XX FOF基金營銷話術及QA

1、FOF工具：話術及QA1.你好XX先生您好，很高興又和您通話了。這次有一個非常優(yōu)質(zhì)的投資 機會，從您的投資風格，我覺得這個產(chǎn)品的風險和收益程度比較 適合您，希望能夠和您進行分享，從而使您參與到難得的機會當 中。2.什么投資機會？這是XX基金首次發(fā)售的FOF產(chǎn)品，就是專門投資基金的基金，因為我們覺得這次這個基金特別好，目前機會很好，風險不大，預期收益又比較高，所以我特地打電話通知您，如果方便的話，我 現(xiàn)在給您簡單的介紹一下 3.我對這個領域并不太熟悉，你大概給我講下產(chǎn)品吧產(chǎn)品主要投資項目是：XX期貨XX系列資管計劃、XX期貨的套利策略資管計劃、如果再投其他標的的話至少帶有本金保障機制，本來這款產(chǎn)

2、品走的是安全性比較高的方向。銀河基金研究中心國內(nèi)第一家專業(yè)的基金研究機構(gòu)，他的標準分類體系等已經(jīng)成為國內(nèi)基金行業(yè)的標準，這樣吧，您看您這兩天哪天有空，我可以把詳細的資料給你您送來，反正也不遠，我還可以順便把公司對VIP客戶的研發(fā)資料給您參考一下。4.產(chǎn)品的主要特點？通過科學的投資組合在本金盡可能安全的情況下獲取高額收益。5.產(chǎn)品亮點是在哪？有70%多的可能性超過一年期P2P收益，同時本金比較安全。6.根據(jù)XX期貨和XX期貨給XX提供的凈值數(shù)據(jù)，我們用他的數(shù)據(jù)進行的概率測算，那一創(chuàng)是從7%-35%，銀河的是從23%- 29%，是按概率進行的測算。收益的空間如何保證？7.母基金不會設置預警線和平倉

3、線，子基金是有的，一創(chuàng)的 子基金是有本金的保障機制的，一年到期后，最差本金是有保 障的，銀河是做套利的，不見利是不套的，不會見虧損的去套， 所以理論上是沒有本金的風險，然后我們自己的現(xiàn)金管理那塊 只做貨幣基金和債券保本的。預警線是多少 ？有無止損線？8.0.9999，從法律上是不讓說保本的，但實際上我們基本 到0.9之后不會再讓往下跌了，因為一創(chuàng)期貨不會把自己跟投 的資金都虧沒了。安全墊會確保本金安全嗎？9.客戶會有本金損失嗎？最大投資損失是多少？從我們的現(xiàn)在看理論上真的出現(xiàn)本金虧損的可能性是微乎其微的， 因為這里面到什么程度，第一點:銀河期貨的產(chǎn)品沒有一分錢收益， 套利策略一點都沒套到，所有

4、的套利都不成立。第二點：一創(chuàng)期 貨的產(chǎn)品虧損，而且補到0.9999，但實際上我們基本到0.9之后 不會再讓往下跌了。10.現(xiàn)在的期貨行情如何判斷？量化是不看行情的，漲跌都可以。11.期貨產(chǎn)品的風險會不會太高呢？不會，本身就是量化策略，就像投股票一樣，股票都是風險很高 的，如果都用百分之一的倉位，虧沒了也就百分之一，它會控制 的。12.CTA操作風險點在哪里？策略是最大的風險，但是目前內(nèi)部參數(shù)不會整體失效，這兩款子基金沒有什么回撤，沒什么風險，有回撤才是有風險。13.濾網(wǎng)存在子基金，和我們的無關，不用太考慮，因為一個策略里 面，這些策略參數(shù)可能上百個，濾網(wǎng)只是其中后加的一個。濾網(wǎng)在操作中是如何操

5、作的？14.產(chǎn)品在同類中的優(yōu)勢？幾乎沒有同類產(chǎn)品，因為很難談到這樣的條件，既保本金又收益 很高的產(chǎn)品，不光銀河和一創(chuàng)，證券類的FOF就很少，我們第一 個產(chǎn)品讓大家覺得XX做的產(chǎn)品不錯，所以既帶安全保障，收益 上限就放出去了，本身如果帶安全保障的，年收益做到15%-20% 就不錯，后端管理人還會拿到一部分。15.募集期多久，期間有收益嗎？募集期一個月，期間只有活期存款的利息，但是如果到3千萬就關 閉，而且在這個過程中有可能會配置債券，這個還不能確認，最 低是活期存款利息，如果是債券可以收益在6%-7%。16.合同在哪？合同在進行會審，預計月底之前會給到我們。17.資金投向的百分比？1500萬在一

6、創(chuàng)，1000-1200萬在銀河，300萬現(xiàn)金管理。18.第一年封閉期可否有相關的數(shù)據(jù)信息披露 ？有，根據(jù)協(xié)會要求，正常在官網(wǎng)每個月會披露凈值，每個季度會 披露投資報告。19.管理費是前面收還是在凈值中扣 ？每日計提，是看不到的，不體現(xiàn)在凈值中，只會看到凈值的變化，而且一年百分之一，客戶不會有任何感覺。20.管理人計提部分是客戶收益的百分比嗎？不是，是產(chǎn)品總收益的百分比。21.子基金合同中會有，但是母基金的沒有。合同中會注明一創(chuàng)的劣后保證嗎？22.一年封閉期，理論上不能退出，但是如果要退出，手續(xù)費2%是嗎？對，但是因為是客戶違約，所以有可能拒絕，取決于賬上是否有 閑置基金。23.第一創(chuàng)業(yè)期貨的歷

7、史過往業(yè)績情況。持牌的金融機構(gòu)在一創(chuàng)官網(wǎng)都可以搜到/期貨公司現(xiàn)在都要求證券 公司控股的。24.第一年封閉期結(jié)束可否退出 ？可以，但是要看那兩只產(chǎn)品的退出情況。25.在合同或協(xié)議中會不會出現(xiàn)期貨投資字樣？（最好不要出現(xiàn)）不會，那個是期貨產(chǎn)品，我們是期貨資管計劃，我們不會單獨做 期貨的。26.多長時間公布一次凈值？不會超過一個月。27.第1年封閉期投資標的和后面4年有何不同后4年會根據(jù)第一年子基金的業(yè)績表現(xiàn)續(xù)簽合同，如果續(xù)簽的話可 能會對他們有更高的要求，半年打開一次，提供一定流動性，滿 一年后允許申購一部分。28.第一年后如果退出，收益費用如何計算一年收益多少就按一年的收益算。29.如果稅費很多，會幫投資人規(guī)避的嗎？我們不是有限合伙，基金收益沒有稅，如果有也會在管理公司層面上就都解決了。30.投資期間客戶可否看到投資明細 ？ 主要資金的具體投資計劃可否告知？不會，現(xiàn)在已經(jīng)相對透明，已經(jīng)將子基