xxxx銀行錄像監(jiān)控管理工作實(shí)施細(xì)則

1、xxxx銀行錄像監(jiān)控管理工作實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條 為加強(qiáng)我行安全防范和內(nèi)控合規(guī)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行 為和安全隱患，防范案件發(fā)生，根據(jù)內(nèi)部控制辦法相關(guān)要求，結(jié)合我 行實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 本細(xì)則適用于xxxx銀行總行監(jiān)控室和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān) 控管理工作。其指導(dǎo)思想是：貫徹執(zhí)行 xxxx銀行內(nèi)控工作要求，通 過查看錄像監(jiān)控，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、金庫、重點(diǎn)部位的異常行為進(jìn)行監(jiān)督 檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)安全隱患、違規(guī)行為和案件苗頭，明確責(zé)任，及時(shí)整 改，加強(qiáng)支行內(nèi)部控制，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，進(jìn)一步弘揚(yáng)合規(guī)文化, 促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。第二章日常管理第三條我行錄像監(jiān)控監(jiān)督檢查工作由我行錄像監(jiān)控檢查領(lǐng)導(dǎo)小 組

2、統(tǒng)一組織實(shí)施，安全安全保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)，全程進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、 管理，各支行錄像監(jiān)控管理工作必須遵循“統(tǒng)一組織、健全機(jī)構(gòu)、專 人負(fù)責(zé)、分工明確、逐級(jí)管理、全面覆蓋、突出重點(diǎn)、強(qiáng)化合規(guī)、防 范風(fēng)險(xiǎn)的”工作原則，確保錄像監(jiān)控檢查工作的順利進(jìn)行，促進(jìn)業(yè)務(wù) 的合規(guī)發(fā)展。（一）統(tǒng)一組織。由總行和各支行統(tǒng)一組織轄內(nèi)錄像監(jiān)控檢查工作， 充分發(fā)揮監(jiān)控設(shè)備在加強(qiáng)支行內(nèi)控方面的重要作用。（二）明確分工。安全安全保衛(wèi)部牽頭負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)控設(shè)備安全運(yùn)轉(zhuǎn)情況、網(wǎng)點(diǎn)安全管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。各支行也要明確分工、責(zé)任到 人、全面負(fù)責(zé)，做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的錄像監(jiān)控檢查工作。（三）逐級(jí)管理。錄像監(jiān)控檢查工作實(shí)行總行、支行逐級(jí)管理制度， 總行對(duì)

3、各支行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控檢查工作負(fù)有指導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任。支行實(shí)行“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，錄像監(jiān)控管理員具體 實(shí)施所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控監(jiān)督檢查工作。（四）突出重點(diǎn)。查看錄像監(jiān)控要突出重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)（新組建的網(wǎng)點(diǎn)、面 臨撤銷的網(wǎng)點(diǎn)和問題較多的網(wǎng)點(diǎn) 卜重點(diǎn)崗位（事中復(fù)核、通勤門的管 理和箱包交接等卜重點(diǎn)人員（新入行員工、情緒不穩(wěn)定員工等 卜重點(diǎn) 時(shí)段（早、中、晚及節(jié)假日卜重點(diǎn)交易（重要業(yè)務(wù)交易、異常業(yè)務(wù)交易 等）。（五）全面覆蓋。全轄錄像監(jiān)控檢查周期為一個(gè)季度，周期內(nèi)總行 查看營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控的覆蓋面須達(dá)到網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的100%和柜員總數(shù)的100%。各支行錄像資料覆蓋面必須達(dá)到柜員總數(shù)的 100%。（

4、六）強(qiáng)化合規(guī)?？傂小⒏髦袖浵癖O(jiān)控檢查工作要著眼解決員工 違規(guī)操作行為，通過技術(shù)監(jiān)控手段和檢查活動(dòng)，不斷強(qiáng)化員工合規(guī)操 作意識(shí)、防范違規(guī)操作。（七）防范風(fēng)險(xiǎn)。在錄像監(jiān)控檢查工作中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題及異常情 況應(yīng)及時(shí)報(bào)告、及時(shí)反饋、及時(shí)整改，達(dá)到及時(shí)防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)、 業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)和各類案件、事故的目的。第四條錄像監(jiān)控檢查工作嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任制，建立相應(yīng)的獎(jiǎng)懲機(jī) 制，并嚴(yán)格進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。對(duì)通過錄像查看發(fā)現(xiàn)問題和案情的，視情況給予獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)明顯違規(guī)現(xiàn)象或應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的異常情況未能發(fā)現(xiàn)的， 追究錄像查看人員責(zé)任。第三章崗位設(shè)置及職責(zé)分工第五條各支行安全員兼職錄像監(jiān)控管理員。第六條錄像監(jiān)控管理員任職條件：（一）政

