個(gè)人理財(cái)任務(wù)1123reshen(234全)

1、.：.；義務(wù)1已評(píng)閱總分85總共45題，客觀題85.0分，客觀題0.0分這是第2次答題，他共有3次時(shí)機(jī)，成果以最高一次為準(zhǔn)客觀題共45題總分值100分一、單項(xiàng)選擇題共20題，每題2分 HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).以下不屬于個(gè)人銀行理財(cái)富品的種類是。 A.證券理財(cái)富品 B.人民幣理財(cái)富品 C.外匯理財(cái)富品 D.卡類理財(cái)富品【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).保險(xiǎn)謀劃的目的即在于經(jīng)過對(duì)客戶經(jīng)濟(jì)情況和保險(xiǎn)需求的深化分析，協(xié)助 客戶選擇適宜 ，并確定期限和金額。 A.保險(xiǎn)公司 B.保險(xiǎn)產(chǎn)品 C.受害人

2、D.保險(xiǎn)代理人【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).以下不屬于個(gè)人銀行理財(cái)富品的種類是()。 A.證券理財(cái)富品 B.人民幣理財(cái)富品 C.外匯理財(cái)富品 D.卡類理財(cái)富品【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答).資產(chǎn)組合實(shí)際是由()在20世紀(jì)50年代首先提出的。 A.威廉.夏普 B.詹姆斯.托賓 C.莫迪利亞尼 D.馬科維茨【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第5題(已答).個(gè)人財(cái)務(wù)謀劃師與客戶溝通時(shí)，( )問題的答案通?？蔀閭€(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃提供多

3、方面信息。 A.開放式 B.封鎖式 C.感性回應(yīng) D.廓清性【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).關(guān)于財(cái)務(wù)謀劃評(píng)價(jià)，以下表述正確的選項(xiàng)是()。 A.消極被動(dòng)型的投資組合需經(jīng)常監(jiān)測(cè)與評(píng)價(jià). B.客戶資本規(guī)模較大的.需經(jīng)常監(jiān)測(cè)與評(píng)價(jià). C.客戶面臨退休階段.不需經(jīng)常監(jiān)測(cè)與評(píng)價(jià). D.宏觀經(jīng)濟(jì)變化.不需求添加監(jiān)測(cè)與評(píng)價(jià).【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第7題(已答).對(duì)房屋、汽車等重要有形資產(chǎn)提供資產(chǎn)維護(hù)最經(jīng)濟(jì)有效的方法是()。 A.保險(xiǎn) B.信托 C.稅收謀劃 D.代管【參考答案】A【答案解析

4、】 HYPERLINK javascript:%20; 第8題(已答).某客戶已近退休，他的凈資產(chǎn)數(shù)額為其年收入的一半，其財(cái)務(wù)情況( )。 A.不需采取措施 B.無措施彌補(bǔ) C.需采取措施 D.很好【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).銀行理財(cái)富品收益率等于( )。 A.銀行理財(cái)富品收益 B.銀行理財(cái)富品收益除以期初資產(chǎn) C.銀行理財(cái)富品收益除以期末資產(chǎn) D.銀行理財(cái)富品收益除以資產(chǎn)增值【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第10題(已答). 是銀行運(yùn)營的一項(xiàng)重要資金來源。 A.貸款 B.儲(chǔ)蓄存

5、款 C.管理費(fèi) D.利息收入【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第11題(已答).經(jīng)濟(jì)學(xué)中運(yùn)用的儲(chǔ)蓄概念是指( )。 A.居民個(gè)人在銀行的存款 B.居民個(gè)人在非銀行系統(tǒng)的存款 C.一個(gè)國家或地域在一定時(shí)期內(nèi)國民收入中未被消費(fèi)的部分 D.居民個(gè)人在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的存款【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答).銀行理財(cái)富品收益率等于 。 A.銀行理財(cái)富品收益 B.銀行理財(cái)富品收益除以期初資產(chǎn) C.銀行理財(cái)富品收益除以期末資產(chǎn) D.銀行理財(cái)富品收益除以資產(chǎn)增值【參考答案】B【答案解析】 HYPER

