中行電子銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介(企業(yè)部分)

1、. 中國銀行電子銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介企業(yè)版PAGE ：.；PAGE 36概述中國銀行不斷完善客戶效力體系、加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，向各類企業(yè)提供金融效力，努力成為企業(yè)客戶高效、專業(yè)、可以滿足全面需求的協(xié)作同伴。中國銀行網(wǎng)上銀行BOCNET是中國銀行推出的基于一致的、整合了國內(nèi)和海外、個(gè)人與企業(yè)、平安機(jī)制完善的網(wǎng)上銀行效力，在閱讀器和銀企對(duì)接雙渠道下提供“賬戶管理、“轉(zhuǎn)賬匯款、“投資理財(cái)、“代收代付、“現(xiàn)金管理、“電子匯票、“投資理財(cái)、“國際結(jié)算、“電子商務(wù)、“信譽(yù)卡效力等效力。各項(xiàng)效力及其功能均為獨(dú)立的模塊，客戶可以經(jīng)過操作員與產(chǎn)品、功能、賬戶、權(quán)限的組合，靈敏實(shí)現(xiàn)并全面配合公司財(cái)務(wù)管理制度。目錄 TOC o

2、1-2 h z u HYPERLINK l _Toc314475397 HYPERLINK l _Toc314475398 第一章 相關(guān)概念3 HYPERLINK l _Toc314475399 第二章 功能操作5 HYPERLINK l _Toc314475400 第一節(jié) 賬戶管理5 HYPERLINK l _Toc314475401 第二節(jié) 轉(zhuǎn)賬匯款7 HYPERLINK l _Toc314475402 第三節(jié) 代收代付8 HYPERLINK l _Toc314475403 第四節(jié) 電子匯票10 HYPERLINK l _Toc314475404 第五節(jié) 貸款效力11 HYPERLINK

3、l _Toc314475405 第六節(jié) 國際結(jié)算12 HYPERLINK l _Toc314475406 第七節(jié) 投資理財(cái)14 HYPERLINK l _Toc314475407 第八節(jié) 資產(chǎn)托管15 HYPERLINK l _Toc314475408 第九節(jié) 電子商務(wù)16 HYPERLINK l _Toc314475409 第十節(jié) 信譽(yù)卡效力25 HYPERLINK l _Toc314475410 第十一節(jié) 集團(tuán)效力26 HYPERLINK l _Toc314475411 第十二節(jié) 財(cái)政公務(wù)卡31 HYPERLINK l _Toc314475412 第十三節(jié) 自助管理 PAGEREF _To

4、c314475412 h 31 HYPERLINK l _Toc314475413 第十四節(jié) 便利效力33第一章 相關(guān)概念效力渠道網(wǎng)上銀行企業(yè)效力提供WEB渠道和銀企對(duì)接渠道兩種方式。WEB渠道：客戶經(jīng)過INTERNET閱讀器訪問我行網(wǎng)上銀行網(wǎng)站 HYPERLINK boc boc)，并獲得規(guī)范化的網(wǎng)銀效力的方式。銀企對(duì)接渠道：企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與我行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)展系統(tǒng)間直接數(shù)據(jù)交互聯(lián)接, 客戶經(jīng)過其財(cái)務(wù)系統(tǒng)界面獲得銀行賬戶信息查詢、下載、轉(zhuǎn)賬支付及集團(tuán)理財(cái)?shù)刃ЯΦ姆绞?，客戶可根?jù)需求自行在其財(cái)務(wù)系統(tǒng)中定制更多個(gè)性化功能。效力特征操作更平安：用戶名、網(wǎng)銀密碼加動(dòng)態(tài)口令或USBKEY密碼的雙要素

5、認(rèn)證方式，確?？蛻糍~戶和資金平安；匯劃更靈敏：個(gè)性化的授權(quán)方式定制、批量買賣委托、嚴(yán)厲鎖定收款人的效力功能，滿足企業(yè)靈敏的資金匯劃需求；對(duì)賬更便利：在線進(jìn)展賬戶對(duì)賬，省卻紙質(zhì)對(duì)賬單郵寄的繁瑣，輕松提高財(cái)務(wù)管理效率；財(cái)富更增值：網(wǎng)上第三方存管、銀期轉(zhuǎn)賬、資產(chǎn)托管效力為企業(yè)理財(cái)提供便利通道，協(xié)助 企業(yè)及時(shí)把握投資時(shí)機(jī)，實(shí)現(xiàn)收益增長；管理更輕松：客戶留言互動(dòng)、到賬信息查詢、買賣數(shù)據(jù)下載等效力方便企業(yè)客戶內(nèi)部信息溝通、追蹤買賣進(jìn)程；全球金融效力：目前，中行網(wǎng)銀海外效力范圍已拓展至27個(gè)國家和地域，充分發(fā)揚(yáng)了中行在海外金融效力方面的一向優(yōu)勢(shì)。如何懇求企業(yè)需攜帶組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、營業(yè)執(zhí)照副本、經(jīng)辦人的有

6、效身份證件原件、單位引見信、加蓋銀行預(yù)留印鑒的懇求表格等資料，到開戶行懇求網(wǎng)上銀行效力。效力提示想了解更多關(guān)于中國銀行網(wǎng)上銀行的情況，歡迎隨時(shí)與當(dāng)?shù)刂袊y行聯(lián)絡(luò)，也可撥打中國銀行客戶效力中心95566進(jìn)展咨詢。第二章 功能操作第一節(jié) 賬戶管理效力簡(jiǎn)述賬戶管理效力可以為客戶提供中行賬戶查詢、定期賬戶、新舊賬號(hào)對(duì)照、對(duì)賬效力、境內(nèi)他行賬戶查詢、境外他行賬戶查詢、他行查詢簽約、他行扣款簽約等功能。效力功能1、中行賬戶查詢：客戶可以隨時(shí)隨地查詢?cè)谥袊y行分支機(jī)構(gòu)開立的本外幣賬戶的今日余額查詢、今日買賣查詢、簽約客戶買賣查詢、歷史余額查詢、歷史買賣查詢，以便協(xié)助企業(yè)全面掌握資金變動(dòng)情況，為企業(yè)現(xiàn)金管理提

