防范和處置非法集資法律政策宣傳

1、 防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)資料處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議2016年4月27日 目 錄一、 TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _Toc449523460 處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議材料 PAGEREF _Toc449523460 h 3二、 HYPERLINK l _Toc449523461 最高人民法院材料 PAGEREF _Toc449523461 h 12三、 HYPERLINK l _Toc449523462 最高人民檢察院材料 PAGEREF _Toc449523462 h 24四、 HYPERLINK l _Toc449523463 教育部材料 PAGE

2、REF _Toc449523463 h 30五、 HYPERLINK l _Toc449523464 工業(yè)和信息化部材料 PAGEREF _Toc449523464 h 32六、 HYPERLINK l _Toc449523465 公安部材料 PAGEREF _Toc449523465 h 35七、 HYPERLINK l _Toc449523466 住房城鄉(xiāng)建設(shè)部材料 PAGEREF _Toc449523466 h 38八、 HYPERLINK l _Toc449523467 農(nóng)業(yè)部材料 PAGEREF _Toc449523467 h 41九、 HYPERLINK l _Toc4495234

3、68 商務(wù)部材料 PAGEREF _Toc449523468 h 46十、 HYPERLINK l _Toc449523469 人民銀行材料 PAGEREF _Toc449523469 h 50十一、 HYPERLINK l _Toc449523470 工商總局材料 PAGEREF _Toc449523470 h 56十二、 HYPERLINK l _Toc449523471 林業(yè)局材料 PAGEREF _Toc449523471 h 59十三、 HYPERLINK l _Toc449523472 旅游局材料 PAGEREF _Toc449523472 h 63十四、 HYPERLINK l

4、_Toc449523473 證監(jiān)會(huì)材料 PAGEREF _Toc449523473 h 65十五、 HYPERLINK l _Toc449523474 保監(jiān)會(huì)材料 PAGEREF _Toc449523474 h 68十六、 HYPERLINK l _Toc449523475 重點(diǎn)問題解讀 PAGEREF _Toc449523475 h 72防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)發(fā)言材料處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議 2014年以來，非法集資問題日益突出，案件高位攀升，大案要案頻發(fā)，社會(huì)廣泛關(guān)注。黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視防范和處置非法集資工作，中央領(lǐng)導(dǎo)同志多次強(qiáng)調(diào)治理非法集資問題，明確要求規(guī)范各類融資行為

5、，形成防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的防控機(jī)制，堅(jiān)決遏制非法集資蔓延勢(shì)頭，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)底線。國(guó)務(wù)院多次召開專題會(huì)議研究，去年專門下發(fā)了國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見（國(guó)發(fā)201559號(hào)，以下簡(jiǎn)稱意見），并召開電視電話會(huì)議進(jìn)行全面部署。在黨中央、國(guó)務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，部際聯(lián)席會(huì)議各成員單位、各?。▍^(qū)、市）人民政府共同努力，協(xié)同配合，扎實(shí)工作，采取了一系列的措施，全力維護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。一、當(dāng)前非法集資形勢(shì)和主要特點(diǎn)（一）案件風(fēng)險(xiǎn)加速暴露，大案要案高發(fā)頻發(fā)。據(jù)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2015年全國(guó)非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金

6、額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年最高峰值，跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長(zhǎng) 73%、78%、44%。特別是以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國(guó)絕大部分省份，規(guī)模之大、膨脹速度之快前所未有。民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，民辦教育、地方交易場(chǎng)所、相互保險(xiǎn)等領(lǐng)域涉嫌非法集資問題逐步顯現(xiàn)。（二）犯罪手法翻新升級(jí)，“泛理財(cái)化”特征明顯。非法集資假意迎合社會(huì)公眾對(duì)個(gè)人資產(chǎn)保值增值的理財(cái)需求，犯罪手法不斷升級(jí)，從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)

7、營(yíng)等形式逐漸升級(jí)包裝為“投資理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)”、“金融互助理財(cái)”、“地產(chǎn)理財(cái)”、“股權(quán)理財(cái)”等形形色色的理財(cái)產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等，“泛理財(cái)化”已成為民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等行業(yè)或領(lǐng)域非法集資的重要特征。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，投資理財(cái)類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。（三）犯罪形式專業(yè)隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密，專業(yè)化程度高，假借迎合國(guó)家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分

8、子不惜投入重金，通過電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進(jìn)行包裝宣傳，邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì)，欺騙誤導(dǎo)性較大。（四）網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯，蔓延擴(kuò)散速度加快。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)的高速發(fā)展和方便快捷，非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯，不僅傳統(tǒng)的集資方式借助互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí)，從線下向線上轉(zhuǎn)移，而且不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)大量涌現(xiàn)，借助互聯(lián)網(wǎng)開展宣傳、銷售、資金支付和歸集等，實(shí)現(xiàn)線上線下全面結(jié)合，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速，大大突破了地域界限，加速了風(fēng)險(xiǎn)蔓延，增加案件打擊處置難度。非法集資本質(zhì)上是一種金融違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾合法權(quán)益，破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)

9、定大局.非法集資是一種復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，與社會(huì)經(jīng)濟(jì)、文化、歷史狀況密切關(guān)聯(lián)。我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展轉(zhuǎn)型時(shí)期，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行壓力依然較大，結(jié)構(gòu)性改革不斷深化可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)一步暴露，資金供求矛盾將長(zhǎng)期存在，市場(chǎng)機(jī)制完善、整體金融服務(wù)水平提升還有一個(gè)過程，社會(huì)盲目逐利回歸理性、公眾法律和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)提高還有待時(shí)日，滋生非法集資的土壤和環(huán)境短時(shí)期內(nèi)不可能消除，非法集資在一定時(shí)期內(nèi)不可避免，防范和處置非法集資工作任務(wù)仍然艱巨。二、全面推進(jìn)防范和處置非法集資工作開展 （一）深入貫徹落實(shí)意見精神意見的出臺(tái)是處非工作的一件大事。意見立足現(xiàn)實(shí)，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，提出了工作的指導(dǎo)思想、基本原則、主要目標(biāo)和工作要求，明確

10、了包括行業(yè)監(jiān)管、監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育、案件處置等方面的26項(xiàng)重點(diǎn)工作任務(wù)，是當(dāng)前及今后一段時(shí)期防范和處置非法集資工作的重要綱領(lǐng)性文件和政策依據(jù)。意見下發(fā)后，各地、各有關(guān)部門高度重視，及時(shí)傳達(dá)部署貫徹落實(shí)。北京、上海等省份出臺(tái)了做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見；廣東、黑龍江等健全完善處非領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制；天津、江西等進(jìn)一步明確各有關(guān)部門和市（地）以下政府工作職責(zé)和任務(wù)分工；甘肅、重慶等強(qiáng)化對(duì)民間投融資中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融等行業(yè)管理；河南、貴州等就工作責(zé)任追究、規(guī)范約束黨員領(lǐng)導(dǎo)干部行為專門出臺(tái)相關(guān)文件；山東、河北依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù)建立完善監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)。公安部、工商總局等部門陸續(xù)啟動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警工