6、LINK javascript:%20; 第13題(已答).中年段個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置戰(zhàn)略建議是()。 A.基金50%.股票40%.國債10% B.基金50%.股票30%.國債20% C.基金40%.股票20%.國債40% D.基金40%.股票40%.國債20%【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14題(已答).個(gè)人證券理財(cái)應(yīng)遵守的平安性原那么指的是()。 A.在證券理財(cái)活動(dòng)中.應(yīng)完全消除各種不確定要素的影響.保證資本金不會(huì)出現(xiàn)虧損. B.在證券理財(cái)活動(dòng)中.應(yīng)盡量消除各種不確定要素的影響.保證資本金不會(huì)出現(xiàn)虧損. C.在證券理財(cái)活動(dòng)中.應(yīng)盡量消除

7、各種不確定要素的影響.保證資本金盡量不會(huì)出現(xiàn)虧損. D.在證券理財(cái)活動(dòng)中.應(yīng)完全消除各種不確定要素的影響.保證資本金保值增值.【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答).股票類理財(cái)富品的收益主要來源于()。 A.利息收益和價(jià)差收益 B.紅利收益和價(jià)差收益 C.股利和資本損益 D.利息收益和資本損益【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第16題(已答).證券投資基金是一種()的證券投資方式。 A.直接 B.間接 C.視詳細(xì)的情況而定 D.以上均不正確【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK ja

8、vascript:%20; 第17題(已答).知某基金公司在其基金合同條款中規(guī)定其55%的基金資產(chǎn)投資股票，45%的基金資產(chǎn)投資債券，該基金是屬于( )。 A.股票基金 B.債券基金 C.貨幣市場(chǎng)基金 D.混合基金【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第18題(已答).銀行卡是銀行客戶的一種理財(cái) 。 A.根本賬戶 B.收入賬戶 C.支出賬戶 D.統(tǒng)籌賬戶【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第19題(已答).客戶提出理財(cái)?shù)囊螅粌H希望添加收益改善財(cái)務(wù)情況，而且要保證財(cái)務(wù)情況的 。 A.平安 B.添加 C.穩(wěn)定

9、 D.增值【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答).作為個(gè)人理財(cái)謀劃的第一步，財(cái)務(wù)謀劃師首先要 。 A.制定財(cái)務(wù)謀劃方案 B.開展客戶理財(cái)需求分析 C.設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)調(diào)查表 D.與客戶建立聯(lián)絡(luò)談判.了解財(cái)務(wù)情況【參考答案】D【答案解析】二、多項(xiàng)選擇題共10題，每題3分 HYPERLINK javascript:%20; 第21題(已答).在個(gè)人財(cái)務(wù)謀劃中，經(jīng)常用到的保險(xiǎn)產(chǎn)品包括()。 A.人壽保險(xiǎn) B.責(zé)任保險(xiǎn) C.社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn) D.財(cái)富保險(xiǎn)【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第22題(已答).個(gè)

10、人財(cái)務(wù)規(guī)劃師搜集客戶信息普通包括()。 A.計(jì)算性信息 B.現(xiàn)實(shí)性信息 C.判別性信息 D.推論性信息【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第23題(已答).個(gè)人銀行理財(cái)富品面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要分為 。 A.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn) C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) D.政策風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答).個(gè)人證券理財(cái)應(yīng)該遵照()原那么 。 A.平安性原那么 B.流動(dòng)性原那么, C.收益性原那么 D.歸還性原那么【參考答案】ABC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第

