風(fēng)險(xiǎn)管理課程大綱

1、風(fēng)險(xiǎn)管理課程大綱（已完成）風(fēng)險(xiǎn)管理課程教學(xué)大綱課程編號(hào)0133課程代碼課程名稱風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)分3學(xué)分課時(shí)范圍3課時(shí)/周總課時(shí)51周數(shù)17周課程類別專業(yè)方向必修課對(duì)象保險(xiǎn)學(xué)院3年級(jí)本科生教室要求普通教室一、課程性質(zhì)與任務(wù)課程性質(zhì)：本課程是保險(xiǎn)專業(yè)基礎(chǔ)課程，理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)并重。風(fēng)險(xiǎn)管理 是研究風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)的一門(mén)新興管理科學(xué)。它是指各 經(jīng)濟(jì)單位通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等方式，并在此基礎(chǔ)上 優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn) 所致?lián)p失的后果，期望達(dá)到以最小的成本獲得最大安全保障目標(biāo)的管 理過(guò)程。課程重要性在于，隨著全球化經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融風(fēng)險(xiǎn)日趨多 變、復(fù)

2、雜，金融風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性更加突出，作為金融風(fēng)險(xiǎn)管理重要組成部分的保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一直是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的核心所在， 因此，保險(xiǎn)專業(yè)的本科生有必要掌握金融風(fēng)險(xiǎn)管理的一般理論知識(shí)和 技術(shù)方法；掌握保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論知識(shí)和方法，以便為日 后的工作和學(xué)習(xí)打下良好基礎(chǔ)。課程任務(wù)：知識(shí)：要求學(xué)生通過(guò)該課程的學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理。技能：要求學(xué)生掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法和技能， 具備一定的獨(dú)立從事風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、分析評(píng)價(jià)及應(yīng)對(duì)的能力， 具備基本的調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)并撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的技能。二、教學(xué)目標(biāo)通過(guò)理論與實(shí)踐學(xué)習(xí)，保險(xiǎn)學(xué)院三年級(jí)學(xué)生能夠正確理解金融風(fēng)險(xiǎn)和 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的定義，掌握

3、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念、基本原理，了解金 融風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和組織體系，掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng) 險(xiǎn)管理決策的方法和技能，具備一定的獨(dú)立從事風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、 分析評(píng)價(jià)及應(yīng)對(duì)的能力，同時(shí)具備基本的調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)并撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào) 告的技能。三、課題與課時(shí)分配表序號(hào)課題內(nèi)容講授實(shí)踐課合計(jì)1風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)論303四、課題教學(xué)內(nèi)容：第1章：風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)論教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)的定義和與其有關(guān)的定義、風(fēng)險(xiǎn)的分類及風(fēng)險(xiǎn)管理的一般知識(shí)。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的定義和與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的基本概念第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的分類第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述第2章：風(fēng)險(xiǎn)分析教學(xué)目的：通過(guò)課堂及實(shí)踐學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)分析的含義及其 基

4、本方法。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)分析概述第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和人的行為第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第3章：企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)分析教學(xué)目的：通過(guò)課堂及實(shí)踐學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) 及企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)凈收入損失風(fēng)險(xiǎn)分析、企業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析 及企業(yè)人員損失風(fēng)險(xiǎn)的基本方法。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)第二節(jié) 企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)分析第三節(jié) 企業(yè)凈收入損失風(fēng)險(xiǎn)分析第四節(jié) 企業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析第五節(jié) 企業(yè)人員損失風(fēng)險(xiǎn)分析第4章：風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)和概率分析教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng)價(jià)、概率的計(jì) 算及概率分布的基本知識(shí)。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng)價(jià)的內(nèi)容第二節(jié)概率的計(jì)算第三節(jié)概率分布第5章：對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的方法教