7、供決策根據(jù)。2、定期賬戶：為客戶提供簽約網(wǎng)銀的定期賬戶查詢功能，客戶可經(jīng)過網(wǎng)銀查詢定期賬戶下開立存單的存單號(hào)、幣種、存款種類、存期、起息日、到期日、結(jié)清日期、利率、金額、存單形狀等信息賬戶管理的查詢效力可以協(xié)助 客戶及時(shí)掌握公司資金情況和資金流向，為企業(yè)現(xiàn)金管理和資金調(diào)度提供決策根據(jù)，以最大限制提高資金利用效率，節(jié)約資金本錢。3、新舊賬號(hào)對(duì)照：客戶可查詢我行新舊賬號(hào)的對(duì)應(yīng)信息。4、對(duì)賬效力：為客戶提供對(duì)賬單核對(duì)、對(duì)賬單查詢等效力，企業(yè)可在線進(jìn)展對(duì)賬單的核對(duì)與反響，輕松實(shí)現(xiàn)電子對(duì)賬，同時(shí)還可進(jìn)展對(duì)賬單的下載。5、境內(nèi)他行賬戶查詢：可實(shí)現(xiàn)開立在境內(nèi)其他銀行的賬戶買賣和余額進(jìn)展查詢。6、境外他行賬戶

8、查詢：可實(shí)現(xiàn)對(duì)開立在境外其他銀行的賬戶買賣和余額信息進(jìn)展查詢。7、他行查詢簽約：客戶在我行網(wǎng)銀進(jìn)展簽約，商定中行賬戶與他行賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系，其中，他行賬戶作為跨行查詢的發(fā)起賬戶，中行賬戶作為跨行查詢的被查詢賬戶。簽約之后，客戶才可經(jīng)過他行網(wǎng)銀查詢中行的賬戶信息。8、他行扣款簽約：客戶在我行網(wǎng)銀進(jìn)展簽約，商定中行賬戶與他行賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系，其中，他行賬戶作為跨行匯劃的發(fā)起賬戶，中行賬戶作為跨行匯劃的實(shí)踐付款賬戶。簽約之后，客戶才可經(jīng)過他行網(wǎng)銀用中行賬戶進(jìn)展對(duì)外支付。適用對(duì)象中國銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶均可運(yùn)用。興辦條件在中國銀行開立結(jié)算賬戶；在中國銀行懇求企業(yè)網(wǎng)上銀行效力。對(duì)賬效力需首先簽約中國銀行網(wǎng)上

9、銀行效力，網(wǎng)銀效力懇求終了后，再懇求對(duì)賬效力，懇求對(duì)賬效力時(shí)，需提供網(wǎng)銀操作員ID，以便后續(xù)運(yùn)用網(wǎng)銀進(jìn)展對(duì)賬時(shí)，在對(duì)賬系統(tǒng)內(nèi)標(biāo)識(shí)客戶查詢權(quán)限。在進(jìn)展對(duì)賬簽約時(shí)可選擇“明細(xì)對(duì)賬單和“余額對(duì)賬單的對(duì)賬時(shí)間，“明細(xì)對(duì)賬單可按周、半月、月、旬、年進(jìn)展核對(duì)，“余額對(duì)賬單可按月、季度進(jìn)展核對(duì)。效力時(shí)間當(dāng)日查詢時(shí)間為任務(wù)日9:00-17:00，歷史查詢時(shí)間為724小時(shí)，對(duì)賬效力時(shí)間為724小時(shí)。溫馨提示為客戶提供一年的歷史余額及歷史買賣信息，查詢時(shí)間的跨度為三個(gè)月。建議客戶將歷史數(shù)據(jù)及時(shí)下載到本地留存。開通對(duì)賬效力需與中國銀行簽署。第二節(jié) 轉(zhuǎn)賬匯款效力簡(jiǎn)述“轉(zhuǎn)賬匯款效力下包括“轉(zhuǎn)賬匯劃、“定向賬戶支付、“境

10、內(nèi)外幣匯劃、“對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款、“期貨出金、“期貨入金等效力?！稗D(zhuǎn)賬匯劃為客戶提供平安、穩(wěn)定、方便、快捷的資金匯劃和支付結(jié)算效力，輕松實(shí)現(xiàn)客戶資金的集中管理、靈敏調(diào)度、高效運(yùn)作和實(shí)時(shí)監(jiān)控；“對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款效力可向個(gè)人賬戶進(jìn)展單筆實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬；“定向賬戶支付效力下企業(yè)可嚴(yán)厲限定收款人范圍，提升資金匯劃的平安性；“境內(nèi)外幣匯劃效力可把外匯賬戶中資金匯到指定收款人在境內(nèi)銀行開立的賬戶上；“期貨出/入金效力，協(xié)助客戶將期貨保證金從期貨買賣所與期貨公司之間的互劃。效力功能資金匯劃、批量委托、授權(quán)方式定制、約定付款等功能為企業(yè)提供嚴(yán)厲的財(cái)務(wù)權(quán)限控制和快捷的資金匯劃效力；轉(zhuǎn)賬買賣形狀全程跟蹤、到賬時(shí)間查詢、實(shí)時(shí)付款通

11、知、買賣數(shù)據(jù)下載等功能使企業(yè)全程掌控資金的往來動(dòng)向；客戶留言互動(dòng)、定期提示密碼更新、個(gè)性化頁面定制等功能為企業(yè)提供個(gè)性化的靈敏操作；適用對(duì)象具有對(duì)外轉(zhuǎn)賬匯款需求的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶。興辦條件在中國銀行開立對(duì)公結(jié)算賬戶的單一企業(yè)或集團(tuán)客戶。效力時(shí)間724小時(shí)全天候受理網(wǎng)上匯款指令，中國銀行業(yè)務(wù)處置時(shí)間為任務(wù)日9:00-17:00。第三節(jié) 代收代付效力簡(jiǎn)述中國銀行網(wǎng)上銀行代收代付效力提供“代發(fā)工資、“其他代發(fā)、“代收業(yè)務(wù)“快捷代發(fā)效力，可為企業(yè)提供員工工資、報(bào)銷款項(xiàng)及其他各類人民銀行相關(guān)規(guī)定答應(yīng)的代發(fā)資金的批量委托代發(fā)效力；還可為有相應(yīng)需求的企業(yè)提供自動(dòng)收取個(gè)人各類應(yīng)繳費(fèi)用的效力，加快企業(yè)資金回籠。