11、25題(已答).個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師與客戶交談中進(jìn)展提問，要思索的問題包括 。 A.客戶對(duì)問題的了解程度 B.提問的語速 C.盡量提開放式問題 D.要做適當(dāng)記錄【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答).證券組合通?？梢苑譃?。 A.收益型證券組合 B.收入型證券組合 C.增長型證券組合 D.混合型證券組合【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第27題(已答).從個(gè)人理財(cái)富品的收益和風(fēng)險(xiǎn)的角度思索，境內(nèi)外資銀行推出的指數(shù)型外匯個(gè)人理財(cái)富品有()顯著特點(diǎn)。 A.獲利空間大 B.本金有保證 C.流動(dòng)性

12、差 D.對(duì)專業(yè)知識(shí)要求高【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答).以下屬于傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄類個(gè)人理財(cái)富品的是 。 A.存本取息定期儲(chǔ)蓄 B.整存零取定期儲(chǔ)蓄 C.收益遞增型構(gòu)造性存款 D.定活兩便定額儲(chǔ)蓄【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答).個(gè)人證券理財(cái)應(yīng)該遵照原那么 。 A.平安性原那么 B.流動(dòng)性原那么, C.收益性原那么 D.歸還性原那么【參考答案】ABC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第30題(已答).我國個(gè)人外匯理財(cái)手段主要有。 A.

13、外匯信托 B.銀行個(gè)人外匯理財(cái)富品 C.個(gè)人外匯買賣 D.A股【參考答案】ABC【答案解析】三、判別題共15題，每題2分 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第31題(已答).個(gè)人理財(cái)?shù)母灸康氖菍?shí)現(xiàn)人生目的中的經(jīng)濟(jì)目的，并降低人們對(duì)于未來財(cái)務(wù)情況的焦慮。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第32題(已答).從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來講，個(gè)人理財(cái)需求的產(chǎn)生是市場(chǎng)選擇的結(jié)果。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第33題(已答).研討闡明，較低的托賓Q系數(shù)是

14、一個(gè)企業(yè)管理完善或被高估的標(biāo)志，托賓Q系數(shù)越低于1，他就越無并購價(jià)值。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第34題(已答).財(cái)務(wù)謀劃師對(duì)第三方運(yùn)用財(cái)務(wù)謀劃方案內(nèi)容而引起損失需承當(dāng)責(zé)任。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第35題(已答).編制現(xiàn)金流量表來分析客戶財(cái)務(wù)情況，而現(xiàn)金流量表是包括過去的現(xiàn)金流量表和未來的現(xiàn)金流量表。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第36題(已答).個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師在提供效力的過程中所

15、需求了解的信息時(shí)分繁多，主要包括客戶的個(gè)人信息和證券信息兩大類。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第37題(已答).建立儲(chǔ)蓄方案檔案和定期對(duì)儲(chǔ)蓄方案進(jìn)展評(píng)價(jià)與調(diào)整是儲(chǔ)蓄方案制定的內(nèi)容。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第38題(已答).銀行能利用負(fù)債進(jìn)展信譽(yù)發(fā)明。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第39題(已答).境內(nèi)外資銀行在中國的理財(cái)富品之一：不保本的雙貨幣存款。該產(chǎn)品可以使個(gè)人客戶獲得定期存款利息和

16、期權(quán)費(fèi)收益。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第40題(已答).開放式基金在基金合同期限內(nèi)基金份額總額固定不變。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第41題(已答).直接投資比間接投資的收益高。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第42題(已答).證券產(chǎn)品是指?jìng)€(gè)人投資者可以投資理財(cái)?shù)膶?duì)象。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第43題(已答).保險(xiǎn)期

17、限是影響客戶未來收入的一個(gè)重要要素之一。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第44題(已答).證券基金在出賣基金份額時(shí)會(huì)向基金投資人提供一個(gè)招募闡明書，該闡明書有詳細(xì)闡明基金費(fèi)用與收益分配的有關(guān)事項(xiàng)。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第45題(已答).基金中的基金是一種特殊類型的基金。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】義務(wù)2已評(píng)閱總分84總共45題，客觀題84.0分，客觀題0.0分這是第1次答題，他共有3次時(shí)機(jī)，成果以最高一次為準(zhǔn)客觀題共45題總分值100分一、單項(xiàng)選擇題共

