科目一：第一章金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金附有答案

1、科目一：第一章金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金 請認(rèn)真作答，掌握對應(yīng)考點及題型，可支持多次參與小考，后期將定期發(fā)布小測參與情況，祝您考試順利您的姓名： 填空題 *_您的SAP： 填空題 *_1.不是另類投資基金的投資對象（）. 單選題 *A. 房地產(chǎn)B. 證券化資產(chǎn)C. 股票 【正確答案】D. 大宗商品答案解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的資金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、 黃金、藝術(shù)品等。2.投資基金按照法律形式，可以分為（）等形式。1契約型、2公司型3合伙型 單選題 *A.13B.123 【正確答案】C.12D.233.基金運作中的主要當(dāng)事人有（）

2、。1基金管理人2基金投資者3基金托管人 單選題 *A.123 【正確答案】B.12C. 13D. 23答案解析：投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人4.國際金融市場的經(jīng)營內(nèi)容包括（）1跨境的資金借貸2跨境的外匯買賣3跨境的證券買賣4跨境的資金交易 單選題 *A.134B.123C.124D.1234 【正確答案】答案解析：國際金融市場是指國家間的資金融通與資金交易的市場，涉及貨帀資金的跨境流動，由經(jīng)營國家間貨幣業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)組 成，其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等。5.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

3、單選題 *A.1B.2 【正確答案】C.3D.4答案解析：現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方 來說，利率和匯率風(fēng)險很小。6.狹義的資本市場包括（）.1中長期存貸款市場2中長期債券市場3中長期股票市場 單選題 *A.123B.12C.13D.23 【正確答案】答案解析：狹義的資本市場包括中長期債券市場和中長期股票市場。7.貨幣市場包括（）1同業(yè)拆借市場2回購市場3票據(jù)市場4大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場 單選題 *A.124B.1234 【正確答案】C.14D.34答案解析：貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大面額可轉(zhuǎn)讓

4、存單市場等。8.根據(jù)（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金。 單選題 *A.法律形式B.運作方式C.募集方式 【正確答案】D.資金來源和用途答案解析：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基 金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接 向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時 在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。9.金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被

5、稱為（）。 單選題 *A.收益類金融資產(chǎn)B.權(quán)益類金融資產(chǎn)C.股權(quán)類金融資產(chǎn)D.債權(quán)類金融資產(chǎn) 【正確答案】答案解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為 債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票 為主。資金的供給者產(chǎn)生了對金融資產(chǎn)進(jìn)行管理的需求。10.關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。 單選題 *A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后若持有人數(shù)量低于200人，基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后若

6、基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣，基金合同自動終止 【正確答案】D.基金份額持有人可少于200人答案解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金 認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2 億元，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。11.按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（）. 單選題 *A.黃金市場B.藝術(shù)品市場 【正確答案】C.票據(jù)市場D.外匯市場答案解析：金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、

7、衍生工具市場、外匯市場和黃金市場等。12.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。 單選題 *A.融資B.籌資C.投資 【正確答案】D.基金答案解析：目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。13.下列不屬于衍生金融工具的是 （） 單選題 *A.遠(yuǎn)期合約B.互換協(xié)議C.企業(yè)債券 【正確答案】D.期權(quán)合約答案解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增加。衍生金融工具在金融交易中具有套 期保值、防范風(fēng)險的作用。14.現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的（）活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。1日常收入2支出活動3儲蓄4投資等理財 單選題 *A.123B.124C.234D.1

8、234 【正確答案】答案解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。15.資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀經(jīng)濟(jì)的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。下列（）不是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。 單選題 *A.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效B.保證給投資者帶來收益 【正確答案】C.使資金的需求方和提供方能夠便利的鏈接起來D.能夠為市場經(jīng)濟(jì)有效配置資源答案解析：從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)。資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和 作用:資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的

9、資源配置到最有效的產(chǎn)品和服務(wù)部門;能夠幫助投資 人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服 務(wù)，使投資融資更加便利;滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;資產(chǎn)管理行業(yè) 還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供了流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。16.資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在( )。1一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配2管理人必須堅持賣者有 責(zé)”3管理人應(yīng)做到誠實守信，勤勉盡責(zé)”的信托責(zé)任4投資人必須做到買者自負(fù)” 單選題 *A.123B.124 【正確答案】C.

10、234D. 134答案解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在:一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配、管理人必須堅持賣者有責(zé)”、投資人必須做到買 者自負(fù)”。17.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。 單選題 *A.三個B.個C.四個D.兩個 【正確答案】答案解析：現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。18.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和（）四方面特 點，將我國資管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。 單選題 *A.投資收益B.權(quán)利義務(wù) 【正確答案】C.監(jiān)管部門D.投資風(fēng)險答案解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn) 管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。19.下列關(guān)于專業(yè)資產(chǎn)管理公司特征的說法，不正確的是（）。 單選題 *A.主業(yè)是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.不隸屬于保險公司C.不隸屬于銀行D.業(yè)務(wù)單 【正確答案】答案解析：專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個特征:一是主業(yè)是