12、效力功能代發(fā)業(yè)務(wù)：企業(yè)可從人民幣單位銀行結(jié)算賬戶向員工在中國銀行或其他銀行開立的銀行卡或活期存折發(fā)放工資、獎(jiǎng)金等各類人民銀行允許轉(zhuǎn)入的合法款項(xiàng)，減少企業(yè)現(xiàn)金保有量和買賣量，提高任務(wù)效率。代收業(yè)務(wù)：可協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)從個(gè)人賬戶向企業(yè)賬戶扣劃資金的操作，資金扣收范圍包括中行個(gè)人結(jié)算賬戶及同業(yè)他行賬戶。其中，我行個(gè)人賬戶種類包括：借記卡、活期一本通、普通活期活期一本通、普通活期必需為個(gè)人結(jié)算賬戶。代收業(yè)務(wù)可實(shí)現(xiàn)：為學(xué)校代收學(xué)生的學(xué)費(fèi)、為保險(xiǎn)公司代收被保險(xiǎn)人的保費(fèi)、為電信公司代收電信譽(yù)戶的通訊費(fèi)等。快捷代發(fā)：實(shí)現(xiàn)企業(yè)客戶在線完成工資代發(fā)、其他款項(xiàng)代發(fā)等操作，處置時(shí)效性高、實(shí)現(xiàn)混合卡提交、大批量上傳等功

13、能，操作更便利。適用對(duì)象具有向個(gè)人賬戶代發(fā)工資、獎(jiǎng)金等各類人民銀行允許轉(zhuǎn)入的合法款項(xiàng)需求的企業(yè)客戶；具有代收學(xué)生學(xué)費(fèi)、代收被保險(xiǎn)人保費(fèi)、代收電信譽(yù)戶通訊費(fèi)等需求的企業(yè)客戶。興辦條件在中國銀行開立人民幣根本結(jié)算賬戶的單一或集團(tuán)企業(yè)客戶均可運(yùn)用。效力時(shí)間724小時(shí)全天候受理網(wǎng)上匯款指令，中國銀行業(yè)務(wù)處置時(shí)間為任務(wù)日9:00-17:00，其中快捷代發(fā)業(yè)務(wù)處置時(shí)間為周一至周日的6:00-19:00。溫馨提示代收業(yè)務(wù)僅支持人民幣。對(duì)于中國銀行個(gè)人賬戶的單筆扣收金額無限制，他行賬戶單筆金額不能超越人民幣5萬元；在當(dāng)日16：00前提交批量代收業(yè)務(wù)，系統(tǒng)會(huì)在當(dāng)日處置該筆業(yè)務(wù)。假設(shè)是在16：00之后提交的批量代

14、收業(yè)務(wù)，那么系統(tǒng)會(huì)在第二日進(jìn)展處置；本行代收業(yè)務(wù)WEB渠道支持3000條信息的批量上傳，對(duì)接渠道支持1000條信息的批量上傳；他行代收業(yè)務(wù)WEB渠道和對(duì)接渠道均支持500條信息的批量上傳?？旖荽l(fā)上傳批量文件時(shí)，僅需區(qū)分中行以及他行賬戶，對(duì)于中行賬戶無需區(qū)分賬戶類型，方便客戶操作?？旖荽l(fā)工資、其他業(yè)務(wù)WEB渠道支持最大30000筆/批信息的批量上傳，對(duì)接渠道支持最大3000筆/批信息的批量上傳。第四節(jié) 電子匯票效力簡(jiǎn)述中國銀行網(wǎng)上銀行為企業(yè)客戶上提供全流程的電子匯票效力，包括：出票、承兌、保證、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、提示付款、追索、匯票查詢、紙票出票；并在線進(jìn)展紙質(zhì)銀行承兌匯票的出票懇求以及

15、查詢出票的處置形狀。效力功能1.客戶經(jīng)過網(wǎng)上銀行即可完成電子匯票從出票到追索等全流程處置，操作簡(jiǎn)單便利，有效提升結(jié)算和融資效率；2.客戶經(jīng)過網(wǎng)上銀行可進(jìn)展票據(jù)信息查詢和數(shù)據(jù)下載效力，方便企業(yè)隨時(shí)追蹤票據(jù)處置進(jìn)程。適用對(duì)象適用于一切中國銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行效力的客戶。興辦條件已開立結(jié)算賬戶的企業(yè)客戶。效力時(shí)間中國銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)效力匯票效力為客戶提供5*8小時(shí)效力。溫馨提示客戶懇求網(wǎng)上銀行BOCNET企業(yè)效力電子匯票效力時(shí)，應(yīng)首先與中國銀行簽署，協(xié)議簽署后憑此協(xié)議副本或復(fù)印件作為開通網(wǎng)上銀行電子商業(yè)匯票效力的必備資料。第五節(jié) 貸款效力效力簡(jiǎn)述客戶經(jīng)過貸款效力，可進(jìn)展貸款賬戶查詢、歷史還款信息查詢、逾

16、期未還款信息查詢、剩余還款信息查詢。效力功能1、中小企業(yè)版及集團(tuán)理財(cái)版僅針對(duì)單一客戶的企業(yè)客戶運(yùn)用；2、支持閱讀器渠道。適用對(duì)象具有貸款查詢需求的企業(yè)客戶。興辦條件1. 在中國銀行已開立結(jié)算賬戶的企業(yè)客戶；2. 需為我行企業(yè)貸款客戶并在我行貸款系統(tǒng)中存有相應(yīng)貸款賬戶信息。效力時(shí)間中國銀行網(wǎng)上銀行為客戶提供724小時(shí)全天候效力。第六節(jié) 國際結(jié)算效力簡(jiǎn)述中國銀行網(wǎng)上銀行為企業(yè)客戶提供跨境匯款、外幣結(jié)匯、單證效力等效力，企業(yè)可經(jīng)過網(wǎng)上提交跨境匯款、外幣結(jié)匯懇求書，由柜員人工審核相關(guān)單據(jù)后并進(jìn)展業(yè)務(wù)處置，企業(yè)可經(jīng)過網(wǎng)銀查詢買賣形狀及相關(guān)信息。效力功能跨境匯款可為企業(yè)提供跨境匯款的網(wǎng)銀交單、查詢效力，支