18、20題，每題2分 HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).以下()，保險(xiǎn)保證風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任由保險(xiǎn)公司承當(dāng)，而投資部分盈虧風(fēng)險(xiǎn)由被保險(xiǎn)人承當(dāng)。 A.分紅保險(xiǎn) B.投資銜接保險(xiǎn) C.年金保險(xiǎn) D.萬能人壽保險(xiǎn)【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).()是一種繳費(fèi)靈敏、保險(xiǎn)金額可以調(diào)整、非約束性的創(chuàng)新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品。 A.分紅保險(xiǎn) B.投資銜接保險(xiǎn) C.年金保險(xiǎn) D.萬能壽險(xiǎn)【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).常見的個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)富品是()。 A.疾病保險(xiǎn) B.機(jī)動(dòng)車輛

19、保險(xiǎn) C.養(yǎng)老金保險(xiǎn) D.分紅保險(xiǎn)【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答).()是銀行與存款人以協(xié)議方式商定存款額度、期限、利率等內(nèi)容，由銀行按協(xié)議商定計(jì)付存款利息的一種外幣儲(chǔ)蓄種類。 A.傳統(tǒng)的外幣儲(chǔ)蓄存款 B.外匯構(gòu)造性存款 C.外幣定期存款 D.外幣協(xié)議儲(chǔ)蓄【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第5題(已答).以下有關(guān)當(dāng)今國際外匯市場(chǎng)的說法中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( )。 A.外匯市場(chǎng)是信息最為透明.最符合完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理性規(guī)律的金融市場(chǎng). B.外匯市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)小.是最適宜中國中小投資者的一個(gè)成熟的金融

20、投資市場(chǎng). C.美圓.日元和歐元在國際外匯市場(chǎng)成三足鼎立局面. D.國際外匯市場(chǎng)24小時(shí)延續(xù)作業(yè).為投資者提供了空無時(shí)間和空間妨礙的理想投資場(chǎng)所.【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).()是投資者利用國際金融市場(chǎng)上外匯匯率的頻繁動(dòng)搖，買低賣高，賺取匯差收益。 A.保值 B.增值 C.套匯 D.套利【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第7題(已答).以下不屬于信托關(guān)系人的是()。 A.受托人 B.委托人 C.中介人 D.受害人【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:

21、%20; 第8題(已答).個(gè)人信托理財(cái)主要針對(duì)以下()人群。 A.公務(wù)人員 B.富有階層 C.在校學(xué)生 D.其他【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).以下不能作為信托財(cái)富的是 。 A.承繼權(quán) B.有價(jià)證券 C.專利權(quán) D.房屋【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第10題(已答).以下不屬于房地產(chǎn)特征的選項(xiàng)是 。 A.高價(jià)值性 B.易損耗性 C.異質(zhì)性 D.供應(yīng)有限性【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第11題(已答).影響房地產(chǎn)價(jià)錢的個(gè)別要素是指影響

22、同一功能分區(qū)內(nèi)不同詳細(xì)地塊價(jià)錢差別的微觀要素。包括： 面積、外形、小地貌、地勢(shì)、地質(zhì)根底等。 A.物價(jià)程度 B.商業(yè)區(qū) C.一宗地的位置 D.建筑質(zhì)量【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答).用一適當(dāng)?shù)慕ㄖ锉惧X指數(shù)作為趨勢(shì)因子，對(duì)估價(jià)對(duì)象建筑物的歷史本錢加以調(diào)整，以得到建筑物的重置本錢的方法稱為()。 A.工料丈量法 B.分部分項(xiàng)法 C.單位比較法 D.指數(shù)調(diào)整法【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第13題(已答).分紅保險(xiǎn)的分紅率不高的通常緣由是 。 A.保險(xiǎn)公司將死差益的盈余不分配給被保險(xiǎn)