5、治過硬、思想穩(wěn)定、愛行敬業(yè)、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、堅(jiān)持原則、責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)女?、遵守保密原則；（二）具備高中以上文化，能夠熟練使用計(jì)算機(jī)，正確操作系統(tǒng)程 序，熟知柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理有關(guān)要求（三）錄像監(jiān)控管理員由各支行選拔上報(bào)，由總行人事教育部和安 全安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)。第七條錄像監(jiān)控管理員調(diào)離崗位時(shí)，必須經(jīng)總行人事教育部和 安全安全保衛(wèi)部批準(zhǔn)同意后，方可辦理調(diào)離手續(xù)，調(diào)離后要遵守保密 義務(wù)。第八條錄像監(jiān)控管理員職責(zé)：（一）認(rèn)真檢查電視監(jiān)控安全運(yùn)行、員工合規(guī)操作和網(wǎng)點(diǎn)安全防范 等方面的情況，并詳實(shí)記錄情況。（二）認(rèn)真分析錄像過程中發(fā)現(xiàn)員工異常行為和重點(diǎn)部位的安全等 情況。（三）

6、對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門，由相關(guān)部門 依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)指示和有關(guān)規(guī)定做出處理，遇有重大情況可越級(jí)報(bào)告。（四）依據(jù)錄像情況，定期對(duì)重點(diǎn)部位和網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作、安全防范和安全管理等情況進(jìn)行綜合分析與評(píng)價(jià)，并形成書面工作報(bào)告報(bào)相關(guān) 職能部門進(jìn)行處理。（五）按照工作要求，向被檢查單位負(fù)責(zé)人反饋有關(guān)情況，督促其 整改，并跟蹤監(jiān)控整改落實(shí)情況。（六）協(xié)助總行安全安全保衛(wèi)部、支行進(jìn)行案件調(diào)查取證工作。（七）按照工作要求，協(xié)助司法機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查取證工作。（八）完成領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門交辦的其他監(jiān)控檢查工作任務(wù)。（九）總行、各支行錄像資料必須遵循“授權(quán)有限”原則，無關(guān)人 員不得隨意調(diào)閱監(jiān)控錄像資料。錄像監(jiān)控管理員只

7、能對(duì)電視監(jiān)控錄像 進(jìn)行回放、實(shí)時(shí)查看或檢索，不得擁有其它操作權(quán)限；未經(jīng)授權(quán)，錄 像監(jiān)控管理員不得向無關(guān)人員泄露相關(guān)信息。 對(duì)通過錄像監(jiān)控檢查發(fā) 現(xiàn)的問題各級(jí)應(yīng)進(jìn)行詳實(shí)記錄，并將記錄資料建檔留存保管；錄像監(jiān) 控管理員要嚴(yán)格履行職責(zé)，不得委托他人代管，如發(fā)現(xiàn)舞弊代管行為， 總行將按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。第九條錄像監(jiān)控管理員應(yīng)定期參加各項(xiàng)技能的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。第四章查看工作操作管理第十條錄像監(jiān)控查看工作流程：（一）每日一抽查錄像監(jiān)控管理員對(duì)錄像監(jiān)控進(jìn)行回放自查， 要將自查情況詳細(xì)記 錄在xxxx銀行錄像監(jiān)控每日必查登記簿上，如發(fā)現(xiàn)異常問題， 交主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行處理。支行分管行長每周對(duì)錄像監(jiān)控進(jìn)行抽查。 每次

8、抽查時(shí)間不少于60分。（二）每月一復(fù)查各支行分管安全保衛(wèi)的行長每月對(duì)本單位錄像監(jiān)控工作進(jìn)行復(fù) 查，對(duì)錄像監(jiān)控管理員的檢查情況進(jìn)行檢查； 各支行分管領(lǐng)導(dǎo)每月對(duì) 所轄網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控進(jìn)行抽查，可采取現(xiàn)場(chǎng)抽查或按照統(tǒng)一的時(shí)間段、 內(nèi)容對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像資料進(jìn)行檢查。（三）每季一督查1、安全安全保衛(wèi)部每季度對(duì)各支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控情況進(jìn)行 檢查，并抽查支行對(duì)錄像監(jiān)控的檢查情況，覆蓋面必須達(dá)到100%。2、總行職能部門要切實(shí)履行各自職能，負(fù)起監(jiān)督檢查責(zé)任，要 充分利用到支行進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查、培訓(xùn)、開會(huì)時(shí)機(jī)對(duì)支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像 監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)查看一次，如發(fā)現(xiàn)異常問題報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行處理。各支行在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控檢查過程中， 如