17、持以單筆或批量方式提交懇求書；外幣結(jié)匯支持經(jīng)常工程賬戶及資本金賬戶結(jié)匯、待核對(duì)賬戶結(jié)匯等結(jié)匯方式；單證效力目前主要覆蓋進(jìn)口信譽(yù)證、代收、出口信譽(yù)證、托收、福費(fèi)廷、保函、應(yīng)收賬款池融資等業(yè)務(wù)產(chǎn)品。為客戶提供靈敏的多人多級(jí)授權(quán)方式，滿足多樣的內(nèi)控要求；支持閱讀器渠道。適用對(duì)象具有國際結(jié)算需求的企業(yè)客戶。興辦條件在中國銀行已開立對(duì)公結(jié)算賬戶的企業(yè)客戶。溫馨提示客戶運(yùn)用國際結(jié)算效力須按照相關(guān)外匯管理要求填寫、提交懇求書；企業(yè)經(jīng)過網(wǎng)上銀行將跨境匯款、外幣結(jié)匯指令向銀行提交后，還需按相關(guān)要求在規(guī)定日期內(nèi)將紙質(zhì)單據(jù)提交到開戶行柜臺(tái)；跨境匯款中的批量委托最多可以上傳1000條付款指令；待修正的買賣，系統(tǒng)自動(dòng)保

18、管一個(gè)月，一個(gè)月進(jìn)展自動(dòng)清理。買賣形狀變卦為“銀行退回；非正常待授權(quán)的買賣，系統(tǒng)自動(dòng)保管一個(gè)月，一個(gè)月進(jìn)展自動(dòng)清理。買賣形狀變卦為“銀行退回。目前我行企業(yè)網(wǎng)銀單證效力暫不支持USBKEY做為授權(quán)認(rèn)證工具，目前僅支持運(yùn)用中銀E令，所以建議假設(shè)您有應(yīng)收賬款下的效力包括：應(yīng)收賬款賣方懇求效力下池融資懇求、池融資歸還懇求以及應(yīng)收賬款買方懇求效力下池融資懇求、付款懇求，請(qǐng)將默許認(rèn)證工具設(shè)置為中銀E令。第七節(jié) 投資理財(cái)效力簡(jiǎn)述經(jīng)過在線提供定期存款、通知存款、中銀理財(cái)、三方存管、銀期轉(zhuǎn)賬、股商存管等效力，加快企業(yè)資金清算，為企業(yè)提供便利的理財(cái)渠道，協(xié)助 企業(yè)提高財(cái)務(wù)管理效率輕松實(shí)現(xiàn)企業(yè)的在線理財(cái)。效力功能定

19、期存款：經(jīng)過網(wǎng)銀渠道實(shí)現(xiàn)活期轉(zhuǎn)定期、定期轉(zhuǎn)活期及相關(guān)信息查詢等效力。通知存款：經(jīng)過網(wǎng)銀渠道開立一天通知存款或七天通知存款及通知存款轉(zhuǎn)活期，并進(jìn)展相關(guān)信息查詢等效力。中銀理財(cái)：“理財(cái)賬戶簽約、“產(chǎn)品查詢與購買、“持倉查詢及贖回、“產(chǎn)品協(xié)議查詢與修正、“授權(quán)、“查詢、“撤單等功能操作，為客戶提供在線理財(cái)賬戶的簽約、理財(cái)富品的購買、贖回、分紅方式修正、周期性產(chǎn)品協(xié)議修正等效力，與柜臺(tái)業(yè)務(wù)互為補(bǔ)充、操作便利、授權(quán)方式靈敏。第三方存管:實(shí)現(xiàn)銀行賬戶到證券公司賬戶或證券公司賬戶到銀行賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)；銀期轉(zhuǎn)賬:實(shí)現(xiàn)銀行賬戶到期貨公司或期貨公司賬戶到銀行賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。股商存管：滿足國內(nèi)產(chǎn)權(quán)買賣所及大宗商

20、品買賣所客戶買賣結(jié)算資金結(jié)算及管理需求興辦條件在中國銀行開立人民幣根本結(jié)算賬戶的單一或集團(tuán)企業(yè)客戶均可運(yùn)用。溫馨提示定期存款/通知存款支持同省買賣，不支持異地買賣，付款人與定期存款戶名須同省同戶名；利率執(zhí)行銀行規(guī)范利率，不區(qū)分大小額存款，即暫不支持協(xié)定存款利率?？蛻粜柘刃性诠衽_(tái)簽署各效力功能的協(xié)議書，再開通網(wǎng)上銀行的相應(yīng)效力。效力時(shí)間普通為證券、期貨買賣日8：3016：00，詳細(xì)視不同證券公司而定第八節(jié) 資產(chǎn)托管效力簡(jiǎn)述中國銀行網(wǎng)上銀行為客戶提供網(wǎng)銀渠道發(fā)起托管指令的效力。指令經(jīng)過網(wǎng)銀傳送至中國銀行后臺(tái)系統(tǒng)，銀行人員接到交收指令后，對(duì)指令真?zhèn)?、有效性進(jìn)展審核判別后執(zhí)行指令，并將指令執(zhí)行結(jié)果反響

21、客戶。效力功能客戶可提交境外外匯兌換、境外買賣、境外轉(zhuǎn)賬、境內(nèi)買賣、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬指令。適用對(duì)象有資金托管需求的投資管理人。興辦條件在中國銀行已開立結(jié)算賬戶的投資管理人。效力時(shí)間客戶可724小時(shí)提交業(yè)務(wù)，中國銀行業(yè)務(wù)處置時(shí)間為任務(wù)日9:00-17:30。溫馨提示客戶辦理資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)須簽署。第九節(jié) 電子商務(wù)B2C商戶效力效力簡(jiǎn)述“B2C商戶效力是中國銀行特別針對(duì)B2C網(wǎng)上支付行業(yè)客戶開發(fā)的網(wǎng)上銀行產(chǎn)品，為商戶提供訂單查詢、批量退貨以及業(yè)務(wù)對(duì)賬文件、清算對(duì)賬文件和退貨反響文件的查詢及下載等多種功能。電子商務(wù)B2C商戶接入流程為：商戶懇求、商戶調(diào)研、商戶評(píng)價(jià)與準(zhǔn)入；簽署協(xié)作協(xié)議、接口開發(fā)與準(zhǔn)消費(fèi)測(cè)試；商戶

22、簽約；分行報(bào)備、效力開通。效力功能1. 訂單查詢:商戶可運(yùn)用中國銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)展單筆或多筆網(wǎng)上支付訂單的查詢?！岸喙P訂單查詢可以根據(jù)商戶號(hào)和訂單日期、訂單時(shí)間批量查詢今日或前一日的多筆訂單信息；“單筆訂單查詢可以根據(jù)商戶號(hào)和訂單號(hào)查詢?cè)撋虘粢荒陜?nèi)的單筆訂單信息。2. 訂單批量退貨:個(gè)人客戶提出退貨懇求且商戶贊同后，商戶可登錄中國銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，編制并上傳退貨文件，進(jìn)展批量退貨。3. 文件下載:商戶操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行下載財(cái)務(wù)對(duì)賬文件、業(yè)務(wù)對(duì)賬文件和退貨反響文件，滿足商戶多種對(duì)賬需求。適用對(duì)象主要適用于興辦B2C網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的各類公司，包括：第三方網(wǎng)上支付公司、在線商品或效力銷售

