證券實(shí)習(xí)分析報(bào)告樣本

1、實(shí)習(xí)報(bào)告樣本一 2009年7月14日至2009年8月31日我到證券有限公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情。一、公司介紹證券股份有限公司前身為證券有限責(zé)任公司，是在原證券有限責(zé)任公司、&tim2009年7月14日至2009年8月31日我到證券有限公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情。一、公司介紹證券股份有限公司前身為證券有限責(zé)任公司，是在原證券有限責(zé)任公司、市國(guó)際信托投資公司、信托投資公司、北方國(guó)際信托投資公司、濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營(yíng)業(yè)部合

2、并重組的基礎(chǔ)上，汲取國(guó)內(nèi)多家有阻礙、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。2009年4月30日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于核準(zhǔn)證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)核準(zhǔn)，證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱(chēng)為渤海證券股份有限公司。公司總部設(shè)在，下設(shè)治理總部，在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠(chéng)信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營(yíng)理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶(hù)至上、服務(wù)領(lǐng)先”的差不多原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體職員通過(guò)自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格操縱各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海

3、新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的歷史性機(jī)遇，立足天津，面向全國(guó)，努力成為全國(guó)一流券商，以?xún)?yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東、回報(bào)社會(huì)。二、證券交易流程投資者入市操作一般涉及開(kāi)立帳戶(hù)、托付買(mǎi)賣(mài)、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、 掛失、銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（一）開(kāi)立證券帳戶(hù)不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人，在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開(kāi)立證券帳戶(hù)卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類(lèi)、名稱(chēng)、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè)，是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只同意開(kāi)立一個(gè)證券帳戶(hù)卡。1、證券帳戶(hù)的分類(lèi)上海證券交易所的證券帳戶(hù)根椐投資者的性質(zhì)分為五類(lèi)。各類(lèi)證券帳戶(hù)通過(guò)編號(hào)加以區(qū)不（證券帳戶(hù)的編號(hào)由一個(gè)大寫(xiě)英文字母與9

4、位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）。2、開(kāi)立證券帳戶(hù)的地點(diǎn) 各大證券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)3、開(kāi)立證券帳戶(hù)的必備資料個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)身份證）及其復(fù)印件；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開(kāi)立深、滬B股帳戶(hù)。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)托付書(shū)。機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料： 法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件； 法定代表人授權(quán)托付書(shū)與法人代表證明書(shū)；法定代表人身份證明文件復(fù)印件；經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。4、開(kāi)立證券帳戶(hù)的處理流

5、程到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí)，如實(shí)填寫(xiě)自然人證券帳戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表或機(jī)構(gòu)證券帳戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表的申請(qǐng)人填寫(xiě)欄；交納費(fèi)用；待開(kāi)戶(hù)柜員輸入資料，合法開(kāi)戶(hù)信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶(hù)卡。（二）開(kāi)立資金帳戶(hù)有了證券帳戶(hù)您就能夠申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶(hù)了，資金帳戶(hù)是用于記載您買(mǎi)賣(mài)證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶(hù)。資金帳戶(hù)由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)。您能夠依照您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部，作為自己買(mǎi)賣(mài)證券的代理人，并與它簽定證券買(mǎi)賣(mài)代理協(xié)議及相關(guān)協(xié)議。1、開(kāi)立資金帳戶(hù)的必備資料個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶(hù)及其復(fù)印件；機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政治理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門(mén)或其它主管

6、部門(mén)頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)托付書(shū)和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。2、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)流程將深滬證券帳戶(hù)卡原件、身份證原件及簽署的證券買(mǎi)賣(mài)托付合同等資料交柜臺(tái)審核；柜員將資料輸入，客戶(hù)自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶(hù)；身份證、證券帳戶(hù)卡復(fù)印留底；獲得某券商的證券客戶(hù)號(hào)或資金帳號(hào)。3、預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶(hù)服務(wù)大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶(hù)服務(wù)（三）資金劃轉(zhuǎn)能夠采納銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶(hù)。同樣您也能夠采納銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會(huì)按銀行活

7、期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對(duì)外服務(wù)時(shí)刻為正常交易日9：00-15：30。1、買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中的資金變動(dòng)當(dāng)您每次托付買(mǎi)入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次托付賣(mài)出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣(mài)出金額添加到保證金帳上，這稱(chēng)為 “資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金能夠用于買(mǎi)入，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳戶(hù)）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)刻約定：A股、基金、債券為T(mén)+1日（即 T日賣(mài)出返回的資金余額，T+1日可取款）；B股的資金清算為T(mén)+3。（四）托付買(mǎi)賣(mài)1、交易時(shí)刻和托付時(shí)刻上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)刻是：每周一至周五：上午（前市）： 9：15至