23、人 B.保險(xiǎn)公司將利差益的盈余不分配給被保險(xiǎn)人 C.保險(xiǎn)公司將費(fèi)差益的盈余不分配給被保險(xiǎn)人 D.分紅保險(xiǎn)的資金普通采用比較保守的投資戰(zhàn)略【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14題(已答).以下屬于房地產(chǎn)投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是 。 A.通貨膨脹 B.運(yùn)營管理不善 C.決策失誤 D.財(cái)務(wù)欠債過多【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答).房地產(chǎn)的估價(jià)方法有本錢法、市場(chǎng)比較法及()。 A.收益法 B.分部分項(xiàng)法 C.保值法 D.指數(shù)調(diào)整法【參考答案】A【答案解析】A HYPERLINK javascript

24、:%20; 第16題(已答).常見的個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)富品是 。 A.疾病保險(xiǎn) B.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) C.養(yǎng)老金保險(xiǎn) D.分紅保險(xiǎn)【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第17題(已答). 是投資者利用國際金融市場(chǎng)上外匯匯率的頻繁動(dòng)搖，買低賣高，賺取匯差收益。 A.保值 B.增值 C.套匯 D.套利【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第18題(已答).個(gè)人信托理財(cái)主要針對(duì)以下 人群。 A.公務(wù)人員 B.富有階層 C.在校學(xué)生 D.其他【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第19題

25、(已答).以下大大降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的房地產(chǎn)投資方式是 。 A.房地產(chǎn)開發(fā)投資 B.房地產(chǎn)購置投資 C.房地產(chǎn)投資信托 D.有限合伙投資【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答). 是一種繳費(fèi)靈敏、保險(xiǎn)金額可以調(diào)整、非約束性的創(chuàng)新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品。 A.分紅保險(xiǎn) B.投資銜接保險(xiǎn) C.年金保險(xiǎn) D.萬能壽險(xiǎn)【參考答案】D【答案解析】二、多項(xiàng)選擇題共10題，每題3分 HYPERLINK javascript:%20; 第21題(已答).年金保險(xiǎn)的特征是( )。 A.年金的領(lǐng)取與保險(xiǎn)的繳費(fèi)同期進(jìn)展 B.具有養(yǎng)老保險(xiǎn)的功能 C.保險(xiǎn)事故為年金領(lǐng)取人的生存

26、D.保險(xiǎn)期限由累計(jì)期和給付期組成【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第22題(已答).我國外幣儲(chǔ)蓄存款賬戶分為()。 A.現(xiàn)金賬戶 B.外匯賬戶 C.儲(chǔ)蓄賬戶 D.外鈔賬戶【參考答案】BD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第23題(已答).懇求契約信托的目的在于()。 A.增值財(cái)富 B.保管財(cái)富 C.匿藏財(cái)富 D.處置財(cái)富【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答).房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)類型普通有()。 A.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn) B.自然風(fēng)險(xiǎn) C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【參

27、考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第25題(已答).以下不屬于個(gè)人信托理財(cái)富品的收益來源的是()。 A.實(shí)業(yè)投資股權(quán)收入 B.信托貸款利息收入 C.證券投資股票或債券的利息收入 D.受害權(quán)轉(zhuǎn)讓收入【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答).個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)對(duì)家庭的作用是 。 A.解除憂慮 B.合理避稅 C.彌補(bǔ)資本 D.理財(cái)需求【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第27題(已答).以下屬于個(gè)人外匯構(gòu)造性存款的特點(diǎn)是 。 A.保證本金相對(duì)平安且收