23、公司等。操作流程興辦B2C網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的各類公司簽約成為中國銀行網(wǎng)上支付商戶，并懇求開通“B2C商戶效力后，即可進(jìn)展單筆或多筆訂單查詢、批量退貨，以及業(yè)務(wù)對(duì)賬文件、清算對(duì)賬文件和退貨反響文件的查詢和下載功能。效力時(shí)間中國銀行網(wǎng)上銀行為客戶提供724小時(shí)全天候效力。溫馨提示1. 客戶可以對(duì)一年內(nèi)的訂單進(jìn)展“批量退貨；每次上傳的“批量退貨文件最多可以包含1000筆買賣。2. “文件下載功能支持對(duì)30天之內(nèi)“清算對(duì)賬文件、“退貨反響文件、“業(yè)務(wù)對(duì)賬文件的查詢和下載。3. 經(jīng)過“多筆訂單查詢每次可以提交的查詢訂單起止時(shí)間間隔最長為1小時(shí)。4. 詳細(xì)產(chǎn)品效力及開通流程請(qǐng)咨詢當(dāng)?shù)刂袊y行B2B支付效力簡(jiǎn)述

24、B2B支付企業(yè)在網(wǎng)上采購時(shí)，提交訂單后，您可以經(jīng)過中國銀行企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)展網(wǎng)上采購支付效力，并在中國銀行企業(yè)網(wǎng)銀上提供訂單復(fù)核、訂單授權(quán)、訂單查詢效力。效力功能1. 訂單采購：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行在B2B商戶網(wǎng)站上完成訂單確實(shí)定和采購任務(wù)。2. 訂單復(fù)核：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)已采購訂單進(jìn)展復(fù)核，并選定企業(yè)支付賬戶。3. 訂單授權(quán)：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)復(fù)核經(jīng)過的訂單進(jìn)展授權(quán)，并確認(rèn)支付。4. 訂單查詢：買方企業(yè)操作員及商戶操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)訂單信息進(jìn)展查詢，查詢方式包括單筆訂單查詢和多筆訂單查詢。適用對(duì)象中國銀行B2B支付產(chǎn)品面向經(jīng)過電

25、子商務(wù)平臺(tái)進(jìn)展訂單采購的企業(yè)客戶。興辦條件1. 在中國銀行開立結(jié)算賬戶；2. 懇求成為中國銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶；3. 滿足中國銀行對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的其他條件要求。操作流程買方企業(yè)采購人員在商戶網(wǎng)站上選購商品，選擇“中國銀行網(wǎng)上銀行作為支付方式，并下訂單；買方企業(yè)財(cái)務(wù)人員登錄企業(yè)網(wǎng)銀對(duì)訂單進(jìn)展復(fù)核、授權(quán)，確定支付；支付勝利后，資金會(huì)從買方賬戶直接劃轉(zhuǎn)至商戶賬戶。溫馨提示詳細(xì)產(chǎn)品效力及開通流程請(qǐng)咨詢當(dāng)?shù)刂袊y行B2B直付效力簡(jiǎn)述B2B直付效力為進(jìn)展B2B電子商務(wù)買賣的企業(yè)雙方提供在線支付、資金結(jié)算、訂單查詢、買賣對(duì)賬、訂單退貨等功能。B2B電子商務(wù)平臺(tái)企業(yè)或第三方支付公司簽約成為中國銀行B2B網(wǎng)上支付商

26、戶后，中國銀行對(duì)基于商戶電子商務(wù)平臺(tái)或第三方支付公司支付效力進(jìn)展B2B買賣的買方企業(yè)客戶和商戶之間提供買賣資金結(jié)算效力。B2B直付商戶在銀行系統(tǒng)的簽約流程為：CSPA簽約、CSPB簽約、網(wǎng)關(guān)簽約、網(wǎng)銀簽約電子商務(wù)B2B直付商戶接入流程為：商戶懇求、商戶調(diào)研、商戶評(píng)價(jià)與準(zhǔn)入；簽署協(xié)作協(xié)議、接口開發(fā)與準(zhǔn)消費(fèi)測(cè)試；商戶簽約；分行報(bào)備、效力開通。效力功能1. 訂單采購：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行在B2B商戶網(wǎng)站上完成訂單確實(shí)定和采購任務(wù)。2. 訂單復(fù)核：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)已采購訂單進(jìn)展復(fù)核，并選定企業(yè)支付賬戶。3. 訂單授權(quán)：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)復(fù)核經(jīng)過

27、的訂單進(jìn)展授權(quán)，并確認(rèn)支付。4. 訂單查詢：買方企業(yè)操作員及商戶操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)訂單信息進(jìn)展查詢，查詢方式包括單筆訂單查詢和多筆訂單查詢。5. 文件下載：商戶操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行下載財(cái)務(wù)對(duì)賬文件、業(yè)務(wù)對(duì)賬文件和退貨反響文件，滿足商戶多種對(duì)賬需求。6. 訂單批量退貨：買方企業(yè)提出退貨懇求且商戶贊同后，商戶操作員可登錄中國銀行網(wǎng)上銀行，編制并上傳退貨文件，進(jìn)展批量退貨，批量退貨可實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)到賬。7. 訂單聯(lián)機(jī)退貨：買方企業(yè)提出退貨懇求且商戶贊同后，商戶操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行進(jìn)展訂單聯(lián)機(jī)退貨。聯(lián)機(jī)退貨是經(jīng)過商戶系統(tǒng)與中國銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)直連的方式實(shí)現(xiàn)的。適用對(duì)象中國銀行B2