8、 9：25（集合競(jìng)價(jià)時(shí)刻）；9：30至11：30（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)刻）。下午（后市）： 13：00至15：00（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)刻）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)刻相對(duì)應(yīng)，投資者下達(dá)托付的時(shí)刻通常為每一交易日的9：00-15： 00。2、托付方式證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的要緊托付方式有：A. 當(dāng)面柜臺(tái)托付： 需要投資者本人提供資金帳戶(hù)卡，填寫(xiě)托付單并簽章。托付完畢，請(qǐng)投資者注意妥善保存托付單。B. 自助終端托付：通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行托付與查詢(xún)。C. 電話(huà)托付：通過(guò)撥打券商提供的專(zhuān)用托付電話(huà)進(jìn)行交易與查詢(xún)：D、網(wǎng)上交易： 網(wǎng)上交易是通過(guò)因特網(wǎng)進(jìn)行證券托付買(mǎi)賣(mài)的簡(jiǎn)稱(chēng)。3、托

9、付申報(bào)托付通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)刻內(nèi)辦理。托付一般當(dāng)天有效，即托付有效期從托付申報(bào)開(kāi)始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理托付時(shí)，請(qǐng)您注意申報(bào)清晰以下內(nèi)容：A、證券的名稱(chēng)或證券交易代碼；B、買(mǎi)賣(mài)方向：即買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出；C、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的數(shù)量；D、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的價(jià)格（債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率）。4、托付數(shù)量和托付價(jià)格的相關(guān)規(guī)定證券交易所對(duì)托付的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。托付數(shù)量的規(guī)定要緊包括：（1）交易單位，即托付數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。（2）最高申報(bào)上限，單筆托付的托付數(shù)量不得超過(guò)一定的上限。 不同證券種類(lèi)的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。 需要特不講明的是：對(duì)股票和基金買(mǎi)入數(shù)量須是一個(gè)交

10、易單位的整數(shù)倍，但小于一個(gè)交易單位的證券余額能夠一次性托付賣(mài)出。托付價(jià)格的規(guī)定要緊包括：（1）幣種的規(guī)定，通常情況下，托付價(jià)格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。（2）價(jià)格檔位的規(guī)定，即托付價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。（3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價(jià)異常波動(dòng)，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的托付一律無(wú)效。不同證券種類(lèi)的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。5、托付的執(zhí)行證券營(yíng)業(yè)部同意投資者托付后，將立即通過(guò)電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對(duì)所有托付采納電腦集中競(jìng)價(jià)，并依照價(jià)格優(yōu)先、時(shí)刻優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成

11、交情況。投資者的托付如未能一次全部成交，其剩余托付仍可接著執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。托付成交后，投資者應(yīng)該對(duì)符合托付條件的成交結(jié)果給予承認(rèn)，并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。6、托付的撤銷(xiāo)與變更在托付未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷(xiāo)托付。變更托付，視同重新辦理托付。（五）清算交割1、交割制度目前，證交所對(duì)A股股票、基金、債券及其回購(gòu)，實(shí)行T+1交割制度，即在托付買(mǎi)賣(mài)的次日（第二個(gè)交易日）進(jìn)行交割。對(duì)B股股票，則實(shí)行T+3交割制度，即在托付買(mǎi)賣(mài)后（含托付日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。2、辦理交割手續(xù)為確定成交與否，請(qǐng)您在托付后及時(shí)到開(kāi)戶(hù)的證券營(yíng)業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書(shū)面交割憑證（如成交交割通知單等），以及時(shí)

12、了解證券帳戶(hù)和資金帳戶(hù)的庫(kù)存余額情況。（六）指定交易上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者托付交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶(hù)指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào)，然后才能夠進(jìn)行證券的交易。由于營(yíng)業(yè)部搬遷等緣故，投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)原指定交易，再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的托付買(mǎi)賣(mài)。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。（七）轉(zhuǎn)托管投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易