11、作，加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，完善監(jiān)測(cè)分析手段；人民銀行、證監(jiān)會(huì)等相繼部署開展重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查和整治行動(dòng)，防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患；中宣部、工商總局等加大對(duì)涉嫌非法集資廣告審查管理力度；高法院、高檢院等著手研究非法集資案件處置中的重點(diǎn)法律、程序問題及解決思路，等等。部際聯(lián)席會(huì)議也積極牽頭做好意見落實(shí)工作，加強(qiáng)對(duì)全國(guó)基層處非工作人員的政策培訓(xùn)，會(huì)同有關(guān)部門研究制定非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)2016年宣傳教育工作進(jìn)行全面部署安排等。（二）著力推動(dòng)大案要案處置，全力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。根據(jù)國(guó)務(wù)院統(tǒng)一部署，省級(jí)人民政府切實(shí)履行第一責(zé)任人責(zé)任，公安、司法、宣傳、信訪等部門密切協(xié)作，部際聯(lián)席會(huì)議全力推動(dòng)，集中查處了一批重大非

12、法集資案件，有力震懾了犯罪，保護(hù)了人民群眾的合法權(quán)益，維護(hù)了國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定大局。部際聯(lián)席會(huì)議還積極防控MMM、摩提弗等虛擬理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，一手抓風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，一手抓網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控，有關(guān)部門2次聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，有效切斷了風(fēng)險(xiǎn)傳播途徑。（三）著力加強(qiáng)源頭治理，建立完善長(zhǎng)效機(jī)制。一是部署各地和相關(guān)部門摸排并及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)線索1.6萬余條，集中查處涉嫌非法集資案件3300余起，有效堵塞了風(fēng)險(xiǎn)漏洞。二是會(huì)同有關(guān)成員單位召開法律政策宣傳座談會(huì)，組織全國(guó)各地集中開展宣傳月、廣告資訊信息排查活動(dòng)，加大宣傳教育力度，凈化社會(huì)環(huán)境。三是加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，通過部門發(fā)現(xiàn)移送、大數(shù)據(jù)平臺(tái)、輿情監(jiān)測(cè)等途徑獲取非法集資線索信息

13、，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)或要求地方核查處置。四是在中央綜治辦的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下，對(duì)各省（區(qū)、市）防范和處置非法集資工作進(jìn)行綜治考評(píng)，積極推動(dòng)重點(diǎn)難點(diǎn)工作的落實(shí)。三、當(dāng)前及今后一段時(shí)期重點(diǎn)工作落實(shí)意見是我們當(dāng)前和今后一段時(shí)期的重要工作任務(wù)。下一步，我們將根據(jù)國(guó)務(wù)院決策部署，充分發(fā)揮部際聯(lián)席會(huì)議作用，全面深入貫徹落實(shí)意見精神，將意見提出的26項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)逐項(xiàng)分解落到實(shí)處，并以此帶動(dòng)促進(jìn)各項(xiàng)工作的開展，以扎實(shí)有效的工作，堅(jiān)決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢(shì)頭，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。尤其要重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面的工作：（一）進(jìn)一步落實(shí)地方政府責(zé)任，層層抓落實(shí)。非法集資主要發(fā)生在基層、分散在各地，地方政府靠近一

14、線，能有效動(dòng)員當(dāng)?shù)馗鞣N資源，做好防范和處置工作責(zé)無旁貸。意見明確規(guī)定省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，擔(dān)負(fù)第一責(zé)任人的責(zé)任，各地方人民政府要有效落實(shí)屬地管理職責(zé)，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育等工作，確保防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力。下一步，部際聯(lián)席會(huì)議將按照國(guó)務(wù)院的工作部署，對(duì)各地貫徹落實(shí)意見情況進(jìn)行全面督導(dǎo)檢查，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，著力推動(dòng)地方開展工作。（二）有效落實(shí)部門責(zé)任，強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管。實(shí)現(xiàn)有效的行業(yè)監(jiān)管是防控非法集資的關(guān)鍵，意見要求切實(shí)落實(shí)行業(yè)主管監(jiān)管部門責(zé)任，按照監(jiān)管與市場(chǎng)準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤

15、原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。部際聯(lián)席會(huì)議將督促各行業(yè)主管、監(jiān)管部門加快完善監(jiān)管措施，加強(qiáng)日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控，特別對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌融資、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、民辦教育、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等一些案件高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域和新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)一步加大工作力度，積極推進(jìn)工作進(jìn)展。對(duì)沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，地方政府要組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，充分利用現(xiàn)有市場(chǎng)監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，中央層面主要是完善相關(guān)政策措施，做好政策指導(dǎo)落實(shí)工作。（三）建立全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，實(shí)現(xiàn)打早打小。非法集資案件有一個(gè)發(fā)展演變過程，如果能在苗頭時(shí)期早監(jiān)測(cè)、早發(fā)現(xiàn)、早處置，就可以有效減輕危害后果，降低處置成本。意見對(duì)監(jiān)測(cè)預(yù)警作

16、了全面安排，提到了十分重要和緊迫的層面，必須切實(shí)抓落實(shí)。部際聯(lián)席會(huì)議將專項(xiàng)部署督促各地區(qū)構(gòu)建立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，積極研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段加強(qiáng)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，加強(qiáng)對(duì)全國(guó)范圍內(nèi)重大風(fēng)險(xiǎn)線索的監(jiān)控，及時(shí)進(jìn)行預(yù)警提示。指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)控，積極利用人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析。進(jìn)一步發(fā)揮好全國(guó)統(tǒng)一信用信息交換平臺(tái)的作用，推動(dòng)整合各地各有關(guān)部門信息資源，提高信息互通共享水平。針對(duì)非法集資參與人心存僥幸、不愿報(bào)案的情況，加快出臺(tái)非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，加強(qiáng)正面激勵(lì)，發(fā)動(dòng)群眾參與防范預(yù)警。（四）開展多層次宣傳教育活動(dòng)，加強(qiáng)廣告管理