28、B直付產(chǎn)品面向經(jīng)過自有B2B電子商務(wù)平臺(tái)直接向買方企業(yè)客戶提供商品及效力的電子商務(wù)企業(yè)，也面向?yàn)锽2B電子商務(wù)平臺(tái)企業(yè)提供支付效力的第三方支付公司。興辦條件1. 在中國銀行開立結(jié)算賬戶；2. 懇求成為中國銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶；3. 滿足中國銀行對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的其他條件要求。操作流程買方企業(yè)采購人員在商戶網(wǎng)站上選購商品，選擇“中國銀行網(wǎng)上銀行作為支付方式，并下訂單；買方企業(yè)財(cái)務(wù)人員登錄企業(yè)網(wǎng)銀對(duì)訂單進(jìn)展復(fù)核、授權(quán)，確定支付；支付勝利后，資金會(huì)從買方賬戶直接劃轉(zhuǎn)至商戶賬戶。溫馨提示詳細(xì)產(chǎn)品效力及開通流程請(qǐng)咨詢當(dāng)?shù)刂袊y行B2B保付效力簡(jiǎn)述B2B保付效力為進(jìn)展B2B電子商務(wù)買賣的企業(yè)雙方提供在線支付、資

29、金結(jié)算、訂單查詢、訂單實(shí)付、買賣對(duì)賬等功能。B2B保付通產(chǎn)品不僅可以保證買方企業(yè)資金的平安性，同時(shí)也能對(duì)賣方企業(yè)提供商品或效力后的貨款回收提供保證。B2B直付商戶在銀行系統(tǒng)的簽約流程為：CSPA簽約、網(wǎng)關(guān)簽約、網(wǎng)銀簽約效力功能1. 訂單采購：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行在B2B商戶網(wǎng)站上完成訂單確實(shí)定和采購任務(wù)。2. 訂單復(fù)核：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)已采購訂單進(jìn)展復(fù)核，并選定企業(yè)支付賬戶。3. 訂單授權(quán)：買方企業(yè)操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)復(fù)核經(jīng)過的訂單進(jìn)展授權(quán)，并確認(rèn)支付。4. 訂單查詢：買方企業(yè)操作員及商戶操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行對(duì)訂單信息進(jìn)展查詢，查詢方式包

30、括單筆訂單查詢和多筆訂單查詢。5.文件下載：商戶操作員可運(yùn)用中國銀行網(wǎng)上銀行下載財(cái)務(wù)對(duì)賬文件、業(yè)務(wù)對(duì)賬文件和跨行付款退回文件，滿足商戶多種對(duì)賬需求。6. 訂單實(shí)付：買方企業(yè)客戶在商戶平臺(tái)上進(jìn)展確認(rèn)付款操作，商戶系統(tǒng)根據(jù)買方企業(yè)客戶的操作向中國銀行系統(tǒng)發(fā)送實(shí)付指令，實(shí)付指令中包括付款金額和返款金額。系統(tǒng)根據(jù)實(shí)付指令向賣方企業(yè)進(jìn)展付款，向買方企業(yè)進(jìn)展返款。訂單實(shí)付功能是經(jīng)過商戶系統(tǒng)與中國銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)直連的方式實(shí)現(xiàn)的。適用對(duì)象主要面向經(jīng)過自有B2B電子商務(wù)平臺(tái)面向買方和賣方企業(yè)客戶提供電子買賣渠道，但本身不直接面向客戶提供商品及效力的獨(dú)立第三方B2B電子商務(wù)平臺(tái)企業(yè)。興辦條件1. 在中國銀行開立

31、結(jié)算賬戶；2. 懇求成為中國銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶；3. 滿足中國銀行對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的其他條件要求。操作流程買方企業(yè)采購人員在商戶網(wǎng)站上選購商品，選擇“中國銀行網(wǎng)上銀行作為支付方式，并下訂單；買方企業(yè)財(cái)務(wù)人員登錄企業(yè)網(wǎng)銀對(duì)訂單進(jìn)展復(fù)核、授權(quán)，確定支付；支付勝利后，資金會(huì)從買方賬戶劃轉(zhuǎn)至銀行監(jiān)管賬戶；待買方驗(yàn)貨終了并通知商戶、商戶向中國銀行發(fā)送實(shí)付指令后，中國銀行根據(jù)商戶的指令，再將款項(xiàng)從監(jiān)管賬戶實(shí)付至賣方賬戶，完成整個(gè)支付過程。溫馨提示詳細(xì)產(chǎn)品效力及開通流程請(qǐng)咨詢當(dāng)?shù)刂袊y行。中銀E商通效力簡(jiǎn)述中銀E商通效力是我行面向產(chǎn)權(quán)買賣所、大宗商品買賣市場(chǎng)及其投資者客戶提供的，包括資金監(jiān)管、出入金及查詢、資金

32、清算及對(duì)賬等在內(nèi)的整體效力。效力功能入金：個(gè)人客戶可以經(jīng)過買賣所及中行銀行進(jìn)展入金買賣，將資金從結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入在買賣所開立的資金賬戶；機(jī)構(gòu)客戶可以經(jīng)過中行企業(yè)網(wǎng)銀或者中行柜臺(tái)進(jìn)展入金買賣，將資金從結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入在買賣所開立的資金賬戶。 出金：個(gè)人客戶可以經(jīng)過買賣所及中行銀行進(jìn)展出金買賣，將資金從在買賣所開立的資金賬戶轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算賬戶；機(jī)構(gòu)客戶可以經(jīng)過中行企業(yè)網(wǎng)銀或者中行柜臺(tái)進(jìn)展出金買賣，將資金從在買賣所開立的資金賬戶轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算賬戶。 出入金買賣記錄查詢：個(gè)人及機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)過此功能查詢出入金歷史記錄。買賣所資金賬戶余額查詢：提供個(gè)人及機(jī)構(gòu)客戶對(duì)其在買賣所開立的資金賬戶的余額查詢。運(yùn)用對(duì)象適用于曾經(jīng)在

33、大宗商品買賣市場(chǎng)或者股權(quán)買賣所開立賬戶，其曾經(jīng)開立了中國銀行借記卡或者企業(yè)結(jié)算賬戶的客戶。興辦條件在中國銀行開立結(jié)算賬戶或者借記卡； 在買賣所開立資金賬戶； 滿足中國銀行對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的其他條件要求。 效力時(shí)間 我行支持的出入金聯(lián)機(jī)買賣時(shí)間為任務(wù)日的8：30-15：45，詳細(xì)參見我行協(xié)作買賣所效力時(shí)間提示。效力提示如您想了解更多關(guān)于中國銀行中銀E商通產(chǎn)品的業(yè)務(wù)情況，歡迎隨時(shí)與當(dāng)?shù)刂袊y行聯(lián)絡(luò)，也可撥打中國銀行客戶效力中心95566進(jìn)展咨詢報(bào)關(guān)即時(shí)通稅費(fèi)e支付效力簡(jiǎn)述報(bào)關(guān)即時(shí)通是中國銀行于2002年率先推出的、用于進(jìn)出口企業(yè)交納海關(guān)稅費(fèi)的網(wǎng)上支付效力。在與海關(guān)總署的長期深度協(xié)作過程中，中國銀行全新推