13、時(shí)，假如涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證，而且還需要填寫(xiě)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的深圳托管席位號(hào)。（八）非交易過(guò)戶(hù)證券發(fā)生繼承、饋贈(zèng)、分割時(shí)，在通過(guò)公證后，需要進(jìn)行非交易過(guò)戶(hù)。上海證券過(guò)戶(hù)時(shí)，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶(hù)、證券帳戶(hù)及公證書(shū)到指定交易證券營(yíng)業(yè)1 2 下一頁(yè)部申請(qǐng)辦理證券的非交易過(guò)戶(hù)。深圳證券的非交易過(guò)戶(hù)目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。（九）分紅配股1、紅股上市流程（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）、除權(quán)除息日（通常為R+1）和紅股上市流通日（通常為R+2）；（2）從紅股上市流通日

14、開(kāi)始，投資者能夠賣(mài)出其所得紅股。2、紅利派發(fā)流程滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶(hù)上，投資者能夠打印對(duì)帳單，查看股息到帳情況。深市紅利派發(fā)流程：（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）； （2）R+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來(lái)的派息款，并將其劃入投資者開(kāi)設(shè)的資金帳戶(hù)；（3）R+3日起，投資者可通過(guò)查詢(xún)其資金帳戶(hù)變動(dòng)情況，了解紅利到帳情況；（4）特不講明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003XXX）現(xiàn)金紅利將依照上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶(hù)。滬市紅利派發(fā)流程：（1）上市公司在指定報(bào)

15、刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）；（2）現(xiàn)金紅利將依照上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶(hù)。3、配股認(rèn)購(gòu)流程（1）上市公司在指定報(bào)刊刊登配股講明書(shū)，確定股權(quán)登記日（R）；（2）配股認(rèn)購(gòu)于R+1日開(kāi)始，認(rèn)購(gòu)期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購(gòu)，視同放棄；上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700*（對(duì)應(yīng)股票代碼600*），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照賣(mài)出證券：證券代碼700*、賣(mài)出價(jià)為配股價(jià)、賣(mài)出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令能夠撤單，配股是否成功可查詢(xún)成交回報(bào)。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08*

16、（對(duì)應(yīng)股票代碼00*），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照買(mǎi)入證券：證券代碼08*、買(mǎi)入價(jià)為配股價(jià)、買(mǎi)入數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令能夠撤單，配股是否成功可查詢(xún)成交回報(bào)。配股認(rèn)購(gòu)期間，權(quán)證不同意轉(zhuǎn)托。（3）配股繳款完成后，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后，在指定報(bào)刊上刊登股份變動(dòng)和配股上市公告書(shū)，確定配股上市日；（4）從配股上市日開(kāi)始，投資者可賣(mài)出其已配股份。（十）銷(xiāo)資金戶(hù)若想銷(xiāo)資金帳戶(hù)，須持本人身份證、資金帳戶(hù)、證券帳戶(hù)到營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理。假如曾經(jīng)辦理過(guò)托付書(shū)的，還必須提交托付書(shū)原件。銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，營(yíng)業(yè)部將收回資金帳戶(hù)和托付書(shū)，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷(xiāo)戶(hù)前，請(qǐng)注

17、意一定要先辦理好撤銷(xiāo)指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。三、實(shí)習(xí)考慮（一）證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營(yíng)業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶(hù)的忠誠(chéng)度和歸屬感，也是打造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。特不是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶(hù)熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則、交易流程、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。（二）證券公司營(yíng)業(yè)部的運(yùn)作對(duì)教學(xué)上的考慮1、證券公司營(yíng)業(yè)部要緊是面對(duì)投資者為投資者服務(wù)，一般來(lái)講證券公司營(yíng)業(yè)部要緊是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過(guò)兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù)；二是咨詢(xún)服務(wù)。柜面服務(wù)為

18、投資者提供證券交易流程，咨詢(xún)服務(wù)為投資者解答各種問(wèn)題。而不管是柜面服務(wù)依舊咨詢(xún)服務(wù)，營(yíng)業(yè)部工作人員差不多上直接面對(duì)投資者的，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠?qū)ｉT(mén)好地和投資進(jìn)行溝通。這就使的我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力，能夠通過(guò)開(kāi)設(shè)專(zhuān)門(mén)的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也能夠通過(guò)開(kāi)展各種活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。2、要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠?qū)ｉT(mén)好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進(jìn)行開(kāi)戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)、清算交割、銷(xiāo)戶(hù)等，如此才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重，充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室