17、。宣傳教育、廣告管理是從源頭上遏制非法集資的有效手段，至關(guān)重要。一方面應(yīng)加大正面宣傳引導(dǎo)，推動(dòng)開展多層次宣傳教育活動(dòng)，部際聯(lián)席會(huì)議將于今年5月繼續(xù)組織開展全國(guó)防范非法集資宣傳月活動(dòng)，于下半年聯(lián)手銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等金融行業(yè)協(xié)會(huì)開展行業(yè)宣傳活動(dòng)，于近期在中央宣傳媒體播出防范非法集資公益廣告，并積極推動(dòng)通過其他多種媒介渠道播出。另一方面應(yīng)加強(qiáng)廣告管理，凈化社會(huì)輿論環(huán)境，部際聯(lián)席會(huì)議將于5-7月繼續(xù)開展全國(guó)涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，會(huì)同有關(guān)部門修訂完善有關(guān)政策措施，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管，研究加強(qiáng)對(duì)門戶網(wǎng)站、微博、微信、手機(jī)客戶端、百度搜索等新興媒體發(fā)布融資類廣告的管控。

18、（五）建立完善法律制度，著力推動(dòng)案件處置?？缡“讣f(xié)調(diào)推動(dòng)困難，新發(fā)案件結(jié)案率低，陳案處置進(jìn)展緩慢，一直是處置非法集資工作的難點(diǎn)。從頂層工作看，要加強(qiáng)法律制度保障，進(jìn)一步梳理非法集資案件防范和處置過程中涉及的法律法規(guī)和制度程序上的問題，研究完善相關(guān)法律政策，為依法推進(jìn)案件處置工作提供有力保障。同時(shí)，將繼續(xù)積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門按照國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署，全力配合地方政府做好重大案件訴訟、善后處置、輿論引導(dǎo)、維護(hù)穩(wěn)定等各方面工作，穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定。鑒于非法集資案件形勢(shì)嚴(yán)峻，一些區(qū)域和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患較大，部際聯(lián)席會(huì)議定于下半年組織開展全國(guó)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動(dòng)，對(duì)民間投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸

19、、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等重點(diǎn)領(lǐng)域和民辦教育、地方交易場(chǎng)所、相互保險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，依法分類處置，妥善化解風(fēng)險(xiǎn)。謝謝大家！非法集資刑事案件審理情況及典型案例介紹最高人民法院當(dāng)前，非法集資刑事案件呈爆發(fā)式增長(zhǎng)，大要案件頻發(fā)，參與集資的人員眾多，涉案金額巨大，嚴(yán)重影響我國(guó)金融安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定。全國(guó)各級(jí)人民法院依法審理非法集資刑事案件，不斷加大對(duì)非法集資犯罪行為的打擊力度，努力保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)國(guó)家金融秩序穩(wěn)定。一、相關(guān)法律規(guī)定非法集資刑事案件主要涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名。非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者

20、變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財(cái)物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。根據(jù)刑法規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其

21、他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。二、案件審理情況全國(guó)各級(jí)人民法院高度重視非法集資刑事案件的審理工作。2003年至2013年，全國(guó)法院年均一審審結(jié)非法吸收公眾存款案件762件、集資詐騙案件289件。2014年和2015年，全國(guó)法院一審審結(jié)的此類案件數(shù)量猛增，2014年審結(jié)非法吸收公眾存款案件1907件、集資詐騙案件605件，同比分別上升14.7%、16.1%；2015年審結(jié)非法吸收公眾存款案件3173件，集資詐騙案件799件，同比又分別上升6

22、6.4%、32.1%。2014年和2015年，非法吸收公眾存款案件的重刑率（判處五年有期徒刑以上刑罰的比率）分別為26.12%、23.17%，集資詐騙案件的重刑率分別為71.07%、75.03%；非法吸收公眾存款案件的監(jiān)禁刑率分別為74.14%、71.20%，集資詐騙案件的監(jiān)禁刑率分別為89.83%、93.44%。2014年和2015年，集資詐騙案件的重刑率均超過70%，監(jiān)禁刑率接近和超過90%，且2015年集資詐騙案件的重刑率和監(jiān)禁刑率較2014年均有提升，并遠(yuǎn)高于同期全部金融犯罪案件的重刑率和監(jiān)禁刑率，充分體現(xiàn)了人民法院對(duì)非法集資刑事案件堅(jiān)持從嚴(yán)打擊、從嚴(yán)懲處的刑事政策。通過梳理審判數(shù)據(jù)，

23、我們發(fā)現(xiàn)近年來非法集資刑事案件在審判環(huán)節(jié)存在以下方面的問題：（一）收案數(shù)量猛增、結(jié)案率下降近年來，全國(guó)法院非法集資刑事案件的收案數(shù)量大幅增長(zhǎng)，2014年和2015年分別新收非法吸收公眾存款案件2122件、4825件，集資詐騙案件684件、1018件。在2014年收案數(shù)量高位運(yùn)行基礎(chǔ)上，2015年的收案數(shù)量又分別同比增長(zhǎng)127%、48.83%，收案數(shù)量增長(zhǎng)迅猛。但與同期的收案數(shù)量相比，結(jié)案率卻呈下降趨勢(shì)。2014年和2015年非法吸收公眾存款案件的平均結(jié)案率分別為89.87%、65.76%，集資詐騙案件的平均結(jié)案率分別為88.45%、78.49%，同比下降較為明顯。結(jié)案率下降有多方面的原因。一是

24、收案數(shù)量增長(zhǎng)迅猛，審判力量相對(duì)不足；二是共同犯罪案件大增，涉案人員多，審理周期長(zhǎng)；三是案件法律適用問題多，審判難度大；四是案件專業(yè)性強(qiáng)，審判人員的能力、水平有待進(jìn)一步提高。（二）事后救濟(jì)預(yù)防，懲戒作用收效不明顯近年來，隨著國(guó)家對(duì)金融市場(chǎng)管控政策的不斷調(diào)整及互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，非法集資的形式、手段均發(fā)生了很大變化，假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務(wù)等名義實(shí)施非法集資的案件增多，網(wǎng)絡(luò)借貸成為案件多發(fā)的高危領(lǐng)域。同時(shí)，由于非法集資活動(dòng)借助網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，危害的地域范圍更廣，非法集資的規(guī)模更大，受害的人員更多，造成的社會(huì)危害也更為嚴(yán)重。人民法院依法通過刑事手段懲處非法集資犯罪，追究犯罪分子的刑事責(zé)任，對(duì)打擊、遏制非

25、法集資犯罪起到了重要作用，但是，刑事處罰是事后救濟(jì)手段，在非法集資違法犯罪活動(dòng)多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)下，單純依靠刑事處罰對(duì)此類違法犯罪的懲戒作用收效不明顯。針對(duì)收案大幅增長(zhǎng)、結(jié)案壓力大的新情況，最高人民法院將督導(dǎo)案件高發(fā)地區(qū)法院建立審理非法集資等金融犯罪工作專班，整合力量，提高審判質(zhì)量和審判效率。針對(duì)非法集資案件涉及諸多適用法律問題，我們將組織人員深入案件高發(fā)地區(qū)調(diào)研，收集掌握有關(guān)定罪量刑，刑民交叉、涉案財(cái)物處置等典型性、普遍性問題，研究解決對(duì)策。針對(duì)如何提升懲處效果問題，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解掌握非法集資大要案的案發(fā)形勢(shì)、動(dòng)態(tài)及處置情況，及時(shí)了解掌握各地大要案審判情況及存在的突出