34、出“報(bào)關(guān)即時(shí)通稅費(fèi)e支付，效力內(nèi)容更豐富、簽約流程更簡(jiǎn)便，可以為客戶提供更加方便快捷的網(wǎng)上交納稅費(fèi)效力。效力功能1. 即時(shí)報(bào)關(guān) ：企業(yè)經(jīng)過網(wǎng)上報(bào)關(guān)，即可免除奔走海關(guān)和銀行的煩惱。2. 網(wǎng)上稅費(fèi)支付擔(dān)保：不僅可以網(wǎng)上報(bào)關(guān)，而且可享用“先通關(guān)、后繳稅的即時(shí)通關(guān)便利以及銀行擔(dān)保和資金融通效力。效力特征1. 簡(jiǎn)化通關(guān)手續(xù)：客戶可隨時(shí)隨地提交網(wǎng)上支付指令，全天候即時(shí)獲取銀行反響，減少銀行與海關(guān)之間的兩地奔走，從而加快報(bào)關(guān)速度，輕松通關(guān)；2. 提供緩稅便利：最長15天的關(guān)稅支付寬限期，減少企業(yè)在途資金占用，提高資金運(yùn)用效率；客戶還可根據(jù)通關(guān)安排和資金運(yùn)作需求，提早支付稅費(fèi)、釋放緩稅額度，以實(shí)現(xiàn)額度的最大化

35、運(yùn)用；3. 方便異地報(bào)關(guān)：實(shí)現(xiàn)一地一行付款，多地報(bào)關(guān)，便于客戶辦理異地報(bào)關(guān)；4. 提高資金效率：加速資金周轉(zhuǎn)，減少資金占用，提高資金運(yùn)用效率；5. 買賣權(quán)限控制：客戶付款指令分為指定繳款單位、指定繳款銀行、審核、確認(rèn)四個(gè)步驟，可賦予不同操作員，方便客戶分級(jí)管理，防備風(fēng)險(xiǎn)；6. 稅費(fèi)種類豐富：涵蓋“進(jìn)口關(guān)稅、出口關(guān)稅、反傾銷稅、進(jìn)口增值稅、罰沒收入、關(guān)稅緩稅利息、消費(fèi)稅緩稅利息、增值稅緩稅利息、監(jiān)管手續(xù)費(fèi)、保證金、滯報(bào)金、郵遞物品、進(jìn)口消費(fèi)稅、補(bǔ)稅、滯納金、監(jiān)管手續(xù)費(fèi)等稅費(fèi)工程，方便客戶交納各種進(jìn)出口通關(guān)環(huán)節(jié)的稅費(fèi)；7. 提供代理支付：報(bào)關(guān)行等代理報(bào)關(guān)企業(yè)可直接查詢到委托單位的稅費(fèi)單，并進(jìn)展網(wǎng)上

36、稅費(fèi)支付；8. 簽約手續(xù)簡(jiǎn)便：客戶可在海關(guān)指定的支付平臺(tái)上簽署企業(yè)、電子口岸與支付平臺(tái)三方協(xié)議，實(shí)現(xiàn)協(xié)議簽署電子化；9. 功能全面適用：提供分級(jí)授權(quán)審批、異地支付、銀行代取稅費(fèi)單、銀行代核單、退款自動(dòng)返息、相關(guān)法規(guī)查詢等效力；10. 稅單流轉(zhuǎn)簡(jiǎn)化：客戶可在海關(guān)當(dāng)場(chǎng)取回稅單客戶聯(lián)，方便高效；11. 技術(shù)平安可靠：中國銀行內(nèi)部采用多層防火墻，與電子口岸的數(shù)據(jù)傳輸采用總參開發(fā)的高級(jí)別加密技術(shù)，平安可靠。懇求流程操作流程效力提示如您想了解更多關(guān)于中國銀行網(wǎng)上銀行的情況，歡迎隨時(shí)與當(dāng)?shù)刂袊y行聯(lián)絡(luò)，也可撥打中國銀行客戶效力中心95566進(jìn)展咨詢。第十節(jié) 信譽(yù)卡效力效力簡(jiǎn)述客戶可經(jīng)過企業(yè)網(wǎng)銀實(shí)現(xiàn)向中銀信譽(yù)

37、卡、長城人民幣進(jìn)展信譽(yù)卡單筆實(shí)時(shí)還款。效力功能1.信譽(yù)卡還款效力，可提供單筆委托、修正、授權(quán)、查詢、新增收款人和收款人查詢功能；2.信譽(yù)卡還款委拜托款日期為當(dāng)日，不支持約定，買賣幣種默以為人民幣； 3.信譽(yù)卡單筆還款為實(shí)時(shí)買賣，買賣勝利即還款勝利；4.支持閱讀器和對(duì)接渠道。適用對(duì)象具有信譽(yù)卡還款需求的中國銀行企業(yè)網(wǎng)銀客戶。興辦條件在中國銀行已開立對(duì)公結(jié)算賬戶的企業(yè)客戶。效力時(shí)間724小時(shí)全天候受理信譽(yù)卡還款指令，中國銀行業(yè)務(wù)處置時(shí)間為任務(wù)日9:00-17:00。第十一節(jié) 集團(tuán)效力境內(nèi)集團(tuán)效力效力簡(jiǎn)述境內(nèi)集團(tuán)效力包括自動(dòng)調(diào)撥、自動(dòng)匯劃、一致對(duì)外支付、內(nèi)部往來管理等產(chǎn)品，全面實(shí)現(xiàn)集團(tuán)客戶資金歸集、

38、內(nèi)部調(diào)撥、本錢管理等現(xiàn)金管理需求，大幅提升集團(tuán)財(cái)務(wù)管理程度，提高資金運(yùn)用效率，控制資金收支流向、降低資金運(yùn)用本錢。效力功能1. 可實(shí)現(xiàn)集團(tuán)分子公司間的資金自動(dòng)調(diào)撥單筆或批量、資金自動(dòng)歸集、余額自動(dòng)補(bǔ)平、集團(tuán)總部代理分子公司對(duì)外支付及內(nèi)部往來資金奉獻(xiàn)度與本錢信息自動(dòng)計(jì)算、查詢、下載等功能；2. 可實(shí)現(xiàn)收支兩條線管理；3. 可支持靈敏的歸集參數(shù)設(shè)置、額度控制方式；4. 靈敏的多人多級(jí)授權(quán)方式滿足客戶多樣的內(nèi)控要求；5. 支持閱讀器、銀企對(duì)接渠道。適用對(duì)象具有資金集中調(diào)撥、自動(dòng)歸集、一致支付等集團(tuán)現(xiàn)金管理需求的集團(tuán)企業(yè)客戶。興辦條件在中國銀行已開立結(jié)算賬戶的集團(tuán)企業(yè)客戶。效力時(shí)間客戶可724小時(shí)提交

