參與人在機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價系統(tǒng)認(rèn)購、申購、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)開通（）。 單選題A.推薦類B.創(chuàng)設(shè)類C.代理交易類D.投資類 【正確答案】答案解析： 參與人在報價系統(tǒng)的業(yè)務(wù)權(quán)限分為投資類、創(chuàng)設(shè)類、推薦類、代理交易類和展示類。開通投資類業(yè)務(wù)權(quán)限的機(jī)構(gòu)，可以在報價系統(tǒng)認(rèn)購、申購、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓已在報價系統(tǒng)注冊的私募產(chǎn)品，并且可以通過報價系統(tǒng)辦理簽約、結(jié)算、支付等業(yè)務(wù)。51、 下面有關(guān)風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容，說法正確的是（）。.風(fēng)險事件是指特定的引發(fā)損失（或收益）的事件.風(fēng)險敞口在特定情況下是可以管控的.風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié).風(fēng)險補(bǔ)償是指

32、在風(fēng)險損失發(fā)生之前通過金融交易的價格補(bǔ)償獲得風(fēng)險回報，以及在損失發(fā)生之后通過抵押、質(zhì)押、保證、保險等獲得補(bǔ)償 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 第、項(xiàng)均正確。52、 做市商交易的特征有（）。 提高流動性，增強(qiáng)市場吸引力 有效穩(wěn)定市場，促進(jìn)市場平衡運(yùn)行 具有價格發(fā)現(xiàn)的功能 能夠降低商品庫存的風(fēng)險 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 做市商交易的特征包括：提高流動性，增強(qiáng)市場吸引力；有效穩(wěn)定市場，促進(jìn)市場平衡運(yùn)行；具有價格發(fā)現(xiàn)的功能。第項(xiàng)屬于做市商交易所具備的條件。53、 財(cái)政政策對股票價格造成影響的途徑包括（）。.中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價下趺

33、.擴(kuò)大財(cái)政赤字，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展.調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤和股息.干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 第項(xiàng)屬于貨幣政策的影響。54、 國債采取競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，下面關(guān)于投標(biāo)限定的描述中正確的是（）。.每一國債承銷團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得大于當(dāng)期（次）財(cái)政部規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差.國債承銷團(tuán)甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的35%.國債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的30%.國債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后1個工作日繳納發(fā)行款 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 國債承銷團(tuán)乙類成員最

34、高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的 25。第項(xiàng)說法不正確。55、 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為（）。.累積優(yōu)先股票.非累積優(yōu)先股票.參與優(yōu)先股票.非參與優(yōu)先股票 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。56、 下列需繳納個人所得稅的個人投資收益有（）。.公司債券利息.股息.紅利所得.國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個人所得稅，但國債和

35、國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。57、 普通股票股東依法享有的權(quán)利包括（）。參與公司重大決策分配公司剩余資產(chǎn)依法轉(zhuǎn)讓持有的股份依法查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、董事會會議決議以及財(cái)務(wù)會計(jì)報告 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 根據(jù)公司法的規(guī)定，普通股票股東依法享有以下權(quán)利：公司重大決策參與權(quán)；公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財(cái)務(wù)會計(jì)報告的權(quán)利；持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。58、 根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可分為（）。.市價委托 .限價委托.整數(shù)委托 .零數(shù)委托 單選

36、題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。59、 2007年9月，中國人民銀行公布了遠(yuǎn)期利率協(xié)議業(yè)務(wù)管理規(guī)定，以下選項(xiàng)中正確的有（）。.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方支付以參考利率計(jì)算的利息.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的賣方支付以合同利率計(jì)算的利息.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率之一是中國人民銀行公布的基準(zhǔn)利率.遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易既可以通過交易中心的交易系統(tǒng)達(dá)成，也可以通過電話、傳真等其他方式達(dá)成 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 根據(jù)遠(yuǎn)期利率協(xié)議業(yè)務(wù)管理規(guī)定，遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方支付以合同利率計(jì)算的利息，賣方支付以參考利率計(jì)算的利息。故選B。60

37、、 下列屬于中國證券業(yè)協(xié)會職責(zé)的是（）。.教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī).依法維護(hù)會員的合法權(quán)益.制定上市公司應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn).對會員之間、會員和客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 根據(jù)證券法規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)；依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求；收集整理證券信息，為會員提供服務(wù)；制定會員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會員間的業(yè)務(wù)交流；對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、