26、問題，建立大要案專人跟蹤督辦制度，及時(shí)協(xié)調(diào)解決疑難問題；同時(shí)，通過發(fā)布典型案例，公開庭審等方式，加大審判宣傳力度，與相關(guān)部門一道，下大力氣做好源頭治理和綜合治理，防打結(jié)合，加強(qiáng)宣傳，使廣大人民群眾認(rèn)清各類非法集資活動(dòng)的危害，從根本上鏟除非法集資滋生的土壤。三、典型案例和解析（一）典型案例1、徐江表等八名被告人非法吸收公眾存款案【基本案情】2013年5月至10月間，被告人徐江表在被告人余建鋒及蔣希杰、王藝（均另案處理）三人牽線下，與浙江杭州融都科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱融都公司）簽訂P2P網(wǎng)貸系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)合同，以徐江表實(shí)際控制的浙江上虞力合電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱力合公司）設(shè)立“力合創(chuàng)投”平臺(tái)，

27、對(duì)外宣稱P2P網(wǎng)貸系統(tǒng)。通過宣傳、推介，該平臺(tái)在2013年7月底至10月中下旬期間以19%50%不等的年息加獎(jiǎng)勵(lì)，并聲稱由浙江凱銳環(huán)保股份有限公司（徐江表系法定代表人，以下簡(jiǎn)稱凱銳公司，）全額擔(dān)保為名，向全國(guó)各地1200余人吸收資金5195萬余元。被告人陶勝君、陳佳治、許燕春、宋文君、鄭潔、徐鐵城在明知該平臺(tái)向投資人非法吸收資金的情況下，仍然幫助被告人徐江表及該平臺(tái)進(jìn)行非法吸收資金活動(dòng)。其中，陶勝君、陳佳治為平臺(tái)提供客服培訓(xùn)、運(yùn)營(yíng)、策劃；許燕春對(duì)平臺(tái)非吸活動(dòng)資金進(jìn)行管理；宋文君為平臺(tái)發(fā)標(biāo)制作借款合同標(biāo)；鄭潔在平臺(tái)負(fù)責(zé)提現(xiàn)、到賬審核及打款工作；徐鐵城受徐江表指派擔(dān)任力合公司法定代表人，并與融都公

28、司簽訂P2P網(wǎng)貸系統(tǒng)開發(fā)維護(hù)合同。被告人徐江表將吸收的資金部分用于支付平臺(tái)投資人利息、獎(jiǎng)勵(lì)，部分用于凱銳公司經(jīng)營(yíng)，部分以高額利息借貸給其他企業(yè)及個(gè)人牟利。案發(fā)后，徐江表歸還部分投資人1056余萬元，其中881名中小投資人債權(quán)已結(jié)清，尚有331名投資人的本金3784萬余元未歸還。2013年10月22日，徐江表主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。2014年3月至5月間，其他被告人亦向公安機(jī)關(guān)投案，其中被告人余建鋒退出違法所得150萬元，被告人陶勝君退出違法所得5萬元，被告人陳佳治退出違法所得2000元?！痉ㄔ号袥Q】浙江省紹興市上虞區(qū)人民法院2015年5月20日以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人徐江表有期徒刑四年六

29、個(gè)月，并處罰金人民幣四十萬元；判處其他七名被告人一年六個(gè)月至三年不等有期徒刑并緩期執(zhí)行及拘役、罰金不等的刑罰。判決已生效。2、被告人陳怡、江杰集資詐騙案【基本案情】上海泛鑫保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡(jiǎn)稱泛鑫公司）于2007年7月注冊(cè)成立，劉建衛(wèi)擔(dān)任法定代表人兼總經(jīng)理。被告人陳怡及譚睿（另案處理）于2010年初與劉建衛(wèi)簽訂協(xié)議，掛靠泛鑫公司開展壽險(xiǎn)代理銷售業(yè)務(wù)，并以泛鑫公司江蘇路營(yíng)業(yè)部名義對(duì)外開展業(yè)務(wù)，陳怡任負(fù)責(zé)人并負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)，譚睿任市場(chǎng)總監(jiān)并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)、人事管理工作。2010年初，陳怡與譚睿經(jīng)合謀，將保險(xiǎn)公司20年期的壽險(xiǎn)產(chǎn)品拆分成1-3年的短期理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外銷售，騙取投資人資金，并向相關(guān)保險(xiǎn)公司謊稱系

30、泛鑫公司代理銷售的20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)，通過保險(xiǎn)公司返還手續(xù)費(fèi)的方式套現(xiàn)。2011年，泛鑫公司法定代表人變更為陳怡。2012年6月30日，陳怡與劉建衛(wèi)簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，泛鑫公司實(shí)際由陳怡及譚?？刂?。2012年，被告人陳怡還伙同被告人江杰以收購(gòu)方式先后實(shí)際控制了浙江永力保險(xiǎn)代理有限公司湖州分公司（以下簡(jiǎn)稱永力公司）和杭州中海盛邦保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡(jiǎn)稱中海盛邦公司）。2010年2月至2013年7月間，被告人陳怡、江杰先后以泛鑫公司、永力公司和中海盛邦公司的名義與六家保險(xiǎn)公司簽訂了銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理協(xié)議，并在上海、浙江等地招聘400余名保險(xiǎn)代理人組成銷售團(tuán)隊(duì)，通過代理人或銀行員工在江、浙、滬

31、等地向4433人推銷上述虛假的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品計(jì)人民幣1,334,534,762.74元（以下幣種均為人民幣），并利用手續(xù)費(fèi)返還的方式套取資金1,053,274,456.33元。至案發(fā)，共造成3000余名被害人實(shí)際損失8億余元。2013年7月28日，陳怡、江杰將4,999.8萬元港幣轉(zhuǎn)至香港后，攜帶83萬余歐元現(xiàn)金及首飾、奢侈品等財(cái)物潛逃境外。同年8月19日，陳怡、江杰在斐濟(jì)群島共和國(guó)被抓獲歸案?！痉ㄔ号袥Q】上海市高級(jí)人民法院2015年12月8日以集資詐騙罪終審分別判處被告人陳怡無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；被告人江杰有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利五年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。（二

32、）案例解析上述兩起案件，第一起是被告人通過P2P平臺(tái)實(shí)施的非法吸收公眾存款案件，第二起是被告人以投資理財(cái)名義實(shí)施的集資詐騙案件?，F(xiàn)結(jié)合這兩起案件對(duì)非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪進(jìn)行解析。非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理制度；客觀方面表現(xiàn)為非法向社會(huì)公開吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為；犯罪主體為一般主體，包括自然人和單位；主觀方面由直接故意構(gòu)成，并且具有非法牟利的目的，但行為人非法吸收公眾存款的行為是否已獲利，獲利數(shù)額大小均不影響本罪的成立。根據(jù)刑法第一百七十六條和最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋（以下簡(jiǎn)稱解釋）第一、二條的規(guī)定，（第一條）違反國(guó)