9、發(fā)現(xiàn)問題或疑點(diǎn)，要 及時(shí)向上級(jí)進(jìn)行匯報(bào)，對(duì)某些可能會(huì)產(chǎn)生負(fù)面影響或一時(shí)無法分清責(zé) 任的事件要刻錄成光盤，予以保存。主管部門負(fù)責(zé)把有關(guān)違規(guī)情況通 報(bào)全轄，并追究、查處有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，同時(shí)要研究制定整改落實(shí) 措施。第五章 網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控檢查的主要內(nèi)容第十一條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控的主要內(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)操作情 況、箱包管理情況、安全防范情況、員工異常行為等。各行根據(jù)本行 管理要求和實(shí)際情況，錄像監(jiān)控檢查應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容。（一）柜臺(tái)業(yè)務(wù)合規(guī)操作情況1、柜員營業(yè)中離崗是否簽退電腦？是否存在無關(guān)人員接觸柜員終端的情況？2、員工離柜時(shí)，是否按規(guī)定將箱包鑰匙、印章 （包括個(gè)人私章） 隨身攜帶或入柜（箱）并加

10、鎖保管？是否將重要憑證入柜（箱）并加鎖保 管？3、是否存在代他人辦理業(yè)務(wù)的情況？4、柜員交接班是否雙人清點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證 ？5、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章是否入庫（箱包）保管？W業(yè)終了是否雙人 盤點(diǎn)庫存并封包上鎖？6、其它業(yè)務(wù)合規(guī)操作情況（二）箱包管理情況1、網(wǎng)點(diǎn)箱包交接人接到送達(dá)的箱包時(shí)是否仔細(xì)查驗(yàn)箱包鎖、封 的完好情況？2、箱包是否實(shí)行雙人雙鎖？是否在錄像監(jiān)控下進(jìn)行箱包交接？3、員工離柜時(shí)箱包是否及時(shí)加鎖？4、是否存在柜員挪用箱包現(xiàn)金現(xiàn)象？5、是否按規(guī)定對(duì)箱包進(jìn)行監(jiān)點(diǎn)、監(jiān)封 ？（三）網(wǎng)點(diǎn)安全防范情況1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全員是否嚴(yán)格履行網(wǎng)點(diǎn)一日安全工作要求 ？2、早晚接送款時(shí)，運(yùn)鈔車是否按規(guī)定停放？押

11、運(yùn)人員是否按規(guī)定 著裝和警戒護(hù)衛(wèi)？跟車調(diào)款員與網(wǎng)點(diǎn)交接員是否按規(guī)定辦理交接登3、網(wǎng)點(diǎn)接送箱包時(shí)是否認(rèn)真確認(rèn)押運(yùn)員工作證、號(hào)碼、運(yùn)鈔車牌號(hào)情況？4、通勤門是否按規(guī)定嚴(yán)格管理？出入通勤門時(shí)員工是否高度警惕？ 非當(dāng)班人員進(jìn)入營業(yè)室是否按規(guī)定驗(yàn)證、登記 ？是否有無關(guān)人員進(jìn)出 營業(yè)室？5、營業(yè)期間現(xiàn)金保險(xiǎn)柜鑰匙是否拔下？6、營業(yè)期間監(jiān)控設(shè)備是否按時(shí)開啟并正常運(yùn)行 ？錄像資料保存時(shí) 間是否達(dá)到規(guī)定要求？是否專人管理監(jiān)控設(shè)備？7、網(wǎng)點(diǎn)保安人員是否嚴(yán)格履行職責(zé)？8、是否落實(shí)營業(yè)室三人以上臨柜？9、營業(yè)大廳或網(wǎng)點(diǎn)大門外是否有形跡可疑人員 ？10、下班時(shí)是否按規(guī)定進(jìn)行安全檢查？11、其它安全措施落實(shí)情況。（四）員