39、業(yè)務(wù)，中國銀行業(yè)務(wù)處置時(shí)間為任務(wù)日9:00-17:30。溫馨提示集團(tuán)客戶辦理集團(tuán)理財(cái)業(yè)務(wù)須簽署?？缇臣瘓F(tuán)效力效力簡(jiǎn)述中國銀行網(wǎng)上銀行向在中國銀行境內(nèi)外分行開立賬戶、有財(cái)務(wù)集中管理需求的跨境集團(tuán)客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款、自動(dòng)匯劃、自動(dòng)調(diào)撥、內(nèi)部往來管理效力。目前中行網(wǎng)銀跨境集團(tuán)效力已拓展至27個(gè)國家和地域，包括美國、加拿大、開曼、巴拿馬、巴西、德國、新加坡、澳大利亞、泰國、菲律賓、贊比亞、南非、荷蘭、盧森堡、意大利、匈牙利、法國、英國、印度尼西亞、韓國、日本、越南、俄羅斯、哈薩克斯坦、馬來西亞、香港、澳門等。效力功能1. 可實(shí)現(xiàn)集團(tuán)客戶對(duì)其海外分子公司賬戶余額信息、買賣記錄的查詢；2. 可實(shí)現(xiàn)

40、集團(tuán)客戶海外分子公司賬戶之間、海外分子公司賬戶向境內(nèi)賬戶的轉(zhuǎn)賬；3. 可實(shí)現(xiàn)集團(tuán)客戶海外分子公司賬戶之間、海外分子公司賬戶向境內(nèi)賬戶的自動(dòng)匯劃；4. 可根據(jù)客戶需求靈敏設(shè)置自動(dòng)匯劃方式；5. 可根據(jù)客戶要求自動(dòng)發(fā)起資金歸集或下劃指令；6. 可根據(jù)客戶要求建立內(nèi)部資金往來臺(tái)賬，集團(tuán)總部可查詢內(nèi)部資金往來積數(shù)；7. 可經(jīng)過“跨境匯款效力，提交單筆或批量轉(zhuǎn)賬指令，輕松實(shí)現(xiàn)向中國銀行境外分支機(jī)構(gòu)或其他銀行的外幣匯款；8. 可支持銀企對(duì)接渠道，該渠道下提供賬戶管理、轉(zhuǎn)賬匯劃、自動(dòng)匯劃、自動(dòng)調(diào)撥效力。適用對(duì)象在海外設(shè)有分子公司的跨境集團(tuán)客戶。興辦條件在中國銀行境內(nèi)及海外分支機(jī)構(gòu)開立結(jié)算賬戶的集團(tuán)客戶。效力

41、時(shí)間客戶可724小時(shí)提交業(yè)務(wù)，中國銀行業(yè)務(wù)處置時(shí)間為任務(wù)日9:00-17:30。溫馨提示跨境集團(tuán)業(yè)務(wù)須簽署。現(xiàn)金管理專區(qū)效力簡(jiǎn)述為滿足大型集團(tuán)企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)等客戶的資金一致管理要求，協(xié)助客戶提升集團(tuán)資金集中運(yùn)作和結(jié)算效率，方便集團(tuán)總部對(duì)集團(tuán)內(nèi)資金進(jìn)展統(tǒng)籌管理、余額控制、自動(dòng)歸集和集中支付，實(shí)現(xiàn)總部對(duì)下屬分/子公司資金往來信息的實(shí)時(shí)監(jiān)控，中國銀行提供專業(yè)的現(xiàn)金管理效力，并在企業(yè)網(wǎng)銀搭建現(xiàn)金管理效力專區(qū)，主要功能包括賬戶管理、流動(dòng)性管理、收付款管理等。效力功能賬戶管理模塊：根據(jù)集團(tuán)客戶資金管理需求，實(shí)現(xiàn)賬戶信息流和資金流的同步傳送，滿足集團(tuán)客戶對(duì)其成員單位賬戶資金來源、運(yùn)用以及余額的有效監(jiān)控，為管

42、理決策提供全面、準(zhǔn)確的信息支持。企業(yè)網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理專區(qū)賬戶模塊下包含三項(xiàng)功能：賬戶效力、限額參數(shù)管理、賬戶看管效力； 流動(dòng)性模塊：自動(dòng)調(diào)撥、虛擬賬戶管理、現(xiàn)金池信息查詢、現(xiàn)金池流動(dòng)性參數(shù)管理、內(nèi)部計(jì)價(jià)，此外還包括自動(dòng)匯劃、內(nèi)部往來管理兩項(xiàng)功能。收付款管理：根據(jù)集團(tuán)客戶資金管理需求，提供最為適宜的收付款效力，減少資金在途時(shí)間，并按照集團(tuán)客戶指令，提供賬戶支付控制效力，提高資金運(yùn)用效率，降低財(cái)務(wù)本錢。主要提供一致對(duì)外支付和轉(zhuǎn)賬匯款虛擬賬戶功能為客戶提供靈敏的多人多級(jí)授權(quán)方式，滿足多樣的內(nèi)控要求；支持閱讀器、銀企對(duì)接渠道。適用對(duì)象具有資金集中調(diào)撥等現(xiàn)金管理需求的集團(tuán)企業(yè)客戶。興辦條件在中國銀行已開立結(jié)算賬戶的集團(tuán)企業(yè)客戶。效力時(shí)間客戶可724小時(shí)提交業(yè)務(wù)，中國銀行業(yè)務(wù)處置時(shí)間為任務(wù)日9:00-17:30。溫馨提示集團(tuán)客戶懇求網(wǎng)銀現(xiàn)金池效力須同時(shí)與中國銀行現(xiàn)金管理平臺(tái)簽約。第十二節(jié) 財(cái)政公務(wù)卡效力簡(jiǎn)述中國銀行網(wǎng)上銀行為客戶提