33、家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：“（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金?！保ǖ诙l）實(shí)施下列行為之一，符合上述第一條規(guī)定的條件，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：“（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（二）以轉(zhuǎn)讓林

34、權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的；（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；（六）不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；（七）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；（九）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；（十）利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸

35、收資金的；（十一）其他非法吸收資金的行為?！苯忉尩谌龡l并具體規(guī)定了對(duì)非法吸收公眾存款罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)。集資詐騙罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理制度和公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)；客觀表現(xiàn)為使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為；犯罪主體為一般主體，包括自然人和單位；主觀方面由直接故意構(gòu)成，并且具有非法占有集資款的目的。根據(jù)刑法第一百九十二條和解釋第四條的規(guī)定， 以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪處罰。使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：“（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還

36、的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的； （四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形?！?解釋第五條并具體規(guī)定了集資詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)。第一起案件中，被告人徐江表違反國(guó)家金融管理法規(guī)，通過設(shè)立P2P平臺(tái)向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，其他七名被告人明知被告人徐江表通過P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向社會(huì)公眾非法融資，仍提供相應(yīng)幫助，在幾個(gè)月的時(shí)間內(nèi)向全國(guó)各地1200余人非

37、法集資5195萬余元，造成330余名投資者本金損失3700余萬元，數(shù)額巨大。根據(jù)公安機(jī)關(guān)提取的平臺(tái)網(wǎng)站公告、借款合同、相關(guān)數(shù)據(jù)匯總、投資人提現(xiàn)明細(xì)表、銀行交易明細(xì)、多名投資人的證言及各被告人的供述等證據(jù)，被告人徐江表以19%-50%的利息和獎(jiǎng)勵(lì)所非法募集的資金主要用于支付投資人利息、歸還本金、轉(zhuǎn)借給其他公司賺取利息及維持自己凱銳公司的經(jīng)營(yíng)，且在案發(fā)后積極籌措資金，已歸還部分投資人1056余萬元，其中881名中小投資人債權(quán)已結(jié)清，在案證據(jù)顯示被告人徐江表及其他七名被告人均不具有解釋規(guī)定的非法占有集資款的行為，故法院依法認(rèn)定被告人徐江表等人均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，并根據(jù)各被告人有自首情節(jié)及在本案

38、中的地位、作用，依法作出上述判決。第二起案件中，被告人陳怡與他人自2010年初以泛鑫公司名義開展壽險(xiǎn)代理銷售業(yè)務(wù)，其將保險(xiǎn)公司20年期的壽險(xiǎn)產(chǎn)品拆分成1-3年的短期“理財(cái)產(chǎn)品”對(duì)外銷售，在2012年2月至2013年7月期間，被告人陳怡與被告人江杰還以收購(gòu)方式實(shí)際控制永力公司、中海盛邦公司從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，以相同方式將上述“理財(cái)產(chǎn)品”銷售給不特定客戶，并對(duì)保險(xiǎn)公司隱瞞事實(shí)，套取保險(xiǎn)公司返還的高額傭金。根據(jù)多名被害人的陳述、六家保險(xiǎn)公司與泛鑫公司簽訂的相關(guān)協(xié)議、涉案人員譚睿、蘇雪萍等人的供述及被告人陳怡、江杰的供述，能夠認(rèn)定陳怡利用泛鑫公司，采取欺騙方式向不特定的人非法集資、向保險(xiǎn)公司套取傭金，并

39、用套取的傭金發(fā)放代理人高額傭金、購(gòu)置高檔轎車、高檔消費(fèi)品揮霍的事實(shí)，結(jié)合陳怡在泛鑫公司資金鏈斷裂的情況下，與江杰策劃并攜款潛逃并將巨額資金轉(zhuǎn)移境外的行為，足以認(rèn)定陳怡具有非法占有的主觀故意，構(gòu)成集資詐騙罪。被告人江杰明知泛鑫公司將20年的保險(xiǎn)產(chǎn)品拆分成1-3年的“理財(cái)產(chǎn)品”，為避免被保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，提出將泛鑫公司在浙江的業(yè)務(wù)分給永力公司、中海盛邦公司經(jīng)營(yíng)，在2013年5月上海保監(jiān)局調(diào)查時(shí)故意隱瞞事實(shí)，結(jié)合江杰在泛鑫公司資金鏈斷裂之后，與陳怡共謀攜款潛逃并將巨額資金轉(zhuǎn)移境外的行為，足以認(rèn)定江杰具有非法占有的目的，亦構(gòu)成集資詐騙罪。法院根據(jù)陳怡、江杰的犯罪事實(shí)和地位、作用，依法作出上述判決。 防范和處

40、置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)發(fā)言材料最高人民檢察院一、依法打擊非法集資案件情況（一）依法辦理非法集資犯罪案件。2015年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真履行審查批捕、審查起訴職責(zé)，依法從嚴(yán)打擊非法集資犯罪案件，共批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6928件10771人，同比均上升112.4%，提起公訴4808件11323人，同比分別上升102.7%和159.9%；批準(zhǔn)逮捕涉嫌集資詐騙案件872件1210人，同比分別上升54.9%和52.4%，提起公訴941件1468人，同比分別上升57.9%和60.8%；批準(zhǔn)逮捕涉嫌擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券案3件3人，提起公訴2件5人。同時(shí)，針對(duì)非法集資案件涉案人員眾多、涉

41、案數(shù)額巨大、涉案地域廣、敏感性強(qiáng)等特點(diǎn)，檢察機(jī)關(guān)注重貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，注重兼顧嚴(yán)格公正執(zhí)法與維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定以及執(zhí)法辦案的法律效果、政治效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一，在努力遏制非法集資犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)的同時(shí)，最大限度地保障和實(shí)現(xiàn)公平正義。（二）加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、人民法院的協(xié)調(diào)與配合，形成打擊合力。對(duì)于重大非法集資案件，各地檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹高檢院工作部署和要求，在第一時(shí)間積極介入公安機(jī)關(guān)的偵查活動(dòng)，了解案件情況，引導(dǎo)其依法及時(shí)收集和固定證據(jù)，并對(duì)案件的管轄、事實(shí)認(rèn)定以及證據(jù)體系完善等提出意見和建議。同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)在審查逮捕和審查起訴中主動(dòng)強(qiáng)化偵、捕、訴的銜接與配合，通過參加或召開座談會(huì)、協(xié)調(diào)會(huì)、案情分析