19、、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室、保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室，以便學(xué)生能夠?qū)ｉT(mén)好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營(yíng)業(yè)部的工作。3、要拓寬學(xué)生的知識(shí)面。證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣，他們有的程次高一點(diǎn)，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過(guò)程中有各種各樣的問(wèn)題需要證券公司營(yíng)業(yè)部的職員給予解答，這就需要職員有專(zhuān)門(mén)寬的知識(shí)面，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問(wèn)題，以便專(zhuān)門(mén)好地為投資者服務(wù)。這就需要我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)過(guò)程中要有意識(shí)地拓寬學(xué)生的知識(shí)面，能夠通過(guò)增加開(kāi)設(shè)選修課、講座等形式增加學(xué)生的知識(shí)面，以便學(xué)生能專(zhuān)門(mén)好地適應(yīng)以后的工作。 2009年9月3日樣本二一、實(shí)習(xí)公司介紹 中信建投證券

20、有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中信證券股份有限公司、中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)證券法共同發(fā)起設(shè)立的綜合類(lèi)證券公司。公司于2005年11月2日正式成立，注冊(cè)地在中國(guó)北京，注冊(cè)資本金27億元人民幣。公司于2005年12月8日注冊(cè)為保薦機(jī)構(gòu)。 中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類(lèi)資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良，無(wú)歷史包袱，無(wú)不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來(lái)，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國(guó)際、歌華有線(xiàn)等百余家知名企業(yè)在國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)（包含A股、B股）籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷(xiāo)金額和承銷(xiāo)家數(shù)排名均位于國(guó)內(nèi)券

21、商前列。 公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶(hù)利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范治理、開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿(mǎn)足客戶(hù)需求為目標(biāo)，為寬敞客戶(hù)提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。 二、實(shí)習(xí)時(shí)刻和地點(diǎn)2008年3月17日-2008年6月17日 中信建投證券天津解放南路路營(yíng)業(yè)部三、實(shí)習(xí)目標(biāo)(一)依照學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些差不多問(wèn)題四、實(shí)習(xí)內(nèi)容(一)了解中信建投證券概況1中信建投證券的進(jìn)展歷程及其在中

22、國(guó)證券業(yè)中的地位2了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化3解放南路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)?？蛻?hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料治理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)治理和維護(hù)數(shù)據(jù)。(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容1我被安排在客服部工作。要緊確實(shí)是負(fù)責(zé)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。那個(gè)工作看起來(lái)專(zhuān)門(mén)簡(jiǎn)單，事實(shí)上關(guān)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)講，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。2我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，盡管這不是我的職責(zé)，然而我覺(jué)得新人多做點(diǎn)情況

23、總是好的。3每天做完雜物后，我會(huì)打開(kāi)電腦掃瞄一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，掃瞄一下里面的通知差不多證券分析報(bào)告，為自己專(zhuān)業(yè)知識(shí)的做積存。4一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶(hù)，提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。通過(guò)培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們能夠依照我們的知識(shí)對(duì)客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。只是大多數(shù)時(shí)候，我們依舊要看客戶(hù)部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)如何樣和客戶(hù)交流，并了解客戶(hù)的需求。5柜臺(tái)服務(wù)。客戶(hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶(hù)，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此關(guān)于開(kāi)戶(hù)流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解

24、。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們能夠指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。6提高專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回憶了一遍，熟練同時(shí)能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。7整理客戶(hù)資料。客戶(hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后

25、統(tǒng)一發(fā)往總部。理清相關(guān)的客戶(hù)資料，按順序裝入客戶(hù)檔案，這一工作在檔案室完成。關(guān)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。整理客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定重量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了今后需要時(shí)能夠方便迅速的查找。五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)考慮實(shí)習(xí)之前，感受證券公司是有點(diǎn)奇妙的，怎么講對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清晰了。通過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也考慮了一些問(wèn)題：(一)工作時(shí)刻股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：0

26、0，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)。(二)區(qū)分客戶(hù)證券公司都會(huì)依照客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、小三類(lèi)，重視進(jìn)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶(hù)室就能夠看出。另外，大客戶(hù)還能夠申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。(三)交易所交易機(jī)制滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。轉(zhuǎn)托管，是專(zhuān)門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)

27、業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那兒的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，能夠?qū)⒆约核械淖C券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。 在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)往常，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開(kāi)始證券交易。這就存在問(wèn)題：股

28、民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來(lái)跑去。加上證券公司的上班時(shí)刻差不多與股市同步，許多上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者能夠就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，能夠隨時(shí)通過(guò)電話(huà)劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。然而，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還阻礙股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)確實(shí)是所有的開(kāi)辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買(mǎi)賣(mài)證券的資金清算均在銀行賬戶(hù)內(nèi)進(jìn)行，投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金，就能夠使用銀行的存款賬戶(hù)及時(shí)買(mǎi)賣(mài)股票，極大地點(diǎn)便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。所謂銀證通是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等