《現(xiàn)代征信學(xué)》課程教學(xué)大綱（本科）

1、現(xiàn)代征信學(xué)Modern Credit Reporting System課程代碼：（無(wú)需填寫(xiě)）學(xué)分：1學(xué)時(shí)：（其中：課堂教學(xué)學(xué)時(shí)：24 實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：0上機(jī)學(xué)時(shí)：0課程實(shí)踐學(xué)時(shí):0 ） 先修課程：無(wú)適用專業(yè)：各專業(yè)教材：現(xiàn)代征信學(xué)，中國(guó)人民銀行征信管理局，中國(guó)金融出版社，2015年1 月第1版一、課程性質(zhì)與教學(xué)目標(biāo)（一）課程性質(zhì)現(xiàn)代征信學(xué)是一門適合大學(xué)各專業(yè)學(xué)生選修的通識(shí)教育類課程?，F(xiàn)代征信學(xué) 按其研究要點(diǎn)可歸納為征信機(jī)構(gòu)、征信業(yè)務(wù)、征信技術(shù)、征信管理、征信法律、征信標(biāo) 準(zhǔn)、征信文化、社會(huì)信用體系建設(shè)等假設(shè)干個(gè)單元組塊。國(guó)務(wù)院公布的社會(huì)信用體系建 設(shè)規(guī)劃綱要（20142020年）明確提出：社會(huì)信用體

2、系是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和社會(huì)治理體 制的重要組成局部，加快社會(huì)信用體系建設(shè)是全面落實(shí)科學(xué)開(kāi)展觀、構(gòu)建和諧社會(huì)的重 要基礎(chǔ)，是完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)治理的重要手段，對(duì)增強(qiáng)社會(huì)成員誠(chéng)信 意識(shí)，營(yíng)造優(yōu)良信用環(huán)境，提升國(guó)家整體競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)社會(huì)開(kāi)展與文明進(jìn)步具有重要意 義。該課程的開(kāi)設(shè)可引導(dǎo)學(xué)生增強(qiáng)信用意識(shí)、提高信用知識(shí)水平，是響應(yīng)國(guó)務(wù)院所提出 的提高社會(huì)信用體系建設(shè)水平的重要方面。通過(guò)課程學(xué)習(xí)，學(xué)生可以掌握現(xiàn)代征信學(xué)的 基本理論、各類信用管理的基本內(nèi)涵和管理方法，熟悉征信技術(shù)的主要內(nèi)容，了解信用 管理機(jī)構(gòu)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的具體業(yè)務(wù)范圍和方式、社會(huì)信用體系建設(shè)的重要意義和途徑 等。通過(guò)學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)能掌

3、握征信管理的基本框架，了解現(xiàn)代征信學(xué)的主要內(nèi)容和重點(diǎn)。（二）教學(xué)目標(biāo).理論教學(xué)目標(biāo)：通過(guò)學(xué)習(xí)，學(xué)生可以了解現(xiàn)代征信學(xué)的基本理論、基本方法 和基本知識(shí)并用以分析和解決個(gè)人征信及企業(yè)征信領(lǐng)域中的問(wèn)題；了解現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)條件下 國(guó)際國(guó)內(nèi)征信制度的運(yùn)行特點(diǎn)與征信業(yè)務(wù)構(gòu)成；了解現(xiàn)代征信基本業(yè)務(wù)操作以及常用的 征信技術(shù)、征信管理以及的征信管理層級(jí)構(gòu)成；了解關(guān)于征信制度的法律構(gòu)成、征信標(biāo) 準(zhǔn)和社會(huì)信用體系建設(shè)等知識(shí)。.能力與素質(zhì)培養(yǎng)目標(biāo)：學(xué)生對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下強(qiáng)化信用社會(huì)建設(shè)、提高全社會(huì) 信用水平的重要性將有全新的認(rèn)識(shí)，對(duì)于征信體系所能發(fā)揮的“守信激勵(lì)、失信懲戒” 作用將有更高層次的理解，對(duì)于征信理論的知識(shí)運(yùn)用能