28、益較高 B.需求信譽(yù)額度 C.不需求信譽(yù)額度 D.條款具有靈敏性【參考答案】ACD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答).以下屬于個(gè)人信托理財(cái)富品的是 。 A.財(cái)富處置信托產(chǎn)品 B.財(cái)富監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品 C.人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品 D.特定贈(zèng)與信托產(chǎn)品【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答).以下屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的要素是 。 A.戰(zhàn)爭(zhēng)迸發(fā) B.通貨膨脹 C.負(fù)債過多 D.運(yùn)營謀劃失誤【參考答案】CD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第30題(已答).不能夠經(jīng)過投資多樣化

29、來分散的風(fēng)險(xiǎn)稱為 。 A.不可分散風(fēng)險(xiǎn) B.可分散風(fēng)險(xiǎn) C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】AC【答案解析】三、判別題共15題，每題2分 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第31題(已答).保險(xiǎn)公司對(duì)萬能壽險(xiǎn)的獨(dú)立賬戶結(jié)算利率不能低于保證利率。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第32題(已答).投資連結(jié)險(xiǎn)，在投資部分盈虧風(fēng)險(xiǎn)完全由被保險(xiǎn)人本人承當(dāng)。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第33題(已答).個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)富品具有投資收益程度穩(wěn)

30、定特點(diǎn)。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第34題(已答).本金有風(fēng)險(xiǎn)外匯構(gòu)造性存款是普通外匯存款和利率期權(quán)的組合。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第35題(已答).個(gè)人外匯構(gòu)造性存款的典型特征，是存款人有權(quán)提早終止存款。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第36題(已答).外匯買賣者面臨的最主要和最嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)是部分戰(zhàn)爭(zhēng)。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20vo

31、id(0); 第37題(已答).信托財(cái)富在法律上不具有獨(dú)立性。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第38題(已答).信托是受托人將其財(cái)富委托給委托人。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第39題(已答).個(gè)人信托理財(cái)具有絕對(duì)嚴(yán)密的特點(diǎn)。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第40題(已答).影響城市土地價(jià)錢要素也同時(shí)影響建筑物價(jià)錢的要素。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%

32、20void(0); 第41題(已答).不能夠經(jīng)過投資多樣化來分散的房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)稱為非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第42題(已答).購買房地產(chǎn)證券也是房地產(chǎn)投資方式之一。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第43題(已答).保單現(xiàn)金價(jià)值是投保人或被保險(xiǎn)人交納的保險(xiǎn)費(fèi)，在扣除死亡給付本錢和運(yùn)營費(fèi)用后的余額加上其運(yùn)用收益的累計(jì)值。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第44題(已答).個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)

33、對(duì)個(gè)人的作用包括利用保險(xiǎn)產(chǎn)品避稅。對(duì)錯(cuò)【參考答案】對(duì)【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第45題(已答).信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)富委托給受托人，由受托人按本人的志愿以本人的名義，為受害人的利益或特定目的，進(jìn)展管理或處分的行為。對(duì)錯(cuò)【參考答案】錯(cuò)【答案解析】義務(wù)3已評(píng)閱總分84總共45題，客觀題84.0分，客觀題0.0分這是第1次答題，他共有3次時(shí)機(jī)，成果以最高一次為準(zhǔn)客觀題共45題總分值100分一、單項(xiàng)選擇題共20題，每題2分 HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).學(xué)校為本校學(xué)生提供貸款應(yīng)屬于以下 教育

34、投資謀劃工具。 A.傳統(tǒng)教育投資工具 B.短期教育謀劃工具 C.財(cái)政投資工具 D.其他教育投資工具【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).個(gè)人教育投資和學(xué)校教育投資管理差別( )。 A.很小 B.不存在 C.相當(dāng)大 D.屬一樣范疇【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).退療養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)的重要組成部分，屬于()的范疇。 A.個(gè)人理財(cái) B.財(cái)政收入再分配 C.社會(huì)保證 D.國民收入再分配【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答).

