認(rèn)識銀行業(yè)讓就業(yè)多一項選擇主講人葉錦興

1、認(rèn)識銀行業(yè) -讓就業(yè)多一項選擇 主講人：葉錦興1中華民國憲法第一章總綱 第二章人民之權(quán)利義務(wù) 第三章國民大會第四章總統(tǒng) 第五章行政 第六章立法 第七章司法 第八章考試 第九章監(jiān)察 第一章中央與地方之權(quán)限 第一一章地方制度 第一二章選舉、罷免、創(chuàng)制、複決2中華民國憲法第一三章基本國策 第一節(jié)國防 第二節(jié)外交 第三節(jié)國民經(jīng)濟(jì) 第149條 金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)依法受國家之管理。 第四節(jié)社會安全 第162條 全國公私立之教育文化機(jī)關(guān)，依法律受國家之監(jiān)督。 第五節(jié)教育文化 第六節(jié)邊疆地區(qū) 第一四章憲法之施行及修改 3銀行法第26條 中央主管機(jī)關(guān)得視國內(nèi)經(jīng)濟(jì)、金融情形，於 一定區(qū)域內(nèi)限制銀行或其分支機(jī)構(gòu)之增設(shè)。

2、4銀行法 第29條 除法律另有規(guī)定者外，非銀行不得經(jīng)營收受存款、 受託經(jīng)理信託資金、公眾財產(chǎn)或辦理國內(nèi)外匯兌業(yè)務(wù)。 違反前項規(guī)定者，由主管機(jī)關(guān)或目的事業(yè)主管機(jī)關(guān)會同司法警察機(jī)關(guān)取締 ，並移送法辦；如屬法人組織，其負(fù)責(zé)人對有關(guān)債務(wù)，應(yīng)負(fù)連帶清償責(zé)任 。 執(zhí)行前項任務(wù)時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件，並得拆除 其標(biāo)誌等設(shè)施或?yàn)槠渌匾幹谩?銀行業(yè)是一個依法被國家管理的行業(yè)是特許的行業(yè)是一個管理風(fēng)險的行業(yè)6如何成為銀行業(yè)一員訊息取得 各銀行網(wǎng)站 求職就業(yè)網(wǎng)站 報紙 行員介紹 Head hunter (獵人頭公司)7如何成為銀行業(yè)一員應(yīng)試資格(新進(jìn)行員) 大學(xué)畢業(yè)或研究所畢業(yè) 相關(guān)系所

3、不限系所8如何成為銀行業(yè)一員匯豐年輕銀行家培育計劃 (HSBC Young Banker Development Programme) 1.大學(xué)以上，商學(xué)或管理相關(guān)系所畢業(yè)者佳 2.主動，積極，追求卓越，接受挑戰(zhàn) 3.具13年工作經(jīng)驗(yàn)者佳9如何成為銀行業(yè)一員考試- 筆試 專業(yè)科目 邏輯判斷 面試10銀行員的工作總行單位櫃檯人員個人金融授信人員企業(yè)金融授信人員金融後勤人員財富管理人員11櫃檯人員櫃檯人員的工作為受理定存、活存、支票存款、代收票據(jù)、匯款、客戶印鑑卡保管、存、放款利息的計算等業(yè)務(wù)。櫃檯人員是銀行服務(wù)品質(zhì)與態(tài)度的表徵快、精確未來的發(fā)展12個人金融授信人員房屋貸款專員信用卡專員現(xiàn)金卡專員

4、13企業(yè)金融授信人員依企業(yè)規(guī)模分類 上市櫃企業(yè)、中小企業(yè)依企業(yè)產(chǎn)業(yè)分類 電子業(yè)-面板、封裝 傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)-汽車零組件、鋼鐵14授信人員的5P貸款人或企業(yè)之狀況(People)： 資金用途(Purpose)： 還款來源(Payment)： 債權(quán)確保(Protection)： 借款戶展望(Perspective)： 15金融後勤人員徵信人員審查人員估價人員-不動產(chǎn)估價師撥款作業(yè)人員催收人員Call center16財富管理人員、理財人員夯憋17財富管理人員銀行辦理財富管理業(yè)務(wù)應(yīng)注意事項銀行辦理財富管理業(yè)務(wù)作業(yè)準(zhǔn)則 18銀行辦理財富管理業(yè)務(wù)應(yīng)注意事項銀行辦理財富管理業(yè)務(wù)，應(yīng)依本注意事項辦理。銀行符合下列