4、力將獲得全方位提高。本課程屬于管理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)交叉學(xué)科范疇，用經(jīng)濟(jì)學(xué)的原理考察征信體系建設(shè)對(duì)商 亞社會(huì)市場(chǎng)運(yùn)行效率提高的作用，開(kāi)拓學(xué)生視野，用管理學(xué)的視野考察社會(huì)信用體系建 設(shè)的制度構(gòu)成、管理體系構(gòu)建和征信文化建設(shè)等。研究方法主要是規(guī)范分析法、理論與 經(jīng)驗(yàn)實(shí)證法，注重經(jīng)濟(jì)學(xué)理論思維、經(jīng)驗(yàn)歸納、實(shí)證檢驗(yàn)的訓(xùn)練，強(qiáng)調(diào)理論與實(shí)踐的結(jié) 合，增強(qiáng)學(xué)生分析和處理信用管理問(wèn)題的能力。二、課程內(nèi)容與教學(xué)要求第一章征信概論（一）教學(xué)內(nèi)容.征信的概念與理論基礎(chǔ).征信的產(chǎn)生與開(kāi)展.征信的原那么、征信與大數(shù)據(jù)（二）教學(xué)要求掌握征信的概念的含義，了解征信的產(chǎn)生和開(kāi)展、原那么和功能。第二章征信機(jī)構(gòu)（一）教學(xué)內(nèi)容.征信機(jī)構(gòu)概

5、述.征信機(jī)構(gòu)的主要類型.征信機(jī)構(gòu)類型（二）教學(xué)要求了解征信機(jī)構(gòu)的主要類型：企業(yè)征信機(jī)構(gòu)與個(gè)人征信機(jī)構(gòu)、信用等級(jí)機(jī)構(gòu)與 信用調(diào)查登記機(jī)構(gòu)、公共征信系統(tǒng)與私營(yíng)征信機(jī)構(gòu)；了解征信機(jī)構(gòu)產(chǎn)生和開(kāi)展的歷史；了解世界主要國(guó)家的典型征信機(jī)構(gòu)；了解中國(guó)的征信機(jī)構(gòu)開(kāi)展歷史；了解中國(guó)的主要征信機(jī)構(gòu)：金融信用信息基 礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)、政府背景的征信系統(tǒng)、社會(huì)（民營(yíng)）征信機(jī)構(gòu)。第三章征信業(yè)務(wù)（一）教學(xué)內(nèi)容.征信業(yè)務(wù)概述、信用登記.信用調(diào)查、信用評(píng)分、信用評(píng)級(jí)和其他征信業(yè)務(wù)（二）教學(xué)要求（1）掌握征信業(yè)務(wù)的定義；了解征信業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、各類征信業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別；了解信用登記業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和信用登記的業(yè)務(wù)流程；了解信用報(bào)告的內(nèi)容和信 用報(bào)

6、告的應(yīng)用；了解征信調(diào)查業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、分類和業(yè)務(wù)流程。了解信用評(píng)分的方法、信用評(píng)級(jí)和信用等級(jí)的分類。第四章征信技術(shù)（一）教學(xué)內(nèi)容.信用登記技術(shù)、信用調(diào)查技術(shù).信用評(píng)分技術(shù)、信用評(píng)級(jí)技術(shù)（二）教學(xué)要求（1）了解信用登記技術(shù)：數(shù)據(jù)抽取、轉(zhuǎn)換和加載技術(shù)、數(shù)據(jù)匹配技術(shù)；了解信用調(diào)查技術(shù)：深層訪談法、觀察法、 調(diào)查、郵寄調(diào)查、各類調(diào)查 方法在征信業(yè)務(wù)中的應(yīng)用；了解信用評(píng)分方法：數(shù)據(jù)處理技術(shù)、模型開(kāi)發(fā)技術(shù)、非統(tǒng)計(jì)學(xué)方法；了解信用評(píng)級(jí)技術(shù)：專家打分法、單變量研究法、基于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的多變量模 型分析、基于市場(chǎng)價(jià)格的模型分析、信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型、其他技術(shù)等。第五章征信管理（一）教學(xué)內(nèi)容.征信管理概述.征信管理類型：公共