5、學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握避免風(fēng)險(xiǎn)及損失管理、分離 風(fēng)險(xiǎn)單位和非保險(xiǎn)方式的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)及損失補(bǔ)償?shù)幕I資措施的基本原 理及方法。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 避免風(fēng)險(xiǎn)第二節(jié) 損失管理第三節(jié)分離風(fēng)險(xiǎn)單位和非保險(xiǎn)方式的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)第四節(jié)損失補(bǔ)償?shù)幕I資措施第6章：保險(xiǎn)教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握保險(xiǎn)的職能、代價(jià)及保險(xiǎn)合 同、保險(xiǎn)的險(xiǎn)種及保險(xiǎn)的選擇和購(gòu)買的基本知識(shí)。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)保險(xiǎn)的職能和代價(jià)第二節(jié)保險(xiǎn)合同概述第三節(jié)保險(xiǎn)的險(xiǎn)種第四節(jié)保險(xiǎn)的選擇和購(gòu)買第7章：專業(yè)自保公司教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解專業(yè)自保公司的性質(zhì)，掌握 設(shè)立專業(yè)自保公司的可行性研究方法。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 專業(yè)自保公司的性質(zhì)和種類

6、第二節(jié) 設(shè)立專業(yè)自保公司的可行性研究第三節(jié) 專業(yè)自保公司經(jīng)營(yíng)和管理第8章：風(fēng)險(xiǎn)管理決策的數(shù)理基礎(chǔ)一一損失預(yù)測(cè)教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握損失預(yù)測(cè)、對(duì)數(shù)據(jù)的要求、 概率分析、趨勢(shì)分析及預(yù)測(cè)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用的基本原理和方法。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)損失預(yù)測(cè)概述第二節(jié) 對(duì)數(shù)據(jù)的要求第三節(jié)概率分析第四節(jié)趨勢(shì)分析第五節(jié)預(yù)測(cè)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用第9章：風(fēng)險(xiǎn)管理決策教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)管理決策的意義和原則、 損失期望值分析法及效用期望值分析法。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理決策的意義和原則第二節(jié)損失期望值分析法第三節(jié)效用期望值分析法第四節(jié)馬氏決策規(guī)劃法第10章：現(xiàn)金流量分析教學(xué)目的：通過(guò)課堂

7、及實(shí)踐學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握現(xiàn)金流量分析作為決 策標(biāo)準(zhǔn)、現(xiàn)金流量的評(píng)價(jià)方法等基本知識(shí)及現(xiàn)金流量分析進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管 理決策的原理及方法。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 現(xiàn)金流量分析作為決策標(biāo)準(zhǔn)第二節(jié) 現(xiàn)金流量的評(píng)價(jià)方法第三節(jié) 通過(guò)現(xiàn)金流量分析進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策第11章：跨國(guó)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理 教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解跨國(guó)公司的特性，掌握跨國(guó) 公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)跨國(guó)公司概述第二節(jié)跨國(guó)公司的獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)第三節(jié) 跨國(guó)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的策略第12章：非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和整體化風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法的一些 特征，了解非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法產(chǎn)品的主要類型并理解其實(shí)現(xiàn)途徑， 了解整體化

8、風(fēng)險(xiǎn)管理的理念。教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移市場(chǎng)和參與者第二節(jié)保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)合同第三節(jié)資本市場(chǎng)證券和證券化第四節(jié)應(yīng)急資本工具第五節(jié)保險(xiǎn)衍生品第六節(jié)整體化風(fēng)險(xiǎn)管理第13章：案例分析教學(xué)目的：通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)并撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào) 告的技能。教學(xué)內(nèi)容:案例一快遞公司案例二黏合劑案例三光輝公司案例四新旅集團(tuán)案例五出租汽車公司五、實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)序號(hào)實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容企業(yè)見(jiàn)習(xí)實(shí)習(xí)2風(fēng)險(xiǎn)分析13企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)分析110現(xiàn)金流量分析2合計(jì)4六、考核方式與要求考試形式：筆試+作業(yè)+小論文考核比例：筆試占60%；作業(yè)占20%；小論文占20%。七、大綱說(shuō)明1、學(xué)習(xí)方法與教學(xué)建議以第1、2、3、4、5、9章為重

9、點(diǎn)教學(xué)內(nèi)容，兼顧其余各章。第5、9、10章中難點(diǎn)較多，教學(xué)時(shí)應(yīng)注意突破。重視學(xué)生自學(xué)能力的培養(yǎng)，采取精講、多練、多討論、多交流的教 學(xué)方法，努力提高學(xué)生積極性。2、考核方式考試形式：筆試（閉卷）+作業(yè)+實(shí)習(xí)報(bào)告考核比例：筆試占60%；作業(yè)占20%；實(shí)習(xí)報(bào)告占20%3、使用教學(xué)大綱應(yīng)注意事項(xiàng)充分考慮學(xué)生基礎(chǔ)較差之實(shí)情，適當(dāng)降低難度。重視理論聯(lián)系實(shí)際，在講課中注重將教學(xué)與我國(guó)當(dāng)前的保險(xiǎn)市場(chǎng) 現(xiàn)狀緊密聯(lián)系起來(lái)，著力培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。因本課程配有專門(mén)的實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的制作， 故上述課時(shí)分配中實(shí)踐課安排不多。4、推薦教材風(fēng)險(xiǎn)管理，許謹(jǐn)良主編，中國(guó)金融出版社出版。5、實(shí)踐