42、會(huì)等方式，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、人民法院的溝通協(xié)調(diào)，統(tǒng)一執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)，有力地確保了重大非法集資案件的辦案質(zhì)量，提升了辦案效率。（三）加強(qiáng)對(duì)重大敏感案件的指導(dǎo)。近年來，非法集資案件高發(fā)，一些重大案件非法集資數(shù)額巨大，危害后果嚴(yán)重。全國(guó)檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志指示和有關(guān)會(huì)議要求，依法穩(wěn)妥處理案件，全力維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定和金融安全，對(duì)于重大敏感案件積極加強(qiáng)對(duì)下指導(dǎo)和協(xié)調(diào)，重點(diǎn)就事實(shí)認(rèn)定、證據(jù)采信、法律適用、程序推進(jìn)、訴訟策略等多方面予以指導(dǎo)，依法穩(wěn)妥辦理了一批在全國(guó)范圍有重大影響的非法集資案件，如北京市檢察機(jī)關(guān)辦理的“巨鑫聯(lián)盈”案和“成吉大易”案，廣東、浙江等地檢察機(jī)關(guān)辦理的“邦家”案等。（四）進(jìn)一步健全和

43、創(chuàng)新工作機(jī)制。為進(jìn)一步規(guī)范包括非法集資案件在內(nèi)的重大案件的辦理程序，在會(huì)同最高人民法院和公安部制定了關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見（2014年3月發(fā)布實(shí)施）的基礎(chǔ)上，我廳分別于2015年3月和11月先后制定印發(fā)了關(guān)于建立重大敏感案件快速反應(yīng)機(jī)制的意見（試行）、人民檢察院偵查監(jiān)督部門辦理掛牌督辦案件辦法（試行）兩個(gè)重要的規(guī)范性文件。通過建立對(duì)嚴(yán)重危害國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定，且社會(huì)各界高度關(guān)注、公眾反映強(qiáng)烈的重大敏感案件予以及時(shí)上報(bào)、介入偵查引導(dǎo)取證、掛牌督辦等工作機(jī)制，加強(qiáng)了對(duì)包括非法集資在內(nèi)的重大敏感案件的情況報(bào)告、掛牌督辦等制度，在督促辦理案件、信息報(bào)送等方面發(fā)揮了積極作用。 （

44、五）積極協(xié)同有關(guān)部門共同做好非法集資案件的輿情監(jiān)控、資產(chǎn)處置、社會(huì)維穩(wěn)等相關(guān)工作。高檢院作為處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議成員單位，積極參加聯(lián)席會(huì)議并堅(jiān)決貫徹有關(guān)工作部署，認(rèn)真完成各項(xiàng)工作任務(wù)，同時(shí)始終就“處非”工作保持與公安部、最高人民法院等相關(guān)單位的橫向聯(lián)系和溝通。地方各級(jí)檢察機(jī)關(guān)則認(rèn)真落實(shí)上級(jí)檢察機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)攸h委的要求，與有關(guān)部門通力合作，全力做好重大非法集資案件的輿情引導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)化解和社會(huì)穩(wěn)定工作。此外，有的地方檢察機(jī)關(guān)還通過邀請(qǐng)專家學(xué)者進(jìn)行研究論證，走訪工商、證監(jiān)、銀監(jiān)等相關(guān)部門的工作方式，加大對(duì)非法集資案件與正當(dāng)?shù)拿耖g借貸以及集資詐騙犯罪區(qū)別的理論研究，積極解決實(shí)踐中遇到的各類問題。工作中存

45、在的問題當(dāng)前檢察機(jī)關(guān)在依法打擊非法集資犯罪時(shí)面臨的主要問題有：一是在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)和金融改革創(chuàng)新的大背景下，涉及新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、新金融方式、新經(jīng)營(yíng)手段的新型案件層出不窮，非法集資犯罪往往以“金融創(chuàng)新”的外衣為掩護(hù)，不斷變換作案手法，如投融資中介、私募股權(quán)投資、非融資性擔(dān)保、p2p網(wǎng)貸等。因此，在維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益基礎(chǔ)上，如何在執(zhí)法辦案中準(zhǔn)確把握罪與非罪的界限，正確處理好打擊犯罪與保護(hù)創(chuàng)新的關(guān)系，尚需檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步思考和研究。二是在具體辦案工作中，對(duì)多地立案處理的案件如何統(tǒng)一證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和法律適用問題，并按照“三統(tǒng)兩分”原則，妥善解決刑民交織和涉案財(cái)物處理等突出問題

46、，仍有待進(jìn)一步探索。三是“案結(jié)事了難”。由于涉案款物保管移送、返還和處置、違法所得追繳等工作環(huán)節(jié)尚不盡規(guī)范和完善，以及各地相關(guān)思路和處置工作進(jìn)度存在差異和不同步等原因，在追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任的同時(shí)，追贓挽損工作不完全到位，導(dǎo)致被害人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益得不到及時(shí)和有效補(bǔ)償，進(jìn)而不斷上訪，“案已結(jié)而事難了”，維穩(wěn)壓力較大。下一步工作建議 （一）進(jìn)一步加大監(jiān)測(cè)預(yù)警力度，實(shí)現(xiàn)“打早打小”。充分發(fā)揮社會(huì)網(wǎng)格化管理以及包括金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在內(nèi)的社會(huì)各界對(duì)非法集資活動(dòng)群防群治的機(jī)制優(yōu)勢(shì)，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代信息手段強(qiáng)化對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，在事后懲治、違法必究的同時(shí)，把防控工作重心前移至事前和

47、事中，力爭(zhēng)把非法集資活動(dòng)抑制在最低最少狀態(tài)。 （二）完善機(jī)制，強(qiáng)化聯(lián)席會(huì)議各成員單位之間的溝通與協(xié)調(diào)。打擊非法集資犯罪是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，必須整合公安、司法機(jī)關(guān)以及相關(guān)職能部門的力量，建立健全溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，形成工作合力。一是建立健全各成員單位之間的信息通報(bào)制度，適時(shí)延伸“兩法銜接”信息共享平臺(tái)建設(shè)，共同開展信息互通、工作交流、辦案協(xié)作以及疑難案件法律適用研討等工作，必要時(shí)共同研究制定打擊非法集資犯罪的指導(dǎo)意見或規(guī)范性文件。二是進(jìn)一步加強(qiáng)公安、司法機(jī)關(guān)之間的協(xié)調(diào)與配合，及時(shí)互通和共享涉案信息，對(duì)于涉及的法律適用問題及時(shí)協(xié)商解決。 （三）多措并舉，鏟除非法集資犯罪滋生的土壤。在打擊非法集資部際聯(lián)席會(huì)議