38、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究；監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。61、 證券交易結(jié)算方式可以分為（）。.統(tǒng)一結(jié)算.全額結(jié)算.差額結(jié)算.凈額結(jié)算 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析：根據(jù)規(guī)定，證券交易結(jié)算主要分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算兩種。62、 常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括（）。不動產(chǎn)信用控制 優(yōu)惠利率公開市場業(yè)務(wù) 再貼現(xiàn)政策 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存

39、款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等。63、 為加強(qiáng)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國證券法授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的（）。.監(jiān)管權(quán).管理權(quán).現(xiàn)場檢查權(quán).審查權(quán) 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 為加強(qiáng)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國證券法授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場檢查權(quán)。64、 證券投資基金的特點(diǎn)有（）。 集合理財(cái)、專業(yè)管理 組合投資、分散風(fēng)險 利益共享、風(fēng)險共擔(dān) 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 除以上四項(xiàng)外，證券投資基金的特點(diǎn)還有獨(dú)立托管、保障安全。65、 下列屬于儲蓄國債（電子式）特點(diǎn)的是（）。.針對

40、機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行.采用實(shí)名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓.采用電子方式記錄債權(quán).收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 儲蓄國債（電子式）具有以下特點(diǎn)：（1）針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；（2）采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；（3）采用電子方式記錄債權(quán)；（4）收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；（5）鼓勵持有到期；（6）手續(xù)簡化；（7）付息方式較為多樣。66、 下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有（）。流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名非流通國

41、債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu) 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、 、D.、 答案解析： 第1項(xiàng)，流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求；第項(xiàng)，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。67、 下列關(guān)于金融衍生工具的說法中，錯誤的有（）。 金融衍生產(chǎn)品的價格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格 金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念 金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品 基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 第項(xiàng)，金融衍生產(chǎn)品的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格

42、（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品；第項(xiàng)，基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如債券、股票、銀行定期存款單等），也包括金融衍生工具。68、 關(guān)于普通股股東的表決權(quán)，下列表述正確的是（）。.普通股股東對公司重大決策的參與權(quán)是平等的.普通股股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán).對于普通股股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定.普通股股東委托的代理人，可以行使股東的一切權(quán)利 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 第項(xiàng)，股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。69、 關(guān)于公司債券，下列說法正確的

43、有（）。.信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是將公司信譽(yù)作為擔(dān)保.不動產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種.保證公司債券擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等.可轉(zhuǎn)換公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā) 單選題A.、 【正確答案】B.、C. 、D.、答案解析： 第項(xiàng)，收益公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對股東分紅。70、 發(fā)行人的（），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。.董事.監(jiān)事.高級管理

44、人員.持股比例超過3%的股東 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過 5%的股東，可以參與本公司 非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受上述合格投資者資質(zhì)條件的限制。71、 常用的風(fēng)險管理工具有（）等。 風(fēng)險分散 風(fēng)險對沖 風(fēng)險轉(zhuǎn)移 風(fēng)險規(guī)避 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 風(fēng)險管理的常用工具包括風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險補(bǔ)償?shù)取?2、 根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為（）。.實(shí)物債券 .憑證式債券 .記賬式債券 .電子式債券 單選題A.、 【正確答案】B.、 、C.、D.、 、答案解析

45、： 根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。73、 （）是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。 股票 債券 公司型基金 契約型基金 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。74、 與一般的公司債務(wù)相比，公司債券的特點(diǎn)有（）。.公司債券是公司與不特定的社會公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系.公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系.公司債券通過債券的方式表現(xiàn).同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析

46、： 公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的有價證券。與一般的公司債務(wù)相比，公司債券具有以下特點(diǎn)：第一，公司債券是公司與不特定的社會公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。公司債券一般不同于公司與金融機(jī)構(gòu)或其他特定的債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是公司與不特定的社會公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 第二，公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而一般的公司債務(wù)是依法限制轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 第三，公司債券通過債券的方式表現(xiàn)，而一般的公司債務(wù)通過其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)。 第四，同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的，而一般的公司債務(wù)可以有不同的償還期。75、 編制指數(shù)股價的步驟有（）。.選擇樣本股 .選定某基期.