7、監(jiān)督管理、行業(yè)自律管理.國(guó)外征信管理、中國(guó)征信管理（二）教學(xué)要求（1）掌握征信管理的主體、對(duì)象、內(nèi)容；了解征信管理的主要目標(biāo)和方法途徑；了解征信公共管理的內(nèi)容和方式；了解信用評(píng)級(jí)管理的方式方法；了解征信 行業(yè)自律管理的方式（傳統(tǒng)協(xié)會(huì)制、俱樂(lè)部制、會(huì)員制）和特點(diǎn)；了解歐美典型國(guó)家、亞洲典型國(guó)家和地區(qū)征信管理的基本制度框架和管理實(shí) 踐及各自特點(diǎn)；（4）熟悉中國(guó)的征信管理制度框架和征信管理內(nèi)容構(gòu)成。第六章征信法律（一）教學(xué)內(nèi)容.征信法律的主要內(nèi)容.國(guó)外的征信法律.中國(guó)的征信法律（二）教學(xué)要求了解征信法律模式：專門立法模式、分散立法模式；了解兩種立法模式的異 同;了解征信法律的起源和開(kāi)展；了解征信法律

8、的主要內(nèi)容：征信業(yè)務(wù)的法律規(guī)定、征信管理的法律規(guī)定、信 息主體權(quán)益保護(hù)的法律規(guī)定、信用評(píng)級(jí)的法律規(guī)定；了解國(guó)外的征信法律主要內(nèi)容和特點(diǎn)：美國(guó)的征信法律、歐洲主要國(guó)家的征 信法律、亞洲主要國(guó)家的征信法律、拉美主要國(guó)家的征信法律；掌握中國(guó)征信法律和規(guī)章制度的主要內(nèi)容和特點(diǎn)：法律中與征信相關(guān)的規(guī)定、 相關(guān)管理?xiàng)l例。第七章征信標(biāo)準(zhǔn)（一）教學(xué)內(nèi)容.征信標(biāo)準(zhǔn)的含義、征信標(biāo)準(zhǔn)的作用、征信標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)化和開(kāi)展趨勢(shì).征信國(guó)際標(biāo)準(zhǔn).中國(guó)征信標(biāo)準(zhǔn)（二）教學(xué)要求（1）了解征信標(biāo)準(zhǔn)的定義、內(nèi)涵、分類、征信標(biāo)準(zhǔn)與征信法律的區(qū)別與聯(lián)系等；了解征信行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：鄧白氏企業(yè)編碼體系、益佰利信息平安管理規(guī)范、個(gè)人 信用信息采集標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)

9、互惠原那么；了解征信國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：征信通用原那么、信息平安國(guó)際系列標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)信用報(bào)告 標(biāo)準(zhǔn)、信用評(píng)級(jí)國(guó)際規(guī)范手冊(cè)；熟悉中國(guó)的征信標(biāo)準(zhǔn)：總體思路、標(biāo)準(zhǔn)體系、推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)化的措施。第八章征信文化與社會(huì)信用體系建設(shè)（一）教學(xué)內(nèi)容.征信文化.征信與社會(huì)信用體系.中國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)的實(shí)踐（二）教學(xué)要求（1）了解征信文化的開(kāi)展、價(jià)值取向、征信文化教育、中國(guó)的征信文化；了解征信與社會(huì)信用體系建設(shè)的關(guān)系；了解社會(huì)信用體系建設(shè)的原那么和內(nèi)容；了解中國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)的實(shí)踐歷程和改革方向。三、教學(xué)形式與學(xué)時(shí)分配章教學(xué)形式及學(xué)時(shí)分配課堂教學(xué)實(shí)驗(yàn)上機(jī)課程實(shí)踐小計(jì)第一章征信概論22第二章征信機(jī)構(gòu)22第三章征信業(yè)務(wù)33第四章征信技術(shù)33第五章征信管理44第六章征信法律44第七章征信標(biāo)準(zhǔn)33第八章征信文化與 社會(huì)信用體系建設(shè)33合計(jì)2424四、主要教學(xué)方法以課堂講授為主，采用多媒體教學(xué)，引導(dǎo)和要求學(xué)生圍繞課堂內(nèi)容作課后閱讀、專 題討論。五、課程考核考核方式或途徑考核要求考核權(quán)重備注課堂表現(xiàn)到課并認(rèn)真聽(tīng)課40%平時(shí)作業(yè)4次30%小論文130%六、參考書(shū)目及學(xué)習(xí)資料（書(shū)名，主編，出版社，出版時(shí)間及版次）1、信用管理概論，李紅艷等主編，復(fù)旦大學(xué)出版社，2007年8月第1版。2、征信理論與實(shí)務(wù)