48、機(jī)制框架內(nèi)，可組織各成員單位進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)非法集資案件相關(guān)問題的調(diào)查研究，治標(biāo)的同時(shí)立足于治本，著力解決非法集資案件之所以高發(fā)、頻發(fā)的根本問題，以最大限度地化解社會(huì)矛盾，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。一是暢通信訪渠道，重視被害人訴求和維護(hù)其合法權(quán)益，并及時(shí)轉(zhuǎn)辦和協(xié)辦、催辦。二是積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門追贓。各部門應(yīng)把贓款贓物追繳工作貫穿整個(gè)行政執(zhí)法和刑事訴訟全過程，盡最大努力幫助被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失。三是對(duì)于辦理非法集資犯罪中發(fā)現(xiàn)的職務(wù)犯罪線索及時(shí)予以查處。四是完善社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，對(duì)辦理非法集資案件中暴露出的監(jiān)管漏洞和制度缺陷及時(shí)修復(fù)完善，提高全社會(huì)的防控水平。五是繼續(xù)深化相關(guān)領(lǐng)域改革，構(gòu)建科學(xué)合理、多層次的資本市

49、場(chǎng)，拓展公眾投融資渠道。 （四）加大宣傳力度，教育公眾遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。建議在部際聯(lián)席會(huì)議框架內(nèi)，由監(jiān)管和宣傳部門牽頭，各有關(guān)單位協(xié)助配合，建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)，各行業(yè)主管部門橫向協(xié)調(diào)，全方位、立體化的宣傳機(jī)制，以法律政策解讀、典型案例剖析等生動(dòng)直觀的方式，引導(dǎo)公眾準(zhǔn)確辨識(shí)非法集資活動(dòng)并自覺遠(yuǎn)離。對(duì)積極檢舉揭發(fā)相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的，予以適當(dāng)方式獎(jiǎng)勵(lì)。 防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)發(fā)言材料教育部教育部高度重視教育領(lǐng)域特別是民辦教育機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和處非辦工作部署，今年以來主要開展了以下三個(gè)方面工作：一是組織開展自查自糾。專門發(fā)電（教電201613號(hào)），要求各

50、省份教育行政部門以民辦教育機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)組織開展自查自糾。各省份教育部門都迅速開展了一次全面自查和專項(xiàng)整治。二是部署處非相關(guān)工作。印發(fā)教育部辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好教育領(lǐng)域防范和處置非法集資工作的通知（教財(cái)廳20161號(hào)），要求各省份教育部門和部屬高校，高度重視并切實(shí)做好防范和處置非法集資有關(guān)工作，完善風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育。三是研究完善管理制度。以教育法律一攬子修訂為契機(jī)，提出實(shí)施營(yíng)利性和非營(yíng)利性分類管理的政策建議，并在中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)價(jià)格機(jī)制改革若干意見（中發(fā)201528號(hào)）中首次予以確定。同時(shí)，研究起草了國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)社會(huì)力量興辦教育促進(jìn)民辦教育健康發(fā)展的若干意見及相關(guān)配

51、套文件。4月18日，中央深改領(lǐng)導(dǎo)小組第三十二次會(huì)議審議通過關(guān)于加強(qiáng)民辦學(xué)校黨的建設(shè)工作的意見（試行）民辦學(xué)校分類登記實(shí)施細(xì)則營(yíng)利性民辦學(xué)校監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)支持和規(guī)范民辦教育發(fā)展提出了明確要求。下一步，教育部將按照國(guó)務(wù)院和處非辦的部署，進(jìn)一步督促各省份教育行政部門，在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)下繼續(xù)做好教育領(lǐng)域防范和處置非法集資相關(guān)工作。特別是在法律政策層面，一是配合全國(guó)人大盡快完成民辦教育促進(jìn)法修訂工作，抓緊出臺(tái)關(guān)于鼓勵(lì)社會(huì)力量興辦教育促進(jìn)民辦教育健康發(fā)展的若干意見，支持和規(guī)范民辦教育發(fā)展。二是貫徹落實(shí)中央深改領(lǐng)導(dǎo)小組第三十二次會(huì)議精神，會(huì)同有關(guān)部門盡快出臺(tái)民辦學(xué)校分類登記實(shí)施細(xì)則營(yíng)利性民辦學(xué)校監(jiān)督管理

52、實(shí)施細(xì)則等相關(guān)配套文件，建立營(yíng)利性和非營(yíng)利性民辦學(xué)校分類登記、分類管理制度。三是在法律修訂工作完成及若干意見和相關(guān)配套文件印發(fā)后，我們將進(jìn)一步加大相關(guān)法律政策解讀宣傳力度。防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)發(fā)言材料工業(yè)和信息化部 近年來，我部作為處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議成員單位，積極配合有關(guān)部門整治網(wǎng)上非法集資違法信息，依法關(guān)閉涉及非法集資的違法網(wǎng)站，全力支持做好防范和處置非法集資相關(guān)工作。一、前期工作情況（一）精心組織部署，強(qiáng)化工作落實(shí)。去年10月國(guó)務(wù)院下發(fā)59號(hào)文件后，我部高度重視，將文件落實(shí)工作納入部?jī)?nèi)重點(diǎn)工作予以督查督辦；組織召開部?jī)?nèi)專題會(huì)議對(duì)59號(hào)文件進(jìn)行研究梳理，建立相關(guān)工作機(jī)制

53、，細(xì)化任務(wù)分工和責(zé)任單位；印發(fā)落實(shí)59號(hào)文件部?jī)?nèi)任務(wù)分工方案，進(jìn)一步明確相關(guān)任務(wù)內(nèi)容、具體措施和分工要求，確保各項(xiàng)工作落到實(shí)處。（二）配合監(jiān)測(cè)處置涉嫌非法集資相關(guān)違法信息。先后參與“泛亞”、“E租寶”等非法集資事件的防范處置工作，配合關(guān)閉境內(nèi)相關(guān)違法違規(guī)網(wǎng)站，為支持相關(guān)部門穩(wěn)妥處置非法集資事件發(fā)揮了積極作用。同時(shí)，對(duì)網(wǎng)上非法集資相關(guān)信息開展監(jiān)測(cè)通報(bào)，為相關(guān)部門化解應(yīng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)提供決策支持。（三）配合完善有關(guān)監(jiān)管要求，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。積極配合相關(guān)金融行業(yè)主管部門制定關(guān)于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管辦法。（四）配合做好防范和處置非法集資法律政策宣傳工作。針對(duì)前期“MMM金融互助社