12、工異常行為1、是否無客戶時(shí)單獨(dú)在崗辦理空存空取或空存實(shí)取等非真實(shí)性 業(yè)務(wù)？是否存在白紙過機(jī)的情況？2、是否私自取用他人的柜員卡、授權(quán)卡、私章、空白憑證等？3、是否有將密碼器拿進(jìn)柜臺(tái)或?qū)⑹稚斐龉衽_(tái)輸入密碼的行為？是否有偷窺客戶密碼或私自留存、復(fù)制客戶資料行為 ？4、是否存在業(yè)務(wù)用計(jì)算機(jī)上使用其它軟件的行為 ？是否存在將 我行業(yè)務(wù)資料數(shù)據(jù)、文檔等帶出網(wǎng)點(diǎn)的行為 ？5、是否私自調(diào)試、遮擋、測(cè)試、調(diào)閱或關(guān)閉監(jiān)控錄像 ？6、是否攜帶包裹或不明物品進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū) ？7、是否明顯情緒異?；蜃⒉话?獻(xiàn)頻繁通過電話與外界聯(lián)系？8、是否有其它異常舉止和行為（五）其它1、營業(yè)時(shí)桌面是否擺放大量現(xiàn)金？2、員工有無擅

13、自離崗現(xiàn)象？3、是否從事與工作無關(guān)的事情？第六章系統(tǒng)安全管理十二條 各支行錄像監(jiān)控管理員負(fù)責(zé)監(jiān)控系統(tǒng)的日常開關(guān)機(jī)（總 行監(jiān)控室24小時(shí)值班）、維護(hù)保養(yǎng)，要妥善保管好監(jiān)控的鑰匙，并嚴(yán) 格按操作規(guī)程進(jìn)行操作，其他人員不得亂用亂動(dòng)。第十三條錄像監(jiān)控管理員掌管監(jiān)控密碼并不定期修改密碼，要 認(rèn)真檢查監(jiān)控錄像情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)安全安全保衛(wèi)部， 并排除 一般故障，其他任何人員不得隨意調(diào)整預(yù)設(shè)程序。第十四條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控開機(jī)時(shí)間為上班開門后第一時(shí)間開機(jī)， 關(guān)機(jī)時(shí)間為下午營業(yè)終了；各窗口工作人員的業(yè)務(wù)操作，必須在系統(tǒng) 有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，不得故意躲藏?cái)z像機(jī)或在監(jiān)控范圍外操作業(yè) 務(wù)；柜臺(tái)對(duì)講機(jī)要正確使用，營業(yè)

14、終了時(shí)要關(guān)閉電源開關(guān)，以防損壞。第七章集中網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控中心第十五條 集中網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控中心管理規(guī)定一、集中網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控中心屬我行安全保衛(wèi)要害部門， 除有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及 安全安全保衛(wèi)部人員檢查外，無關(guān)人員嚴(yán)禁入內(nèi)。如遇上級(jí)檢查必須持分管領(lǐng)導(dǎo)和安全安全保衛(wèi)部主任介紹信方可入內(nèi)，并做好詳細(xì)登 記。二、監(jiān)控中心實(shí)行24小時(shí)輪流值班，監(jiān)控值班人員要堅(jiān)守崗位， 不準(zhǔn)離崗、脫崗、睡崗、確保監(jiān)控目標(biāo)的安全。三、監(jiān)控值班員必須服從領(lǐng)導(dǎo)的檢查、監(jiān)督和指揮，嚴(yán)格按照監(jiān) 控員崗位職責(zé)開展工作。四、監(jiān)控值班員要始終監(jiān)視屏幕，注意監(jiān)視、監(jiān)聽各部位的情況， 發(fā)現(xiàn)異常要立即與守護(hù)室人員通過對(duì)講機(jī)進(jìn)行聯(lián)系，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯 報(bào)，及時(shí)處理并做好詳細(xì)登記。五、監(jiān)控值班員嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，正確使用、管理設(shè)備，定期 檢查系統(tǒng)各部件、線路等；監(jiān)聽設(shè)備調(diào)制正常音量，不得無故調(diào)低或 關(guān)閉監(jiān)聽器。六、監(jiān)控值班員必須保證錄像資料的完整性，不得無故遮擋、刪 除錄像資料。七、嚴(yán)格使用音頻，不得隨意用音頻與下聊天、喊話，特殊情況 除外。八、注意各辦事處