10、教學(xué)參考書(shū)目及網(wǎng)站現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理，宋明哲編著，中國(guó)紡織出版社出版；風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)第十一版，美詹姆斯.S.特里斯曼等著， 裴平主譯，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社出版第一周（9月17日）：風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)論（通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)的定義和與其有 關(guān)的定義、風(fēng)險(xiǎn)的分類及風(fēng)險(xiǎn)管理的一般知識(shí)）第二周（9月24日）：風(fēng)險(xiǎn)分析（通過(guò)課堂及實(shí)踐學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)分析的含義及 其基本方法）第三周（9月27日）：企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)分析（通過(guò)課堂及實(shí)踐學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握企業(yè)損失 風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)凈收入損失風(fēng)險(xiǎn)分析、企業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析及企業(yè)人 員損失風(fēng)險(xiǎn)的基本方法）第四周（10月8日）：風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)和概率分析（通過(guò)課

11、堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng) 價(jià)、概率的計(jì)算及概率分布的基本知識(shí)）第五周（10月15日）：概率分布和對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的方法（通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握避免風(fēng) 險(xiǎn)及損失管理、分離風(fēng)險(xiǎn)單位和非保險(xiǎn)方式的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)及損失補(bǔ)償?shù)幕I資措施的基本原理 及方法）第六周（10月22日）：保險(xiǎn)（通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握保險(xiǎn)的職能、代價(jià)及保險(xiǎn)合 同、保險(xiǎn)的險(xiǎn)種及保險(xiǎn)的選擇和購(gòu)買的基本知識(shí)）第七周（10月29日）：專業(yè)自保公司（通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解專業(yè)自保公司的性 質(zhì)，掌握設(shè)立專業(yè)自保公司的可行性研究方法）第八周（11月5日）：風(fēng)險(xiǎn)管理決策的數(shù)理基礎(chǔ)一一損失預(yù)測(cè)（1、2、3節(jié)，通過(guò)課堂學(xué) 習(xí)，學(xué)生能夠掌握損失預(yù)測(cè)

12、、對(duì)數(shù)據(jù)的要求、概率分析在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用的基本原理和 方法）第九周（11月5日）：風(fēng)險(xiǎn)管理決策的數(shù)理基礎(chǔ)一一損失預(yù)測(cè)（4、5節(jié)，通過(guò)課堂學(xué)習(xí)， 學(xué)生能夠掌握趨勢(shì)分析及預(yù)測(cè)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用的基本原理和方法）第十周（11月12日）：風(fēng)險(xiǎn)管理決策（通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握風(fēng)險(xiǎn)管理決策的意義 和原則、損失期望值分析法及效用期望值分析法）第十一周（11月19日）：現(xiàn)金流量分析（1、2節(jié)，通過(guò)課堂及實(shí)踐學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握 現(xiàn)金流量分析作為決策標(biāo)準(zhǔn)等基本知識(shí)及現(xiàn)金流量分析進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策的原理及方法）第十二周（11月26日）：現(xiàn)金流量分析（2、3節(jié)，通過(guò)課堂及實(shí)踐學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握 現(xiàn)金流量分析作為現(xiàn)金流量的評(píng)價(jià)方法等基本知識(shí)及現(xiàn)金流量分析進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策的原 理及方法）第十三周（12月3日）：公司實(shí)踐課程（風(fēng)險(xiǎn)分析、企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)分析、現(xiàn)金流量分析）第十四周（12月10日）：跨國(guó)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理（通過(guò)課堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解跨國(guó)公司的 特性，掌握跨國(guó)公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略）非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和整體化風(fēng)險(xiǎn)管理（1、2節(jié)，通過(guò)課 堂學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠掌握非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法的一些特征）第十五周（12月17日）：非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和整體化風(fēng)險(xiǎn)管理（3、4、