續(xù)收條線內(nèi)控管理辦法考試（2018版）附答案

1、續(xù)收條線內(nèi)控管理辦法考試（2018版） 1.2月5日9:00開放考試入口，17:00結(jié)束考試，請?zhí)崆扒斑M入考試2.請正確填寫個人姓名和城市3.考試期間每個手機ID只能作答一次，請認真答題4.本次考試滿分100分，85分合格，考試結(jié)束公布成績提前預祝各位取得好成績您的姓名： 填空題 *_請選擇城市: 填空題 *_一、單選題，10題，每題3分，共30分1、三級機構(gòu)保費部應在獲悉與本部門有關(guān)的重大風險事件、行政處罰案件的_個工作日內(nèi)通過郵件方式將其上報分公司保費部。 單選題 *A、1 【正確答案】B、2C、3D、42、重大風險事件是指因不執(zhí)行外部法律法規(guī)、公司規(guī)章制度，造成公司嚴重惡劣影響或損失金額

2、達到_萬以上的風險事件。 單選題 *A、2B、3C、4D、5 【正確答案】3、三級機構(gòu)保費部應配合分公司各崗位每月開展續(xù)收業(yè)務主要風險點自查工作，并于每月_日前上報自查結(jié)果； 單選題 *A、15B、5C、10D、20 【正確答案】4、內(nèi)控工作檔案存檔期限為_年 單選題 *A、3B、5 【正確答案】C、4D、25、以下哪個屬于品質(zhì)管理風險？ 單選題 *A、銀保財富人員品質(zhì)管理B、代理人品質(zhì)管理C、銀?？蛻艚?jīng)理品質(zhì)管理D、品質(zhì)溝通會管理 【正確答案】6、在日常業(yè)務管理風險中的回訪管理是指_ 單選題 *A、離職代理人客戶回訪B、應繳期客戶回訪C、失效保單回訪、抽查 【正確答案】D、應繳前客戶回訪7、

3、對分公司科室、各三級機構(gòu)內(nèi)控管理工作負第一責任人的分別是_ 單選題 *A、分公司科室主任、機構(gòu)保費負責人 【正確答案】B、分公司內(nèi)控管理崗、機構(gòu)業(yè)務支持崗C、分公司保費經(jīng)理、三級機構(gòu)總D、分公司內(nèi)控管理崗、機構(gòu)業(yè)務推動崗8、分公司續(xù)收分管總應至少每年親自進行_次合規(guī)宣導？ 單選題 *A、1 【正確答案】B、2C、3D、49、在中央巡視組、審計署、保監(jiān)等國家單位的各項檢查中被發(fā)現(xiàn)問題的，扣_分/個。 單選題 *A、3B、5 【正確答案】C、6D、410、在稽核現(xiàn)場、非現(xiàn)場稽核中發(fā)現(xiàn)問題的，扣_分/個。 單選題 *A、3 【正確答案】B、5C、6D、4二、多選題，10題，每題4分，共40分1、內(nèi)控

4、管理的目標是以良好的內(nèi)控合規(guī)文化為導向，合理防范和有效控制業(yè)務經(jīng)營管理中的各種風險，確保續(xù)收條線各級人員的行為遵守 *A、法律法規(guī) 【正確答案】B、公司內(nèi)部管理制度 【正確答案】C、監(jiān)管規(guī)定 【正確答案】D、誠信準則 【正確答案】2、以下哪些屬于費用管理風險？ *A、培訓費用管理 【正確答案】B、虛列費用 【正確答案】C、會議費用管理 【正確答案】D、激勵費管理 【正確答案】3、以下哪些屬于內(nèi)控管理風險？ *A、崗位不兼容 【正確答案】B、信息安全管理 【正確答案】C、系統(tǒng)權(quán)限管理 【正確答案】D、有價單證管理4、分公司及三級機構(gòu)應妥善保存內(nèi)控工作檔案。檔案內(nèi)容包括但不限于 *A、排查工作總結(jié)