35、以下不屬于我國的退療養(yǎng)老保險(xiǎn)體系范圍的是 。 A.根本養(yǎng)老保險(xiǎn) B.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn) C.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款 D.城市最低生活保證【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第5題(已答).世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資工程是()。 A.藝術(shù)品投資.房地產(chǎn)投資.金融證券投資 B.房地產(chǎn)投資.金融證券投資.實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資 C.藝術(shù)品投資.房地產(chǎn)投資.實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資 D.藝術(shù)品投資.實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資.金融證券投資【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).畫家齊白石終身創(chuàng)作了大約( )作品。 A.1萬件 B.2萬件 C.3萬

36、件 D.4萬件【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第7題(已答).以下對(duì)稅收謀劃含義了解正確的選項(xiàng)是()。 A.稅收謀劃是一種避稅行為.必然是違反法律的. B.稅收謀劃是一種投機(jī)取巧的做法. C.稅收謀劃是納稅人針對(duì)稅收政策的破綻所采取的惡意行為. D.稅收謀劃是納稅人針對(duì)稅收經(jīng)濟(jì)政策所進(jìn)展的一系列的反響活動(dòng).【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第8題(已答).以下 專項(xiàng)基金或資金存入銀行個(gè)人賬戶所獲得的利息收入不能免征個(gè)人所得稅。 A.根本養(yǎng)老保險(xiǎn) B.醫(yī)療保險(xiǎn)金 C.儲(chǔ)蓄存款 D.住房公積金【參考答案】

37、C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).以下不屬于個(gè)人理財(cái)謀劃師職業(yè)特點(diǎn)的是()。 A.知識(shí)全面性 B.出色的溝通才干和交流才干 C.信譽(yù)是最重要的資產(chǎn) D.個(gè)人資產(chǎn)雄厚【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第10題(已答).退療養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)的重要組成部分，屬于 的范疇。 A.個(gè)人理財(cái) B.財(cái)政收入再分配 C.社會(huì)保證 D.國民收入再分配【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第11題(已答).退療養(yǎng)老投資理財(cái)，最重要的原那么是 、流動(dòng)性較強(qiáng)、投資方法簡單易行、投

38、資組合應(yīng)該多樣化、留意整體收益。 A.投資收益大 B.平安穩(wěn)健 C.高風(fēng)險(xiǎn)高報(bào)答 D.增值性強(qiáng)【參考答案】B【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答).在教育投資謀劃時(shí)，應(yīng)留意在簽署投資合同時(shí)()，以防止能夠?qū)е碌馁Y金歸屬的風(fēng)險(xiǎn)。 A.參與一定的維護(hù)條款 B.謹(jǐn)慎思索 C.分析測(cè)算 D.相關(guān)人員在場(chǎng)【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第13題(已答).個(gè)人投資辦學(xué)應(yīng)計(jì)征 稅。 A.個(gè)人所得稅 B.消費(fèi)稅 C.增值稅 D.印花稅【參考答案】A【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14

39、題(已答).假設(shè)家庭的不同成員的收入適用不同的邊沿稅率，可以將一部分收入從高稅負(fù)一方轉(zhuǎn)移到低稅率一方，這稱為( )。 A.稅率轉(zhuǎn)移 B.稅收轉(zhuǎn)移 C.稅收分割 D.稅率分割【參考答案】C【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答).教育投資資金的一切權(quán)歸屬能夠?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn) 。 A.是指家長對(duì)資金的運(yùn)用不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn) B.是指家長與子女共同處置資金而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn) C.不存在 D.是指資金轉(zhuǎn)移到子女名下而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第16題(已答).大量研討成果闡明，退休金替代率堅(jiān)持在 之間的程度時(shí)，可以保