5、資格條件者 （一）自有資本與風(fēng)險性資產(chǎn)比率達(dá)百分之八以上。 （二）信用評等：取得中華信用評等股份有限公司評級 twBBB 級以上，或英商惠譽(yù)國際信用評等股份有限公司臺灣分公司BBB(twn)級，或穆迪信用評等股份有限公司 Baa2.tw 級，或Fitch Ratings Ltd. 評級 BBB 級，或Standard & Poors Corp. 評級 BBB 級，或 Moodys Investors Service 評級 Baa2 級以上之長期信用評等。 （三）最近六個月未受銀行法第六十一條之一第一項第二款至第五款處分者。19銀行辦理財富管理業(yè)務(wù)應(yīng)注意事項非財富管理業(yè)務(wù)專責(zé)部門之人員，不得以財

6、富管理之名義進(jìn)行商品銷售行為，亦不得以理財業(yè)務(wù)人員名義執(zhí)行業(yè)務(wù)。辦理本項業(yè)務(wù)之理財業(yè)務(wù)人員，應(yīng)具備一定資格條件，否則不得執(zhí)行業(yè)務(wù)。20銀行辦理財富管理業(yè)務(wù)作業(yè)準(zhǔn)則 第4條理財業(yè)務(wù)人員宜分別就其所推介之商品，符合下列各該資格條件： 21財富管理人員一、推介國內(nèi)外證券商品，包括股票、債券、短期票券、基金受益憑證或股份或投資單位、證券化商品等，符合下列資格條件之一，但推介境外基金者，依境外基金管理辦法之相關(guān)規(guī)定辦理，另推介國內(nèi)投信基金者，亦得比照辦理：（一）通過證券商高級業(yè)務(wù)人員資格測驗(yàn)並取得合格 證明書。（二）通過證券投資信託事業(yè)證券投資顧問事業(yè)業(yè)務(wù) 人員資格測驗(yàn)並取得合格證明書。 （三）通過證券

7、投資分析人員測驗(yàn)並取得合格證明書。22財富管理人員二、推介國內(nèi)外衍生性金融商品，包括期貨、選擇權(quán) 、遠(yuǎn)期、交換契約等，符合下列資格條件之一：（一）通過期貨商業(yè)務(wù)員資格測驗(yàn)並取得合格證明書。 （二）通過期貨交易分析人員資格測驗(yàn)並取得合格證 明書。 23財富管理人員三、推介各種保險商品，分別符合下列資格條件（一）推介財產(chǎn)保險，通過財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員資 格測驗(yàn)並取得合格證明書。（二）推介人身保險，通過人身保險業(yè)務(wù)員資 格測驗(yàn)並取得合格證明書。 （三）推介投資型保險，通過投資型保險業(yè)務(wù)員 資格測驗(yàn)並取得合格證明書。 24財富管理人員四、推介信託商品，通過信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)務(wù)專 業(yè)測驗(yàn)並取得合格證明書。五

8、、推介結(jié)構(gòu)型商品，如該結(jié)構(gòu)型商品涉及第二款商 品者，並符合該款之資格條件。 理財業(yè)務(wù)人員如取得國際認(rèn)證理財規(guī)劃顧問（CFPTM，Certified Financial Planner）專業(yè)證照者，視為已符合第五項之規(guī)定。 25理財專員應(yīng)具備的基本證照 1.證券商高級業(yè)務(wù)人員 或 證券投資信託事業(yè)證券投資顧問事業(yè)業(yè)務(wù)人員 或 證券投資分析人員。 2.期貨商業(yè)務(wù)員資格 期貨交易分析人員資格。 3.財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員 4.人身保險業(yè)務(wù)員 5.投資型保險業(yè)務(wù)員 6.信託業(yè)業(yè)務(wù)人員26國際認(rèn)證理財規(guī)劃顧問（一）基礎(chǔ)理財規(guī)劃課程（二）風(fēng)險管理與保險規(guī)劃課程（三）員工福利與退休金規(guī)劃（四）投資規(guī)劃課程（五）租稅與財產(chǎn)規(guī)劃移轉(zhuǎn)課程（六）全方位理財規(guī)劃課程27香港 證券專業(yè)協(xié)會 Hong Kong Securities Institute證券及期貨從業(yè)員資格考試（從業(yè)員資格考試）是配合證券及期貨條例下的單一發(fā) 牌制度而設(shè)立。從業(yè)員資格考試已獲證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（證監(jiān)會）屬下的學(xué)術(shù)評審諮詢委員會批準(zhǔn)，成為認(rèn)可行業(yè)資格及有關(guān)本地監(jiān)管架構(gòu)的考試，以利便從業(yè)員符合證監(jiān)會勝任能力的