54、區(qū)”非法集資事件，配合銀監(jiān)會(huì)等部門先后研究起草了以“金融互助”名義投資獲取高額收益風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示和防范“MMM金融互助社區(qū)”風(fēng)險(xiǎn) 謹(jǐn)防利益受損的風(fēng)險(xiǎn)提示，并分別于2015年11月中旬和2016年1月下旬通過我部官方網(wǎng)站、微博、微信等向社會(huì)公開發(fā)布，取得較好的預(yù)警效果。（五）進(jìn)一步健全外部工作機(jī)制，形成工作合力。2016年以來，我部多次組織相關(guān)單位進(jìn)行專題研究，圍繞事前監(jiān)測(cè)預(yù)警和事后應(yīng)急處置兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)和信息共享。近期，我部與處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室召開專題會(huì)議，交流工作需求，深入溝通對(duì)接，雙方就進(jìn)一步加強(qiáng)工作協(xié)同配合，建立完善相關(guān)機(jī)制，強(qiáng)化工信部監(jiān)測(cè)預(yù)警通報(bào)等工作進(jìn)行研究部署

55、。按照會(huì)議安排，我們成立了專項(xiàng)工作組，制定了工作方案，進(jìn)一步提升工信部事前監(jiān)測(cè)預(yù)警通報(bào)能力。二、后續(xù)工作考慮下一步，我部將按照黨中央、國(guó)務(wù)院統(tǒng)一部署和處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作要求，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)管理和技術(shù)優(yōu)勢(shì)，在前期工作基礎(chǔ)上，繼續(xù)認(rèn)真抓好59號(hào)文件相關(guān)工作任務(wù)落實(shí)，在防范和處置非法集資工作中發(fā)揮更加積極的作用。一是在強(qiáng)化處置方面，繼續(xù)配合有關(guān)部門及時(shí)處置涉嫌非法集資相關(guān)違法信息、依法關(guān)閉境內(nèi)相關(guān)違法違規(guī)網(wǎng)站，不斷提升處置效率。二是在監(jiān)測(cè)預(yù)警方面，與處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室進(jìn)一步完善兩單位間網(wǎng)上非法集資信息監(jiān)測(cè)預(yù)警通報(bào)機(jī)制，發(fā)揮雙方行業(yè)管理和專業(yè)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)我部針對(duì)網(wǎng)上非法集資相關(guān)

56、輿情等信息的監(jiān)測(cè)預(yù)警通報(bào)工作。三是在宣傳引導(dǎo)方面，通過在部門官方網(wǎng)站、微博、微信發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，協(xié)調(diào)組織有關(guān)單位發(fā)送公益短信等多種方式，配合有關(guān)部門做好防范和處置非法集資法律政策宣傳工作。防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)發(fā)言材料公安部一、當(dāng)前非法集資犯罪形勢(shì)當(dāng)前，非法集資犯罪案件高發(fā)，形勢(shì)比較嚴(yán)峻。一是發(fā)案數(shù)高位運(yùn)行，大案增幅明顯。年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度，立案數(shù)達(dá)2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多，特別是近期發(fā)生的“e租寶”、“泛亞”、“上海申彤大大”等案件危害巨大。二是波及地域廣泛，高發(fā)地區(qū)擴(kuò)散。非法集資案件遍及全國(guó)。2015年，多數(shù)省份案件數(shù)同比出現(xiàn)增

57、長(zhǎng)。東部地區(qū)仍是高發(fā)地區(qū)，中西部地區(qū)增勢(shì)明顯。三是新舊領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)疊加，互聯(lián)網(wǎng)金融成為高危領(lǐng)域。一方面種養(yǎng)殖、房地產(chǎn)、商品流通、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件依然多發(fā)，另一方面，打著互聯(lián)網(wǎng)金融、農(nóng)民專業(yè)合作社、投資中介、股權(quán)投資、旅游、養(yǎng)老、民辦院校、境外上市等旗號(hào)的新型案件增多。網(wǎng)絡(luò)借貸成為案件多發(fā)的高危領(lǐng)域，公安機(jī)關(guān)摸排發(fā)現(xiàn)了一批案件線索，依法偵辦了一批重大案件。四是犯罪活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)化特征明顯。利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施犯罪案件涉及地域廣、人員多、危害大。當(dāng)前，假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務(wù)、微商、外匯理財(cái)、虛擬貨幣等名義的案件增多。五是新型手法不斷出現(xiàn)。非法集資與傳銷手段交織，網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相呼應(yīng)，主犯、網(wǎng)站注冊(cè)地、

58、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”的涉外案件情況突出。二、有關(guān)提示非法集資犯罪活動(dòng)往往假借國(guó)家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構(gòu) “投資項(xiàng)目”、“理財(cái)產(chǎn)品”，編造投資前景，以高利為誘餌，向社會(huì)公眾進(jìn)行非法集資。在此，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，審慎理性投資，防止自身利益受損。對(duì)以下情況保持高度警惕：1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財(cái)、黃金、期貨等項(xiàng)目，有的在境外，如港澳臺(tái)、東南亞國(guó)家的高檔酒店召開“投資”推介會(huì)；2、收款賬戶系以外國(guó)人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接收投資人的投資款；3、公司網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地在境外或公司高管系外國(guó)人，進(jìn)行虛假宣傳的；4、以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣升值

59、、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵(lì)發(fā)展他人并給予提成；5、頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項(xiàng)目；6、公司網(wǎng)站無正式備案；7、以個(gè)人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場(chǎng)或即時(shí)交付本金即給予部分提成、分紅、利息；8、許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動(dòng)態(tài)”收益；9、明顯超出公司注冊(cè)登記的經(jīng)營(yíng)范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)；10、在街頭、超市、商場(chǎng)等人群流動(dòng)、聚集場(chǎng)所擺攤、設(shè)點(diǎn)發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告，尤其以中老年人為主要招攬對(duì)象。三、公安機(jī)關(guān)工作情況一是公安機(jī)關(guān)始終高度重視防范打擊非法集資犯罪工作，列為重點(diǎn)任務(wù)，進(jìn)行重點(diǎn)部署，持續(xù)推進(jìn)。二是保持嚴(yán)打態(tài)勢(shì)。2015年，

60、公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲查辦了一批重大案件，盡全力挽回一批經(jīng)濟(jì)損失。工作中，堅(jiān)持打擊犯罪與維護(hù)創(chuàng)新發(fā)展并重，堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，努力實(shí)現(xiàn)法律效果、經(jīng)濟(jì)效果、社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。三是加強(qiáng)社會(huì)宣傳。依托社會(huì)主流媒體，采取集中宣傳、個(gè)案宣傳和發(fā)布防范預(yù)警等多種方式，以案釋法，結(jié)合查處案件，警示新手法、新特點(diǎn)，揭露非法集資犯罪的本質(zhì)，增強(qiáng)群眾的識(shí)別能力和防范意識(shí)。下步，公安部將認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院的有關(guān)工作部署和要求，在部際聯(lián)席會(huì)議指導(dǎo)下，密切會(huì)同相關(guān)職能部門，積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，進(jìn)一步做好防范、打擊、整治非法集資犯罪工作，著力維護(hù)群眾合法權(quán)益。加強(qiáng)房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管積極做好防范和處置非法集