40、證員工退休后生活程度根本堅(jiān)持不變。 A.30%-40% B.40%-50% C.60%-70% D.70%-80%【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第17題(已答). 收藏是面向群眾的一項(xiàng)短平快的投資工程。 A.書畫藝術(shù)品 B.陶瓷藝術(shù)品 C.古典家具 D.古錢幣【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第18題(已答).信托理財(cái)富品涉及稅種。 A.個(gè)人所得稅.營業(yè)稅.印花稅 B.印花稅.契稅和房產(chǎn)稅.個(gè)人所得稅 C.契稅和房產(chǎn)稅.個(gè)人所得稅.營業(yè)稅 D.契稅和房產(chǎn)稅.印花稅.營業(yè)稅【參考答案】D【答案解析】

41、HYPERLINK javascript:%20; 第19題(已答).以下不屬于個(gè)人理財(cái)謀劃師職業(yè)特點(diǎn)的是 。 A.知識(shí)全面性 B.出色的溝通才干和交流才干 C.信譽(yù)是最重要的資產(chǎn) D.個(gè)人資產(chǎn)雄厚【參考答案】D【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答).關(guān)于教育經(jīng)費(fèi)，以下表述不正確的選項(xiàng)是 。 A.政府財(cái)政撥款是我國教育經(jīng)費(fèi)的主要渠道. B.經(jīng)過立法明確政府.社會(huì).公民均負(fù)有責(zé)任和義務(wù)添加對(duì)教育投入. C.教育費(fèi)附加自1984年在城市開場(chǎng)納稅. D.教育經(jīng)費(fèi)嚴(yán)重短缺不斷困擾著我國教育的開展.【參考答案】C【答案解析】二、多項(xiàng)選擇題共10題，每題3分 H

42、YPERLINK javascript:%20; 第21題(已答).教育投資謀劃可包括 兩種。 A.全日制教育投資謀劃 B.個(gè)人教育投資謀劃 C.子女教育投資謀劃 D.終身教育投資謀劃【參考答案】BC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第22題(已答).退療養(yǎng)老理財(cái)?shù)墓ぞ甙?)。 A.信托 B.基金 C.銀行短期理財(cái)富品 D.儲(chǔ)蓄【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第23題(已答).藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)有 。 A.流通性差. B.易破損. C.變現(xiàn)性差. D.藝術(shù)品保管有一定的難度【參考答案】ACD【答案解析】

43、HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答).以下專項(xiàng)基金或資金( )存入銀行個(gè)人賬戶所得利息收入免征個(gè)人所得稅。 A.住房公積金 B.醫(yī)療保險(xiǎn)金 C.義務(wù)教育保險(xiǎn)金 D.失業(yè)保險(xiǎn)基金【參考答案】ABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第25題(已答).注冊(cè)財(cái)務(wù)謀劃師職業(yè)品德準(zhǔn)那么中，普通原那么包括 。 A.耿直誠信原那么 B.客觀性原那么 C.嚴(yán)密原那么 D.勤勞原那么【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答).影響個(gè)人退休謀劃需求的要素有()。 A.預(yù)期壽命的增長 B.社會(huì)保

44、證與養(yǎng)老資金緊張 C.性別差別 D.通貨膨脹【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第27題(已答).個(gè)人投資辦學(xué)的稅收謀劃方法有 。 A.合理擴(kuò)展本錢費(fèi)用開支法 B.延期獲得收入法 C.延期申報(bào)謀劃法 D.延期納稅謀劃法【參考答案】ABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答).藝術(shù)品投資技巧是 。 A.以閱歷運(yùn)營獲利 B.以時(shí)間差價(jià)投資獲利 C.時(shí)間差價(jià)和地域差價(jià)結(jié)合 D.避實(shí)就虛拋冷門收搶手【參考答案】BC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答).世界各國養(yǎng)老保險(xiǎn)的根本類型有 。 A.社會(huì)救援型 B.強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄性 C.投保資助型 D.國家統(tǒng)籌型【參考答案】BCD【答案解析】 HYPERLINK j