47、計(jì)算計(jì)算期平均股價或市值.指數(shù)化 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 股價指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價或市值。第四步，指數(shù)化。76、 股票價格指數(shù)的投資功能包括（）。.作為指數(shù)化投資工具的基礎(chǔ).描述股票市場趨勢，反映國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r.作為金融衍生工具的投資標(biāo)的，從而派生出新的投資工具.提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險的基準(zhǔn) 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 股票價格指數(shù)的投資功能具體包括兩個方面：作為指數(shù)化投資工具的基礎(chǔ)；作為金融衍生工具的投資標(biāo)的，從而派生出

48、新的投資工具。、項(xiàng)屬于股票價格指數(shù)的基準(zhǔn)功能。77、 股權(quán)投資的特點(diǎn)不包括（）。.收益豐厚.風(fēng)險較低.可以提供全方位的增值服務(wù).流動性強(qiáng) 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 股權(quán)投資的特點(diǎn)包括：（1）股權(quán)投資的收益十分豐厚。（2）股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險。（3）股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。78、 下列有關(guān)基金管理費(fèi)表述正確的是（）。.基金管理費(fèi)通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計(jì)算，累計(jì)至每月月底，按月支付.管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比.目前我國基金大部分按照1.5%的比例計(jì)算基金管理費(fèi)，債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場基金的

49、管理費(fèi)率為0.33%.管理費(fèi)通常直接向投資者收取 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比；管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。79、 國家股由（）持有。.國務(wù)院授權(quán)的部門.國務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu).財(cái)政部授權(quán)的部門.根據(jù)國務(wù)院規(guī)定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu) 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 國家股由國務(wù)院授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有，或根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有。80、 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的措施有（）。、進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查

50、取證、詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明、教育和組織證券業(yè)協(xié)會會員遵守證券法律、行政法規(guī)、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括：對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查；進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證；詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明；查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料；查閱、復(fù)制當(dāng)

51、事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封；在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。81、 國債銷售價格的影響因素有

52、（）。?.市場利率 .承銷商承銷國債的中標(biāo)成本?.流通市場中可比國債的收益率水平 .國際匯率 單選題A.、 【正確答案】B.、C. 、D.、答案解析： 國債銷售價格的影響因素有：市場利率、承銷商承銷國債的中標(biāo)成本、流通市場中可比國債的收益率水平、國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國債分銷過程中的成本。82、 決定貨幣乘數(shù)的大小的因素有（）。 .法定準(zhǔn)備金率 .超額準(zhǔn)備金率 .現(xiàn)金比率 .存款比率 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 貨幣乘數(shù)的大小由以下四個因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。83、 金融期貨按照其基

53、礎(chǔ)工具來劃分，主要有（）。 .存托憑證 .外匯期貨 .利率期貨 .股權(quán)類期貨 單選題A.、B.、 、 【正確答案】C.、 、D.、答案解析： 按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有3種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。84、 按照聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。 單選題匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系）、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等。85、 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司具體負(fù)責(zé)

54、（）。.證券賬戶的設(shè)立.結(jié)算賬戶的設(shè)立.證券的存管和過戶.證券和資金的清算交收 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 按照證券法和證券登記結(jié)算管理辦法的相關(guān)規(guī)定，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司履行下列職能：（1）證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；（2）證券的存管和過戶；（3）證券持有人名冊登記及權(quán)益登記；（4）證券和資金的清算交收及相關(guān)管理；（5）受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；（6）依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；（7）中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。86、 關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（）。.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的.中華人

55、民共和國公司法規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額.無面額股票也稱為比例股票.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 中華人民共和國公司法規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。87、 中華人民共和國證券法授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的（）?？刂茩?quán) 監(jiān)管權(quán) 現(xiàn)場檢查權(quán) 非現(xiàn)場檢查權(quán) 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 中華人民共和國證券法授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場檢查權(quán)。88、 關(guān)于股票的理論價格，下列說法正確的有（）。.理論價

56、格，是指股票在證券市場上買賣的價格.股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的.預(yù)測股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對于股票的理論價格會存在分歧.股票的理論價格是股票未來收益的現(xiàn)值之和 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 理論價格是指股票在證券市場上買賣的價格。股票之所以有價格，是因?yàn)樗碇找娴膬r值，即能給它的持有者帶來股息紅利。股票交易實(shí)際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定。股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的。股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。89、 10年國債期貨合約實(shí)

57、行持倉期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（）。合約上市首日起，持倉限額為1000手交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25% 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 10年期國債期貨合約實(shí)行持倉限額制度，具體規(guī)定包括：進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。進(jìn)行投機(jī)交易

58、的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規(guī)定。某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25。進(jìn)行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。90、 貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定有（）。.每周一至周四進(jìn)行分配時，僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知規(guī)定，當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額