5、報告 【正確答案】B、部門制度 【正確答案】C、稽核報告 【正確答案】D、問題整改材料 【正確答案】5、對于發(fā)生以下情況的機構(gòu)保費部，總公司保費部可采取現(xiàn)場檢查的方式 *A、發(fā)生重大風險事件 【正確答案】B、發(fā)生重大法律事件C、每年在稽核中心檢查和總公司非現(xiàn)場抽查中累計發(fā)現(xiàn)問題最多D、發(fā)生行政處罰案件 【正確答案】6、以下哪些屬于續(xù)收業(yè)務主要風險點？ *A、收費管理風險 【正確答案】B、數(shù)據(jù)不真實風險 【正確答案】C、銷售管理風險 【正確答案】D、人員管理風險 【正確答案】7、分公司保費部履行以下內(nèi)控管理職責： *A、指導三級機構(gòu)開展各項內(nèi)控工作 【正確答案】B、對發(fā)現(xiàn)的問題積極采取有效措施予

6、以整改 【正確答案】C、其他內(nèi)控管理工作 【正確答案】D、貫徹落實與續(xù)收條線經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范和總公司各項內(nèi)控管理工作要求 【正確答案】8、三級機構(gòu)保費部履行以下內(nèi)控管理職責： *A、貫徹落實與續(xù)收條線經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、 行業(yè)規(guī)范和總、分公司各項內(nèi)控管理工作要求 【正確答案】B、配合分公司保費部及機構(gòu)合規(guī)管理崗開展各項內(nèi)控管管理、檢查工作 【正確答案】C、其他內(nèi)控管理工作 【正確答案】D、對各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極采取有效措施予以整改 【正確答案】9、三級機構(gòu)保費部根據(jù)分公司要求，開展以下內(nèi)控管理工作： *A、制度學習及內(nèi)控合規(guī)文化學習 【正確答案】B、風

7、險防控管理 【正確答案】C、內(nèi)控工作報告 【正確答案】D、檔案管理 【正確答案】10、分公司保費部在太平人壽保險有限公司續(xù)收服務專員品質(zhì)行為管理細則(2017 版)的工作職責包括： *A、監(jiān)控中心支公司的執(zhí)行 【正確答案】B、發(fā)現(xiàn)服務專員違規(guī)行為C、統(tǒng)計服務專員的考核分數(shù) 【正確答案】D、實施服務專員的處罰決定 【正確答案】三、判斷題，10題，每題3分，共30分1、三級機構(gòu)對分公司自查、監(jiān)管部門、稽核檢查等發(fā)現(xiàn)的問題，應采取有效措施予以整改 判斷題 *對 【正確答案】錯2、總公司對于評分結(jié)果80分的分公司保費部，取消當年度評優(yōu)資格 判斷題 *對錯 【正確答案】3、數(shù)據(jù)不真實風險是指機構(gòu)利用不正當方式提升指標造成業(yè)務數(shù)據(jù)不真實的風險 判斷題 *對 【正確答案】錯4、分公司及三級機構(gòu)保費部應積極學習，轉(zhuǎn)發(fā)總、分公司的合規(guī)宣導材料內(nèi)容，持續(xù)提升機構(gòu)首續(xù)期隊伍合規(guī)意識 判斷題 *對 【正確答案】錯5、內(nèi)控工作檔案類型必須為紙質(zhì)版 判斷題 *對錯 【正確答案】6、分公司保費部應至少每季度開展一次內(nèi)控合規(guī)文化宣傳工作（形式不限），持續(xù)提升續(xù)收條線內(nèi)外勤的合規(guī)意識。 判斷題 *對錯 【正確答案】7、三級機構(gòu)需對離司服務專員近一年內(nèi)的所有失效保單（個險服務單和銀保單）進行100%回訪 判斷題 *對 【